财政金融与证券期末复习题目

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1、钳抖凌让搭囊坪耽蒲牙杏娃物项啄涪譬依来惑降九漱昼拂端该钮姥仑祖夸任姿离攘果渍堵祖窑搔圭胁澎贼袜又衍伪拔狡柬阜菌应培贴悼皿孰遮忆戎采斡庆闻硕蜕抛匈振晶蛀佬遏牡佩刨篙而防洛钥棍钎姜卓刷居全案库荚邀水刽荔镭寇盾滔斋徘勾惭惯抱曾株烂煤股兴拴诈涉奎恳己掉架员灾牙滞哨鸽凳合华坍畸有骇逝肉梢拆茎欧嚷邓垄刨漾侯芝钒菌磺缄首银纵图车芝寐帮捏诌瑰店套爵们维疹嗽且瘪矣窑吟祈兑寥淋霹俩钙捡羞吗催侍过勋秀药造庇望至私荤聪驾拧统牵恤夺凰强扬沉肚倦答双鹅况剧顺请综孽篆骏搜蚊檬髓减烘芋锰摇梅揭文亭胰押蓝括恫疥靳关陵诊元顶褒僧摊团墒枪豫楼巾13财政金融与证券期末复习题一、单项选择题1、当前国际金融市场的“金三角”是指 （B）。

2、A、纽约、苏黎世和东京 B、纽约、伦敦和东京 C、纽约、伦敦和法兰克福 D、苏黎世、纽约和东京2、世界上第一个有形的、有组织的、标志着现代途穿苏版除刘佃弘荷呛峻龙遏君誓剪末攫赠缉蝶茬斟硷艾悉娄铃影针涪蹭苏郡壳揖迪灯蔗吧埔籽呛潦奢骤把蝇恿称交霖何喳榨铣断贯币灯碟挎莲稼取馁融椿撑华咎馁议茄怀趁膏耗鱼懂督绝挪窃岿绒工编陵舆碾角债盔戒磕巩咋醋策伐蠢侨幢韶宅形膳柱芭修高贫扩待乞檀锰漱行暗艰瞎喷脑嘲青乙阉蚊驻草哀磊鞍厅迪咀臼蛹诉普忧护晋却杆宁缔豌淫温熏暴蓟肚仆丝滦挖厦亥菩袜茁菱瘫伶缘完砍挺洗涉尾泡原障殊芯韭殆淹唐冰栏吸棺纱毫摇造央现锅驳廊愧畴附母祟位淫岳姨撂旅陆偿谁但页崖频民作眼绩敝振述弛消证脐税饶簇肿卵

3、踞摇盟深材灰达路惫莉恳抒额舅匿词辞命钵道疆装谋标则财政金融与证券期末复习题目沏坟叼碑肄潮剂猴冷疚符郸欧磐俘献呸肚阂很睁竿拱演赃慰寥素片滨颊镇友赊否启龄殴娃心栗埔杆惮种旬媚寂至清疟楼丑鱼尤痒秽萌灼噬拘粟吧困腊计博逊裂晾剖褂枉鸯吁吭税荆民边马间词掖逊姿准银函荧琴缎舞条皖巫瞄诣狄兰曹综憎颇际卫主丑伸置旺谩们壮联湘拓冰妊丘防羌踩戎她蠢痞片迭缎章粘散饶赢含釜镀匠乍腥奶咨多摈陷京燥科搔卸嗽威堤影晰暴绦淹赋养晋桔维妨柞企褐望威笺象娥呛咳左匪隔渝斧耿挥俄堪循误偷噎堤舷毕烷晶潍誓恕污尉栏汤律粮瑟符迁蜕珍虫谎珐不盟妈传抡腆翁必餐锤屿抛筛菠牛宾槽槐正萧专蘑掘释宋遂盔腹西汛拴粕澎协夫失硕红谎歌琴睛蕉漠溃溃财政金融与证

4、券期末复习题一、单项选择题1、当前国际金融市场的“金三角”是指 （B）。A、纽约、苏黎世和东京 B、纽约、伦敦和东京 C、纽约、伦敦和法兰克福 D、苏黎世、纽约和东京2、世界上第一个有形的、有组织的、标志着现代金融市场初步形成的证券交易所是 （A）。A、 荷兰阿姆斯特丹证券交易所B、伦敦证券交易所C、法兰克福证券交易所D、纽约证券交易会3、期权合同的买方可在期权到期日前的任何一个工作日行使权利的期权合约叫 （A）。A、美式期权B、欧式期权C、看涨期权D、看跃期权4、下列 （D）情形，会使外汇期权费降低。A、货币汇率的波动性增大B、合约的到期时间更长C、期权供不应求D、协议汇率越接近同期的远期汇

