全国基金从业资格考试真题 考前押题

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1、专家命题，欢迎各位下载哦！基金从业资格考试考前押题（三）基础押题卷七（解析）单选题1我们通常所说的道-琼斯指数是指()。A道-琼斯股价平均指数 B道-琼斯工业股价平均指数 C道-琼斯运输业股价平均指数 D道-琼斯公用事业股价平均数正确答案：B解析：平时所说的道-琼斯指数就是指道-琼斯工业股价平均数。 考点：工业股价平均数的内容。 2我国证券法规定,上市公司最近三年连续亏损,由证券交易所决定()。A终止其股票上市交易B对其股票交易做退市风险警示C对其股票交易做特别处理D暂停其股票上市交易正确答案：D解析：我国证券法规定，公司最近3年连续亏损是由证券交易所决定暂停其股票上市交易的情形之一。 考点：

2、证券交易所决定暂停其股票上市交易出现的情形。 3我国证券公司的设立采取()。A有限责任公司或股份有限公司B合伙C个人独资企业D股份合作制正确答案：A解析：证券法规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有效公司，不得采取合伙或其他非法人组织形式。 考点：证券公司的设立。 4证券公司申请设立子公司的,其最近一年净资本不低于( )亿元。A20B10C5D12正确答案：D解析：证券公司设立子公司，应当符合审慎性的要求之一是，最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近一年净资本不低于12亿元人民币。 考点：证券公司申请设立分公司，应当符合的审慎性要求。 5目前我国金融债券最主要的发行主体

3、是（）。A商业银行B中国人民银行C政策性银行D证券公司正确答案：C解析：1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行。 考点：我国的金融债券的发行。 6下列关于证监会派出机构的表述中,错误的是()。A中国证监会在上海、深圳等地设立8个稽查局B中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局C依法查处辖区内监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议D依据中国证监会授权对辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所等中介机构的证券业务活动进行监督管理正确答案：A解析：考察中国证监会派出机构。中国证监会在上海、深圳等地设立

4、9个稽查局。 考点：中国证监会派出机构 7责令更换董事，监事，高级管理人员或者限制其权利，属于中国证监会对证券公司采取的（）。A自律措施B形式处罚C监管措施D纪律处分正确答案：C解析：证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，中国证监会及派出机构责令更换董事，监事，高级管理人员或者限制其权利。 考点： 8证券投资基金筹集的资金主要投向（）。A实业B有价证券C第三产业D房产业正确答案：B解析：证券投资基金募集的资金主要投向有价证券等金融工具。 考点：筹集资金的投向不同。 9传统的证券发行是以企业为基础,而资产证券化则是以特定的()为基础发行证券。A资产B资产池C财产D资产组合正确答案：B

5、解析：传统的证券发行是以企业为基础,而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。 考点：资产证券化的定义。 10在我国加入WTO后3年内,允许外国机构设立合营公司,从事国内证券投资基金管理业务,外资比例不超过()。A33%B2/3C49%D1/4正确答案：C解析：在我国加入WTO后3年内,允许外国机构设立合营公司,从事国内证券投资基金管理业务,外资比例不超过49%。 考点：我国证券业在5年过渡期对外开放的主要内容。 11()于2004年1月31日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。A财政部B证监会C中国人民银行D国务院正确答案：D解

6、析：国务院于2004年1月31日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。 考点：关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见的发布。 12证券登记结算公司将客户买入的证券以( )为名义持有人,登记于证券持有人名册。A客户B证券公司C登记结算公司D存管银行正确答案：B解析：证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。 考点：证券公司融资融券业务管理办法的权益处理。 13以下关于保本基金描述正确的是 A保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险B

7、保本基金是不允许透支权证,股指期货等高风险金融工具的C保本基金的管理人对持有人的透支本金承担保本清偿义务,担保人并不承担连带责任D保本基金目前在我国还不存在正确答案：A解析：本题考核保本基金。 考点：保本基金的定义及内容。 14以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单为基础资产的期权属于( )。A货币期权B金融期货合约期权C利率期权D互换期权正确答案：C解析：考察利率期权。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。 考点：利率期权合约的基础资产。 15根据产业周期理论,任何产业或行业通常要经历( )个阶段。A2B3C4D5

