我国中小企业创新风险研究毕业论文

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1、I 摘摘 要要目前我国正处于一个市场经济高速发展的时期，这其中中小企业的迅速发展起到了不可磨灭的作用。对于中小企业来说，只有不断的创新，才能紧跟时代的步伐，不被市场经济所淘汰，但是创新带来的风险一直都是制约中小企业创新的大问题。 本文从中小企业的现状出发，深入了解 了中小企业 创新 的内容，方法以及 途径，分析 了影响其 产生创新风险的因素。中小企业面对的市场环境复杂，社会和政府扶持力度不够，融资渠道不畅的外部等基础设施薄弱，创新投入力度不够，组织管理不健全，创新机制欠缺，创新人才不足等都是影响其创新风险的主要因素。针对这些问题，文中提出了降低中小企业创新风险的有效途径。关关键键词词：市场经济

2、， 中小企业 ， 创新风险II A Ab bs st tr ra ac ct tAt present our country is in a market economy with the high-speed development of the period, this one of the rapid development of small and medium-sized enterprises has indelible role. For small and medium-sized enterprise, it only constant innovation can foll

3、ow the pace of the times, the market economy knocked out, but the risks of innovation has been restricted small and medium-sized enterprise innovation of the big problem. This article from the present situation of small business, understand the middle and small enterprise innovation of the contents,

4、 methods and ways, analyzes the impact of its produce innovation risk factors. Small and medium-sized enterprises in the face of complex market environment, society and government support, inadequate financing channel such as the external weak infrastructure, innovation investment, inadequate manage

5、ment is not perfect, lack of innovation mechanism, innovation talent shortage is the influence of the innovation risk factors. To solve these problems, this paper puts forward the small and medium-sized enterprise innovation risk reduce the effective way. Keywords： Market economy , Small and medium-

6、sized enterprise , Innovation risk III目目 录录第第 1 1 章章 绪绪论论 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1 11.1 研究背景与意义.11.2 相关理论文献综述.11.3 研究思路及方法.21.4 主要创新点.3第第 2 2 章章 中中小小企企业业创创新新风风险险理理论论概概述述. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

7、 . . . .4 42.1 中小企业的界定.42.2 企业创新与创新风险.42.3 企业创新风险的内容.5第第 3 3 章章 我我国国中中小小企企业业创创新新风风险险现现状状分分析析. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .6 63.1 我国中小企业的发展现状.63.2 我国中小企业创新风险现状分析.7第第 4 4 章章 中中小小企企业业创创新新风风险险产产生生的的原原因因分分析析. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .9 94.1 企业外部环境影响分析.94.2 企业内

8、部环境影响分析.10第第 5 5 章章 降降低低我我国国中中小小企企业业创创新新风风险险的的有有效效途途径径. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1 13 35.1 针对企业外部环境影响采取的有效途径.135.2 针对企业内部环境影响采取的有效途径.15结结束束语语 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2 21 1参参考考文文献献 . . . . . . . . . . .

9、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2 22 2致致谢谢 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2 23 3 1 1第第 1 1 章章 绪绪论论1 1. .1 1 研研究究 背背景景 与与意意义义创新是企业的灵魂，是企业活力的源泉和生命力的延续，而且中小企业所面临的竞争压力要求其必

10、须不断的创新，然而中小企业创新却面临着各种各样的困境。从企业面临的外部环境来看，是由于 中小企业面对的市场环境日益复杂，政府对中小企业的扶持力度也不大， 对于中小企业的 社会化服务体系还不完善， 中小企业 融资渠道不畅，融资困难等外部的大环境。 从内部环境来看，是由于企业内部面临着技术不成熟，生产设备落后，管理组织机制不健全，创新人才缺乏，创新机制不健全等因素的困扰。创新过程中 中小企业要面临的高风险 更是让 很多中小企业都在主动创新和被动创新中摇摆不定。因此加强对中小企业创新风险的研究可以更好的为中小企业制定相关的措施和采取相应的有效途径控制 创新 风险，为我国中小企业的创新之路指明航向。1

11、 1. .2 2 相相关关理理论论文文献献综综述述1 1. .2 2. .1 1 国国外外研研究究综综述述 国外的对中小企业创新风险的研究起步比较早，比较著名的有Soltow（1965）对英格兰小规模金属制造企业和机械制造企业进行的 研究，最早解释了为什么有的小企业能够成长，在成长过程中风险的应对措施等。波特（ 1998）认为 好的 创新 环境是创新成功的重要因素，也是降低创新风险的一大要素。 另外还有一 些专门 针对中小企业的组织机构建立， 如比较有影响的国际学术会议如美国的Bobson 会议等。还有其他很多的关于技术创新风险、管理创新风险、产品创新风险、制度创新风险等等的研究。通过对这些学

12、术论文的研究、整合以及总结详细的阐述了创新过程中的风险问题以及相关对策。1 1. .2 2. .2 2 国国内内研研究究综综述述中小企业创新风险的研究对其创新成功的重要性已是不言而喻，这也引起了我国很多专家和企业的注意。比如说张景安 （2008）就很好的 分析了中小企业在创新过程中的融资风险问题。尹作亮（2010）对 中小企业技术创新风险评价2 2指标体系研究，很全面的阐述了风险测评方法和测评了创新风险的级别。目前国内有关创新风险的研究大多还停留在理论探讨和概念描述阶段，缺乏深层次的系统性研究，尤其缺乏的是，在企业层次上的、结合中国中小企业自己的特色，基于实证分析的深入研究。因此，本文尝试在基