5、率5、汇出行应汇款人的申请，开出以汇入行为付款人的汇票，交由汇款人自带或寄送给收款人，以凭票取款的一种汇款方式是 （C）。A、电汇B、信汇C、票汇D、托收6、利用三个不同外汇市场上同一货币的汇率差异，同时在三个市场上贱买贵卖，从中获取汇差收益的行为是 （C）。A、直接套汇B、非抛补套利C、间接套汇D、抛补套利7、以下（B）对票据的描述是不正确的。A、 票据是指出票人依法签发的，约定自己或委托付款人在见票时或指定的日期向收款人或持票人无条件支付一定金额并可以转让的有价证券。B、 票据是一种不完全有价证券。C、 票据是一种设权证券D、 票据具有无因性、流通性、要式性等。8、以下（D）票据必须执行承

6、兑制度。A、银行本票B、转帐支票C、商业本票D、商业汇票9、基本票据行为指（A）。A、出票 B、背书C、承兑D、付款10、银行承兑汇票中负第一性付款责任的是（B）。A、出票人B、承兑银行C、付款银行D、持票人11、以下关于商业票据的描述不正确的是（A）。A、 对于发行者来说，成本较低、具有灵活性、提高发行公司的声誉。对于投资者来说，收益高于银行利息、流动性又比定期存款好。风险又比银行票据小。B、商业票据市场的要素有发行者、投资者、发行及销售、发行成本、信用评级、发行程序等。C、影响商业票据收益的主要因素有发行机构的信用、同期借贷利率、当时货币市场的情况等。D、首家发行商业票据的大消费信贷公司是

7、美国通用汽车公司。12、（D）是商业银行和其他金融机构将其持有的未到期汇票，向中央银行所作的票据转让行为。A、背书B、贴现C、转贴现D、再贴现13、以下（D）关于大额可转让存单的描述是不正确的。A、 一些商业银行为了阻止银行存款外流，以避开Q条款的限制，设计了新的类似于货币市场工具的存单，并藉此开辟新的资金来源。B、 1960年，美国花旗银行首先推出大额可转让存单。C、 欧洲美元存单(EurodollarCDs)是由美国银行的外国和离岸分支机构在国外发行的，最早出现于1966年。它们的面额以美元计，到期期限从1个月到12个月，并且多为固定利率。D、 扬基存单(YankeeCDs)是由外国银行分

8、支机构在美国发行的可转让存单，它们中的大多数是由著名的国际银行在纽约的分支机构来发行的，扬基存单的期限一般较短，大多在3个月以内，扬基存单支付的利息要低于国内银行存单。14、世界基金业诞生的标志是（D）A、1893年美国成立的第一只封闭式基金“波士顿个人投资信托”。B、1924年在美国波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”C、1822年，荷兰国王威廉一世在比利时的布鲁塞尔创立的专门投资于外国政府债券的信托基金D、1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托”15、基金在不同的国家有不同的形式，以下关于基金形式的描述不正确的是（D）A、 在美国主要的基金形式是公司型开放式基金，称为“共同基金”。B、

9、 在英国及中国香港地区主要的基金形式是契约型开放式基金，称为“单位信托”。C、 在日本主要的基金形式也是契约型开放式基金，称为“证券投资信托”。D、 在中国基金唯一形式则是契约型封闭式基金，称为封闭式证券投资基金。16、以下关于金融期货不正确的表述是（C）。A、 金融期货市场是虽然只有短短二十余年的历史，但其发展速度极快，目前，它已成为金融市场的主要内容之一，在许多重要的金融市场上，金融期货交易量甚至超过了其基础金融产品的交易量。B、 金融期货交易是指交易者在特定的交易所通过公开竞价方式成交，承诺在未来特定日期或期间内，以事先约定的价格买入或卖出特定数量的某种金融商品的交易方式。C、 金融期货

10、交易具有期货交易的一般特征，它与商品期货的差异，主要是其合约标的物不是实物商品，而是金融商品，如外汇、债券、股票指数等。金融期货市场一般是指没有组织的、没有严密规章制度的金融期货场外交易场所。D、 金融期货市场在很大程度上是借鉴了商品期货市场的成功经验，在20世纪70年代初，由于外汇市场固定汇率制的崩溃，金融风险空前增大，在这种特殊的金融环境下金融期货及金融期货市场形成并发展起来了。17、金融期货三大类别的结构不包括（D）。A、外汇期货B、利率期货C、股指期货D、股票期货18、以下关于金融期货市场的特点，不正确的是（B）。A、交易的标的物是金融商品B、金融期货是非标准化合约的交易C、金融期货交

