保险业务员个人工作计划

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1、保险业务员个人工作计划保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对 于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿 保险金责任，或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年 龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。 无忧考网搜 集的保险业务员个人工作计划，供大家参考阅读，更多内容，请 访问工作计划频道。【篇一】在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得 了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这 一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划：一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是

2、公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在 13年，公司将狠 抓业务管理工作，提高风险管控能力。二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一 流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险 i投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们 公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的 具体体现。在20XX年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务 体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有 面。根据20XX年支公司保费收入万元为依据，公司计划20XX年

3、实 现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的 基础。2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务 的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。3、机动车辆险是我司业务的重中之重， 因此，大力发展机动车 辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是 我们工作的重点，20XX年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩 展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车 业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业 单位，对效益好，风

4、险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系， 力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种 的市场开发工作，在20XX年里努力使非车险业务在发展上形成新的 格局。5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作 ；加强与各保险单位 的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人 力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。20XX年在员工待遇上, 工资及福利待遇在20XX年的基础上适当提高，同时计划为每个员工 体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等， 用的好人才，留的住人才，为13年的业务开展提供强有力的人力保 障。五、完善

5、管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司 的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善 的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后， 发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事, 从而提高执行力度。20XX年是全新的一年，有望通过我们全体员工 的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。【篇二】一是全面贯彻总公司“积极均衡、整合转型、创新超越”的总 体工作方针，积极落实总公司关于实施员工职业素质提升工程的指 导意见，构建学学习创新型企业，搭建优秀的人力资源支持平台， 加大人才培养力度，建立人才培养机制，全面提升员工职业素质。二是转变思想观念，

6、积极适应市场竞争的需要，继续加强竞争 意识和危机意识教育，引入激励机制，巩固原有险种的市场份额，积极开拓新业务、新保源。三是加强与政府和有关部门的沟通，提高政府领导对保险在经 济社会发展中重要作用的认识，积极取得政府和有关部门的支持，优 化保险发展环境。四是进一步强化服务意识，努力提高服务水平，改善外部展业 环境。建立客服人员日常培训体制，努力提高服务技能和服务水平。 同时加大理赔查勘力度，努力挤干理赔水份。五是加强团队建设，营造事业留人、感情留人、待遇留人的 * 发展环境，激发员工对公司的认同感和归属感，保持队伍的高度稳定。 进一步搞活用人机制，坚持打破身份界限，不拘一格用人才，确保人 尽其

7、才，才尽其用。六是加强与各代理单位的沟通，使之尽快发展起来，达成双赢。七是加强对农村网点的指导，尽快提高产能，积极联系党委、 政府，建设其他乡（镇）网点，并维护好，建一个，出成效一个。同时进一步加大“中 国人寿保险先进村”建设力度，并顺利验收，让广大农民群众更多地 得到中国人寿的优质保险保障，感受到党和政府的关怀。八是继续抓紧抓好安全教育、法制教育、党风廉政建设工作不 放松，加强管理，杜绝各类经济、治安、刑事案件的发展，降低管理 风险，确保后方稳定。“巍巍乌蒙山，堂堂五百强。我不争第一，何言国寿人 ？”这就 是中国人寿人的豪言壮志，正是这样敢争第一的精神，让中国国寿在激烈的市场竞争中不断发展壮

8、大，不断自我超越。我们坚信，在新的 一年里，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密 切配合和支持下，我们将继续发扬吃苦耐劳、勇于拼搏的精神，勇攀 高峰，与全县各族人民一起，为我国的经济建设添砖加瓦，共建社会 主义小康社会。【篇三】内容提要：1、寿险市场现状分析2、目前现状下市场的机遇和挑战3、工作的总体思路4、时间段的目标设定5、具体措施：队伍、业务6、上级公司的支持政策一、寿险市场现状分析截止20XX人口 40万左右，其中城区人口 10万左右，下辖11 个乡镇，人口 30万左右;同业中专业公司有人寿、太平洋、平安、太 平、泰康五家；代理公司华邦、恒瑞达、中诚、祺顺、金鑫、众联六