13、于我国中小企业自己的特点上，结合中小企业创新现状，进行系统的深入研究。1 1. .3 3 研研究究思思路路及及 方方法法1 1. .3 3. .1 1 研研究究思思路路本文 从中小企业创新风险的内涵进行理论性概括,重点分析了我国中小企业在创新过程中存在的风险问题,提出了减少中小企业面临创新风险的主要途径，构建了一个比较完整的分析体系。1.我国中小企业创新风险的理论概述 ；2.我国 中小企业发展现状与创新风险分析；3.我国 中小企业创新风险 产生的原因分析 ；4.我国 中小企业创新风险的有效控制。1 1. .3 3. .2 2 研研究究方方法法信息研究方法：通过对各种渠道获得 的有关中小企业创新

14、以及创新风险的信息进行整合，比较系统的明白了影响中小企业创新的风险因素并且研究得出了应对风险要素的方法及对策。文献查阅法：在写作的过程中，通过查阅大量的相关文献和书籍，本文吸收了诸多关于中小企业创新风险的精华部分，这为整篇的写作打下了坚实的基础。1 1. .4 4 主主要要创创新新点点论文的主要特色及创新之处主要体现在以下两点:一.在文献研究的基础上对中国中小企业创新风险问题进行进一步总结并进行原因分析。二.对创新风险的资料及数据进行收集，并进行分析提出对策。 3 3第第 2 2 章章 中中小小企企业业 创创新新风风险险理理论论概概述述2 2. .1 1 中中小小企企业业的的界界定定2 2.

15、.1 1. .1 1 境境外外对对中中小小企企业业的的界界定定不同国家、不同经济发展的阶段、不同行业对其界定的标准不尽相同，且随着经济的发展而动态变化。各国一般从质和量两个方面对中小企业进行定义，质的指标主要包括企业的组织形式、融资方式及所处行业地位等，量的指标则主要包括雇员人数、实收资本、资产总值等。量的指标较质的指标更为直观，数据选取容易，大多数国家都以量的标准进行划分，如美国国会2001年美国小 企业法 中 对中小企业的界定标准为雇员人数不超过500 人 ， 英国 、 欧盟 等在采取量的指标的同时，也以质的指标作为辅助。 2 2. .1 1. .2 2 我我国国对对中中小小企企业业的的界

16、界定定我国对中小企业的 最新界定是在2011 年 7 月， 由工业和信息化部、国家统计局、国家发改委和财政部四部门研究制定的规定。 规定指出，中小企业划分为中型、小型、微型三种类型，具体标准根据企业从业人员、营业收入、资产总额等指标，结合行业特点制定。具体来看，工业从业人员1000 人以下或营业收入 40000 万元以下的为中小微型企业。建筑业营业收入80000 万元以下或资产总额 80000 万元以下的为中小微型企业。交通运输业从业人员1000人以下或营业收入30000 万元以下的为中小微型企业。房地产开发经营营业收入200000 万元以下或资产总额10000 万元以下的为中小微型企业。2

17、2. .2 2 企企业业 创创新新 与与创创新新风风险险2 2. .2 2. .1 1 企企业业 创创新新的的概概念念从企业角度对创新加以定义更有意义。傅家骥 先生 对企业创新的 定义1为：企业的企业家抓住市场潜在的盈利机会，或技术的潜在商业价值，以获取利润为目的，对生产要素和生产条件进行新的组合，建立效能更强、效率更高的新生产1 傅家骥 .技术创新学 M.清华大学出版社,1998.4 4经营体系，从而推出新的产品、新的生产（工艺）方法、开辟新的市场，获得新的原材料或半成品供给来源或建立企业新的组织，它包括科技、组织、商业和金融等一系列活动的综合过程。2 2. .2 2. .2 2 企企业业

18、创创新新风风险险的的概概念念在企业 创新的过程中 风险大致有两种定义：一种定义强调了风险表现为不确定性；而另一种定义则强调风险表现为损失的不确定性。若风险表现为不确定性，说明风险只能表现出损失，没有从风险中获利的可能性，属于狭义风险。而风险表现为损失的不确定性，说明风险产生的结果可能带来损失、获利或是无损失也无获利，属于广义风险。在企业进行创新的活动过程中由于受到资金、市场、技术、人才、政策等等方面的不确定因素的影响而对未来的收益表现出不确定性，可能会出现损失也可能会出现回报的一种现象。2 2. .3 3 企企业业创创新新风风险险的的内内容容企业创新的方面有很多，比如从技术、产品、组织结构等方

19、面进行创新 ，所以创新过程中风险的类别也是各种各样，总体来说主要 可以分为 技术创新风险、产品服务创新风险和组织管理制度创新风险三个方面 。1.企业技术创新风险。是指企业将新的知识与技术运用于企业的生产经营之中，以创造和实现新的经济价值和企业利润为目的的活动过程中出现的风险。2.企业产品 服务 创新风险。是指在构思、原理、结构、性能、材质、技术特征等某一方面或者几方面进行的具有独创性的产品实体开发过程中出现的风险以及运用新的知识或技术，采用新的经营管理模式，向市场首次推出新的服务并实现其市场价值的过程中的风险。3.企业 组织 管理 制度 创新风险。是指企业在组织 管理 制度方面进行思路创新、

