银行卡发卡机项目需求说明书V1.0

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1、附件4-1 需求规格说明书-适用于项目类柜面系统交易需求*银行发卡机项目业务需求书需求功能说明书 目录1 引言41.1 编写目的41.2 项目背景42 概述52.1 业务概述52.2 名词定义52.3 参考资料52.4 业务流程图52.4.1 开卡流程52.5 功能（交易）清单73 系统约定与限制93.1 一般业务属性93.1.1 业务对象93.1.2 受理币种93.2 业务规则93.2.1 办理要求93.2.2 业务周期93.2.3 业务分类93.2.4 业务状态93.2.5 业务特殊处理93.2.6 金额控制103.2.7 其他约定103.2.8 与其他系统的业务关系114 交易124.1

2、 综合柜面业务系统124.1.1 自助发卡机入卡124.1.2 自助发卡机清机164.1.3 自助发卡机短卡处理214.1.4 查询本网点开销户信息（修改交易）264.1.5 营业机构轧账（修改交易）264.1.6 卡工本费批量扣收-主机批处理264.2 发卡机274.2.1 用户登录（C端）274.2.2 用户管理（C端）324.2.3 管理员密码修改（C端）374.2.4 卡箱管理（C端）404.2.5 入卡（C端）434.2.6 清机（C端）484.2.7 开卡（客户端）504.2.8 卡激活（客户端）734.3 综合前置管理平台944.3.1 增加设备信息941 引言1.1 编写目的本

3、文档为“发卡机”的需求功能说明书，对发卡机业务的功能进行描述，是系统设计、编码、测试、验收的依据。本文档由发卡机业务项目组编写，项目实施过程中，系统的设计、开发必须以本软件业务需求说明书书为标准，如需对系统的需求进行修改，按照本项目计划书中需求变更流程执行。1.2 项目背景自助发卡机是为了满足客户开户发卡的业务需求，解决营业网点的柜台压力而设计的自助开户发卡终端。设备通过利用身份证扫描识别技术、二代证阅读技术、指纹识别技术和音视频交互技术在自助设备上实现客户自助开户发卡功能， 通过投放该设备能有效解决柜台发卡压力， 同时缓解了客户新开户领卡排队难、流程复杂等问题，提高银行卡发卡效率和发卡量，拓

4、展银行卡业务发展。根据总行行长室对发卡机项目的批示意见，我部决定启动发卡机项目。2 概述2.1 业务概述为丰富自助渠道，发挥电子渠道对网点业务的分流作用，提高客户的开卡、卡激活、磁条卡换IC卡的便利性，我部编写了自助发卡机的功能需求，本次需求涉及改动的系统包括以下3方面：自助发卡机、自助发卡机管理端、综合业务系统。自助发卡机将实现以下功能：自助开卡（借记卡）、卡激活（借记卡、贷记卡）、换卡（借记卡）、查询、转账、汇款、修改密码、开通短信功能、开通网银、开通手机银行功能。本文档主要描述自助发卡机所需要实现的业务功能。通过该文档使科技部门和开发人员明确该项业务的功能需求。2.2 名词定义1、 发卡

5、机：是指通过利用身份证扫描识别技术、二代证阅读技术、指纹识别技术和音视频交互技术在自助设备上最起码实现客户自助开户发卡功能的机具。2、 发卡机C端：是指自助发卡机终端本机的后台管理系统，可实现发卡机日常的入卡清机、管理员设置、卡箱管理等功能。2.3 参考资料编制单位资料名称版本号电子银行部发卡机项目业务需求书V0.92.4 业务流程图2.4.1 开卡流程流程说明：1、 客户选择开卡业务；2、 大堂经理进行屏幕解锁；3、 客户选择种类，系统自动显示该种类的章程，客户阅读章程；4、 客户插入二代身份证，发卡机读取身份证芯片内容进行身份识别和联网核查，并扫描该身份证件正、反两面；5、 客户现场拍照，

6、并填写客户信息；6、 系统提示客户采集指纹，回显客户信息及联网核查信息、现场拍照信息等，大堂经理根据回显信息进行授权；7、 客户设置卡密码，并根据需要进行短信签约、网银注册等；8、 系统打印开卡凭证后客户取卡，流程结束。2.5 功能（交易）清单序号系统/模块功能/交易发起方类型优先级别说明1发卡机开卡客户新增高发卡交易可联动短信签约、网银注册2卡激活客户新增高3换卡客户新增高4余额查询客户新增低5修改密码客户新增低6转账客户新增低发卡机软件暂不支持7自助汇款客户新增低发卡机软件暂不支持8用户登录系统管理员、设备管理员新增高9用户管理系统管理员新增高10管理员密码修改系统管理员新增高11卡箱管理

