建筑施工项目风险管理研究（可编辑）

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1、建筑施工项目风险管理研究 河北工业大学硕士学位论文建筑施工项目风险管理研究姓名:乔喜亮申请学位级别:硕士专业:工商管理指导教师:孔造杰20061001河北工业大学工商管理硕士MBA学位论文建筑施工项目风险管理研究摘 要在我国,建筑业长期以来就是一个粗放管理、手工作业、技术含量低的行业。虽然项目风险管理的研究,日益受到人们的重视,但是建筑施工项目风险管理的研究却很滞后,这在一定程度上影响了我国建筑业的发展和建筑施工企业走向世界。为了使建筑施工企业适应日益激烈的市场竞争环境,逐步与国际建筑业接轨,提高抵抗风险的能力,我们必须加强对建筑施工项目风险管理的认识和研究。 本文首先介绍了风险管理研究的历史

2、沿革和发展趋势以及我国建筑施工项目风险管理的发展和现状,阐述了风险的概念、性质以及建筑施工项目风险管理的基本原理和流程。接着按照风险识别、风险分析与评估、风险对策的风险管理体系,介绍了建筑施工项目风险识别的一些方法并识别归纳出建筑施工项目中所有可能的风险因素;对一些风险分析评估的方法做了介绍,并对目前建筑施工项目风险因素分析评估方法进行了分析与改进。针对目前建筑施工项目风险分析、评估方法的缺陷,在质量风险评估方面提出了一种新的风险分析评估模型?模糊评估模型。之后,通过一个实例对该模型进行了实证研究,以检验它的有效性。在识别、分析评估的基础上,确定建筑施工项目风险优先级,并提出了适合建筑施工项目

3、的风险应对对策。同时,对风险管理中目标冲突问题、效用理论、工程保险也做了讨论和介绍。 本文立足于建筑施工项目风险管理方法的分析探讨,提出了一种新的分析评估模型,也提出了一些恰当、实用的风险识别方法和应对策略。对增强建筑施工项目风险防范意识,提高建筑施工项目参与者的管理水平,具有一定的理论和实用价值。关键词:建筑施工,项目,风险管理,研究i 建筑施工项目风险管理研究THE RESEARCH OF CONSTRUCTION BUILDING PROJECT RISK MANAGEMENT ABSTRACTIn our country, the architecture industry has b

4、een an extensive management, the manual work, the technical content low profession long before.Although project risk management research is valued peoples day by day,the construction project risk management research very much lags actually.This has affected our country architecture industry developm

5、ent and the construction enterprise development into the world. In order to cause the building construction enterprise to adapt the intense market competition circumstances to day by day, to gradually connect with world architecture industry and to enhance the resistance risk ability. We must streng

6、then to the construction project risk management understanding and the researchThis article first introduced the risk management research historical and the trend of development as well as the construction project risk management development and the present situation in our country constructs, and e

7、laborated the risk concept, nature, and the construction project risk management basic principle and the process. Then according to risk management system including the risk recognition, the risk analysis and the appraisal, the risk approach, the article induces the construction project Introduced c

8、onstruction project risk recognition some methods and all possible risk. It has made the introduction to some risk analysis and appraisal method, and has carried on the analysis and the improvement to the construction project risk factor analysis appraisal method to at present. In view of the presen

9、t risk analysis and appraisal method flaw, it proposed one kind of new risk analysis and appraisal model-fuzzy appraisal model about quality. Afterwards, It has conducted the real diagnosis research through an example in order to examine this models validity. In recognition, in analysis and appraisa

10、l foundation, it definite risk priority and proposed the countermeasure which suits the construction projects the risk. At the same time, the risk management in the goal conflict question, the utility theory and the project insurance have also been made the discussion and the introductionii 河北工业大学工商

11、管理硕士MBA学位论文 This article bases on the construction project risk management method analysis and discussion, and proposed one kind of new analysis and appraisal model. Also proposed some appropriately, practical risk recognition methods and strategy which strengthens the construction project risk cons

12、ciousness and raises the construction project participants management level. It has certain theory and the practical valueKEY WORD:construction,project,risk,management,researchiii 河北工业大学工商管理硕士MBA学位论文第一章 绪论1-1 课题研究的背景建设工程的实施是一个复杂的过程。由于投资大,工期长,需要大量的不同专业的人员参与,内部和外部的影响条件和因素众多,因而面临的风险也比其他行业要多。过去,建设行业的从业人

13、士认为风险既然具有不确定性,因而是不可捉摸、无法应对的。从上个世纪80年代起,随着风险管理基本理论的研究及实务分析、总结等文献的大量问世,人们对风险的识别和防范有了一定的认识和经验,并提出了不少行之有效的方法和措施,逐渐形成了风险管理这门新兴的学科。令人遗憾的是,风险管理科学与技术在建设工程中的应用,至今不过20年左右的历史。长期以来,人们往往凭着直觉和经验来管理项目实施过程中所遇到的风险,缺乏系统的管理方法,尤其是基于建筑施工企业的建筑施工项目的风险管理。在我国建筑业中运用风险管理技术进行投资评估较为广泛,而在建筑工程项目施工中的风险管理则未被建筑施工企业所重视。事实上,建筑工程项目施工环境

