投资规划习题集及参考答案

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1、投资规划 习题一、单项选择题1某些机构的理财室给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（ ）。A投资即理财B投资与理财没有关系C投资是进行理财的一种工具D理财是投资的一部分2某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是（ ）。A投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标B投资规划更强调创造收益，而投资更强凋实现目标C投资规划技术性强，投资程序性强D投资与投资规划其实没有区别3投资者甲购入一只股票，但不久该公司由于业绩欠佳，派息减少，从而股价下跌

2、，这种情况属于（ ）。A系统风险B变现风险C财务风险D外在风险4外汇交易人在买入一种交割期限外汇的同时，卖出另一种交割期限的同种外汇的外汇交易称为（ ）。A套利交易B择期交易C掉期交易D套汇交易5投资者在投资股票时，总是会忽略股票所具有的一些基本特征和其上所代表的权利。下列关于股票的说法不正确的是（ ）。A股票是一种有价证券B股票是一种真实资本C股票代表持有人对公司的所有权D股票是一种法律凭证6人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，市盈率也是一个重要的参考指标。下列关于市盈率的说法正确的是（ ）。A每股股价与每股净盈利的比B每股净盈利与每股股价的比C价格销售收入D销售收入价格7投资者

3、面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各小相同，其中通货膨胀对各种投资品的收益率有不同的影响，下列（ ）债券不受通货膨胀的影响。A零息债券B金融债C国债D通货膨胀指数化债券8投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是（ ）。A国债地方政府债券企业债券金融债券B国债企业债金融债地方政府债券C金融债券国债地方政府债券企业债券D国债地方政府债券金融债券企业债9投资分析方法各异，其适用性与方法标准各不相同，其中通过对公司的财务状况以及整个行业的分析来选择股票，这属于股票分析的（ ）。A技术分析B基本向分析C

4、效率市场分析D基本面分析和技术分析10投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，尤其在投资股票或债券时，总是会忽略股票或债券所具有的一些基本特征。下列关于债券与股票的说法不正确的是（ ）。A债券与股票同属于有价证券B债券与股票都是虚拟资本C都可以成为筹资手段和投资工具D债券代表的是所有权关系，股票则为债权债务关系11对于各种投资品的选择，不仅其收益与风险各不相同，而且还存在成本与收益比较的差别。目前，我国市场基金的申购费大约为（ ）。A11.5B1.52C22.5D0.5112股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小，可把股票分成（ ）。A普通股票、优先股票

5、B记名股票、无记名股票C折价股票和溢价股票D流通股票和非流通股票13投资者刘女士在初次进入证券市场前，打算对股票市场形成一个简单认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。下列说法关于股票名称的解释中错误的是（ ）。AN股票是在纽约上市的股票BH股票是在香港上市的股票CA股票是指在上海证券交易所交易的股票Ds股票是指在新加坡上市的股票14根据我国交易所最新出台的交易规则，交易日为每周一至周五。每个交易H9：15分至9：25分为集合竞价时问，9：30分至11：30分、13：00分至15：00分为连续竞价时间。债券竞价原则的核心内容是（ ）。A价格优先、时间优先B价

6、格优先、时间优先、委托量优先C价格优先、客户委托优先D价格优先、时间优先、客户委托优先15关于定期定额投资基金说法中，正确的是（ ）。A定期定额基金是基金的一种B定期定额基金中途不可以解约C定期定额投资基金不是一种基金，是一种投资方式而已D没有正确答案16外国债券是指外国筹资人为筹集外汇资金，在一国国内资本市场上发行以（ ）标价的债券。A筹资人国家货币B欧洲货币C发行国货币D美元171个单位或100个单位的外国货币为标准，用一定量的本国货币来表现其价格叫（ ）。A套算汇价B间接标价C基础汇价D直接标价18下列选项中，风险最小的有价证券是（ ）。A国债B股票C公司债券D企业债券19证券市场中主要