7、设备管理员新增高12入卡设备管理员新增高13清机设备管理员新增高14主机批处理卡工本费批量扣收主机新增高15综合柜面业务系统自助发卡机入卡前台柜员新增高16自助发卡机清机前台柜员新增高17自助发卡机短卡处理前台柜员新增高18查询本网点开销户信息前台柜员修改高19营业机构札账前台柜员修改高20综合前置管理平台增加设备信息ATM专管员修改高21发卡机管理平台终端管理员新增高22终端启用新增高23终端激活/暂停新增高24交易明显查询新增高25吞卡交易查询新增高26终端管理员新增高27卡管理新增高28卡箱管理日志新增高29发卡交易查询新增高30凭证补打新增高31批量打印业务凭证新增高32交易情况统计报

8、表新增高33故障统计报表新增高34卡箱使用情况新增高35实时交易监控新增高36设备状态监控新增高37机构管理新增高38机构授权新增高39用户管理新增高40用户授权新增高注：优先级别为“高”的交易，必须在2013-10-31日前确保完成开发测试，优先级别为“中”的需确保2014年1月完成开发测试3 系统约定与限制3.1 一般业务属性3.1.1 业务对象发卡机的发卡只受理持有效二代身份证，且满16周岁的的客户办理业务。3.1.2 受理币种发卡工本费收入仅限人民币（CNY）。3.2 业务规则3.2.1 办理要求1、 自助发卡机的自助开卡、卡激活、换卡、开通短信、开通网银等功能仅限户主本人持有效身份证

9、件办理，不允许代办。2、 有效证件仅限于芯片正常的二代身份证，暂不受理户口簿、港澳通行证、护照等其他证件。3、 自助发卡机卡激活、换卡业务仅受理磁条完好的卡片，暂不受理磁条损坏、卡面损坏而导致不能读卡的卡片及IC芯片卡。3.2.2 业务周期1、 发卡机开卡业务流程从客户选择卡产品进行开卡起到发卡机成功完成整个开卡操作并吐卡结束。3.2.3 业务分类3.2.4 业务状态1、 卡凭证的状态有：正常、销户、挂失（临时挂失、凭证挂失、风险挂失）、只收不付、不收不付、待启用（卡）、欠年费、密码锁定、CVN锁定。3.2.5 业务特殊处理1、 自助发卡机自助开卡业务只能开借记卡主卡，不能开副卡。2、 发卡机

10、发起的开卡、换卡、卡启用等非财务交易均不允许进行冲销。3.2.6 金额控制1、 发卡机发卡、换卡工本费收费标准与核心参数配置一致，现时业务暂定IC卡工本费15元/张，磁条卡工本费5元/张。3.2.7 其他约定1. 凭证打印：1) 发卡机的开卡、换卡、卡激活交易，踪合柜面业务系统修改与新增涉及凭证打印需上送后督扫描的交易，需技术对抽取流水接口进行修改。2) 发卡机发起的开卡、换卡、卡激活、转账、自助汇款、修改密码必须从设备上打印相应的业务回单给客户，其中开卡、换卡、卡激活晚间各网点统一于发卡机综合前置系统上进行批量打印，并作当天网点开销户凭证附件。2. 客户信息相关约定：1) 开卡时，如该客户名

11、下还没有任何客户信息，则新建客户号。2) 开卡时，该身份证号下存在两个或两个以上客户号的情况，则拒绝并提示客户到柜台进行客户号合并。3) 开卡时，如存在一个客户号，且该客户号下身份证号为18位身份证，则允许客户修改其个人信息（可修改信息有：常住地址、工作单位、职业、邮编）。4) 无论新建或修改客户信息，实际上送主机维护的信息有：常住地址、工作单位、职业、邮编、性别、出生年月、国籍、证件有效期起始日、证件有效期终止日、证件签发机关、证件签发机关代码。其中性别、出生年月、国籍、证件有效期起始日、证件有效期终止日、证件签发机关，以上字段信息直接从身份证芯片读取，不在界面中显示。证件签发机关代码须由前

12、置通过代码表翻译后再一并上送主机。5) 开卡、换卡、卡启用时如检查到客户号下身份证号为15位身份证、证件类型非二代身份证、户名不符的情况，则交易拒绝并提示客户到柜台做客户信息维护。6) 当联网核查线路故障造成不能联网的情况，不影响交易的办理，待网络恢复后柜员再对该客户信息进行补查。7) 开卡、换卡、卡激活时，当检测到客户号为黑名单客户号，则交易拒绝并提示“客户信息异常，请到柜台进行业务办理。”3. 发卡机的用户角色分为超级管理员、系统管理员、设备管理员、业务管理员：1) 超级管理员的超级管理员的操作权限为总行电子银行部的专管员，负责管理全行所有自助发卡机，如新增、修改设备、打印密钥、设备监控，