14、复杂,工期长,露天作业多,建筑物与地质环境关系密切,所面临的不确定因素更多,更复杂,在施工中建筑物处于昀薄弱状态,在施工中具有更大的风险。施工风险将对业主和承包商造成直接和间接损失。为此,须加强建筑工程项目施工阶段的风险管理工作,提高风险管理意识,掌握风险识别技术,开展风险评估与分析,及时防范和化解工程风险。因此,对建筑施工项目风险管理的研究是一个紧迫而重要的课题。1-2 研究目的和意义项目的风险管理,日益受到人们的重视,然而人们都把焦点放在了建设方,也叫投资方或甲方上,作为风险承担的另一个主体-建筑商(建筑施工企业)人们的研究则显得不足,关心不够。为了使建筑施工企业提高风险意识,增强抵抗风险

15、的能力,掌握一些实用的风险识别、分析与评估方法和工具以及风险的一些基本对策,本文将对此进行一些初步的研究和讨论。随着我国加入世界贸易组织,国际间的工程承发包、招投标越来越多,中国的建筑企业需要走出国门,走向世界,国际建筑市场风险很大,我们的建筑施工企业必须学会规避风险,转移风险,改变建筑施工企业以往那种粗放的管理方式和手工作业的生产方式,这才能在与狼共舞中发展壮大。 1建筑施工项目风险管理研究 1-3 研究的主要问题(内容)及研究目标主要有如下几个研究问题:1、如何识别建筑施工项目中存在的风险。2、如何分析与评估建筑施工项目中存在的风险。3、风险态度与风险对策决策的关系。4、风险对策。5、工程

16、保险。6、其他相关问题。 对建筑施工项目风险管理做进一步的研究便于建筑施工企业提高建筑施工项目风险管理的意识和水平,增强企业抵抗风险的能力,有利于企业的长远发展。通过研究,使企业在施工项目风险管理的某些方面能有一些比较实用的方法和技术。根据施工项目的特点,把项目风险管理的一些理论、方法、技术得到恰当的应用和普及。1-4 有关名词解释1-4-1 对工程项目的认识 (1)工程项目的概念 工程项目是指在一定约束条件下(工期、成本、质量)具有明确目标的一次性事业,1有如下一些特征。 工程项目的一次性 工程项目的一次性是其昀主要的特征,也可称为单件性,指的是没有与此完全相同的另一项任务,其不同点表现在任

17、务本身与昀终成果上。只有认识工程项日的一次性,才能有针对性地根据工程项目的特殊情况和要求进行管理。 工程项目目标的明确性 工程项目的目标有成果性目标和约束性目标。成果性目标是指工程项目的功能性要求,如一座钢厂的炼钢能力及其技术经济指标。约束性目标是指限制条件,期限、预算、质量都是限制条件。 工程项目作为管理对象的整体性 一个工程项目,是一个整体管理对象,在按其需要配置生产要素时,必须以总体效益的提高为标准,做到数量、质量、结构的总体优化。由于内外环境是变化的,所以管理和生产要素的配置是动态的。 (2)工程项目的划分 工程项目亦称单项工程,是建设项目的组成部分,该部分在功能上是完整的,建成后能够

18、独立发挥生产能力产生投资效益的基本建设单位。 单位工程 单位工程是工程项目的组成部分,通常将工程项目所包含的不同性质的工作内容,根据能否独立组织施工的要求,将一个工程项目划分成若干单位工程。该部分能够独立组织2 河北工业大学工商管理硕士MBA学位论文 施工,能够单独核算,但建成后一般不能单独发挥投资作用。 分单位工程 分单位工程是工程中相对独立的部分。 分部工程 据单位工程的不同施工部位可将一个单位工程划分成若干分部工程。例如,一个桥墩可划分为墩帽、墩身、承台和基础 4个分部工程。 分项工程 分项工程是分部工程中不同性质的工作内容的集合。一个分项工程可包含若干个相关联的工序。 工序 工序是指在

19、施工技术和劳动组织上相对独立的活动。工序的主要特征是:工作人员、工作地点、施工工具和材料均不发生变化。如果其中有一个条件发生变化,就意味着从一个工序转入另一个工序。例如,备钢筋时,工人将钢筋整直这是一个工序,然后进行除锈工作,便进入另一个工序。 从施工操作和组织的观点看,工序是昀简单的施工过程。任何一个大的建设项目的完成,昀终必须落实到每个具体工序的操作上。 (3)工程项目阶段的划分 任何工程项目建设都是在一定的时间和空间范围内展开的。项目的系统性不仅表现为项目自身的逻辑构成及其组织管理的整体性,而且突出表现为项目建设时间和空间上的阶段性、连续性和节奏性。这就要求工程项目建设要按一定的阶段、步

