证券从业资格考试金融基础知识密押真题 必看版

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1、最新收集真题2016金融基础知识考前预测押题卷 1、下列属于投资适当性要求的是（）。 A、特定的投资者购买恰当的产品 B、适合的投资者购买低风险的产品 C、适合的投资者购买恰当的产品 D、特定的投资者购买低风险的产品 正确答案： C【专家解析】根据金融产品和服务零售领域的客户适当性的相关规定，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。简而言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品” 2、上海证券交易所中，A股的过户费为成交面额的（）。 A、0.075% B、0.05% C、0.01% D、0.005

2、% 正确答案： A【专家解析】上海证券交易所中，A股的过户费为成交金额的0.075%。 3、上海交易所的指定交易制度于（）起推行。 A、1998年1月1日 B、1998年4月1日 C、1999年1月1日 D、1999年4月1日 正确答案： B【专家解析】上海交易所的指定交易制度于1998年4月1日起推行。 4、从运作方式看，回购交易结合了（）的特点。 A、现货交易和远期交易 B、现货交易和期货交易 C、现货交易和权证交易 D、现货交易和期权交易 正确答案： A【专家解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。 5、下列不属于证券

3、交易所职能的是()。 A、设立证券登记结算机构 B、确定证券发行价格 C、接受上市申请、安排证券上市 D、制定证券交易所的业务规则 正确答案： B【专家解析】我国证券交易所管理办法第十一条规定，证券交易所的职能包括：(1)提供证券交易的场所和设施。(2)制定证券交易所的业务规则。(3)接受上市申请、安排证券上市。(4)组织、监督证券交易。(5)对会员进行监管。(6)对上市公司进行监管。(7)设立证券登记结算机构。(8)管理和公布市场信息。(9)中国证监会许可的其他职能。 6、根据深圳证券交易所交易规则规定，债券大宗交易单笔质押式回购交易数量不低于（）。 A、1000张 B、2000张 C、50

4、00张 D、10000张 正确答案： C【专家解析】债券大宗单笔质押式回购交易数量不低于5000张。 7、所请代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为（）提供的股份转让服务业务。 A、有限责任公司 B、上市公司 C、股份公司 D、非上市公司 正确答案： D【专家解析】为非上市公司提供的股份转让服务业务。 8、金融衍生工具的价格取决于（）价格的变动。 A、基础金融产品 B、股票市场 C、外汇市场 D、债券市场 正确答案： A【专家解析】金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的

5、派生金融产品。 9、下列关于凭证式国债的说法中，错误的是()。 A、采取“随买随卖”的方式进行交易 B、采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售 C、利率按实际持有天数分档计付 D、凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 正确答案： D【专家解析】凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。故D项错误。 10、债券的回购交易具有（）的属性。 A、短期融资 B、中期融资 C、长期融资 D、近期融资 正确答案： A【专家解析】债券的回购交易具有短期融资的属性。 11、国债在净价交易的情况下，应计利息是根据（）按天计算的。 A、同业拆借利率 B、银行利率

6、C、市场利率 D、票面利率 正确答案： D【专家解析】应计利息额=债券面值票面利率365（天）已计利息天数。 12、根据深圳证券交易所配股操作流程，上市公司（或保荐机构）在配股缴款期内应至少刊登（）配股提示性公告。 A、1次 B、2次 C、3次 D、5次 正确答案： C【专家解析】根据深圳证券交易所配股操作流程，上市公司（或保荐机构）在配股缴款期内应至少刊登3次配股提示性公告。 13、6实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由（）根据成交记录按照业务规则自动办理。 A、证券公司 B、中国结算公司 C、证券交易所 D、存管银行 正确答案： B【专家解析】实践中，对于证券公司与客户之间

7、的证券清算交收，一般由中国结算公司根据成交记录按照业务规则自动办理。 14、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的，可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有（）。 A、或然性 B、不确定性 C、相对性 D、隐藏性 正确答案： B【专家解析】外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的，可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。 15、营销人员针对（）的客户采用缘故法营销。 A、直接关系型 B、间接关系型 C、陌生关系型 D、介绍关系型 正确答案： A【专家解析】营销人员针对直

