农信银“智汇共享”远程学习竞赛题库222

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1、农信银“智汇共享”远程学习竞赛题库1.电子汇兑业务的运行时间是每个清算工作日（ ）到（ ）。A.9：00 17：00B.8：00 17：30答案：（ 标准答案:b ）2.对于已汇出的电子汇兑业务状态为“已清算”，汇出社（行）是否可应客户要求办理撤销？A.可以进行撤销处理B.不可以进行撤销处理答案：（ 标准答案:b ）3.（ ）是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托，将款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为，是入网机构办理结算业务和划拨资金的重要工具。A.电子汇兑业务B.个人账户通存通兑业务答案：（ 标准答案:a ）4.（ ）是农信银实时支付清算系统全部成员机构及所属网点在系统中

2、的唯一标识。A.社（行）号B.机构号答案：（ 标准答案:a ）5.电子汇兑往账业务的必输项：A.发起社（行）号、社（行）名B.接收社（行）号、接收社（行）名C.委托日期D.交易流水号E.货币符号、汇款金额F.付款人名称、收款人名称答案：（ 标准答案:a,b,c,d,e,f ）6.受理社（行）办理异地转账业务时，采取转账方式收取手续费时，应从（）账户收取手续费。A.付款方B. 收款方答案：（ 标准答案:a ）7.个人账户通存通兑业务交易失败的主要原因有（ ）A.交易超时B. 应借记方清算账户可用余额不足C. 应借贷方清算账户可用余额不足D. 交易要素与开户方信息不符答案：（ 标准答案:a,b,c

3、,d ）8.个人客户可申请办理（ ）。A.现金银行汇票及转账银行汇票B.现金银行汇票C.转账银行汇票答案：（ 标准答案:a ）9.银行汇票提示付款期为自出票日起( )。A.1年B. 1个月C.10天答案：（ 标准答案:b ）10.（ ）指银行汇票申请人在取得银行汇票后未进行背书转让或提示付款签章，而要求出票社（行）退回票款的行为。A.银行汇票未用退回B.超期付款C.挂失退款答案：（ 标准答案:a ）11.持票人办理银行汇票挂失时，应在“挂失支付通知书”上填明（ ）欠缺上述记载事项之一的，出票社（行）或代理付款社（行）不予受理。A.票据丧失的时间、地点、原因B.票据的种类、号码、金额、出票日期、

4、付款日期、付款人名称、收款人名称C.挂失止付人的姓名、营业场所或住所以及联系方式答案：（ 标准答案:a,b,c ）12.“农信银-易宝”电子汇款业务，适用于客户通过（ ）等方式并选择“YeePay易宝”作为离线付款时的货款结算。A.网上购物、电视购物、电话购物B.商场购物、传统购物答案：（ 标准答案:a ）13.( )是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。A.委托收款B.托收承付答案：（ 标准答案:a ）14.清算账户的余额分为（ ）和（ ）两种。A.可用余额 实际余额B.账面余额 实际余额答案：（ 标准答案:a ）15.查询查复应遵循（ ）的原则A.有疑必查、有查必复B.查必及时、复必

5、详尽C.有疑必查、查复相等答案：（ 标准答案:a,b ）16.受理社（行）办理异地现金通存业务时，采取（ ）收取客户手续费；A.现金方式B. 转账方式C.现金或转账方式答案：（ 标准答案:a ）17.代理付款社（行）应将拒付的银行汇票（ ）。对伪造、变造以及涂改的汇票，代理付款社（行）除了拒付以外，还应报告有关部门进行查处。A.退还给持票人B.收回处理答案：（ 标准答案:a ）18.汇票专用章所刊社（行）号，应为签发社（行）的（ ）。A.12位银行机构代码（即现代化支付系统行号）B.10位农信银支付清算系统行号答案：（ 标准答案:a ）19.办理银行汇票未用退回时，需由汇票申请人出具加盖单位公

