POS机安装及承保系统见费出单操作手册(第二版)

《POS机安装及承保系统见费出单操作手册(第二版)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《POS机安装及承保系统见费出单操作手册(第二版)（49页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、内部资料 不得外传POS机安装及承保系统见费出单操作手册（第二版）中国人寿财产保险股份有限公司云南省分公司二OO八年十二月目录第 一 章见费出单说明41.1 系统流程变化41.2 见费出单流程说明61.3 投保注意事项71.4需要开通操作人员的见费出单菜单权限7第 二 章POS机设备的安装维护92.1 POS主机安装及电脑接线92.2 POS机装纸112.3 POS刷卡软件安装152.4 更改POS机通讯方式202.5 重打刷卡小票202.6 POS定期结算21第 三 章承保系统操作说明223.1投保单录入223.2预收收据打印233.3刷卡缴费253.4 刷卡成功清单查询283.5 刷卡其他

2、功能303.6支票缴费登记313.7 支票登记查询35第 四 章见费出单常见问题说明374.1刷卡缴费中，点击实收出错374.2 在刷卡缴费中查询到了录入的投保单，但是不能进行下一步操作404.3 在刷卡缴费中，选中了对应的投保单，但是系统不能进行刷卡缴费。404.4 刷卡成功清单查询下，刷卡日期的限制。414.5 投保单刷卡缴费成功但无法查询到生成的保单414.6 POS机因长时间未结算导致无法工作434.7 刷卡小票是否需保存444.8在查询结果页面上，选中投保单号后，点击“支票登记”时系统不让进入下一步。444.9在支票登记查询中，修改该支票流水号对应的记录时，输入完支票号后，保存失败4

3、44.10 刷卡时POS提示选择银行卡是否密码卡454.11 POS机无法使用454.12 支票登记错误454.13 见费出单退保退费454.14 POS机无法使用COM2口进行刷卡464.15 刷卡软件无法安装464.16 部分电脑系统文件出错导致无法与COM口通讯46第 五 章故障处理流程46第 一 章 见费出单说明根据云南省保监局要求，从2009年1月1日起，全省机动车辆保险实施”见费出单”，只有当收取了保费后，业务系统方可生成有效保单并出具正式保单。目前见费出单的保费的收取采用POS机刷卡和支票两种方式。1.1 系统流程变化1.1.1 原承保流程1.1.2现“见费出单”流程1.2 见费

4、出单流程说明1.2.1 投保单流程1) 客户提供投保车辆信息，出单员查询交强险平台，根据平台的出险记录确定以打印投保单及车船税告知单。2) 投保单核保。3) 投保单生成后收取保费，保费只能收取银行卡或收取支票。4) 银行卡刷卡成功后自动产生保单和凭证确认数据；支票到帐确认成功后同样自动产生保单。5) 支票登记后可以打印支票收讫打印。6) 保单和发票打印时必须先收到款。在完成刷卡缴费后1) 保单、批单生成，车险完成与平台投保、批改确认的交互；2) 保单、批单打印，保单上将打印出刷卡业务流水号（与刷卡小票一致）；3) 发票打印，到款发票打印，发票上将打印出刷卡业务流水号（与刷卡小票一致）；4) 收

5、保费，系统完成收保费；5) 系统生成临时凭证；6) 刷卡操作员部门的基层与保单业务归属于的基层不一致则生成系统往来凭证；1.2.2加保保费的批改流程基本同投保流程1) 批改录入；2) 批单核批；3) 批单生成后可以收取保费，保费只能收取银行卡或收取支票。银行卡刷卡成功后批单生效和凭证确认数据；支票到帐确认成功后批单生效。4) 支票登记后可以打印支票收讫打印。5) 批单和发票打印时必须先收到款。1.3 投保注意事项1.3.1投保单核保通过后并不生成保单见费出单实施后，投保单核保通过后系统并不生成保单，投保单处于人工预核保状态，此时在客户进行刷卡缴费完成后，银行返回刷卡成功的信息给核心业务系统，核

6、心业务系统生成保单（须确保保单生效起期为刷卡日的次日）并送收付系统，才可打印保单。1.3.2注意刷卡缴费和支票缴费对起保日期的要求不同刷卡缴费时，刷卡日期必须在起保日期前一天以上；支票缴费时，支票登记日期必须在起保日期前三天以上，同时财务进行支票到账确认日期必须在起保日期前一天以上。否则，系统会出现如下图所示的错误提示1.3.3投保单主动撤回注意事项当投保单核保通过后未及时刷卡，导致刷卡缴费日期等于或晚于投保单起保日期时，该投保单将无法刷卡缴费，此时，需通过“主动撤回”功能撤回投保单，修改起保日期重新提交。对于同时投保了交强险和商业车险的联合投保单，主动撤回后，需同时修改交强险和商业车险的起保

