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1、银行内部股业务操作规程一、 内部股托管1、开立股东卡（1） 投资者持内部股原始股权证及本人有效身份证件原件办理开立股东卡业务。（2）柜员审核投资者内部股原始股权证、身份证原件的真实性、柜台保管的内部股未托管明细与投资者持有的内部股原始股权证相关内容相符无误后，为投资者开立股东卡。2、 股票托管（1）柜员进入股票托管系统，输入投资者身份证号、内部股票代码、股东卡号、股权证上可用余额、转出股数（必须一次性全部托管）、起始证号（股权证号码）、终止账号（同起始证号）。（2）柜员根据系统提示打印转托管凭证，加盖柜员印章后由投资者在转托管凭证签字确认。（3）收取转托管手续费10元，将转托管凭证第二联返还投
2、资者，并为客户办理取款手续。3、 日终结账（1）柜员按照收取的托管费金额填制现金收入传票，同时根据当日业务发生汇总表内容填写记账传票交公司计划财务部。（2）转托管凭证第一联、原始股权证（剪角作废）、股权证复印件、身份证复印件交合规风控部-合同审核部事后监督员。二、 内部股红利分配1、内部股分红的前期准备（1）内部股托管单位下达红利分配通知，并提供分配红利的转账支票。（2）柜员根据内部股票托管单位红利分配通知的相关信息核对柜台托管系统内的托管股数及与之相应的分配金额一致后，将支票与分配通知交公司计划财务部。（3）根据双方约定的分配时间，由分配单位负责在相关报刊上刊登分配公告。2、内部股红利的分配
3、及日终结账（1）系统管理员将分配资金按照通知的分配率批量分配到投资者的股东卡中。（2）柜员打印内部股红利分配明细表、事中监督员打印代理股票买卖保证金日结表，柜员核对报表的红利分配总金额与应分配红利金额一致后编制转账贷方传票。（3）事中监督员将内部股红利分配明细表第一联、代理股票买卖保证金日结表第二联交合规风控部-合同审核部事后监督员；代理股票买卖保证金日结表第一联及转账贷方传票交计划财务部；内部股红利分配明细表第二联柜台留存。三、 内部股取款1、业务办理（1）投资者出具本人股东卡、有效身份证件原件（如他人代办，除以上证件外，还应出具代理人身份证原件，并在取款时将代理人姓名及身份证件号码写在打印
4、的取款凭证空白处），柜员审核投资者上述证件的原件确认无误后，进入内部股柜面操作系统，输入投资者股东卡号核对信息；（2）柜员输入投资者的取款金额，打印内部股取出凭证并交投资者签字确认后，加盖柜员个人名章、内部股柜台业务专用章，按打印的取出凭证金额配款； （3）柜员将现金、证件原件及取出凭证第二联返还客户，柜台留存第一联。2、 日终结账（1）营业终了，柜员打印资金存取明细、资金存取日结、编制现金付出传票，事中监督员打印代理股票买卖保证金日结表。（2）事中监督员将客户签字确认的取出凭证第一联、当日资金存取明细第一联、资金存取日结第二联、代理股票买卖保证金日结表第二联交合规风控部-合同审核部事后监督员；资金存取日结第二联、代理股票买卖保证金日结表第一联及现金付出传票交计划财务部。四、 特殊情况处理1、如原投资者死亡，由经办人持本人有效身份证件原件、股东死亡证明原件或加盖死亡印的户口本原件到柜台办理账户证明后办理公证，全部继承人须持公证书原件、有效身份证原件及原投资者股东卡办理相关资料变更或取款事宜。2、柜员复核相关资料无误后，进入内部股系统中客户“账户资料管理”菜单项下，将公证书上的继承人信息加入原投资者账户信息内。3、继承人办理取款业务，参照内部股操作流程。
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