7、有交易所、证券公司等机构，其中专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构称为（ ）。A中央登记结算机专构B地方登记结算机构C交易所D交易中心20我国证券市场法规要求，上市公二J如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（ ）。A股票股息B财产股息C负债股息D建业股息21由于宏观经济形势经常波动，对国家及企业的经济行为都会产生较大的影响，在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（ ）的补偿。A信用风险B购买力风险C经营风险D财务风险22证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，而按照基金管理暂行办法的规定，基金管理人

8、须由（ ）机构担任。A证券公司B信托投资公司C保险公司D基金管理公司23按照债券利息的计算与支付的不同可以对债券进行分类，其中，计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（ ）。A贴现债券B复利债券C单利债券D累进利率债券24张先生为估算其所持有的基金份额的价值，可以通过先测算基金资产总额的方法进行。在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的（ ）为准。A开盘价B收盘价C最高价D最低价25投资者孙女士属于风险厌恶型，在进行证券投资时希望将各种风险降低到可以承受的程度，但并不是任何一种风险都是可以直接控制的，尤其是系统风险。以下（ ）

9、不属于非系统风险。A利率风险B信用风险C经营风险D财务风险26证券市场的参与者，除了广大个人投资者以外，还包括基金、券商等机构投资者，而其中保险公司进行证券投资主要是考虑。A本金安全和收益率B流动性和分散风险C投资和融资D调剂资金余缺27投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（ ）托管。A基金托管人B基金承销公司C基金管理公司D基金投资顾问28发行证券筹集资金是股份公司融资进而迅速发展的重要途径，但证券的发行不仅包括公众熟知的公开发行，还包括私募发行。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对

10、（ ），不采取公示制度。A宽松B严格C特殊D无弹性29投资者刘女士在进行证券投资时，比较看重发行股票公司的经营业绩及其股利的分配，而优先股的股利相对有保证，但优先股也可以按照股利分配的方式加以分类，其中优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（ ）。A参与优先股B累积优先股C可赎回优先股D股息率可调整优先股30股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是（）A上证综合指数B深证综合指数C上证30指数D深证成分股指数31证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资

11、工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是（ ）。A基金投资者B基金管理人C基金托管人D基金监管人32投资者王先生计划投资证券投资基金，以期取得较为理想的收益，但他发现有很多基金名称不同，对应的投资策略也不同，其中很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是（ ）。A成长型基金B收入型基金C平衡型基金D保本基金33投资者王先生计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同，其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（ ）。A指数基金B对冲基金C伞型基金

12、D开放式基金34对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，其中封闭式基金募集失败后，所募集资金可以获得（ ）。A同期金融机构同业存款利率B银行同期活期存款利率C同期国债回购利率D同期交易所市场国债收益率35一般对于证券市场上的交易量，各个国家都有一定的规定。在我国，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10时，为（ ）。A巨额赎回B一般赎回C10赎回D暂停赎回36汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价存在一定的差异，中国汇率采用的标价方法是（ ）。A直接标价法B间接标价法C已知价法D未知价法37汇率的标

13、价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价主要分为两类：直接标价法与间接标价法，二者之问的关系是（ ）。A正比关系B倒数关系C有时正比关系有时倒数关系D没有关系38汇率不仅是外汇市场最为重要的市场交易指标，而且会对实体经济，尤其是各国的实体经济具有重大的作用，其中汇率对物价的影响（ ）。A本币的贬值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币升值时，国内物价将下跌B本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨C本币的升值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币贬值时，国内物价将下跌D本币的升值与否对物价没有影响39在全球金融市场上有举足轻重影响的交易所多在发达国

14、家，其中目前世界上最大的外汇交易中心为（ ）。A伦敦B纽约C芝加哥D华盛顿40投资者赵先生面对某种债券投资的选择，该债券面值1000元，票面利率6，期限10年，每年付息。如果到期收益率为8，则其发行价格为（ ）A1008.6B865.80C503.46D1205.4841汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而汇率的报价也有即期、远期等类别，即期汇率的报价方法为（ ）。A先报买入价，再报卖出价B先报卖出价，再报买入价C同时报买人价和卖出价D只报中间价42资产证券化是成熟国际金融市场的重要投资工具，2005年12月12日，我国首批资产证券化试点单位为（ ）。A中国建设银行房产抵押资产证券化

