业务话术(本人)

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1、业务技巧第一通电话一开场白（根据情况开场白可以变动，表明身份，说明来意，你能给客户带来什么好处！开场白是第一通电话的关键，开场白好与坏直接影响到是否能沟通上，注意我们只需要找出那些愿意去了解现货或者将来可能会对现货感兴趣的投资者）1.现货资源开场业务员：喂，您好？客 户：喂？ 业务员：先生/女士，您好！我们这里是XXXX（资源来源）的合作伙伴，广州翰能德投资公司的投资顾问*。今天给您打电话，主要是了解您目前在现货投资中做得还满意吧！客户：还行吧？业务员：现在现货市场很好啊，怎么我感觉你说的好像不太满意，先生你现在做的哪方面的呢？客户：白银接下来根据情况针对的问客户问题，主要是找出他为什么亏，引

2、导他这些原因是他没有找到合适的平台，不用急着说我们的好，先建立一定的感情。2.股票资源开场业务员：你好先生/小姐，我是申银万国（资源来源或广州金融中心）给你打来的电话，股票前期整体趋势很好，您这边收益还满意吧！业务员：你好，先生/小姐，股票前期整体趋势很好，您这边收益还满意吧！后两种主要是针对股民客户的去电，正常情况下客户会问你打电话来是干什么的？是这样的先生，我这里是与多个金融平台合作的金融服务公司，我是投资顾问，我姓刘，您可以称呼我小刘，对了，先生您贵姓？姓李，李先生你好，我这次来电话的目的主要是公司这次有个回馈股民投资者的活动，帮股民朋友诊断手中的股票后期的趋势，让您知道手中的股票好处坏

3、，后期该怎么处理，同时现在大盘到了一个比较高的位置，面临较大的压力，随时会进入中期的调整，提醒您注意规避风险，确保前期的收获。第二是我们公司和各种投资平台都有合作，也会第一时间知道市场上什么投资最好，更适合现在的投资者，也可以给到您一些更好的投资信息，我想您做为投资都肯定是希望能了解到更多的投资方法，让您的投资既安全又合理的有规划进行吧。这里如果客户对你说的诊股感兴趣，就开始问他手中股票的情况。如果他问你有什么更好的投资介绍给他，你可以先问客户现在做了哪些投资，先了解他的情况，再根据情况来引导他。不要急着说出你的目的，除非是客户一直追问就直接抛出原油。其他开场白：1)q巧借东风试开场白业务员：

4、喂，您好？客 户：喂？ 业务员：先生/女士，您好！我们这里是XXXX（股民资源来源）的合作伙伴，广州翰能德投资公司的。今天给您打电话，主要是感谢您对XXXX（股民资源来源）一直以来的支持，谢谢您！ 客 户：这没什么的。业务员：为了答谢你们对于XXXX（股民资源来源）的支持，公司现在有一个三天的免费诊股活动送到您这边，这些都是免费的。想请问一下先生/女士，您这边是否需要呢？2）制造忧虑开场业务员：喂，您好？客 户：喂？ 业务员：先生/女士，您好！我们这里是XXXX（股民资源来源）的广州分公司的客服，电话给您的主要原因是因为目前股票已经到了五千点的拐点了，不少公司的客户都开始清仓观望了。想请问一下

5、您是否也是如此呢？客 户：是的 业务员:那您是有考虑做其他的投资品种呢？客 户：不是 业务员：那我们现在有三天的免费诊股活动赠送到您这边，不知道您是否有需要呢？3）从众心里开场业务员：喂，您好？客 户：喂？ 业务员：先生/女士，您好！我是广州翰能德的小X，由于现在股市行情不太稳定，特别是前段时间指数涨，个股不涨。我们帮助了很多投资者规避的风险和扩大了收益。客 户:是吗？业务员：是的，不知道先生您现在持有的是哪几只个股呢？我可以请我们分析老师，帮您讲解一下。4）直截了当开场业务员：喂，您好？客 户：喂？ 业务员：先生/女士，您好！这是一个推销的电话，我想您不会这么绝情立马挂我电话吧？客 户：推销

6、产品，都是骗人的，我最讨厌推销的人了（此时客户也有可能问推销什么产品，那么直截了当接入现货原油即可）业务员：啊 这样啊，那我可要小心说话，不要再让您多添一个讨厌的人了。客 户: 呵呵，你还真幽默。业务员：是这样的，我们是一家做原油、白银、股票三栖金融服务的公司。目前公司为了积累客户，特向客户赠送三天的免费诊股活动，目的是为了积累客户。客 户：不会吧？现在好多搞股票的骗人的东西。业务员: 是的，这边需要提醒您的是，如果您接到个股推荐收会费，软件选股送年费等电话，骗子的可能性较大，请您注意风险。而我们的主营业务是在现货原油上，现在给您这个电话主要的原因是想让您免费的感受一下我们的服务与我们的实力。

7、这也是我们为了以后原油业务的开发上积累客户。所以您可以放心！以下是了解的具体内容根据客户类型针对了解。姓氏，年龄等最基本的信息是必须了解到的，（提问的同时必须要有互动，要不就会跟查户口一样，引起客户反感，延伸问题并解决，同时引导客户跟着你走）现货客户：1.是否在做白银/黄金/原油还是其他？目前是做哪个平台？如果没有做是因为什么，亏了还是其他原因。2.收益如何？投了多少？赚了多少？是自己做？还是跟老师在做？是否对目前的收益满意？3.亏了，那接下来有什么打算？简单说下为什么亏的。股票客户：是否在做股票？手上持有哪些股票？成本价是多少？买了多少股？赚了，赚了多少？投了多少本金？收益率百分比是多少？股