6、章的证明或申请人身份证件（申请人为个人），填写三联进账单，与银行汇票（）一并提交出票社（行）。A.第二、三联B.第二联答案：（ 标准答案:a ）20.银行汇票必须记载事项是（ ）？A.表明“银行汇票”的字样B.无条件支付的承诺C.出票金额D.付款人名称、收款人名称E.出票日期F.出票人签章答案：（ 标准答案:a,b,c,d,e,f ）21.纳入日间排队的电子汇兑往账业务，待成员机构补足清算账户头寸后( )，是否需重新录入业务？A.不需要，业务可自动发出B.无需重新录入C.需要发起社（行）重新录入、发出此笔业务答案：（ 标准答案:a ）22.客户在申请办理汇兑业务时，需填写（ ），经办人员收到客

7、户提交的凭证后，审查凭证要素内容是否齐全、正确，并按照相应收费标准向申请人收取费用。A.一式三联“电汇凭证”B.一式四联“电汇凭证”C.一式三联“转账凭证”答案：（ 标准答案:a ）23.是否可以通过农信银支付清算系统办理省（直辖市、自治区）内实时汇兑业务？下面哪种表述不正确A.采用集中接入方式的成员单位辖内营业机构网点不能办理B.既可通过农信银系统办理，也可通过全省（区、市）综合业务网络系统办理C.所有机构网点都可以通过农信银支付清算系统办理答案：（ 标准答案:b,c ）24.农信银支付清算系统支持( )小时处理个人账户通存通兑业务,客户可通过柜台或自助设备办理。A.724B. 712C.5

8、24答案：（ 标准答案:a ）25.柜员误将通兑业务做成通存业务，应如何处理A.客户未离开柜台的情况下，和客户说明情况，通过通兑交易进行处理B.客户已离开柜台，且无法联系的情况下，在差错当日使用冲销、补正交易进行处理C.当日冲销补正不成功或隔日发现差错，通过所属省级管理机构与开户社（行）协商，由开户（社）行协助追款答案：（ 标准答案:a,b,c ）26.对于（ ）和代理付款社（行）的银行汇票丧失后，失票人可向银行汇票的出票社（行）或代理付款社（行）提出挂失止付申请的，由出票社（行）通过农信银支付清算系统进行银行汇票挂失确认。A.未填明“现金”字样B.填明“现金”字样答案：（ 标准答案:b ）2

9、7.对于（ ）的银行汇票，出票社（行）可依据人民法院出具的止付通知书通过农信银支付清算系统进行挂失处理。A.未填明“现金”字样B.填明“现金”字样答案：（ 标准答案:a ）28.在办理农信银银行汇票业务过程中，汇票压数机具操作人员（ ）兼职保管、使用汇票专用章或银行汇票空白凭证。A.可以B.不可以答案：（ 标准答案:b ）29.( )是收款单位根据购销合同发货后，委托开户行向异地付款单位收取款项，并由付款单位向开户行承认付款的一种结算方式。A.委托收款B.托收承付答案：（ 标准答案:b ）30.托收承付结算每笔的金额起点为（ ）元。新华书店系统每笔的金额起点为（ ）元。A.1万 1千B.1千

10、1万C.10万 1万答案：（ 标准答案:a ）31.农信银支付清算系统个人账户通存通兑业务根据受理方式不同，分为（ ）。A.柜台业务和自助设备业务B. 柜台业务和网上受理C. 柜台业务、自助设备业务和网上受理答案：（ 标准答案:a ）32.（ ）可以通过农信银支付清算系统提交银行汇票挂失交易。A.代理付款社（行）B.出票社（行）C.出票社（行）和代理付款社（行）答案：（ 标准答案:b ）33.代理付款社（行）在办理银行汇票解付业务时如发现汇票专用章不清晰或压数机压印的金额模糊不清该如何处理？A.办理银行汇票退票交易B.代理付款社（行）应及时向出票社（行）发出查询，待收到出票社（行)查复后方可处

