在宣武区商标权质押融资工作会议上的发言

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1、芆蚃蚃膆膂螂螅罿蒁螁袇膄莇螁肀羇莃螀蝿芃艿蝿袂肆薇螈羄芁蒃螇肆肄荿螆螆艿芅蒃袈肂膁蒂羀芈蒀蒁蚀肀蒆蒀袂莆莂葿羅腿芈葿肇羂薇蒈螇膇蒃蒇衿羀荿薆羁膅芅薅蚁羈膀薄螃膄蕿薃羆羆蒅薃肈节莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂虿蚂芈莈蚈螄肁芄蚇袆芇芀蚇聿膀薈蚆螈羂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂螂螅罿蒁螁袇膄莇螁肀羇莃螀蝿芃艿蝿袂肆薇螈羄芁蒃螇肆肄荿螆螆艿芅蒃袈肂膁蒂羀芈蒀蒁蚀肀蒆蒀袂莆莂葿羅腿芈葿肇羂薇蒈螇膇蒃蒇衿羀荿薆羁膅芅薅蚁羈膀薄螃膄蕿薃羆羆蒅薃肈节莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂虿蚂芈莈蚈螄肁芄蚇袆芇芀蚇聿膀薈蚆螈羂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂螂螅罿蒁螁袇膄莇螁肀羇莃螀蝿芃艿蝿袂肆薇螈羄芁蒃螇肆肄荿螆螆艿芅蒃袈肂膁蒂羀芈

2、蒀蒁蚀肀蒆蒀袂莆莂葿羅腿芈葿肇羂薇蒈螇膇蒃蒇衿羀荿薆羁膅芅薅蚁羈膀薄螃膄蕿薃羆羆蒅薃肈节莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂虿蚂芈莈蚈螄肁芄蚇袆芇芀蚇聿膀薈蚆螈羂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂螂螅罿蒁螁袇膄莇螁肀羇莃螀蝿芃艿蝿袂肆薇螈羄芁蒃螇肆肄荿螆螆艿芅蒃袈肂膁蒂羀芈蒀蒁蚀肀蒆蒀袂莆莂葿羅腿芈葿肇羂薇蒈螇膇蒃蒇衿羀荿薆羁膅芅薅蚁羈膀薄螃膄蕿薃羆羆蒅薃肈节莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂虿蚂芈莈蚈螄肁芄蚇袆芇芀蚇聿膀薈蚆螈羂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂螂螅罿蒁螁袇膄莇螁肀羇莃螀蝿芃艿蝿袂肆薇螈羄芁蒃螇肆肄荿螆螆艿芅蒃袈肂膁蒂羀芈蒀蒁蚀肀蒆蒀袂莆莂葿羅腿芈葿肇羂薇蒈螇膇蒃蒇衿羀荿薆羁膅芅薅蚁羈膀薄螃膄蕿薃羆羆蒅薃肈节

3、莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂虿蚂芈莈蚈螄肁芄蚇袆芇芀蚇聿膀薈蚆螈羂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂螂螅罿蒁螁袇膄莇螁肀羇莃螀蝿芃艿蝿袂肆薇螈羄芁蒃螇肆肄荿螆螆艿芅蒃袈肂膁蒂羀芈蒀蒁蚀肀蒆蒀袂莆莂葿羅腿芈葿肇羂薇蒈螇膇蒃蒇衿羀荿薆羁膅芅薅蚁羈膀薄螃膄蕿薃羆羆蒅薃肈节莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂虿蚂芈莈蚈螄肁芄蚇袆芇芀蚇聿膀薈蚆螈羂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂螂螅罿蒁螁袇膄莇螁肀羇莃螀蝿芃艿蝿袂肆薇螈羄芁蒃螇肆肄荿螆螆艿芅蒃袈肂膁蒂羀芈蒀蒁蚀肀蒆蒀袂莆莂葿羅腿芈葿肇羂薇蒈螇膇蒃蒇衿羀荿薆羁膅芅薅蚁羈膀薄螃膄蕿薃羆羆蒅薃肈节莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂虿蚂芈莈蚈螄肁芄蚇袆芇芀蚇聿膀薈蚆螈羂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆

4、膂螂螅罿蒁螁袇膄莇螁肀羇莃螀蝿芃艿蝿袂肆薇螈羄芁蒃螇肆肄荿螆螆艿芅蒃袈肂膁蒂羀芈蒀蒁蚀肀蒆蒀袂莆莂葿羅腿芈葿肇羂薇蒈螇膇蒃蒇衿羀荿薆羁膅芅薅蚁羈膀薄螃膄蕿薃羆羆蒅薃肈节莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂虿蚂芈莈蚈螄肁芄蚇袆芇芀蚇聿膀薈蚆螈羂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂螂螅罿蒁螁袇膄莇螁肀羇莃螀蝿芃艿蝿袂肆薇螈羄芁蒃螇肆肄荿螆螆艿芅蒃袈肂膁蒂羀芈蒀蒁蚀肀蒆蒀袂莆莂葿羅腿芈葿肇羂薇蒈螇膇蒃蒇衿羀荿薆羁膅芅薅蚁羈膀薄螃膄蕿薃羆羆蒅薃肈节莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂虿蚂芈莈蚈螄肁芄蚇袆芇芀蚇聿膀薈蚆螈羂蒄蚅袁膈莀蚄羃羁芆蚃蚃膆膂螂螅罿蒁螁袇膄莇螁肀羇莃螀蝿芃艿蝿袂肆薇螈羄芁蒃螇肆肄荿螆螆艿芅蒃袈肂膁蒂羀芈蒀蒁蚀肀

5、蒆蒀袂莆莂葿羅腿芈葿肇羂薇蒈螇膇蒃蒇衿羀荿薆羁膅芅薅蚁羈膀薄螃膄蕿薃羆羆蒅薃肈节莁薂螈肅芇薁袀芀膃薀羂肃蒂虿蚂芈莈蚈螄肁芄蚇袆芇芀聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇

6、蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂

7、袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿

8、螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃

9、薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇

10、蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁

11、蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆

12、袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀

13、螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄

14、罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁

15、螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅

16、蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀

17、袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄

18、蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈

19、羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃

20、螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿

21、蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄

22、袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈

23、蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂

24、羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇

25、螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇蒄蚆肀荿虿蚂聿蒁薂羁肈膁莅袇肈芃薁螃肇莆莃虿膆肅蕿薅膅膈莂袃膄芀薇蝿膃蒂莀螅膂膂蚅蚁膂芄蒈羀膁莆蚄袆膀葿蒇螂艿膈蚂蚈袆芁蒅薄袅莃蚀羃袄膃蒃衿袃芅蝿螅袂莇薁蚁袁蒀莄罿袀腿薀袅袀节莃螁罿莄薈蚇羈肄莁

26、薃羇芆薆羂羆莈葿袈羅蒁蚅螄羄膀蒇蚀羄节蚃薆肃莅蒆袄肂肄蚁螀肁膇 在宣武区商标权质押融资工作会议上的发言尊敬的各位领导、各位企业家代表：大家上午好！非常感谢市、区工商局领导、宣武区政府领导搭建平台，给予北京银行和各位企业家一个交流对接的机会。北京银行作为一家新型的股份制商业银行，立足于“服务中小企业”市场定位，积极推动中小企业各项融资业务开展。其中，在推动商标权质押贷款方面，我行也进行了积极探索。早在2008年7月，我行就开始知识产权包括商标权质押贷款业务的推动，并于8月21日参与北京市商标质押融资平台启动仪式，与市工商局签署了“全面战略合作暨推动商标权质押融资协议”，拟在未来5年内意向性提供2

27、00亿元商标权质押融资授信额度。在双方的共同努力和推动下，各区县工商分局纷纷行动，与我行掀起了互动的热潮。截至目前，我行已与西城、海淀、怀柔、崇文、平谷分局开展了联动和对接。今天，宣武分局举办商标权质押融资工作会议，是贯彻落实我行与市工商局双方战略合作的具体体现，也是深入推进商标权质押融资工作取得的又一项成果。下面，我就北京银行支持中小企业发展的做法及开展商标权质押贷款的流程规定进行简要介绍。一、北京银行积极支持中小企业发展的主要做法北京银行成立于1996年1月8日，最早名称为北京市城市合作银行，成立时资产规模400亿元。历经十三年的创新改革和跨越发展，成功实现了更名、引资、跨区域经营、公开发