8、票是自己选的还是机构推荐的？（聊股票客户不要总是问，也要互动，比如，你手上持手的股票是自己选的还是别人介绍的，自己选，为什么选这只，让他自己说，说完后赞同他，认同他，不让客户反感）最后得到客户的QQ号，方便后期的联系；最好是在电话接束前让他加上你的号，再次的强调自己的身份，让客户记住你。重点：1）结束时要为下一通做铺垫，如果是做现货亏，铺垫你下次去电要告诉他是为什么亏我们是怎样做的，如果需要诊股的，铺垫下通会告诉他目前手上股票后期的情况。再次强调自己的身份，让对方记住你。2）询问客户在什么时间段方便接听电话，提高通话效率。3）把握客户的基本性格，真实想法，为什么做投资，你能给客户带来什么好处，

9、错失你的建议会对客户产生的影响。（利与弊）5）一定要调起基本的欲望，建立一定的信任感，找机会切入到生活（如工作，家庭，爱好等）让客户记住你，才会有机会进行下一次的沟通6）语气要强劲有力，适当否定其他投资方式的同时也要给客户信心，多举例子，例子要生动，形象，贴近生活。第二通电话股票：这通电话先回顾前一通的内容，从中了解客户对你的信任度，是否重视你。解决上通电话中客户需要你解决的问题，体现你的价值，拉近和客户的感情，重点还是聊客户感兴趣的话题，找一切机会切入到生活当中去，对付股民需要耐心，毕竟要他接受新的产品，需要时间，太急这样客户会反感，股民有一个致命的弱点，需要关心，需要寄托，所以先与客户找到

10、共同的语言，进一步增进感情。建立信任度后为后下通切入到其他投资方法，引出原油做好铺垫。（这通也可以不提原油，）现货：如果已经不做了，那么一定要找出他之前亏的原因，亏钱的原因很简单，首先是他不懂，再加上之前的老师的能力不够，合作的公司眼光不长远，没有把客户的风险和利益放在第一位，现在不敢做，失去信心了，那我们就要让他正面面对失败，投资不是赌博，是要掌握好的方法和技巧，投资是陪伴他一生的事情，应该要不断学习和总结，同时找到可靠的公司有实力的老师才是正道，而不是小小失利，就放弃投资。（这里插入小孩读书的例子）如果是还在继续做现货的客户，记住他在别的平台肯定是亏损的，帮他找出亏的原因，利用他亏的原因包

11、装我们是怎么做的，举两个之前在别的平台亏，然后转到我们这里赚钱的例子给他听，让他自己来思考对比实力。（包装公司和老师，同时这里也可以插入自己为什么来公司，包装自己来间接提高公司的实力）这通电话如果效果好可以直接逼单，如果感觉还不够就再重新聊到客户喜欢的话题或生活中，聊到这种程度的客户就要定时发我们盈利图和老师对的操作建议给客户了，提升他的欲望和强烈的对比。第三通电话股票：时刻关注客户持有股票的情况，如果这些股不涨或跌了，先去电情感沟通为主，再找机会切入到股票，趁机点火，说我们的原油客户近期又赚了多少？（举例子，例子一定要详细真实，客户名字，哪里人，是怎么让他来开户的，资金是多少，你怎么帮他安排

12、到现在的老师的，通过前期不太信任到通过几次的操作后的认同老师，再加金多少，这次是具体怎么做的，从哪个点位做到哪个点位？投了多少钱，赚了多少了，收益率达到多少？刚刚打电话给你还要寄特产给你）告诉到客户同样是做投资，区别就在这里！这通基本就已经开始逼客户接受原油了，就会遇到客户各种关于原油上的问题，灵活解答客户的问题。现货：对于现货客户这通先了解他的做单情况，如果已经没有做了的，利用老师盈利单或重大数据公布去电，根据情况就可以逼单了。这通电话基本就要为后期开户做准备了，可以给客户发我们的资料，软件 ，让客户做好开户的准备工作。一些基本问题回答请看附则1附1：整个调单过程中一定要把握自己身份的一个度

13、，把客户当朋友去对待，站在客户立场去思考客户的问题，给到合理的答案。但不能太过于热情，不要求着客户去做，如果一直是你求着他做，那你就没有任何的话语权。现在是你能给到客户更好的投资方法，能给客户带来更多的收益，主动权永远在你的手上，引导客户按你的方式走。每一能电话里都要有穿插例子，每个例子里都要有包装老师，包装方法，和具体你想要客户入金的金额，例子是最好为后期入金做铺垫的方法。成交的三个要素：1.信任度，客户要相信你，建立信任度最好的方法是专业的知识和情感的沟通（黄金/白银/原油/股票的主要特点，贪婪，恐惧，受过打击，缺乏自信，我们要多关心，鼓励，不单单是用赚钱来吸引他还要有心理上的安慰，让他在