11、理答案：（ 标准答案:b ）34.农信银支付清算系统( )可直接办理银行汇票解付业务。A.赋予行名行号的机构网点B.任一的机构网点答案：（ 标准答案:a ）35.是否可以通过农信银支付清算系统向原特约汇兑系统入网机构发起委托收款（划回）和托收承付（划回）往账业务？A.不可以办理,只能向已开通实时电子汇兑业务的机构发起上述往账业务B.可以办理答案：（ 标准答案:a ）36.接入农信银实时支付清算系统网点接收到原特约汇兑系统网点的来账需退汇时，应怎么处理？A.使用退汇交易处理B.向原特约汇兑系统网点发起一笔电子汇兑往账交易答案：（ 标准答案:b ）37.托收承付划回往账必输项：A.托收凭证日期B.

12、托收票据号码C.赔偿金额D.拒付金额答案：（ 标准答案:a,b ）38.受理社（行）办理异地转账业务时（柜台本地卡折转入异地账户或柜台异地卡折转入本地账户），应以（ ）向付款方客户收取手续费。A.现金方式B. 转账方式C.现金或转账方式答案：（ 标准答案:c ）39.柜面办理异地存折取款业务时，会打印（）。A.取款凭条B. 客户回单C. 存折答案：（ 标准答案:a,b ）40.银行汇票是由出票社（行）签发的，由其在见票时按照（ ）无条件支付给收款人或者持票人的票据。出票社（行）是指签发银行汇票的农信银机构。A.实际结算金额B.票面金额答案：（ 标准答案:a ）41.银行汇票分为（ ）汇票两种，

13、在全国各地都可流通使用。A.可转让银行汇票和不可转让银行汇票B.企业银行汇票和个人银行汇票C.现金银行汇票和转账银行汇票答案：（ 标准答案:c ）42.汇票背书转让到异地,如异地营业机构网点暂未加入“农信银实时支付清算系统”（ ）A.回到出票社（行)，办理银行汇票退票交易B.可通过原特约汇兑系统通汇机构办理解付C.可通过其他银行行网点办理解付答案：（ 标准答案:b ）43.出票社（行）的经办人员在受理客户提交的“银行汇票申请书”时，应注意审核A.“银行汇票申请书”上填写的“委托日期”是否为当天日期B.申请人填写的“申请人户名”、“账号”是否与系统内的账号、户名相符C.“银行汇票申请书”上填写的

14、大小写金额是否一致D.如申请人办理现金银行汇票，申请人和收款人是否均为个人，是否填写代理付款行名称 E.申请人为单位的申请办理银行汇票时，是否在“银行汇票申请书”第二联签章，其所加盖的印章是否为预留银行印鉴F.办理转账银行汇票的申请人，其账户余额是否足以支付银行汇票款项答案：（ 标准答案:a,b,c,d,e,f ）44.办理委托收款和托收承付业务的客户必须在农村信用社、农村合作银行、农村商业银行开立人民币结算账户吗？A.是的,必须开立B.无需开立结算账户,办理时开立临时账户即可答案：（ 标准答案:a ）45.委托收款业务在同城和异地均可使用吗？A.是的,均可使用B.委托收款业务只能异地使用C.

15、委托收款业务只能本地使用答案：（ 标准答案:a ）46.农信银个人账户通存通兑业务于（ ）正式开通A.2007年2月5日B.2006年5月29日C.2007年1月8日答案：（ 标准答案:a ）47.银行汇票解付是指客户持银行汇票在柜台办理汇票解付业务，代理付款社（行）按照（ ）支付现金或将款项转入客户账户。A.票面金额B.票面实际结算金额答案：（ 标准答案:b ）48.（ ）指因银行汇票超过提示付款期限等原因，收款人或持票人在代理付款社（行）未获付款时，由出票社（行）办理付款的行为。A.未用退回B.超期付款C.挂失退款答案：（ 标准答案:b ）49.（ ）指持票人办理挂失后，凭法院出具的票据权