15、和国家开发银行信贷资产证券化B中国工商银行房产抵押资产证券化和国家开发银行信贷资产证券化C中国建设银行房产抵押资产证券化和中国工商银行信贷资产证券化D中国建设银行信贷资产证券化和国家开发银行房产抵押资产证券化43资产证券化正在改变世界金融资源的配置。，在美国，1990年资产支持证券和按揭支持证券的总额超过了公司债券的总额，资产支持证券的主要特点是（ ）。A风险隔离，解决现金流不足问题B收益率高C风险小D没有风险44证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（ ）。A投资基金运用现代信托关系原则B投资者享有股权性收益C

16、共同投资，共享收益，共担风险的原则D投资基金的资金有专门用途45基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。（ ）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。A组合投资和分散风险B各类证券信息的收集、分析和追踪C各种证券组合方案的研究、模拟和调整D计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施46某投资者打算投资基金份额，但担心基金投资仍然具有较高的风险，实际上证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，可以进行风险分散的投资，其中最大程度分散了风险的基金是（ ）。A离岸基金B在岸基金C国际基金D国家基金47对于参与发行市场申购的资金，市

17、场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，而封闭式基金的募集期限是（ ）个月。A1B2C6D348汇率是不同货币之间价格的对比，而不同货币价格本身包含了有关的各种经济现实的影响，其中影响汇率变动的最直接的因素有（ ）。A利率水平B通货膨胀因素C国际收支状况D财政与货币政策49随着国际经济一体化和全球金融的发展，跨国界的金融活动日益复杂，如果日本一家金融机构在英国债券市场上发行的以美元为计价货币的债券，通常称为（ ）。A外国债券B金融债券C公司债券D欧洲债券50投资者张先生计划进入外汇市场进行投资，在此之前，需要对外汇投资的有关程序加以了解，其中外汇交易成交的核心是（ ）。

18、A签订买卖合同B交割C询价D报价51某只股票的发行价格是lO元，投资者&12lO5元购买，每股税后利润是05，则该只股票的市盈率是（ ）。A20B21C5D47652基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基金单位净资产值在减去一定比例的赎回费形成的价格，赎回价格是投资者赎回基金单位时可实际获得的金额。下列就我国开放式基金的赎回费率说法错误的是（ ）。A随着持有年限的增多，赎回费率降低B赎回费率最低可以为零C目前我国普遍的赎回费率是5D赎回费率具体由基金管理公司决定53以企业为主体的融资市场根据其融资凭借的金融机构可以分为两类，其中以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为（ ）市场。A直接融资B

19、问接融资C资本D货币54人们在投资股票时，除了关滓股票价格的当前行情外，其他财务信息也是重要的参考指标。其中股票净值又称（ ）。A票面价值B账面价值C清算价值D内在价值55投资者王先生计划投资债券，他发现期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，实际上这是对（ ）的补偿。A信用风险B通胀风险C利率风险D经营风险56李先生在买人股票后的一段时期内，得到一定的股息收入，并按一定价格将股票卖出，此种情况考察赢利状况应计算（ ）。A股利收益率B获利率C持有期收益率D拆股后的持有期收益率57王先生计划投资H股、N股股票，为此他想对这些股票市场有个比较全面的了解，股价指数是投资者进行汪券投资的一个基本的参

20、考，世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（ ）。A道一琼斯股价指数B金融时报指数C日经225股价指数D恒生指数58王先生计划投资于国际金融市场，为此他想对外汇市场有个基本的认识，其中，远期外汇交易约定的交割期限通常按（ ）计算。A年B月C日D小时59一个正常的资本市场应该是短期波动、长期创造收益的市场，即资本市场应该只有短期风险，而不应有长期风险。因此，资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为（ ）。A股票市场和债券市场B证券市场和货币市场C短期资金市场和长期资金市场I)中长期信贷市场和证券市场60一般而言，每股税后利润在全体E市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续3年

