农村信用社案防考试题库　全套

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1、一、 单选1、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（一）类案件。2、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（二）类案件。3、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，根据银行业金融机构从业人

2、员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（三）类案件。4、湖北省农村信用社员工违规行为处理办法规定，受到记过处分的，应同时扣减（三）个月的绩效收入。5。、案件风险信息报送流程规定；案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（24）小时以内。6、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（关于加大防范操作风险工作力度的通知）7、防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的（D）8、防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定

3、的（D）9、防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖励是如何规定的（D）10、操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是（了解你的客户业务）11、案防责任体系主要包括（D）方面、12、法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（理事长）13、依照湖北省农村信用社案件责任追究办法，市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（2）次以上的，应从重追究相关员工责任。14、依照湖北省农村信用社案件责任追究办法，涉案金额在（20W）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。15、依照湖北省农村信用社案件责任追究办法，发生涉案金额在（100W）以上的案件，由省联社成立

4、专案组直接查处。16、依照湖北省农村信用社案件责任追究办法，案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后（30）个工作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。17、湖北省农村信用社案件责任追究办法规定，发生案件的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究作出处理决定，并在决定后（10个工作日）内，将案件查处情况和责任追究情况依规上报。18、关于加强案防工作和舆情动态监测的通知规定，各市州行社（每月）必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。19、基层行社案件防控的第一责任人是（县基层行社行长主任）20、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重

5、大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成的别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款型法规定的罪名是（违法发放贷款罪）21、国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成什么犯罪（受贿罪）22、信贷员张某违反担保法中的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。构成何种犯罪。（违法发放贷款）23、对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（90）天标准不降低。24、会计机构、会计人员的基本职责是进行（会计核算

6、），实行会计监督。25、会计法规定（出纳人员）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。26、银行业从业人员认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（上级或越级）报告。27、银行业案件风险属于（操作风险）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。28、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（监督评价与纠正）29、银行业金融机构从业人员职业操守指引要求从业人员应遵循（公平竞争、恪守客户自愿）的原则30、根据商业银行操作风险管理指引，操作风险包含下列哪种风险（法律风险）31

7、、银行业金融机构从业人员职业操守指引的“惩戒措施”中规定；对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（通报同业）32、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下（D）。33，商业银行内部控制指引规定，内部控制应当以防范风险、审计经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（内控优先）的要求。34、湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法规定，省。市县三级行社考核工作每年开展（2）次。35、农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起(3)个月内对案件责

8、任人员的责任追究做出处理决定？36、湖北省农村信用社联合社远程监控中心管理办法规定；监控中心主任必须不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警等情况进行检查，每月不得少于（4）次？37湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是那个条线？（稽核监察）38、银行业金融机构从业人员职业操守指引规定，稽核监察部门应把（三重一大）决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。39、湖北省农村信用社联合社招标采购监督管理暂行办法规定，标的额在（200W）人民币以上的重大招标采购项目，应成立监督小组，对招标采购活动实行全过程监督。40、对员工行为排查中，不属于不良

9、行为的是哪些（A）41、农村中小金融机构案件责任追究指导意见对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定，其中哪些情况不能从重追究相关人员责任（B）42、关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知规定，（150R）以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件，属严重影响金融秩序和社会稳定事件。43、关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知精神，下列对重大突发事件的报告时限描述正确的是（B）44、湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法规定，县（市）行社本级机关每月排查一次，对辖内基层行社排查情况要定期进行跟踪检查，每季对信用社的检查面不低于（30%）45、湖北省农村信用社员工不良行为排查

10、管理实施办法规定，市州行社对本级机关每月排查一次，对辖内县（市）行社排查情况要定期进行跟踪检查，每半年对县（市）行社的检查面不低于（30%）46、湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法规定，县（市）行社按（季）汇总分析辖内信用社排查的“重点人”情况，提出处理意见，抓好整改落实工作。47湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法规定，市州行社每（半年）汇总辖内基层行社排查的“重点人”情况，并抓好督导落实工作。48、湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法规定，受到停职、解聘职务的员工，（2年）内不得在全省各级行社担任与原职务相当或高于原职务的职务，并取消当年评选先进的资格。49、湖北

11、省农村信用社员工违规行为处理办法规定，批评教育包括（D）50、依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，下列哪种情形，可免于处理？（A）51，依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，下列哪种情形，应当给予从重或加重处理？（B）52、依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，下列哪种情形，可以给予从轻或减轻处理？（C）53、依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，受到降级职或撤职处分的，应从（次月）开始执行调整后的工资标准。54、依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，受到警告处分的，应扣减（一个月）月的绩效收入。55、依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，受到通报批评的，应扣减（半个