8、正确答案：C解析：根据产业周期理论，任何产业或行业通常需要经历幼稚期、成长期、成熟期、稳定期四个阶段。 考点：行业生命周期的内容。 16证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的,整改期限最长不得超过()个工作日。A5B20C30D60正确答案：B解析：证券公司风险控制的监管措施。 考点：监管措施 17股东大会作出修改公司章程的的决议，必须经出席会议的股东所持表决权（）以上通过。A1/2B1/3C2/3D3/4正确答案：C解析：股东大会作出修改公司章程的的决议，必须经出席会议的股东所持表决权2/3以上通过。 考点：普通股票股东的权利。 公司重大决策参与权的内容。 18根据首次公开发行股票

9、并上市管理办法规定,发行人最近()年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化。A1B2C3D4正确答案：C解析：发行人最近3年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化。 考点：首次公开发行股票的条件 19交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产或金融变量的合约是()。A金融期货B金融远期合约C金融期权D金融互换正确答案：B解析：考察金融远期合约的定义。 考点：金融远期合约的定义及内容。 20对股票和公司债券的上市交易申请行使审核权的是（）。A证券交易所B证券监管机构C证券业协会D证券公司正确答案：A解析：我国证券法规定，申请证券上市

10、交易，应当向证券交易所提出申请，有证交所依法审核同意。 考点：证券上市的定义。 21我国募集设立的第一支ETF是（）。A深证50ETFB上证50ETFC深证100ETFD上证100ETF正确答案：B解析：2004年12月30日，我国华夏基金管理公司以上证50指数为模板，募集设立了“上证50交易型开放式指数证券投资基金”。 考点：ETF的产生。 22证券交易所制定的限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为的制度是（）。A市场禁入制度B市场准入制度C限制交易制度D大户报告制度正确答案：B解析：证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券

11、交易行为。 考点：市场准入及退出机制。 23一般说来,以下说法正确的是()。A只有当实际收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益B购买力风险对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是变动收益证券C实际收益率指债券的票面利息率或股票的股息率D可通过计算实际收益率来分析购买力风险：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率正确答案：D解析：考察购买力风险。只有当名义收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益；购买力对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是固定收益证券；名义收益率指债券的票面利息率或股票的股息率。 考点：购买力风险的定义及内容。 24（）是证券市场上最活跃的投资者。A主权财富基金 B

12、保险经营机构 C证券经营机构 D银行业金融机构 正确答案：C解析：证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者。 考点：证券经营机构的定义。 25我国证券法的核心旨在()。A打击各种金融犯罪,保证国有资产和公共财产不受损害B扩大市场规模,为国民经济和国有企业改革服务C提高上市公司质量D保护投资者的合法利益,维护社会经济秩序和社会公共利益正确答案：D解析：中华人民共和国证券法其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。 考点：中华人民共和国证券法核心旨。 26金融期货一般不包括( )。A外汇期货B利率期货C股权类期货D债权类期货正确答案：D解析：考察金融期货的种类。 考点：金融期货

13、按基础工具划分的类型。 27下列不属于证券市场中介机构的有()。A证券公司B证券资信评级机构C证券业协会D证券投资咨询公司正确答案：C解析：在证券市场起中介作用的机构是证券公司和证券服务机构。证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。 考点：证券服务机构的定义。 28下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。A凭证式国债B储蓄国债(电子式)C长期建设国债D记账式国债正确答案：C解析：目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债（电子式）。 考点：1981年后我国发行的国债品种。 29向特定的投资者

14、发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是()。A公募证券B私募证券C上市证券D非上市证券正确答案：B解析：考察私募证券的定义。 考点：按募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券。 31某加权股价平均数，以各样本股的发行量作为权数。样本股为A、B、C，发行量分别为3000万股、5000万股和8000万股。某日A、B、C的收市价分别为8.30元/股、7.50元/股和6.10元/股。这一天该股价加权平均数为（）。A6.95B6.59C7.95D7.59正确答案：A解析：加权平均股价=样本股成交总额/同期样本股发行总量=（8.3*3000万+7.5*5000万+6.1*8000万）/（30