7、日期，不能仅修改其中一方的起保日期。1.4需要开通操作人员的见费出单菜单权限出单人员需要开通 114-见费出单前台 岗位 （用于执行刷卡缴费及支票登记操作）；支票收取确认的收付员需开通承保系统的 115-见费出单财务 岗位，收付系统的“见费出单管理”菜单需开通 140-收付见费出单管理岗 岗位（用于支票确认、凭证确认）。第 二 章 POS机设备的安装维护2.1 POS主机安装及电脑接线人寿财险专用POS机仅能在人寿财险的承保系统中刷卡，不能在其他公司系统中刷卡；人寿财险的承保系统仅能使用该专用POS机来刷卡。人寿财险专用POS机由 POS主机、电源、数据线、密码键盘四部分组成，POS主机背面接

8、口见图一。图一 POS主机背面接口图安装时，将密码键盘连接线插入POS主机的PINPAD口。将电话进线接line口，再通过phone口接电话机。将数据线有水晶头的一头插入POS主机的RS232A口，另一头插电脑串口（如图二）,目前刷卡软件只支持与主板自带的串口通讯，不支持与串口扩展卡上的串口通讯。图二 数据线接电脑串口示意图电脑和POS机均正常开机后，若需测试POS机与银联是否能正常通信，可使用出单员账号登入承保业务系统中，在缴费管理刷卡其他功能查询余额中，用一张已启用的银联卡进行余额查询操作，若能正确的查询出余额，则证明POS机工作正常。2.2 POS机装纸2.3 POS刷卡软件安装2.3.

9、1登录承保业务系统,进入“缴费管理 刷卡管理 刷卡其他功能”页面，2.3.2点击“中国人寿刷卡软件下载”进行安装，2.3.3继续下一步，2.3.4如果遇到防火墙拦截，请点击允许，2.3.5继续安装，2.3.6下一步2.3.7 下一步，2.3.8下一步，2.3.9下一步，2.310完成，2.3.11 POS机刷卡软件安装完成，重新登录承保业务系统，将看到：2.3.12 POS刷卡软件升级注意事项若总公司对POS刷卡软件进行升级，则每一台出单的电脑均需下载最新的刷卡软件，并在关闭所有浏览器页面的前提下安装最新刷卡软件，重启后，才能正常进行刷卡缴费。2.4 更改POS机通讯方式POS机预先设置的银联

10、方接入号码均为直拨号码，若POS接入的电话线需拨外线，或需要更改POS机拨入银联的电话号码，可按如下流程更改：POS机加电开机当POS主机显示屏出现“系统初始化”字样时，按下POS主机键盘上的数字键 7,进入“设置通讯方式”界面选择1，电话模式输入带外线预拨号的电话号码或银联方新的拨入号码，如 91790908713628925，并按确定，连续确认三组电话号码通讯方式更改完毕。2.5 重打刷卡小票若出现POS卡纸等原因导致小票未正常打印，可按以下步骤重打小票:POS机加电开机当POS主机显示屏出现“系统初始化”字样时，按下POS主机键盘上的数字键 6，进入交易重打界面按实际情况选择重打最后一笔

11、或重打任意一笔，选择重打任意一笔时，需要输入交易流水号。注意：POS机无法重打已经结算过的交易记录。2.6 POS定期结算如果累计保单300笔未做结算，POS机将自动锁死，不能再进行出单交费操作。POS机结算方法参看 第三章第3.5节 刷卡其他功能。建议每天结算一次。第 三 章 承保系统操作说明3.1投保单录入实施“见费出单”后，投保单录入流程同之前出单流程，登录系统后在左边菜单选择投保管理投保处理，进入选择险种页面，录入车险险种代码点击下一步进入车险录单页面(如图三):图三 见费出单投保单录入界面录单人员继续录入相关车辆信息计算保费，生成见费出单模式的投保单后提交核保，录单流程与以前的几乎一