20、组织 管理制度 创新、 组织 管理 制度 方法创新、 组织 管理 制度 模式创新 等方面存在的不确定风险。第第 3 3 章章 我我国国 中中小小企企业业创创新新风风险险现现状状分分析析 5 53 3. .1 1 我我国国中中小小企企业业 的的 发发展展现现状状改革开放以来，经过三十余年的发展，我国的中小企业在市场经济大潮中，不断发展充实。 中小企业不仅为解决社会就业问题发挥着巨大的作用，而且以其灵活的经营机制和旺盛的创新活力，为经济增长提供了最基本的原动力。我国中小企业虽然数量众多，但随着市场取向的经济改革的深化，在同大企业的激烈竞争中，中小企业却暴露出明显的弱势地位。 我国中小企业的发展目前

21、有以下特点：3 3. .1 1. .1 1 我我国国 中中小小企企业业行行业业分分布布广广中小企业在国民经济许多行业和领域具有突出优势，发挥着重要作用。目前，食品、造纸和印刷行业产值的 70%以上 ,服装、 皮革、文体用品、塑料制品行业产值的 80%以上，木材和家具行业产值的90%以上，都是由中小企业创造的。在对外贸易领域，一些经营相对灵活，新技术新工艺吸收能力强的中小企业更表现出独特的优势。近两年，我国每年出口总额中的 60%是由中小企业提供的，其中大宗商品大多是由中小企业生产的1。3 3. .1 1. .2 2 我我国国 中中小小企企业业 面面临临的的市市场场竞竞争争激激烈烈中小企业从事的

22、行业多容易进入和被效仿，所以在扩大其产业市场的时候，许多新的竞争对手会参加进来，容易形成过度竞争的局面，而中小企业自身弱小，很难禁得起时常波动的冲击。出于这种原因，很多中小企业的经营者为了自身的原因而参加了联合组织，缺乏协调性。因此，表现为经营者常常为避免竞争而寻找出路，在质量、性能、设计上搞差别化，避开价格竞争，力求实现不完全竞争。3 3. .1 1. .3 3 我我国国 中中小小企企业业 融融资资渠渠道道不不畅畅企业经营的初始资本主要来源于个人积累及向亲朋好友借款，主要为内源型融资，资本额少，资金是企业生存发展不可或缺的资源，但融资难却是中小企业发展中的先天性的问题。在各种融资方式中，银行

23、信贷是重要的资金来源，1张渝 ,李仲春 .金融生态视觉下的地方政府与金融发展J.商业研究 ,2009(4).6 6但由于中小企业在自用资产、信誉名声等方面的劣势，使银行从自身利益出发，通常不愿开展中小企业信贷业务。3 3. .1 1. .4 4 我我国国中中小小企企业业 技技术术水水平平和和管管理理水水平平参参差差不不齐齐我国中小企业长期一直依靠资金和劳动力的追加投入来实现经济增长，众多的中小企业设备达不到其所在行业的先进水平。目前，技术含量低、设备陈旧落后的问题，在中小企业尤为突出。因此中小企业产品结构上表现为“三多三少 ” ，即粗加工产品多，深加工产品少；低附加值产品多，高附加值产品少；一

24、般产品多，名优产品少。产品结构的状况直接反映着企业占领市场的竞争能力和实力。一些中小企业在较大程度上缺乏较为科学的内部管理制度，这也是一些企业难以得到银行支持的一个重要原因。3 3. .2 2 我我国国 中中小小企企业业创创新新风风险险现现状状分分析析我 国中小企业创新过程中面临的高风险一直都是困扰大部分中小企业的一大难关。 在中小企业创新的过程中主要面临了来自企业外部的风险和企业内部的风险。3 3. .2 2. .1 1 我我国国中中小小企企业业创创新新的的外外部部风风险险现现状状目前我国的市场经济环境还不成熟，市场很不稳定，很多的潜在因素是无法预测到的，而且相对于大企业中小企业面临的市场竞

25、争力 更大 ，这些都直接使中小企业创新的成功处于一个未知状态。 除了要面对复杂多变的市场环境，创新资金的筹集也是一项关键。充足的 资金一直都是企业基本运作的关键，创新也不例外，中小企业要创新就必须要有充足的创新资金，但是目前中小企业的良好的 融资渠道并未形成，中小企业在创新过程中面临 着资金短缺，创新项目进展缓慢，这 些问题 就导致了有些创新最终因为后续无力而失败夭折。另外目前 国家对中小企业出台的政策以及社会关于中小企业的服务体系方面也不够完善，很多的中小企业在创新过程中出现的问题都得不到很好的解决，很多针对中小企业创新有帮助的条款还未出台，这些都让很多的中小企业在创新过程中陷入了孤立的状态