9、 家，合计十二家；其余在农村市场网其中在队伍方面，除代理公司外，五家专业公司农村队伍基本 萎缩，除国寿在农村尚有四个较成建制的网点外，点已全部取消；城区队伍中除国寿利用其收展队伍建设实现正增长 外，其余各家专业公司的城区队伍均负增长；业务方面，专业公司较去年同期均有所增长，虽然效果不是很 明显，但可以看出市场复苏的状态；二、目前现状下市场的机遇和挑战事物的发展规律发展期、鼎盛期、衰退期，告诉我们寿险市场 经过近四年的低迷状态，势必将迎来又一轮发展期 ；我们的优势：（一）品牌优势：的历史底蕴和价值品牌是对目前寿险从业人员 和寿险客户、准客户的说服；国寿只所以能够在寿险市场中独居半壁 江山，这也是

10、原因之一；（二）政策优势：政策优势是建立在品牌优势之上的，三农保险 服务站的体制建设，既结合了人保财的客户资源和网络，又充分的利 用的政府资源，使寿险的队伍发展回归到九十年代初期的模式，在组建初期改血缘管理制为行政管理制使利益链更简单，推荐更协调，主管更接受；（三）人员优势：本人在洪泽寿险市场的城区和农村业务、队伍 发展方面都有较深的认识和了解，并有一定的人脉资源 ；我们的劣势：（一）公司导向：就现状而言，个险在人保寿目前的业务经营中， 非主渠道，在上级公司的政策倾向上，相比于其他公司，可能显的不 足；（二）失调发展：初期发展上未能做到通盘考虑或是发展不均匀（仅指城区和农村白队伍发展比例），丧

11、失了开业这个重要的经营借口 ；（三）品牌利用：就人保寿险而言，在市场的知名度部高 （可以用 很低来形容），这与人保这个品牌很不相匹配；三、总体思路就目前了解和掌握的人保寿险公司相关精神，结合寿险市场的 现状，立足当下、放眼未来，制定本工作计划。充分利用人保的品牌及资源优势，在队伍发展上短时间内利用 三农保险服务站，紧扣同业引进。农村选定六个乡镇及增员主体，只 对增员主体进行追踪和辅导，确保在考核期限内实现有效人力15人;紧紧把握市公司的费用支持政策，在业务发展上秉承开源节流， 收支平衡；结合增员主体的人力情况，按照基本法进行架构的搭 建，通过有效人力的达成，实现保费的增长；四、时间段的目标设定

12、五、具体措施（一）队伍1、同业引进缩短时间降低成本利用公司现用的 中心乡镇三农 保险服务站建设实施意见（以下简称实施意见），依托人保品牌 资源优势，结合人保财在原有的六个中心乡镇已取得的营业执照， 按 实施意见中的待遇及要求，物色增员主体；2、追踪辅导以人带人裂变效应按照基本法及实施意见 的要求，加大队增员主体的增员追踪和辅导力度，公司层面重点帮助六个增员主体开展增员工作；同时利用我们自身优势，提高 农村三农保险专员创说会的召开频率， 开到镇、村、组，一会三用（第 一谈增员、其次谈业务、再次卡折），此举还可起到人保寿险公司的 品牌宣传作用；3、会议扶持营造氛围正规运作以周为单位，推进*运作（增

13、员促 进会、经营分析会），让业务人员来有获走有劲，对上级公司的精神 上传下达，体现公司对营销团队的正规化经营的重视， 打造营销人员 的主人翁意识；4、摆正位置主动互动借力使力利用苏人保财险发 20XX 322 号和实施意见的文件精神，主动定期向财险公司汇报工作，开展 互动业务，利用当地人的优势融洽好与财险公司的关系， 在财险客户 资源上寻求突破，使增员主体及下面的业务伙伴留住人留能人有事做 做好事（二）业务1、盘活现有强基固本首先协助黄经理整理现有代码库中的人 数，利用会议经营及追踪配访，加大沟通力度，保证现有人员考核通 过和晋升；2、新进人员有效增长我们近期将增员的主要对象放在以 实施 意见

