信用社审计工作总结

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1、信用社审计年度工作总结年是实现“十二五”计划的关键一年，是我省全面深化信用社改革、构建新的产权关系、转换经营机制的一年。一年来，我们市农村信用合作联社审计工作，在省联社、市银监局及我市联社的正确领导和大力支持下，认真践行“三个代表”重要思想，坚持实事求是，客观公正的审计原则，积极开展各类审计活动，加强审计队伍建设，寻求审计工作方法的创新，强化审计监督职能，不断提高审计质量，为信用社的改革、发展保驾护航。一年来，我们做了以下几方面工作：一、 加强全员思想教育，增强遵纪守法的自觉性1、 组织全体员工认真学习“十八大”精神，贯彻落实“三个代表”重要思想，深刻领会“两个务必”的科学内函。以郑培民、李元

2、龙等同志先进事迹激励干部职工，增强责任意识。加强“三个”文明建设，使全体员工树立正确的世界观、人生观、价值观，自觉过好五关。让干部懂得职务是一种压力，职工懂得岗位是一种责任。2、 抓好各项法律法规的学习，进一步学习人民银行法、商业银行法、贷款通则等“四法一通则”，提高全员法律意识，增强遵纪守法的自觉性。3、 是加强各项规章制度的学习和完善，要求全体员工必须严格执行各项操作规程，严禁逆程序操作，防止因逆程序操作而形成的岗位风险。4、 全面贯彻落实省委、省政府和省联社深化农村信用社改革的各项措施，推动产权制度、劳动用工和分配制度改革，有针对性地做好干部职工的思想政治工作，坚持正面引导，通过多种形式

3、的学习教育，从根本上改变员工的思想，凝聚人心，积极营造“敬业在社、奉献在岗”的氛围。二、 合理规划，认真实施，积极开展种类审计活动监审部每月以月初审计工作例会的形式，在确保审计活动数量和审计工作质量的前提下，合理的对各类审计活动进行规划，调配审计人员，明确审计要求和工作重点，全年主要的审计活动有：1、 围绕合规经营，抓好全面审计。在工作中，确定审计重点和必审内容。首先从经营风险和合规性对各社内控机制进行稽核。以重要空白凭证检查为突破口，检查各项制度的落实、执行情况。其次，加强对各项贷款的合法性、真实性和有效性以及各种贷款违规行为的检查监督力度，保证贷款的合法有效。对农户贷款坚持上门核对，看有无

4、跨区、一户多贷等违规贷款，增贷企业继续延伸到企业进行审计，对其经营状况、偿债能力等方面进行检查，检查增量是否合理、合规。对贷款余额在1000万元以上的企业逐步建立健全台帐，实施连续审计，预防贷款风险。并及时了解掌握管理人员、信贷人员思想动态，帮助促进端正经营思想，避免短期效应，防范信贷人员的道德风险，提高经营管理水平。第三，进一步加大对内部管理和财务管理及内控制度等方面的检查力度，杜绝各种违规操作行为，确保各个业务环节、过程和操作得到全面控制和相互制约，减少岗位人为风险。同时督促各社合理使用各项费用，努力增收节支。2、 围绕热点、难点，抓好专项审计。今年我们对职工较关心、反映较强烈的热点、难点

5、“组织资金考核分配”问题，会同资金营运部、财计部共进行了两次专项审计。并形成专项审计报告报联社主任室。在全市发了2次通报，对少数未按联社要求进行考核分配和分配不合理的社进行了整改。现各社在考核上均能动真碰硬，真正体现了“多劳多得、按劳取酬”的原则，提高了干部员工的揽储积极性，震撼了“不求无功、但求无过”的中庸思想，使每位员工实实在在的感受到“收入看业绩，回报靠贡献”的改革力量，对全市组织资金工作起到了相当的促进作用。今年加强了对联社相关部室的专项审计。上半年对办公室行政管理费用和财会部费用开支进行了一次专项审计，下半年对信贷营销部授权授信、抵贷资产管理；工会的经费和活动开展情况；信息部的电脑耗

6、材等进行了专项审计。并对审计中发现的问题提出了处理意见，要求相关部室及时作出了整改。通过审计进一步完善了相关制度，规范了行为，使各项费用开支合理、合规、合法。3、 围绕干部考核评价，抓经济责任审计。主任任期经济责任审计可以为人事部门考核和全面评价干部以及识才用人提供重要依据。在实际操作中我们在审计内容上突出三个重点。一是财务收支，二是主要经济指标完成情况，三是执行信贷政策、财务制度、遵守廉政规定情况。在评价方法上，运用事实和对比的方法进行评价，用事实和数字说话，对审计中发现的一般问题，责令限期整改。发现基层主任有严重违规、不作为、不称职，都建议联社给予相应处罚。由于离任审计范围明确，重点突出，