14、你这里找到认用感，归属感） 2.欲望，每一个人做投资地目的是不变的，那就是想赚钱（调欲望可以通过给客户绘蓝图，让他正面面对失败，找出原因，消除顾虑。可以适当的打击，同时给于鼓励，树立他再次投资的信心，从而钓起欲望）3.消费意识，天下没有免费的午餐，只有你去尝试投入资金去操作去学习才能有收益有回报。（抓住客户不死心的弱点，利用客户以前亏的钱，引导客户我们能帮他教他把之前亏的钱挣回来，把他的收益做到最大化，同时也能学习到投资的方法和技巧，就算以后没有我们他也可以做好投资）以上三点缺一不可，要把握客户的真实想法，不能操之过急导致所有的工作都白做。入金到后期的维护与加金业务员思路入金前思路：了解客户的

15、资金情况-前期铺垫资金和老师-情感沟通的辅助-包装行情包装老师-逼单包装分析师：不同级别的分析师能力不一样，级别越高能力越强资金大的优势：更好风险控制，操作更灵活，大小行情更好的把握，容错率高等在最后逼单的这个环节上，前面的沟通中就要有铺垫和包装老师（如通过例子）那到这里就更好包装。但到这里客户还是会有各种顾虑的，你讲得再好他还是会觉得不够，所以在开户入金前，要告诉客户资金大的好处和不同级别分析师能力的区别，具体沟通如下：首先是交易上的优势，首先根据你客户前期了解到的资金量针对性说，下面说的是资金相对大的客户张大哥，我跟你沟通了这么久也知道你做投资肯定是做长远规划来理性投资的，资金越大，灵活性

16、强，容错率高，那么风险就越小，盈利面就更大。比如开户入金资金50万，正常情况都是三到五成仓位操作，除非碰上重大行情，才会满仓操作，那剩余的资金是用来控制风险和提高操作灵活性的，三成那也就是17万资金操作，每次能操作25手，我们行情每天只算波动十个点，每天盈利都可以达到接近25万或以上，那分析师不可能让你每个点都能抓到，但我们每天只抓住1/10，也可以盈利2.5万，那也就达到了15%的盈利。而且也不会担心风险率，因为如果有时候分析师给你提供行情后行情发生了突变，那也有资金去做相应的补救措施，还可以反亏为盈。（这里可能适当的说反向做单，补仓，锁单等等方法）那如果你只有5万资金操作，操作空间就非常的

17、小，方法不灵活，分析师有好的方法和技巧也用不上，当遇到好行情时就只能干瞪眼，看着行情从面前流失，而且一但行情向反的方向变化，那就只能止损出局，如果这样不但不能盈利还给你带来的是亏损，这是我们都不愿看到的，所以我们明知道资金的好处为什么不提前就做好呢！你说呢张大哥？（反问可以了解客户的想法，再针对所说来引导）其次是级别不同，服务上的优势张大哥，我们平台的优势你都了解了，接下来我跟你介绍一下我们老师的情况，首先安排老师是按资金量分级别的，公司的操盘部分五个级别， 10万内是我们的资深分析师团队带你，10-30万是高级分析师团队，30-50万是VIP分析师团队，50-100万是白金分析师团队，100

18、万以上是首席分析师一对一带。那当然每个级别的分析师的能力和服务水平肯定是不一样的，资金越大，服务更多，能力超强，收益显然也不同，这一点张大哥能理解吧，我相信不管任何企业都会注重大客户的，连银行都有VIP客户席位了，可以有更优越的服务。下面是针对VIP分析团队说目前我的客户大部份是由VIP分析师张老师带的，张老师的能力非常强，在我心目中他是最好的老师。像我上周入金的客户老刘，（举例子，这里还可以加入客户更多信息，如哪里人，性格，做什么的，夸客户等）也是安排张老师带的，进来是入金是50万，按我刚才说的操作方法他在一周就盈利了13万，而且其中还有两次老师给他的建议和行情走势是相反的，（插入行情例子）

19、但老师利用他的资金大的优势最后还反亏为赢了，但如果他的资金只有10万那就只能止损出局。（还可以举个资金少的例子）所以呢我建议你拿30万来做，我可以帮你去安排张老师带你操作，这样可以保证服务质量尤其是控制风险，让你的利益最大化。逼单成功后铺垫经理安排老师：首先跟经理沟通好这个客户的基本情况，由经理去电安排分析师，这里需要铺垫经理身份。铺垫方法：张大哥，你现在所有的档案我都准备好了，现在我会把你的档案交到我们经理那里，我们经理姓贺，你可以称呼他贺经理，经理的能力很强，部门的大客户都是由他安排的分析师，客户都比较喜欢经理，而且经理对操盘部的分析师都很熟悉，可以帮你安排到同级别最好的分析师，等下我交档

20、案的时候再跟经理好好说下，请他一定要帮你安排张老师带你。这样你就能比别人更快的看到收益，少走弯路。经理的电话是*，你记好，晚点我交了档案后经理就会给你电话，你注意接听！（沟通中还可以穿插你跟客户的情感互动，跟经理的关系，经理很喜欢你等，突出经理的重要性，就是安排同级别更好的老师，也突出了你一直在帮他，进一步加深感情，后期更好沟通）以上说法首先是我们要敢把客户往大资金里引导，如果客户能直接同意你说的入金金额的，那是最好。但也存在客户还存在问题不愿意先投入你说的资金，那也可以先让他进到相对低些的分析团队，在后期的操作后再不管是赚还是亏了再引导到更高的级别里。也可以让资金达不到要求的客户，通过你的帮

