[毕业设计职称论文]浅谈工程项目风险管理

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1、兰州铁路工程职工大学 浅谈工程项目风险管理目录一、风险管理概述5（一）、风险管理的起源5（二）、风险的概念71、风险的定义72、风险的特点73、工程项目风险的概念84、工程项目风险管理的概念9二、工程项目风险的要素分析与识别评估12（一）、风险要素分析12（二）、项目环境要素风险12（三）、项目系统结构风险13（四）、项目的行为主体产生的风险14（五）、按风险对目标的影响分析15三、按管理的过程和要素分析15（一）、风险来源识别16（二）、风险影响识别17（三）、项目风险的分类18（四）、风险识别及评估的重要性191、能更准确地认识风险19四、工程风险识别的方法20（一）、专家调查法21（二）

2、、蒙特卡洛模拟法21（三）、计划评审技术（PERT）22（四）、敏感性分析法22（五）、决策树法23（六）、影响图法24（七）、模糊综合评价法24（八）、风险矩阵法26（九）、人工神经网络技术(ANN)26（十）、灰色评价方法261、全面周详的原则272、综合考察的原则283、量力而行的原则284、科学计算的原则295、系统化、制度化、经常化的原则29五、应对风险的方法29（一）、风险规避29（二）、风险减轻30（三）、风险转移管理措施。30（四）、风险自留30六、致谢词30浅谈工程项目风险管理摘要：工程项目是在复杂的自然和社会环境中进行的，其建设是一个周期长、投资多、技术要求高、内部结构复杂

3、、外部联系广泛的生产消费过程，在该过程中，不确定因素大量存在并不断变化，由此产生的风险常常影响工程项目的顺利实施。随着社会生产力的提高和科学技术的发展，工程项目的规模和复杂性日益增大，风险所致损失的规模也随之增大，甚至成为项目成败的关键。这就是使得对项目的风险进行管理变得尤为重要。关键词：工程项目 风险管理 风险识别 风险评估 方法Abstract:The engineering project is carry out in complex natural and social environments, and its construction is a long cycle, inves

4、tment and more technically demanding, complex internal structure, external links a wide range of production and consumption process, in the process, uncertainties aboundand constantly changing, and the resulting risks are often affected the smooth implementation of the project. With the improvement

5、of the social productive forces and science and technology development, the scale and complexity of the engineering project is increasing and the risk due to the scale of loss also increased, and even become the key to success of the project. This is what makes the project risk management has become

6、 particularly important.Keywords:Project Risk Menegement Risk Identification Assessment Method工程项目风险管理是指通过风险识别、风险评价，去认识工程项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法、技术和手段对项目的风险实行有效地控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。本文主要通过一下五部分进行阐述： 风险管理概述 工程项目风险的要素分析与识别评估 按管理的过程和要素分析 工程风险识别的方法 应对风险的方法本文研究框架如下图1所示：工程项目风险管理

7、相关知识综述工程项目风险管理方法及比较研究风险应对风险识别风险评估比较分析结 论图1 论文结构框架图一、风险管理概述（一）、风险管理的起源工程项目风险管理就是对工程项目活动中涉及到的风险进行识别、评估并制定相应的政策，以最少的成本，最大限度地避免或减少风险事件所造成的实际效益与预期效益的偏离，安全地实现工程项目的总目标。人类历史上早期风险问题的研究可追溯到公元十四世纪中叶，当时欧洲地中海沿岸各港口的海上保险揭开了人类探索风险的序幕。十九世纪，法国的经营管理理论创始人法约尔第一次把面临风险的管理列为企业管理的重要职能之一。1931年美国管理协会保险部最先倡导风险管理，并开始研究风险管理及保险问题

8、。1932年成立的纽约经纪人协会标志着风险管理的兴起。1953年8月13日的美国通用汽车公司的自动变速装置发生大火，导致该公司蒙受了高达5000万美元的损失，这场大火震动了美国企业界和学术界，成为风险管理科学发展的契机。到了上个世纪60年代，一门新的管理科学风险管理在美国正式形成，从此风险管理在西方资本主义国家得到了迅猛的发展。在各国风险管理研究中，美国的风险管理起步最早，理论研究与应用范围很广，拥有这方面大量的人才。与美国相比英国的风险管理研究有自己的特色，。教授在文献7中提出了“风险工程”的概念，该框架模型的构建弥补了单一过程的风险分析技术的不足，使得在较高层次上大规模地应用风险分析领域的

9、研究成果成为可能。英国除了有自己的成熟理论外，许多学者还注意把风险分析的研究成果应用到大型的工程项目当中。英美两国在风险研究方面各有所长，且具有很强的互补性，代表了该学科的两个主流。法国的研究也有自己的特色，其模式是经营管理型的风险管理研究。而德国是从风险管理政策的角度来研究的。我国的风险管理研究是从上个世纪80年代开始，同时被应用到项目管理之中。在过去的计划经济体制下，原材料的价格由国家控制，国家是唯一的投资主体，企业没有独立的经济效益，风险由国家承担。只是在近几年来，随着社会主义市场经济体制的完善，对风险管理的研究已经在学术界成为了一个热点，在大型工程项目的实践中，也取得了较为明显的效果。

10、（二）、风险的概念1、风险的定义风险是指在某一特定环境下，在某一特定时间段内，某种损失发生的可能性。风险是由风险因素、风险事故和风险损失等要素组成。换句话说，是再某一个特定时间段里，人民所期望达到的目标与实际出现的结果之间产生的距离称之为风险。2、风险的特点风险的一般特征如下：（1） 、风险的客观存在性 无论是自然界中的风险，如地震、滑坡、特大暴风雨等，还是社会领域中的风险，如政变、经济政策出台或更变、通货膨胀等，都不以个人的意志为转移，是独立于意识之外的客观存在。（2） 、风险存在的普遍性 无论是组织或是个人都要面临着各种各样的风险。如组织面临自然风险、市场风险、技术风险、破产风险：个人则面