14、为主导下的同业引进工作上，所以新引进的人员也是业务增长 的关键，基本法是追踪的借口，利益化是的引导；3、创新会议提高实动我们在思考，寿险公司的产品说明会还能 有什么创新，如果说明会没有突破，那么在产品结构上能不能有突破，首先一味的追求高保费的签单促成，到账率低、业务员容 易受到打击，结合我们的实际情况，我们结合增员动作计划将卡折等 短险的产品说明会开到镇、村、组，一来提高业务人员的从业信心， 二来提高大家参与说明会的兴趣，保障后期缴等产品说明会的运作， 三来可以帮助业务人员积累客户资源，四可以提高支公司的费用额度 当然此举并不是说我们不注重期缴保费的增长， 而是不同时间段的侧 重点不同；六、希

15、望得到上级公司的支持政策（一）领导支持上级领导的关心和鼓励是支持中的重中之重 ；（二）政策支持可否将中心乡镇三农保险服务站建设实施意见 方案，作为对的扶持，进行适当的延期；（三）硬件支持必要的公司基础布置及办公设备；【篇四】（一）加强理论学习，提高个人的理论素养。不断充实自己的知 识面，取他山之石以攻玉。多借鉴同事的好的做法、多交流、多合作。（二）提高工作效益。加强业务学习，把加强学习同提高工作能 力结合起来，把积极进取和求真务实结合起来，把工作热情和工作态 度结合起来，运用到实践当中去，扎扎实实地做好本职工作，不断提 高自身的工作效益。（三）树立自身形象，增强自信心，提高协调能力，用最简洁、

16、 有吸引力、可信度高、煽动性强的营销话术去征服每一个客户。（四）维护好网点关系，保持良好沟通。维护好网点关系是做好 客户经理工作的一个基本条件。要与银行人员成为朋友，这个网点才 有可能销售我们的产品。（五）有效激励网点主任和柜员，及时掌握网点的更多信息，提 高网点的出单率。（六）通过观察、与同事之间的谈心、听取同事们的各方意见， 建立起丰富的信息网络，来时时的为自己进行充电，努力使自己变得 更好。（七）认真地完成接下来的工作任务，工作指标。以上几个方面就是我的工作计划，或者可以说是我对接下来的 工作的打算吧，为了不让它们成为纸上谈兵，我将时时刻刻牢记着自 己的保证，让它们成为我的工作准则，我工

17、作的动力。只要我对自己 说，我决不放弃，我就有成功的信念，只要我对自己说，我始终有梦 想，我就有成功的远景。只要我对自己说，我决不放弃，我要行动， 行动;再行动，成功就在我的身边。【篇五】第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保 是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险 公司生存的基础保障。因此，在201x年度里，公司将狠抓业管工作， 提高风险管控能力。1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系 10来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟 承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承 保。2、加强信息技术部门

18、的管理，完善各类险种业务的处理平台， 通过建设、使用电子化承保业务处理系统， 建立完善的承保基础数据 库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、 长期业务计划。3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度， 确 保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保 险管理规定，确保合理分散承保风险。4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握 新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系 统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供 良好的保障。第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随 着保险市场竞争

19、主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务 竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品， 而是一种规避风险 或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重 要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过201x年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客 户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在201x年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平 台运用、落实到位。1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式 将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语

20、音服务系统强大的支 持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行 “热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、 合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、 报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的 查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员 3名，同时搭配 非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查 勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。4、在201x年6月之前完成*营销服务部、YY营销服务部两 个服

21、务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公 司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品 牌。根据201x年中支保费收入*万元为依据，其中各险种的占比 为:机动车辆险85%,非车险10% ,人意险5%。201x年度，中心支 公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入 *万元，各险种比 例计划为机动车辆险75% ,非车险15% ,人意险10% ,计划的实现 将从以下几个方面去实施完成。1、机动车辆险是我司业务的重中之重， 因此，大力发展机动车 辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是 我们工作的重点，201x年在车

22、险业务上要巩固老的客户，争取新客 户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务 更上一个新的台阶。2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业， 对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争 财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市 场开发工作，在201x年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。3、积极做好与银行的代理业务工作。201x年10月我司经过 积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业 银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，20lx年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行 充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我 司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险 种结构调整的战略目标，为公司实现效益化奠定良好的基础。1314