16、利证明在出票社（行）办理退款的行为。A.未用退回B.超期付款C.挂失退款答案：（ 标准答案:c ）50.银行汇票退票交易的用途是A.未用退回B.挂失止付C.超期付款D.挂失退款答案：（ 标准答案:a,c,d ）51.农信银支付清算系统实时电子汇兑业务于( )正式开通。A.2006年10月16日B.2006年10月1日C.2006年5月1日答案：（ 标准答案:a ）52.在办理现金汇兑往账业务时，（ ）和（ ）可以不输入，但办理非现金汇兑往账业务时，则必须输入。A.付款人账号、收款人账号B.付款人姓名、收款人姓名答案：（ 标准答案:a ）53.农信银支付清算系统实时电子汇兑业务是农信银支付清算系

17、统的入网机构受理客户委托，将款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为，是入网机构办理( )和( )的重要工具。A.结算业务B.划拨资金C. 同行业拆借答案：（ 标准答案:a,b ）54.受理社（行）办理异地现金通兑业务时可（ ）方式收取客户手续费；A.现金方式B. 转账方式C.现金或转账方式答案：（ 标准答案:c ）55.农信银个人账户通存通兑业务指农信银支付清算系统入网机构受个人存款账户客户的委托，通过柜面或自助设备为其办理办理异地个人账户（ ）、（ ）、（ ）等业务？A.资金转账B.现金存取款C.账户余额查询D.股票卖卖E.代理保险产品答案：（ 标准答案:a,b,c ）56.在办

18、理银行汇票签发业务过程中，（ ）银行汇票？A.不得手写或补打印B.可以手写但不得补打印答案：（ 标准答案:a ）57.进行银行汇票背书时,( )是相对应记载事项，如果欠缺记载，背书仍然有效。A.背书人签章B.被背书人名称C.背书日期答案：（ 标准答案:c ）58.农信银银行汇票业务的特点是( )？A.适用范围广B.票随人走，钱货两清C.信用度高，安全可靠D.使用灵活，结算准确E.付款期限较长答案：（ 标准答案:a,b,c,d,e ）59.对于大额汇兑往账，需经（ ）后方可发送。A.手工编押B.授权答案：（ 标准答案:b ）60.柜台受理异地存折账户通存通兑业务时，是否可以打印存折交易记录？A.

19、可以B. 不可以答案：（ 标准答案:b ）61.农信银个人账户通存通兑业务的优势是（ ）。A.网点众多就近办理B. 实时到帐快捷高效C. 免带现金安全可靠答案：（ 标准答案:a,b,c ）62.是否所有通过农信银支付清算系统办理的电子汇兑业务都可以实时到账？A.只有向赋予10位社（行）号的机构发起的电子汇兑业务方可实时到账B.只有向赋予7位社（行）号的机构发起的电子汇兑业务可实时到账C.赋予10位或7位社（行）号社（行）号的机构发起的电子汇兑业务均可实时到账答案：（ 标准答案:a ）63.批量汇兑业务采取每日两批业务处理方式，保证汇兑业务（）到账。A.次日B.24小时C.48小时答案：（ 标准

20、答案:b ）64.托收承付划回往账非必输项：A.托收凭证日期B.托收票据号码C.赔偿金额D.拒付金额答案：（ 标准答案:c,d ）65.( )是指接收受理社（行）发来的通存通兑业务指令，并对指定个人存款账户进行相应业务处理的农信银机构。A.受理社（行）B.开户社（行）答案：（ 标准答案:b ）66.客户在柜台办理通存业务的受理依据是什么？A.存折（或存折账号）B. 银行卡（或银行卡卡号）C. 存款凭条答案：（ 标准答案:a,b,c ）67.银行汇票的（ ）为银行汇票的付款人A.解付社（行）B.出票社（行）答案：（ 标准答案:b ）68.银行汇票丧失后，现金银行汇票的失票人可以在出票社（行）或代