21、显著超过（ ）的股票是绩优股。A5B8C10D12(一)根据以下案例回答6173题：理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收k500000元，年终结余200000冗，61刘女士的短期目标是（ ）。A去欧洲旅游B买房C买车D没有短期目标62对于刘女士的短期目标所需资金，可适当放在（ ）。A股票B活期存款或货币基金C股票基金D期货63王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是（ ）。A收集客户的信息B制定投资规划建议书C分析客户的现金流情况D帮客户选定投资产品64王先生预计某股票一年后的价格及其概率

22、分布如下：如果，该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为（ ）。A6B6.38C9D9.3865对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括（ ）。A股票B债券C基金D期货66对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（ ）。A帮助客户实现目标B帮助客户获得收益C为了买车D为了买房67一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（ ）。A垃圾股票B蓝筹股C绩优股D每只股票的风险一样68一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（ ）。A利率风险B信用风险

23、C通货紧缩风险D流动性风险69按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（ ）。A客户分析资产配置证券选择投资评估B客户分析证券选择资产配置投资评估C客户分析投资评估资产配置证券选择D客户分析投资评估证券选择资产配置70王先生实施理财规划方案以后，通常要对该方案的绩效加以考评，理财规划师所做的投资的评价指标主要是（ ）。A收益B风险C收益和风险D以上没有正确答案71我们可以得到刘女士的年节余比率（ ）。A0.4B0.5C0.6D0.772即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156元，这可用货币的（ ）解

24、释。A时间价值B机会成本C收益率D以上都不对73刘女士对风险十分的厌恶，而且短期内需要资金的可能性较大，在推荐基金产品时，应优先考虑（ ）。A股票型基金B货币型基金C债券型基金D偏股型基金(二)根据以下案例，回答74100题：张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5，市场利率为5。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。74可转换债券不可能包含的要素是（ ）。A债券的票面价值B债券的偿还期

25、限C转换期限D债券的到期收益率75张先生在上海证券交易所买了10487元的A股股票，其所购买的A股通常是指（ ）。A是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人(不含台、港、澳投资者)以人民币认购和交易的普通股股票力习B即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易昕上市交易的股票C即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所j：市交易的股票D是由我国境内公一j发行，供境内机构、组织或个人(不含台、港、澳投资者)以美元认购和交易的普通股股票76对张先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为（)A其他债券B普通股C

26、优先股D收益债券77在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最小的是（ ）。A股票B可转换债券C基金D同债78在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最大的是（ ）A股票B可转换债券C基金D国债79张先生通过参与证券市场交易而拥有证券，这就意味着他享有对财产的（ ）的权利。A所有、使用、收益和处分B占有、流通、收益和处分C占有、使用、收益和处分D占有、使用、流通和处分80就其昕购买的债券来说，债券上标明的利率，足债券的（ ）。A票面利率B市场利率C法定利率D发行利率81张先生购买的这只债券的发行价格为（ ）元。A100B105C.95D11082通过这佯的价格购买债券，我们可以判断

27、张先生所购买的这只债券属于（ ）的债券。A折价发行B平价发行C溢价发行D以上答案都不正确83张先生持有的股票代表（ ）。A债权B资产所有权C财产支配权D资金使用权84张先生持有债券表示其拥有一种权利，这种权利称为（ ）。A债权B资产所有权C财产支配权D资金使用权85张先生目前投资的产品属于（ ）。A资本市场工具B货币市场工具C既有资本市场又有货币市场工具D以上答案均不对86张先生拥有的股票属于（ ）A流通股票B法人股票C国家股票D外资股票87张先生因持有A公司股票，从而享有对该公司的剩余财产清偿权，所以（ ）。A当公司破产时，可以最先受偿B张先生有可以比拥有公司债券的投资旨优先受偿的权利C张先

28、生有可以比拥有公司优先股票的投资者优先受偿的权利D以上说法都不正确88如果张先生手头又有10万元的闲置资金，而日J还想用来购买一只股票，最少需要投资（ ）。A1万元B1000股C100股D没有限制89如果张先生打算用这10万元的闲置资金来购买开放式基金，则他最少需要投资（ ）。A1000元B10000元C100元D没有限制90张先生将其100万元人民币用来做证券投资，在投资过程中涉及了多种账户。他在开列下列账户时，不需要缴费的是（ ）。A股票账户B基金账户C都不需要缴纳D都需要缴费91张先生将其100万元人民币用来做证券投资，如果他想追求稳定的收入，在选择基金时，应考虑（ ）。A成长型基金B收

