管理信息系统范例-保险理赔业务系统

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1、管理信息系统范例-保险理赔业务系统15 / 16保险理赔业务管理信息系统1 .现行系统概述1.1 开发背景永安财产保险股份有限公司济宁中心分公司自2005年9月成立以来，始终坚持以服务 济宁经济发展，构建和谐社会，保民生平安为己任，坚持培养优良团队，建设精品公司的发 展目标，坚持服务客户、成就员工、回报社会的保险服务宗旨。三年累计完成各项保费收入 6400万元，赔付客户各类保险损失3530万元，交纳税金350万元，为济宁社会和经济发展 做出了积极贡献。2008年1月，公司被济宁市中区区委、区政府评为“十强服务企业”。公 司总经理当选为济宁市第十五届人大代表。在知识经济时代，保险业正而临着很好的

2、发展机遇，而信息化建设正是促进保险公司快 速发展的基础。保险公司开发管理信息系统能加快信息流动，提高工作效率，实现有效管理。目前，信 息化水平已成为衡量一个保险企业核心竞争力的重要标志。永安财产保险股份有限公司济宁 中心分公司的理赔部门每天都需要收集、处理、传递和存储大量信息，急需一个统一的平台 完成业务、数据和客户服务等内容的集成处理，进而改进服务质量，提高管理能力。1.2 组织结构分析永安保险公司济宁分公司现有员工200余人，下设业管中心、理赔中心、财务中心、行 管中心、业务中心、人力资源部及营销服务部等部门。通过在永安保险公司的实习调研，画 出了该保险公司的组织结构图，如图1所示。董事会

3、总经理图1组织结构图1.3 现行系统运行状况分析目前，永安保险公司的理赔业务系统已经实现了计算机化的管理，但是仍然存在一些不足：各环节的操作衔接不够，造成一些重复操作；查询功能不能满足目前的需求，如果查询 时间跨度过长则需输入好几项基本信息才能调阅：各环行操作时间在查询项内得不到充分体 现等。所以需要针对理赔业务的特点，重新开发一个信息系统，通过建立数据库，把所有业 务处理过程中所需要的信息紧密关联起来，从而提高理赔服务的时效性，将合适的信息在介 适的时间和合适的环节中体现出来，提高公司的工作效率和客户满意度。2 .系统需求分析2.1 系统目标与需求分析如何优化保险公司的业务流程，加快公司内部

4、机构之间以及与公司外部的沟通对公司的 工作效率有很大的影响。工作效率的提升必然会提高企业的效益，从而实现财务经营上的增 收节支，同时，也会提高对客户的服务水平，增强客户的满意度和忠诚度。建设保险理赔业 务处理系统的终极目标都是为了增强企业综合竞争力，从而施得更多的客户，获得更大的市 场份额。新系统立足于保险公司理赔部，对客户、保单、报案、核赔和结案进行统一管理，最大 限度地为公司员工的日常工作提供方便，使其可以方便快捷地进行保单、报案、查勘定损、 核赔、结案等信息的录入、修改和查询，加快公司内部信息流动的速度：新系统的报表生成 和打印功能相比较传统的处理方式可以行约大量的人力、物力等各方面资源

5、，确保数据准确 的同时可以提高辅助决策的科学性：新系统还应具有用户管理功能和数据备份和恢复功能， 以保障用户信息的安全。总之，新系统应能解决传统处理方式下工作量大、步骤繁琐等问题, 同时也能避免数据不一致和数据查询困难等问题的发生。（1）保单信息管理保单基本信息：客户初次投保时需要输入相关的保单基本信息，主要应包括新生成的保 单编号、投保日期、起保日期、终止日期、业务员编号、争议处理、险类、销售渠道、应交 保费。其中争议处理、险类、销售渠道有规定的种类，所以在系统设计时应考虑以下拉列表 的方式实现选择；业务员编号应根据业务员信息的改变而自动查询并显示不同的信息。标的信息：客户初次投保时，在输入

