金融机构高级管理人员专业知识测试试卷

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1、金融机构高级管理人员专业知识测试试卷（评阅结果）监考人员签字：_ 日期：_一、 判断题 （每题1分， 共390题）成绩： 0 总分数：390考试地点： 济南1. 对人民法院依法冻结、扣划被执行人在金融机构的存款，金融机构应当立即予以办理，在接到协助执行通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用以收贷收息，不得为被执行人隐匿、转移存款。（）正确答案：Y提交答案：得 分：2. 商业银行可以提供担保。( )正确答案：N提交答案：得 分：3. 一个自然人股东不能成立有限责任公司。（）正确答案：N提交答案：得 分：4. 公路桥梁或公路渡口的收费权做质押申请贷款是合法的。（）正确答案：Y提交答案：得 分：5

2、. 商业银行对发现的伪造、变造的存单应向公安机关报案。（）正确答案：Y提交答案：得 分：6. 以出让方式取得土地使用权已期满，借款人以此抵押申请贷款，商业银行不应受理。( )正确答案：Y提交答案：得 分：7. 共同共有人共有的房屋等财产抵押，未经其他共有人同意而设定抵押的，抵押部分有效。( )正确答案：N提交答案：得 分：8. 中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行风险监管核心指标（试行）的通知中指出，正常贷款迁徙率为不良贷款中变为正常贷款的金额与正常贷款之比。（ ）正确答案：N提交答案：试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 1 金融机构高级管理人员专

3、业知识测试试卷得 分：9. 金融机构对电子银行外部安全评估机构的选聘，应由电子银行管理部门负责。( )正确答案：N提交答案：得 分：10. 商业银行的服务收费项目和标准由银监会、中国人民银行会同商业银行总行制定。( )正确答案：N提交答案：得 分：姓名：贾建华 11. 对在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司的监督管理，适用中国银行业监督管理法。 ( )正确答案：Y提交答案：得 分：12. 出资人未将资金交付给金融机构，而是自行将资金直接转给用资人，金融机构给出资人出具存单或进帐单、对帐单或与出资人签订存款合同的，首先由用资人返还出资人本金和利息。（）正确答案：Y提交答案：得

4、分：13. 债务人提前履行给债权人增加的费用，由双方共同负担。（）正确答案：N提交答案：得 分：14. 商业银行人员用存单在外吸收存款不入帐，持单人要求商业银行全额支付存款本息，其要求有法律依据。（）正确答案：Y提交答案：得 分：15. 部门规章规定的事项应当属于执行法律或者国务院的行政法规、决定、命令的事项。（）正确答案：Y提交答案：得 分：16. 股东可以约定不按照出资比例分取红利。（）正确答案：Y提交答案：得 分：17. 保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。（）正确答案：Y提交答案：得 分：18. 合同一旦订立则不能取消。（）试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操

5、作员：主管Page 2 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷正确答案：N提交答案：得 分：19. 客户预留财务专用章或公章遗失，须由开户单位出具证明方可办理印鉴挂失手续。（）正确答案：N提交答案：得 分：20. 债务人放弃其到期债权并对债权人造成损害的，债权人可以行使代位权。（）正确答案：Y提交答案：得 分：姓名：贾建华 21. 已实现数据集中管理的银行业金融机构，其分支机构开展电子银行业务不需单独进行安全评估，在总行（公司）的电子银行安全评估中应包含对其分支机构电子银行安全管理状况的评估。( )正确答案：Y提交答案：得 分：22. 存单持有人以金融机构开具的、未有实际存款或与实际存款不符的存

6、单进行质押，以骗取或占用他人财产的，该质押关系无效。接受存单质押的人起诉的，该存单持有人与开具存单的金融机构为共同被告。（）正确答案：Y提交答案：得 分：23. 破产企业财产分配方案经债权人会议多次讨论未获通过的，由人民法院依法裁定。（）正确答案：Y提交答案：得 分：24. 在少数民族聚居或者多民族共同居住的地区，人民法院应当用当地民族通用的语言、文字进行审理和发布法律文书。（）正确答案：Y提交答案：得 分：25. 合同中对履行地点不明确的，除给付货币、交付不动产外，在履行义务一方所在地履行。（）正确答案：Y提交答案：得 分：26. 法律根据内容需要，可以分编、章、节、条、款、项、目、自然段。