29、入型基金C平衡型基金D期货基金92假若张先生要投资开放式基金，那么他在（ ）可以买到基金。A银行B证券公司C基金公司D以上都可以93如果打算购买南方稳健成长基金，下列说法不正确的是（ ）。A可以在银行开设一个基金账户，然后进行基金申购B可以同时在两个地方开设基金账户，进行这只基金的买卖C不可以在两个或两个以上的网点开户申购同一只基金DA和C答案正确94假若张先生以90元每股的价格买进10000股某股票，一个月后L210元的价格卖掉，则（ ）。A张先生可以赚10000元B张先生可以赚小于10000元C张先生可以赚大于10000元D以上结果都有可能95假若张先生5月17号通过电话委托买了一只开放式

30、基金，委托金额为10000元，该只基金的申购费用为1.5，赎回费率为0.5。5月16号该只基金的净值为1.5430，5月17号的该只基金的净值为1.6860。则张先生能申请到的基金份额为（ ）份。A10000B100001.5430C100001.6860D98501.686096为确定基金净值，需测算基金资产总值。在计算基金资产总值时，基金拥有的已上市债券，以计算日的（ ）为准。A开盘价B收盘价C最高价D最低价97假若张先生购买的该只基金为货币市场基金，而货币基金的收益受市场利率的影响，具体表现为（ ）。A市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益上升B市场利率下调，收益上升；市场利率上调，

31、收益下降C市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益上升D市场利率上升，收益下降；市场利率上调，收益上升98如果张先生并没有购买基金，而是投资了股票，他同样也面临着利率的风险。一般情况下，市场利率上升，股票价格将（ ）。A上升B下降C不变D盘整99如果张先生并没有购买股票，而是投资了债券，他实际上仍然要面临利率的风险。债券收益与市场利率的关系是（ ）。A同方向B无关C反方向D无确定关系100假设张先生5月17号并没有购买基金，而是投资债券和股票，如果在抛出日股票和债券的涨幅一样，那么（ ）。A债券的收益率高于股票B股票的收益率高于债券C债券的收益率与股票相等D以上都不对101赵女士为了自己退休

32、后的生活进行投资规划，她可以每年年末投资1000元，假定预期每年的投资收益率为10，如果赵小姐连续投资10年，就可以获得（ ）元。A15937B16937C15837D16837102如果赵女士还比较年轻，可以每年年末投资1000元，坚持投资40年，则她最终约可以得到（ ）万元。A40B44C45D46103赵女士为确定其投资的收益情况，如果初始投入100元，一年后获得确定性收入110元，则该投资的收益率为（ ）。A10B9.9C.1D15104假设赵女士用另一种投资方法，初始投入100元，一年后50的概率得到100元，50的概率得到120元，预期收益率为（ ）。A10B99C1D15105承

33、上题，风险厌恶的投资者是不会选择该种投资工具的，该种投资工具的价格就需要调整，假设95元就有人接受了，则该投资工具的预期收益率为（ ）。A15.79B10C15D9.9106为确定投资收益率，面对相同条件下所做出的不同选择，104和105题中收益率的差反映了（ ）。A无风险收益的补偿B货币时间价值的补偿C对投资者承担风险的补偿D以上都是错的107假定某种金融产品预期未来的现金流人如下如果该金融工具的价格为7704J七，其内部收益率为（ ）。A12B10C15D20(三)根据以下案例，回答108120题：宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元

34、。108如果宋先生所购买的开放式基金是前端收费的，那么其买入价应该是（ ）。A基金单位净值B基金单位净值减交易费C基金单位净值减赎回费D基金单位净值加交易费109宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的指点下，认识到（ ）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。A基金规模B基金收益率C基金资产净值D基金赎回率llO基金管理人运作基金资金属（ ）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果有基金管理人自己承担。A代客理财B专家理财C专业理财D个人理财111基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来对基金资金进行经营与管理。基金管理公司投资管理的基本目标是（ ）