26、，风险自然也随之升高。 7 73 3. .2 2. .2 2 我我国国 中中小小企企业业 创创新新的的内内部部风风险险现现状状我国的中小企业自身长期以来存在的各种问题使得其在创新过程中出现的风险问题比大企业多得多。首先中小企业的技术水平普遍较低，没有先进的生产设施，管理水平低下，这些都直接影响到了其创新的成功。另外目前有很多的中小企业的组织机构混乱，还是延续着以往的家族、个人等为中心的企业管理制度，没有科学的企业管理机构，这使得 在整个创新的项目过程中， 人为干预创新致使其风险升高甚至失败的可能性大大增加了。尤其是中小企业在进行企业组织管理制度创新过程中，遇到的阻力是相当巨大的。在企业创新过程

27、中，创新机制也是创新顺利进行的关键，但是大部分的中小企业创新机制并不完善，创新的整个过程都是凭着感觉走，并未形成一个明确的创新流程，在创新前的风险评估工作也做的不到位，不能明确的知道创新过程中遇到什么样的风险以及风险对策，这些 现状都使得 中小企业 深 陷入创新 高 风险 的泥 潭。8 8第第 4 4 章章 中中小小企企业业 创创新新风风险险 产产生生的的 原原因因 分分析析我国中小企业在创新过程中存着的很多的风险问题， 风险的产生大致可以从外部环境影响和内部环境影响两个方面来分析。4 4. .1 1 企企业业 外外部部 环环境境 影影响响 分分析析4 4. .1 1. .1 1 面面对对的的

28、市市场场环环境境复复杂杂任何企业的创新活动都是在一定的动态环境中进行的，即是在其他企业、顾客、社会公众的互相连接中开展的。市场环境的变动对创新结果的影响是非常大的，激烈的竞争也是创新成败的决定要素，同时创新也会导致生产要素经营成本大幅度提高。而中小企业议价能力弱，市场拓展日益困难，对市场前景信心不足，由于市场经济要素波动大而不能对可能产生的风险进行有效地预测。可能这些外部风险的波动使中小企业创新带来的收益还不足弥补自身投入的成本。4 4. .1 1. .2 2 政政府府对对中中小小企企业业的的扶扶持持力力度度不不大大政府的职能没有得到发挥，政策的服务功能偏弱，导致中小企业创新的风险得不到有效减

29、弱。在政策环境方面，由于中小企业的创新面临着多方面的挑战和不利因素，因此，中小企业更需要政府采取措施以扶持和保护其发展。但实际上，由于中小企业中绝大部分是民营的，长期以来一直处于不平等的竞争环境之中，而且即使国家制定了一系列对中小企业的保护性法规政策也难于真正落实到位。如 目前企业最为关注的是减免税政策、知识产权保护政策和实施科技贷款政策就真的难以落实到位。4 4. .1 1. .3 3 社社会会化化服服务务体体系系不不完完善善中小企业势单力薄，特别需要各种社会化服务，如政府、有关组织及中介机构提供的技术、人才培训、信息交流、财务审计、法律服务、技术咨询等服务。此外，多数中小企业在企业管理、发

30、展战略、组织结构、财务制度、生产经营、市场营销、广告宣传等方面也很不规范，急需政府及有关组织进行指导和对其进行规范。但当前对 中小企业 的这些社会化服务难以完善，一方面 9 9中小企业 由于资产少、规模小，加上少数中小企业生产经营假冒伪劣商品，使得中小企业的整个社会形象不好，公众舆论对中小企业也不利，导致政府的信贷、税收等优惠政策很难倾向于中小企业。另一方面 中小企业的技术创新若想得到政府计划的支持，常常需要准备冗长而又专业化的申请报告及建议书，手续繁杂，耗时耗力，中小企业由于很少或没有专门的人员负责政府各部门所要求的各种表格、报告、统计等工作，政府对它的信任度也大为降低，有时不得不去拉关系走

31、后门，付出很高成本后才得到一些本应得到的支持。这种由于政府管理所带来的额外负担也使中小企业难以承受。 4 4. .1 1. .4 4 融融资资渠渠道道不不畅畅，融融资资困困难难对于中小企业而言，每次的产品和技术的研发投入资金多，风险大，由于技术开发活动的不确定性、长时效性，所以一旦技术开发失败则少有回旋余地。作为发展中国家，我国中小企业主要的融资渠道 风险投资和股票债券等还没有建立或完善起来，致使中小企业普遍存在资金不足现象。以沈阳市为例， 沈阳 80%以上的中小企业都存在融资难的问题。1融资困难是中小企业面临的首要问题，也是面临风险时最棘手的问题。中小企业在融资上很难 获得政府资助。而 社会

32、资金融资也非常 困难，并且 常常会 附带 有 高 成本 风险 。 4 4. .2 2 企企业业 内内部部 环环境境 影影响响 分分析析4 4. .2 2. .1 1 基基础础设设施施薄薄弱弱，创创新新投投入入力力度度不不够够目前我国的中小企业由于自身的发展原因，普遍存在基础设施薄弱，对于创新项目的资金投入力度不够的情况。以中小企业的单位技术创新为例，中小企业由于自身的原因，技术设备不能和大企业同台相争，同大企业相比开发产品过程缓慢，适用性不强，导致市场的竞争力相对较弱。不久前， 上海市 统计部门对全市中小企业做了一次抽样调查。2200 户被调查企业中，76的企业没设科研开发部门；科研经费投入占