15、00万+5000万+8000万）=6.95。 考点：加权股价平均数计算公式。 32我国目前的股票发行制度是（）。A注册制B核准制C审批制D以上都不对正确答案：B解析：我国证券发行制度是核准制。根据证券法、公司法等有关法律法规的规定，公开发行股票、可转换债券、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经中国证监会“核准”。 考点：核准制的定义及内容。 32我国目前的股票发行制度是（）。A注册制B核准制C审批制D以上都不对正确答案：B解析：我国证券发行制度是核准制。根据证券法、公司法等有关法律法规的规定，公开发行股票、可转换债券、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经中国证监会“核准

16、”。 考点：核准制的定义及内容。 33证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定,并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应,以()实现内部控制目标。A最低的成本B合理的成本C预计成本D有效成本正确答案：B解析：证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定,并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应,以合理的成本实现内部控制目标。 考点：完善内部控制机制的原则。 34某股份公司发行股票1000万股，每股面额为1元，发行价格5元/股，则每股代表着公司净资产（）的所有权。A千分之一B千分之五C千万分之一D千万分之五正确答案：C解析：每股代表

17、着公司净资产1/1000万，即千万分之一的所有权。 考点：有面额股票的特点。 35股份有限公司溢价发行股票时,所募集的资金中等于面值总和的部分记入股本账户,超过股票面值金额的溢价款列为公司的( )。A资本损益B法定公积金C盈余公积金D资本公积金正确答案：D解析：股份有限公司溢价发行股票时,所募集的资金中等于面值总和的部分记入股本账户,超过股票面值金额的溢价款列为公司的资本公积金。 考点：公积金转增股本的内容。 36证券公司应当自每一会计年度结束之日起()个月内,向证监会报送年度报告,自每月结束之日起()个工作日内,报送月度报告。A2,7B2,10C4,7D4,10正确答案：C解析：证券公司应当

18、自每一会计年度结束之日起4个月内,向证监会报送年度报告,自每月结束之日起7个工作日内,报送月度报告。 考点：信息报送与披露制度的内容 37证券公司从事IB业务时,可以承担()的职责。A期货交易的结算和风险控制B期货交易的代理C为投资者下单交易提供便利D办理期货保证金业务正确答案：C解析：证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。 考点：证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供的服务。 38通常在每个交易日连续公布基金份额资产净值的基金是()。A社保基金B企业年金C封闭式基金D开放式基金正确答案：D解析

19、：封闭式基金公布基金份额资产净值一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。 考点：封闭式基金与开放式基金的主要区别。 39在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押贷款是()。A优级贷款BAlt-A贷款C次级贷款D住房权益贷款正确答案：B解析：考察美国住房抵押贷款的不同类型。优级贷款对象为消费者信用评分最高的个人；Alt-A贷款对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人；次级贷款对象为信用分数较差的个人；住房权益贷款：对已经抵押过的房产，弱房产总价扣减净值后仍有余额，可以申请再抵押；机构担保贷款：指经由政府住房按揭贷款支持机构担保的贷款。 考点：住房抵押贷款大致

20、分类。 40以下关于公司财政状况分析的说法错误的是()。A销售利润率视为盈利性指标B净资产收益率视为盈利性指标C周转率视为安全性指标D杠杆比率视为安全性指标正确答案：C解析：如果把净资产收益率、销售利润率视为盈利性指标，周转率视为流动性指标，杠杆比率视为安全性指标的话，那么，以上“三性”之间是存在一定的内在联系的。 考点：财务状况分析的内容。 41证券公司总经理依据公司法、公司章程的规定行使职权,并向( )负责。A证券监督管理部门B股东会C监事会D董事会正确答案：D解析：总经理依据公司法、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责。 考点：证券公司治理结构的内容。 经理层的相关内容。 42股份公司

21、以新增发的股票或一部分库存股票作为股息，称之为（）。A现金股息B股票股息C财产股息D负债股息正确答案：B解析：股票股息是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金派发给股东。 考点：股息的具体形式的种类及内容。 43契约型基金通过()规范当事人的行为。A基金章程B基金契约C基金董事会D证监会正确答案：B解析：契约型基金通过基金契约规范当事人的行为。 考点：契约型基金与公司型基金的区别。 44股票价格指数期货的交易单位是（）。A基础指数的1/10B基础指数C基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积D基础指数的数值与双方约定的每点价值之乘积正确答案：C解析：