7、（）正确答案：N提交答案：得 分：27. 存单记载的内容与底卡记载的内容不一致，以存单为准。（）正确答案：Y提交答案：试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 3 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷得 分：28. 行政许可一旦生效，均不得以任何理由撤回。（）正确答案：N提交答案：得 分：29. 破产企业管理人的辞职，应经法院和债权人研究批准。（）正确答案：N提交答案：得 分：30. 商业银行可以向关系人发放担保贷款。( )正确答案：Y提交答案：得 分：姓名：贾建华 31. 非银行金融机构、不具有贷款权限或未经其上级行承兑授权、转授权的银行分支机构，不得承兑

8、商业汇票。（）正确答案：Y提交答案：得 分：32. 公司的董事经理持有本公司股份，如遇特殊情况在任职期间内可以转让。（）正确答案：N提交答案：得 分：33. 商业银行、政策性银行的银行分支机构可承兑商业汇票。（）正确答案：N提交答案：得 分：34. 甲企业在未与商业银行达成原贷款清偿协议的情况下实施了股份制，现甲企业向商业银行申请贷款，商业银行应当向甲发放贷款。（）正确答案：N提交答案：得 分：35. 乙欠甲5 0万元钱长期未还，乙有一套住房价值50万元，突然乙在未清偿债务的情况下将住房以10万元的价格卖给了他人，在此种情形下，甲可以根据合同法行使撤销权。（）正确答案：Y提交答案：得 分：36

9、. 银行业监督管理机构，在进行现场检查时，可以询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关的检查事项作出说明。( )正确答案：Y提交答案：得 分：试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 4 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷37. 一旦债务人到期不能履行债务，债权人可随时要求一般保证的保证人履行债务。（）正确答案：N提交答案：得 分：姓名：贾建华 38. 人民法院查询、冻结、扣划被执行人在金融机构的存款时，可以根据工作情况要求存款人开户的营业场所的上级机构责令该营业场所做好协助执行工作，并可要求该上级机构协助执行。（）正确答案：N提交答案：得 分：39.

10、二人以上共同侵权造成他人损害的，应当承担连带责任。（）正确答案：Y提交答案：得 分：40. 支票丧失，应由出票人通知其开户银行办理挂失止付。（）正确答案：N提交答案：得 分：41. 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员违反规定查询账户或者申请冻结资金的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 ( )正确答案：Y提交答案：得 分：42. 根据法律规定，定金的数额不得超过合同标的额的百分之三十。（）正确答案：N提交答案：得 分：43. 商业银行变更注册资本和修改章程，应当经国务院银行业监督管理机构批准。( )正确答案：Y提交答案：得 分：44. 出资人未将资金交付给金融机构，而是依照

11、金融机构的指定将资金直接转给用资人，金融机构给出资人出具存单或进帐单、对帐单或与出资人签订存款合同的，首先由用资人偿还出资人本金及利息，金融机构对用资人不能偿还出资人本金及利息部分承担补充赔偿责任。（）正确答案：Y提交答案：得 分：45. 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，不得担任商业银行的董事、高级管理人员。 （）正确答案：Y提交答案：得 分：46. 当事人以存单或进帐单、对帐单、存款合同等凭证为主要证据向人民法院提起诉讼的存单纠纷案件和试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 5 金融机构高级管理人员专业知识测试试

12、卷姓名：贾建华 金融机构向人民法院提起的确认存单或进帐单、对帐单、存款合同等凭证无效的存单纠纷案件，为一般存单纠纷案件。（）正确答案：Y提交答案：得 分：47. 银行从业人员违法发放贷款并带来重大损失的，对直接责任人可处以有期徒刑。（）正确答案：Y提交答案：得 分：48. 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，尚不构成犯罪的，依法给予行政处罚 ( )正确答案：N提交答案：得 分：49. 破产案件由债务人所在地人民法院管辖。（）正确答案：Y提交答案：得 分：50. 乙欠甲5 0万元钱长期未还，乙有一套住房价值50万元，突然乙在未清偿债务的情况下将住房以10万元的价格卖给了他人，因事实

