国际货款支付案例综合

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1、买方拒绝向银行付款赎单的争议案案例：中东某商人从西欧购买一项商品买卖双方约定采用信用证方式付款，并明确分两批交货和分两批开立 信用证。第一张信用证开出后，已经顺利结汇。第二张信用证开出后，买方因第一批货物质量有问题，向 卖方索赔的事项尚未了结，便通知银行停止使用其开出的第二张信用证，但银行仍凭卖方第二批正确的票 据付了款。当银行通知买方对第二批货物付款赎单时，遭到买方拒绝，银行向法院起诉，结果银行胜诉。 请分析原因。案例分析：本案合同规定按信用证付款方式成交，而信用证是独立于合同之外的一种自足的文件，在信用证付款 条件下，银行处于第一付款人的地位，他对受益人承担独立的责任。由于银行开出的是不可

2、撤消信用证， 而且按一般惯例规定，银行只管单证，不管货物，当银行通知买方付款赎单时，只要单证一致，作为开证 申请人的买方就必须付款赎单。本案合同项下的买方，以上一批交货质量有争议为由而拒绝向银行付款赎 单，是毫无道理的。因此，法院判决正确。单证不符和信用证有效期已过而遭银行拒付案案例1:美国某商人按CFR纽约条件凭信用证付款方式向意大利某商人购买一批智利产的金鱼粉，买 方通过美国银行开出一张不可撤消的信用证，其中规定：在议付单据中，提单必须是空白抬头并注明运费 已付，品质证书必须证明含蛋白质不低于 70%。但议付时，受益人却提供不可转让的提单，且无 运费已付”字样，品质证书仅注明蛋白质为67%

3、,发票的商品名称是鱼粉，而不是金鱼粉。由于单证不符，遭开户行拒付。后受益人又补交了符合信用证要求的单据，并遭到开证银行再次拒受单据和拒付货款。案例分析：信用证项下的交易，单据十分重要。卖方凭单据议付和买方付款赎单，都离不开单据。单 据付款是对流的，银行处理信用证业务，实际上是从事单据的买卖，所以银行议付时必须贯彻单据与 信用证严格相符”的原则。如发现受益人提交的单据表面上与信用证规定不相符，银行即有权拒受单据和 拒付货款。本案受益人第二次补交的单据虽符合信用证要求，但交单时信用证有效期已过，按跟单信用 证统一惯例规定，开证银行再次拒受单据和拒付货款，也是有理有据的。案例2:日本某银行应当地客户

4、的要求开立了一份不可撤销的自由议付L/C,出口地为上海，证中规定单证相符后，议付行可向日本银行的纽约分行索偿。上海一家银行议付了该笔单据，并在L/C有效期内将单据交开证行，同时向其纽约分行索汇，顺利收回款项。第二天开证行提出单据有不符点，要求退款。议付行 经落实，确定不符点成立，但此时从受益人处得知，开证申请人已通过其他途径（未用提单）将货提走。议付行可否以此为理由拒绝退款 ？案例分析：不能拒绝退款。理由：（1）L/C业务是纯单据业务，单证不符不能付款，银彳f仅处理单据，不问货物真实情况。（2）尽管开证申请人将货物提走，但开证行并未将单据交给开证人。所以，议付行应向受益人追索所垫付的货款，退款

5、给开证行。案例3:某年8月5日，中国某进出口公司（买卖以电传方式达成协议，根据协议，卖方发出了已经签署的 售货确认书，其主要内容为：数量3万套，单价30美元，总价90万美元，价格条件是CIF（成本加保险费加运费） 某港交货，并明确要求买方在同年 9月5日以前，向卖方开出百分之百的、 保兑的、不可撤销的、可分割的即期付款信用证。 8 月 20 日 ,卖方收到了经过买方签字的确认书,但买方将确认书中的 CIF 条件改为托盘运输条款。 9 月 2 日 ,卖方收到了经过买方开出的信用证 ,金额与确认书相符,但信用证种类与价格条款等却与确认书原有规定存在重大差异。其一,信用证并非保兑:其二 ,确认书原定

6、的 CIF 价格条件变成了托盘运输条款。据此 ,卖方于 9月下旬电告买方拒收上述信用证,并将信用证退给了开证银行。此后,双方未能就确认书条款与信用证条款的差异达成一致,导致此合同不能履行,双方因此发生争议。问题:1.本案中,买方修改了确认书而卖方未及时答复,合同是否成立?2.本案中信用证是否有效？案例分析：1.本案争议焦点是确认书经买方擅自修改后是否成立及确认书与信用证的关系，涉及到涉外经济合同的确认订立问题。根据我国涉外经济合同规定；上方当事人要求签订确认书的，签订确认书时方为合同成立。也就是说，双方当事人采用信件、电报电传方式达成协议后，如果一方在要约或承诺中提出了签订确认书的要求，那么，