22、股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。 考点：股权类期货的内容。 45投资者在从事证券交易之前，必须向（）提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。A证券交易所B证券业协会C证券登记结算公司D证券公司正确答案：C解析：投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。 考点： 46为了特定的政策目标而发行的国债是()。A特别国债B长期建设国债C专项债券D财政债券正确答案：A解析：考察特别国债的概念。 考点：近年来主要的国债品种。 47证券投资基金托管人是()权益的代表。A基金发起人

23、B基金管理人C基金持有人D基金监管人正确答案：C解析：证券投资基金托管人是基金持有人权益的代表。 考点：基金托管人的概念。 48我国证券公司融资融券业务试点管理办法规定，客户交存的担保物价值与其债务的比例，超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和（ ）的约定，提取担保物。A融资融券合同B担保协议C委托代理协议D托管协议正确答案：A解析：考察债券担保内容的第四条。 考点：证券公司融资融券业务管理办法的债权担保。 49当可转换债券持有人行使转换权后,( )。A公司实收资本和总股份数不变B公司实收资本和总股份数增加C公司实收资本增加,总股份数不变D公司实收资本不变,总股份是增加正确答

24、案：B解析：当转债持有人行使转换权时，公司收回并注销发行的转债，同时发行新股。此时，公司的实收资本和股份总数增加，由于稀释效应，有可能导致股价下降。 考点：可转换债券转换为股票的内容。 50证券市场本质上是（）直接交换的场所。A价值B财产权利C风险D所有权正确答案：A解析：证券市场本质上是价值直接交换的场所。 考点：证券市场的特征。 51证券交易所应当与上市公司订立(),以确定相互间的权利义务关系。A上市推荐书B上市章程C上市协议书D上市公告书正确答案：C解析：证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系。 考点：证券交易所对上市公司的管理的内容。 52下列关于附权证的可分

25、离公司债券的表述正确的是()。A公司债券和认股权分别符合证券交易所上市条件的，应当分别上市交易 B分离交易的可转换公司债券可以在任意证券交易所上市交易 C我国首家发行分离交易的可转换公司债券的上市公司是在深圳证券交易所上市交易 D分离交易的可转换公司债券持有人具有转股权 正确答案：A解析：注意分离交易的可转换公司债券与一般可转换债券的区别。 考点：分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在的区别。 53经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司,为了筹集所需资金,在公司章程中载明并获批准后,公司以一部分股本作为股息派发给股东,称之为( )。A股票股息B负债股息C建业股息D财产股息正确答

26、案：C解析：考察建业股息的定义。 考点：股息的具体形式的种类及内容。 54有价证券按发行主体不同,可以分为()、政府机构证券和政府证券。A股票证券B公司证券C凭证证券D商业证券正确答案：B解析：按证券发行主体的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 考点：按证券发行主体的不同分类 551997年7月爆发的东南亚金融危机从下列哪一事件开始的()。A韩国政府被迫宣布货币贬值 B俄罗斯发生债务危机 C泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率 D日本泡沫经济破灭 正确答案：C解析：1997年7月东南亚金融危机从泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率开始。 考点：金融风险复杂化的内容。

27、 56按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）。A上市交易的股票B上市交易的国债C期货D上市交易的企业债券正确答案：C解析：目前我国基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行的股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。 考点：证券投资基金的投资范围。 57分离交易的可转换公司债券是指债券与()可以分离交易。A认股权B认债权C转换权D期权正确答案：A解析：考察分离交易的可转换公司债券。 考点：附权证的可分离公司债券的内容。 58开放式基金的交易价格主要取决于( )。A市场供求关系B每一基金份额资产净值C净资本D市场利率正确答案：B解析

28、：开放式基金的交易价格取决于每一基金份额资产净值的大小，不直接受市场供求关系的影响。 考点：封闭式基金与开放式基金的主要区别。 59证券金融公司转融通的期限一般不超过()个月。A6B3C9D12正确答案：A解析：证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。 考点：业务规则的内容。 60向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是（）。A私募证券B公募证券C上市证券D非上市证券正确答案：A解析：向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是私募证券。 考点：按募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券。 多选题61关于股票，下列表述正确的有（）