13、以及系统管理员的管理。该用会只可使用在发卡机管理平台。2) 系统管理员的操作权限为分行专管员，负责新机设置、添加设备管理员、业务管理员。该用会可使用在发卡机管理平台及发卡机C端。3) 设备管理员的操作权限为主办柜员及经办柜员，负责日常清机、入卡。该用会可使用在发卡机管理平台及发卡机C端。4) 业务管理员的操作权限为主办柜员及经办柜员，负责日常交易授权。该用会可使用在发卡机管理平台及发卡机C端。4. 发卡机的开卡暂时只支持磁条无折蓝卡、IC无折蓝卡、IC银卡。5. 发卡机换卡仅支持磁条无折蓝卡、磁条银卡换为IC无折蓝卡或IC银卡。6. 发卡机的卡激活交易支持借记卡的启用及贷记卡的激活，借记卡启用

14、支持磁条无折蓝卡、磁条无折银卡、磁条无折银卡饭堂卡、IC无折蓝卡、IC银卡、存量待启用状态市民卡；贷记卡则支持所有未激活状态的贷记卡。7. 发卡机开卡、换卡、卡激活时必须对客户提供的二代身份证进行联网核查，对因与联网核查系统通讯失败或无记录而造成联网失败的客户，待联网核查系统恢复正常后，柜员再对该部份客户的资料进行手工补查。3.2.8 与其他系统的业务关系1、 本项目采购了长城及南天两家公司的自助发卡终端软硬件设备，因此业务需要跟据不同机具所属的厂家进入其相应的发卡机管理平台进行发卡机管理。2、 发卡机管理平台的登录方式：1) 在办公电脑IE上输入网址登录。2) 可以在柜台综合业务系统单点登录

15、。3、 发卡机硬件设备，发卡机配有5个卡箱，其中3个发卡箱、1个回收卡箱、1个废卡箱：1) 发卡箱存放可执行开卡换卡的空白卡凭证。2) 废卡箱存放由于开卡、换卡所产生的废卡，废卡含未成功办理业务的空白凭证及已办理成功但客户领取失败的卡凭证。3) 回收卡箱存放客户办理换卡、卡激活、余额查询、转账、自助汇款、修改密码业务时，因特殊原因导致原持有卡吞卡的卡凭证。4 交易4.1 综合柜面业务系统4.1.1 自助发卡机入卡4.1.1.1 定义1、 本交易适用于同一机构内柜员将卡凭证从库箱调剂到发卡机库箱内，并记录本批次自助发卡机入卡的凭证种类、凭证号码、凭证数量等信息。2、 对象：发卡机4.1.1.2

16、权限4.1.1.2.1 经办要求经办要求：类型权限要求网点类型所有网点用户类型经办柜员、主办柜员4.1.1.2.2 授权要求授权要求：授权条件授权要求授权方式执行此交易主管柜员、主办柜员本地授权4.1.1.3 交易属性非财务交易4.1.1.4 交易界面屏幕1显示： 自助发卡机入卡 入卡明细：序号 凭证种类 起始号码 终止号码 数量 000 000000000 00000000000 000000000000 0000000 入卡总数量：00000000 自助发卡机编号：00000000000 凭证种类： 数量：0000000介质选择： 介质选择： 起始号码：000000000000000000

17、000 终止号码：000000000000000000000新 增 修 改 删 除提 交 取 消屏幕1字段说明：（可由技术员协助填写）序号字段名称长度取值范围属性说明1序号2显示系统跟据柜员所添加记录自动生成，不允许修改2凭证种类24显示系统跟据柜员输入的内容自动回显3起始号码2显示系统跟据柜员输入的内容自动回显4终止号码2显示手工输入5入卡总数量3显示系统跟据每条记录的数量自动汇总入卡总数量回显6自助发卡机编号8M手工输入7凭证种类224-请选择-M默认为“-请选择-”8数量4M9介质选择2-请选择-02-磁条卡刷磁输入03-IC卡读芯片输入M10起始号码220显示跟据读卡信息自动回显11终

18、止号码220显示跟据读卡信息自动回显12数量24显示跟据录入的号码段自动计算13新增O点击将内容新增到“入卡明细”内14修改O点击修改“入卡明细”内记录15删除O点击删除“入卡明细”内记录16确认O提交业务键17取消O关闭当前交易界面4.1.1.5 系统控制检查对象控制条件类型提示信息自助发卡机编号编号不存在拒绝该发卡机编号不存在非本网点发卡机拒绝非辖下发卡机编号输入格式有误拒绝该发卡机编号不存在字段为空拒绝自助发卡机编号字段不能为空凭证种类字段为空拒绝凭证种类不能为空添加不同凭证种类拒绝每次只能对一种凭证进行入卡处理数量字段为空拒绝数量不能为空所输入数量与系统计算数量不一致拒绝数量与输入的卡