7、即使双方已经以要约与承诺的方式协商一致，合同仍未成立，只有在一方将确认书 邮寄对方交换签字后，合同才成立。从本质上讲，这种确认行为是一种基于约定而为的要式的承诺。实践中，确认书不能改变来往函电的内容，确认书的答复应在双方约定的期间内作出。本案中买方事先未与卖方协 商而单方面修改了确认书的内容，导致买卖合同成立，是引起争议的主要原因。2.在本案中，还涉及到信用证问题，信用证是银行根据买方的请求，开给卖方的一种银行保证支付货款的 书面凭证。在信用证制度下，买方须履行的对汇票付汇的责任转移给了银行，从而在一定程度上通过控制单据达到了控制买方按合同交款的目的，缓解了双方互不信任的矛盾。信用证是从属于销

8、售合同的，在确认订立 涉外经济合同的情况下，由于确认书是作为正式的简单的书面合同。故而只有经过双方承认的确认书有效成 立，才能谈得上基于主合同而开立信用证这种支付方式的有效与否。在本案中，买卖合同尚未成立，卖方单方面退回信用证并不是毁约行为。由于买方单方面修改了确认书的内容，开立了不符合确认书内容的信用证 ，故该信用证无效，买卖合同未成立案例4:我国A公司向加拿大B公司以CIF术语出口一批货物，合同规定 4月份装运。B公司于4月 10日开来不可撤销信用证。此证按 UCP600规定办理。证内规定：装运期不得晚于4月15日。此时我方已来不及办理租船订舱，立即要求B公司将装运期延至5月15日。随后B

9、公司来电称：同意展延船期，有效期也顺延一个月。我 A公司于5月10日装船，提单签发日5月10日，并于5月14日将全套符合信 用证规定的单据交银行办议付。试问：我国A公司能否顺利结汇？为什么？案例分析：结论：A公司不能结汇。理由：(1)根据UCP600规定，只要受益人提供的单据符合信用 证规定，开证行必须履行付款义务。本案中A公司提出信用证装运期的延期要求仅得到B公司的允诺，并未由银行开出修改通知书，所以B公司同意修改是无效的。(2)信用证上规定装运期 不晚于4月15日，而A公司所交提单的签发日为 5月10日。与信用证规定 不符，即单证不符，银行可以拒付。关于银行拒收单据与拒付货款的争议案案例1

10、:在第二次海湾战争爆发前南京某公司向新加坡某公司出售价值218万美圆的2000吨聚乙烯塑料,双方名定，凭不可撤消的即期信用证付款.合同签定后，卖方收到买方开来的信用证随即按合同规定发运了 货物.出人意料之外的是海湾战争并没有使石油产品涨价，反而使价格大幅下降.买方收货后称：产品质量有问题，并要求每吨降价200美圆，否则，即拒付货款.卖方发货后向银行交单时，并不存在 不符点”，银行在收单 11天后才表示拒受单据和拒付货款。根据上述情况，卖方选择向法院起诉银行，结果，新加坡高等法院判 决卖方胜诉。案例分析：本案合同规定凭不可撤消的即期信用证付款，根据跟单信用证统一惯例规定，在信用 证业务中，银行处

11、理的只是单据，而不是与单据有关的货物，因此，只要单证相符，银行就应凭单付款。 本案合同项下的卖方向银行交单时，并不存在不符点，故银行没有理由拒绝支付货款。根据一般惯例，凡在单证不符的情况下，银行应尽早通知客户。按新加坡判例，银行拒收单据应在3天一一4天内通知客户。本案合同项下的单据，银行收到11天后才表示拒受单据和拒付货款，显然不符和一般惯例和当地判例。本案需要指出的是，买方当时以货物品质为由要求降价，并表示如不降价便拒付货款。在此情况下， 卖方并未表示同买方打官司，而是选择起诉银行。由于原告理由充分，结果胜诉。可见，这一决策是明智 的，其做法也是行之有效的。案例2:某年10月，法国某公司（卖