11、临疾病、失业、意外事故等风险。（3）、具体风险事件发生的随机性就某一具体风险事件而言，它的发生是偶然的，是一种随机现象。在发生之前，人们无法准确预测具体风险何时会发生，以及其发生的后果。（4） 、风险发生的统计规律 个别风险事件的发生是偶然的，但一定范围内的风险发生具有满足统计规律，可以利用概率论和数理统计方法去计算风险发生概率和损失。（5） 、风险的可变性 在一定条件下风险可转化，包括：风险性质的变化；风险后果的变化；随着时间的推移，某些风险在一定的空间范围内被消除，但同时又可能产生新的风险。（6）风险的本质风险的本质通过风险因素、风险事件和风险损失三者的关系得以揭示。如图2所示。风 险就是

12、风险损失产生风险事件条件实际结果与预期结果的差异风险因素图2 风险的作用链3、工程项目风险的概念（1）工程项目风险的定义工程项目在其寿命周期中的风险，即工程项目在决策、勘察设计、施工以及竣工后投入使用各阶段，造成实际结果与预期目标的差异性及其发生的概率。项目风险的差异性包括损失的不确定性和收益的不确定性，工程项目风险管理通常研究的是损失的不确定性。（2）工程项目风险的特点工程项目风险的相对性风险总是相对项目主体而言的，同样的风险事件对不同的主体有不同的影响。风险的大小也是相对的。不同的主体对同一风险的承受能力是不同的。工程项目风险的阶段性工程项目风险在整个项目生命周期中都存在，不同的阶段会有不

13、同的风险出现。风险的分段性有助于对项目进行分阶段风险识别。工程项目风险影响的全局性工程项目风险具有全局性，会对整个项目造成影响。工程项目风险的相关性项目风险之间存在着相互依存、相互制约的关系，它们通过工程项目建设特定的环境和可能的途径进行组合，形成特殊的复合风险。4、工程项目风险管理的概念（1）工程项目管理工程项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价，去认识工程项目的风险，并以此为基础合理的使用各种风险应对措施、管理方法、技术和手段对项目的风险实行有效地控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。鉴于项目风险存在于项目的全过程中，所以要使项目取得良

14、好的收益，就要加强对其风险的全程监控，采取有效措施进行风险管理，以使得风险损失最小化。本文依据项目风险分析的时间连续性，参考项目风险防范预警系统，提出项目风险的管理方法。该管理方法的工作流程如图所示：该系统主要包括：、信息整合处理系统：主要由内部影响要素信息和外部影响要素信息共同构成。内部影响要素信息主要是项目本身的开发建设、生产经营等各类信息；外部影响要素信息主要是国家政策法规、科技信息、市场信息、行业信息、宏观环境信息等。要对这些信息进行处理整合，进行分类、整理、辨伪、预测、判断等初步工作，剔除信息真实性弱、与项目相关度低的信息要素。、风险指标体系：风险指标体系中集合了各种基本项目风险评测

15、指标，分为定性指标和定量指标。包括作为风险判断依据的分析指标，也包括与计算有关的各类指标。、风险判断系统：根据指标体系的计算的结果，判断决定风险发生的概率，及以何种方式发出何种程度的风险损害。、风险对策整合系统：建立防范对策库，集合对策。一旦出现风险超出判断指标，即可提出有效的对策。、自动更新系统：设立自学习机制，自动更新并丰富信息及对策系统。（2）工程项目风险管理分析方法工程项目风险管理的一些分析方法包括概率分析法、模拟法、专家咨询法等，具体项目风险分析还应综合考虑项目的类型、行业、规模、技术，以及项目所处的地域、国家、自然环境等。（3）工程项目风险管理的内容工程项目风险管理一般包括五个阶段

16、，即风险识别、风险评估、制定风险管理制度、落实管理措施和对风险管理实施的控制。（4）工程项目风险管理的作用通过风险分析，可加深对项目和风险的认识和理解、澄清各方案的利弊，了解风险对项目的影响，以便减少和分散风险。通过检查所有到手的资料、信息，可明确项目的各相关前提和假设。通过风险分析不但可以提高项目各种计划的可信度，还有利于改善项目执行组织的内部和外部之间的沟通。编制应急计划时更有针对性。能够将处理风险后果的各种方式更灵活地组合起来，在工作项目管理中减少被动增加主动。为以后的规划和设计工作提供反馈，以便在规划和设计阶段就采取措施防止和避免风险损失。风险无法避免，也能够明确工程项目到底应承受多大

17、损失和损害。为工程项目施工、运营，选择合同形式和制定应急计划提供依据。通过深入地研究和了解情况，可以使决策更有把握，更符合项目的方针和目标，从总体上使工程项目减少风险，保证项目目标的实现。可推动工程项目执行组织和项目管理班子积累有关风险的资料和数据，以便改进将来的工程项目管理风险。（5）工程项目管理对策风险的防范手段多种多样，但归纳起来不外乎有两种最基本的手段，即风险控制措施和财务措施。 风险控制措施 采用风险控制措施可降低项目的预期损失或使这种损失更具有可测性。风险控制措施包括风险回避、损失控制、风险分离、风险分散及风险转移等。风险回避主要是中断风险源，使其不致发生或遏制其发展。损失控制是指

18、要减少损失发生的机会或降低损失的严重性，使损失最小化。损失控制主要包括预防损失和减少损失。风险分离是指将各风险单位分隔开，以避免发生连锁反应或互相牵连。这种处理可以将风险限制在一定范围之内，从而达到减少损失的目的。 风险转移是风险控制的另一种手段。在项目管理实践中，有些风险无法通过上述手段进行有效控制，项目管理者只好采取转移手段以保护自己。 财务措施 采用财务措施即经济手段来处理确实会发生的损失，主要包括风险的财务转移、风险自留、风险准备金和自我保险等手段。 风险的财务转移是指风险转移人寻求用外来资金补偿确实会发生或业已发生的风险。风险的财务转移包括保险的风险财务转移和非保险的风险财务转移两种