6、完保单基本信息后，还应输入标的信息。标的信息 是保单基本信息的明细，应用保单编号来标识，虽然表面上造成了数据库表的冗余，但却为 保险行业系统的业务处理提供了方便，进行标的信息管理是调研分析的结果。标的信息还包 括行驶证车主、被保险人与车辆关系等。投保人信息：客户初次投保时需要输入的自身相关信息。被保人信息：客户初次投保时需要输入的被保人相关信息。（2）理赔部管理业务员信息：需要输入的理赔部业务员的相关信息。被保人信息：客户初次投保时需要输入的被保人相关信息。（3）报案管理报案信息录入：客户拨打报案电话后，由业务员输入有关报案信息，主要应包括：报案 号、保单编号、出险日期、出险地点、投案人、投案

7、方电话、报案时间、就诊医院。其中保 单编号要在已有的保单编号中选择。报案信息浏览：查看报案信息，并可以对报案信息进行删除或修改。（4）查勘定损管理查勘定损信息录入：查勘员根据报案信息，去事故现场进行查勘，查勘完毕后得到的 查勘定损信息由业务员输入系统，主要应包括：报案号、被保人编号、事故类别、事故责任 比例、驾驶员、查勘时间、查勘员编号、查勘地点、医疗费用、候车费用、施救费用、财产 险应付赔款、责任险应付赔款。其中报案号、被保人编号应在已有的编号中选择；事故类别 应在规定的种类中选择：查勘员编号也要随查勘员信息的改变而改变。查勘定损信息浏览：查看查勘定损信息，并可以对查勘定损信息进行删除或修改

8、。（5）核赔管理核赔信息录入：经查勘定损之后，需要判断是否进行赔偿，如果确实需要赔偿，则录 入核赔信息。核赔信息主要应包括：立案号、被保人编号、核赔意见、意见说明。其中立案 号、被保人编号要在已有编号中选择。核赔信息浏览：查看核赔信息，并可以对核赔信息进行删除或修改。（6）结案管理结案信息录入：确定此理赔案件是否完结，如果已经结束，则录入相关结案信息，主 要应包括：立案号、是否结案。其中立案号要在已有立案号中选择。结案信息浏览：查看结案信息，以及对结案信息进行删除修改。（7）报表管理打印各种所需表单，比如保单信息表、报案信息表、查勘定损信息表、核赔信息表、 结案信息表等。（8）数据库恢复与备份

9、应可以对数据库进行数据备份与恢复。2.2系统开发的可行性研究（1）技术可行性研究保险公司的领导一贯重视信息化建设，内部已经建立了局域网，并招聘了专业IT人员， 实施了基础的计算机化管理。先进的软件技术、数据库技术和网络技术作为计算机技术的一 部分在过去的几十年中都得到了迅猛的发展，这为本系统的开发提供了技术后盾。本系统采 用的开发工具是PowereBuilder9.0,具有用户界面友好，功能强大等特点，且发展和应用都 非常成熟，是当前最为流行的数据库前端开发工具之一。本系统的数据庠管理系统采用的是 PowercBuildcr9.0自带的数据库，更提高了系统顺利运行的可能性和稳定性。总体来说，该

10、 系统的开发在技术上是可行的。（2）经济可行性研究对于已经基本实现了计算机处理和管理的保险公司而言，硬件设备上不需要再作投资， 而软件开发的费用，因为单位里有专业人员的配合，投入也很少。新系统的成功开发，必然 会加快公司内部信息流动的速度，工作效率的提升必然会带来公司效益的增加，从而实现财 务经营上的增收在支，也会提高客户服务水平，增强客户的满意度和忠诚度。总之，不管是 从短期利益还是从长远利益来看，系统的开发都符合经济的可行性。（3）社会可行性研究从组织内部进行可行性分析，保险公司的高层领导对新系统的开发大为支持，内部的管 理人员也愿意接受这些变化，而对于实际操作的工作人员来说，日常工作中他

11、们已经对计算 机有了较多接触，公司内部的信息部门也会不定期进行培训，因此已经具备了接受并使用系 统的条件和素质。从组织外部进行可行性分析，新系统的开发是自主开发，不会引起侵权或 其他法律责任。因此，新系统的开发具备社会可行性。3结构化系统分析3.1 系统业务流程分析业务描述：投保人投保后，一旦出现险情，可以拨打保险公司的电话向业务员报案：业 务员登记报案信息后通知勘查员进行现场勘查并汇报损失记录信息；业务员记录损失信息， 并在确定赔偿后记录核赔信息和结案信息，同时将赔偿证明分送至被保人和财务中心。保险 理赔系统的业务流程图如图所示。3.2 数据流程分析（1）保险理赔业务管理系统的顶层数据流程图