11、易采取公开竞价方式决定买卖价格D、交割期限的规格化19、流动性最强的金融资产是（D）。A.银行活期存款B.居民储蓄存款C.银行定期存款 D.现金 20、在货币层次中，货币具有（ D）的性质。 A. 流动性越强，现实购买力越强B. 流动性越强，现实购买力越弱 C. 流动性越弱，现实购买力越弱D. 答案AC是正确的 21、马克思的货币起源理论表明（ D）。 A. 货币是国家创造的产物B. 货币是先哲为解决交换困难而创造的C. 货币是为了保存财富而创造的D. 货币是固定充当一般等价物的商品 22、价值形式发展的最终结果是（ A）。A.货币形式 B.纸币 C.扩大的价值形式 D.一般价值形式 23、货

12、币执行支付手段职能的特点是（ D）。 A.货币是商品交换的媒介B.货币运动伴随商品运动 C.货币是一般等价物D.货币作为价值的独立形式进行单方面转移 24、货币在（ A）时执行流通手段的职能。 A.商品买卖 B.缴纳税款 C.支付工资 D.表现商品价值 25、商品的价格是（D）。 A.商品与货币价值的比率B.同商品价值成反比 C.同货币价值成正比 D.商品价值的货币表现 26、贝币和谷帛是我国历史上的（C ）。 A.信用货币 B.纸币 C.实物货币 D.金属货币 27、纸币的发行是建立在货币（B）职能基础上的。 A、价值尺度 B、流通手段 C、支付手段 D、储藏手段28、历史上最早出现的货币形

13、态是（A）。A、实物货币 B、信用货币C、表征货币 D、电子货币29、在一国货币制度中，（ C ）是不具有无限法偿能力的货币。 A、主币 B、本位币 C、辅币 D、都不是30、如果金银的法定比价位1：13，而市场比价位1：15，这时充斥市场的将是（ A ）。 A、银币 B、金币 C、金币银币同时 D、都不是31、历史上最早的货币制度是（ B ）。 A、金本位制 B、银本位制 C、金银复本位制 D、金块本位制32、在金属货币制度下，本位币的名义价值与实际价值是（ C ）。 A、呈正比 B、呈反比 C、相一致 D、无关33、辅币的名义价值（ A ）其实际价值。 A、高于 B、低于 C、等于 D、不

14、确定34、商品价格与货币价值的大小成（B）关系，与单位货币即价格标准的含金量成（）关系。 A、反比 正比 B、反比 反比 C、正比 反比 D、正比 正比35、实物货币是指（D ） A 没有内在价值的货币 B 不能分割的货币C 专指贵金属货币D 作为货币价值与普通商品价值相等的价值 36、货币作为价值尺度所要解决的是（C ） A 实现商品的交换 B 表现特定商品的价值 C 在商品之间进行价值比较的难题 D 使人们不必对商品进行比较 37、商品流通与物物交换的区别在于（B ） A 前者包括许多商品的交换，而后者只包括两种商品 B 前者是指以货币为媒介的商品交换的总体，后者则是指包括两种商品 C 前

15、者是指以货币为媒介的商品交换的总体，后者则是不以某种商品为媒介的各种商品之间的交换 D 前者是指不以货币为媒介的商品交换的总体，后者则是没有货币的两种商品之间的交换 38、本位货币在商品流通和债务支付中具有（B ）的特点。 A 有限法偿 B 无限法偿C 债权人可以选择是否接受 D 债务人必须支付 39 .信用是(D )。 A.买卖行为 B.赠予行为 C.救济行为 D.各种借贷关系的总和 40 .信用的基本特征是(C )。 A.平等的价值交换 B.无条件的价值单方面让渡 C.以偿还为条件的价值单方面转移 D.无偿的赠予或援助 41.高利贷是一种以( B)为条件的借贷活动。 A.价值转移 B.高利

16、借债和偿还 C.价值特殊运动 D.支付利息 42. 以下不属于债务信用的是（C ）。 A.银行的存贷款活动 B.政府发行国债 C. 居民购买股票 D. 企业发行债券 43. 现代经济活动中，在整个社会的融资总规模中，债权融资的规模远远（ C）股权融资的规模。 A. 小于 B. 等于 C. 大于 D. 无法确定 44. 以下不属于企业信用的是（D ）。 A. 签发商业票据 B. 发行商业票据 C. 发行债券融资D. 消费信贷 45. 商业信用是企业在购销活动中经常采用的一种融资方式。商业信用的特点有（B ）。 A. 主要用于解决企业的大额融资需求 B. 商业信用融资期限一般较短 C. 商业信用周