12、月）的绩效收入。56、依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，受到留用察看处分的，在察看期间按照（当地政府规定最低保障）标准发放。57、依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，绩效收入的扣减标准为违规责任人（全年绩效收入总额）58、依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，集体违规违纪、弄虚作假的，参加决策的（主要负责人）为直接责任人。59、湖北省农村信用社员工违规行为处理办法规定，对违规人员给予开除处分的，经本级行社违规行为责任认定小组认定，并召开（职工代表大会）讨论通过，经本级行社工会审核，报行社党委批准决定后，由稽核监察部门执行。60、湖北省农村信用社员工违规行为处理办法规定，因违规

13、行为受到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（30个工作日）内向作出处理决定的同级稽核监察部门申请复审。61、湖北省农村信用社员工违规行为处理办法规定，员工在受纪律处分期间有特殊贡献并表现优秀的，可以提前解除处分。提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的（一半）62、湖北省农村信用社员工违规行为处理办法规定，负责人对已掌握的案件线索或已经立案查处的案件和已被发现的风险事件不按规定向上级报告，或上报案件及风险事件弄虚作假的，给予（记过至撤职）处分。63、湖北省农村信用社员工违规行为处理办法规定，负责人授意、指使、强令、胁迫员工进行账外经营活动或擅自动用信贷资金进行投资活动的，给予

14、（撤职至开除）64、中国共产党纪律处分条例中规定；党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，在经济往来中违反有关规定收受财物或者各种名义的回扣、手续费，归个人所有，以（受贿）论。65、中国共产党纪律处分条例中规定；利用职务上的便利操办婚丧喜庆事宜，在社会上造成不良影响的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的给予（撤销党内职务）处分。66、银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（D）67、农村中小金融机构案件责任追究指导意见规定，乡镇农村中小金融机构发生涉案金额（20W上）责任性案件的，防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。在核实责任后，按有关规定， 相应

15、的纪律处分。68、依照湖北省农村信用社案件责任追究办法，发生涉案金额在（ 20W）（不含）以下的案件给予基层行社、营业机构相关人员中的直接责任人记大过至留用察看处理；给予间接责任人记过至记大过处分；给予领导责任人记过至撤职处分。69依照湖北省农村信用社案件责任追究办法，发生涉案金额在（100W）及以上的案件，给予领导责任人撤职至开除或解除劳动合同处理。70、依照湖北省农村信用社案件责任追究办法，涉案金额在20万元至50万元（不含）的案件，案件责任员工的经济赔偿金额必须达到案件实际损失的（80%）71、依照湖北省农村信用社案件责任追究办法，涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元以内的

16、，案件责任员工按实际损失全额赔偿；损失金额在50万元及以上的，案件责任员工不低于（50W）赔偿。72、省联社稽查大队依据湖北省农村信用社内部审计工作制度开展工作，遵循独立性、客观性及（属地回避）原则。73、在对甲县联社监事长经济责任审计时，发现其任期内有信用社主任离任未进行审计。若查实该监事长参加党委会研究信用社主任的变动时，未提出对拟离任信用社主任进行审计的建议。则该监事长负责（主管）责任。74、若在对某县联社副主任经济责任审计时发现，其分管的财会管理部门存在设置“小金库”的问题，该副主任应承担（主管）责任。75、任期经济责任审计是按一定的任职时期进行的审计，而离任审计则是在干部离任时对其任

17、职期间履行职责情况进行的审计。离任前（6个月）内已进行过经济责任审计的，可以用经济责任审计结论代替离任审计结论，可不再进行离任审计。76、湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法规定，市州行社领导班子成员一般两年审计一次，最长不超过（3年）；县级行社领导班子成员一般1至2年审计一次，最长不超过2年。77、湖北省农村合作金融机构飞行检查规程（试行）规定，省、市、县三级飞行检查要统筹安排，及时协调和沟通，努力扩大飞行检查的覆盖面。每年飞行检查覆盖面，省联社不低于所辖市县行社的（10%）。78、湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法规定，被审人所在单位及被审人提供虚假资料、故意隐瞒事实的，

18、对被审人及有关责任人给予（纪律处分）。79、湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法规定，对干扰、阻扰审计工作，打击报复审计工作人员的，由审计部门责令纠正，并给予（纪律处分）。构成犯罪的，由司法机关依法追究法律责任。80、湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法规定，责任认定应遵循“事实求是，客观公正；谁主管，谁负责”的原则。属领导班子集体研究决定的事项，主要领导负主要责任，班子其他成员负（次要）责任。81、湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法规定，任期经济责任审计原则上按干部管理权限下审（一）级。必要时上级行社可直接对辖内所有领导干部进行任期经济责任审计。82.银监会关于印发