21、助先到高一级别的团队操作，操作两到三次有盈利后追加所差资金，亏损的话也可以说是客户的资金达不到要求操作不灵活，风险大导致的，要客户追加资金。这里你就可以通过各种方法去秀你是怎么帮客户的，如通过分析师助理的关系请客吃饭，临时有大客户出国无法操作，也可以通过经理的关系帮你安排等等。业务员后期客户的维护：客户做单后禁止通过任何情况了解客户做的什么单，影响工作。操作以后接下来以情感为主，再暗示客户资金大的好处，做好后期的加金的铺垫。要做到及时跟进，一到两天要回访客户，主要以情感的沟通为主，顺带了解一下客户对老师服务和实力是否满意？赚钱满意的，稍微抬一下老师，重复讲之前说到的老师是这个等级中你认为更好的

22、老师，目前我有几个客户也是这个老师指导，都反应挺满意，上海的王姐都和老师做了几个月了，赚了三十几万了，为什么李姐能赚这么多呢，一个原因是李姐很相信我那当然也相信我帮她申请到的老师，每次的操作都能跟上老师的节奏，行情对的时候及时按老师的加仓收获更大的利润和能及时平仓，不贪超出我们能力外的风险，包括有时候老师给的行情跟实际出现不同时也能做到及时止损出来，心态好，跟老师做的是长期规划理性的投资，不是赌博。再一个原因是李姐是投入*万的本金，张大哥你投入的少所以盈利也少，有些行情你不能做，但李姐就能配合老师去做，因为资金大操作的方法更多，所以大小行情都能赚钱。（这里停顿看客户的反应，如果客户有心动就可以

23、抛出加金的想法，如果没有什么大的反应就转到情感的沟通，之后把情况反馈给经理由经理再去电逼加金，你这里再配合）。如果客户是亏了，要给客户增加信心，告诉到他老师不是神不可能每次都对，也有失误的时候，我们做的是长期的投资不要过于在意一到两次的亏损，眼光放长。（这个情况在之前的沟通中就应该是有过铺垫的）同样给客户举例子，像你这样的情况在我其他的客户身上也出现过，像上海的王姐他刚和老师做的时候比你运气更差，连续损了三笔单，后来也是跟我讲到怎么会这样，后来我去找了经理问了她操作的情况，主要是的原因还是她的资金不够，同样的操作资金大的都赚到钱了，但她没有，因为资金大的客户都在相应的低位补仓了，所以均价都比她

24、低，这样就可以把止损位设到更安全的位置，她被止损了可大资金的客户单都还在手上，等到反弹的时候不用到第一次做单的价格就已经盈利了。王姐就是因为资金无法去配合做单，老师不得已才叫她止损出局，也是为了让她亏损得最小，后期有机会再做。所以这就是资金小操作不灵活带来的损失，你被损出来后，后期涨再多也和你无关了，这个之前我也同张大哥你说过。后来李姐在老师的建议下把本金加到了*万后，操作起来就方便多了，虽然也有止损的时候，但赚的比亏的多，现在王姐都和老师做了几个月了，赚了三十几万了，为什么李姐能赚这么多呢，一个原因是李姐很相信我那当然也相信我帮她申请到的老师，加入本金后每次的操作都能跟上老师的节奏，行情对的

25、时候及时按老师的加仓收获更大的利润和能及时平仓，不贪超出我们能力外的风险，包括有时候老师给的行情跟实际出现不同时也能做到及时止损出来，心态好，跟老师做的是长期规划理性的投资，不是赌博。四月份王姐到广州旅游还特意给我带了礼物，非把我和经理老师请出去吃饭，见面后一直谢我，搞得我都不太好意思了。所以张大哥，亏只是暂时的，眼光放长远些，我们要做的是长期的投资，放心跟老师去做。（这里同样要看客户的反应，如果客户有心动就可以抛出加金的想法，如果没有什么大的反应就转到情感的沟通，之后把情况反馈给经理由经理再去电逼加金，你这里再配合）如遇到完全失去信心的客户，要及时反馈给经理，由经理老师和业务员共同来找出解决

26、的方案。客户成交后业务员一定要做好情感的沟通，客户亏你要比他更难受，更激动，让他能真实的感觉到你是和他一条战线上的，一直都在帮他，让他心存感激，这样在后期的维护和加金中会起到关键性的作用！业务员，经理，老师配合流程：业务员负责情感的沟通，客户赚你就开心，亏就比他更难受，维护客户的利益，建立信任度，暗示铺垫经理和老师的作用与能力，发现问题及时与经理和老师沟通，在后期的加金中主要负责暗示铺垫，经理逼单后，利用信任度促进成交。经理主要是配合业务员维护客户，解决业务员身份无法解决的问题，如换老师等，在客户这里可以多赞扬业务员和老师的能力和人品，增加业务员和老师在客户那里的好感。了解每天客户的做单情况，

27、从业务员和老师那里了解客户的真实想法，给业务员下一通的明确跟单思路，在加金方面做逼单的角色。老师要及时掌握客户的真实想法，做单的亏赚情况及时与经理做好交接，不能只是单纯的给操作建议，要有自己的操单方法，大数据出来我们怎么做，单边怎么做，振荡行情怎么做，什么是两侧挂单法，什么是非农必胜法等，让客户能感觉老师真的是有水平，而不是经理跟业务员吹出来的，同时这次做单赚了是为什么，如果他的资金大或更好的配合你去做盈利是不是会更多，暗示客户可以增加资金量或以后一定要按你的建议去做，这样才能他更有利等。主要还是亏了的时候要告诉到客户是因为什么亏的，为什么需要止损，是行情的突变，还是因为客户的资金太小，不方便