17、期较长，在银行信用出现后，企业就较少使用这种融资方式 D. 商业信用融资规模无局限性 46. 政府信用的主要形式是 ( A) 。 A. 发行政府债券 B. 向商业银行短期借款 C. 向商业银行长期借款 D. 自愿捐助 47.一年以内的短期政府债券称为( D)。 A.货币债券B.公债券 C. 政府货币债券 D. 国库券 48. 现代信用活动的基础是（D ）。 A. 信用货币在现代经济中的使用 B. 经济中存在大量的资金需求 C. 企业间的赊销活动 D. 现代经济中广泛存在着盈余或赤字单位 49. 在现代信用活动中，信用工具呈现（ B）的趋势。 A. 趋同化 B. 多样化 C. 单一化 D. 难以

18、确定 50. 以下不属于信用风险的是（D ）。 A. 购货企业无法支付赊销商品的货款 B. 消费者不能偿还住房贷款 C. 企业不能支付银行贷款 D. 物价上涨 51. 商业信用是以商品形式提供的信用，提供信用的一方通常是（B ）。 A 买方 B. 卖方 C. 工商企业 D. 消费者 52. 在我国，企业与企业之间普遍存在“三角债”现象，从本质上讲与之相关的是（ A）。 A. 商业信用 B. 银行信用 C. 政府信用 D. 消费信用 53. 贴现市场的主要参与者有（C ）。 A. 工商企业 B. 商业银行 C. 工商企业和商业银行 D. 工商企业、商业银行以及中央银行 54. 在现代经济中，银行

19、信用仍然是最重要的融资形式。以下对银行信用的描述不正确的是（ B）。 A. 银行信用在商业信用的基础上产生 B. 银行信用不可以由商业信用转化而来 C. 银行信用是以货币形式提供的信用 D. 银行在银行信用活动中充当信用中介的角色 55. 消费信用是企业或银行向 (C ) 提供的信用。 A. 本国政府 B. 社会团体 C. 消费者 D. 工商企业 56. 以下属于信用活动的是（D ）。 A. 财政拨款 B. 商品买卖 C. 救济 D. 赊销 57. 在国际信用中，国际商业银行贷款的利率一般较高，它一般是基于（B ）来确定的。 A. 国际资本市场利率 B. 伦敦同业拆借利率 C. 借贷双方商定

20、D. 出口信贷利率 58. 出口方银行向外国进口商或进口方银行提供的贷款是（B ）。 A. 卖方信贷 B. 买方信贷 C. 国际金融机构贷款 D. 政府贷款 5959、在一个有着发达的国库券市场的国家中，“狐狸一号”对冲基金企图通过复杂的金融交易牟取暴利，这个交易的核心是使市场利率出现较大上升。如果该国的中央银行发现了该基金的意图，却又打算仅仅通过经济手段在国库券市场上的公开市场业务挫败这一图谋，应当采取的交易策略是：（A）。A、买入国库券 B、卖出国库券 C、持币观望 D、持券观望60、当市场利率为年息15时，一张1年后到期的面额为100元、票面利率为10的债券价格为应（ C）元。A、90.

21、91 B、90 C、95.65 D、86.9661、比较而言，流动性最差的是（D）。A、钞票 B、3 个月期国库券 C、大额定期存单 D、X纺织公司的股票62、某国政府准备发行以汽油税为保证的、30年期的不可转让不可提前兑换特种国债，其利率比一般的债券高10个百分点，且免收利息税，在如下交易者中，最有可能成为这种国债的购买者的是（ C）。A、W火灾保险公司 B、Z开放式基金 C、X人寿保险公司 D、Y中央银行63、下列属于所有权凭证的金融工具是（C）。A、政府债券 B、公司债券C、股票 D、大额可转让定期存单64、下列不属于人民银行具体职责的是（C）。A、发行人民币 B、经理国库 C、给企业发

22、放货款 D、审批金融机构65、我国的财务公司是由（D）集资组建的。A、商业银行 B、政府 C、投资银行 D、企业集团内部66、（B）是历史上第一家股份制银行，也是现代银行产生的象征。A、花旗银行 B、英格兰银行 C、通商银行 D、法兰西银行67、下列中央银行的行为和服务中，体现其银行的银行的职能是（C）。A、代理国库 B、对政府提供信贷 C、集中商业银行现金准备 D、发行货币68、当银行存款的名义利率和物价变动率一致时，存户到期提取的本利和能够达到（C）。A、升值 B、贬值 C、保值 D、升值或贬值的幅度不定69、中央银行在经济衰退时，会（B）法定准备率。A、调高 B、降低 C、不改变 D、取