19、银行业金融机构案件处置三项制度的通知规定，案件涉及金额以（以公安司法机关确认的金额）为准。83、关于开展员工不良行为集中举报排查的通知规定，基层行社主要负责人由（行社监事长）负责排查。84、湖北省农村信用社人事管理办法规定，行社董(理)事长在同一单位连续任职满（6）年的必须交流。85、湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法规定，除柜员和委派会计以外的其他人员，轮岗期限最长不超过（3）年。86、湖北省农村信用社安全保卫工作制度规定，县（市）行社保卫部门组责人应参与日常守库、押运工作，每月不少于（3）个班次。87、湖北省农村信用社安全保卫检查制度规定，市州行社每年应组织不少于两次的安全

20、保卫检查，每次检查覆盖面应不低于（50%）的基层行社。88、湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，被贷审会两次否决的贷款申请（半年）内不得再提交贷审会审议。89、湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法规定，在“四包一挂”贷款到期（12个月）内未赔偿到位的农户客户经理，实行下岗清收，直到贷款清收到位方能上岗。90、湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法规定，对到期未收回的“四包一挂”贷款给予（3个月）的宽限请收期。91、中华人民共和国担保法规定，以下可以作为保证人的有（企业法人）92、商业银行法规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比列不得超过（10%）。93、湖北省农村合作金融机构贷款抵

21、押担保管理办法规定，下列各项财产中，不得用于抵押的是（土地所有权）94、项目融资业务指引规定，贷款发放前，贷款人应当（C），并与贷款配套使用。95、关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见规定，小额农贷的期限应当根据客户生产经营周期合理确定，最长不得好过（2年）。96、湖北省农村合作金融机构贷款抵押担保管理办法规定，以正在建设的建筑物作为抵押的，应当办理预告抵押登记，在建筑物竣工验收且能够办理正式登记之日起（三）个月内必须申请办理正式抵押登记手续。97、项目融资业务指引规定，贷款人从事项目融资业务应当以（偿债能力）的分析为核心。98、项目融资业务指引规定，贷款人应根据项目预测现金流和（投资回收

22、期）确定贷款期限。99、中华人民共和国担保法规定，下列财产中可以作为抵押物的是（机器设备）。100、关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见规定，以下哪个选项为农户小额信用贷款的正确用途。（种植业和养殖业）101、湖北省农村合作金融机构贷款期限管理指导意见规定，流动资料和固定资产短期贷款展期期限不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限不得好过原贷款期限的（一半），长期贷款展期期限不得超过3年。102、湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，票据贴现的贴现期限最长不超过（6月）。103、湖北省你信用社抵押品管理办法规定，以机器设备在农信社定抵押的，其抵押率不得超过（50%）。104、（信用卡透支）业务

23、不适用个人贷款管理暂行办法。105、湖北省农村信用社抵押品管理办法规定，以房地产在建工程在农信社定抵押的，其抵押率不得超过（实际投入的70%）。106、中华人民共和国物权法规定，下列哪一类权利不能设定权利质押？（房屋所有权）107、湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，公司类客户申请贷款的，其资产负债比率一般不得超过（70%），经营性现金流量原则上为（正值）。108、湖北省农村信用社资产分类真实性清理方案规定，冒名贷款五级分类一律分为（可疑）及以下。109、中华人民共和国担保法规定，以下不具有法律效力的担保合同是;(A)110、湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，办理信贷业务的基本程序是（B

24、）111、湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，县（市）行社贷审会应由（5）人以上单数人员组成。112、关于进一步加强农户小额信用贷款管理意见规定，基层行社要成立小额农贷审批小组，每笔贷款必须经审批小组（2/3）以上成员同意方可发放。113、关于加强农户小额信用贷款和自然人保证贷款管理的意见规定，经营性法人行社小额农贷和自然人保证贷款当年到期贷款收回率达不到（90%）的，要组织专项审计，深入分析原因，严格追究责任，及时化解风险。114、湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，实行信贷人员持证上岗资格，并由相关部门负责人或分支机构负责人聘用；考试不合格的，不得从事信贷工作。上岗资格有效期为（3）年

25、。115、湖北省农村信用社抵押品管理办法规定，专用机器设备的抵押率最高不超过（20%）。116、湖北省农村信用社个人住房按揭贷款管理办法规定，个人住房按揭贷款所购房屋为一手房的，贷款期限最长不得超过（30）。117、湖北省农村信用社商业用房按揭贷款管理办法规定，商业用房按揭贷款期限最长不得超过（10年）。118、中华人民共和国担保法规定，抵押和质押的一个显著区别是（B）119、湖北省农村信用社抵押品管理办法规定，用材林、经济林等可处置森林资源抵押的，办理登记部门为（C）。120、金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定规定，下列有权查询和冻结客户粗款的部门有;；（人民检察院）121、金融机构查询、