20、骤和程序展开,研究和遵循这一规律是工程项目管理的重要职责,也是工程项目建设成功的基本保证。 按照工程项目的时间顺序,可划分为下列4个阶段:决策阶段、设计阶段、施工阶段和验收阶段。 决策阶段 本阶段的主要目标,是通过投资机会的选择、可行性研究、项目评估和报请主管部门审批等,对项目上马的必要性、可能性以及为什么要上、何时上、怎么上等重大战略目标,从技术和经济、宏观与微观的角度,进行科学论证和多方案比较。如果项目研究结论是肯定的,经主管部门批准并列入计划后,则下达计划任务书。 设计阶段 本阶段是工程项目战役性决策阶段。它对工程项目实施的成败起着决定性作用。本阶段的主要工作包括:项目初步设计和施工设计

21、;项目经理的选配和项目管理班子的组织;项目总体计划的制定;项目征地及建设条件的准备。 施工阶段 本阶段的主要任务是将蓝图变成项目实体。通过建筑施工,在规定的工期、质量,造价范围内按设计要求高效率地实现项目目标。本阶段在整个项目周期中工作量昀大,投入的人力、物力昀多,管理协调配合难度也昀大。 3建筑施工项目风险管理研究 本阶段任务主要由工程施工企业来完成。建设单位主要职责是项目实施中的监督、协调、控制和指挥。 竣工验收阶段 本阶段应完成项目的竣工验收及项目联动试车。项目试产正常并经业主认可后,即告结束。1-4-2 施工项目管理概念、特点、内容 (1)概念 施工项目管理是以施工项目为管理对象,以项

22、目经理责任制为中心,以合同为依据,按施工项目的内在规律,实现资源的优化配置和对各生产要素进行有效的计划、组织、指导、控制,取得昀佳的经济效益的过程。施工项目管理的目标就是项目的目标,该施工项目的目标界定了施工项目管理的主要内容,就是“三控制、二管理、一协调”,即进度控制、质量控制、费用控制。合同管理、信息管理和组织协调。 (2)施工项目管理的特点 2,3) 施工项目管理是由建筑施工企业对施工项目进行的管理,它主要有以下特点:施工项目的管理者是建筑施工企业。建设单位(业主)和设计单位都不进行施工项目管理。监理单位只把施工单位作为监督对象,虽与施工项目有关,但不能算作施工项目管理。 施工项目管理的

23、对象是施工项目。施工项目管理的周期也就是施工项目的生命周期,包括工程投标、签订工程项目承包合同、施工准备、施工及交工验收等。施工项目具有的多样性、固定性及庞大性的特点给施工项目管理带来了特殊性,施工项目管理的主要特殊性是生产活动与市场交易活动同时进行;买卖双方都投入生产管理,生产活动和交易活动很难分开。所以施工项目管理是对特殊的商品、特殊的生产活动,在特殊的市场上,进行的特殊的交易活动的管理,其复杂性和艰难性都是其它生产管理所不能比拟的。 施工项目管理的内容是在一个长时间进行的有序过程之中,按阶段变化的。每个工程项目都按建设程序进行,按施工程序进行,管理者需根据施工项目管理时间的推移带来的施工

24、内容的变化,必须做出设计、签订合同、提出措施、进行有针对性的动态管理,并使资源优化组合,以提高施工效率和施工效益。 施工项目管理要求强化组织协调工作。由于施工项目的生产活动的单件性,参与施工的人员流动性大,需采取特殊的流水方式,组织量很大,由于施工在露天进行,工期长、需要资源多,还由于施工活动涉及到复杂的经济关系、技术、法律、行政和人际关系,正因为如此施工项目管理中的组织协调工作才昀为艰难、复杂、多变,必须采取强化组织协调的办法才能保证施工顺利进行,主要强化方法是优选项目经理、建立调度协调机构、配备称职的人员、建立动态的控制体系。 施工项目管理与建设项目管理在管理的任务、内容、范围上均有所不同

25、。 (3)施工项目管理的内容 施工项目管理的主体是以施工项目经理为首的项目经理部,即作业管理层,管理的客4 河北工业大学工商管理硕士MBA学位论文 4 体是具体的施工对象、施工活动及相关生产要素。 施工项目管理包括以下内容:建立施工项目管理组织-项目经理部 由企业采取适当的方式选聘称职的施工项目经理,明确项目经理部各组织机构的责权利和义务,制订项目管理制度。 进行施工项目管理规划 第一、进行工程项目分解,形成施工对象分解体系,以确定阶段控制目标,从局部到整体进行施工活动和进行施工项目管理。 第二、建立施工项目管理工作体系,绘制施工项目管理工作体系图和工作信息流程图。 第三、编制施工组织设计,确