21、理付款行（社）柜台办理挂失止付申请，并在挂失止付日起( )内，前往人民法院办理公示催告；A.12日B. 7日C. 1个月答案：（ 标准答案:a ）69.成员机构所属营业网点以下哪些事项出现变化时，应当作重要事项变更：A.入网机构名称、住址变动B.入网机构在农信银支付清算系统内行（社）名变动C.其他重要事项变更答案：（ 标准答案:a,b,c ）70.过农信银支付清算系统办理银行卡通兑业务时，是否必须通过磁条读写器读取卡磁道信息？A.必须通过磁条读写器读取卡磁道信息B. 无须通过磁条读写器读取卡磁道信息答案：（ 标准答案:a ）71.客户在柜台办理余额查询业务的受理依据是什么？A.存折（或银行卡）

22、B. 折（或卡）密码C.开户时使用的有效身份证件答案：（ 标准答案:a,b ）72.企事业单位客户：可申请办理（ ）。A.现金银行汇票及转账银行汇票B.现金银行汇票C.转账银行汇票答案：（ 标准答案:c ）73.（ ）银行汇票不能进行背书转让？A.填明“现金”字样的银行汇票B.银行汇票正面填明“不得转让”字样的银行汇票C.银行汇票正面填明“无条件付款”字样的银行汇票D.已填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票E.未填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票答案：（ 标准答案:a,b,e ）74.农信银实时支付清算系统中，农信银机构（含农村信用社、农村信用联社、农村商业银

23、行、农村合作银行）的社（行）号第一位数字为“（ ）”，“易宝”、“快钱”等系统外入网机构行号第一位数字为“（）”。A.1、5B.8、1C.8、5答案：（ 标准答案:a ）75.对于收款人拒绝接受的汇款，汇入社（行）应立即办理退汇。汇入社（行）对于超过（ ）仍无人支取的汇款应主动办理退汇。A.2个月B.1个月C.30天答案：（ 标准答案:a ）76.自助设备业务目前主要指ATM业务，包括A.ATM卡取现B.ATM本地卡转异地账户C.ATM异地卡转本地账户D.ATM卡查询余额答案：（ 标准答案:a,b,c,d ）77.“快易汇”业务适用于（）经农信银支付清算系统，向在全国农信银机构开户的员工发放工

24、资或支付其他各种款项A.企、事业和机关团体等单位客户B.企、事业和机关团体等单位客户及个人客户答案：（ 标准答案:a ）78.在农信银支付清算系统的（ ）中，成员机构辖内网点可以办理电子汇兑、银行汇票和个人账户通存通兑业务；在（ ）中，只能办理个人账户通存通兑业务；在（ ）中，停办所有业务。A.清算日、非清算工作日、假日B.清算日、假日、非清算工作日答案：（ 标准答案:a ）79.农信银实时电子汇兑业务包括哪些交易种类？A.电子汇兑B.委托收款（划回）C.托收承付（划回）D.退汇业务E.快易汇业务F.易宝业务答案：（ 标准答案:a,b,c,d ）80.开户方成员机构行内业务系统在成功处理异地柜

25、台通存通兑贷记类业务后，其业务系统应自动对该笔交易存款金额进行圈存处理，待收到该笔业务的（ ）后再自动进行解锁（解圈存）处理。A.柜台存款确认请求B. 存款解圈存请求答案：（ 标准答案:a ）81.客户在柜台办理大额取现和转账业务的受理依据是什么？A.存折（或银行卡）B. 取款凭条C. 折（或卡）密码D. 开户时使用的有效身份证件答案：（ 标准答案:a,b,c,d ）82.是否所有通过农信银支付清算系统办理的电子汇兑业务都可以实时到账A.只有发起社（行）、接收社（行）均已加入农信银实时支付清算系统、并开通实时电子汇兑业务的方可实时到账B.只要发起社（行）、接收社（行）中任意一方已加入农信银实时