26、冻结、扣划工作管理规定规定，下列无权冻结和扣划客户存款的部门有；（审计机关）122、湖北省农村信用社财务管理办法（试行）规定，各级行社应建立和完善贷款质量管理制度，按规定进行风险分类，真实反映贷款质量，对不良贷款按规定提足（损失准备）。123、湖北省农村信用社财务管理办法（试行）规定，为确保固定资产账实、账卡、账账相符，各级行社要定期或不定期地对固定资产进行全面的盘点、清查，每年不得少于（1次）。124、湖北省农村信用社财务管理办法（试行）规定，农信社利息收入包括（贷款类利息收入）和金融机构往来收入。125、湖北省农村信用社财务管理办法（试行）规定，农信社成本包括营业支出和（营业外支出）126

27、、湖北省农村信用社财务管理办法（试行）规定，职工福利费在工资薪金总额的（14%）以内据实列支，不得突破。127、湖北省农村信用社财务管理办法（试行）规定，职工教育经费在不超过职工工资总额（2.5%）的比列内据实列支，超出部分结转以后年度税前扣除。128、湖北省农村信用社财务管理办法（试行）规定，工会经费按职工工资总额的（2%）提取，拨交工会使用和管理，实际拨付款项时要取得工会专用发票。129、湖北省农村信用社会计核算办法（试行）规定，固定资产指为经营管理而持有的、使用寿命超过一个会计年度且单位价值在（2000）以上（不含）的有形资产。130、关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意

28、见规定，从2013年开始，各行社招待费严格控制在营业收入的（千分之5）以内。131、关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见规定，从2013年开始，各行社差旅费严格控制在营业收入（千分之3）以内。132、关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见规定，从2013年开始，各行社会议费严格控制在营业收入（1%）以内。133、关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见规定，从2013年开始，各行社每台业务用车的年消耗不超过（5W）元。134、湖北省农村信用社会计核算（试行）规定，法定盈余公积金按照本年实现净利润的10%提取，法定盈余公积金累计达到注册资本的（50

29、%）时，可不再提取。135、湖北省农村信用社往来对账管理办法规定，全省农信社对账工作遵循风险成本差别管理原则和（相互制约）136、湖北省农村信用社往来对账管理办法规定，全省农信社对账资料保管期限为（5年）137、湖北省农村信用社往来对账管理办法规定，农信社系统内部往来对账和同业往来对账，对账双方必须互发对账单和流水账，按月进行对账，对账时必须逐笔对流水进行勾对，对账率必须达到（100%）。138、湖北省农村信用社预留印鉴管理办法规定，印鉴卡的管理遵循（谁用、谁管、谁负责）的原则，应制定专人保管。使用时应放在保管人的视线或监控录像范围内。139、假设某银行的净利润为5000万元，资产总额为500

30、000万元，负债总额为450000万元，则该银行的资本列润率为（10%）。140、银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见规定，银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是（对公账户中核算的本外币存款）。141、金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定规定，金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真（协助办理）。142、金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定规定，下列有权查询、冻结和扣划客户存款的部门有；（人民法院）143、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见规定，银行业金融机构柜员的轮岗期限不超过（1年）。144、银行业金融机构在对账工作中，应坚持

31、“对账四原则”即适时对账原则、不返原岗位处理原则、独立审核原则和（岗位分离）。145、协定存款利率，高于活期存款利率，但最高不能高于（6）个月的定期存款利率。146、在全省农信社营业网点开立基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户须经当地（人民银行）核准。147、银行应对现金收付、资金划拨、账户资料变更、密码更改、挂失、解挂等柜台业务，建立（复核）制度，确保交易的记录完整和可追溯。148、银行应当确保会计工作的（独立性），任何人不得随意授权、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务。149、（合规风险）是指银行因没有遵循法律。法规和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失

32、和声誉损失的风险。150、有权机关冻结单位和个人存款期限最长为（半年）。151、临时存款账户的有效期限最长不超过（2年）。152、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中对重要岗位员工轮岗率的要求为（100%）。153、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中规定，营业机构委派会计的轮岗期限最长不超过（2年）。154、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见规定，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（3年）。155、根据银监会商业银行内部控制指引规定，以下不是商业银行存款及柜台业务内部控制的重点有；（C）156、湖北省农村合作金融机构案件防控

33、工作量化考核办法规定，库房管理应坚持（双人管，同进同出）原则。157、根据湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法，现金业务中，查库范围不包括（汇款单）。158、以下关于柜员管理错误的说法是;；（A）159、根据湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法，以下关于重要空白凭证说法正确的是；（C）160、根据湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法，在平账和账务核对业务中，属于违规行为的是；（指定专人对账，同时记账，负责复核收回的对账单）161、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，在平账和账务核对业务中，不属于违规行为的有；（D）162、根据关于印发湖北省农村信用社综合业务