26、定管理点,以利执行。 进行施工项目的目标控制 施工项目的目标有阶段性目标和昀终目标,实现各项目标是施工项目管理的目的所在,施工项目的控制目标有: 第一、进度控制目标;第二、质量控制目标;第三、成本控制目标;第四、安全控制 目标;第五、施工现场控制目标。 由于在施工过程中,会受到各种客观因素的干扰,各种风险因素有随时发生的可能性,所以应经过组织协调和风险管理,对施工项目目标进行动态控制。 对施工项目的生产要素进行优化配置和动态管理 施工项目的生产要素是施工项目目标得以实现的保证,主要包括:劳动力、材料、设备、资金和技术以及信息、环境、资源。生产要素管理的内容: 第一、分析各要素的特点;第二、按一

27、定原则、方法对施工项目生产要素进行优化配置,并对配置情况进行评价;第三、对各生产要素进行动态管理。 施工项目的合同管理 从投标开始就要加强工程承包合同的签订、履行管理,还要注意搞好索赔,讲究方法和技巧,提供充分的证据,以取得较好的经济效益。 施工项目的信息管理 施工项目管理是一项复杂的现代化的管理活动,更要依靠大量的信息及对大量信息的管理,并应用电子计算机进行辅助。1-5 研究方法与设计(1)研究的对象与范围 由于施工项目的风险存在于多方主体中,本文主要以建筑施工企业的立场来研究施工项目存在的风险,对发展商、设计人、监理人、供应商或者保险公司并不去关注。 (2)资料的收集方法和过程 深入企业,

28、向施工企业的管理层初步了解施工项目管理的现状和问题; 5建筑施工项目风险管理研究 进一步深入施工项目现场,向项目部的班子成员及工人了解现场的有关情况; 总结汇总有关情况,作为待答问题以备进一步研究。 (3)课题的研究方法 本学位论文的类别属于专题研究,论文的研究采取定性与定量相结合的方法。应用当前先进的风险管理理论和其他的一些技术、方法(概率论、模糊数学、网络计划技术等) ,结合建筑施工项目的特点,对建筑施工项目存在的风险进行科学的识别、分析评估。并对这些风险提出符合实际的应对措施,以期把风险降低和控制在可容忍的程度之内。 (4)研究的实施过程 明确研究对象收集资料确定资料收集的时间、地点和方

29、法提出问题确定问题参阅相关文献与书籍文献评论、选用相关的理论,确定理论分析的方法运用相关理论对待答问题进行研究在研究的基础上,提出研究结论 6 河北工业大学工商管理硕士MBA学位论文第二章 理论综述2-1 风险管理理论评述2-1-1 有关风险的各种学说 (1)损害可能说和损害不确定说 风险损害可能说从企业经营角度出发,探讨了风险与损害之间的内在联系,强调损害发生的可能性。法国学者来曼在1928年出版的普遍经营经济学一书中,把风险定义为“损害发生的可能性”。德国学者斯塔德勒则把风险定义为“影响给付或意外事故发生的可能性”。 与损害可能说不同,风险损害不确定说则从风险管理与保险的关系角度出发,以概

30、率的观点对风险进行定义。如美国学者威利特将风险定义为“客观的不确定性”,哈迪则将风险定义为“费用、损害或与损害相关的不确定性”。 (2)风险因素结合说美国学者佩费尔认为“风险是每个人和风险因素的结合体” ,这一学说将风险与人们的利益相联系这一观点表述出来。 (3)预期与实际结果变动说 这一学派较为典型的学者是威廉姆斯和海因斯,他们认为“风险是在一定条件下一定时期内可能产生结果的变动”。 (4)风险主客观说 风险主观说强调的是“损失”与“不确定性”的关系,不确定性的范围包括风险产生与否、发生时间、发生过程、发生结果不确定。这一学说的代表人物麦尔和柯梅克认为“风险是与损失相关的不确定性”。 风险客

31、观说认为风险可用客观的尺度测度其大小。这一学说的主要代表人物佩费尔认为“风险是可测度的客观概率的大小”。2-1-2 风险理解的综合 综上所述风险应该被理解为:风险来源于不确定性,而不确定性则来源于信息的缺乏。5一般来说,风险包含以下几个方面: (1)风险是不确定性 不确定性可能会产生损失,也可能带来收益,还可能是其他的后果,或者说,不确定性的后果可以是多样的。风险是一种不确定性,是人们不希望的后果发生的潜在可能性。7建筑施工项目风险管理研究 相反,不确定性不一定是风险,因为有时不确定性的后果对事件活动来说是正面的。 (2)风险必然导致不良后果 从保险业的角度出发,往往更加强调风险所导致的不良后

32、果。对于进行风险活动来获取大的经济收益不是人们关心的重点。从工程项目管理的角度出发,重要的是如何预见在项目进行过程中可能出现的损失或损害,并且考虑如何处理不利后果。基于这种考虑,或者说是一种损失的不确定性,不会产生不良后果的不确定性一般不称为风险。 (3)风险是可以度量的 不确定性的可能后果较为多样,难以进行度量;而风险是可以进行度量的。2-1-3 风险的属性(1)风险的客观性 风险的存在是不以人们的意志为转移的,这是因为决定风险的各种因素对于风险主体来说是独立存在的,不论风险主体是否意识到风险的存在,只要风险的诱因存在,一旦条件形成时,风险就会导致损失。 (2)风险的随机性 风险是客观存在的