13、形成，按照合同法的规定，甲无法行使撤销权。（）正确答案：N提交答案：得 分：51. 商业银行法所称的商业银行是指依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。（）正确答案：N提交答案：得 分：52. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院规定。( )正确答案：N提交答案：得 分：53. 非法金融机构的筹备组织，不视为非法金融机构。（）正确答案：N提交答案：得 分：54. 银行业监督管理机构应责令银行业金融机构按规定，如实向社会公众披露董事和高级管理人员的变更情况。 ( )正确答案：Y提交答案：得 分：55. 在保证贷款合同中

14、，若未经保证人同意，商业银行与借款人协商提高了利率，则保证人对提高部分的试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 6 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷利息不承担保证责任 （）正确答案：Y提交答案：得 分：56. 行政法规的效力与地方性法规、规章相等。（）正确答案：N提交答案：得 分：姓名：贾建华 57. 经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。( )正确答案：Y提交答案：得 分：58. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和标准，审查

15、批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。 ( )正确答案：Y提交答案：得 分：59. 任何非法金融机构和非法金融业务活动，必须予以取缔。（）正确答案：Y提交答案：得 分：60. 合同虽未成立，但在订立合同过程中故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况，给对方造成损失的，应承担缔约过失责任。（）正确答案：Y提交答案：得 分：61. 持票人申请贴现时，须提交贴现申请书，经其背书的未到期商业汇票和商品交易合同复印件。不需要持票人与出票人或其前手之间的增值税发票。（）正确答案：N提交答案：得 分：62. 因合同纠纷提起的诉讼，由被告住所地或者合同履行地人民法院管辖。（）正确答案：Y提

16、交答案：得 分：63. 持票人申请再贴现时，不须提交贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票。（）正确答案：N提交答案：得 分：64. 中资商业银行分支机构连续停止营业时间3天以上、6个月以内为临时停业。（）正确答案：Y试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 7 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷提交答案：得 分：姓名：贾建华 65. 赔偿请求人要求国家赔偿的，赔偿义务机关、复议机关和人民法院不得向赔偿请求人收取任何费用，但对赔偿请求人取得的赔偿金可以征税。（）正确答案：N提交答案：得 分：66. 甲贷款后突然死亡，甲在该社有存款不到期，商业银行可以直

17、接用甲存款抵偿贷款本息。( )正确答案：N提交答案：得 分：67. 学校的实验楼可以做贷款抵押物。( )正确答案：N提交答案：得 分：68. 改制的国有中小企业和集体企业在改制前，应落实金融债务（）正确答案：Y提交答案：得 分：69. 合同法规定，因重大误解而订立的合同属于可撤销合同。（）正确答案：Y提交答案：得 分：70. 各种空白的票据凭证不得挂失止付。（）正确答案：Y提交答案：得 分：71. 经国务院银行业监管机构负责人批准银行业监督管理机构可以冻结有关人员资金。（）正确答案：N提交答案：得 分：72. 行政许可的申请人提交的材料齐全、符合法定形式的，行政机关能当场作出决定，应当作出书面

18、的行政许可决定。（）正确答案：Y提交答案：得 分：73. 某客户通过背书将汇票的部分金额转让他人，这种行为要经过分管行长的批准。（）正确答案：N提交答案：得 分：74. 农村信用社可以向医院发放贷款。( )试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 8 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷正确答案：Y提交答案：得 分：姓名：贾建华 75. 持有人以在样式、印鉴、记载事项上有别于真实凭证，但无充分证据证明系伪造或变造的瑕疵凭证提起诉讼的，持有人应对瑕疵凭证的取得提供合理的陈述。（）正确答案：Y提交答案：得 分：76. 人民法院审理民事案件，必须以事实为根据，以法