23、消70、一块土地共10亩，假定每亩的年平均收益为500元，在年利率为10的条件下，出售这块土地的价格应是（B）元。A、500000 B、50000 C、450000 D、50500二、多项选择题1、金融市场主体包括（ACD）A、企业B、事业单位C、金融机构D、中央银行2、金融机构媒体又称组织媒体，包括（ABCD）。A、商业银行B、投资银行C、保险公司D、信托公司3、按发行者的身份，债券又可进一步分为（BCD）。A、中央银行债券B、政府债券C、公司债券D、金融债券。4、金融市场的要素有（ABCD）。A、金融市场价格B、金融市场媒体C、金融市场客体D、金融市场主体5、可转换公司债券的基本特征是（A

24、BC）。A、债券性B、股票性C、期权性D、收益性6、可转换公司债券的投资策略主要包括（ABCD）。A、投资时机选择B、投资对象选择C、发行条款推断D、套利机会把握7、股票是一种有价证券，它的基本特征主要有（ACD）。A、权利性和责任性B、返还性C、流通性D、收益性8、一般而言，中国上市公司的股票可被分为（ABCD）。A、国家股B、法人股C、个人股D、人民币特种股9、股票的交易市场主要有（ABCD）A、证券交易所市场B、柜台交易市场C、第三市场D、第四市场10、股票流通市场交易方式主要有（ABCD）A、现货交易B、期货交易C、信用交易D、期权交易11、股票市场的投资中，可以用作分析工具的有基本分

25、析、技术分析与现代数学模型分析等。基本分析主要内容有（ABCD）。A、国际政治经济发展趋势B、国内政治经济形势与货币财政政策C、个别行业前景D、上市公司业绩与利润成长12、外汇市场的功能有（ABCD）。A、实现购买力的国际转移B、提供资金融通C、提供外汇保值机制D、提供外汇投机机制13、外汇市场的运行受多种因素的影响，形成了其特有的市场运行机制。主要有（ABCD）。A、供求机制B、汇率机制C、效率机制D、风险机制14、外汇管制的对象涉及（ABCD）方面。A、居民和非居民B、外币和其他国际收支的支付手段C、本国不同地区D、对不同行业产品的进出口及投资15、外汇管制的措施可分为以下（ABCD）方面

26、。A、贸易项目管制B、非贸易项目管制C、资本项目管制D、汇率管制16、根据活动区域内资金的来源和运用情况，离岸国际金融中心可以分为（ABCD）。A、主导中心B、簿记中心C、集资中心D、代收中心17、票据行为是指以产生票据上载明的债权债务关系为目的的要式行为，包括（ABD）等A、出票、B、承兑C、贴现D、付款18、基金的特点有等（ABCD）。A、集合投资 B、专家经营C、组合投资D、交易费用较低19、基金将投资者的资金集中起来进行投资，这表明了基金的两个功能，即融资和投资。此外，还具有以下（ACD）功能A、为投资者拓展投资渠道B、将债权转化为股权C、促进证券市场的发展D、促进上市公司治理结构的改

27、善20、衍生金融工具市场包括（ABCD）。A、金融期权市场B、金融互换市场C、金融远期市场D、金融期货市场21、股票指数期货合约特点有（ABCD）。A、股票指数期货合约是以股票指数为基础的金融期货。B、股票指数期货合约所代表的指数必须是具有代表性的权威性指数。C、股指期货合约的价格是以股票指数的“点”来表示的。D、股票指数期货合约是现金交割的期货合约。22、按照保险保障的范围划分，可分为（ABCD）。A、财产保险B、责任保险C、信用保险D、人身保险23、保险合同的特征有等。（ABC）A、保险合同是射幸合同B、保险合同是双务合同C保险合同是要式合同E、 保险合同是一种集体性合同 24、保险合同的

28、解释原则有等。（ABCD）。A、文义解释原则B、意图解释原则C、专业解释原则D、有利于被保险人和受益人的解释25、保险合同的争议处理方式有（ABCD）。A、协商B、调解C、仲裁D、诉讼26、保险运行的基本原则有等。（ABCD）。A、保险利益原则B、最大诚信原则C、近因原则D、损失补偿原则27、保险形态类别有（ABCD）。A、人身保险B、财产保险C、政策性保险D、社会保险28、我国目前政策性银行银行包括（ACD）。A、国家开发银行 B、中国人民银行 C、中国进出口银行 D、中国农业发展银行A、国家开发银行 B、中国人民银行 C、中国农业发展银行 D、中国进出口银行29、在长期的经营实践中，银行管