33、销售收入比重小于1以下的企业占一半以上；而拥有技术发明的企业只占6，新产品新技术1杨潘雨 .沈 80%中小企业资金紧张 融资难成制约发展大问题N.时代商报 ,2012-01-042钟蓝 .关注中小企业技术创新能力N.市场报 , 2010-06-051 10 0的销售额占全部销售额比重两成以上的企业只有24。 中小企业技术创新资金投入明显偏低，中小企业技术创新人力资源匮乏。因此从技术创新的投入来看，中小企业急需加强。4 4. .2 2. .2 2 企企业业组组织织管管理理 制制度度 不不健健全全一个企业创新的成功很大程度上依赖于企业的机制完善。以天津为例，目前天津市中小企业体制改革中就存在 管理

34、机制不健全的问题。 90%的企业中最大的股东是董事长或董事长兼总经理，85%的企业创办人都是现在的企业负责人，其中60%的企业创办人是董事长或董事长兼总经理，这说明企业最高决策权力比较集中于企业的最初创办人手中，而像总经理或经理这样的企业最高经营管理者虽然主要不是由上级任命的，但有相当一部分企业经理是来自经营者家族成员，尤其是私营科技企业中，90%的企业总经理就是企业的创办人，30%的中层管理人员来自家族成员。因此，尽管中小企业基本上摆脱了传统体制的束缚，但家族式经营管理特征明显，对企业创始人依赖性强，法人治理结构的制衡机制尚未真正建立，职业经理人尚未正式登场。4 4. .2 2. .3 3

35、创创新新机机制制不不健健全全一个项目的创新成功是必须要有良好的企业创新机制作为基础的。如果创新是一个运行的软件，那么公司就是硬件设施，公司的创新机制就是一个运载的系统。以中小企业创新机制中的发展机制为例，许多中小企业快速消亡的原因就是没有自己的发展机制，害怕创新的高风险， 而后便不再有其它产品推出或者是由于固守原有的企业结构模式而不寻求改变。4 4. .2 2. .4 4 创创新新人人才才缺缺乏乏我国的中小企业多是由社会普通人员创办而成的，对人才的不重视可以说中小企业企业的通病。很多的企业都是盲目跟风，即使创新也是盲目的。人才的缺乏使得企业创新的各个环节都出现问题，随之而来的风险也由于人员素质

36、的偏低而加大。影响企业创新成功最重要的因素是人才缺乏和技术创新成本太高。因此加强人才队伍建设，同时要加强人才的经营管理观念的培养，是发展中小企业的当务之急。 1 11 14 4. .2 2. .5 5 创创新新前前的的风风险险评评估估工工作作不不足足俗话说，谋定而后动，而我国很多的中小企业在创新前对本次创新的风险评估工作准备的并不充分，在整个过程中都是出现问题后在去找解决的办法。但是在整个创新过程中风险的存在都是不确定的，当出现风险之后才去进行调整，显然时间和精力都是消耗巨大的。在评价过程中，人的主观因素的成分很大，各种因素的权重设置主要靠人为设定，并且对将要风险评估的内容也没有大致的明确，从

37、而导致决策的不确定性高，而且进行各风险因素的敏感性分析所得出的结果并不理想。1 12 2第第 5 5 章章 降降低低 我我国国 中中小小企企业业 创创新新风风险险的的有有效效 途途径径针对中小企业创新风险产生的原因 ，可以 通过控制外部环境和内部环境对创新风险的影响来适当 降低 创新过程中存在的风险。5 5. .1 1 针针 对对 企企业业外外部部环环境境 影影响响 采采取取 的的有有效效途途径径5 5. .1 1. .1 1 创创新新之之前前充充分分了了解解将将要要面面对对的的市市场场环环境境中小企业创新的最终目的就是要使企业自身更好的适应市场环境。所以创新的过程中对市场的预测及其调查了解必

38、不可少。影响中小企业创新风险的市场环境主要有商品价格风险，竞争对手风险，国家政策变动风险、消费者消费倾向判断风险等等。在创新之前通过市场调查 ，现有信息收集等方法进行充分的调查 和 准备可以很好的降低市场变动带给企业的创新风险。如在竞争方面，要确保创新的成果相比竞争对手能够有差异化和优越性否则创新就可能失败。另外寻找合适的市场空当，寻找潜在的需求，以此为创新的目的必然能更好的减少创新失败的风险。5 5. .1 1. .2 2 政政府府应应该该给给予予中中小小企企业业政政策策上上的的扶扶持持在现代经济中，政府不仅是创新的领导者，也是主要的风险分 担者 。政府对中小企业创新风险的分担主要体现在对中

39、小企业的政策扶持上，主要应做到 以 下几点：1. 政府给予适当补贴和税收优惠。政府应当在技术创新的财政政策方面给予中小企业适当优惠，包括税收减免和直接补贴。根据日美等发达国家经验，政府可以从减免中小企业所得税、提高出口型中小企业出口退税、给予中小企业创新项目财政补贴等方面来扶持中小企业技术创新。2.建立创新专项基金，完善风险投资体系。政府可以设立专项资金，并投入到中小企业创新项目中，享受创新成功后的收益；或用专项资金为技术创新项目进行融资担保。此外，政府应逐步完善资本市场和风险投资体系，促进社会风险投资基金和机构的设立，为中小企业创新提供更多的融资机遇。3.建立技术研发机构，促进“官产学研 ”