19、凭证数量不一致，请重新输入介质选择字段为空拒绝介质选择不能为空起始卡号字段为空拒绝起始卡号不能为空凭证起始号码大于终止号码时拒绝终止号码不能小于起始号码。终止卡号字段为空拒绝终卡卡号不能为空凭证状态凭证状态非“未使用”拒绝“对应凭证号码状态不符！”新增内容为空拒绝字段内容为空，请输入新增内容修改内容为空拒绝请双击选择要修改的内容删除内容为空拒绝请双击选择要删除的内容授权柜员非交易发起机构柜员拒绝授权柜员非本机构柜员。授权柜员与发起柜员同一人时拒绝授权柜员与交易发起柜员不能为同一人无授权权限拒绝授权柜员无此权限密码不正确拒绝授权柜员密码不符密码输错三次拒绝密码连续三次输入错误，柜员状态已锁定。指

20、纹信息有误拒绝指纹信息有误，请重新授权。4.1.1.6 系统处理1. 柜员执行本交易，选择入卡的凭证类型、输入凭证起止卡号、结束卡号，系统自动显示并验算入卡数量。2. 交易成功后，系统自动减少划出柜员所用库箱内该凭证相应号码（段），增加划入发卡机虚拟柜员库箱的该凭证相应号码（段），并打印重要空白凭证调剂处理单。3. 该交易允许多种凭证种类、多条记录同时提交进行入卡操作。4. 卡号必须通过刷磁或读芯片读取信息回显，如多张连续卡凭证执行操作，则只需读取开始卡号与结束卡号，不必再遂张读取。5. 交易成功后，主机必须发送入卡凭证种类、数量、主机流水号、日期给发卡机C端做登记。4.1.1.7 会计分录无

21、4.1.1.8 凭证输出输出顺序凭证名称输出内容1凭证及有价单证调拔单第一行（右上角）：打印当前日期第二行：OCRB、发起方系统流水号、发起方系统代码、发起方日期第三行：“自助发卡机入卡” 第四行：交易码 柜员号 调出库箱号 自助发卡机编号 自助发卡机虚拟库箱号第五行：凭证1合计：“000” 凭证2合计：“000” 凭证3合计：“000”第六行（调出方）：机构名称 调出库箱号第七行（调入方）：机构名称 调入发卡机库箱号第八行：凭证种类 数量 起始号码 结束号码 ······(如该凭证不足以打印全部内容，则提示柜员放入“单联通用空白凭证

22、”继续进行打印)2单联通用空白凭证第一行：“凭证种类” “数量” “起始号码” “结束号码” 00000000 000 00000000 000000004.1.1.9 对比原交易的变化新增交易4.1.2 自助发卡机清机4.1.2.1 定义1、 适用于在综合业务系统中处理本次自助发卡机清机、卡上缴后的余卡处理，未使用状态的卡经本交易处理后将空白凭证纳入该柜员库箱，可用于柜员开卡业务之用。2、 对象：发卡机4.1.2.2 权限4.1.2.2.1 经办要求经办要求：类型权限要求网点类型所有网点用户类型经办柜员、主办柜员4.1.2.2.2 授权要求授权要求：授权条件授权要求授权方式执行此交易主管柜员

23、、主办柜员本地授权4.1.2.3 交易属性非财务交易4.1.2.4 交易界面屏幕1显示： 自助发卡机清机 清机明细：序号 凭证种类 起始号码 终止号码 数量 000 000000000 00000000000 000000000000 0000000 清机总数量：00000000 自助发卡机编号：00000000000 清机凭证批次号：000000000凭证种类： 数量：0000000 介质选择： 介质选择： 起始号码：000000000000000000000 终止号码：000000000000000000000新 增 修 改 删 除提 交 取 消屏幕1字段说明：（可由技术员协助填写）序号字

24、段名称长度取值范围属性说明1序号21-6显示系统跟据柜员所添加记录自动生成，不允许修改2凭证种类24显示系统跟据柜员输入的内容自动回显3起始号码2显示系统跟据柜员输入的内容自动回显4终止号码2显示系统跟据柜员输入的内容自动回显5数量4显示系统跟据柜员输入的内容自动回显6清机总数量3显示系统跟据每条记录的数量自动汇总入卡总数量回显7自助发卡机编号8M8清机凭证批次号20M9凭证种类224-请选择-050M默认为“-请选择-”10数量4M11介质选择2-请选择-02-磁条卡刷磁输入03-IC卡读芯片输入M12起始号码220显示跟据读卡自动回显13终止号码220显示跟据读卡自动回显14数量24显示跟