35、。A高回报B分散风险C高管理费和手续费D为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全112宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的指点下，认识到封闭式基金基金单位的交易方式是（ ）。A赎回B证交所上二市C既可赎回，又可上市D柜台交易113宋先生在投资基金时，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又了解到开放式基金的交易方式为（ ）。A赎回B证交所上市C既可赎回，又可上市D柜台交易114宋先生在投资基金时，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又进一步了解到开放式基金的交易价格取决于（ ）。A基金总资产值B基金单位净资产值C供求关系D其他115与开放式基金的交易

36、价格的决定因素不同的是，封闭式基金的交易价格在很大程度上受到（ ）的影响。A基金总资产值B基金单位净资产值C市场供求关系D其他金融资产价格116根据我国证券投资基金管理暂行办法的规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时问最短应为（ ）年。A1B2C3D5117宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的帮助下，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又进一步了解到开放式基金交易价格采用的原则为（ ）。A先知价原则B未知价原则C固定价原则D讨价还价原则118在基金投资相关的各个机构中，按照基金管理暂行办法的规定，基金资金保管人由（ ）机构担任。A证券公司B基金管

37、理公司C信托投资公司D商业银行119在基金投资相关的各个机构中，按照基金管理暂行办法的规定，基金持有人与基金管理公司之间的关系是（ ）。A所有人与经营者的关系B经营与监管的关系C持有与监管关系D委托与受托关系120承108题，宋先生所买的基金属于（ ）。A公募基金B私募基金C封闭式基金是公募基金，开放式基金是私募基金D开放式基金是公募基金，封闭式基金是私募基金(四)根据以下案例，回答121127题：小张购买了某信托公司的一款信托产品，该信托产品的资金将运用于房地产经营企业；投资于房地产经营企业的股权；购买商业用途楼房和住宅。其预期基准年收益率为5.3，信托计划期限为18个月，在信托计划成立满9

38、个月以后，受托入可根据情况以受益人收益率最大化为原则决定提前结束信托计划。单份信托合同最低金额人民币10万元整，并可按l万元的整数倍增加。小张共购买了30万元该信托产品121小张购买的信托产品属于（ ）。A贷款信托B准房地产信托C财产信托D证券投资信托122承上题，根据受益人划分，该信托属于（ ）。A自益信托B他益信托C个人信托D自由信托123小张购买信托产品的30万元，在购买该产品后属于（ ）。A小张B小张指定的某人C信托产品投资的房地产公司D该信托公司124若该信托计划的份额全部发放完毕，共募集资金4000万元，那么平均每份投资额为（ ）万元。A10B15C20D30125下面说法错误的是

39、（ ）。A该信托产品属于集合资金信托产品B该信托产品最短期限为9个月C该信托产品的收益率是5.3D该信托产品可以对抗通货膨胀126小张共购买了（ ）份该信托产品。A1B2C3D6127下面说法正确的是（ ）。A该信托产品属于单位资金信托产品B该信托产品属于集合信托产品C该信托产品可以对抗通货膨胀D以上说法都错(五)根据以下案例，回答128135题：小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名F，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租

40、收人定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。128按信托服务对象分，小李设立的信托属于（ ）。A商事信托B财产信托C自由信托D个人信托129按信托成立原因分，该信托属于（ ）。A自由信托B法定信托C他益信托D合同信托130该信托成立的第一要素是（ ）。A信托目的B信托当事人C信托财产D信托行为131该信托的受益人是（ ）。A小李、小李母亲B小李母亲C小李D以上都不是132该信托体现了信托的（ ）职能。A公益服务B财产管理C投资管理D资金融通133该房屋的产权在设立信托后属于（ ）A信托公司B小李C小李母亲D小李、小李母亲134下列不是信托财产独立性体现的是（ ）。A信托公司破产后，房子不会被信托

41、公司的债权人追索B小李出现债务危机后，房子不会被小李的债权人追索C信托公司设立专项账户管理信托财产D小李既可以是委托人，也可以是受益人135下列说法正确的是（ ）。A小李设立信托的目的是为了进行风险隔离B该信托有两个受益人C该信托属于房地产信托D以上都正确136信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产的（ ）委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。A管理权B使用权C所有权D处分权137信托是委托人将其财产委托给受托人，南受托人按委托人的意愿以自助理理财规划师。专业能。己