29、。A股票是有价证券B股票是设权证券C发行股票是股份公司筹措自有资本的手段D股票不属于债券证券，而属于物权证券正确答案：AC解析：股票是证权证券；股票既不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。 考点：股票的性质。 62下列有关我国可转换债券的表述正确的是()。A目前我国只有可转换债券，而没有可转换公司股票B可转换公司债券的期限最短为1年，最长为6年C可转换债券自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票D可转换债券具有双重选择权的特征正确答案：ABCD解析：考察对可转换债券的理解。 考点：可转换债券的定义及内容。 63证券公司融资融券业务的风险指标规定包括()。A为单一客户融资业务

30、规模不得超过净资本的5%B为单一客户融资业务规模不得超过净资本的10%C为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%D接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%正确答案：ACD解析：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规定:（1）为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；（2）为单一客户融券业务不得超过净资本的5%；（3）接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%。 考点：融资融券业务的风险指标规定。 64目前我国基金管理公司的业务主要包括（）。A证券投资基金业务B融资融券业务C受托资产管理业务D投资咨询业务正确答案：ACD解析：目前我国基金管理公司的业务主要

31、包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。 考点：基金管理人的主要业务。 65上市公司股权分置改革应遵循的原则是（ ）。A公平B公正C公开D客观正确答案：ABC解析：上市公司股权分置改革应遵循的原则是公平、公正、公开。 考点：我国的股权分置改革的内容。 66以下关于证券投资基金、股票、债券说法正确的是()。A股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（包括公司型基金）B股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具C股票的直接受益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票

32、有较大的风险D基金的投资风险可能小于股票，收益可能高于债券正确答案：BCD解析：考察证券投资基金与股票、债券的区别。股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（公司型基金除外）。 考点：证券投资基金与股票、债券的区别。 67按发行对象不同,证券发行分为()。A公募发行B上市发行C非上市发行D私募发行正确答案：AD解析：按发行对象的不同，证券发行分为公募发行和私募发行。 考点：按募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券。 68关于股票价格指数期货的描述，正确的有（）。A以股票价格指数为基础变量B采用实物交割与结算C其交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点

33、价值之乘积D是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的正确答案：ACD解析：股票价格指数期货采用现金结算。 考点：股权类期货的内容。 69证券公司自营业务投资范围包括()。A经中国证监会备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券B境内证券交易所上市的证券C经中国证监会批准发行并在境内金融机构柜台交易的证券D境内银行间市场交易的政府债券、公司债券正确答案：ABCD解析：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和

34、企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。 考点：证券自营业务的概述。 70不可能发生折价的基金包括()。A普通封闭式基金BETFCLOFD普通开放式基金正确答案：BCD解析：开放式基金的买卖价格不直接受市场供求影响；ETF的交易方式使该类基金存在一级、二级市场之间的套利机制，可有效防止类似封闭式基金的大幅折价现象；LOF所具有的可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象。 考点：封闭式基金与开放式基金的主要区别。 ETF的定义及内容。 LOF的定义及内容。 71证券公司风险控制指标无法达标,

35、严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的,中国证监会可以采取的措施包括()。A责令暂停部分业务B责令停业整顿C指定其他机构托管、接管D撤销经营证券业务许可正确答案：BCD解析：考查证券公司风险控制的监管措施。 考点：监管措施 72股票价格指数的编制步骤包括（）。A选择样本股B选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值C计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正D指数化正确答案：ABCD解析：上述都是。 考点：股价指数的编制步骤。 73按照计息方式的不同，附息债券可细分为()。A固定利率债券B零息债券C浮动利率债券D息票累积债券正确答案：AC解析：按照计息方式的不同，附息债券可细分为固定利率债券

36、和浮动利率债券。 考点：附息债券的定义及内容。 74对我国记账式国债,下列表述正确的是()。A可以记名、挂失B不可上市流通C通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券发行成本D上市后价格随行就市，具有一定的风险正确答案：ACD解析：考察记账式国债的特点。记账式国债可上市转让，流通性好。 考点：记账式国债的特点 75设立证券登记结算公司应当具备的条件有( )。A自有资金不少于人民币1亿元B自有资金不少于人民币2亿元C具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施 D主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格 正确答案：BCD解析：设立证券登记结算机构的条件：第一，自有资金不少于人民币2亿元； 第二