12、方）与中国某公司（买方）在上海订立了买卖 200台电子计算机的合同， 每台CIF上海1000美元，以不可撤销的信用证支付，12月马赛港交货。11月15日，中国银行上海分行（开证行）根据买方指示向卖方开出了金额为20万美元的不可撤销的信用证，委托马赛的一家法国银行通知并议付此信用证。12月20日，卖方将200台计算机装船并获得信用证要求的提单、保险单、发票等单证后，即到该法国议付行议付。经审查，单证相符，银行即将20万美元支付给卖方。与此同时，载货船离开马赛港10天后，由于在航行途中遇上特大暴雨和暗礁 ，货物与货船全部沉入大海。 此时开证行已收到了议付行寄来的全 套单据，买方也已知所购货物全部损

13、失的消息。中国银行上海分行拟偿付议付行支付的20万美元的货款，理由是其客户不能得到所期待的货物。根据国际贸易惯例，现问 ：1 .这批货物的风险自何时起由卖方转移给买方？2 .开证行能否由于这批货物全部灭失而免除其所承担的付款义务？依据是什么？3 .买方的损失如何得到补偿？案例分析：1.风险自货物交到装运港的船上起由卖方转移给买方2 .开证行无权拒付。根据国际商会制定的跟单信用证统一惯例，信用证交易独立于买卖合同，银行只负责审单.只要单据与信用证条款相符，银行也须承担其付款义务。3 .买方可凭保险单及有关载货船舶沉没于大海的证明到卖方投保的保险公司索赔。案例3:我某外贸公司与外商于某年 7月10

14、日以CIF方式签订了一份向对方出口价值150000美元商品的销售合同，不可撤销信用证付款。合同中规定我方应在8月份运出货物。7月28日中国银行通知我外贸公司，收到外商通过国外银行开来的信用证。经审核信用证条款与合同条款相符。但在我方装船前又收 到外商通过银行转递的信用证修改通知，要求我方在8月15日之前装运货物。由于我外贸公司已预订了8月25日开航的班轮，若临时变更手续较为繁琐，因此对该修改通知未予理睬，之后按原信用证的规定发货 并交单议付，议付行随后又将全套单据递交开证行。但是开证行却以装运单与信用证修改通知书不符为由 拒付货款。请分析开证行是否有理由拒付货款。案例分析：开证行没有理由。本案

15、例为不可撤销信用证，对于不可撤销信用证未经有关当事人同意， 开证行不得单方面修改或者撤销。由于修改通知是在我方预订了班轮以后到达，达到不及时，我方也未同 意对信用证的修改，因此开证行没有理由拒付货款。票据无因性案例案例1:甲交给乙一张经付款银行承兑的远期汇票，作为向乙订货的预付款，乙在票据上背书后转让 给丙以偿还原先欠丙的借款，丙于到期日向承兑银行提示取款，恰遇当地法院公告该行于当天起进行破产 清理，因而被退票。丙随即向甲追索，甲以乙所交货物质次为由予以拒绝，并称10天前通知银行止付，止付通知及止付理由也同时通知了乙。在此情况下丙再向乙追索，乙以汇票系甲开立为由推委不理。丙遂向 法院起诉，被告

16、为甲、乙与银行三方。你认为法院将如何依法判决？理由何在？案例分析：1、法院应判甲向丙清偿被拒付的汇票票款、自到期日或提示日起至清偿日止的利息，以及 丙进行追索所支付的相关费用。甲与乙的纠纷则另案处理。2、理由：（1）由于票据具有流通性、无因性、文义性、要式性，因此只要丙是票据的合法持有人， 就有权要求票据债务人支付票款，并且此项权利并不受其前手乙的权利缺陷（向甲交付的货物质次）的影 响；（2）丙遭到主债务人（承兑银行）退票后，即有权向其前手甲、乙进行追索。同样由于票据特性，甲 不能以抗辩乙的理由抗辩丙。案例2：某年6月6日，某托收行受理了一笔付款条件为D/P at sight的出口托收业务，金

17、额为USD100000,托收行按出口商的要求将全套单据整理后撰打了托收函一同寄给英国一家代收行。单据寄出 5天后委托人声称进口商要求托收将D/P at sight改为D/A at 60 days after sight,最后委托行按委托人的要求发出了修改指令，此后一直未见代收行发出承兑指令。当年 8月19日委托行收到代收行寄回的单据发现3份正本提单只有两份。委托人立即通过英国有关机构了解到，货物已经被进口商提走。此时，委托行据理 力争，要求代收行要么退回全部单据，要么承兑付款，但是代收行始终不予理睬。货款始终没有着落。案例分析1、对托收的商业信用性质的把握。根据托收统一规则的有关规定：只要委托