8、接关系型客户采用缘故法营销。 16、金融市场以（）为交易对象。 A、实物资产 B、货币资产 C、金融资产 D、无形资产 正确答案： C【专家解析】金融市场以货币资金和其他金融资产为交易对象。 17、根据现行制度规定，对情节严重的异常交易行为，我国证券交易所不可以采取的措施是（）。 A、口头或书面警示 B、约见谈话 C、限制相关证券账户交易 D、进行刑事处罚 正确答案： D【专家解析】证券交易所没有进行刑事处罚的权利。 18、根据中国证券业协会的有关规定，证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的条件之一是证券公司最近年度净资本不低于人民币（）。 A、10亿元 B、15亿元 C、8亿元 D、

9、5亿元 正确答案： D【专家解析】证券公司最近年度净资本不低于人民币5亿元，年度净资产不低于人民币8亿元。 19、根据深圳证券交易所交易规则的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为（）。 A、50万美元 B、300万美元 C、300万元人民币 D、50万元人民币 正确答案： C【专家解析】根据深圳证券交易所交易规则的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为300万元人民币。 20、宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有（）。 A、累积性 B、隐藏性 C、或然性 D、潜在性 正确答案： A【专家解析】宏观经济风险的

10、累积性。指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。 21、根据深圳证券交易所交易规则的规定，在无涨跌幅限制证券的交易中，债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下（）。 A、30% B、20% C、40% D、10% 正确答案： A【专家解析】根据深圳证券交易所交易规则的规定，在无涨跌幅限制证券的交易中，债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下的30%。 22、投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为（）。 A、开户 B、申报 C、成交 D、委托 正确答案： D【专家解析】投资者需要通过证券经纪商（证券经纪商

11、职能一般由证券公司行使）的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为委托。 23、深圳市场B股市场，境外投资者可能将证券托管在（），而交易委托（）进行。 A、证券公司，境外托管机构 B、境外托管机构，证券交易所 C、境外托管机构，证券公司 D、境内托管机构，证券公司 正确答案： C【专家解析】深圳市场B股市场，境外投资者可能将证券托管在境外托管机构，而交易委托证券公司进行。 24、按照2006年7月中国证监会公布的证券公司风险控制指标管理办法的规定，证券公司从事自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的（）。 A、10倍 B、80% C、5

12、0% D、30% 正确答案： D【专家解析】持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。 25、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。 A、电话服务中心 B、邮寄服务 C、自动传真、电子信箱与手机短信 D、“一对一”专人服务 正确答案： D【专家解析】“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。海纳押题题库： 26、目前在我国A股账户不可用于买卖（）。 A、人民币普通股票 B、人民币特种股票 C、债券 D、上市基金、权证 正确答案： B【专家解析】B股账户是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。 27、衡量一个证券投资基金经

13、营业绩的主要指标是()。 A、基金资产总值 B、基金负债 C、基金份额净值 D、基金资产净值 正确答案： C【专家解析】基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。 28、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司()的基础。 A、注册资本 B、负债 C、虚拟资本 D、货币资金 正确答案： A【专家解析】普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。 29、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失

14、的可能性，这是()。 A、信用风险 B、市场风险 C、法律风险 D、结算风险 正确答案： B【专家解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性；D项，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。 30、下列关于股票价格的说法中，错误的是()。 A、理论上，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证 B、股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利 C、根据现值理论，股票的价值

15、取决于股票的账面价值 D、股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定 正确答案： C【专家解析】现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此它的价值取决于未来收益的大小。 31、根据（），委托指令可分为买进委托和卖出委托。 A、委托订单的数量 B、委托价格限制 C、买卖证券的方向 D、委托时效限制 正确答案： C【专家解析】委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类。一般根据委托订单的数量，委托指令可分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，委托指令可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，委托指令可分为市价委托和限

16、价委托；根据委托时效限制，委托指令可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。 32、（）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。 A、登记日 B、成交日 C、清算日 D、交割日 正确答案： A【专家解析】登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。 33、在代办股份转让活动中，投资者委托股份转让和非转让过户（挂失除外），（）。 A、只需缴纳印花税 B、按规定缴纳手续费和印花税 C、只需缴纳佣金 D、不需缴纳印花税 正确答案： B【专家解析】代办股份转让活动中，投资者委托股份转让和非转让过户（挂失除外），

17、按规定缴纳手续费和印花税。 34、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度，下列说法正确的是（）。 A、目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同 B、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出 C、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收前全部或部分卖出 D、目前我国对B股实行交易日当日回转交易 正确答案： C【专家解析】回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分债券卖出和权。证实行当日起回转交易，而B股实行次交易日起回转交易。B股与权证的回转交易制度明显不同。 35、（）是证券公司在证券登记结算机构开立的账户，用