34、系统管理办法补充规定的通知，在营业网点碰库的操作要求不包括；（D）163、根据关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理办法补充规定的通知，永久保存的会计档案包括；（财务会计结算报告类）164、根据湖北省农村信用社自助设备管理办法，以下关于自助银行设备日常业务处理说话错误的是；（A）165/、根据湖北省农村信用社自助设备管理办法，以下关于营业网点对自助设备管理的说法错误的是；（B）166、根据湖北省农村信用社自助设备管理办法，关于自助设备钞箱管理说法错误的是；（B）167、根据湖北省农村信用社自助设备管理办法，以下关于吞卡处理说法错误的是；（C）二、多选题1.全省各级行社案防工作“三个责任人”分

35、别指（ACD）A. 董(理)事长 B、行社机关稽核科长 C.监事长 D 行社机关分管业务线条领导人员2、对违纪责任人的处理方式包括（ABD）A 纪律处分 B 批评交易 C 罚款D其他处理3、下列属于纪律处分的有(ABD)A 开除 B 留用察看 C罚款 D记过4、下列属于批评教育的有（CD）A 解聘职务 B 待岗 C 限期责令整改 D诫勉谈话5、 银行业案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有(ABC)A 员工非正常原因失踪 B 员工被拘禁或被双规 C 大额搜信企业责任人失踪、被拘禁或 双规 D 员工参与赌博6、案件风险一旦发生或

36、知悉，有关行社要按“三控两查”的处置模式，及时高效的开展风险处置工作。“三控”是指(BCD)A 控制单位负责人 B 控制舆情 C 控制人员 D控制损失7、下列哪些情况属于银行业重大突发事件（ACD）A聚众冲击、围攻银行业金融机构 B 内部员工互相斗殴致使双方均受伤住院治疗C 盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱D 高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡8 下列属于银监会防范操作风险“十三条”意见的是（ABC）A 加强基层行的合规监督 B 坚持相关的行务公开制度 C 加强对账外经营的监控 D 加强对中介机构的管理9、下列属于银监会防范操作风险“十个联动”的是（

37、ABD）A 业务卡证章管理与行政章管理联动 B 重要岗位强制休假与岗位审计联动C 定期内部对账与经常性外部对账联动 D查案破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动10 下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是（ACD）A 指纹录入 B 监控检查 C 空白凭证 D 金库尾箱11、银监会采取更加严格“四个挂钩”的监管措施以遏制案件高发势头，下列属于“四个挂钩”的是（ABCD）A 准入挂钩 B 资本挂钩 C 薪酬挂钩 D 信息披露挂钩12、对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和（BC）等A 赔偿 B 撤职 C 开除 D 移送13、以下哪些是重要空白凭证

38、使用管理的规范要求（ABC）A 按照号码顺序使用，不得跳号 B 不得带出营业柜台签发 C 严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用 D 上级不足时可越级领用14、员工行为动态排查中，要重点掌握的员工行为包括(ABD)A 经商 B 赌博 C 超前消费 D 无故不到岗15、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（AB）原则A 及时 B 真实 C 高效 D 简洁16、案件确认的保准包括(ABCD)A 公安、司法机关立案侦查 B 银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案 C 银监局或其他行政执法部门移送公安。司法机关并立案D 银行业金融机构工作人员因涉案被公安机关采取强制措施的。17、根据关于银行业金

39、融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知（银监办发【2009】148号）规定下列说法正确的是（ABD）18、下列哪几项属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围（BCD）19、防范操作风险“十三条”意见对规章制度建设时如何规定的？（ABC）20、防范操作风险“十三条”意见对订立责任制是如何规定的？(ABCD)21/防范操作风险“十三条”意见对建立和实施基层主管轮岗调和强制休假制度是如何规定的（ABC）22、防范操作风险“十三条“规定，对发现有（ABC）以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要立即调离原岗位，并对其进行审计。23、湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农

40、信发【2013】22号）规定，下列哪些情形，应当给予从重或加重处理（ABCD）24、湖北省农村信用社员工违规行为处理办法规定，受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，下列关于扣减绩效收入描述正确的是（ABD）25、湖北省农村信用社员工违规行为处理办法规定，在大宗物品购置过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人记过至开除或解除劳动合同处理。（ABCD）26、湖北省农村信用社员工违规行为处理办法规定，因违规行为受到处理的员工，（AC）期间不停止原处理决定执行。27、湖北省农村信用社案件责任追究办法规定，以下属于案件责任追究方式纪律处分的有（CD）28湖北省农村信用社案件责任追究办法规定，