28、操作或其他的，怎样才能更好的改变，其中也可以铺垫加金，增进与客户的感情等。通过上面的这些老师和客户就会有沟通，客户会觉得老师对他很负责，后期三方的配合就能更好的维护客户。在加金的角色中老师是非常重要的，如果老师沟通中告诉客户亏赚的原因，做单的方法思路，客户会更加信任，欲望也会更强，再铺垫加金，通过经理和业务员的配合成交机率会大更多，因为业务员只是增加情感，经理只能帮做些对客户有利的事，但客户的赚与亏就完全掌握在老师的手上。经理如何更好的维护客户：个人认为经理这个角色对客户维护起到的作用不是很明显，因为前期没有过沟通，没有业务员那样的信任度，不能像老师那样能直接给客户带来收益。所以经理这个角色在

29、前期业务员跟客户的沟通中就要多铺垫经理的重要性，如工作方面，安排更好的老师，主要都是经理出面帮助安排好的。做单方面：经理在这行做了十来年，对做单方面有很多好的方法，前期可以要客户多去请教经理一些做单的方法，因为有时候老师会花很多的时候去看盘和结合消息面分析大盘走势，可能没有太多的时候教客户做单的方法，这样你就可以先从经理那里学习做单方法，那就能更快的掌握做单的技巧，更好的盈利了。思路：定期去电，正常情况两到三天去电，主要是了解做单的情况，老师是否满意等，给信心，绘蓝图。有大亏损或盈利也要去电，肯定老师，结合行情分析为什么会亏，解决方法，这里就可以切入加金。重点还是聊感情，通过包装做单技巧，分析

30、行情，结合自身来树立公司形象给客户增加信心。结合客户实际情况多举各种成功与失败的案例，激发客户赚钱的欲望，为后期配合老师做单和加金做好铺垫。加金方法：1.包装老师，结合客户的情况引导客户选择更高级别的老师，这里之前业务员就有大概的铺垫，这里主要还是通过举例来引导客户更高级别老师的能力不同所带来的收益更大，行情把握更准确等。（这个具体话术就是上面服务上的优势话术差不多）2.包装行情，根据每周每月的数据找出之前的行情配合，告诉客户行情不是每次都有的，那大的数据配合会走出波动很大的行情，这就是我们赚钱的机会，这里还是需要通过举例子增加说服力。 3.包装技巧，告诉客户每一种投资都是有风险的，最主要的是

31、我们怎么控制风险，那控制风险除了有我们分析师团队帮他，还有一个就是各种操作的方法与技巧。比如振荡行情的做法，每天我们的行情都是在振荡的，那我们如何做到盈利呢？那就需要我们资金的一个配合，有了资金的配合我们在任意的振荡中都能收益，只是收益的多少而已。（具体操作方法后期再完善）4.亏钱赚钱加金，同上业务员的沟通差不多，相互再配合逼单。5.对老师失去信心的客户，这类客户就要业务员先配合，站在客户一起，可以适当的踩老师，老师怎么这样，之前都很好的，可能是因为近期家里有什么事影响到了他的判断。我马上帮你去找经理，反映这个情况，找出原因，如果是老师不行，一定要帮你找到更好的老师，挽回你的损失。经理再去电了

32、解客户的情况，配合换老师逼加金。行销的六大步骤1，引起关注 (电话，短信等)2，产生兴趣（可以对产品，对人，加深印象为后期的沟通做铺垫,赚钱截图，获利展望）3，介绍产品（公司的正规性，针对性，产品对比，下载软件看行情等）4，解决问题（直接问，深入沟通，讲故事，绩效，反问）5，获利展望（讲故事，算账，发赚钱的截图，回顾绩效）6， 成交。客户的八大资讯1.姓名 （可以用来判断客户的诚信度）2.性别 （性格的不同，专注的角度不同）3.年龄 （判断客户是否有钱，青年，中年，老年）4.职业 （收入来源，反映行业性格）5.作息时间 （通过职业或者直接询问）6.投资状况，投资时间，类型。（方便我们找到对比性

33、，找到客户的热点和追求，对症下药）7.投资能力达到什么标准，对原油的兴趣度。 （重点客户重点跟踪，资金大不易出的，可先建立情感，加深跟踪力度等）8.兴趣爱好 （投其所好，通过了解客户的兴趣爱好，打开话题，深入了解）附则1：1.为什么做现货：比如像目前的股市行情，您可以看到大盘每天都在往上涨，但是对于散户来讲，也只是看到指数在涨而已，在实际操作中还是赚不到什么钱，这就是因为股市虽然在涨，但是热点轮动非常快，散户作为弱势群体，跟庄家对比最大的弱势就是消息的不对称，国家出台某一个政策或者市场 什么新的题材，散户永远要比庄家知道的晚，那这个时候我们散户去操作的话都是庄家主力已经提前建好仓等着散户往里跳