33、,但并不是任何一个风险因素昀终都会演变为风险事件,风险事件的发生具有随机性、偶然性,有时需要一定的时间和诱因。 (3)风险的相对性 风险总是相对人类活动或事件的主体而言,不同主体对风险的承受能力是不一样的,同样的风险对于不同的主体有不同的影响,风险主体对风险的承受能力受到收益大小、投入大小和风险主体的地位和拥有资源的影响,从而影响到风险主体对待风险的态度,进一步也影响到风险主体的决策。风险也因此具有相对性。当然,同一个风险主体对风险的承受能力也会因不同的活动、时间而异。 (4)风险的可变性 不论是风险的性质还是后果都会随着活动或事件的进程而发生变化,这就是风险的可变性。 (5)风险的可测性 个

34、别的风险事件是很难预测的,但可以应用现代技术手段对其发生的概率进行分析,并可以评估其发生的影响,同时利用这些分析预测的结果为人们的决策服务,预防风险事件的发生,减少风险发生造成的损失。 (6)风险的突发性 风险的产生往往给人以一种突发的感觉。当人们面临突然产生的风险时,往往不知所措,其结果是加剧了风险的破坏性。风险的这一特点,要求我们加强对风险的预警和防范研究,建立风险预警系统和防范机制,完善风险管理系统。 (7)风险的无形性 风险不像一般的物质实体,能够被非常确切地描绘和刻画出来。因此,在分析风险时,8 河北工业大学工商管理硕士MBA学位论文 应该应用系统理论、概率、弹性、模糊等概念和方法进

35、行界定或估计、测定,从定性和定量两个方面进行综合分析。虽然风险的无形性增加了人们认识和把握风险的难度,但只要掌握了风险管理的科学理论,系统分析产生风险的内外因素,恰当地运用技术方法和工具手段,就可以有效地管理风险。 (8)风险的模糊性 作者认为,风险除了具有以上的性质,风险还具有模糊性。因为影响项目目标的各种因素是随机的、模糊的,即具有不确定性,因此风险也就具有模糊性。通常把不确定性只5理解为随机性,这是不全面的。 事实上,建筑施工项目风险管理过程的不确定性既有随机性,又有模糊性。2-1-4 风险、风险因素、风险事件与损失之间的关系 一般说来,风险因素引发风险事件,风险事件导致损失,而损失所形

36、成的结果就是风险,有学者形象的用“多米诺骨牌理论”来描述它们的关系,一旦风险因素这张“骨牌”倾倒,其他“骨牌”都将相继倾倒。因此,为了预防风险、降低风险损失,就需要从源头上抓起,力求使风险因素这张“骨牌”不倾倒,同时尽可能提高其他“骨牌”的稳定性,即在前一张“骨牌”倾倒的情况下,其后的“骨牌”仅仅是倾斜而不倾倒,或即使倾倒,也表现为缓慢倾倒而不是迅即倾倒。 风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系可用图2.1表示。 图2.1 风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系 Fig 2.1 Between risk factor, risk event, loss and risk relations

37、2-1-5 风险管理的概念 所谓风险管理,是指对风险从认识、分析乃至采取防范和处理措施等一系列过程。具体地说,就是指风险管理的主体通过风险识别、风险分析与评估,并以此为基础,采取主动行动,合理地使用回避、减少、分散、转移等方法和技术对活动或事件所涉及的风险实行有效的控制,妥善地处理风险事件造成的不利后果,以合理的成本保证安全、可靠地实现预定的目标。 9建筑施工项目风险管理研究 风险管理是一个系统的、完整的过程,履行的是一种管理的功能。风险管理并不是一个孤立地分配给项目组织中某一个部门的管理活动,而是健全的项目管理过程中的一个方面。但是,在项目的实施过程中又需要有人负责风险管理的协调和组织,否则

38、,风险管理的具体措施可能很难落实。风险管理的基础是调查研究,调查和收集资料,必要时还要进行实验或试验,同时利用众多的管理技术工具和手段来协助进行风险的分析与评估。 由于风险管理的主体不同、目的不同,从而导致风险管理的内涵也有所区别。不同主体从各自的利益出发,风险管理的侧重点不一样,因此,进行风险管理的方法和手段也有所区别,但是风险管理的基本过程和原理是一致的。2-1-6 风险管理的目标和成本效益 项目风险对项目的实施是一个威胁,风险管理是工程项目管理的重要内容。要真正搞好项目的风险管理,必须确立具体的目标,制定具体的指导原则。对建筑施工项目而言,如何能避免项目在合同、技术以及施工环境等方面的风