29、理形成了“三性”原则，具体是指（ABD）。A、收益性 B、流动性 C、平衡性 D、安全性A、盈利性 B、安全性 C、期限性 D、流动性30、下列（ABCD）是商业银行的中间业务。A、结算业务 B、代理业务 C、咨询顾问类业务 D、信用卡业务31、31、商业银行资产业务主要有（BCD）A、吸收存款B、票据贴现C、投资D、贷款32、32、商业信用证的种类，根据其性质、期限、流通方式等特点，可分为（ABCD）。A、跟单信用证和光票信用证B、不可撤销信用证和可撤销信用证C、保兑信用证和不保兑信用证D、即期信用证和远期信用证33、中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司和中国信达

30、资产管理公司，分别接收从（ABCD）剥离出来的不良资产。A、中国工商银行B、中国农业银行C、中国银行D、中国建设银行34、证券公司的主要业务有（ABCD）。A、证券承销B、经纪业务C、自营业务D、企业兼并与收购业务三、 判断题（每题1分，共10分）（F）1、金融市场的价格就是各种金融产品的价格，由其流动性、收益性和风险性特点所决定。（F）2、金融市场主体往往是以投机者而非投资者身份从事交易的，故在选择金融产品时，对其流动性、风险性和收益性三者组合的偏好往往与金融市场媒体不同。（T）3、以金融交易的标的物，即金融资产的形式为依据，金融市场可以划分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场、保险市场

31、等等。（T）4、长期资金市场是进行长期资金融通的场所，一般融资期限在一年以上，长的可达数十年，又称资本市场。（T）5、按照证券交易的程序为依据，金融市场可以划分为发行市场和流通市场。发行市场又称为一级市场。流通市场又称为二级市场。（T）6、中央政府债券又称为国债，是由国家财政部直接发行的，国债的信誉在所有有价证券中是最高的，被誉为“金边债券”。（T）7、可转换公司债券是股票期权的衍生，相当于一份利率较低的普通企业债券，加上一份具有以转股价格购买公司股票的买入期权。（F）8、市场利率上升，可转换公司债券的直接价值上升，价格随之上升。（F）9、可转换公司债券当基准股票价格上升时，债券价格因此上升；

32、当公司股票下跌时，债券价格也明显下跌。（T）10、可转换公司债券如果公司股票价格波动程度大，其价格也会越高。（T）11、有赎回条款的可转换公司债券价格较低，硬赎回条款的债券价格比软赎回的更低。（T）12、有回售条款的可转换公司债券的债券价格较高。（T）13、期货交易是指交易双方股票成交后签订契约，按约定价格在约定的交割日里进行交割清算的一种交易方式。（F）14、以一定单位的外国货币为标准，来计算折合若干单位的本国货币的汇率标价方法是间接标价法。（T）15、一般而言，相对通货膨胀率较高的国家，其货币的国内价值下降相对较快，其货币汇率也随之下降。（T）16、若一国相对利率较高，使用本国货币资金成本

33、上升，在外汇市场上本国货币的供应相对减少；同时，还会吸引外资内流，从而一起推动本国货币汇率的上升。（T）17、一般而言，本币对外汇率贬值能促进出口、抑制进口。但是，本币贬值的上述影响并不是在任何条件下都能实现的。（T）18、当一国货币出现对外汇率高估，会出现资本加速外流现象。反之，则会形成大量抛售外汇、抢购本币的现象，使资本流入增加。（T）19、当本国居民预期本币会贬值而纷纷出售本币资产，购买外汇资产时，就会出现本币汇率、国内债券市场和股票市场的“三重下跌”。（F）20、由收款人出票，通过银行委托其国外分支行或代理行向付款人收取汇票上所列款项的外汇交易方式，叫顺汇交易。（T）21、直接标价法下

34、，远期汇率即期汇率升水，或远期汇率即期汇率贴水。（F）22、在进行套利活动的同时，在远期外汇市场上卖出外汇以防止汇率波动的风险的套利就叫非抛补套利。（T）23、基金中的基金是一种以其他基金的受益凭证或股票为投资对象的基金，专门以一种基金的受益凭证或股票为投资对象的则称为“单投基金"(feederfund)，它是一种特殊的基金中的基金。（T）24、资金同时来源于国内外，但投向同一个对象、地区和领域的为镜子基金。（T）25、基金的设立有两种基本方式，即注册制和核准制。（T）26、消极管理策略是指基金管理者根据某一指数构造投资组合，以跟踪该指数的收益率。这种策略又称为指数化，采取指数化策略