18、人向托收行作出了清 楚明确的指示，银行对由此产生的任何后果不负责任，后果由委托人自行承担。2、对D/A与D/P之间的法律风险的区分。承兑交单比付款交单的风险大。在承兑交单条件下，进口 人只要在汇票上承兑后，即可取得货运单据。3、此外还存在银行与外商相互串通，造成出口人货款与财务的双重损失。案例3:中国甲电子公司从日本购进一批电路板，银彳f A为甲开立了一份不可撤销的信用证。货物装船后，航运公司B签发了正本提单情况下，向航运公司B代理人出具保函，办理提货手续，银行A按跟单信用证 统一惯例”之规定将货款支付给日本卖方通知行，但甲没向银行A付款贝单，于是，银行A以航远公司B无正本提单交货为由提起诉讼

19、。被告认为，甲方已向其出具保函，原告应向甲追索信用证下款项，而不应起诉被告。 问题：1 .提单的法律性质如何？2 .被告应否承担无正本提单交货的责任3 .被告能否以甲方出具的保函对抗原告的诉讼？案例分析：1.提单是承运人接受托运人交付的货物时给托运人的一种书面凭证。国际惯例认为提单具 有物权凭证性质。4 .承运人有权利也有义务将货物交与向其提示正本提单者，本案被告作为承运人仅凭甲方一纸保函便交货，致使原告提示正本提单并证明自己为提单被背书人而无货可提。被告显然违反了国际惯例，违反了其提单上做的仅向合法持有正本提单之人交付货物的承诺，应承担责任。5 .保函是提货人与承运人之间的双方民事行为，只约

20、束双方当事人，不得对抗包括提单合法持有人在内的第三人。而且至今未见有国际公约或成文惯例中载有凭保函提货之规定，因此承运人须向正本提单合法持有者承担赔偿责任。500吨。合同规定，某年 1月202月10日。由于卖方按期装船发2月20日，买方回电表示同意，但案例4:国外一家贸易公司与我国某进出口公司订立合同，购买小麦 日前开出信用证，2月5日前装船。1月28日买方开来信用证，有效期至 生困难，故电请买方将装船期延至2月17日并将信用证有效期延长至未通知开证银行。2月17日货物装船后，卖方到银行议付时，遭到拒绝。问题：（1）银行是否有权拒付货款 ？为什么？（2）作为卖方，应当如何处理此事？案例分析：（

21、1）银行有权拒绝议付。理由如下：根据 UCP600的规定，信用证虽是根据买卖合同开出 的，但一经开出就成为独立于买卖合同的法律关系。银行只受原信用证条款约束，而不受买卖双方之间合 同的约束。合同条款改变，信用证条款未改变，银行就只按原信用证条款办事。买卖双方达成修改信用证 的协议并未通知银行并得到银行同意，银行可以拒付。（2）作为卖方，当银行拒付时，可依修改后的合同条款，直接要求买方履行付款义务。票据欺诈案例案例1:国内A公司与外商签定了一项进口钢材的合同，货物价值为504万美元，合同规定以信用证方式结算。A公司依约对外开出信用证后，在信用证装期内，外商发来传真称货物已如期装运。不久开证 行即

22、收到议付行转来的全套单据，提单表明货物于某东欧港口装运，在西欧某港口转运至国内港口。单据 经审核无不符点，开证行对外承兑。A公司坐等一个多月，货物依然未到，深感蹊跷，遂向伦敦海事局进行查询，反馈回来的消息是：在所述的装船日未有属名船只在装运港装运钢材。此时信用证项下单据已经 开证行承兑，且据议付行反馈回的信息，该行已买断票据，将融资款支付给了受益人。开证行被迫在承兑 到期日对外付款，A公司损失惨重。案例分析：这是一起典型的以伪造单据进行的信用证诈骗。1 .核实提单的真实性，尤其是进口一些大宗商品。首先无论是在签定合同还是开立信用证时，均要求客户在装船之后一定时间（如 24小时）内发送装船通知，列明提单号码、装卸港、装船日期、货名、装 运数量等内容，以便通过相应机构查询船踪，确定提单内容的真实性。一旦查得提单有诈，即可认真审单 以合理拒付。即使单据不存在不符点，也可寻求司法救济。2 .规范好商品检验条款。 开证申请人在信用证项下付款赎单的特点要求，在合同签定和申请出具信用 证时要规范好进口货物的检验条款，如在信用证中要求客户提交独立机构出具的检验证书。如此可避免货 物未装船或装船货物的质量问题。