34、，去给他们抬轿子，所以现在很多的股民非常的迷茫，行情不好一直在亏，行情好的时候又赚不到钱，都失去了信心，投资方向迷茫，为了更好的把握投资机会，那我们为什么不“多元化投资”，哪种投资产品好我们就做哪种，灵活的投资，合理的分配资产，你说呢先生/女士？2.我没兴趣？你没有兴趣是因为你还不太了解，我相信你肯花点时间做进一步了解，做什么投资都是先了解的，我想一开始你做股市都是先了解才会有兴趣去投资吧。作为一个投资者多了解一项投资对你本身都是有好处的。（问答要比你直接跟他说灌输理念要好）现在市场上很多媒体都有报道过原油，大家都在关注，做投资主要是赚钱，要怎样赚钱，要看他的风险性和收益性，认清他的特点，做到

35、从业余到专业，从投资新手成为一个理财高手，你知道现在赚钱最快的是金融业，相信你身边有很多朋友都是股票投资者，有没有赚钱，你也清楚，是看他们是理财产品和操作技巧，如果你没有赚钱，是否考虑更换理财产品，如果你操作的不好，是不是应该多学习，投资是为了赚钱，要靠好的投资产品，不了解，要多向专业人士学学。我们认识也是缘分，我希望我们有空交个朋友，你多了解原油，我们下次约个时间好好聊聊，希望你今天过的开心。3.你们的现货原油和银行的纸原油一样吗？不一样。纸原油主要是银行推出的，是100%的资金投入，你虽然付出了100%的钱，但是你还看不到原油，拿到的就只是一份纸合同，我们只需要2%的保证金就可以交易100

36、%的原油了，杠杆比例是1：50，所以你不必挤压太多的资金在这里，可以很好的利用资金，并且白天晚上都可以进行交易，能以小的投资获得大的收益。（具体操作内容，你到时候实际操作了，你就知道怎么收益的，你将明白什么是价值投资。）4.我不懂做原油，不会操作怎么办？你完全放心好了，刚才跟您提到过。我公司有专业的投资分析专家和职业操盘手，你现在不专业不要紧，只要成为我的客户，虽然是你自己操作，但是我们提供信息和咨询服务，指导你如何操盘，在你自己操作时有什么技术问题，可以随时与我们沟通联系，让风险最小化，让你及时受益。我公司还会定期举行新老客户进行技术培训和交流，希望你在我们的帮助下，成为投资赢家。5.为什么

37、要做原油？对通货膨胀最好的避险工具近年来，通货膨胀愈演愈烈导致各国资金大量缩水，给以存款为主要方式的投资者的个人财产带来了巨大的损失。相反，原油本身作为一种不可再资源，具有防御价值。另外，国际地缘政治局势动荡不安，中东战争国际恐怖主义造成在这些国家货币信用崩溃，原油已成为人们财产最好的避险工具。公开透明与世界上任何股票和期货市场相比，原油交易市场更加稳定，更加安全，另外，任何地区性股票市场都有可能被认为操纵，但原油市场绝不会出现这种情况，原油是全球性的投资市场，全球一样的投资对象，一致的价格，现实中还没有哪一个财团具有可以操纵原油的实力，原油者也就获得了很大的投资保障。22小时不间断交易，适合

38、各类人群全球市场24小时不停地运转，一天之中，从悉尼，东京，新加坡，香港，苏黎世，法兰克福，巴黎，伦敦，纽约的市场一次开始交易原油。在原油市场里，交易者可以不分昼夜对重大新闻作出反应，由于原油交易是全球范围市场，允许客户24小时交易，交易者因此避免了因市场关闭原油对重大新闻事件及时作出反应的风险。投资人也可对原油出场的时间有弹性的规划，越来越多的私人投资者为原油交易的巨大利润所吸引，加入到原油交易的行列。交易成本低由于原油交易无需在中央交易所进行，交易的成本近乎没有，由于互联网的发展，在网上原油交易让投资者可以直接和市场制造者进行交易，省却了中间人的费用，进一步降低投资者需要负担的交易成本。而

39、原油市场的极高交易额和流动性，大大减低了买卖的差价，不论是透过电话或网络下单，原油交易都不另负担佣金、印花税，而在股票市场进行买卖，除了价差之外，投资人还必须额外负担佣金或手续费，原油市场的店头交易的结构削减了交换与清算的成本，因此降低了交易的成本。杠杆比率(保证金制度)原油市场的波动性相对于股票和期货为低，投资者可以透过运用杠杆比率来量身订造可接收的风险程度，杠杆的作用是允许投资者用借贷的资金参与交易。不论熊市还是牛市都有获利机会股票市场通常被视为一个买方市场，因为在相关的法律架构下，市场并不鼓励放空操作，只可买涨，对于可买涨买跌的原油市场来说，不论市场的趋势向上还是向下，对原油而言，获利的

40、机会都是均等的。原油市场的趋势通常是循环不断的，不管投资者通彻基本面分析法， 还是技术面分析法。在一段时期内倾向都会有明显的价格走势，较容易捕捉市场趋势，是适合套用技术分析法的市场。易学易懂无须金融投资专业背景，在中国股票市场有三千多支股票，活跃的有上千支，在北美市场上有上万支股票，要想从中选出理想的股票来，要花相当的功夫和具有相当的水平，如果花同样多的时间在原油品种上，那么可能你对原油比率的涨跌就有市场的深层认识，就能够随着市场的浮动而动。原油市场是新的投资趋势之一，越来越多的投资者懂得把投资项目分散，现在你有更好的选择，你可以体验一下原油交易。6.你们能给我保证100赚钱吗?哦，投资有风险