41、以下属于案件责任追究方式其他处理的有（AD）29、湖北省农村信用社案件责任追究办法规定，发生案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。下列说法正确的是（ABD）30、依照湖北省农村信用社案件责任追究办法，市州行社辖内发生涉案金额在500万元及以上经济案件的，给予哪些纪律处分（ABD）31、依照湖北省农村信用社案件责任追究办法，县（市）行社辖内发生涉案金额超过200万元经济案件的，给予哪些纪律处分（BCD）32、湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法建立内控制度中，要考核信贷条线的是哪几项（ACD）33、湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法建立内控制度中，要考核

42、财会统计条线的是哪几项（ABC）34、湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法建立内控制度中，要考核认识条线的是哪几项（ABD）35、根据湖北省农村信用社联合社关于开展员工不良行为集中举报排查的通知要求，下列说法不正确的是（BD）36、根据省联社关于进一步重申案件风险处置程序的通知规定，需按要求上报的案件风险信息主要包括（ABCD）37、目前我国刑法规定的非法集资类的犯罪有（ABCD）38、“一案四问责“指的是什么（ABCD）39、甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说

43、法正常的是（ABCD）40、以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准（ABCD）41、银监会要求把按键治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节“，下列属于“六个环节“的有（BCD）42、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）规定，党员领导干部禁止假公济私、化公为私，不准有哪些行为？（ABCD）43、为解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的问题，下列属于要加强落实的“四项制度“的有（BCD）44、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部报告（ABCD）45银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止（ABCD）46、根据湖北省

44、农村信用社内部审计工作制度规定，下列对稽核部门基本职责表述正确的是（ABCD）47、根据湖北省农村信用社内部审计工作制度规定，下列对市州行社稽核部门的主要任务表述正确的是（ABD）48、根据湖北省农村信用社内部审计工作制度规定，下面对县（市）行社稽核部门的主要任务表述正确的有（ABC）49、根据湖北省农村信用社内部审计工作制度规定，下列表述中哪些情节是要按照有关规定对内部稽核部门负责人和直接责任人进行责任追究的（ABC）50、根据湖北省农村信用社内部审计工作制度规定，对审计监督检查中，出现下列哪些情形之一的单位和个人，应予以批评并责令其纠正，情节严重的，给予单位主要负责人和直接责任人记过至开除

45、或辞退处理：触犯刑律的，移交司法机关依法追究刑事责任（ABCD）51、案防“四项制度”包括（ABD）52、关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见规定，小额农贷的对象应坚持“三真实一守信”的具体内容包括（ABCD）53、关于进一步重申案件风险处置程序的通知中要求按照“三控、两查”的处置模式，及时高效地开展风险处置工作。“两查”是指(BD)54/关于开展员工不良行为集中举报排查的通知明确规定了员工不良行为排查的排查责任，下列说法正确的有（ABCD）55、湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法明确规定了每年的强制休假时间，下列说法中正确的有（ABD）56、湖北省农村信用社员工亲属回避暂

46、行规定规定，全省农信社应回避的亲属关系有(ABCD)57/湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定规定全省农信社亲属回避的回避范围包括(ACD)58、湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定的要求，下列关于岗位回避的说法中正确的有（ABCD）59、房地产贷款授信业务中，企业应提供的“四证”包括（ABCD）60、湖北省农村信用社贷后管理办法规定，下列哪些选项属于农户小额贷款的贷后检查要严格落实“四个一”回访制度的内容（AB）61、流动资金贷款管理暂行办法规定，流动资金贷款不得用于以下哪些用途（ACD）62、中华人民共和国担保法规定，下列自然人可以作为个体工商户贷款保证人的是（ABCD）63、湖北省农村信

47、用社质押品管理办法规定，农信社占管产质押品的方式有以下（CD）方式。64、湖北省农村合作金额机构贷款抵押担保管理办法规定，下列哪些抵押物必须要办理抵押物财产保险费用由抵押人承担（ABCD）65、湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，有下列情形之一的客户，农信社应采取果断措施，在收回全部贷款本息后，将其淘汰出客户群体（ABCD）66、湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，行社贷审会审批贷款应坚持的原则有（ABD）67、关于整治银行业金融机构不规范经营问题的通知规定，以下（）属于银监会整治银行业金融机构不规范经营“七不准”中的内容（ABCD）68/信贷从业人员“五严禁”有；严禁不合理收费、（ABC

48、D）69湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定,农信社不得向关系人发放信用贷款中关系人是指;农信社的董事（ABD）70湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，以下哪些贷款属于不良贷款（BCD）71、湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，贷款办理借新还旧必须同时满足（ABCD）条件72、湖北省农村信用社个人住房按揭贷款管理办法规定，以下哪些属于虚假按揭的主要表现形式(ABCD)73/湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定,下列表述中哪些属于信贷“十不准”的内容（ACD）74、湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，贷款按担保方式分类分为（ACD）75、关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见规定，以下哪