25、据录入的号码段自动计算15新增O点击将内容新增到“清机明细”内16修改O点击修改“清机明细”内记录17删除O点击删除“清机明细”内记录18确认O提交业务键19取消O关闭当前交易界面4.1.2.5 系统控制检查对象控制条件类型提示信息自助发卡机编号编号不存在拒绝该发卡机编号不存在非本网点发卡机拒绝非辖下发卡机编号输入格式有误拒绝该发卡机编号不存在字段为空拒绝自助发卡机编号字段不能为空清机凭证批次号批次号不存在拒绝清机凭证批次号不存在，请重新输入格式有误拒绝输入格式有误，请重新输入凭证种类字段为空拒绝凭证种类不能为空数量字段为空拒绝数量不能为空所输入数量与系统计算数量不一致拒绝数量与输入的卡凭证数

26、量不一致，请重新输入介质选择字段为空拒绝介质选择不能为空起始卡号字段为空拒绝起始卡号不能为空凭证起始号码大于终止号码时拒绝终止号码不能小于起始号码。终止卡号字段为空拒绝终止卡号不能为空凭证状态凭证状态非“未使用”拒绝“对应凭证号码状态不符！”非该批次清出的凭证拒绝与清机凭证批次记录的凭证不一致，请核实发卡机清机发卡机未执行清机拒绝请先到发卡机管理端执行“入卡”后再执行本交易。数量输入凭证号码少于主机记录发卡机柜员所持凭证号码不符拒绝清机数量不符，出现短卡，短卡卡号“00000000”输入凭证号码多于主机记录发卡机柜员所持凭证号码不符拒绝清机数量不符，出现长卡，长卡卡号“00000000”新增内

27、容为空拒绝字段内容为空，请输入新增内容修改内容为空拒绝请双击选择要修改的内容删除内容为空拒绝请双击选择要删除的内容授权柜员非交易发起机构柜员拒绝授权柜员非本机构柜员。授权柜员与发起柜员同一人时拒绝授权柜员与交易发起柜员不能为同一人无授权权限拒绝授权柜员无此权限密码不正确拒绝授权柜员密码不符密码输错三次拒绝密码连续三次输入错误，柜员状态已锁定。指纹信息有误拒绝指纹信息有误，请重新授权。4.1.2.6 系统处理1. 柜员执行交易，录入清机的凭证类型、输入凭证起止卡号、结束卡号，系统自动显示并验算清机数量。2. 交易成功后，系统自动减少发卡机虚拟柜员库箱的该凭证相应号码（段），增加执行交易经办柜员所

28、用库箱内该凭证相应号码（段），并打印重要空白凭证调剂处理单。3. 清机凭证批次号组成规则：批次号一共20位，由8位入卡日期与12位主机入卡流水号组成。柜员在发卡机C端清机时系统会打印出该批次号，柜员只需按打印结果手工在该交易中输入即可。4. 清机长短卡风险，若网点清机时发现有长短卡且无法查明原因时，造成清机长短卡风险。业务应跟据情况执行以下处理方法:（1） 若为短卡，在综合柜面业务系统启用“自助发卡机短卡处理”交易，注销该卡。（2） 若为长卡，在综合柜面业务系统启用“ATM吞没卡处理”交易，并复印该卡片正反面作凭证销号的附件。5. 长短卡必须当天发现、当天处理，并进行清机，否则系统将不允许网点

29、札账。4.1.2.7 会计分录无4.1.2.8 凭证输出输出顺序凭证名称输出内容1凭证及有价单证调拔单第一行（右上角）：打印当前日期第二行：OCRB、发起方系统流水号、发起方系统代码、发起方日期第三行：“自助发卡机清机” 第四行：交易码 柜员号 调出库箱号 自助发卡机编号 自助发卡机虚拟库箱号第五行：凭证1合计：“000” 凭证2合计：“000” 凭证3合计：“000”第六行（调出方）：机构名称 调出发卡机库箱号第七行（调入方）：机构名称 调入库箱号第八行：凭证种类 数量 起始号码 结束号码 ······(如该凭证不足以打印全部内容，

30、则提示柜员放入“单联通用空白凭证”继续进行打印)2单联通用空白凭证第一行：“凭证种类” “数量” “起始号码” “结束号码” 00000000 000 00000000 00000000······4.1.2.9 对比原交易的变化新增交易4.1.3 自助发卡机短卡处理4.1.3.1 定义1、 适用于在柜员在执行清机时发现发卡机清出来的实物凭证与系统记录凭证不符，实物凭证小，系统记录发卡机虚拟柜员库存多的情况下发起，执行后将会对多出的凭证进行销号，令账实相符的情况下再进行柜面的清机处理。2、 对象：发卡机4.1.3.2 权限4.1.3.