40、相结合。政府可以建立技术研发 1 13 3机构，作为企业主体研发的补充。同时，政府应推动“官产学研 ”相结合，让更多研究机构、学术机构的研究成果导入中小企业。中小企业可以结合自身技术特点，消化吸收研发机构和学术机构的创新成果并进行再次创新。5 5. .1 1. .3 3 要要加加大大社社会会服服务务力力度度要根据中小企业发展特点和服务需求，支持中小企业服务中心等各类服务机构提升能力，积极拓展业务，规范服务行为。充分发挥行业协会、商会的作用，鼓励科研院所、企业技术中心加强针对中小企业的共性技术研究，推动“产、学、研、用”结合。 具体做法有： 1 信息服务。利用新闻媒介、开辟专门网络、设立专门网站

41、、发行出版物、举行各种交流会及信息发布会等渠道，使企业充分获取它们需要的各种信息，解决政府和企业信息不对称的问题。2 创业指导。建立专门机构或交由中介组织承担，对拟创办企业的个人，根据国家的方针政策，就创业之初和创业过程需要注意和解决的问题给予咨询服务，既帮助他们实现创业理想，又引导他们创办符合国家产业政策和有关市场前景的企业。3 技术创新支持。针对中小企业技术开拓创新能力普遍较低的状况，搭建国家、地方不同层次的技术服务平台，大力培育技术市场，提升企业技术水平。4 市场发展服务。由政府或由行业协会出面，定期举办中小企业产品贸易展览会、洽谈会。通过行业协会，协调产品销售价格。规定政府采购要留出一

42、定份额给中小企业，积极帮助小企业与大企业挂钩，实现配套协作。 5 5. .1 1. .4 4 建建立立合合理理的的融融资资渠渠道道中小企业要创新就得有资金链的支持，但是中小企业一般融资都比较困难，这就要求社会和政府的大力支持，具体做法有以下几点：1 建立和完善中小企业信用担保体系，大力发展互助性担保制度。充分认识和重视中小企业信用担保体系的作用，按照市场经济发展的要求，建立起多层次，多结构，多种所有制并行的中小企业信用担保机构和再担保机构。首先，要建立以政府为主体的信用担保体系。其次，成立商业性担保公司。以法人、1 14 4自然人为主出资，按公司法要求组建，实行商业化运作，以盈利为主要目地。第

43、三，建立互助性担保机构。由中小企业自愿组成，联合出资，发挥联保互保作用，不以盈利为目的。2 转变国有商业银行经营观念和经营方式，改进中小企业融资服务。对于进入成熟期的广大中小企业来说，最为关注和期盼的莫过于能够及时获得银行贷款。从发达国家的情况来看，无论其资本市场的发达程度如何，银行信贷融资始终是中小企业的主要来源。3 大力发展地方性中小金融机构。地方性中小机构包括城市商业银行、城市信用社、农村信用社、地方性中小企业产权交易市场、中小企业债券市场和地方性风险投资公司。现在，我国虽说有五万多家农村信用社和五千多家城市信用社，但其合作性质已经淡化，成为“准国有商业银行” ，应在对其清理整顿的基础上

44、，成立商业性中小企业银行，专门为地方中小企业提供商业性贷款。5 5. .2 2 针针 对对企企业业内内部部环环境境影影响响 采采取取 的的有有效效途途径径5 5. .2 2. .1 1 大大力力引引进进和和开开发发先先进进的的技技术术，选选择择合合理理的的创创新新模模式式中小企业的的技术不成熟和生产设备的落后带来的创新高风险一直都是限制中小企业创新的一大因素。对于这种困境，中小企业要尽快的走出来，否则就可能陷入恶性循环当中。具体做法有：1大力引进国内外的先进技术。先进的技术是一个企业立足当今这么激烈的市场竞争的重要法宝。中小企业要想更进一的发展就要从技术不成熟之中走出来，由于中小企业自身条件所

45、决定，独立的研发先进的生产技术是很困难的，所以从外部引进是一个不错的解决途径。有了先进的生产技术做支撑，创新风险的程度就会大大的降低。2 选择合理的创新模式。 企业创新的成功很大一部分都是依赖于自身创新的方式的，中小企业由于资金技术方面都十分有限，不能跟大型的企业相媲美，所以选择合理的 创新模式尤为重要。一般来说中小企业的创新方式主要有 ：模仿创新、合作创新、自主创新三种，不同的企业要依据自身的条件和创新的目的选择合适自己的创新方式。进行 模仿创新企业可以在率先创新者的技术成果的基础上，吸取前者开发过程中的经验与教训，有效降低了成本与 1 15 5风险，研发时间也对较短。合作创新可以使合作各方

46、分担创新的成本，并分散 创新所带来的风险，是中小企业不错的选择。自主创新 追求的是 技术上 的领先和市场的领先性，是一项 高风险、高回报的创新模式。5 5. .2 2. .2 2 尽尽快快改改革革中中小小企企业业组组织织管管理理机机制制目前，我国中小企业的组织管理 制度环境还很不完善，只有坚持制度创新，积极改善现存体制和企业内部治理结构中的各种制约因素，才能在企业创新过程中因为组织管理机构引发的风险大大降低。要改革中小企业的组织管理机制就要做到企业家改革，产权制度改革和管理制度改革三个方面1.企业家 改革 。 对民营中小企业而言，企业家精神将极大地影响到它的经营哲学、企业宗旨、思想观念、文化氛