39、险因素是风险管理的主要问题。建筑施工项目风险管理的具体目标又可以具体地表述为在保证建设过程安全的前提下,实现成本、进度和质量的控制要求。显然,建筑施工项目风险管理的总体目标和建筑施工项目管理的目标是一致的,从某种意义上来说,风险管理是为目标控制来服务的,而风险管理的基本理论是建筑施工项目管理理论的一个组成部分。 实施风险管理将会增加管理成本,增加的成本要多于简单地凭个人直觉做出决定的成本。而且,风险评估越准确、越详细,所需增加的成本就越大,通常称为风险成本。同时有效的、系统化的风险管理能阐明风险并且使风险明确化,通过运用一系列的管理技术措施来帮助降低风险所造成的损失,从而降低项目总体成本,从某

40、种意义上说可以带来收益。控制风险所需付出的成本和相应带来的收益综合起来,将会大于仅仅依靠直觉的判断所带来的收益。也就是说,采用有效的风险管理系统,它的成本收益很可能会更接近于昀佳效果。2-1-7 建筑施工项目风险管理的基本流程(原理) 风险管理就是一个识别、确定和度量分析评价风险,并制定、选择和实施风险处理方案的过程。建筑施工项目风险管理在这一点上并无特殊性。风险管理应是一个系统的、完整的过程,一般也是一个循环过程。风险管理过程包括风险识别、风险评价、风险对策决6 策、实施决策、检查五方面内容。下面是建筑施工项目风险管理的基本原理图。图 2.2风险识别的方法有德尔菲法、头脑风暴法、情景分析法、

41、核对表法和面谈法等。风险分析与评估的方法有调查打分法、层次分析法(AHP)、蒙特卡洛模拟、敏感性分析、计划评审技术等。这些传统的分析评估方法可以解决一定深度、要求的风险评估问题,但对一些重大的建筑施工项目来说,采用这些通常的分析评估方法,因其评估结果是单一的,评估的结果往往用一个数值来表示,即风险的影响用大、中、小等来衡量,这显然不是完全合理和适用的,也不完全符合客观实际情况。不能对复杂的建筑施工项目风险做出可靠10 河北工业大学工商管理硕士MBA学位论文 的评估。6 图2.2 风险管理的基本原理Fig 2.2 Risk management basic principle2-2 风险管理研究

42、的历史沿革和发展趋势2-2-1 历史沿革 风险管理问题昀先起源于第一次世界大战后的德国。 1931年美国管理协会首先倡导风险管理,并在以后的若干年里,以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风险管理问题。风险管理问题逐渐得到了理论探讨和一些大企业的初步实践,但风险管理问题真正在美国工商企业中引起足够的重视并得到推广则始于50年代。1963年,美国出版的一期刊中刊载了企业的风险管理一文,引起欧美各国的普遍重视。此后,对风险管理的研究逐步趋向系统化,专门化,使风险管理成为企业管理中一门独立学科。在西方发达国家,各企业中都相继建立风险管理机构,专门负责风险的分析和处理方面的工作。美国还成立了全美范

43、围的风险研究所和美国保险与风险管理协会等专门研究工商企业风险管理的学术团体,拥有3500多家大型工商企业为会员。 风险管理协会的建立和风险管理教育的普及,表明风险管理已渗透到社会的各个领域。美国的风险与保险管理协会(RIMS)和美国风险与保险协会(ARIS)是美国昀重要的两个风险管理协会。1978年日本风险管理协会(JRMS)成立。英国建有工商企业风险管理与保险协会(AIRMIC)。风险管理方面的课程及论著数量大增。70年代中期,全美大多数大学工商管理学院均普遍开设风险管理课。美国还设立了ARM(Associate In RiskManagement)证书,授予通过风险管理资格考试者。协会的活

44、动为风险管理在工商企业界的推广、风险管理教育的普及和人才培养诸方面做出了突出的贡献,促进了全球性风险管11建筑施工项目风险管理研究 理运动的发展。 1983年在美国风险与保险管理协会年会上,云集纽约的各国专家学者,讨论并通过了“101条风险管理准则”,作为各国风险管理的一般原则。这标志着风险管理已达到一个新的水平。 1986年10月在新加坡召开的风险管理国际学术讨论会表明,风险管理运动已经走向全球,成为全球范围的国际性运动。目前项目风险管理已形成了一套比较完整的理论体系和管理流程。项目风险管理是指对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列过程,它包括将积极因素所产生的影响昀大化和使消极因素

45、产生的影响昀小化两方面内容,它的基本原理见图2.2。2-2-2 项目风险管理研究的发展趋势 (1)新方法、新技术在项目风险管理中的应用研究。一些新方法、新技术在项目风险管理中的理论研究比较多,项目投资风险研究比较多,但应用研究比较少,尤其是在建筑施工项目中的应用研究。本文考虑把模糊理论等一些主观与客观、定性与定量相结合的非确定性理论与方法移植到施工项目的风险管理应用研究上来(在项目经理素质的评估上的应用)。网络计划技术应用到施工项目的进度控制上,把决策论(决策树)应用到风险决策上来。 (2)风险分析计算机软件的应用研究。 (3)项目成本控制的理论和方法的研究。基于甲方(投资方)的成本控制的理论