12、致。注意，“见费出单”项目启动后，若所录的车险保单在保存时未出现图四所示“生成的保单为见费出单模式”或类似内容字样，请暂停提交核保，立即与中国人寿财险当地信息技术人员联系。图四 见费出单模式投保单保存时提示画面3.2预收收据打印在缴费管理模块下，点击“预收收据打印”，进入图五查询页面，这里可以根据给定的信息完成预收收据的打印功能。输入查询条件后，查询结果页面如下。点击“打印预收收据”，可以对选中的业务单号打印预收收据，支持多条信息一起打印。3.3 刷卡缴费3.3.1 刷卡缴费实物操作流程为了让客户放心消费，需按如下流程进行刷卡缴费：(1)查询余额在刷卡缴费前，先进行余额查询，请客户记住未交费前

13、的银行卡余额。(2)进行正常的刷卡缴费若刷卡缴费过程中，因各种原因导致刷卡失败，小票未打印，则再查询余额，请客户查看余额，确定银行未扣款。(3)交易成功后再次查询余额交易成功后，出单员在打印出的小票上用碳素笔登记上保单号，消费金额，并再次进行余额查询，请客户确认扣款金额正确后在小票上签字；出单员按正常流程打印保单发票。(4)刷卡及输密码的动作要既快又准由于POS机预设了超时时间，若未及时刷卡或输入密码速度过慢，POS机均会自动断线，此时，应重新查询余额，经客户确定余额金额正确后，重新执行刷卡缴费操作。3.3.2刷卡缴费系统操作流程点击缴费管理模块中的“刷卡缴费”，进入缴费查询页面，在这里对要处

14、理的投保单或者批单进行按条件的选择。此查询页面的布局与页面要素类似投保单查询。在下拉菜单中可以选择业务类型，系统默认为投保单。当业务类型为投保单时，批单号码的输入域不能使用；当改变业务类型为批单时，投保单号码会自动清空，并且输入域不可输入，只有批单号码的输入域可以使用。输入车牌后进行查询，查询结果如下：在选择相应的业务单号和支付银行后，点击“下一步”，在确认后，点击“实收”后，POS机与银联连接，刷卡成功后，系统提示信息如下：3.4 刷卡成功清单查询在刷卡管理下的刷卡成功清单查询中，对刷卡成功记录进行查询。查询页面：其中，保单状态包括三种情况：保单生成成功、保单生成失败和包含前面两种状态的情况

15、。查询的结果页面为：收付未成功补生成保单：对于刷卡成功的投保单/批单号，刷卡时与银行交互成功， 但是系统没有生成保单（生成保单遇到错误），用户在这种情况下在刷卡其他功能中进行补登后，可在这里补生成保单。其中，刷卡成功收付未成功总金额为此类投保单/批单的总额。可使用“导出”功能，将页面上的信息导出为xls文件，保存相关信息。3.5 刷卡其他功能在刷卡其他功能中，可对银行卡余额进行查询，同时也可以根据刷卡的流水号进行补登，同时，对POS机每日的刷卡缴费情况进行结算。3.5.1 查询余额点击 查询余额 按钮，按POS机提示进行刷卡及输入密码操作，即可查询出该卡余额。3.5.2 结算由于POS机本身信

16、息存储容量有限，需定期对POS机进行结算，否则会因POS机存储数据过多导致无法刷卡。因无法在POS机上对已结算的刷卡记录进行补登，结算前，请确定当天所有的投保单均已经收费、已经生成正式保单，并打印了保单。点击结算按钮，POS机会将刷卡记录打印出来。3.5.3补登若刷卡小票已打印，银行已扣款成功，但在刷卡成功清单查询中，无法查询到刷卡成功信息，则此时在刷卡其他功能模块中，录入刷卡流水号（小票上会打印出），并点击补登按钮，补登成功后，即可在刷卡成功清单中查询出刷卡记录。3.6支票缴费登记支票缴费流程为：出单员在承保系统中进行支票缴费登记(需提前起保日期3天以上进行登记)收付员收到支票后，在承保系统

17、中进行支票收取确认（需提前起保日期3天以上进行确认）收付员确定支票已进账后，在收付费系统中进行支票实收确认（需提前起保日期前一天以上进行确认）实收确认后，投保单转生成保单，出单员打印保单及发票。3.6.1 出单员进行支票缴费登记出单员收到支票后，进入承保系统，点击“支票缴费登记”，进入查询页面。输入查询条件后，查询结果如下：选中业务单号后，点击“支票登记”，如果保险起保日期在登记日期三天内，那么系统会提示，不能进行支票登记操作，当满足上述条件时，可以进入下一个页面。输入支票号、支票单位、票面金额和本次使用金额后，点击“保存”，如果支票号已经在系统中使用过了，则系统提示该支票已登记，无法进行保存