37、，具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施； 第三，主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格； 第四，证券监督管理机构规定的其他条件。 考点：设立证券登记结算公司应当具备的条件。 76恒生中国内地综合指数系列包括（）。A恒生中国企业指数B恒生香港大型股指数C恒生中资企业指数D恒生香港中型股指数正确答案：AC解析：恒生中国内地综合指数系列包括恒生中国企业指数和恒生中资企业指数。 考点：我国主要的股票价格指数。 77在国际市场上,按照发行时证券的性质，可转换证券的主要类型有()。A可转换普通股票B可转换优先股票C可转换基金D可转换债券正确答案：BD解析：在国际市场上，按照发行时证券的性质，

38、可将其分为可转换债券和可转换优先股票两种。 考点：可转换债券的定义及内容。 78在中国境内( )的发行和交易,适用于我国证券法。A股票B政府债券C公司债券D国务院依法认定的其他证券正确答案：ACD解析：现行的证券法于2006年1月1日起生效，共分12章240条，其调整的范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管。 考点：中华人民共和国证券法的调整的范围。 79可转换公司债券的双重选择权特征是指（）。A债权投资B期权投资C股权投资DA与C正确答案：ACD解析：可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。 考点：公司债券的内容。 80我国现行证券发行市场的

39、机构投资者主要有（）。A证券公司B商业银行C保险公司D社保基金正确答案：ABCD解析：除各选项外，机构投资者主要还包括：证券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。 考点：证券投资者的定义及主体。 81下列机构中,中国证监会有权对其进行现场检查的有（）。A证券发行人B从事证券服务业务的资产评估机构C上市公司D从事证券服务业务的信用评级机构正确答案：ABCD解析：中国证监会在履行以上职责时，有权对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查。 考点：中国证监会的职责 82上市公司股权分置改革是通过( )两者之间的利益平衡

40、协商机制,消除A股市场股份转让制度性差异的过程,是为非流通股可上市交易作出的制度安排。A流通股股东B非流通股股东C优先股股东D普通股股东正确答案：AB解析：上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。 考点：我国的股权分置改革的内容。 股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易的分类。 83证券金融公司每个交易日结束后,应当公布的转融通数据包括（）。A转融资余额B转融通成交数据C转融通费率D转融券率正确答案：ABC解析：证券金融公司应当每个交易日结束后，公布转融资余额、

41、转融券余额、转融通成交数据以及转融通费率。 考点：监督管理的内容。 84在境外发行一级存托凭证的国内企业主要分两类（ ）。A含A股的国内上市公司B含B股的国内上市公司C含S股的国内上市公司D在我国香港上市的内地公司正确答案：BD解析：在境外发行一级存托凭证的国内企业主要分含B股的国内上市公司和在我国香港上市的内地公司两类。 考点：发行一级存托凭证的国内企业主要分类。 85根据证券公司监督管理条例，下列关于证券公司独立董事的表述中，正确的有（）。A独立董事不得在本证券公司担任除董事、董事会专门委员会成员以外的职务B独立董事有一票否决权C独立董事不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关

42、系D独立董事可以是本公司董事的配偶正确答案：AC解析：设立独立董事，独立董事不得在本证券公司担任除董事、董事会专门委员会成员以外的职务，不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系；公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设专门委员会行使公司章程规定的职权；证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。 考点：证券公司监督管理条例的主要内容。 85根据证券公司监督管理条例，下列关于证券公司独立董事的表述中，正确的有（）。A独立董事不得在本证券公司担任除董事、董事会专门委员会成员以外的职务B

43、独立董事有一票否决权C独立董事不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系D独立董事可以是本公司董事的配偶正确答案：AC解析：设立独立董事，独立董事不得在本证券公司担任除董事、董事会专门委员会成员以外的职务，不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系；公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设专门委员会行使公司章程规定的职权；证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。 考点：证券公司监督管理条例的主要内容。 87下列属于银行业金融机构的机构投资者是（）。A商业银行B信托投资

44、公司C城市信用合作社D农村信用合作社正确答案：ACD解析：银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 考点：金融机构的主要类型。 88在长期的实践探索基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形成，包括()。A以诚信与资质为标准的市场准入制度B以净资本为核心的经营风险控制制度C客户交易结算资金第三方存管制度D信息报送与披露制度正确答案：CD解析：证券公司经过三年的综合治理，具体成果体现之一是，集中改革完善了一批基础性制度，主要有客户交易结算资金的第三方存管制度，新的国债回购交易制度，对资产管理业务实行了客户资产由第三