31、2.1 经办要求经办要求：类型权限要求网点类型所有网点用户类型经办柜员4.1.3.2.2 授权要求授权要求：顺序号授权条件授权要求授权方式1执行此交易经办柜员本地授权2执行此交易主管柜员、主办柜员本地授权4.1.3.3 交易属性非财务交易4.1.3.4 交易界面屏幕1显示： 自助发机短卡处理 注销明细：序号 凭证种类 起始号码 终止号码 数量 000 000000000 00000000000 000000000000 0000000 注销总数量：00000000 自助发卡机编号：00000000000 清机凭证批次号：000000000凭证种类： 起始号码：00000000000000000

32、0000 终止号码：000000000000000000000数量：0000000注销原因： 新 增 修 改 删 除提 交 取 消屏幕1字段说明：（可由技术员协助填写）序号字段名称长度取值范围属性说明1序号2显示系统跟据柜员所添加记录自动生成，不允许修改2凭证种类24显示系统跟据柜员输入的内容自动回显3起始号码2显示系统跟据柜员输入的内容自动回显4终止号码2显示系统跟据柜员输入的内容自动回显5数量4显示系统跟据柜员输入的内容自动回显6注销总数量3显示系统跟据每条记录的数量自动汇总入卡总数量回显7自助发卡机编号8M8清机凭证批次号20M9凭证种类224-请选择-M默认为“-请选择-”10起始号码

33、220M11终止号码220M12数量24显示跟据录入的号码段自动计算13注销原因2001-入库经办人为短卡02-机具故障多出卡短卡03-机具故障损坏卡短卡04-原因不明短卡99-其他M默认为99-其他14新增O点击将内容新增到“清机明细”内15修改O点击修改“清机明细”内记录16删除O点击删除“清机明细”内记录17确认O提交业务键18取消O关闭当前交易界面4.1.3.5 系统控制检查对象控制条件类型提示信息自助发卡机编号编号不存在拒绝该发卡机编号不存在非本网点发卡机拒绝非辖下发卡机编号输入格式有误拒绝格式输入有误，请重新输入空值拒绝自助发卡机编号字段不能为空输入柜员号拒绝格式输入有误，请重新输

34、入清机凭证批次号批次号不存在拒绝清机凭证批次号不存在，请重新输入格式有误拒绝输入格式有误，请重新输入凭证种类字段为空拒绝凭证种类不能为空起始卡号输入起始号码格式有误拒绝起码号码不存在字段为空拒绝起始卡号不能为空凭证起始号码大于终止号码时拒绝终止号码不能小于起始号码。终止卡号输入起始号码格式有误拒绝起码号码不存在字段为空拒绝起始卡号不能为空凭证状态凭证状态非“未使用”拒绝“对应凭证号码状态不符！”非该批次清出的凭证拒绝与清机凭证批次记录的凭证不一致，请核实凭证号码非发卡机虚拟柜员名下凭证拒绝“凭证号码”不存在发卡机清机发卡机未执行清机拒绝请先到发卡机执行“入卡”后再执行本交易。新增内容为空拒绝字

35、段内容为空，请输入新增内容修改内容为空拒绝请双击选择要修改的内容删除内容为空拒绝请双击选择要删除的内容授权柜员非交易发起机构柜员拒绝授权柜员非本机构柜员。授权柜员与发起柜员同一人时拒绝授权柜员与交易发起柜员不能为同一人无授权权限拒绝授权柜员无此权限密码不正确拒绝授权柜员密码不符密码输错三次拒绝密码连续三次输入错误，柜员状态已锁定。指纹识别失败拒绝指纹识别失败，交易拒绝4.1.3.6 系统处理1. 柜员执行交易，录入需注销的凭证类型、输入凭证起止卡号、结束卡号，系统自动显示并验算注销数量。2. 交易成功后，系统自动注销发卡机虚拟柜员库箱的该凭证相应号码（段），并打印表外科目凭证。3. 执行本交易

36、后业务需核对是否发卡机虚拟柜员所持凭证与实物已经账实相符,如已相符可继续执行柜台清机交易。4. 柜员提交交易后，必须经过两次授权，第一次是另一经办柜员授权，第二次是主办柜员或主管柜员进行授权。4.1.3.7 会计分录无4.1.3.8 凭证输出输出顺序凭证名称输出内容1表外科目凭证第一行：OCR识别号 交易日期 交易流水号第二行：“自助发卡机短卡处理”第三行：凭证种类1 数量：“000” 凭证种类2 数量：“000”. 凭证种类3 数量：“000”第四行：自助发卡机编号 自助发卡机虚拟柜员号第五行：交易码 经办柜员号 授权柜员号1 授权柜员号22单联通用空白凭证第一行：“凭证种类” “数量” “