12、本系统的顶层数据流程图如图2所示。该数据流程图有4个外部实体：投保人、被保人、 查勘员和财务中心：投保人及被保人的基本信息、报案信息和查勘信息是该系统主要的输入 数据流，结案信息和赔款收据是该系统主要的输出数据流。图2顶层数据流程图（2）保险理赔业务管理系统的第一层数据流程图根据业务流程图和顶层流程图，画出系统的第一层数据流程图，如图3所示。该数据流 程图包含5个主要的数据处理过程：投保人处理子系统（P1）、接报案处理子系统（P2）、 查勘定损处理子系统（P3）、核赔处理子系统（P4）、结案处理子系统（P5）；涉及的外部实 体有投保人、被保人、查勘员和财务中心：数据存储包括保单基本信息（D1）

13、、结案信息 （D2）、核赔信息（D8）；数据流包括顶层图中的投保人及被保人的基本信息、报案信 息、查勘信息、结案信息和赔款收据，以及在本层DFD图中新增的保单信息、标的信息和 损失信息等数据流。（3） “P1投保处理子系统”数据处理过程展开的第二层数据流程图将第一层数据流程图的数据处理过程投保处理子系统（P1）进一步分解，画出其第二 层数据流程图，如图4所示。投保处理子系统（P1）包括录入投保人信息（P1.1）、录入被 保人信息、录入保单基本信息、录入车辆标的信息等四个数据处理过程；输入P1的数据流 包括上层DFD图的基本信息数据流；输出P1的数据流包括上层DFD图的投保人信息、被 保人信息、

14、保单基本信息、车辆标的信息等数据流：与P1有关的数据存储包括DI、D3、 D4、D5,与P1有关的外部实体只有投保人。图3第一层数据流程图图4 P1投保处理子系统第二层数据流程图（4） “P2接报案处理子系统”数据处理过程展开的第二层数据流程图将第一层数据流程图的数据处理过程接报案处理子系统（P2）进一步分解，画出其第 二层数据流程图，如图5所示。接报案子系统（P2）包括核查保单信息、录入报案信息、 查询报案信息等3个数据处理过程：输入P2的数据流主要包括报案信息和保单基本信息： 输出P2的数据流主要是报案信息；与P2有关的数据存储包括D1和D6,与P2有关的外部 实体主要是投保人和查勘员。D

15、6 D案信息记录投案P3图5 P2接报案处理子系统第二层数据流程图（5） “P3查勘定损处理子系统”数据处理过程展开的第二层数据流程图、将第一层数据流程图的数据处理过程查勘定损处理子系统（P3）进一步分解，画出其 第二层数据流程图，如图6所示。查勘定损处理子系统（P3）包括录入查勘信息、计算财 产险及责任险、计算应付赔款等3个数据处理过程；输入P3的数据流包括上层DFD图的 基本信息、查勘定损信息、报案信息、保单信息和车辆标的信息等：输出P3的数据流主要 是上层DFD图的损失信息：与P3有关的数据存储包括DI、D5、D6和D7,与P3有关的 外部实体包括投保人和查勘员。D6D1 D5图6 P3

16、查勘定损处理子系统第二层数据流程图（6） “P4核赔处理子系统”数据处理过程展开的第二层数据流程图将第一层数据流程图的数据处理过程核赔处理子系统（P4）进一步分解，画出其第二 层数据流程图，如图7所示。核赔处理子系统（P4）包括录入立案信息和录入核赔意见两 个数据处理过程；输入P4的数据流包括损失信息数据流；输出P4的数据流包括核赔意见 数据流：与P4有关的数据存储包括D7、D8oD7核赂 信总D8图7 P4核赔处理子系统第二层数据流程图（7） “P5结案处理子系统”数据处理过程展开的第二层数据流程图结案信息将第一层数据流程图的数据处理过程结案处理子系统（P5）进一步分解，画出其第二 层数据流