47、围、价值理念等创新发生的基础设施和动力机制的形成。企业战略基础资源的独特性和不可模仿性主要来源于企业家精神的不同所形成的知识经验和能力积累机制，从而支撑着企业竞争优势的形成和持续不断的创新。 所以，培育优秀的企业家精神，将是企业制度创新的核心内容。2.产权制度 改革 。 中小企业的产权制度改革是现代企业 发展路途上急需解决的问题。制度的主要特征就是两权分离，所以 民营中小企业制度要努力 摆脱家庭血缘关系的影响，使“货币资本得以选择合适的经营者”， 但 同时 家庭式的民营中小企业也 不应被轻易否定。两权分离的现代企业制度主要是从现代大型股份公司中总结出来的，而民营中小企业则与大型企业有着完全不同

48、的管理特征，如果把这些看似完美的理论硬往民营中小企业身上套，其结构无异于刻舟求剑。但有一个原则是可以肯定的，那就是民营中小企业不应只是为摆脱“家庭帽子 ”而改制，为现代企业制度而改制，而是应该仔细地研究家庭企业的优势和管理的效率，然后再分析它在哪种情况下需要进行什么样的改造，这样的态度才是客观、公正、合理的。3.管理制度 改革 。 现在的民营中小企业绝大多数仍处于原始管理阶段，真正好的科学管理必须要有监督管理。因此，民营中小企业在进行质量管理、人事管理、营销管理、财务管理、薪酬管理、组织管理、战略管理、风险管理等方面的制度改革 时，还得建立有效的约束和制衡机制。而这只有通过建立完善的企业所有权

49、与法人财产权相分离的法人治理结构，才能实现管理的专业1 16 6化和制衡化，使原来的利益共同体导向向命运共同体导向转变。更为重要的是在 WTO 环境下，技术壁垒和绿色壁垒使得中小企业更需加强由生产质量、劳工 工作环境、环保等方面所构成的生态管理制度的建设。5 5. .2 2. .3 3 尽尽快快完完善善企企业业的的创创新新机机制制一切事物的有序进行都离不开一个统一的、明确的指导策略。中小企业的创新也是一样，建立一个良好的创新机制可以很好的降低了创新带来的风险。创新机制是创新工作运行的一个载体。要完善企业的创新机制就要从激励 机制 、 运行机制 和 发展 机制 三个方面来进行完善。（ 1） 完善

50、企业创新的 激励机制。 企业创新 激励 机制的作用，就是激发企业和职工创新的积极性，推动企业创新的有效运行。一般来说，企业创新由市场拉动、科技推动和政策激励三种动力推进。首先企业要做好的就是对员工的正向和逆向激励。正向激励要求做到使 企业或员工为追求自身效益最大化和认同而主动进行创新。逆向激励要求做到使 中小企业或员工在外部生存与发展竞争环境驱使下从事创新。中小企业建立以经济利益分配为核心的激励与约束机制，是中小企业创新体系运行的重要保障。所以企业在开始创新之前一定要有一个动力来推动企业上下共同的为完成这个创新而奋斗。（ 2） 完善企业创新的运行机制 。 企业创新运行机制主要包括创新管理的组织

51、机构、运行程序和管理制度。一个良好的创新运行机制，要求 能够使企业创新活动在正确决策下得以持续不断地高质量、高效率地运行。中小企业的创新是一个系统过程，从创新思想的产生、市场推广到信息反馈，是一个必须由多个部门（营销、研发、生产、财务、管理等）参与并通力合作的复杂过程。没有通畅的系统组织管理，就不可能快速高效地进行创新活动。企业应明确创新的主体，建立相关的创新管理机构，完善人员体系，特别要注意发挥核心创新组织的骨干作用，在正确的管理和决策下稳步的进行创新。（ 3） 完善 企业创新 的发展 机制 。首先 企业 要 充分挖掘利用和发展内部资源并广泛吸纳外部资源，其次要 加强人才、技术、资金、信息等

52、资源储备，不断谋求创新发展的机制。现代企业处于科学技术飞速发展和竞争十分激烈的环境中，企业若不能不断地更新自己并有所发展，就会在市场竞争中处于不利地位，最终有可能破产倒闭。企业要能够不断的创新，就要有资源的储备 1 17 7和积累机制，处理好近期发展和长远发展的关系。5 5. .2 2. .4 4 大大力力引引进进和和培培育育优优秀秀的的创创新新型型人人才才中小企业创新的核心是人才，这是每个企业创新之前必须要认识到的问题，一个优秀的团队可以将创新过程中存在的风险降到最低。例如苹果的创新团队，就是一个人才决定市场的很好的例子。中小企业要 引进和培育优秀的人才企业需要做到以下几点：（ 1） 要正视

53、中小企业素质偏低，缺少人才的基本状况， 人才短缺，成为中小企业发展的约束瓶颈。（ 2） 要重视中小企业人才队伍建设。 审视中小企业人才状况，关键要强化危机感、紧迫感和忧患意识。（ 3） 要审视人才引进的方略，依靠人才政策，留住人才。 中小企业处于人才流动的支流和下游，引进人才局限多，难度大，必须依靠政策，创造良好的环境和条件，增大流入人才的吸引力和留住人才的内聚力。（ 4） 反省中小企业人才管理方面的经验教训，在吸纳人才上要强化中小企业人才引进和培养的管理机制， 中小企业人才引进的政策保障以及 中小企业人才引进的具体措施。5 5. .2 2. .5 5 明明确确 创创新新风风险险 评评估估的的