26、支付清算系统,即可实现实时到账答案：（ 标准答案:a ）83.农信银银行汇票的出票社（行）在完成票据签发后，出票社（行）经办人员应将汇票（ ）交给申请人，并由申请人签收。A.第二联和第三联B.第二联C.第一联和第四联答案：（ 标准答案:a ）84.银行汇票业务主要包括（ ）交易A.银行汇票签发B.银行汇票解付C.银行汇票挂失D.银行汇票退票E.银行汇票撤销答案：（ 标准答案:a,b,c,d,e ）85.申请人缺少银行汇票解讫通知联的，代理付款社（行）应（ ）解付。A.拒绝B.给予答案：（ 标准答案:a ）86.申请人缺少银行汇票解讫通知联要求退款，出票行应于银行汇票提示付款期满（ ）后办理。A

27、.1个月B.3个月答案：（ 标准答案:a ）87.农信银支付清算系统实时电子汇兑业务采取( )的清算方式。A.逐笔、实时、全额B. 一日多批、全额清算C.逐批、定时、全额答案：（ 标准答案:a ）88.在什么情况下电子汇兑往账业务会纳入日间排队?A.发起社（行）所属成员机构清算账户可用余额不足B.接收社（行）未开通电子汇兑业务答案：（ 标准答案:a ）89.柜台冲销交易是当通存通兑业务受理方柜员当日发生因操作失误导致的差错交易，如（ ）情况下人工发起的取消原交易的请求。A.金额错B. 串户C. 反收付D. 通存交易成功后未存款确认等答案：（ 标准答案:a,b,c ）90.入网机构为未在本机构开

28、立账户的客户办理电子汇兑业务时，应按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法相关规定核对客户的（ ）或者其他身份证明文件，登记客户身份信息，并留存（ ）件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.预留印鉴B.有效身份证件答案：（ 标准答案:b ）91.通过农信银支付清算系统办理银行卡通兑业务时，是否必须通过磁条读写器读取卡磁道信息？A.必须通过磁条读写器读取卡磁道信息B. 无须通过磁条读写器读取卡磁道信息答案：（ 标准答案:a ）92.（ ）可以受理银行汇票挂失。A.代理付款社（行）B.出票社（行）C.出票社（行）和代理付款社（行）答案：（ 标准答案:c ）93.农信银实时

29、支付清算系统网点（10位行号）与原特约汇兑网点（7位行号）之间能否办理汇兑往来账业务？A.可以办理B.不可以办理答案：（ 标准答案:a ）94.以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?( )A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务 D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行

30、的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺答案：（ 标准答案:c ）95.已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享?( )A.不应当与其共享B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位C.可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员D.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验答案：（ 标准答案:c ）96.工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( )。A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当

31、过问C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告答案：（ 标准答案:c ）97.当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( )A.先按正常渠道反映与申诉B.偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据C.立即向媒体公开披露所受冤屈D.以上方式都正确答案：（ 标准答案:a ）98.银行业从业人员应当尊重同事。下列不属于尊重同事的行为的是（）。A.不因同事健康状况差而歧视同事B.不向他人透露同事违反机构内部规章制度的行为C.不剽窃同事的工作成果D.不向他人透露工作中接触到的同事的隐私答案：（ 标准答案:

32、b ）99.依银行业业人员职业操守规定，下列各项属于从业基本准则的是：（ ）A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职E.公平对待答案：（ 标准答案:a,b,c,d,e ）100.银行业从业人员离职时，( )。A.应当归还相关办公物品B.应当妥善交接工作C.只能带走自己在工作中积累的客户资料D.归还所欠公司费用答案：（ 标准答案:a,b,d ）101.银行工作人员配合监管机构的监管，应当（ ）。A.按照要求提供监管机构需要的数据B.向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚C.建立重大事项报告制度D.以上都对答案：（ 标准答案:a,c ）102.要约一经

33、发出便不可撤回，除非经法院裁定方可撤回。（ ）正确错误答案：（ 标准答案:错误 ）103.银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。（ ）正确错误答案：（ 标准答案:正确 ）104.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( )。A.熟知向客户推荐的产品B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C.熟知与自身岗位相关的有关法规D.熟知业务处理流程答案：（ 标准答案:b ）105.银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯允许范围内

