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1、投资管理有限公司一般授信担保项目调查报告一般授信担保申请人： 贷款银行： 一般授信担保币种及金额： 一般授信担保期限： 企业信用等级： 声 明本人郑重声明，谨对此调查报告所陈述事实、涉及资料和数据的真实性、完整性、合法性承担一切责任。 调查人： 调查人A角填报时间： 年 月 日 调查人B角填报时间： 年 月 日报送风险管理部时间： 年 月 日一、核查项目申报书内容（一）、对客户提供的项目申报书中的“企业情况”的核查情况：（如经核查与真实情况不符，需详细列举说明；同时对存在争议、瑕疵或者其他特殊情况的进行重点说明）无（二）、对客户提供的项目申报书中的“项目情况”的核查情况：（如经核查与真实情况不
2、符，需详细列举说明；同时对存在争议、瑕疵或者其他特殊情况的进行重点说明） 无二、企业主要财务数据分析与说明截止 2011年02月28日 单位： 万元1、短期投资：前年年初数 0 去年年初数 0 本年年初数 0 月末数 0 主要内容、收益及增减分析： 2、应收账款：前年年初数 去年年初数 本年年初数 月末数 前五大客户明细金额、账龄、被拖欠、坏账等情况及增减分析：对方单位金额发生日期账龄比例原因1.2.3.4.5.3、其他应收款：前年年初数 去年年初数 本年年初数 月末数 前三大客户明细金额、账龄、被拖欠、坏账、非正常往来等情况及增减分析：对方单位金额发生日期账龄比例原因1.2.3.4、应付账款
3、：前年年初数 去年年初数 本年年初数 月末数 前五大客户明细金额、账龄及增减分析：对方单位金额发生日期账龄比例原因1. 2. 3.4.5.5、其他应付款：前年年初数 去年年初数 本年年初数 月末数 前三大客户明细金额、账龄及增减分析，是否存在非正常往来：对方单位金额发生日期账龄比例原因1. 2. 3.6、存货：前年年初数 去年年初数 本年年初数 月末数 主要内容及增减情况和存在问题分析： 7、流动资产：前年年初数 去年年初数 本年年初数 月末数 主要增减原因分析：8、长期投资：前年年初数 0 去年年初数 0 本年年初数 0 月末数 0 其中长期股权投资：前年年初数 0 去年年初数 0 本年年初
4、数 0月末数 0 主要内容、效益及增减分析： 投资情况投向名称投资金额股权比例对下属企业投资对其他企业投资9、负债合计：前年年初数 去年年初数 本年年初数 月末数 主要增减分析：10、净资产：前年年初数 去年年初数 本年年初数 月末数 主要增减原因分析： 11、资产清单（包括固定资产和流动资产） 金额以上类别名称原值现值是否抵押权证号码房地产 机器设备 交通运输工具土地使用权依法可转让商标使用权其他12、指标分析2008年 2009年 2010年 最近一月主要变动原因分析偿债能力资产负债率 现金比率 流动比率 速动比率 周转能力应收账款周转率 存货周转天数 盈利能力销售利润率 资产回报率净资产
5、收益率现金流量经营活动现金净流量投资活动现金净流量筹资活动现金净流量现金净流量13、企业近三年纳税情况税种2008年 2009年2010年所得税增值税营业税14、企业长短期借款及资信情况银行贷款情况行名金额授信方式和期限实际使用金额用途利率（）是否逾期合计已发生贷款业务所提供的抵押物情况：1、2、3、 补充说明：(补充说明情况包括但不限于企业为他人担保履约情况有无拖欠职工工资或税款有无拖欠水电费、租金，是否为逃废债企业等) 注：企业在银行的资信情况根据人行信贷登记咨询系统数据填写，如与实际情况不符，则具体说明原因，作为调查资料随附在档案中备查；如企业曾为逃废债企业，需详细说明情况。三、资金用途
6、及还款能力评价主要分析申请人融资担保贷款金额与其实际需要是否相符，申请的资金使用用途是否明晰，融资担保金额用途的效益、融资担保人综合效益、融资担保人综合偿债能力等）该司此次申请2000万元流动资金贷款担保，主要用于扩大经营生产。该司2011年陆续签订，重钢、轻钢生产加工合同（目前该司已签订单2.6亿元，预计今年总合同6.5亿元），计划2011实现销售收入5亿元，为配比经营生产，该司需要通过银行融资来解决资金问题（该司月原材料需求量约为3000万元，其自有资金1500万，银行融资1500万），用于支付当月材料款。该司的还款来源主要为该司销售回笼款，该司现金流较为充裕，经不完全统计该司目前现金流流
7、入月均7885万元（其中银行月均为6545万元，占83%，其他为银行承兑汇票收付款项1340万元，占17%）。同时，由于该司及实际控制人曹雁冰拥有良好的行业从业经验及背景，具有较好的履约能力。因此，履约能力较强，履约风险较小，还款来源较有保障。 四、反担保组合的方式（一）、抵押方式具体描述：抵押物的权属证明、位置、面积、以及我公司的评估价值：（二）股权质押方式1、股权所在公司基本情况：注：如关联企业或核心企业曾为逃废债企业，需具体说明原因。2、股权所在公司目前市场竞争状况及发展前景：3、股权所在公司以及出质人资信情况：注：企业在银行的资信情况根据人行信贷登记咨询系统数据填写，如与实际情况不符，
8、则具体说明原因，作为调查资料随附在档案中备查；如企业曾为逃废债企业，需详细说明情况4、股权所在公司财务分析：（1）可变现的资产（包括固定资产和流动资产） 金额以上名称原值现值是否抵押权证号码房地产机器设备交通运输工具土地使用权依法可转让商标使用权其他（2）指标分析年度 年度年度年度主要变动原因分析偿债能力资产负债率现金比率流动比率速动比率周转能力应收账款周转率存货周转率盈利能力销售利润率资产回报率净资产收益率现金流量经营活动现金净流量投资活动现金净流量筹资活动现金净流量现金净流量备注：5、股权所在公司实力综述（三）企业保证方式1、保证人基本情况注：如关联企业或核心企业曾为逃废债企业，需具体说明
9、原因。2、保证人目前市场竞争状况及发展前景3、保证人资信情况注：企业在银行的资信情况根据人行信贷登记咨询系统数据填写，如与实际情况不符，则具体说明原因，作为调查资料随附在档案中备查；如企业曾为逃废债企业，需详细说明情况4、保证人财务分析（1）可变现的资产（包括固定资产和流动资产） 金额以上名称原值现值是否抵押权证号码房地产机器设备交通运输工具土地使用权依法可转让商标使用权其他（2）指标分析2008年2009年2010年年度主要变动原因分析偿债能力资产负债率现金比率流动比率速动比率周转能力应收账款周转率存货周转率盈利能力销售利润率资产回报率净资产收益率现金流量经营活动现金净流量投资活动现金净流量筹资活动现金净流量现金净流量备注：5、保证人实力综述（四）、个人保证方式：1、个人家庭基本情况；2、个人资信情况；3、个人财产清单及保证实力综述；注：个人财产清单需附有相应的产权权属证明材料；五、调查人员总结一、 还款能力分析 二、 风险分析及防范三、 反担保措施1、2、3、4、四、 结论主调查人签字： 协助调查人签字： 年 月 日 业务运营总监意见：年 月 日
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