54、流流程程 和和 风风险险评评估估内内容容风险评价是风险管理的重要组成部分。创新过程中会存在各种各样的风险因素，要准确把握风险，就必须有严格的风险 评估流程以及在对风险因素识别 上对其进一步的评价。（ 1） 明确中小企业创新风险评估的流程。首先 其一般的评价流程首先从采集数据上做起，然后通过主观的判断数据以及客观的数据统计来建立不确定的数学模型或图表，最后根据概率大小评价可能出现的结果。以中小企业的产品创新为例， 中小企业的创新项目综合风险评价是建立在研发、生产、市场营销三过程中的中小企业产品创新项目整体风险评价的基础之上，其可用下图明确的表示出来。1 18 8在这个过程中，就要按照评估的一般流

55、程从研发、生产和市场营销三个方面来整体进行。（2）明确 中小企业创新风险 评估的内容。中小企业创新风险评估的内容主要 涉及 四个 方面， 一是 风险存在和发生的时间分析，即 在风险可能在项目的哪个阶段、哪个环节上发生进行分析 。有许多风险有着明显的阶段性，有的风险是直接 与技术创新活动本身联系的，而有的是间接对项目有着至关重要的影响；二是 风险的影响和损失分析，风险的影响是一个非常复杂的问题，有的影响面较小，有的风险影响面却很大，甚至引起整个创新项目的中断或夭折。许多风险之间是有联系的，一个项目中，风险之间的互相影响被定义为风险关系，风险关系的衡量也是风险评价的一个重要内容；三是风险发生的可能

56、性和原因分析 ，何风险都有其根源，如环境的变化、人为地失误等，对风险起因的研究是为风险预测、对策略研究奠定基础的。另外对风险的可控性分析也是非常重要的，因为 有的风险是人为的、可以控制的，而有的却是无法把握的；四是风险级别分析， 风险因素非常多，涉及各个方面，但人们并不能对所有风险都十分重视，否则将大大提高管理费用，并且过分谨慎反而会干扰正常的决策过程。所以在风险管理中， 中小企业 可以根据风险的不同重要程度，将风险分类，区别对待。 1 19 9结结束束语语随着改革程度的日渐加深，创新愈来愈成为一个企业生存与发展的关键因素，适者生存，这是自然界也是商道的真理。创新又分为很多的部分，从企业制度创

57、新到企业技术以及相关的产品创新等等，但是每一部分的创新都会有一定的风险伴随其中，这是创新的本质决定的。在创新的过程中 ，文中主要从企业的外部因素和内部因素来考虑，外部因素有市场环境影响，政府对中小企业的扶持力度影响，社会化服务体系影响，融资影响；内部因素有技术2 20 0成熟度影响，企业组织管理机制影响，企业文化因素影响，企业人才多少和 创 新机制完善与否的影响。通过对这 些因素的详加分析与研究，来提出一 些解决 和控制这些问题的对策。由于本人知识有限，资料收集不够完善，研究的方法也比较单一，所以文章中还存在很多不足和欠缺：在对中小企业创新的分析和创新风险的分析还不够全面和深入，需要更深入的挖

58、掘分析。在对问题的解决方面，也是比较肤浅，不够全面， 本人将 会在以后的工作和学习中还需 继续深入研究。 2 21 1参参考考文文献献1 李晓峰， 徐久平 .企业技术创新的风险管理研究J.经济体制改革，2008（ 3） .2 张景安 .风险投资于中小企业技术创新研究 M.北京 科学出版社,2008. 3 尹作亮 .中小企业技术创新风险分析及其防范策略J.技术与创新管理,2010， （ 02） .4刘真 .我国中小企业技术创新的风险与对策分析N.东方企业文化,2010(8). 5梁荣全 .有效的中小企业技术创新对策J.商业研究 ,2007（ 08） .6王红亮 ,徐彬 .中小企业技术创新中的管理

59、风险探讨J.中小企业 ,2008.7张明华 .中小企业融资风险预警系统研究J.管理资源 ,2006.8王琼 . 科技型中小企业融资问题研究D.西南财经大学, 2011.9杨蔚 .中小企业金融服务创新研究D.西南财经大学,2008.10郭瑜桥，王树恩，王晓文 .技术风险与对策研究J.科学管理研究,2004（ 2） .11尹作亮 .中小企业技术创新风险评价指标体系研究J.中央财经大学学 报 ,2011(10).12赵成名 .企业技术创新风险对策研究J.合作经济与科技,2009(12).13马俊玉 .中小企业科技创新的特点与不足J.商场现代化,2007(3).14徐晓音 .中小企业科技创新的人才战略J.管理视角 ,2006（ 21） .15刘新华 .我国中小企业融资理论述评J.经济学家 ,2009(2).16傅家骥 .技术创新学 M.清华大学出版社 ,1998.17杨潘雨 .沈 80%中小企业资金紧张 融资难成制约发展大问题N.时代商报 ,2012-01-04.18张渝 ,李仲春 .金融生态视觉下的地方政府与金融发展J.商业研究 ,2009(4).