19、律为准绳，也可以根据政治需要自由裁量（）正确答案：N提交答案：得 分：77. 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。 ( )正确答案：Y提交答案：得 分：78. 现金银行汇票丧失，应由失票人通知出票行办理挂失止付。（）正确答案：Y提交答案：得 分：79. 外国人、无国籍人、外国企业和组织在人民法院起诉、应诉，同中华人民共和国公民、法人和其他组织有同等的诉讼权利义务。（）正确答案：Y提交答案：得 分：80. 银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构审批。

20、( )正确答案：N提交答案：得 分：81. 银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守国家秘密，并有责任为其监督管理的银行业金融机构及其当事人保守秘密。 ( )正确答案：Y提交答案：得 分：82. 金融机构作为被执行人，执行法院到有关人民银行查询其在人民银行开户、存款情况的，有关人民银行不应当协助查询。（）正确答案：N提交答案：得 分：83. 对破产企业未履行的合同，管理人不能解除或者继续履行。（）正确答案：N试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 9 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷提交答案：得 分：84. 国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领

21、导和管理。 ( )正确答案：Y提交答案：得 分：85. 对已办理挂失止付的票据付款的，商业银行应承担恶意或过失付款责任。( )正确答案：Y提交答案：得 分：86. 申请人对行政机关不予批准的行政许可事项,有权提起行政诉讼。( )正确答案：Y提交答案：得 分：姓名：贾建华 87. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事，高级管理人员进行监督管理谈话。 ( )正确答案：Y提交答案：得 分：88. 金融机构选择内部部门作为电子银行安全评估机构时，不需要电子银行管理部门与评估部门签订评估责任确定书。( )正确答案：N提交答案：得 分：89. 债权金融机构应按照规定认真审查金融债

22、务落实情况，然后在相关证明材料上签署意见，并加盖储蓄业务专用章。（）正确答案：N提交答案：得 分：90. 伪造、变造支票造成较大损失的，可处以有期徒刑。（）正确答案：Y提交答案：得 分：91. 银监局对商业银行做的风险评级结论不属于行政许可事项（）正确答案：Y提交答案：得 分：92. 国家统计局负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。( )正确答案：N提交答案：得 分：试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 10 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷93. 编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行贷款的，最高可判处无期徒刑。

23、（）正确答案：Y提交答案：得 分：94. 债务人提前履行给债权人增加的费用，由债务人负担。（）正确答案：Y提交答案：得 分：姓名：贾建华 95. 商业银行工作人员对银行业监督管理机构、人民银行的处罚不服的，可向其上级主管机关起诉。（）正确答案：N提交答案：得 分：96. 现金银行本票丧失.应由失票人通知汇票上记载的代理付款行办理挂失止付。（）正确答案：N提交答案：得 分：97. 赔偿请求人请求国家赔偿的时效为一年，自国家机关及其工作人员行使职权时的行为被依法确认为违法之日起计算，但被羁押期间不计算在内。（）正确答案：N提交答案：得 分：98. 银行业金融机构不能向社会公众披露风险管理状况的信息

24、。( )正确答案：N提交答案：得 分：99. 巴塞尔协议在关于发照审批的规定中要求审批人员必须要审查主要的直接或间接股东在商界的声誉。( )正确答案：Y提交答案：得 分：100. 商业银行不得向关系人发放信用贷款。( )正确答案：Y提交答案：得 分：101. 当检查人员少于二人时，银行业金融机构有权拒绝银行业监督管理机构的现场检查。( )正确答案：Y提交答案：得 分：102. 设立商业银行的注册资本应当是实缴资本。（）正确答案：Y提交答案：得 分：试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 11 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷103. 国务院银行业监督管

25、理机构与银行业行业协会是领导和被领导的关系。 ( )正确答案：N提交答案：得 分：姓名：贾建华 104. 当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为确有错误的，可以向原审人民法院或者上一级人民法院提出申诉，但判决、裁定不停止执行。（）正确答案：Y提交答案：得 分：105. 商业银行非法办理查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的，属职务行为,不应承担民事责任。()正确答案：N提交答案：得 分：106. 当收取定金一方违反合同时，应双倍返还定金（）正确答案：Y提交答案：得 分：107. 在诉讼过程中，人民法院认为对专门性问题需要鉴定的，应当交由法定鉴定部门鉴定（）正确答案：Y提交答案：得 分：