18、；若支票号未登记，则返回登记成功信息，并返回交易流水号。同一张支票只能登记一次，即支票票面金额=本次使用金额。支票登记完毕后，出单员应及时将支票交至收付员处，由收付员进行后续的确认工作。3.6.2 收付员进行支票收取确认收付员在收到出单员上交的纸质支票后，应及时至银行进账，并在承保系统中对该支票进行收取确认。在承保系统中缴费管理 支票管理 支票收取确认中，录入支票流水号进行查询，查询出记录后，核对金额后进行确认。3.6.3 收付员进行支票实收确认当收付员确定支票已入账，则在收付费系统中进行支票实收确认（如 下图），确认后，出单员即可在承保系统中打印保单和发票。3.6.4 支票缴费注意事项：(1

19、) 注意支票登记、支票收取确认、支票实收确认时对起保日期的要求。由于纸质支票从出单员手中交到财务手中需要一定时间，请各中支公司(筹)、中支互动部与同级财务一同确定本级机构支票收取实物操作流程，重点注意离收付员地理位置较远的出单点和互动点的支票收取，并考虑发生银行退票时的应急处理。(2)注意进行支票登记的操作员的角色进行支票登记的操作员，只能是出单员，且该出单员必须与进行支票确认的收付员隶属同一核算单位，否则收付员将无法进行支票确认。3.7 支票登记查询点击“支票登记查询”，进入查询页面。输入查询条件，查询结果如下。在这里可以对登记错误且未做支票收取确认的支票进行删除和修改。点击“修改”的超链接

20、，进入支票修改的页面。修改完成后，点击“保存”后完成相应的信息，如果不进行修改，可以点击“返回”回到上一个页面。点击支票流水号，可以进行察看记录的详细信息，并且可以进行支票收讫打印。点击“支票收讫打印”，进入打印页面。在查询结果页面中，可以删除选中的支票。点击“确定”，系统开始删除数据库中相应的数据，并给出提示信息。第 四 章 见费出单常见问题说明4.1刷卡缴费中，点击实收出错现象：刷卡缴费中，点击实收后，页面上看到红色的错误叉号。解决方法：在IE设置中，按照以下步骤去设置。A在IE工具栏，选择Internet选项。点击工具菜单上Internet选项，选择“常规”中的“设置”，对于“检查所存网

21、页的最新版本”，选中“每次访问此页时检查”；B、IE设置安全级别如下： IE菜单工具-Internet选项-安全-选择本地Intranet区域-点击”站点”点击高级添加http:/100.250.*.*，点击确定,如下图所示：C在自定义级别的安全设置按照如下图示进行设置。4.2 在刷卡缴费中查询到了录入的投保单，但是不能进行下一步操作答：可能原因是该投保单的投保日期不满足条件，在见费出单模式下进行刷卡操作时，需要满足起保日期在实收日期一天以后的条件。4.3 在刷卡缴费中，选中了对应的投保单，但是系统不能进行刷卡缴费。答：从以下三个方面去查看：是否已经设置好了IE、是否已经下载并安装了相应的软件

22、、是否银行帐号设置与POS机不一致。4.4 刷卡成功清单查询下，刷卡日期的限制。答：刷卡清单查询时，默认刷卡起始日期和刷卡截止日期均是当天，需手工修改这两个时间。4.5 投保单刷卡缴费成功但无法查询到生成的保单出单员确认是否银行刷卡成功，刷卡成功会有刷卡小票，拿到小票后，按以下流程处理： (1) 在承保系统的缴费管理 刷卡管理 刷卡成功清单查询 中，查询该投保单，若能查询出该投保单记录，则证明本次刷卡成功信息已经被总公司的服务器记录，但因为各种原因导致无法正常生成保单。此时会出现形如下图的数据，此时保单状态一般为失败。双击“失败”两个字，就可以查看到失败的原因。对于提示需要补生成保单的投保单，

23、只需要点击页面中的“收付未成功补生成保单”，进行保单补生成。若提示没有配置POS机的对应的银行帐号，此时，请及时与财务联系，将POS机侧面的商户号和终端号报给保险公司收付员，由收付员在收付费系统中增加POS机终端信息后，点击“收付未成功补生成保单”补生成保单。若双击”失败”，系统给出的提示信息是程序异常错误。或者刷卡成功清单查询中显示的保单状态为正常，但无法在保单管理中查询到保单，则请联系同级信息技术岗，由信息技术岗核实问题后上报省公司。(2) 若在缴费管理 刷卡管理 刷卡成功清单查询 中，无法查询到该投保单，则证明本次刷卡成功记录尚未被总公司服务器所记录，此时，就需要补登刷卡记录。补登的操作