41、，你问这个问题证明你不是一个专业的投资者。任何投资项目也不能保证你100赚钱，原油是一种比较稳的投资品种，但也是有风险的，但我们有严格的交易制度，可以把你的风险控制在一定范围内，以小的风险赚取大的收益，让你的盈利机会在好的行情下达到80以上，在差的行情下，我们以保值为基本，增值为导向。如果说，能保证你100赚钱，那是骗你的，世上没有绝对的事，只有相对的事，你没有做过原油，你需要做进一步了解。7.跟你们合作，我们能得到什么服务?首先声明，我们公司是做原油的，关于服务和技术指导全由我们公司专业人才提供，你和我们公司合作。我们的专家团队提供给你第一信息和技术指导，严格的止损止盈设置，尽可能的做好每一

42、笔交易，使你的投资盈利最大化。第二，我们公司将为客户免费诊断股票，免费为客户指导投资理财，前期可以由我们公司专业操盘手指导操作，使你的投资风险最小化。第三，我们有专业的理财分析师，可以给你提供专业的投资。有多年从事黄金、股票、期货、外汇操盘的职业操盘手。如果你要想成为投资赢家。必须和赢家在一起。也就是成功吸引成功，民工吸引民工，赢家和赢家在一起，输家和输家在一起，在股市，亏损的投资者经常在一起讨论的是市场的多么的不好，庄家是多么的坏，庄家在信息、分析工具上是多么有优势，但是从来没有研究过他们的投资手法，没有研究自己如何去赚钱?也许你做过股票你去过证券公司，证券公司里面自己操盘的客户，分化也很明

43、显，你可以看得到大户和大户在一起，小户和小户在一起，我想问一下，你所在证券公司，投资公司有没有赚钱的投资者，如果没有，你就该换环境，换合作朋友了。也就是想成功，你就得和成功人在一起。所以，你跟我们合作，你将复制我们的操盘能力和赚钱能力。8.你们说的那么好，你们为什么不投钱操作，还要找我们?作为一个金融投资领域的人都不希望内部人员自己操作，那样会影响我们的工作，证券法也规定从业人员不得参与证券活动，但我们公司每名员工也都会统一拿出每个月工资的20%交给我们的分析师统一操作，盈利作为年终奖金发放！但我们也要把工作的性质与责任要区别开，我们的目的是拓展业务！我们自己也一直在投资，不光是我们自己做，包

44、括我们的朋友也在做，公司搭建这个原油交易平台，为了更好的发展，把这个平台做大，做好，特地组织市场营销，有钱大家一起赚，就是因为这样，所以要把这个新的投资平台告诉你们，国家也在大力推广原油理财品种，鼓励藏金于民，只有更多人参与了，才能做活原油市场，让更多的人受益。9.我想考虑一下，和家人商量一下再说。答：商量下是应该的，家和万事兴嘛。但是我想今天我给你详细介绍了我们公司平台，以及我们的服务，可是你的家人对我们公司并不了解，他知道我们的操盘运作原理和方法吗?他知道我们原油的主要特点和投资优势吗?他怎么给你一个专业的建议。你原来买股票是不是也问过你的朋友和家人，他们让你赚钱了吗?如果没有，那么说明虽

45、然你的家人主观上是为了你好，但是客观上他们不专业。是帮不了你的，原油，它是让您的财富保值与增值。如果你有时间，带上你的家人和朋友来我公司看看，听听专家的技术分析、理财分析，让自己更好的把握投资方向，因为原油正火，受很多人关注，到我们这里来听专家讲座的人很多，我们这边要提前约定名额，怕来的人多了坐不下，安排不好，怠慢客户，希望你能确定一下时间，机会不容错过。当大家都非常了解这个项目时，您赚钱的机会就少了。10我的钱都套在股票里了，等解套再说吧?答：看您说的，自己的钱套了，要知道是怎么套的，亏钱是怎么亏的，技术不好，要找机会学，等是不行的。你是知道的没有不好的股票，只有不好的操作，只有好的操作才会

46、有下次把钱赚到口袋的机会，我认识的很多股票投资者，他们为什么亏钱，很大部分是由于他们赚钱时的不落袋为安，盈利时贪心，亏钱时死守，等着解套，结果越等越套，你是知道的，07年5月30日被套的股票，到现在都还有很多没解套，甚至还有上市公司退市。(您的股票是哪支?我们这边有股票分析专家。可以为您诊断。一下，为您提供一些建议，看看你这支个股后期有没有增长潜力?)。您的心情我很理解，大家都不想赔钱，对不对?对个股情况要认真分析，该减仓的减仓该换股的换股。对于没有潜力的死抱着不放，是不明智的选择。你的股票没有主力资金关注，拉不起来，你不抛，别人抛，抛的人多了，这支股票就继续下跌。每个被套的股民都不愿面对已经

47、亏钱的事实。对于没有增长潜力的个股，一定要卖。不卖已经亏钱了，卖了只是多出点手续费而已。换句话说，让你重新再买股票。你还会买这支吗)(不买)你都不会买这支股票，你想机构会看好这支股票吗?你是机构的话，你会选择什么样的股票，不可能每支股票你都买吧!不要把鸡蛋放在一个篮子里，多方面了解投资品种，掌握市场信息跟着专业团队操作，你知道在股市里怎么亏钱的吗?股市是政府和机构在操作不是靠技术和好心态就能挣钱的，在原油这里你只需要看“一支股票”（原油品种），跟着我们学好技术，就可以赚钱，因为这里没有庄家可以操作得动，对于一个投资者，是不会等时间的以前赚钱讲究的是怎么抓住机会挣钱的，现在赚钱讲究的是技巧和速度