28、行上市等系列历史性重大突破，成为一家新型的中外股份制商业银行。截至目前，北京银行在北京、上海、天津、西安、深圳、杭州、长沙拥有150余家营业网点，总资产规模近5000亿元，在2009年英国银行家杂志全球千家大银行排名中，北京银行以一级资本排名第158位，在中国银行业排名第11位，位居城市商业银行之首，品牌价值达57.54亿，荣登亚洲银行家300强规模排行榜第78位。中小企业金融服务是北京银行优势的主营业务，在市场、客户和同业中获得极高评价。截至8月末，北京银行提供结算服务的中小企业超7万户，贷款客户中84%为中小企业客户，累计对2万户中小企业发放贷款超4500亿元；中小企业人民币贷款余额789

29、.7亿元，增速达到45%，高于全行对公贷款增速，中小企业贷款户数为2560户，增速为11%；在北京地区的中小企业贷款余额排名第一位。我们的做法主要体现在“六个建立”上：（一）建立中小企业专业团队。为更好地支持中小企业发展，我行在总行层面成立了中小企业事业部，负责全行中小企业业务营销推动和管理，并在北京地区成立了4家管理部。各管理部分别设立中小企业部，负责辖区内中小企业业务开展。其中：北京管理部负责东城、西城、崇文、宣武、丰台、石景山共6个区的支行管理及业务开展；中关村科技园区管理部负责海淀区和昌平区；商务中心区管理部负责朝阳区及经济技术开发区；郊区管理部负责通州、顺义、大兴、平谷、密云、门头沟

30、、房山、怀柔共8个郊区县的业务。我行充分发挥总行中小企业事业部、北京地区管理部、各支行三层架构联动，推进前、中、后台集约化管理运作模式，由前台100个中小企业团队、450余名支行客户经理负责业务营销，中、后台设立在中小企业事业部，其中：中台负责信贷业务审批，建立绿色审批通道，后台给予产品、培训、宣传和考核等服务支撑。（二）建立响亮的“小巨人”品牌。自成立以来，北京银行始终致力于支持中小企业的发展，并于2007年11月正式推出“小巨人”中小企业融资服务品牌，成为中国银行业首家推出中小企业融资品牌的银行。目前，该品牌下包含4大系列、52种中小企业融资产品，满足不同行业特点和成长周期的企业各类融资需

31、求。我行通过品牌发布会、大型展会、产品推介会、平面媒体、网站、地铁/（机场高速）路牌广告、宣传视频等多种形式对“小巨人”进行立体式、全方位的宣传推广，在市场上获得了一定的知名度。2009年，我行“小巨人”中小企业融资服务品牌荣获21世纪经济报道和interbrand颁发的第五届“中国最佳品牌建设案例”奖。（三）建立中小企业特色融资服务。北京银行高度重视对无形资产包括商标权质押在内的多种中小企业特色融资服务需求。早在2006年，我行就开始了对知识产权无形资产质押融资的研究，并在总行成立了专门的研发团队，通过市场调研，走访相关科技主管政府部门和认真学习同业先进经验，于2008年7月正式研发推出北京

32、银行知识产权质押贷款。2009年8月，我行按照客户的具体需求特点，对知识产权质押贷款进一步细分为三种子产品，并在8月21日与市工商局签约仪式上正式发布推出我行商标权质押融资贷款特色产品，以满足更多具有品牌优势的中小企业融资需求。除此之外，北京银行还创新推出了“融信宝”中小企业信用贷款、文化创意企业贷款、中国节能减排项目融资贷款、小额担保贷款、专业担保公司担保贷款等共6大类特色产品。（四）建立快速绿色审批通道。我行根据各分支行、北京地区管理部风险管理情况，制定了差异化授权制度，分别给予其不同的金额和范围的中小企业审批权限，支行一般有500万的审批权限。同时，我行中小企业事业部下的中小企业审批中心

33、对权限范围内中小企业贷款采取业务线、风险线双签制度，建立绿色审批通道，缩短审批链条，将原有审批3个环节简化为2个环节，为此原来的审批时间由7天缩短至3天，有效提高了中小企业审批效率。（五）建立单独中小企业考核机制。近两年来，我行已对中小企业实施了单独管理计划，2008年、2009年初信贷规模预算中均对中小企业单列计划、单独管理和单项考评，设定了中小企业贷款客户数增量、时点增量等单独考核指标，并通过定期指标完成评比、公示排名等手段，对全行的中小企业业务进行切块考核和管理。同时，探索建立了包括企业综合贡献度、盈利能力、风险水平等多方因素的科学风险定价模型，以确保中小企业贷款收益对风险的覆盖与抵补。