18、于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。 A、信用交易证券交收账户 B、客户信用交易担保证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户 正确答案： C【专家解析】融券专用证券账户是证券公司在证券登记结算机构开立的账户，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。 36、如果上市证券发生（）等事项，不需进行除息或除权。 A、送股 B、配股 C、派息 D、兼并 正确答案： D【专家解析】当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值（每股净资产）就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔

19、除这部分因素。因送股或配股而形成的剔除行为称为“除权”，因派息而引起的剔除行为称为“除息”。 37、1988年的巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。 A、40% B、50% C、60% D、70% 正确答案： B【专家解析】1988年国际清算银行制定的巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。这一要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发了既能增进收益又不扩大资产规模的金融衍生工具，如期权、互换、远期利率协议等。 38、在股票上市交易后，如果发

20、现不符合上市条件或其他原因，可以（）。 A、停止股份转让 B、暂停上市交易 C、在STAQ市场交易 D、在NET市场交易 正确答案： B【专家解析】在股票上市交易后，如果发现不符台上市条件或其他原因，可以暂停上市交易直至终止上市交易。暂停上市交易后，在规定时间内重新具备了条件，亦可以恢复上市交易。 39、按我国现行的做法，投资者入市应事先到（）及其代理点开立证券账户。 A、商业银行 B、证券公司 C、中国证券登记结算有限责任公司上海和深圳分公司 D、证券交易所 正确答案： C【专家解析】按我国现行的做法，投资者入市应事先到中国证券登记结算有限责任公司上海和深圳分公司及其代理点开立证券账户。 4

21、0、充抵融资融券保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，其中国债折算率最高不超过（）。 A、70% B、80% C、90% D、95% 正确答案： D【专家解析】国债折算率最高不超过95%。 41、证券公司向证券交易所提出申请，并提供必要文件，经（）批准后，可成证券交易所的会员。 A、中国证监会 B、证券交易所会员大会 C、证券交易所理事会 D、证券交易所会员管理部门 正确答案： C【专家解析】经证券交易所理事会批准后，可成证券交易所的会员。 42、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。 A、其他基金份额 B、一篮子股票 C、股票和债券 D、现金 正确答案

22、： B【专家解析】ETF可以像开放式基金一样申购、赎回，不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。 43、下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是（）。 A、在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换 B、信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉 C、最基本的信用违约互换涉及两个当事人 D、若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿 正确答案： B【专家解析】在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换

23、(简称CDS)。最基本的信用违约互换涉及两个当事人，双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿。 44、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有（）。 A、债权人的权利 B、股东的权利 C、债权人的义务 D、债权人的责任 正确答案： B【专家解析】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时并不具有股东的权利；当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内，按预定的转换价格转换成公司的

24、股份，以分享公司业绩增长带来的收益。 45、金融市场的核心内容是（）。 A、金融产品 B、金融产品交易 C、金融机构 D、金融市场参与者 正确答案： B【专家解析】金融市场的核心内容是金融产品交易。 46、货币市场的主要功能是（）。 A、短期资金融通 B、长期资金融通 C、套期保值 D、投机 正确答案： A【专家解析】货币市场是短期资金市场，是指融资期限在1年及1年以下的金融市场，故本题选A。 47、对送股的股权登记，增加某股东股数的计算依据是（）。 A、送股价格 B、送股股数 C、股东持股数 D、股东权益数 正确答案： C【专家解析】对送股的股权登记，增加某股东股数的计算依据是股东持股数。中

25、国结算公司按照股东数据库中股东的持股数，主动为其增加股数。 48、一般来讲，政府债券与公司债券相比（）。 A、公司债券风险大，收益低 B、公司债券风险小，收益高 C、政府债券风险大，收益高 D、政府债券风险小，收益稳定 正确答案： D【专家解析】政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。中华人民共和国个人所得税法规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况

26、下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。 49、以营利为目的并以自有资金和账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券的行为是证券公司的（）。 A、证券经纪业务 B、证券委托业务 C、证券自营业务 D、证券资产管理业务 正确答案： C【专家解析】以营利为目的并以自有资金和账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券的行为是证券公司的证券自营业务。 50、为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的（）进行资金和资产的托管。 A、金融机构 B、发起人 C、特定目的受托人 D、承销人 正确答案： A【专家解析】为保证资金和基础资产的安全，特定