45、方托管和定期披露信息的新制度，对自营业务实行了账户实名、席位专用、规模控制的新制度，证券公司信息的公开披露制度等。 考点：证券公司具体成果体现的方面。 89债券和股票的主要区别是（）。A权利不同B目的不同C期限不同D收益不同正确答案：ABCD解析：债券和股票的主要区别在于权利不同、目的不同、期限不同、收益不同和风险不同。 考点：债券与股票的区别。 90证券公司在向客户融资融券前,应当开展以下工作 A与客户签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同B确定第三方担保人C办理客户征信D与客户约定投资收益正确答案：AC解析：本题考核证券公司融资融券的业务规则。 考点：证券公司融资融券业务管理办

46、法的业务规则。 91投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务,禁止的行为包括()。A接受他人委托从事证券投资B与委托人约定分享证券投资收益C利用基金的相关信息为本人或他人牟取私利D向委托人承诺证券投资收益正确答案：ABD解析：考察证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为。C选项属于基金管理公司、基金托管机构和销售机构从业人员的特定禁止行为。 考点：证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止的行为。 92证券从业人员诚信信息记录的内容包括（）。A基本信息B奖励信息C警示信息D处罚处分信息正确答案：ABCD解析：上述都是。 考点：诚信信息的内容。 93我国证券法规定,禁止任何人

47、通过与他人串通,以事先约定的 相互进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量A方式B场所C时间D价格正确答案：ACD解析：操纵市场行为包括：（1）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量；（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；（3）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；（4）以其他手段操纵证券市场。 考点：操纵市场行为主要范围。 94有关证券公司次级债务,正确的说法有 A借入期限在2年以下 不含2年的为短期次级债务B分为长期次级债务和短期次级债务C

48、短期刺激债务可以计入净资本,并在开展特定业务时按规定扣除风险准备D长期次级债务可以按一定比例计入净资本。正确答案：BD解析：本题考核证券公司次级债券。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在2年以上（含2年）的次级债务为长期次级债务。长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入净资本。证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在3个月以上（含3个月）、2年以下（不含2年）的次级债务为短期次级债务。短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定

49、和要求扣减风险资本准备。 考点：证券公司次级债务 95下列金融衍生工具中,属于交易所交易的衍生工具有（）。A期货合约B金融远期合约C股票期权产品D互换协议正确答案：AC解析：交易所交易的衍生工具，是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。 考点：金融衍生工具的分类。 金融衍生工具按交易场所的划分。 96下列关于证券的表述中正确的是()。A证券是书面凭证B证券是投资凭证C证券是权益凭证D证券不可以转让正确答案：ABC解析：考察对证券的理解。 考点：证券的定义 97关于融资融券业务,以下说法正确的是()

50、。A单一客户融资业务规模不超过证券公司净资本的5%B单一客户融券业务规模不超过证券公司净资本的5%C客户只能向一家证券公司融入资金和证券D客户只能开立一个信用资金账户正确答案：ABCD解析：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规定：（1）为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；（2）为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%；（3）接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%。客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券，客户只能开立一个信用资金账户。 考点：融资融券业务的风险指标规定 98下列说法中,正确的是()。A证券公司应当妥善保管客户

51、开户资料和委托记录B证券经纪业务又称代理买卖证券业务,是指接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类等的业务C证券公司及其从业人员不得违背委托人的指令买卖证券D为吸引顾客,允许证券公司适当地向客户承诺一定收益正确答案：AC解析：考察证券公司的主要业务。证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务；证券公司不能向客户承诺收益。 考点：证券经纪业务的定义。 99基金份额持有人大会可以对( )等重大事项作出决议并报中国证监会批准。A提前终止基金合同B提高基金管理人、托管人的报酬标准C转换基金运作方式D代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开

52、基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额5%以上的基金份额持有人有权自行召集正确答案：ABC解析：考察基金持有人的权利。“代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。” 考点：基金份额持有人享有的权利。 100从基本性质上理解,债券属于()。A虚拟资本B商品证券C有价证券D设权证券正确答案：AC解析：债券有以下基本性质：1.债券属于有价证券；2.债券是一种虚拟资本；3.债券是债权的表现。 考点：债券的基本性质。 101在证券市场上,证券发行人主要是