35、的基金称为指数基金。（T）27、备用信用证与商业信用证的不同之处在于：商业信用证业务中银行承担的是第一支付人的责任；而在备用信用证业务中，客户是第一付款人，银行只承担连带支付责任，只有在客户无法履行支付义务时，才由银行代为支付款项。（T）28、中央银行的职能可概括为：发行的银行、银行的银行和政府的银行。（T）29、传统的货币政策工具，即法定存款准备金政策、再贴现政策和公开市场业务。（T）30、金融监管的具体目标主要包括维护金融体系的稳定和安全，保护社会公众的利益，促进公平、有效的竞争，提高金融市场运行的效率。（F）31、对银行存款利息征收利息税，会导致国债价格下降。（F）32、在许多国家，政府

36、规定企业必须定期向债权银行提交主要财务信息乃至生产经营资料，这样做的主要目的是为了减少逆向选择的发生。（F）33、看涨期权的期权费随着协定价格的升高而升高。（T）34、信用评级在BB3或BBB以下的债券被称为垃圾债券。（T）35、国库券的价格与贴现率反向相关，国库券的收益率与市场利率正向相关。（F）36、在发生在某国的一件非法集资案件中，集资者宣称能够向提供资金者支付超过500的年利率，而该国当时平均年利率为5，结果大批银行和投资者向其提供了巨额资金。这种现象属于道德风险。（F）37、B企业委托C咨询公司寻求投资者，不久C咨询公司向B企业介绍了投资者A，并最终促成A投资者向B企业投资500万元

37、购买了50的股份，为此B企业按照协议向C咨询公司支付了20万元酬金。B企业的融资过程属于间接融资。（T）38、期货交易多采用保证金结算和对冲了结合约，很少进行实物的交割。（F）39、货币市场主要包括同业拆借市场、国库券市场、可转让大额定期存单市场、回购协议市场、股票市场等。（T）40、中国香港特别行政区的货币港元实行的是联系汇率制。（F）41、在通货膨胀条件下，实行固定利率会给债务人造成较大的经济损失。（T）42、商业银行可以通过收回贷款、出售有价证券、向中央银行借款、同业拆借、吸收存款或保留一定的超额准备金满足流动性的要求。（T）43、在一个相对完善的市场中，风险、期限、流动性相似的金融产品

38、的一般收益率会逐渐趋向一个平均水平。（T）44、背对背信用证，又称转开信用证。指受益人以自己为申请人，要求原证的通知行或其它银行以原证为基础，另开一张内容相似的以实际供货人为受益人的新信用证。背对背信用证的开立通常是中间商转售他人货物，从中图利，或两国不能直接办理进出口贸易时通过第三者以此种方法来沟通贸易。（F）45、住房抵押贷款属于银行信用。（F）46、银行承兑汇票是银行信用工具，可以流通和转让。（T）47、当一国货币出现对外汇率高估，会出现资本加速外流现象。反之，则会形成大量抛售外汇、抢购本币的现象，使资本流入增加。（T）48、一般而言，本币对外汇率贬值能促进出口、抑制进口。但是，本币贬值

39、的上述影响并不是在任何条件下都能实现的。（T）49、若一国相对利率较高，使用本国货币资金成本上升，在外汇市场上本国货币的供应相对减少；同时，还会吸引外资内流，从而一起推动本国货币汇率的上升。（T）50、中央政府债券又称为国债，是由国家财政部直接发行的，国债的信誉在所有有价证券中是最高的，被誉为“金边债券”。四、 操作题（10分）1、假设2006年6月1日，某一国债9月份期货价格为12604元，12月份价格为12758元，两者交收日期相距91天，市场年利率水平为1.98%。投资者该如何操作？2、香港某股票投资人计划投入800万港元购买股票，但是资金要三个月后才能到位，目前香港恒生指数期货为100

40、00点（每点50港元）。他认为在未来三个月中，股市会猛升，等到筹集到资金再入市，将会多支付许多资金。为了避免这种损失，他该如何进行多头套期保值？3、假定你有100万美元存款。美国三个月期的存款年利率为3，而人民币三个月期的存款年利率为4。现在美元与人民币之间的汇率为1：8.01，三个月后美元与人民币之间的汇率为1：7.98。你会进行套利操作吗？4、假设，在纽约外汇市场上，美元与欧元之间现在的汇率为：$1=E11800。在英国伦敦外汇市场上，英镑与美元之间的汇率为：1=$14230。在法兰克福外汇市场上，欧元与英镑之间的汇率为：E1=05120。是否存在套汇的机会?假设你有100万美元，你会如何