19、。风险自留是指将风险留给自己承担，不予转移。这种手段有时是无意识的，即当初并不曾预测到，不曾有意识地采取种种有效措施，以致最后只好由自己承受。但有时也可以是主动的，即项目管理者有意识、有计划地将若干风险主动留给自己。在这种情况下，风险承受人通常都做好了处理风险的准备。 风险准备金是从财务的角度为风险做准备，在计划（或合同报价）中另外增加一笔费用。例如在投标报价中，承包商经常根据工程技术、业主的资信、自然环境、合同等方面的风险大小以及发生的可能性（概率）在报价中加上一笔不可预见风险费。 自我保险是指企业内部建立保险机制或保险机构，通过这种保险机制或由这种保险机构承担企业的各种可能风险。尽管这种办

20、法属于购买保险范畴，但这种保险机制或机构终归属于企业内部，即使购买保险的开支有时可能大于自留风险所需的开支，但因保险机构与企业的利益一致，各家内部可能有盈有亏，而从总体上依然能取得平衡，好处未落入外人之手。因此，自我保险决策在许多时候也具有相当重要的意义。二、工程项目风险的要素分析与识别评估（一）、风险要素分析全面风险管理强调事先分析与评价，迫使人们想在前，看到未来和为此做准备，把来自环境的 外部干扰减至最少。风险因素分析是确定一个项目的风险范围，即有哪些风险存在，将这些风险因素逐一列出，以作为全面风险管理的对象。在不同的阶段，由于目标设计、项目的技术设计和计划，环境调查的深度不同，人们对风险

21、的认识程度也不相同，经历一个由浅入深逐步细化的过程。但不管哪个阶段首先都是将对项目的目标系统（总目标、子目标及操作目标）有影响的各种风险因素罗列出来，作项目风险目录表，再采用系统方法进行分析。风险因素分析是基于人们对项目系统风险的基本认识上的，通常首先罗列对整个工程建设有影响的风险，然后再注意对自己有重大影响的风险。罗列风险因素通常要从多角度、多方面进行，形成对项目系统风险的多方位的透视。风险因素分析可以采用结构化分析方法，即由。总体到细节、由宏观到微观，层层分解。通常可以从以下几个角度进行分析。（二）、项目环境要素风险 按照前面系统环境分析的基本思路，分析各环境要素可能存在的不确定性和变化，

22、它常常是其它风险的原因，它的分析可以与环境调查相对应，所以环境系统结构的建立和环境调查对风险分析是有很大帮助的。从这个角度，最常见的风险因素为：（1）、政治风险例如政局的不稳定性，战争状态、动乱、政变的可能性，国家的对外关系，政府信用和政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度或排外性，国有化的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。（2）、法律风险如法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律的内容的变化，法律对项目的干预；可能对相关法律未能全面、正确理解，工程中可能有触犯法律的行为等。（3）、经济风险国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩，项目的产品的市场变化；项目的工程承包市场、

23、材料供应市场、劳动力市场的变动，工资的提高，物价上涨，通货膨胀速度加快、原材料进口风险、金融风险，外汇汇率的变化等。（4）、自然条件如地震、风暴、特殊的未预测到的地质条件如泥石流、河塘、垃圾场、流砂、泉眼等，反常的恶劣的雨、雪天气，冰冻天气，恶劣的现场条件，周边存在对项目的干扰源，工程项目的建设可能造成对自然环境的破坏，不良的运输条件可能造成供应的中断。（5）、社会风险包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质，社会风气等。（三）、项目系统结构风险它是以项目结构图上项目单元作为分析对象，即各个层次的项目单元，直到工作包在实施以及运行过程中可能遇到的技术问题，人工、

24、材料、机械、费用消耗的增加，在实施过程中可能的各种障碍、异常情况。（四）、项目的行为主体产生的风险它是从项目组织角度进行分析的。（1）、业主和投资者例如：业主的支付能力差，企业的经营状况恶化，资倍不好，企业倒闭，撤走资金，或改变投资方向，改变项目目标；业主违约、苛求、刁难、随便改变主意，但又不赔偿，错误的行为和指令，非程序地干预工程；业主不能完成他的合同责任，如不及时供应他负责的设备、材料，不及时交付场地，不及时支付工程款。（2）、承包商（分包商、供应商）例如：技术能力和管理能力不足，没有适合的技术专家和项目经理，不能积极地履行合同，由于管理和技术方面的失误，造成工程中断；没有得力的措施来保证

25、进度，安全和质量要求；财务状况恶化，无力采购和支付工资，企业处于破产境地；他们的工作人员罢工、抗议或软抵抗；错误理解业主意图和招标文件，方案错误，报价失误，计划失误；设计单位设计错误，工程技术系统之间不协调、设计文件不完备、不能及时交付图纸，或无力完成设计工作。（3）、项目管理者（如监理工程师）。例如：项目管理者的管理能力、组织能力、工作热情和积极性、职业道德、公正性差；他的管理风格、文比偏见，可能会导致他不正确地执行合同，在工程中苛刻要求；在工程中起草错误的招标文件、合同条件，下达错误的指令。（4）、其它方面。例如中介人的资信、可靠性差；政府机关工作人员、城市公共供应部门（如水、电等部门）的