48、。和专业的人在一起才能学到技术，刘翔如果没有老师的指导，他不可能成功，比尔盖茨如果在非洲，他连电脑都没见过，就算他有230的智商，也不可能成为电脑王国的领袖，不可能成为世界首富。所以你要改变自己的理财观念，以前没有挣到钱，想想是什么原因。是自己不专业，还是自己被别人控制，技术、挣钱的能力要掌握在自己手里。您说对吗?所以你要抓住时机，果断决策合理利用你的资金，把你前期亏的钱给赚会来，再说：你做原油不需要很多钱的有我们专业团队带你操作，你还担心什么?11.我对这一行不熟悉，不想做。答：不想做的原因有以下几点：没有时间、骗人的。第一：如果真的没有时间就不会随便接电话，既然接电话了，就会有预留时间。骗

49、人：投资是多样性的，总有一款适合你，既然同是投资品种，为什么是骗人的呢？ 第二：介绍我们公司的正规性，公司于2011年9月在长沙注册成立。是根据湖南省人民政府关于支持长株潭城市群两型社会示范区改革建设的若干意见中，关于“鼓励金融市场创新，支持示范区推进场外交易市场建设，设立大宗优势产品交易场所”的文件精神，并经湖南省清理整顿各类交易场所工作领导小组办公室验收通过，湖南省人民政府金融办公工作室批文同意的综合性商品现货交易市场。您不熟悉，不了解，这是理所当然的，如果您熟悉了，可能我们现在已经是共同命运的原油者了，就像您做生意一样，如果您熟悉的行业已经供大于求，进入衰退期，您跟风做，肯定赚不到钱，您

50、一定听说过这样的一句谚语，早起的鸟儿有虫吃，做事要做到别人的前面，赚钱也要先人一步嘛!了解晚了机会就失去了，那也就只能看着别人赚钱了。12.那风险会不会很大？您的话有道理，首先明确的是，任何的投资，都是有风险的，而“不可预知”的风险，才是最大的风险。国际市场上的信息、数据、报价都是及时、公开和透明的，这一点给我们提供了很大的有利条件，其次我们可以通过止损、止盈、下限价单等各种灵活的操作方式，最大限度地控制好自己的风险，打比方说，我们在平台上设定止损的点，市场报价只要到那个价位，系统会自动给平仓，不象股票市场里，如果一路跌停后面没人接，只能眼睁睁地看着自己的钱一直亏下去，没法控制。所以相对来讲，

51、我们这交易方式，机会更多，而风险更小。对于这个您可能比我更明白对吧？13.其对原油不了解，不感兴趣，不想做。正因为你不了解，所以才需要了解，也许你现在正忙，对这些陌生但是我希望你抽时间来了解一下，了解完了，觉得不合适，或是不想赚更多的钱，不做也没有关系，今天你不想做，不代表你永远不做，没有一个人是不想赚钱的，希望你给自己一个赚钱的机会，对公司了解一下，如果你不懂，你可以找个懂点的朋友，一起来了解，我相信你朋友了解了他会做，你也会来做的，机会是自己把握的，机会是不等人的，需要你自己来了解，改天我给你电话，希望你认真的考虑一下，我是投资顾问，请记住我的电话： *，我叫*，也许我忙的时候会忘了和你联

52、系，您有什么需要我帮忙的你可以直接联系我。附则1关于股市一人多户制今年 4月12日，中国证券登记结算有限公司发布通知，自4月13日起A股市场全面放开“一人一户”限制，允许自然人投资者根据实际需要开立多个沪、深A股账户及场内封闭式基金账户。每位投资者将拥有一个总账户和若干子账户，最多可在20家证券公司开设20个账户，这个是为什么呢？中国结算董事长周明指出，全面放开“一人一户”限制是根据资本市场市场化、法治化和国际化改革的要求所采取的一项举措，将为投资者提供很大方便。业内认为，全面放开“一人一户”限制后，A股开户吸引力大大增加，开户数或将大幅增长。此轮“牛市”吸引大批投资者蜂拥而入，中国结算数据显

53、示，截至今年4月3日，沪深两市股票账户数已合计达1.9亿户，其中有效账户1.5亿户。过去6个月，沪深两市新开股票账户数高达1373万户。而仅今年3月2日至4月3日一个月期间，新开A股账户就高达575余万户。全面放开“一人一户”限制将倒逼券商提升服务。解禁之前，投资者如果要从一家券商转到另一家券商，必须停掉原来的账号。“一人一户”全面解禁后，账户可以在不同券商随意交易，投资者选择权增加，会选择服务好的券商。投资者便利增加，“一人一户”解禁将直接冲击券商的业务模式，券商或将为此展开“客户争夺战”。武汉科技大学金融证券研究所所长董登新指出，最直接的影响就是“佣金大战”。开户数量的多寡、账户交易的频繁度，决定着券商的生存和发展，放开“一人一户”限制利于倒逼券商提高服务和管理水平。业界普遍认为，未来券商竞争上“好服务”会越来越重要。