49、些属于小额农贷发放要做到的“六严禁”（ABCD）76、湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法规定，“四包一挂”是指农信社对贷款责任人实行包发放、（ABD）与绩效工资挂钩的责任管理办法。77湖北省农村信用社往来对账管理办法（试行）规定，对账回单分类别采取的回收方式，下面表述正确的有(ABCD)78/、银行业金融机构建立存款风险滚动检查制度的指导意见规定，银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循的存款检查“三优先”原则是（ABC）79、关于开展“小金库”专项检查的紧急通知规定，凡违反国家财经法规及其他有关规定，侵占、截留国家和单位收入，未列入本单位法定会计账簿内核算，隐匿转移、私存私放、坐收坐支的

50、各项资金均属“小金库”。“小金库”的表现形式主要有(ABCD)80/金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定规定，办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实哪些证件和法律文书（ABC）81、下列对有权查询、扣划、冻结单位及个人存款描述正确的是（AD）82、下列哪些是提高肚胀水平的有效措施（CD）83、内外部对账要求达到“六相符”。下列属于“六相符”的是（ABD）84、办理支付结算业务需要交验个人有效身份证件包括（ACD）85、银行、单位和个人在办理结束过程中，必须遵守的基本原则包括（ACD）86、下列哪些账户属于专用存款账户（BCD）87、下列关于基本存款账户的叙述，其中正确的是（ABD）88、

51、下列哪些款项可以转入个人银行结算账户（ABC）89、根据储蓄管理条例，有效身份证件包括（ABC）90、为进一步加强银行内控管理，加大案件防控力度，银行员工绝对禁止发生以下哪些行为（ABD）91、案防制度中严禁柜员代客户保管的物品有（ABC）92、根据湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法，柜员间调拨现金时，应当遵守以下几项原则（ABC）93、根据湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法，为个人客户开立账户时，应注意事项有（AB）94根据湖北省农村信用社综合业务系统管理办法，关于办理存款业务，以下说法正确的有（CD）95、根据湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法，柜员交接

52、应坚持“四到”制度，除了“账到、款到”还包括（AD）96、根据湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法，柜员管理中，应做到（ABCD）97、根据湖北省农村信用社综合业务系统管理办法，下列关于重要空白凭证说法正确的有（ABCD）98、根据湖北省信用社员工违规行为处理办法，下列关于账户管理的说法错误的有（ABD）99、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，有下列行为之一的员工，将被给予开除或解除劳动合同处理。（ABCD）100、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，有下列行为之一的员工，将被给予记大过至开除或解除劳动合同处理（ABCD）101、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法

53、，在办理存取款业务过程中，以下哪些是违规行为(ABCD)102、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，以下属于柜员违规行为的有（ABCD）103、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，办理汇（支）票业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予开除或解除劳动合同处理（ABCD）104、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，办理汇(支)票业务时，应遵循以下原则（ABCD）105、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，办理汇（支）票业务，属于违规行为的有（ABD）106、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，会计业务受理，属于违规行为的有（BCD

54、）107、根据湖北省农村信用社福卡借记卡业务管理办法，对作废银行卡应该（ACD）108、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，在办理银行卡业务时，有下列行为之一的将给予有关责任人开除或解除劳动合同处理（ABC）109、根据湖北省农村信用社现代化支付系统业务管理暂行办法，票据业务查询查复的业务处理原则是（AC）110、“一日三碰库”的碰库时间是（ABD）111、根据湖北省农村信用社自助设备管理办法，以下关于自助银行设备管理办法，属于违规的有（ACD）112、根据关于印发湖北省农村信用社综合业务系统业务操作规程的通知，业务办理“三先三后”的原则是指（ABC）113、根据关于印发湖北省农村信用社

55、综合业务系统业务操作规程的通知，业务办理“三定四清”的原则中，“三定”是指设施定位、操作定型、传递定线；“四清”是指(AC)114/、根据湖北省农村信用社综合业务系统管理办法，办理联行结算业务的网点必须实行印、押、证得分管、分用制度，该制度包括（ABCD）115、根据关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理半年发补充规定的通知，以下关于营业网点查库次数说法正确的是（ABCD）116、以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作“五条禁令”的内容（ABCD）A/严禁柜员离岗时不退出业务系统 B 严禁使用他人柜员号办理业务 C 严禁柜员代替客户办理业务 D 严禁柜员虚增存款117、以下哪些属于省联社规定的