26、干预、苛求和个人需求；项目周边或涉及到的居民或单位的干预、抗议或苛刻的要求等。（五）、按风险对目标的影响分析它是按照项目目标系统的结构进行分析的，是风险作用的结果。由于上层系统的情况和问题存在不确定性，造成目标的建立是基于对当时情况和对将来的预测，则会有许多风险。（1）、工期风险。即造成局部的（工程活动、分项工程）或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。（2）、费用风险。包括：财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少、投资回收期延长或无法收回、回报率降低。（3）、质量风险。包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格、经过评价工程质量未达标准。（4）、.生产能力风险。项目建成后达

27、不到设计生产能力，可能是由于设计、设备问题，或生产用原材料、能源、水、电供应问题。（5）、市场风险。工程建成后产品未达到预期的市场份额，销售不足，没有销路，没有竞争力。（6）、信誉风险。即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害。（7）、人身伤亡、安全、健康以及工程或设备的损坏。（8）、法律责任。即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。三、按管理的过程和要素分析这里包括极其复杂的内容，常常是分析责任的依据。例如：1.高层战略风险，如指导方针、战略思想可能有错误而造成项目目标设计错误。2.环境调查和预测的风险。3.决策风险，如错误的选择、错误的投标决策、报价等。4.项目策划风险。5.技术设计风

28、险。6.计划风险，包括对目标（任务书，合同招标文件）理解错误，合同条款不准确、不严密、错误、二义性，过于苛刻的单方面约束性的、不完备的条款，方案错误、报价（预算）错误、施工组织措施错误。7.实施控制中的风险。例如：合同风险。合同未履行，合同伙伴争执，责任不明，产生索赔要求；供应风险。如供应拖延、供应商不履行合同、运输中的损坏以及在工地上的损失。新技术新工艺风险。由于分包层次太多，造成计划执行和调整实施控制的困难。工程管理失误。运营管理风险。如准备不足，无法正常营运，销售渠道不畅，宣传不力等。在风险因素列出后，可以采用系统分析方法，进行归纳整理，即分类、分项、分目及细目，建立项目风险的结构体系，

29、并列出相应的结构表，作为后面风险评价和落实风险责任的依据。风险确定时应利用过去项目的经验和历史资料。项目管理者（如监理工程师）。例如：项目管理者的管理能力、组织能力、工作热情和积极性、职业道德、公正性差；他的管理风格、文比偏见，可能会导致他不正确地执行合同，在工程中苛刻要求；在工程中起草错误的招标文件、合同条件，下达错误的指令。（一）、风险来源识别识别风险是风险管理的第一步，在风险发生之前，通过分析、归纳和整理各种统计资料，对风险的类型及风险的生成原因、可能的影响后果做定性评估、感性认识和经验判断。风险识别是工程项目管理中一项经常性的工作，不是一次就可以完成的，应当在项目的自始至终定期进行。风

30、险识别的主要内容就是识别风险来源。对风险的来源和风险产生的影响必须准确区分，其先后顺序为： 影 响事 件来 源 可控制风险来源识别的主要流程如图3所示。风险事件的来源及影响部分相关完全相关独 立相 关不可控制 图3 风险来源识别 （二）、风险影响识别风险影响可以分为四个层次：整体环境、市场/行业、公司、项目。1、整体环境整体环境将影响一定范围内的所有组织。整体环境风险包括自然环境风险和政治、社会以及经济风险。2、市场/行业风险市场风险是指那些会对全行业造成影响的事件，如建筑工人的全国性罢工。3、公司风险企业风险和项目风险之间存在着内部联系，因为企业必须最终承担一个风险性项目所产生的后果。为了避

31、免过大的风险，一些企业可能会针对某一项目而成立一家专门的公司。4、项目风险许多项目风险从作业层或企业的底层的角度看，是最容易被发现的。一个项目在这一层次可能包括上百个子项和工作。（三）、项目风险的分类 一般而言，根据风险理论，从不同的角度、不同的标准可作如下划分：依保险理论3，根据风险的后果不同，可划分为纯粹风险和投机风险。根据风险源或损失产生的原因可将风险划分为自然风险和人为风险2。由于自然力的作用，造成财产毁损或人员伤亡的风险属于自然风险。人为风险是指由于活动而带来的风险。人为风险又可以细分为道德、行为、经济、技术、政治和组织等。根据风险后果的承担者划分，项目的风险可分为由业主、政府、承包

32、商、投（融）资方、勘察设计单位、工程师（监理）单位、咨询评估机构、分包方及供应商、担保方和保险公司等分别承担的风险 也可以根据风险的特点划分为可管理与不可管理的风险、局部风险和总体风险、已知风险和可预测风险以及不可预测风险等等2。作者基于各种观点，结合建立全过程的风险管理体系的构想，将项目的风险因素可归纳为六大类，如图2所示。即政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险和管理风险等风险因素。其中：（1）、政治因素风险主要是指项目所处的宏观环境的局势稳定性，项目建设和运营所受到的法律法规的约束和政策性调控影响，以及有关项目的审核批准过程中存在的各种不确定性问题。（2）、社会因素风险主要是指

33、项目所在的地区技术经济发展水平，以及对项目的支持配合力度，协作化程度。同时，还有地区的社会治安状况。如图4所示。（3）、经济因素风险经济因素在项目的全寿命周期内长期存在，影响频率高，交叉作用多见，原因较为复杂。主要有合同风险（如合同的结构设计、合同履约与变更问题，争议与索赔，合同的条款确定等）、建设成本风险（包括涉及到项目的建设成本的融资问题、财务问题、利率与汇率波动、通货膨胀和物价波动问题等）、项目的竣工风险（主要是指项目的进度计划和竣工时间的不确定性）、税收政策的风险（指项目在建设期和运营期内负担的税赋和税率、税种变化的不确定性），如图5所示。（4）、自然风险因素自然界气候的变化、灾害的发