26、108. 任何公民均有权向银监局提出设立商业银行申请。（ ）正确答案：N提交答案：得 分：109. 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公平、公开、公正的原则。( )正确答案：Y提交答案：得 分：110. 国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。( )正确答案：Y提交答案：得 分：111. 商业银行在中华人民共和国境内的分支机构，是按行政区划设立的。（）正确答案：N提交答案：得 分：112. 银行业监督管理机构进行现场检查时，不能对被检查机构运用电子计算机管理业务数据的系统进行检查。 ( )正确答案：N试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:3

27、9 操作员：主管Page 12 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷提交答案：得 分：113. 公用企业和与国计民生有重大关系的企业不予宣告破产.( )正确答案：Y提交答案：得 分：114. 累计3次被金融监管机构行政处罚的人员不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。（）正确答案：Y提交答案：得 分：姓名：贾建华 115. 根据企业破产法规定，对债务人的民事诉讼，可以向债权人所在地人民法院提出。（）正确答案：N提交答案：得 分：116. 银行业监督管理机构对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的帐户，可以予以冻结。( )正确答案：N提交答案：得 分：117. 商业银行可以根据

28、市场需求及资金头寸状况在规定浮动限度内确定贷款利率。( )正确答案：Y提交答案：得 分：118. 中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行风险监管核心指标（试行）的通知中指出，风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于静态指标。（）正确答案：N提交答案：得 分：119. 信用社可以以医院的病房做抵押，向其发放贷款。( )正确答案：N提交答案：得 分：120. 银行业金融机构不能支付到期债务申请破产的，必须经过银行业监督管理机构审查批准。( )正确答案：Y提交答案：得 分：121. 国有独资公司的董事长、副董事长、董事、高级管理人员，未经有权机关同意不得

29、在其他有限责任公司兼职。（）正确答案：Y提交答案：得 分：试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 13 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷姓名：贾建华 122. 公民、法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的具体行政行为侵犯其合法权益，有权依照本法向人民法院提起诉讼。（）正确答案：Y提交答案：得 分：123. 中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行风险监管核心指标（试行）的通知中指出，不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率和损失类贷款迁徙率。（）正确答案：N提交答案：得 分：124. 明知是公款而为其办理个人名义储蓄存款，存款合同

30、可撤销。（）正确答案：Y提交答案：得 分：125. 国有独资商业银行监事会可参与国有独资商业银行的经营决策和经营管理活动。( )正确答案：N提交答案：得 分：126. 依法承包的荒山、荒滩等土地使用权无论发包方是否同意，都不可抵押。（）正确答案：N提交答案：得 分：127. 资本充足程度直接决定银行的最终清偿能力和抵御各类风险的能力。 ( )正确答案：Y提交答案：得 分：128. 中国银监会负责对电子银行业务实施监督管理。( )正确答案：Y提交答案：得 分：129. 单位提供担保要在财务会计报告中予以说明。（）正确答案：Y提交答案：得 分：130. 公司的盈余公积金分为法定盈余公积金和任意盈余

31、公积金。（）正确答案：Y提交答案：得 分：131. 商业银行经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构备案。( )正确答案：N提交答案：试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 14 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷得 分：姓名：贾建华 132. 未经金融监管部门依法批准，任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动。（）正确答案：Y提交答案：得 分：133. 以是否依法律规定强制提取为标准，可把公积金分为法定公积金和非法定公积金。（）正确答案：N提交答案：得 分：134. 商业银行依法向借款人收回贷款的本金和利息，受法律保护。

