信用社人民币银行结算帐户自查报告

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1、信用社人民币银行结算帐户自查报告为了加强银行结算帐户的管理工作，维护支付结算帐户的正常秩序，按照我们县联社转发的文件，结合帐户管理的检查要求，我社对银行结算帐户进行了一次全面的清理，现将自查报告如下：一 我社至年四月对单位结算帐户的开立，使用，变更和撤销都是有专人进行审查和管理，及时上报人行，无违规帐户的现象。我社建立了印鉴，帐户管理登记簿，这些登记簿实行专人负责，资料保存完整，实行专夹保管。二 开立的基本存款帐户，专户，一般户，临时户都有开户许可证或已报人行备案，没有为存款人多头开户，无同一证明文件开立多个专户的情况，异地开立的专户，临时户等符合规定，手续齐全并及时通知其基本帐户的开户行。三

2、 对支取现金的专户，已报人行批准，一般户从未支取现金的问题。临时户在注册验资期间没有办理付款业务，汇缴人与出资人的名称一致，验资失败的帐户，按规定退还原缴款人。四 单位预留印鉴合规合理，并有专人负责保管，每年对单位结算帐户按人行的要求进行帐户年检，年检的手续完整，资料规范。没有年检成功的结算帐户，通知单位重新进行年检或劝其销户，对无法联系的单位我社按元规定调入不动户。五 个人帐户的开立，使用无违规情况，开户前都通过身份核查与申请人是否同一个人，核查不一致的，要求存款人在当地派出所出具户籍证明。虽然，我社的帐户管理工作做得比较完善，但还是存在一些不足，个别帐户因业务的需要，没有及时变更帐户信息。个别单位的预留印鉴有些磨损，没有及时更换等。总之，通过这次自查，我社的帐户管理工作得到了加强和提高，存在的个别问题，我们将今后的工作中加以完善和改正，以有效的维护支付结算正常秩序，防范违规开立帐户进行反洗钱的犯罪活动，确保业务稳健发展。