34、生和项目厂址选择经常遇到的不良地质条件等不确定性因素，是每个项目都无法避免的。如图6所示。（5）、技术风险因素技术风险大多属于人为的风险。受知识水平所限，人们在进行预测、决策、评估和各种技术方案的选择制定时必然产生相应的不确定性。如图7所示。（6）、管理风险因素项目由于管理原因而产生的安全、质量、责任事故影响恶劣，且后果损失巨大，其中多数因管理组织方式的建立、管理制度的制定或是因疏于对人员的管理教育而产生的道德行为风险和职业责任风险。（四）、风险识别及评估的重要性1、能更准确地认识风险风险识别的作用仅仅在于找出建设工程所可能面临的风险因素和风险事件。通过风险评价，可以确定建设工程各种风险因素和

35、风险事件发生的概率大小或概率分布，及其发生后对建设工程目标影响的严重程度或损失严重程度。其中，损失严重程度又可从两方面来反映：一方面是不同风险的相对严重程度，据此可以区分主要风险和次要风险；另一方面是各种风险的绝对严重程度，据此可以了解各种风险所造成的损失后果。 2、保证目标规划的合理性和计划的可行性建设工程数据库包含了各种风险作用于建设工程实施全过程的实际结果，但是没有具体反映工程风险的信息，充其量只有关于重大工程风险的简单说明。也就是说建设工程数据库只能反映各种风险综合作用的后果，而不能反映各种风险各自作用的后果。由于建设工程风险的个别性，只有对特定建设工程的风险进行定量评价，才能正确反映

36、各种风险对建设工程目标的不同影响，才能使目标规划的结果更合理、更可靠，使在此基础上制定的计划具有现实的可行性。 3、合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合风险对策的适用性需从效果和代价两方面考虑。风险对策的效果表现在降低风险发生概率和（或）降低损失严重程度的幅度，有些风险对策在这一点上较难准确地量度；风险对策一般要付出一定的代价，一般都可准确地量度。而定量风险评价的结果是各种风险的发生概率及其损失严重程度。因此在选择风险对策时，应将不同风险对策的适用性与不同风险的后指通过一定方式，将工程风险转嫁出去的风险果结合起来考虑，对不同的风险选择最适宜的风险对策，从而形成最佳的风险对策组合。四、工程风险

37、识别的方法对各种风险因素和可能发生的风险事件进行分析，是风险管理的首要步骤。项目风险识别要回答下列问题：项目中存在哪些潜在的风险因素？这些因素会引起什么风险，这些风险造成的后果有多大？忽视、缩小或夸大项目风险的范围、种类和造成的后果都会造成不必要的损失。风险评估与分析就是衡量风险对项目实现既定目标的影响及其程度。常用的方法有：风险评估就是在充分掌握资料的基础之上，采用合适的方法对已识别风险进行系统分析和研究，评估风险发生的可能性（概率）、造成损失的范围和严重程度（强度），为接下来选择适当的风险处理方法提供依据。根据实际需要的不同可以对风险进行定性分析和定量分析。定性分析一般是根据风险度（重要程

38、度）或风险大小（概率强度）等指标对风险因素进行优先级排序，为进一步分析或处理风险提供参考，常用方法有专家打分法等。定量分析则是将体现风险特征的指标量化，加深对风险因素的认识，有助于风险管理者采取更具针对性的对策和措施，常用方法有敏感性分析、蒙特卡罗分析等。下面介绍常用的一些风险评估方法。 （一）、专家调查法 调查和专家打分法是一种最常用、最简单的评估方法。它的应用由两步组成：首先辨识出某一特定工程项目可能有的所有重要风险，列出风险调查表：其次利用专家经验，对可能的风险因素的重要性进行评估，综合成整个项目风险。在风险识别的基础之上，请专家对风险因素的发生概率和影响程度进行评价，再综合整体风险水平

39、进行评价。该方法简单易行，可以在采用德尔菲法进行风险识别时同时进行，节约成本和时间，缺点是主观性强，依赖于专家水平。专家调查法包括专家个人判断法、智暴法和德尔菲法等。该类方法主要利用各领域专家的专业理论和丰富的实践经验，找出各种潜在的风险并对后果做出分析和估计。德尔菲法起源于上世纪40年代末，最初由美国兰德公司首先使用。使用该方法的程序是：首先选定与该项目有关的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询关系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再反馈给各位专家，再次征询意见。这样反复多次，逐步使专家的意见趋于一致，作为最后识别的根据。德尔菲法应用领域很广，一般用该方法得出的结果也较好。（二

40、）、蒙特卡洛模拟法 蒙特卡洛模拟法又称统计试验法或随机模拟法，其原理是将项目目标变量（风险评价指标）和各个风险变量综合在一个数学模拟模型内，每个风险变量用一个概率分布来描述，然后利用计算机产生随机数（或伪随机数），并根据随机数在各个风险变量的概率分布中取值，算出目标变量值，经过多次运算即可得出目标变量的期望值、方差、概率分布等指标，绘制累计概率图，供决策者参考。应用此法可以直接处理每一个风险因素的不确定性，并把这种不确定性在成本方面的影响以概率分布的形式表现出来。另外，可以编制计算机程序来对模拟过程进行处理，大大节约了时间，该技术的难点在于对风险因素相关性的辨识与评价。风险变量的确定，一般采用

41、前述的风险识别方法，如果风险因素较多，可以先进行敏感性分析，选择敏感的风险因素作为风险变量。风险变量的概率分布描述是进行模拟分析的基础，常用的有正态分布、分布、三角分布、梯形分布、阶梯分布等，销售量、售价、产品成本等变量多采用正态分布，工期、投资等变量多采用三角分布描述。对有历史数据的风险变量可根据数据做统计分析，估计其概率分布，对没有历史数据的风险变量，可以采用专家调查法确定变量的概率分布。 该法由法国数学家John.ron.neuman创立，由于其依赖的概率统计理论与赌博原理类同，因此以欧洲著名赌城摩纳哥首都Monte Carlo命名。该方法的优点是使用计算机模拟项目的自然过程，比历史模拟