24、方法为：在缴费管理 刷卡管理 刷卡其他功能中，输入刷卡流水号，点击补登按钮。补登成功后，再在在刷卡成功清单查询中点击收付未成功补生成保单按钮即可生成保单。注意：只有未结算过的、未被总公司服务器记录的刷卡记录才能补登。结算后，无法进行补登，因此，在结算前，需确定本次结算周期内刷卡收费的投保单均已生成保单。(3)出单员未补登，作结算清除了POS机内刷卡记录若刷卡后在系统未生成保单前出单员做了结算操作，导致POS机中的刷卡记录被清零，这样的情况下，将无法通过补登操作来补生成保单，此时，只能上报总公司处理。问题处理方法：由中支公司提交IT需求单，逐级报送至总公司手工进行数据补录。IT需求单需提交有中支

25、业务部门确认刷卡成功、中支财务确认款已到帐的签字扫描件。同时还需提交刷卡小票扫描件（如下图）：4.6 POS机因长时间未结算导致无法工作若长时间不对POS机进行结算处理，则可能会因为POS机内存储的待结算数据已满导致POS机无法工作，故请按财务部要求定期对POS机进行结算。结算前，请务必确保本次结算的刷卡记录对应的投保单均已生成保单。建议，出单员对当天所出的每笔投保单（含交强、商业）均进行记录，在每天下班前逐笔核对这些投保单是否核保通过，已核保通过的投保单是否已生成保单。核对无误后，每日进行一次结算。4.7 刷卡小票是否需保存答：保险公司必须保留刷卡小票，进行将来核对使用。4.8在查询结果页面

26、上，选中投保单号后，点击“支票登记”时系统不让进入下一步。答：查看该投保的起保日期是否满足起保日期在实收日期的三天以后的规定。4.9在支票登记查询中，修改该支票流水号对应的记录时，输入完支票号后，保存失败答：支票号是否输入重复，目前系统暂定为支票号只能输入一次，否则保存失败，所以请正确完整的录入支票号。4.10 刷卡时POS提示选择银行卡是否密码卡答：一般此时均选择否，非密码卡。4.11 POS机无法使用可按以下流程进行故障诊断(1) 若POS刷卡软件提示与POS机通讯超时，此时一般均是由于线未连接正确所致检查POS机连线是否正确POS机是否加电POS机电话线进线出线是否接反。(2) 若POS

27、刷卡软件提示与银联通讯超时检查职场电话拨外线是否需预拨外线号码（如9，0）检查电话是否欠费检查电话线电压是否足够（可通过换用其他电话号码测试），若电话线电压不足，请与物管联系解决电压不足问题。4.12 支票登记错误按3.7节删除错误的支票号后重新登记支票。4.13 见费出单退保退费无法在刷卡柜面直接退费，请按财务相关规定从财务部门退费。4.14 POS机无法使用COM2口进行刷卡目前POS刷卡软件只能通过主板自带的COM口来刷卡，通过自行安装的COM扩展卡无法刷卡，此时需要更换电脑主机。4.15 刷卡软件无法安装部分杀毒软件或安全软件会阻挡我公司的POS刷卡软件安装，请关闭这些杀毒软件及安全软

28、件，再执行安装程序。4.16 部分电脑系统文件出错导致无法与COM口通讯重装电脑上的操作系统可解决此问题。第 五 章 故障处理流程“见费出单”实施过程中，可能会碰到各类问题，此时，出单员可以将问题分类，根据问题的性质与相应的联系人联系，快速的处理问题。(1) 若POS机出现缺纸、打印不清晰、设备损坏、POS异常、POS机参数设置错误等设备方面的故障，可以与各州市银联商务联系处理。(2) 若发现承保系统无法登陆使用，或者发现承保系统中，原能正常使用的功能无效、错误，或其他承保系统漏洞、系统BUG，可与我公司同级信息技术人员联系。(3) 若对承保政策有疑问，可与我公司负责该出单点的业务员或核保员联系。(4) 若需对保费结算、单证发票发放回收等方面的问题进行咨询，可与我公司综合部联系。(5) 若对我公司承保系统出单操作不太熟练，可以与负责该出单点的业务员联系培训事宜。相关联系人：单位联系人姓名联系人电话负责方向银联商务POS机维护人寿财险云南分公司信息技术部施东旭潘寅31621733151037系统故障系统漏洞人寿财险云南分公司承保管理部毛蕊3162100核保人寿财险云南分公司营业部王琴3162141单证管理、综合