32、 （）正确答案：Y提交答案：得 分：135. 中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行风险监管核心指标（试行）的通知中指出，可疑类贷款迁徙率为可疑类贷款中变为损失类贷款的金额与可疑类贷款之比。（）正确答案：Y提交答案：得 分：136. 根据公司法规定，有限责任公司必须在公司名称中标明有限责任公司或者有限公司字样。（）正确答案：Y提交答案：得 分：137. 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员违反规定对银行业金融机构进行现场检查的，给予行政处分。 ( )正确答案：Y提交答案：得 分：138. 人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员应当出示本人工作证和执行公务证，并出具法院协助查询存

33、款通知书。（）正确答案：Y提交答案：得 分：139. 人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申报债权的，保证人不能参加破产财产分配。（）正确答案：N提交答案：得 分：140. 贴现人应将贴现、转贴现纳入其信贷总量，但不在存贷比例内考核。（）正确答案：N提交答案：得 分：试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 15 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷姓名：贾建华 141. 纪律处分种类包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除留用、开除、罚款、没收违法所得。（）正确答案：N提交答案：得 分：142. 国务院银行业监督管理机构应当建立监督管理责任制度和内部监督

34、制度，但不应公开监督管理程序.( )正确答案：N提交答案：得 分：143. 被接管的商业银行的债权债务关系因接管而变化。 ( )正确答案：N提交答案：得 分：144. 贴现系指商业汇票的收款人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给金融机构的票据行为。（）正确答案：N提交答案：得 分：145. 保证人享有债务人的抗辩权，债务人放弃对债务的抗辩权的，保证人也无权抗辩。（）正确答案：N提交答案：得 分：146. 内部控制是金融机构为实现经营目标，通过制定和实施一系列的制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。 ( )正确答案：Y提交答案：得 分

35、：147. 商业银行经依法批准可以买卖、代理买卖外汇业务。（）正确答案：Y提交答案：得 分：148. 各单位的会计业务必须由本单位的内部机构和人员处理，不允许中介机构和单位之外的人员代理记账。（）正确答案：N提交答案：得 分：149. 因侵权行为提起的诉讼，只能由侵权行为地人民法院管辖。（）正确答案：N提交答案：得 分：150. 商业银行申请开办证券投资基金托管业务由中国证监会受理、审查并决定。（）正确答案：N提交答案：试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 16 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷得 分：姓名：贾建华 151. 根据我国有关法律的规定，

36、公司债券的利率不得高于银行同期居民储蓄定期存款利率的百分之四十。（）正确答案：Y提交答案：得 分：152. 监管部门依法取缔非法金融机构和非法金融业务活动，任何单位和个人不得干涉，不得拒绝、阻挠。（）正确答案：Y提交答案：得 分：153. 设立城市商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。 （）正确答案：N提交答案：得 分：154. 存单纠纷案件由被告住所地人民法院或出具存单、进帐单、对帐单或与当事人签订存款合同的金融机构住所地人民法院管辖。（）正确答案：Y提交答案：得 分：155. 国有企业、机关事业单位，股份制企业、集体企业要依法设置会计账簿，私有企业规模较小的则可以不设立。（）正确答案

37、：N提交答案：得 分：156. 设立商业银行分支机构的许可，以颁发金融许可证为许可方式。（）正确答案：Y提交答案：得 分：157. 决定机关在行政许可审查过程中，认为需要的可要求申请人作出书面说明解释。书面说明解释可以通过当面递交和邮寄的方式提交；也可以采取传真、电子邮件等方式提交。（）正确答案：N提交答案：得 分：158. 任何单位和个人不得非法处理破产企业的财产、帐册、文书、资料和印章等。（）正确答案：Y提交答案：得 分：159. 抵押贷款合同可以约定，当借款人到期不偿还贷款，抵押物可有权归贷款人所有。( )正确答案：N提交答案：得 分：试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:3

38、9 操作员：主管Page 17 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷姓名：贾建华 160. 对人民法院依法向金融机构查询或查阅的有关资料，包括被执行人开户、存款情况以及会计凭证、帐簿、有关对帐单等资料（含电脑储存资料），金融机构应当及时如实提供并加盖印章，人民法院根据需要可抄录、复制、照相，但应当依法保守秘密。（）正确答案：Y提交答案：得 分：161. 人民法院扣划被执行人在金融机构存款的，执行人员应当出示本人工作证和执行公务证，并出具法院扣划裁定书和协助扣划存款通知书，还应当附生效法律文书副本。（）正确答案：Y提交答案：得 分：162. 未经公布的行政许可规定可以做为行政许可依据。（）正确答