37、起始号码” “结束号码” “销号原因” 00000000 000 00000000 00000000 000······4.1.3.9 对比原交易的变化新增交易4.1.4 查询本网点开销户信息（修改交易）4.1.4.1 功能概述本交易适用于营业机构，在每天营业结束后且所有柜员已完成柜员轧账后，进行营业机构轧账。4.1.4.2 对比原交易变化修改交易：1、 屏幕2“查询本网点开销户信息”，新增字段“柜员号”用于记录执行该开销户交易的发起柜员，如发卡机虚拟柜员发起的自助发卡交易，则该字段记录为自助发卡机终端号。4.1.5 营业机构轧账（修

38、改交易）4.1.5.1 功能概述本交易适用于营业机构，在每天营业结束后且所有柜员已完成柜员轧账后，进行营业机构轧账。4.1.5.2 对比原交易变化修改交易：1、 交易提交时增加控制新业务状态检查，该网点发卡机虚拟柜员存在未清机凭证则交易拒绝，报错信息“本机构尚有发卡机未进行清机处理”。4.1.6 卡工本费批量扣收-主机批处理4.1.6.1 功能概述此交易用于主机晚间采取集中收费的方式对因自助发卡机开卡而产生的工本费欠费记录进行批量扣收。4.1.6.2 系统处理1、 发卡机开卡成功后，即时生成欠费记录。2、 允许客户到柜台对所欠工本费进行扣收。3、 如未在柜台对欠费进行扣收的，主机将采取集中收费

39、的方式于每月15、16、17号。对欠费进行批量全额扣收，每月循环直至扣收该欠费。4、 客户产生欠工本费的情况下亦不会对卡片使用造成任何影响。4.1.6.3 会计分录序号借方贷方网点号账户/科目/顺序号金额网点号账户/科目/顺序号金额1借记卡活期存款卡凭证工本费开卡网点开卡工本费收入卡凭证工本费4.2 发卡机4.2.1 用户登录（C端）4.2.1.1 定义1、 适用于操作员通过输入柜员号，系统自动识别其权限而进入不同权限的界面。2、 对象：发卡机4.2.1.2 权限4.2.1.2.1 经办要求经办要求：类型权限要求网点类型所有发卡机用户类型系统管理员、设备管理员4.2.1.2.2 授权要求授权要

40、求：授权条件授权要求授权方式无无无4.2.1.3 交易属性非财务交易4.2.1.4 交易界面屏幕1显示（主界面）： LOGO 服务热线：22223388用户登录 柜员号：0000000000000000000退出屏幕1字段说明：（可由技术员协助填写）序号字段名称长度取值范围属性说明1柜员号7M点击输入框弹出数字键盘输入，如该柜员为系统管理员则进入屏幕2-1，如为设备管理员则进入到屏幕2-22退出4O点击按钮，返回发卡机客户端屏幕2-1显示： LOGO 服务热线：22223388请输入登录密码柜员号：0000000000000密码：0000000确认 返回屏幕2-1字段说明：（可由技术员协助填写

41、）序号字段名称长度取值范围属性说明1柜员号7显示2密码6M3确认O点击跳转到屏幕34返回O点击按钮，返回屏幕1屏幕2-2显示： LOGO 服务热线：22223388请输入登录密码柜员号：0000000000000请使用指纹进行登录返回屏幕2-2字段说明：（可由技术员协助填写）序号字段名称长度取值范围属性说明1柜员号7显示2指纹M指纹校验成功后自动跳转到屏幕43返回O点击按钮，返回屏幕1屏幕3显示： LOGO 服务热线：22223388系统管理员功能清单 系统设置 用户管理 修改密码重启设备 关闭设备 更新主密钥退 出 屏幕3字段说明：（可由技术员协助填写）序号字段名称长度取值范围属性说明1系统

42、设置下拉列表内容为发卡机还可添加的卡箱号O点击按钮，进入系统设置，该设置为厂家维修及发出新机时使用2用户管理O点击按钮，跳转到用户管理交易3修改密码O点击按钮，跳转到管理员密码修改交易4重启设备O点击按钮，进行设备重启5关闭设备O点击按钮，进行设备关机6更新主密钥O点击按钮，进行密钥更新，该设置为厂家维修及发出新机时使用7退出O点击按钮，返回屏幕1屏幕4显示： LOGO 服务热线：22223388自助发卡机管理 卡箱管理 入卡 清机重启设备 关闭设备退出屏幕4字段说明：（可由技术员协助填写）序号字段名称长度取值范围属性说明1卡箱管理O点击按钮，进入卡箱管理交易2入卡O点击按钮，进入“入卡”交易