56、柜面业务操作“五条禁令”的内容（ABCD）A/严禁未经审批办理大额现金。转账业务118、以下哪些属于省联社规定的阳光信贷“八个严禁”的内容（ADBC）119、120、以下哪些违反了省联社规定的阳光信贷“八个严禁”（ABC）A 向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款 B 信贷员将客户经营信息透露给同业内其他竞争客户 C 向企业推销产品或要求企业赞助 D 信贷员向客户介绍办理贷款的流程121、以下哪些违反了省联社规定的阳光信贷“八个严禁”（BCD）A信贷员向客户介绍贷款品种，并详细说明担保方式 B 信贷从业人员家属或关系人与客户做生意牟利 C 接受客户吃请、礼品 D 向客户提出借车 委托接待

57、、为关系人安排工作122、以下哪些属于省联社规定的“五严禁”的内容（ABCD）A 严禁违规放贷 B 严禁有案不报 C 严禁违规借新还旧、转据以贷收息 D 严禁弄虚作假123.、以下哪些属于省联社规定的“五严禁”的内容（ABCD）A、严禁弄虚作假 B 严禁违规放贷 C 严禁私招乱雇 D 严禁有案不报124、以下哪些属于省联社规定的“六不准”的内容(ABCD)A 不准柜台外办理存款业务 B 不准账外设账私设小金库 C 不准收受和索取各种贿赂 D 不准组织和参与各种赌博125、以下哪些属于省联社规定的“六不准”的内容(ABCD)A、不准利用职经商办企业 B 不准账外私设小金库 C 不准柜台外办理存款

58、业务 D 不准冒名或多头社内贷款126、建立横向到边、纵向到底的案防网络，柜员与柜员之间要相互监督，千万不能有（ABCD）的行为三、判断题1、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件（）2、发生案件、风险事件后，有关行社要做好“三控两查”工作，“两查”是指查内控、查责任人、（）3、商业银行进行风险管理的目标就是消除风险，实现零风险（）4、审计机关查询单位账户或个人存款时，可

59、以对相关资料进行抄录、复印、照相，但不得带走原件（）5、同一违规行为已受到处理再次违规的，可以从轻处理（）6、个人客户经理应面向市场、上门为客户办理存、取款业务（）7、对发现案件线索涉嫌人员不在岗的，要立即以电话或其他通讯方式向其询问与案件线索有关的情况（）8、商业银行发生重大会计差错、舞弊或案件，除对直接责任人追究责任外，机构负责人和分管会计的负责人也应承担相应责任（）9、对未达账和账款差错，要及时返回原岗工作人员进行核查工作（）10、银行业从业人员在执行上级指令中如发现可能违章违纪行为，或可能导致风险时，应立刻向上报告或越级报告（）11、为维持与企业的合作关系，必要时可由可靠银行员工代理企

60、业开立存款账户()12/、扣减违规员工绩效收入，应由稽核部门提供扣减处理依据，由薪酬发放部门依规扣减（）13、湖北省农村信用社案件责任追究办法规定，发生风险事件比照发生案件进行责任追究（）14、对自查发现的案件，在领导责任追究上可按照区别对待的原则进行处理，原则上不再“上追两级”（ ）15、要建立案件责任追究制度。对有案不查、瞒案不报、大案化小的，要按照有关规定严肃处理。对有章不循、违章不纠、屡纠屡犯等违规行为要从重处罚（）16、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失的一律严肃处理，涉嫌违法的坚决移送司法机关（）17、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期；对重要

61、岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜（）19、农村信用社案件责任追究方式中的纪律处分包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除和批评教育。（）18、银行业金额机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%（）20、受到开除处分或解除劳动合同处理的员工可以重新录用或聘用（）21/、防范操作风险“十三条”中，只规定要加强银行与客户、银行与银行之间的适时对账制度（）22、防范操作风险“十三条”规定，记账岗位和对账岗位可以由同一会计兼任（）23、防范操作风险“十三条”中规定，对大额出账和走

62、账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行专职一人验核或由上级行独立进行复核。批准（）24、银监会规定，存款风险滚动检查的具体周期由银行业金融机构自身确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求（）25、未落实员工不良行为排查制度、排查流于形式或在员工行为排查中营私舞弊或打击报复，致使发生案件或责任事故的，给予警告至撤职处分（）26、根据湖北省农村信用社北部审计工作制度的规定，审计部门实施现场审计包括部署阶段、准备阶段、实施阶段、报告阶段、处理阶段、整改阶段、总结阶段等七个阶段。在具体的审计过程中，并非以上每个阶段都必须经过的，根据实际工作需要可作适当调整，有时可以将两个或两个以上阶段合并在一个阶段完成（）27、湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法规定，任期经济责任审计实行定期审计制度。对领导干部任期经济责任审计，一定不能不受任职时间限制和根据工作随时进行（）28、湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法规定，直接责任是指亲自办理或组织、指使、强令、纵容下属或他人违规违纪并造成后后果，审计对象应承担的责任（）29、湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法规定，主管责任是指由于管理、监督检查不力、直接分管的部门、