42、方法成本低、效率高，结果相对精确；可以处理多个因素非线性、大幅波动的不确定性，并把这种不确定性的影响以概率分布形式表示出来，克服了敏感性分析的局限性。不足之处是依赖于特定的随机过程和选择的历史数据，不能反映风险因素之间的相互关系，需要有可靠的模型，否则导致错误。 （三）、计划评审技术（PERT） 该方法是用网络图来体现项目中各项活动的进度和相互之间的关系，确定关键路径，计算总工期及概率，再综合考虑资源因素，得到最佳的项目计划方案。PERT主要用于对项目的进度管理，评价进度和费用方面的风险。它适用于评价缺乏历史经验资料的科研或产品研发项目风险以及与进度相关的项目风险。由于该方法的前提是假设项目每

43、项活动的时间服从正态分布或分布，总工期和关键路径都具有随机性，但是随着关键路径的确定，这一假设就失去意义，因此具有一定的缺陷。 （四）、敏感性分析法 敏感性分析法是指在假定其他风险因素不变的情况下，评估某一个（或几个）特定的风险因素变化对项目目标变量的影响程度，确定它的变动幅度和临界值，计算出敏感系数，据此对风险因素进行敏感性排序，供决策者参考。这种方法应用广泛，常用于项目的可行性研究阶段，有助于发现重要的风险因素，具体又可分为单因素敏感性分析和多因素敏感性分析。其缺点在于只能体现风险因素的强度而不能反映发生概率，也不能反映众多风险因素同时变化时对项目的综合影响。 （五）、决策树法 决策树法是

44、指利用图解的形式，将风险因素层层分解，绘制成树状图，逐项计算其概率和期望值，进行风险评估和方案的比较和选择。一棵简单的决策树包括决策节点、状态节点和结果节点，决策节点与状态节点之间为方案分支，状态节点引出的分支为状态分支，决策节点上标注最终方案的收益期望值，方案分支标注方案名称，状态节点标注某个行动方案收益期望值，状态分支标注状态名称和概率，结果节点标注收益值。一般会求出目标变量在所有风险因素所有概率组合下的期望值，再画出概率分布图，因此计算量与风险因素和变化的数量成指数关系，并且需要有足够的有效数据做支撑。这种方法层次清晰，不同节点面临的风险及概率一目了然，不易遗漏，能够适应多阶段情形下的风

45、险分析，但用于大型复杂项目时工作量较大，也不适合用于缺乏类似客观数据的项目。采用决策树法来评估项目风险，往往比其他评估方式更直观、清晰，便于项目管理人员思考和集体讨论，是一种想象化、有效的项目风险评估方法。但是，在实际中往往很难得知各种事件的发生概率与结果，从而使得决策法应用起来倍加困难。该方法利用图解的形式，将大的故障分解成各种小的故障，或对引起故障的各种原因进行分析。譬如，将项目投资风险分为市场风险、政策调整风险、资源风险、技术风险等。该方法经常用于直接经验较少的风险辨识，通过对投资风险层层分解，可使项目管理者对投资风险因素有全面的认识，在此基础上，对风险大的因素进行针对性的管理。不足之处

46、是应用于大系统时容易产生遗漏和错误。 （六）、影响图法 影响图是指由风险结点集合和反映风险关系的有向弧集合构成的无环有向图，它是在决策树基础之上发展起来的图形描述工具，包含了对风险变量相关性的描述，既可以表示变量之间的概率依赖关系，又可用于计算，能够有效地把决策问题转化成模型，是决策问题定性描述和定量分析的有效工具。其优点是概率估计、备选方案、决策者偏好等资料完整；图形直观、概念明确；计算规模随着风险因素个数呈线性增长。缺点是需要获取大量的概率和效用值，对于复杂问题建模困难。一种能够分析引起风险的关键因素及其影响程度的方法。它可以采用图表或曲线等形式来描述当影响项目的某种因素作各种变化时，整个

47、项目情况的变化及其后果，供人们进行比较研究。风险识别中应注意以下的问题：识别的风险是否全面（可靠性问题）？满足辨识要求的数据、资料和实验结果所需多少费用（费用问题）？调查的结果有多大的置信度（偏差问题）？ （七）、模糊综合评价法 模糊理论是美国加州大学伯克力分校卢菲特泽德教授于1965年首先提出的一种定量表达工具，用来表达某些无法明确定义的模糊性概念。事物的某些状态或属性如男或女，可以明确区分，但是如漂亮或不漂亮、高或矮之类带有主观意识的属性，则很难以明确的标准加以区分，模糊理论接受自然界模糊性现象存在的事实，并将其量化，进行相关研究。 风险也具有模糊性，主要表现为风险的强度或大小很难进行明确

48、的界定。模糊综合评价法将项目风险大小用模糊子集进行表达，利用隶属度及模糊推理的概念对风险因素进行排序，以改进的模糊综合评价法为基础，采用层次分析法（AHP）构建风险递阶层次结构，采用专家调查法确定各层次内的风险因素指标权重，逐级进行模糊运算，直至总目标层，最终获得项目各个层级以及整体的风险评估结果。该方法将风险的定性和定量分析相结合，对于难以量化的风险因素如法律变动，也能进行有效分析，不依赖绝对指标，避免标准不合理导致的偏差。缺点是专家的主观偏见和能力水平可能会影响结果，对隶属度变化时评价结果改变的波动性利用不够。工程风险的分析和评估是一个主观、客观结论相结合的过程，而对某些过程中潜在的风险因