34、（六）建立严格领先的风险控制体系。一是制定严密风险防范政策。自成立以来，北京银行制定了一整套风险防范政策，覆盖中小企业全部业务风险，形成严密的风险防控体系。同时，我行密切关注经济形势变化对中小企业发展与融资的影响，并适时调整风险偏好和发展节奏。在2008年，我行出台了知识产权质押贷款业务管理规定，专门对商标权质押贷款业务的办理条件、业务特点、操作流程及相关风险控制要点等内容进行了详细规定。二是实施风险嵌入营销模式。风险管理不再游离于业务之外，而是融入中小企业业务线每个环节，从纯风险角度转换成在市场、业务、流程中研究风险、跟踪客户及跟踪市场，实现风险控制与营销推动的最优结合，共同创造价值。三是不

35、断健全风险防范机制。利用流动性压力测试、利率敏感性分析等量化风险监测工具，进行科学规范的风险监测、预警、计量和处置；强化贷后管理跟踪力度，及时防范和规避贷款风险。二、北京银行开展商标权质押贷款业务的流程规定（一）适用对象。我行商标权质押贷款主要面向具有品牌优势的中小企业客户，借款企业以合法有效的商标专用权作质押向银行申请贷款，贷款资金用于满足企业生产经营过程中的正常营运资金需求，不得挪用或进入股市等进行股权投资、偿还债务的非生产性用途。（二）额度期限。原则上单户最高2000万元贷款额度，最大程度满足企业贷款需求；最长2年贷款期限，适应不同企业不同融资周期。（三）产品优势。一是拥有知名的“小巨人

36、”中小企业服务品牌；二是拥有专业的中小企业客户经理服务团队；三是建立了快速绿色审批通道；四是以商标专用权无形资产作为贷款质物；五是可以获得政府贴息支持。（四）申请条件。一是借款企业应具备以下基本条件：具有独立法人资格，经工商行政管理部门核准登记，并办理年检手续；持有中国人民银行核发的经年检有效的贷款卡；依法进行税务登记，照章纳税；成立时间须在1年（含）以上；具有固定生产经营场所，员工队伍稳定；企业信誉良好，具备按期还本付息能力，无不良信用记录；能提供足值有效的商标专用权质押担保；我行要求的其他条件。二是用于质押的商标专用权应具备以下基本条件：设质商标专用权应已获国家相关主管部门批准注册，且为有

37、效注册商标；质物必须产权明晰，可以办理质押登记；设质商标专用权已使用时间至少在2年（含）以上；设质商标专用权应实际应用于借款企业的主营产品，且具有盈利能力；驰名商标的质押率不超过30%，其他商标（含著名商标）的质押率不超过20%。（五）申请资料。包括：借款申请书，借款人董事会或有权机构出具的同意融资决议书；法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证（国税、地税）、中国人民银行颁发的贷款卡；法定代表人证明文件（身份证或护照、履历证明）；公司章程、验资报告、原则上经过审计的近两年财务报告及近期财务报表；由商标专用权主管机构出具的质物权利证明文件，商标专用权质物所有权人或其董事会或其他有权机构同意质押

38、决议书；我行要求提交的其他资料。（六）贴息政策。一是北京市科学技术委员会对在京注册的高新技术企业纯粹以商标权提供质押获得的银行贷款进行贴息（组合担保方式中仅针对商标权质押部分提供贴息），贴息范围包括借款人向银行支付的利息和向中介机构支付的费用。其中，驰名商标权质押贷款贴息比例为50%，其他商标（含著名商标）权质押贷款贴息比例30%。二是北京市海淀区科学技术委员会对海淀区内中小型高新技术企业及创新企业商标权质押贷款进行贴息，贴息比例为企业支付贷款利息额的50，每个企业每年贴息额度不超过40万元；对从其他政府有关部门获得的利息补贴超过50%，不再给予补贴，具体办法见北京市海淀区人民政府关于修订海淀

39、区知识产权质押贷款贴息管理办法的通知（海行规发20099号）。由于相关办法可能出现调整变化，建议以政府部门出台的最新政策为准来执行。（七）操作模式。我行设计了两种业务操作模式。第一种模式是借款企业、律师事务所、担保公司、银行四方合作模式。由北京经纬律师事务所出具法律合规审查意见、首创担保公司提供担保，经我行审查通过之后发放贷款。我行所有经营机构均可按照该模式操作商标权质押贷款业务。第二种模式是借款企业、律师事务所、评估公司、银行四方合作模式。由北京经纬律师事务所出具法律合规审查意见、连城评估公司出具知识产权价值评估报告，经我行审查通过之后发放贷款。我行所有经营机构均可以按照该模式操作原有客户的