17、程图，如图8所示。结案处理子系统（P5）包括结案处理的打印赔款收据两价目 数据处理过程：输入P5的数据流是核赔信息：输出P5的数据流包括结案信息和赔款收据: 与P5有关的数据存储包括D2、D8,与P5有关的外部实体包括被保人和财务中心，/ 核赂信息P5.1结案处理KJI结案信息D2结案信息图8 P5结案处理子系统第二层数据流程图3.3数据字典本系统的数据字典的例子如表卜表2功所示。表1数据元素列表编号名称别名含义/说明数据值类型取值范围长度有关数据结构1-001保单编号ID保险染据 的编号字符型10保单信息、报案信息1-002报案号Baoanid报案信息编号字符型14报案信息、查勘 定损信息1

18、-003投保人编 号Brid投保人的编号字符型6保单信息 表2数据结构列表编号名称说明结构有关数据流2-001保单信息投人投保的基 本信息保单编号、投保日期起保日期、 终止日期、销售渠道、业务员编号、 争议处理、险类、应交保费、投保 人编号、被保人编号报案信息2-002报案信息业务员输入的报案号、保玳编号、出险日期、出保玳信息、查勘定报案信息险地点、投案人、投案方电话、报 案时间、就座医院损信息2-003查勘定损信息对案情查勘定 损的信息编号、被保人编号、事故类别、事 故责任比例、驾驶员、查勘时间、 查勘员编号、查勘地点、医疗费用、 修乍贽用、施救费用、财产险应付 赔款、责任险应付赔款报案信息

19、、查勘定 损信息、保单信息 4结构化系统设计4-1系统总体结构设计本系统的总体功能结构图，如图9所示。理晦业分系统图9总体功能结构图4.2数据库设计(1)概念结构设计概念结构是对现实世界的抽象，根据数据流程图和数据字典,结合系统实际的数据需求, 建立数据库的概念模型，通常使用E-R图来表示。本系统的E-R图如图10所示，实体属性 图如图11所示.图10 E-R图1 保单编号：2投保日期3起保日期：4终止日期5俏售渠道；6争议处理7险类：8应交保费1 投保人编号：2姓名3性别：4家庭住址5籍贯：6出生日期1投保人编号:2姓名3-性别:4家庭住址5籍贯：6出生日期1 标的编号：2-行驶证车主3车牌

20、号：4被保险人与车辆5乍牌号：6发动机号7车架号：8厂牌乍型：9 核定座位：10 排量11 功率：12 是否乍队车辆1立案号：2被保人编号3核赔意见：4意见说明1编片: 2姓名3性别:4-联系电话1 报案号；2事故类别3 事故责任比例：4号驶员：5查勘时间:6查勘地点；7医疗费用;8修车费用：9施救费用1立案号:2是否结案图11实体属性图（2）逻辑结构设计本系统的逻辑结构参见表3表8。表3投保人信息表字段名称字段描述数据类型主/外键Brid投保人编号Char(6)主键Id保单编号Char(10)外键Name姓名Varchar(5)Sex性别Char(2)Origin籍贯Varchar(lO)B

21、irthday出生日期DateAddress家庭住址Varchar(50)表4被保人信息表字段名称字段描述数据类型主/外键Brid投保人编号Char(6)主键Id保单编号Char(10)外键Name姓名Varchar(5)Sex性别Char(2)Origin籍贯Varchar(lO)Birthday出生日期DateAddress家庭住址Varchar(50)表5保单基本信息表字段名称字段描述数据类型主/外键Id保单编号Char(10)主键Tbdate投保日期DateQbdate起保日期DateZzdate终止日期DateXsqd销售渠道Varchar(30)Ywyid业务员编号Char(4)Z

22、ycl争议处理Varchar(30)Xianlei险类Varchar(30)Yjmoney应交保费Numeric(lO)Brid投保人编号Char(6)Bbrid被保人编号Char(6)表6标的信息表字段名称字段描述数据类型主/外键Biaodiid标的编号Char(10)主键Id保单编号Char(lO)外键Xszcz行驶证车主Varchar(5)Bbxryclgx被保险人与车辆关系Varchar(lO)Cph车牌号Char(lO)Fdjh发动机号Varchar(20)Cjh车架号Varchar(21)Cpcx厂牌车型Varchar(3O)Hdzw核定座位Char(5)Pl排量Decimal(5