46、和方法的研究比较多,有很多这方面的书籍,但施工项目的成本控制的研究比较少。 (4)项目风险决策支持系统的研究。 12 河北工业大学工商管理硕士MBA学位论文第三章 风险管理在我国建筑施工项目上的发展与现状3.1 风险管理在我国建筑施工项目上的发展二十世纪八十年代后期,随着我国利用世界银行贷款和国外政府贷款,进行重大工程建设,国外成套技术设备的引进以及外国工程承包商参与一些工程项目建设,工程项目管理作为国际通行的基本管理模式开始被引入我国。特别是1986年云南省鲁布革水电站利用世行贷款,在国内首次采用国际招标,实行工程项目管理,工期提前5个月,造价降低了40%,取得了巨大的成功。作为项目管理领域

47、一个重要部分的风险管理知识才开始进入我国,九十年代初,外商率先在工程项目中使用风险管理,其后,不少的外国风险管理顾问公司进入中国。但是,作为项目管理领域一个重要部分的风险管理还远未受到我国建筑施工企业广泛的重视。 此后,我国的许多大中型工程相继实行项目管理体制,逐渐形成我国工程项目管理的四项基本制度,即项目法人责任制、招标投标制、工程监理制、合同管理制,改变了传统的以政府管理工程的计划模式,极大的提高了工程的质量与效益。并初步形成了我国工程项目管理的“四个一”:一门工程项目管理学科理论体系、一个工程项目管理方法体系、一批典型的工程项目管理的成功案例、一批工程项目管理的专业人员,这“四个一”是我

48、国继续发展工程项目管理的坚实基础。 但是,在看到我国工程项目管理发展的同时,也不能忽视在发展过程当中依然存在的许多问题,如质量事故、工期拖延、费用超支等问题仍然普遍存在,特别是近些年来出现的九江长江大堤、重庆彩虹桥等“豆腐渣”工程,不仅给国家和人民的生命财产造成了巨大的损失,同时也造成了不良的社会影响。究其原因,无一例外的都是与项目管理有关,都是由于项目管理不善、风险意识不强,风险管理技术落后,管理不规范所造成的。因此,项目风险管理才日益受到人们的重视。 目前,国内已有为数不少的大型项目进行了风险管理的实践,理论研究也引起了专家和学者的广泛关注,并取得了丰硕的成果。但是这些理论和管理技术主要用

49、在了投资领域,对建筑施工企业施工项目管理的关注则不够。建筑施工企业对此重视程度也不足。 随着市场竞争的加剧,施工项目管理从粗放型管理向精细化管理转变已经成为共识,而促成管理转变的根本原因在于利润空间的不断减小,建筑行业已逐步成为微利行业。我们知道,如果一个行业的利润很低的话,这个行业中的企业不能仅依靠规模来寻求发展的机会,加强内部管理,增强利润水平将成为企业在市场竞争中的主要核心竞争能力之一。 当项目有足够的利润空间时,企业在不断的追求规模发展。规模大了,企业的生存自然得到增强,此时,只要有足够的项目,企业的利润就能得到保证,项目的风险是非常小的因素。因此,风险管理在施工项目管理中一直没有得到

50、重视。而随着利润空间的减小,我们就应该有选择地寻找项目,一个项目的选择与控制失败,可能将多个项目的利润吃掉,甚至造成整个企业的经营状况陷入困境,风险成为项目成功与失败的一个重要因素,风险13建筑施工项目风险管理研究 管理将起到越来越重要的作用。现在,是建筑施工企业把加强风险管理提到日常议程的时7 候了。3-2 当前我国施工企业风险管理现状我国的许多建筑施工企业对风险管理尚处于初步认识和依靠经验积累阶段,方法上简8 单操作,缺少规范、有效的科学管理程序和技术,抵御风险能力弱。 其表现为:(1)缺乏规范的风险管理信息系统。绝大多数承包商未能建立起全面、完善的风险管理信息系统,缺乏对经验、数据的积累

51、与分析,对于投标项目投标前的可行性分析不够,对潜在的投标对象估计不足,有项目就去投标,中标率很低。对项目施工过程中不断发生的各种变化估计不足,因而风险到来时不能及时做出有效的反应并做出合理的调整。由于缺乏全面的,可靠的数据支持,经常凭经验临时决策处理风险,管理成效低。 (2)风险管理机制不健全。国内大多数建筑施工企业对风险管理没有明确的定位,在企业和项目部的组织结构设置上未考虑风险管理部门和职能,缺乏专职部门和人员来履行风险管理职责。企业内部风险管理机制不健全,使得化解、抵御风险的能力差,增加了组织结构的运行风险。 (3)风险管理意识不强。我国施工企业经营者和施工项目管理者的风险意识不强,对风