40、商标权质押贷款业务申请，但针对新建信贷关系的客户，除10家试点支行（涉及40家网点机构）以外，非试点支行原则上均要求按照第一种模式来操作。引入中介机构主要是考虑两方面因素，一是商标权质押贷款专业性强，希望借助专业中介机构参与来提供相关参考意见；二是借助专业担保公司的担保来降低贷款风险。其中，专业担保公司的担保费用在2%-2.5%，律师事务所及评估公司的收费费率为1.25%-1.75%。（第一种模式，即有担保公司加入，中介机构费用合计3.25%-4.25%；第二种模式，即无担保公司加入，中介机构费用合计2.5%-3.5%；一年期贷款基准利率5.31%。办理知识产权质押贷款按利率上浮10%来计算，

41、承担利率及费率合计8.34%-10.09%。如果获得50%贴息，则实际承担4.17%-5.05%的融资成本。）（八）申请渠道。北京银行在京140余家营业网点，您可就近咨询；24小时客户服务热线96169，倾听您的融资需求；中小企业服务专区提供在线融资申请。 （九）业务流程借款企业提交借款申请资料北京银行贷前调查合作机构出具意见审批未通过通知企业未获得贷款北京银行内部审批通知企业履行放款手续审批通过三、下一步工作措施商标权作为知识产权传统权利之一，在维护产业活动秩序、促进产业发展中发挥着十分重要的作用。实施商标战略，推动商标创造和运用能力是发挥商标功能、实现商标价值的有效途径，也是提升企业自主创

42、新能力、市场竞争力和抵御经济风险能力的重要保证。作为政府主管部门，市工商局充分发挥引导、协调、扶持和服务作用，为支持企业发挥品牌效益、拓宽融资渠道作出了积极贡献，取得了显著成效。在8月21日签约之后，我行迅速将82家驰名、377家著名商标企业名单下发至各支行，要求做好营销服务工作，并取得初步阶段性成果。截至目前，我行已经办理知识产权质押贷款10笔、8600万元，其中商标权质押贷款5笔、1900万元（该数据并不包括我行之前通过组合担保方式操作的商标权质押贷款）。为更好地推动商标权质押贷款业务开展，支持更多的具有品牌优势企业的发展，北京银行将紧密与市工商局的合作，建立沟通联动机制，共同努力，为推进

43、首都中小企业发展贡献应有的力量。一是加大与各区县工商分局的合作。对属于各区县重点支持的具有驰名、著名商标企业提供绿色审批通道，实现快速审批、快速放款和业务办理。二是我行通过开展产品培训，参加银企座谈，梳理内部业务流程，与外部中介机构合作，不断提升开展商标权质押贷款业务的服务能力，让更多拥有品牌优势的企业了解银行产品。三是按照客户的融资需求情况，除了提供商标权质押贷款以外，还可以提供其他贷款，包括结算、现金管理等一揽子综合金融服务。四是积极配合市工商局等相关政府部门的工作开展。包括加强与贴息主管部门的沟通交流，建议提供贴息和风险补贴政策等。我们也相信：由市、区工商局以及政府部门搭建平台，有我们北

44、京市众多具有品牌优势的企业，再加上我们北京银行的服务与产品，一定会把商标质押融资工作做实做深，真正落实科学发展观，让更多中小企业受益。 蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃

45、蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀

46、蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈

47、羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅

48、衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀

49、袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇

50、螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅

51、螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂

52、蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀

53、羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇

54、羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄

55、袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂

56、螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿

57、螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇

58、蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄

59、虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿

60、羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆

61、袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄

62、袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁

63、蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿

64、蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆

65、蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄

66、羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆芁薃蚄肂芀螅衿肈艿蒅螂羄芈薇羇袀芇虿螀腿芆荿羆肅莆蒁蝿羁莅薄羄袇莄蚆螇膅莃蒆薀膁莂薈袅肇莁蚀蚈羃莀莀袃衿莀蒂蚆膈葿薄袂肄蒈蚇蚅羀蒇莆袀袆蒆蕿蚃芅蒅蚁羈膁蒄螃螁肇蒄蒃羇羃肀薅蝿衿聿蚈羅膇膈莇螈肃膇蒀羃罿膇蚂螆羅膆螄虿芄膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃蚈袃羂膂莈蚅袈节蒀袁膆