49、素或子系统的评价也很难用定量数字来描述。层次分析法应用于工程项目风险分析与评价正好恰当地解决了这个困难。AHP的应用思路是，首先找到问题相关的主要因素，将这些因素按其关联隶属关系构造成阶梯层次模型，通过对层次结构中各因素之间相当重要性的判断及简单的排序，计算解决问题。层次结构图如图4所示。在实际操作中，模型的层次数由系统的复杂程度和决策的实际需要而定，不宜过多。构造一个合理而简洁的层次结构模型是此方法的关键。风险最小的方案目标层社会风险技术风险经济风险准则层方案n方案i方案2方案1方案层图4 层次结构图（八）、风险矩阵法 该方法又称风险值法，1998年由Paul R等人提出。该方法将风险事件发

50、生的概率和影响程度分级评分，然后分别作为矩阵的行和列形成风险矩阵，将风险概率和风险后果估计值（01）相乘得到风险值，进而按照风险事件在矩阵中的位置作出评估。该方法使用简单快捷。缺点是计算风险概率往往需要历史数据；由于风险的随机性和影响的模糊性，易产生风险结。 （九）、人工神经网络技术(ANN) 该方法是模仿生物大脑结构和功能而形成的一类信息处理系统，最先由美国生物学家Warren Mcculloch和数学家Walter Pitts于1943年提出，经过几十年的发展已经成为多学科综合的前沿学科。人工神经网络的基本结构单元是神经元，它一般是多个输入、一个输出的非线性单元，按照一定的层次结构排列，每

51、层神经元以加权方式与其他层次上的神经元连接构成神经网络。根据连接方式的不同，目前已有30多种神经网络结构，最常用的是误差反向传播的多层前馈式网络，即BP网络。人工神经网络技术运作模式是建立神经元网络连接，通过学习规则或自组织等过程建立相应的非线性数学模型，经过多次信息输入和输出比对，并不断进行修正，使输出结果与实际值之间差距不断缩小。优点：具有自学习、自组织适应能力和强容错性等特性；避免了大量的繁琐计算，使评价工作更简便易行；主要是通过对以往的样本数据进行学习，获取经验，弱化了确定各因素权重时的人为因素。缺点：选择网络结构不当会影响评价结果；输出结果不能体现单个风险因素的重要程度；泛化能力差，

52、不适用于多目标的评价过程，项目具有独特性、一次性的特点。 （十）、灰色评价方法 灰色系统理论是我国著名学者邓聚龙于1982年提出的，他根据信息的清晰程度，将系统分为白色、黑色和灰色，白色系统信息完全可见，黑色系统信息未知，灰色系统介于两者之间，分析过程中可充分利用已知信息将灰色系统的灰色性白化，分析方法有灰色聚类法、灰色关联分析法等。灰色关联分析是根据因素之间发展态势的相似或者相异程度来衡量因素间关联度的方法。灰色评价方法的优点：对样本量要求不高，不要求样本服从任何分布，可以有效地克服复杂系统的层次复杂性、结构关系的模糊性、动态变化的随机性、指标数据的不完全性和不确定性，排除认为影响，数据不必

53、进行归一化处理，可靠性强。缺点：样本数据具有时间序列特性，综合评价结果具有“相对评价”的缺点，需要确定分辨率，其选择标准尚无一个合理的标准。 对项目风险定性和定量分析，为选择最佳风险处理手段提供了可靠的依据。上述风险评估方法有各自的特点和优势，有的方法以全面、精确为特点，有的方法以简单易用为优势，一些方法可以同时处理风险识别和风险评估，各方法之间也有相互交叉、相互引用的情况，在实际应用中应当根据掌握资料程度、项目实际情况具体选择。1992年英国里丁大学Simister教授对英国项目管理协会的37名会员进行风险评估技术应用方面的调查，结果显示尽管有很多新的风险评估方法，但传统的调查打分法、蒙特卡

54、洛模拟和计划评审法使用率达70%。据统计，由于资料稀缺和时间紧迫，75%的项目经理倾向于采用专家调查打分，将风险评估主观量化。未来项目风险管理将更加注重一体化和动态持续性，风险的量化分析越来越受到重视，随着传统风险评估方法不断改进，新方法的不断完善，风险评估将会使项目管理更加科学有效。 1、全面周详的原则为了对风险进行识别，应该全面系统地考 察、了解各种风险事件存在和可能发生的概率 以及损失的严重程度，风险因素及因风险的出 现而导致的其他问题。损失发生的概率及其后 果的严重程度，直接影响人们对损失危害的衡 量，最终决定风险政策措施的选择和管理效果 的优劣。因此，必须全面了解各种风险的存在 和发

55、生及其将引起的损失后果的详细情况，以 便及时而清楚地为决策者提供比较完备的决策 信息。 2、综合考察的原则单位、家庭、个人面临的风险是一个复杂的系统，其中包括不同类型、不同性质、不同损失程度的各种风险。由于复杂风险系统的存在，使得某一种独立的分析方法难以对全部风险奏效，因此必须综合使用多种分析方法，根据风险清单列举可知，单位、家庭、个人面临的风险损失一般分为三类: 一是直接损失。识别直接财产损失的方法很多，例如，询问经验丰富的生产经营人员和资金借贷经营人员，查看财务报表等。 二是间接损失。它是指企业受损之后，在修复前因无法进行生产而影响增值和获取利润所造成的经济损失，或是指资金借贷与经营者受损

56、之后，在追加投资前因无法 继续经营和借贷而影响金融资产增值和获取收益所带来的经济损失。间接损失有时候在量上要大于直接损失。间接损失可以用投人产出、分解分析等方法来识别。 三是责任损失。它是因受害方对过失方的胜诉而产生的。只有既具备了熟练的业务知识，又具备了充分的法律知识，才能识别和衡量责任损失。另外，企业或单位各部门关键人员的意外伤亡或伤残所造成的损失，一般是由特殊的检测方法来进行识别的。 3、量力而行的原则风险识别的目的就在于为风险管理提供前提和决策依据，以保证企业、单位和个人以最小的支出来获得最大的安全保障，减少风险损失，因此，在经费限制的条件下，企业必须根据实际情况和自身的财务承受能力，