7、使经济责任审计收到了较好的效果。今年共对14名信用社主任进行了离任经济责任审计，无一申请复议。4、围绕阶段性任务，做好效能监察工作。应省联社监事会的要求，今年2月份，对12家基层信用社进行了年度财务信贷质量监督大检查。6月份又协同信贷营销部对全市信贷资产质量进行了检查。10月份针对全联社的重要空白凭证的管理，对30家信用社进行重点检查，在检查中发现的问题及时作了纠正、查处，及时的消除风险隐患。经过全体审计人员的共同努力，今年共进行全面审计73家，专项审计38家，发出整改意见书63份，提出整改意见252条，较好的完成当年的审计工作计划。三、加大监督力度，提升服务功能，促进全联社合规经营、健康发展

8、1、适度处罚违规行为。今年我们会同信贷营销部、人事教育部对信贷大检查和审计中发现的违规放款、违规操作行为按违规贷款行为处罚办法、职工奖惩条例的相关条款，予以经济处罚。以经济利益来促进防范效果。2、积极参与经营考核。今年联社成立经营考核小组，监审部会同财计部、信贷部对全市各基层单位一年来的经营实绩按月考核，考核过程及时、严格、认真，奖惩兑现，较好的执行了联社的考核方案，促进了各项业务健康、快速的发展。3、重点帮扶问题对象。今年对各种审计中发现的一般性业务违规问题经确认后，以审计工作意见书的形式下发，要求限期整改并反馈。对一些突出性问题，我们提出处理建议，交联社主任办公会研究决定，以审计工作决定书

9、的形式下发，落实整改。还重视对问题单位和问题人员的帮扶工作，帮助分析问题产生的原因，协助解决问题，确保审计一个单位，规范一个单位。真正达到一审、二帮、三促进、四提高的审计目的。4、认真配合外部监管，参与活动交流。11月份协助市银监局对联社7 部1室和12 家基层社进行了现场检查，对检查中发现的问题逐条落实整改措施，对我们审计工作质量作了一次很好的检测和提高。今年共抽调2人次，参加了省联社的审计工作，开阔了眼界，丰富了经验，并积极参与联社信贷五级分类试点，为在此项工作的全面推开和今后的审计工作积累了经验。四、加强审计队伍和审计制度建设，提高审计人员综合素质1、 加强政治理论的学习，提高审计人员思

10、想政治素质。建立一支好的审计队伍，是做好审计工作的重要保证，也是审计工作的迫切需要。抓好审计队伍建设，关键在内强素质，外树形象。审计工作政策性很强，长期以来，我们利用每月的例会，坚持学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论，努力实践“三个代表”，深刻领会“两个务必”的科学内涵，学习贯彻两个条例，牢记党性，遵纪守法，不断提高审计人员的思想政治素质。2、加强审计工作的制度建设。今年我们在省联社制定的相关审计程序的基础上，借鉴他社先进经验，结合我市实际，对原有的稽核制度作了补充和完善，新制定了信用联社稽核审计员委派制实施细则、农村信用社委派稽核审计员工作考核细则，进一步完善了市农村信用合作联社稽核审计工

11、作规范，以程序化、规范化、制度化来规范审计行为，保证审计质量。3、 加强审计人员的业务学习和文化学习，不断提高审计人员的业务素质和文化素质。现有审计人员都是今年5月份公开竞聘，由联社录用委派的。有的是新手，有的业务面较窄，加之不断出现新业务、新程序，因此必须经常组织审计人员学习有关金融方针政策、法律法规和业务知识。重点学习了人民银行法、商业银行法、银行监督法、行政许可法等新法规。学习了信贷五级分类标准，信用社综合业务系统新的操作规程等新知识，改善了知识结构，提高了业务素质。今年6名审计人员全都参加了联社举办的本科班的学习，并有5名同志顺利通过了今年专升本考试。提高了文化素质，增强了发现问题、分

12、析问题、处理问题的能力，不断创新工作方法，拓宽工作思路，创造性地开展审计工作。4、 强化审计人员职业形象建设。工作中严格遵守审计稽核人员岗位责任制、党风廉政规定和审计工作纪律，遵纪守法，带头执行各项规章制度，不断增强自律意识、责任意识，并将审计质量与审计人员业绩挂钩，实行责任追究制，增强审计人员的事业心和责任感，努力造就一支政治强、业务精、纪律严、作风正的审计队伍。2005年，随着信合事业改革的深入，合作制银行的建立，我们审计人员的任务将更加艰巨，我们将按照省联社和扬州银监局要求，围绕我市联社中心工作，有计划、有步骤、有重点地开展多形式的稽核工作。针对新情况、新业务、新问题，不断创新工作方法，完善操作规程，为农村信用社稳健经营保驾护航。