42、的名义，为受益人的利益或者特定目的，对该财产进行管理或者处分的行为。房地产信托分为权益型、（ ）、混合型。A自益型B资金型C按揭型D股票副138信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。成立信托的第一要素是（ ）。A委托人对受托人的信任B信托财产C处理信托财产D受托人以自己的名义管理139信托是一种使用广泛的资产管理手段，应用于经济组织的各种经营活动的信托类型是（ ）。A民事信托B法定信托C商事信托D金融信托140有行为能力的自然人或法人可以订立契约信托，三方关系人按照自己的意愿自由协商设立的信托是（ ）。A法定信托B民事信托C实物信托D自由信托141信托不仅是一种使用广泛

43、的资产管理手段，还是有效的投融资工具，其中金融信托和实物信托最基本的区别是（ ）。A委托形式不同B合约方式不同C受益人不同D金融信托能融通资金142在信托关系建立的各种情况中，由司法机关依照权利指定信托关系人建立的信托种类是（ ）。A民事信托B法定信托C法人信托D自由信托143在行使其投资工具职能时，具有政府财政支持，投资的回报一般有充分保证的信托类型是（ ）。A股权投资信托B证券投资信托C贷款信托D权益投资信托144信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，信托资金可以提供资金融通，这是信托的（ ）特点。A能提供多方面的服务B信托财产的独立性C信托方式的灵活性D信托的融通资

44、金的功能145信托具有多种功能，除了通常所说的可以作为有效的投融资工具外，某些特定的安排可以具有特定的作用，能够抵制通货膨胀的是（ ）。A个人信托B个人、法人混合信托C贷款信托D房地产信托基金146规定了信托投资公司办理资金信托业务时，不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份(含200份)，每份合同金额不得低于人民币5万元(含5万元)的法规是（ ）。A信托法B信托投资公司资金信托管理暂行办法C信托投资公司管理办法D中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知147对于规范整个行业及促进行业发展具有重大

45、意义的中华人民共和国信托法于（ ）正式实施。A2001年1月1日B2001年10月1日C2000年10月1日D2002年1月1H148基金根据信托原理而产生，但却不具有信托的风险隔离这一优越的功能，其原因在于（ ）。A没有发生所有权的转移B基金是可撤销的C基金属于自益信托D基金的流动性强149现代信托制度起源于（ ），源自于其土地用益制度，即土地所有人将土地之占有权与所有权让予他人，而自己保有用益权。A古罗马的遗产信托B英国的尤斯制C古埃及的遗嘱赠与D古罗马的尤斯制150“受人之托，履人之嘱，代人理财”属于信托的（ ），这也是信托的基本目的。A融通资金职能B社会投资职能C财产管理职能D社会公益

46、职能二、多项选择题151投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，而且并非所有的资产购买行为均属投资行为，下列行为属于投资行为的有（ ）。A购买股票B购买债券C购买彩票D购买新家具E储蓄存款152远期外汇买卖是一种预约性交易，是由于外汇购买者对外汇资金需要的时间不同，以及为了避免外汇风险而引进的，远期汇率是以即期汇率为基础的。远期汇率与即期汇率的差额可以用（ ）表示。A升水B贴水C平价D利息E以上答案都对153直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，直接投资与间接投资的关系是（ ）。A通过间接投资，可以为直接投资筹集到所需

47、资本，并监督、促进直接投资的管理B直接投资的进行必须依赖间接投资的发展C直接投资对间接投资也有重大影响D直接投资和间接投资是按照投入行为的直接程度来进行划分的E先有直接投资再有间接投资154资产管理业务，狭义上就是指投资管理业务，如证券投资基金的管理；广义上包括全面的资产管理服务。目前世界上的资产管理业务主要包括（ ）。A基金管理B养老金管理C保险资产管理D私人客户资产管理E以上都对155理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（ ）。A投资规划是理财规划的一个组成部分B投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用C理财规划是投资规划的一