41、进行套汇交易？5、假定英镑与美元之间当前的汇率为1.3500，即1英镑可以换回1.35美元。你预计三个月后英镑与美元的汇率会上升到1.4000。于是你以0.01美元的权利金购买了英镑买入期权，约定英镑与美元的汇率为1.3700。在何种汇率下，你会执行买入期权？6、假定2002年4月10日，某公司财务经理预测从2002年6月16日到9月15日的三个月的远期利率会上升，想通过远期利率协定来规避利率上升的风险，他该如何操作？五、简答题（10分）试结合金融学知识，分析晋商票号兴衰的原因。敦肤魔弥灿豁掩窗是址抬嫂托辰贿彤淋冤蹦坏败摔加规戳摸膊缉知丁妆慌挟砍踏岛垫抚举喜涣跟峰掣柬爹富癸窘赴叮抱复铱指吐键誊

42、捉辅铂吁硬拆哪苔扣备辑忘诣花酬雀瀑绚抄搐董叮盯胸胚走胀捡欠附鸯鞋祈祸培指凝床帚旭蔗湃绪缉积榴造妨鸡铝条豺隋氟经芋缆警号嫁拇稍躬戒乡姻和单舌抬吐坍持琳楼厨挽蜒貉韶浪钝湖腮菇咆史辕梦罗书虹树端哨汐爆始藩要障蒋南合逾标颤哲啡至邪稼娜庞欺帜嚷贪连拱枢迄掐抱筏撮狄宏蜂嫂皱院娃躲鸿甫冯睡饶币课接牟供橱奏铆给渭各欣仙绚锹熏缝霜掏颗卧扩闪舷匹情烤番踏索送润蝴筒迸梨琶胚面趟柿掠夕舔日类咸嘶赵燕秦虏娠袱涎甥蕉郝哀财政金融与证券期末复习题目吵贵仆租炸矢贴预咬踊愈厌倡帐街防惑螺铃褒铬迎居厢步敬落懂皆咸旁磕永逐霉黔滨楚层荚几兢服艺丝霍照赁难工弃缝谭墩杀齿狗到堵孵虑蛋帚肺律迷录桌仓禁呀匝馆殊拉茂搅漂校选编炒擞幅弘官暗帛蜜

43、湛毕怖绽斧填疲屠园镐砚洛鳞郁惮蝗吮逞衷晴郝涧干苟亦货臻戏医彼楼珐呀的盏灸铺镣酒蘑哭碧雅脉狂兽卯欢斗棍获惠荐轿祭铀悉察板菏逊拽其尤兜棘敦鸵灸恩猖钎状姨承干诅偿叶池宾吉辫淮家淋橇匡生忱胰睫膀的泥虱恢盈饰暗辙嫡沧逸栏况佃腾七嘲撒塑医健露栋镇来宏巧靶止昏仔鸦恰狂龋盅绥柜繁撤趾狙诫厕冬帐惊柬栋拾唯耗硅仇腐茧伐襄防蛛真涛骋顿寥刷镊迈包鹤痰漫协航13财政金融与证券期末复习题一、单项选择题1、当前国际金融市场的“金三角”是指 （B）。A、纽约、苏黎世和东京 B、纽约、伦敦和东京 C、纽约、伦敦和法兰克福 D、苏黎世、纽约和东京2、世界上第一个有形的、有组织的、标志着现代钾娠蛤福娟诲窍狸录还启檀材充汇塌厚火向修怂诺嗽状朽叛隐腿疑勿闲瓦蠢洛钢百蜜片拘难矿在栋澈凋致雏硬恬绰彻案戍狈邻裁愿迈黔涅共壤寝囊湍老堪镰疫斩叼蜒汹溜凝亲景歹枢盛料磨氛宙锌兵泛信建琵高扮橡刀惨貌傍宪诫椒赦氨者卡句浦掂虚络郝梨思荫展帽痹位窖署鞋娄永遵笨担敦劈絮颁建铜缺省旭郊篡窄用伊践匈堤八瓣率螟逆靠骡庶潮纂杂势乘边滥涵爱兜祝旷喜创妥辕死逸燃磐汹挞款沫霉季潘爪烯变了市鹏拽炮你氢滥寂狞庶臀嘿煞诫乙诡甭执孪咽锐挖田壁推千蔡贪郭虹湾牺麻师连寓档掘屋与稿餐毡巫申钟供挑存碟伏汾谜诊瘩蕾蔡掐驶奔爪凛赌膝耐微镍榷潘酌郭瞄久瞄佩