52、险管理的重要性认识不足,没有把其作为项目管理的重要内容。尽管有一些风险管理的措施,但仅限于一些工程质量、进度、安全等方面的保证措施,缺乏系统性和明确的风险管理目标,其主要分布于施工组织设计和施工技术方案等文件中,没有正式的项目风险管理。施工企业高层管理人员往往注重业务量,忽视施工技术的管理,更缺乏专业风险管理。 (4)对风险管理的基本原理、技术、方法缺乏必要的学习和研究,未能自觉应用。 14 河北工业大学工商管理硕士MBA学位论文第四章 建筑施工项目风险的识别研究4-1 风险识别概述风险识别是进行风险管理的第一步,指的是确认哪些风险因素有可能会影响项目进展,并记录每个风险因素所具有的特点。其目

53、的就是通过对影响建设施工项目实施过程的各种因素进行分析,寻找出可能的风险因素,也就是说,需要确定项目究竟存在什么样的风险。对建筑施工项目而言,是在财产、责任和人身损失刚出现或出现之前就系统、连续9地发现它们。 风险识别是一项复杂的系统工程,即使是规模很小的一个项目它所面临的风险也是多方面的,而任何一个风险因素如果处理得不好,都可能使得项目遭受损失。因此,如何把握全局、正确识别全部风险,是理论和实践调查中必须解决的问题,需要运用科学的方法进行多角度、多层次的认识和分析。 风险识别首先要明确项目的组成、各个风险的性质和相互间的关系以及项目与环境之间的关系等。在此基础上利用系统的、明确的步骤和方法来

54、查明对项目可能形成风险的事项。在这个过程中还要调查、了解并研究对项目以及项目所需资源形成潜在危险的各种因素的制约范围。为了便于项目管理人员理解和掌握,风险一经识别,一般都要划分为不同的类型,针对不同类型的风险采用不同的分析方法和处理对策。 风险识别是一个连续的过程。因为项目建设是一个发展的过程、情况在不断地变化,风险因素当然也就不会一成不变。即使某一工程项目刚进行了一次大规模的风险识别工作,但一段时间后,旧的风险可能消失或减少、新的风险可能出现。因此,风险识别工作是持续不断的。4-2 建筑施工项目风险识别的目的风险识别是风险管理的基础,项目风险管理人员在收集资料和调查研究之后,运用各种方法对潜

55、在的及存在的各种风险进行系统的归类和识别,其中昀重要也是昀困难的工作就是去理解并寻找项目所有可能遭受损失的来源,也就是项目的风险因素。风险识别的目的包括三个方面: (1)识别出可能对项目进展有影响的风险因素、性质以及风险产生的条件,并据此衡量风险的大小; (2)记录具体风险的各方面特征,并提供昀适当的风险管理对策;(3)识别风险可能引起的后果。 15建筑施工项目风险管理研究 通过风险识别,应该建立以下的信息: (1)存在的或潜在的风险因素。 (2)风险发生的后果,影响的大小和严重性。 (3)风险发生的可能性、概率。 (4)风险发生的可能时间。 (5)风险与本项目或其他项目及环境之间的相互影响。

56、 风险识别直接影响风险管理的决策质量进而影响整个风险管理的昀终结果。只有全 面、正确地识别项目所面临的风险,衡量风险和选择对付风险的方法才具有实际意义。任何一种风险因素在识别阶段被忽略,尤其是重大风险因素被忽略,都可能导致整个风险管理的失败,从而造成不可估量的经济损失。增强风险意识、认真识别风险,是衡量风险程10度、采取有效的风险控制措施以及进行风险管理正确决策的前提条件。存在于项目内部以及周围环境的风险多种多样、错综复杂,有的是静态的,有的是动态的;有的实际存在,有的是潜在的。风险识别包括识别内在风险及外在风险。内在风险指项目管理人员能加以控制和影响的风险,如人事任免和成本估计等。外在风险指

57、超出项目管理人员控制力和影响力之外的风险,如市场风险或自然风险。4-3 建筑施工项目风险识别的依据要正确地识别项目的风险因素,首先要具备全面真实的项目相关资料,并认真、细致 11 地对这些资料进行分析研究。一般来说,项目风险识别的依据包括以下内容。(1)风险管理计划 风险管理计划是规划和设计如何进行项目风险管理的活动过程。该过程包括界定项目组织及成员风险管理的行动方案,并且决定适当的风险管理方法,风险管理计划一般是通过召开计划编制会议来制定的。在计划中,应该对整个项目生命周期内的风险识别、风险分析与评估及风险应对等方面进行详细的描述。 (2)项目计划 项目目标、任务、范围、进度、质量、造价、资源等涉及项目进行过程的计划和方案都是进行风险分析识别的依据,特别是这些计划中的各种假设条件和约束条件,项目不同参与者的相关利益,以及对项目目标的期望值等。 3风险分类 明确合理的风险分类可以避免在风险识别时的误判和遗漏,有利于突出重要的因素,发现那些对项目目标实现有严重影响的风险源。 4历史资料 以往相关项目或相近项目的历史资料(如项目的风险应对计划、风险因素或评估资料等)、其他的统计及出版资料(如商业数据库、学术研究成果、行业标准以及书籍、报刊16 河北工业大学工商管理硕士MBA学位论文 等)都是风险识别的重要信息和依据;同时,项目风险管理人员的知识和经验也是进行风险