57、来选择效果最佳、经费最省的识别方法。企业或单位在风险识别和衡量的同时，应将该项活动所引起 的成本列人财务报表，作综合的考察分析，以保证用较小的支出，来换取较大的收益。 4、科学计算的原则对风险进行识别的过程，同时就是对单位、家庭、个人的生产经营(包括资金借贷与 经营)状况及其所处环境进行量化核算的具体过程。风险的识别和衡量要以严格的数学理论作为分析工具，在普遍估计的基础上，进行统计和计算，以得出比较科学合理的分析结果。 5、系统化、制度化、经常化的原则风险的识别是风险管理的前提和基础，识别的准确与否在很大程度上决定风险管理效果的好坏。为了保证最初分析的准确程度，就应该进行全面系统的调查分析，将

58、风险进行综合归类，揭示其性质、类型及后果。如果没有科学系统的方法来识别和衡量，就不可能对风险有一个总体的综合认识，就难以确定哪种风险是可能发生的，也不可能较合理地选择控制和处置的方法。这就是风险的系统化原则。此外，由于风险随时存在于单位的生产经营(包 括资金的借贷与经营)活动之中，所以，风险的识别和衡量也必须是一个连续不断的、制度化的过程。这就是风险识别的制度化、经常化原则。（十一）、案例：学院网站建设项目的风险识别、分析与应对学院网站建设项目组决定，必须使用规范的风险管理思想来识别、分析、应对与监控学院网站建设项目的风险。本项目风险的识别与应对经过了以下三个步骤。 风险识别：列出所有可能的风

59、险事件； 风险分析：为每个风险事件分析风险概率和风险影响值，计算风险期望值，确定风险的级别和顺序； 风险应对：确定风险应对的策略、应对措施及其截止时间和负责人。1风险的识别风险识别的方法是确定“风险编号”、找出可能发生风险的“WBS 模块”、再拟定“风险事件名称”。项目组成员依据前已有的 WBS 中那些没有下一层工作的底层工作包，通过头脑风暴法识别出可能会影响项目进度、成本、范围、质量的潜在风险，对每个风险事件都进行编号，赋予一个含义明确的名称记录在表6.5 的风险识别、分析和应对表中。2风险的分析风险的分析阶段由项目团队分别确定“风险概率”、“风险影响描述”、“风险影响值”、“风险期望值”、

60、“排序”、“风险级别”。具体做法如下：（1）对每件风险事件，由项目组有经验的成员分别对该风险事件发生概率进行估计、加总平均得出此事件的风险概率。（2）对每件风险事件，由项目组有经验的成员分别对该风险事件一旦发生，造成的影响进行讨论。将在进度、成本、范围与质量四方面的影响进行具体描述，然后到表6.3（风险影响值的转换表）中分别找到对应的影响值，将四方面影响最大的影响值填入表6.5 的风险影响值一栏中，将对应的风险影响描述填入“风险影响描述”一栏中。（3）根据得出风险概率和风险影响值，将“风险概率”与“风险影响值”相乘计算得出风险期望值，并将风险事件按照风险期望值从大到小排序，为其赋予一个顺序编号

61、，对于前十个风险我们要重点进行监控，进行十大风险追踪。（4）我们项目组假设参照表6.5中风险等级划分表确定风险等级，可以根据得到的风险期望值得到风险的级别，并确定相应的风险负责人。假设规定风险期望值在0，0.05之间的风险为四级风险，由项目的相应工作包负责人负责，并通知项目经理；(0.05，0.1之间的风险为三级风险，由项目经理负责。3风险的应对在风险应对中，确定“风险策略”、“风险应对措施”、“风险处理截止时间”和“风险负责人”。对每件风险事件，项目组员讨论确定一种主要的风险策略，确定出一项或多项措施来应对风险。参照表6.4 中风险的级别可以得出每件风险事件的负责人。根据所要采取的具体措施，

62、确定处理的截止时间，比如截止时间填写一周，那么，对于预防类措施，截止时间是指风险识别之后的一周之内；对于纠正类措施，截止时间是风险发生之后的一周之内。经过上述分析，学院网站建设项目的风险识别、分析和应对表如表6.5 所示。应对风险的方法（一）、风险规避风险规避是风险应对的一种方法，是指通过计划的变更来消除风险或风险发生的条件，保护目标免受风险的影响。风险规避并不意味着完全消除风险，我们所要规避的是风险可能给我们造成的损失。一是要降低损失发生的机率，这主要是采取事先控制措施；二是要降低损失程度，这主要包括事先控制、事后补救两个方面。指通过变更工程项目计划，消除风险或风险产生的条件，或者是保护工程

63、项目的目标不受风险的影响。规避风险的具体方法有：终止法、工程法、程序法和教育法。（二）、风险减轻指采取有效手段和方法，遏制已发生的工程风险事故的发展态势及范围，使损失最小化的风险管理措施。如业主违约时，承包商可要求担保人赔付或停工。（三）、风险转移管理措施这是最主要的处理方式，原则上可分为两种：一是无偿转移。通过分包、转让、转包等协议无偿转移，但在我国现行相关法律法规下，实施空间较小，因转包在我国不是允许的。二是有偿转移。支出一定费用，进行投保，以转移风险，这是最主要的转移方式。投保分为保险（指只针对自然灾害，不针对人为造成的风险的经济行为，俗称“天灾”）和工程保证担保（指只针对人为造成的风险的信用行为，俗称“人祸”，它是投保的主要形式）。（四）、风险自留顾名思义，