34、的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且不得是( )等违反商业习惯的礼物。A.现金B.贵金属C.消费卡D.以上都不准确答案：（ 标准答案:d ）106.银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ ）。A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款答案：（ 标准答案:b ）107.下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（ ）。A.银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定B.不能代表所在机构接受新闻媒体采访C.不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访D.不得擅自代表所在机构

35、对外发布信息答案：（ 标准答案:b ）108.银行业从业人员根据法律、行政法规规定依法履行协助执行的义务时，下列行为恰当的是（ ）。A.为维持与客户的业务关系，事先通知被查询的客户B.向查询部门提供其要求以外的客户交易信息C.在公安机关查询单位存款时让其借走原件D.向内部支持部门寻求专业指导答案：（ 标准答案:d ）109.有关“接受监管”的正确做法是( )。A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管答案：（ 标准答案:a,b,d

36、 ）110.银行工作人员配合监管机构的监管，应当( )。A.按照要求提供监管机构需要的数据B.向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚C.建立重大事项报告制度D.以上都对答案：（ 标准答案:a,c ）111.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（ ）A.特征和收益B.风险C.法律关系 D.业务处理流程E.风险控制框架答案：（ 标准答案:a,b,c,d,e ）112.银行业从业人员在所有情况下,都应当品行正直，恪守诚实信用。（ ）正确错误答案：（ 标准答案:正确 ）113.破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，按照债务

37、的形成时间依次足额偿还。（ ）正确错误答案：（ 标准答案:错误 ）114.下列有关信息保密的说法错误的是（ ）。A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C.在离职后也要受信息保密的约束D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的答案：（ 标准答案:d ）115.法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了( )规定。A.反洗钱B.协助执行C.内幕交易D.监管规避答案：（ 标准答案:b ）116.某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚

38、会中认识，作为银行业从业人员，他们( )。A.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息B.只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据C.可以一起参加学术研讨会D.可以稍带夸张地宣传所在机构的优势答案：（ 标准答案:c ）117.某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是( )。A.为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策B.在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料C.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息D.与对

39、方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题答案：（ 标准答案:d ）118.下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的（ ）。A.诚实守信B.公平合理C.效益优先答案：（ 标准答案:c ）119.对于银行业从业人员的行为，银行业从业人员职业操守规定的监督者有( )。A.从业人员所在机构B.银行业自律组织C.银行业监管机构D.社会公众答案：（ 标准答案:a,b,c,d ）120.银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( )。A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B.熟知银行的反洗钱义务C.

40、保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易答案：（ 标准答案:b,d ）121.（ ），银行从业人员应遵守信息保密原则。A.在受雇期间B.在离职后C.在受雇期间与离职后D.遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露答案：（ 标准答案:a,b,c ）122.银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。（ ）正确错误答案：（ 标准答案:正确 ）123.某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为( )。A.因为业务已经谈妥，所以

41、是合理的B.不合理，不应当申报不实费用C.如果消费超过了预算额度，则是不合理的D.是合理的，因为客户经理并没有浪费答案：（ 标准答案:b ）124.银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立( )制度。A.周报B.保密C.重大事项报告D.应急处理E.客户利益至上答案：（ 标准答案:c ）125.银行业从业人员应当了解客户，不得（ ）。A.了解客户资金调拨的用途B.为客户开立匿名账户C.了解客户的风险承受能力D.了解客户的业务状况答案：（ 标准答案:b ）126.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在

42、允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（ ）A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益C.利用本职岗位为本人谋取利益D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益E.利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益答案：（ 标准答案:a,b,d ）127.银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有( ) 。A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息答案：（ 标准答案:a,b,c ）128.违反从业人员职业操守的人员，（