43、3清机O点击按钮，进行清机操作4重启设备O点击按钮，进行设备重启5关闭设备O点击按钮，进行设备关机6返回O点击按钮，返回屏幕24.2.1.5 系统控制检查对象控制条件类型提示信息屏幕1：柜员号输入非7位柜员号拒绝柜员号输入位数有误，请重新输入字段为空拒绝该字段不能为空，请重新输入柜员号不存在拒绝该柜员号不存在，请先进行管理员维护屏幕2-1：密码密码输入有误拒绝密码有误，请重新输入密码输入错误次数超限拒绝密码输入错误次数超限（退回屏幕1）字段为空拒绝密码不能为空屏幕2-2：指纹错误指纹拒绝指纹信息有误指纹信息不完整拒绝指纹信息有误4.2.1.6 系统处理1. 可登录发卡机管理端的角色有系统管理员

44、及设备管理员，在管理端首页直接输入柜员号，则系统自动根据不同的管理员角色跳转到不同的登录界面，系统管理员需密码登录，设备管理员需指纹登录。2. 系统管理员需在新增发卡机时，于发卡机管理平台设定。4.2.1.7 会计分录无4.2.1.8 凭证输出无4.2.1.9 对比原交易的变化新增交易4.2.2 用户管理（C端）4.2.2.1 定义1、 适用于系统管理员设定其他柜员的角色权限。2、 对象：发卡机4.2.2.2 权限4.2.2.2.1 经办要求经办要求：类型权限要求网点类型所有发卡机用户类型系统管理员4.2.2.2.2 授权要求授权要求：授权条件授权要求授权方式无无无4.2.2.3 交易属性非财

45、务交易4.2.2.4 交易界面屏幕1显示： LOGO 服务热线：22223388用户管理柜员号姓名手机号码用户角色操作000000000000000000修改 删除新增 返回屏幕1字段说明：（可由技术员协助填写）序号字段名称长度取值范围属性说明1柜员号7显示2姓名20显示3手机号码11显示4用户角色10显示5修改O点击按钮，进入屏幕36删除O点击按钮，弹出提示框，确认后删除该用户记录7新增O点击按钮，进入屏幕2-18退出O点击按钮，返回系统管理员主界面屏幕2-1显示： LOGO 服务热线：22223388新增用户柜员号：0000000 姓名：000000手机号码：0000000 用户权限： 确

46、认 返回屏幕2-1字段说明：（可由技术员协助填写）序号字段名称长度取值范围属性说明1柜员号7M通过弹出的数字键盘进行录入2姓名6显示3手机号码11M通过弹出的数字键盘进行录入4用户权限10-请选择-01-设备管理员02-业务管理员M默认为”-请选择-5确认O点击按钮，跳转到屏幕2-26返回O点击按钮，返回屏幕1屏幕2-2显示： LOGO 服务热线：22223388管理员指纹采集柜员号：0000000000000请指纹仪上放上右上食指进行第一次采集返回屏幕2-3显示： LOGO 服务热线：22223388管理员指纹采集柜员号：0000000000000请再次指纹仪上放上右上食指进行第二次采集返回

47、屏幕2-2、2-3字段说明：（可由技术员协助填写）序号字段名称长度取值范围属性说明1指纹采集M2返回O点击按钮，返回屏幕2-1屏幕3显示： LOGO 服务热线：22223388修改用户信息柜员号：000000 姓名：000000手机号码：000000 用户权限： 确认 返回屏幕3字段说明：（可由技术员协助填写）序号字段名称长度取值范围属性说明1柜员号7显示2姓名6显示3手机号码11M显示原内容,允许修改但不能为空4用户权限10-请选择-01-设备管理员02-业务管理员M显示原内容,允许修改但不能为空5确认O点击按钮，跳转到屏幕16返回O点击按钮，返回屏幕14.2.2.5 系统控制检查对象控制条

48、件类型提示信息屏幕1：删除角色为系统管理员拒绝不能删除系统管理员屏幕2-1：柜员号输入非7位数值拒绝柜员号格式有误,请重新输入字段为空拒绝柜员号不能为空非本机构柜员号拒绝非本机构辖下柜员号柜员不存在拒绝柜员号不存在,请重新输入手机号码字段为空拒绝手机号码不能为空输入非11位数值拒绝手机号码格式有误，请重新输入用户权限字段为空拒绝用户权限不能为空屏幕2-2：指纹错误指纹拒绝指纹信息有误指纹信息不完整拒绝指纹信息有误两次指纹不一致拒绝两次指纹不一致，请重新采集屏幕3：手机号码字段为空拒绝手机号码不能为空输入非11位数值拒绝手机号码格式有误，请重新输入用户权限字段为空拒绝用户权限不能为空4.2.2.6 系统处理1. 系统管理员的用户管理，只能对手机号码进行修改，不能进行用户删除。2. 除系统管理员为密码登录外，其他管理员必须在本地发卡机采集指纹，作指纹登录。3.