39、案：N提交答案：得 分：163. 股份发行实行公开、公平、公正原则，必须同股同权、同股同利。（）正确答案：Y提交答案：得 分：164. 银行分支机构依据其上级行的承兑授权，在核定的可承兑总量或比例内承兑商业汇票。（）正确答案：Y提交答案：得 分：165. 按照合同法有关规定，因居间人提供订立合同的媒介服务而促成委托人与第三人订立合同时，居间人是中介服务人。（）正确答案：Y提交答案：得 分：166. 商业银行可以经营发行金融债券业务。（）正确答案：Y提交答案：得 分：167. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。 （）正确答案：Y提交答案：得 分：168. 股份有限公司董事会会议

40、作出决议，必须经全体董事过半数通过。（）正确答案：Y提交答案：得 分：169. 商业银行未经批准擅自从事结汇、售汇业务的，中国人民银行有权依照法律的规定对其进行处罚。（试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 18 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷）正确答案：Y提交答案：得 分：姓名：贾建华 170. 有关人民法院在执行由两个人民法院或者人民法院与仲裁、公证等有关机构就同一法律关系作出的两份或者多份生效法律文书的过程中，需要金融机构协助执行的，金融机构应当协助最先送达协助执行通知书的法院，予以查询、冻结，但不得扣划。（）正确答案：Y提交答案：得 分：17

41、1. 民法所称的期间按照公历年、月、日、小时计算。规定按照小时计算期间的，从规定时开始计算。规定按照日、月、年计算期间的，开始的当天不算入，从下一天开始计算。（）正确答案：Y提交答案：得 分：172. 中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行风险监管核心指标（试行）的通知中指出，盈利能力指标包括成本收入比、资产利润率和资本利润率，其中，成本收入比为营业费用加折旧与营业收入之比，不应高于50%。（）正确答案：N提交答案：得 分：173. 超过诉讼时效期间，当事人自愿履行的，不受诉讼时效限制（）正确答案：Y提交答案：得 分：174. 银行业金融机构有未经批准变更、终止的，构成犯罪的，依法追究刑事责

42、任。 ( )正确答案：Y提交答案：得 分：175. 对于行政许可事项，决定机关在审查过程中，根据情况需要，可以直接或委托下级机关对申请材料的有关内容进行实地核查。（）正确答案：Y提交答案：得 分：176. 对非法金融机构和非法金融业务活动，工商行政管理机关不予办理登记。（）正确答案：Y提交答案：得 分：177. 城乡信用社办理存、贷款和结算业务，要按商业银行法的规定执行。( )正确答案：Y提交答案：得 分：试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 19 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷姓名：贾建华 178. 国务院各部、委员会、中国人民银行、银监会、审计

43、署和具有行政管理职能的直属机构，可以根据法律和国务院的行政法规、决定、命令，在本部门的权限范围内，制定规章。（）正确答案：Y提交答案：得 分：179. 再贴现的对象是在中国人民银行及其分支机构开立存款帐户的商业银行、政策性银行、非银行金融机构及其分支机构。（）正确答案：N提交答案：得 分：180. 监管部门可以直接对金融机构违反规章制度人员作出纪律处分决定。（）正确答案：N提交答案：得 分：181. 金融许可证丢失后，商业银行申请补发许可证，也是行政许可行为。( )正确答案：N提交答案：得 分：182. 商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全、本行的风险管理和内部控制制度。（

44、）正确答案：Y提交答案：得 分：183. 人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，且可以扣划。（）正确答案：N提交答案：得 分：184. 非现场监管和现场检查是银行业监督管理机构的法定职责。 ( )正确答案：Y提交答案：得 分：185. 贴现银行向其他银行转贴现或向人民银行申请再贴现时，不须提供贴现申请人与其直接前手之间的交易合同、增值税发票或普通发票。（）正确答案：Y提交答案：得 分：186. 人民法院要求金融机构协助冻结、扣划被执行人的存款时，冻结、扣划裁定和协助执行通知书适用留置送达的规定。（）正确答案：Y提交答案：得 分：187. 依照股份所表示的股东权的内容不同，股份可分为