48、个组成部分D理财规划是投资规划的基础E理财规划就是投资规划156理财规划师在为客户做投资规划时，有必要尽量搜集与投资规划直接相关的客户信息，主要包括（ ）。A反映客户现有投资组合的信息B反映客户的风险偏好的信息C反映客户家庭预期收入情况的信息D反映客户投资目标的各项相关信息E反映客户IQ的相关信息157理财规划师在为客户做投资规划时，需要了解股票投资既包含了科学，又含有一定的艺术成分，股票投资的基本面分析方法主要有（ ）。A波浪理论BK线理论C形态理论D行业分析E宏观经济因素分析158投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也有差别，其中房

49、产抵押资产支持证券的主要风险有（ ）。A利率风险B提前还款风险C违约风险D法律风险E其他风险159投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。投资的主要参考因素包括（ ）。A投资的期限B投资的成本C投资的收益D投资的风险E投资的税收160优先股是公司在筹集资金时，给予投资耆某些优先权的股票具有不同于普通股的显著特点。优先股与普通股的不同主要有（ ）。A需支付固定股息B股息从净利润中支付C属于公司股东D表决权受到限制E享有优先的剩余财产分配权161借款是一种程序相对简单的融资方式，因此被大多数企业所采纳。按借款的期限，银行借款可分为（ ）。A信用借款B短期借款C中期借

50、款D长期借款E抵押借款162债券是一种要求借款人按预先规定的时问和方式向投资者支付利息和偿还本金的债务合同。债券作为一种有价证券，一般有以下特征（ ）。A收益性B安全性C流动性D非返还性E无偿性163将各种基本的金融工具加以整合，可以实现投资者的多种投资意图。利用债券的期货市场，投资者可达到的目的是（ ）。A套期保值B投机C价格发现D分散投资E公益性164外汇汇率，又称外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，即以一种货币表示的另一种货币的价格。从银行买卖外汇的角度，汇价可划分为（ ）。A中问价B买入价C卖出价D即期汇率E远期汇率165理财规划师在指导客户进行债券投资时，

51、需要了解债券的相关要素对债券投资产生的影响，并针对不同类型债券的不同特点进行归纳总结，向客户提供合理的建议。按投资人的收益划分，债券主要分为（ ）。A固定利率债券B浮动利率债券C参加公司债券D附新股认购权债券E政府债券166债券的偿还期限经常简称为期限。在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。债券偿还可以（ ）。A在期满时偿还B在期满前偿还C不偿还D根据投资者的要求延期偿还E可偿还也可不偿还167将各种基本的金融工具加以整合，可以实现投资者的多种投资意图。将外汇与其他形式的金融工具整合形成的衍生型外汇交易包括（ ）。A外汇期货交易B定期交易C外汇期权交易D择期交易E选

52、时交易168证券投资基金(以下简称基金)是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。由于基金涉及的参与者、投资工具较多，国家对此管理较为严格，在基金组织体系中，主要的法律文件包括（ ）。A基金章程B基金契约C基金信托契约D基金托管契约E基金中期报告169股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。我国主要的股票价格指数有（ ）。A上证综合指数B深圳综合指数C上证180

53、指数D深证成分股指数E标准普尔500指数170在国际汇兑中，不同的货币之间可以相互表示对方的价格，以此，外汇汇率具有双向表示的特点：它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格。以下使用直接标价法表示汇率的国家是（ ）。A美国B英国C美国和英国D中国E加拿大171债券是投资者和发行者之间债权债务关系的法律凭证和契约。债券的基本要素包括（ ）。A票面价值B债券价格C发行期限D偿还期限E票面利率172普通股是股份公司发行的，对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证，普通股票的基本特征为，普通股票是（ ）。A最基本、最重要的股票B标准的股票C收益最高的股票D风险最大的股票E破产时，比优先股有优先获得剩余财产的分配权的权利173普通股是股份公司发行的，对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证，普通股票股东享有的权利主要是（ ）。A公司重大决策的参与权B公司盈余和剩余资产分配权C选择管理者D其他权利E股息支付固定174股票价格指数是描述证券市场