43、）。A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒C.情节不严重的，不应当受到惩戒D.情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会答案：（ 标准答案:b,d ）129.银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。（ ）正确错误答案：（ 标准答案:错误 ）130.银行业金融机构与人力资源公司签订合同，由人力资源公司派遣到银行业金融机构工作的劳务人员虽然与银行没有直接的劳动合同关系，但也属于银行业从业人员范畴。（ ）正确错误答案：（ 标准答案:正确 ）131.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是

44、“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。A.职业纪律B.职业行为C.职业操守D.职业道德答案：（ 标准答案:b ）132.以下哪一项不属于公平竞争行为?( )A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用

45、卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成答案：（ 标准答案:d ）133.在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（ ）。A.道德风险B.法律风险C.政策风险D.市场风险答案：（ 标准答案:a ）134.下列说法错误的一项是（）。A.商业秘密既指技术信息，也包括经营信息B.客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿

46、被他人所知悉、掌握的情况D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息答案：（ 标准答案:d ）135.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。A.账户开立B.资金调拨的用途 C.账户是否会被第三方控制使用D.生理缺陷E.婚姻状况答案：（ 标准答案:a,b,c ）136.有关“接受监管”的正确做法是（ ）。A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管答案：（ 标准答案:

47、a,b,d ）137.银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。 （ ）正确错误答案：（ 标准答案:错误 ）138.根据票据法的规定，持票人对前手的追索权没有期限限制，直至获得承兑或付款为止。（ ）正确错误答案：（ 标准答案:错误 ）139.某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( )。A.没有做到向客户充分提示风险B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D.以上说法都不对答案：（

48、标准答案:a ）140.我国银行业从业人员职业操守于( )起正式通过并实施。A.1995年3月B.2000年8月C.2003年4月D.2007年2月答案：（ 标准答案:d ）141.银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行( )。A.财务状况调查B.尽职调查、审查和授信后管理C.经营状况调查D.信用记录调查答案：（ 标准答案:b ）142.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。 （ ）正确错误答案：（ 标准答案:正确 ）143.根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当对客户尽职调查，了解客户账户是否会被第三方控制使用。

49、（ ）正确错误答案：（ 标准答案:正确 ）144.我国商业银行法规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为( )。A.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作答案：（ 标准答案:b ）145.银行业人员职业操守中,“守法合规”是指( )。A.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事B.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、

50、资格与能力C.银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度答案：（ 标准答案:d ）146.根据银行业从业人员职业操守，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是（）。A.对产品特有的风险进行特别提示B.提醒客户留意合约中的免责条款C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D.对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答答案：（ 标准答案:c ）147.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（ ）。A.不在不当时间和地点谈论工作话题B.不以明示或暗示的方

51、式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息 C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友D.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利答案：（ 标准答案:a,b,c,d,e ）148.根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员（ ）。A.不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页B.不得在本机构电子设备上安装盗版软件C.如果是为了工作，可以安装盗版软件D.以上都对答案：（ 标准答案:a,b ）149.对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应

52、惩戒。（ ）正确错误答案：（ 标准答案:错误 ）150.银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按1照内部规定向（ ）报告，寻求内部专业支持。A.银监会B.所在机构负责人C.银行业协会D.上级主管答案：（ 标准答案:d ）151.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是( )。A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做C.耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作

53、场所进行D.让保安人员立即驱逐该客户答案：（ 标准答案:c ）152.（ ）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉的根本所在。A.勤勉尽职B.礼貌服务C.品行正直D.协助执行答案：（ 标准答案:c ）153.某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理( )。A.应服从领导的指示，按照分行行长的意思做B.可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C.可以书面汇报请示有关领导D.若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告答案：（ 标准答案:b,c,d ）154.某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行

54、可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。（ ）正确错误答案：（ 标准答案:错误 ）155.银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( )。A.了解该企业所处行业情况B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C.了解客户所在区域的信用环境D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况答案：（ 标准答案:d）156.近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( )。A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访答案：（ 标准答案:d ）157.银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向( )举报。A.上级机构B.所在机构的监督管理部门C.国家司法机关D.以上都正确答案：（ 标准答案:d ）158.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的（ ）原则