53、()。A公司（企业）B政府C个人D政府机构正确答案：ABD解析：考察证券市场发行人。 考点：证券发行人的定义和分类。 102我国证券法规定,下列属于证券交易内幕信息的知情人包括 等A发行人的一般工作人员B发行人的董事,监事,高级管理人员C持有公司百分之五以上股份的股东D发行人控股的公司及其董事,监事,高级管理人才正确答案：BCD解析：证券法第七十四条规定证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；公司的实际控制人和持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督

54、管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；国务院证券监督管理机构规定的其他人。 考点：证券法第七十四条规定证券交易内幕信息的知情人。 103证券投资咨询的基本业务形式包括（）。A投资者教育B发布研究报告C证券投资顾问业务D财务顾问正确答案：BC解析：2010年10月19日，中国证监会公布了证券投资顾问业务暂行规定和发布证券研究报告暂行规定，进一步确立了证券投资咨询的两种基本业务形式。 考点：证券投资咨询业务的内容。 确立证券投资咨询的基本业务形式。 104现代证券交易所的计算机运行系统通常

55、包括（）。A结算系统B交易系统C信息系统D监察系统正确答案：ABCD解析：现代证券交易所的运作普遍实现了高度的计算机化和无形化，建立起了安全、高效的电脑运行系统，该系统通常包括交易系统、结算系统、信息系统和监察系统四个部分。 考点：证券交易所的运作系统。 集中竞价交易系统的内容及定义。 105以下关于亚洲债券说法正确的是 。A需求方来自全球投资者B在亚洲地区发行和交易C亚洲债券市场的发展源于人们对1997年东南亚金融危机的反思D亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券，亚洲债券的供给方全部来自亚洲经济体正确答案：ABC解析：亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和

56、交易的债券，亚洲债券的供给方大都来自亚洲经济体，而其需求方则来自包括亚洲各经济体在内的全球投资者。 考点：亚洲债券的定义。 106下列关于有价证券的表述中，错误的有（）。A有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的账面价格B有价证券一般标有票面金额C有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的重置价格D有价证券是一种虚拟资本正确答案：AC解析：本题考核有价证券。通常， 虚拟资本以有价证券的形式存在， 它的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。 考点：有价证券的定义。 107我国证券业从业人员应当遵守的规范包括（）。A法律

57、B交易所的自律规则C中国证券业协会和交易所的自律规则D行业公认的职业道德和行为准则正确答案：ABCD解析：我国证券业从业人员应当遵守规范的种类，具体包括法律、自律规则（包括中国证券业协会和交易所的自律规则）、所在机构内部的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。 考点：基本准则的内容及规定。 108证券交易所的组织形式主要有()。A公司制证券交易所B封闭式证券交易所C开放式证券交易所D会员制证券交易所正确答案：AD解析：证券交易所的组织形式大致可以分为公司制和会员制。 考点：证券交易所的组织形式的分类。 109发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（）。A资金使用方向B筹资者的资信C债券

58、的变现能力D市场利率的变化正确答案：ACD解析：发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：资金使用方向、市场利率变化；债券变现能力。“筹资者的资信”属于债券票面利率的影响因素。 考点：债券的到期期限的定义及内容。 110设甲为预期收益率,乙为无风险利率,丙为风险补偿,则三者之间的关系可以表示为( )。A甲=乙+丙B甲=乙-丙C丙=甲-乙D丙=甲+乙正确答案：AC解析：预期收益率=无风险收益率+风险补偿。 考点：收益与风险的关系的概述。 判断题111分散投资能在一定程度上消除来自个别公司的非系统风险和市场的系统风险。A正确B错误正确答案：B解析：系统风险是不可分散的风险，不能通过分散投资消除。

59、 考点：系统风险的组成部分。 112目前我国证券投资基金绝大部分是封闭式基金。A正确B错误正确答案：B解析：我国基金发展新阶段的特点之一：基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式。 考点：我国证券投资基金发展概况。 113证券是用以证明持券人有责任依其所持证券记载的内容承担应有的债务的凭证。A正确B错误正确答案：B解析：证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。 考点：证券的定义 114私募基金的投资范围较广,在基金运作和信息披露方面所受到的限制和约束较少。A正确B错误正确答案：A解析：私募基金是向特定的投资者发售的基金。基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。 考