23、)G1功率Decimal(5)Sfcdcl是否车队车辆Char(2)Syxz使用性质Varchar(lO)Gzj购置价Varchar(lO)表7报案信息表字段名称字段描述数据类型主/外键Baoanid报案单号Char(l 3)主键Id保单编号Char(10)外键Chuxiandate出险日期DateChuxianaddress出险地点Varchar(30)Touanren投案人Varchar(5)Touanfdianhua投案方电话Char(20)Baoantime报案时间TimeJiuzhenhospital就诊医院Varchar(20)表8查勘定损信息表字段名称字段描述数据类型主/外键Id

24、编号Char(5)主键Bcibaorenid被保人编号Char(6)外键Shigulb事故类别Varchar(lO)Sgzrbl事故责任比例Char(10)Jiashiyuan驾驶员Varchar(5)Chakantime查勘时间TimeChakanid查勘员编号Char(2)Chakanaddress查勘地点Varchar(30)Yiliaom医疗费用Numeric(lO)Xiuchem修车费用Numeric(lO)Shijium施救费用Numeric(lO)Caichanpeikuan财产险应付赔款Numeric(lO)Zerenpeikuah责任险应付赔款Numeric(lO)4.3代码

25、设计在现实世界中，代码普遍被用于唯一的标识某一类事务。代码设计是系统设计的一项关 键内容，必须从整个系统的角度进行考虑，要具有唯一性、适用性、规范性和简单性等特点。 代码设计的质量反映了设计者对相关实体或属性是否正确理解以及理解的程度。本系统中的 保单编码采用了层次码的编码方式，具体设计格式为：(1)保单编号的编码格式为：XXXXXX XXXX在保单编号的编码格式中，16位代表保单投保时间的年月日，710位代表保单的顺 序编号。例如：050410 0001表示2005年4月10号办理的第一张保单的编号。(2)报案单号的编码格式为：XXXXXXXXXX XXX在报案单号的编码格式中，11。位XX

26、XXXXXXXX为代表保单的编号，11-13位XXX代表 保单报案的顺序编号。例如：050410 0001 001表示040410 001保单接到的第一个报案。4.4 输入输出设计(1)输出设计输出信息是系统对输入数据的加工整理后形成的结果，是进行管理决策所需要的辅助 信息。因此，能否方便准确地为用户提供管理决策所需要信息成为用户对系统质量评价时的 重要指标之一.本系统采用类似报表的形式输出，分为表头、表体和表尾3部分。报表的输出，可以 根据用户的需求采用不同形式，并可以使用打印机打印输出，以备查阅，参见图所示。图12打印输出保单信息表（2）输入设计输入设计的目的是保证向系统输入正确的数据。输

27、入设计时要保证系统输入的数据准 确有效，要考虑的问题包括数据的收集、整理、输入的方法和技术，以及数据的处理方式等。 本系统的输入界而如图所示。图13报案信息输入4.5 网络系统方案设计系统的网络拓扑结构图，如图14所示。或勘定损处理接报案处理图14网络结构图5.系统实现5-1系统主界面本系统的主界而如图15所示。图15主界而5.2主要业务界面1 .保单基本信息管理保单基本信息管理界面如图16所示,图16保单基本信息界面2 .添加报案信息窗口添加报案信息窗口界面如图17所示。管理信息系统范例-保险理赔业务系统图19查询投保人便信息17 / 16，海税保廛图17添加报案信息界面3 .浏览报案信息浏览报案信息界面如图18所示。图18浏览报案信息界面5-3主要查询界面1 投保人信息查询查询投保人信息窗口界面如图19所示。投区人a si08名KocC*41CQX)：FEflcmacoxicox?TXcocacecccrrxcsCOX8778OXK王军.axeoKnnozcnMt%困 检修人盆在n询目!叵|快管理信息系统范例-保险理赔业务系统2 ,标的信息查询查询标的信息界而如图20所示。18 / 16明农百 选心奖京 李王笑王保q级号 询诃位让 bsoiiacoDZ WCfra7CO33 03Crr03C054图20查询标的信息5-4报表打印报案信息报表界而如图21所示。图21打印报案信息