45、普通股与特别股。（）试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 20 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷正确答案：Y提交答案：得 分：姓名：贾建华 188. 商业银行对存款人持有的存单是否有效持有异议，可以向人民法院起诉，要求宣告持有人持有的存单无效。（）正确答案：Y提交答案：得 分：189. 票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。（）正确答案：Y提交答案：得 分：190. 金融机构在接到人民法院的协助执行通知书后，向当事人通风报信，致使当事人转移存款的，法院有权责令该金融机构限期追回，逾期未追回的，并可予以罚款、拘留。（）正确答案：Y

46、提交答案：得 分：191. 改制企业到开户行落实金融债务时，开户行可以不予配合和理睬（）正确答案：N提交答案：得 分：192. 一宗财产的价值大于所担保债权的余额部分，也不能再次抵押。（）正确答案：N提交答案：得 分：193. 根据企业破产法规定，对债务人的民事诉讼，只能向受理破产申请的人民法院提出。（）正确答案：Y提交答案：得 分：194. 某汽车销售商与某汽车厂签订了一份买卖合同，约定5月30日销售商付给汽车厂100万元预付款，6月30日由汽车厂向销售商交付两辆汽车，到了5月30日，销售商发现汽车厂已全面停产，经营状况严重恶化。此时销售商根据合同法可以行使不安抗辩权以维护自己的权益。（）正

47、确答案：Y提交答案：得 分：195. 出资人将款项或票据（以下统称资金）交付给金融机构，金融机构给出资人出具存单或进帐单、对帐单或与出资人签订存款合同，并将资金自行转给用资人的，金融机构与用资人对偿还出资人本金及利息承担连带责任。（）正确答案：Y提交答案：得 分：试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 21 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷姓名：贾建华 196. 银行业自律组织是银行业金融机构自愿结成的银行业行业自律组织，是经所在地登记注册的营利性社会团体 ( )正确答案：N提交答案：得 分：197. 经借款人同意,商业银行贷款利息可以在发放贷款时扣除

48、。( )正确答案：N提交答案：得 分：198. 贴现业务是一种票据结算方式，不是融通资金的一种方式。（）正确答案：N提交答案：得 分：199. 商业银行工作人员泄露任职期间知悉的国家或商业秘密，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）正确答案：Y提交答案：得 分：200. 金融机构工作人员对纪律处分不服的，可以依法提起行政复议或行政诉讼。（）正确答案：N提交答案：得 分：201. 电子签名人或者电子签名依赖方因依据电子认证服务提供者提供的电子签名认证服务从事民事活动遭受损失，电子认证服务提供者不能证明自己无过错的，承担赔偿责任。（）正确答案：Y提交答案：得 分：202. 同一诉讼的

49、几个被告住所地、经常居住地在两个以上人民法院辖区的，各该人民法院都有管辖权。（）正确答案：Y提交答案：得 分：203. 国家赔偿以支付赔偿金为主要方式。能够返还财产或者恢复原状的，予以返还财产或者恢复原状。（）正确答案：Y提交答案：得 分：204. 企业的分支机构不得为保证人，但有法人书面授权的，可以在授权范围内提供担保。（）正确答案：Y提交答案：得 分：205. 企业破产法规定，破产企业的财产先行清偿破产费用。（）试卷打印时间: 2007-07-21 10:29:39 操作员：主管Page 22 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷正确答案：Y提交答案：得 分：206. 破产企业的管理人由法院指定，但根据债权人的有理申请，可以更换。（）正确答案：Y提交答案：得 分：姓名：贾建华 207. 商业银行凭工商行政管理部门办理的营业执照，到国务院银行业监督管理机构领取经营许可证。( )正确答案：N提交答案：得 分：208. 单