27、目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管。 51、隐性成本包括（）。.过户费.买卖价差.市场冲击.机会成本 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的隐性成本，如买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等，往往容易被忽视。 52、一般来说，证券买卖委托受理过程包括（）。.申请委托.验证相关证件.审查客户填写的委托单.查验资金及证券 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】证券买卖委托受理过程包括验证与审单、查验资金及证券。 53、影响股票未来的收益、引起股票内在价值变化的因素包括（）。.清算方式的变化.宏观经济

28、政策的调整.供求关系的变化.经济形势的变化 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，引起股票内在价值的变化。 54、以下关于基金利润的表述，正确的是（）。.本期利润不包括未实现的证券资产估值增值或者减值.基金未分配利润的已实现部分可以全部进行利润分配.基金未分配利润的未实现部分不可以进行利润分配.如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末未分配利润等于期末可供分配利润 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】本期利润包括

29、未实现的证券资产估值增值或者减值。由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。 55、下列选项中，属于宏观经济风险特征的是()。潜在性或然性隐藏性累积 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性特征。或然性属于外汇风险的特征。 56、下列中属于影响债券利率因素的是（）。.筹资者的资信.债券票面金额.债券期限长短.借贷资金市场利率水平 A、. B、

30、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。 57、股票应载明的事项主要包括（）。.公司名称.公司成立的日期.股票种类.票面金额 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】中华人民共和国公司法规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。 58、开放式基金份额变化的核算内容包括基金份额的（）。.申购.转换.转托管.赎回 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解

31、析】开放式基金还须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。 59、按交易对象是否新发行，金融市场可以分为（）。.一级市场.二级市场.原生市场.衍生市场 A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析】按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。原生市场和衍生市场是按交易对象是否依赖其他金融工具划分的金融市场。 60、下列选项中，属于内在价值法的是（）。.自由现金流量贴现模型.市盈率模型.股利贴现模型.超额收益贴现模型

32、 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。具体又分为股利贴现模型、自由现金流量贴现模型、超额收益贴现模型等。市盈率模型属于相对价值法。 61、证券登记结算公司的登记结算制度包括（）。证券实名制货银对付的交收制度净额结算制度统一结算制度 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】证券登记结算公司的登记结算制度包括：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度。 62、投资债券基金主要面临的风险包括（）。.利率风险.操作风险.流动性风险.信用风险

33、A、 B、 C、 D、 正确答案： D【专家解析】投资债券基金主要面临三类风险：一是利率风险，即银行利率下降时，债券基金在获得利息收益之外，还能获得一定的价差收益，而银行利率上升时，债券价格必然下跌；二是信用风险，即如果企业债本身信用状况恶化，企业债、公司债等信用类债券与无信用风险类债券的利差将扩大，信用类债券的价格有可能下跌；三是流动性风险，债券基金的流动性风险主要表现为“集中赎回”，但目前出现这种情况的可能性不大。 63、下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，正确的是（）。金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成

34、资金与金融工具的全额结算成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】A项，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。 64、下列属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是（）。.固定对固定.固定对浮动.浮动对固定.浮动对浮动 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】根据利息支付方式不同，货币互换可分为三种形式：固定对固定，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和固定利息进行交

35、换；固定对浮动，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换；浮动对浮动。即将一种货币的本金和浮动利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换。 65、下列关于金融期权的说法中，正确的是（）。.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利.期权的买方可以选择行使他所拥有的权利.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务.当期权的买方选择行使权利时，期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务。海纳押题题库： A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利，即在期权合约规定

36、的时间内，以事先确定的价格向期权的卖方买进或卖出某种金融工具的权利，但并没有必须履行该期权合约的义务。期权的买方可以选择行使他所拥有的权利；期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务。即当期权的买方选择行使权利时，卖方必须无条件地履行合约规定的义务，而没有选择的权利。 66、下列关于公司型基金的叙述中，正确的是（）。.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有 A、

37、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析】投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征，其他三个选项是公司型基金的特征。 67、下列关于市场风险特点的描述中，正确的是（）。.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起.种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险.常常是其他金融风险的驱动因素.相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生

38、频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。 68、根据发行主体的不同，债券类型包括（）。.政府债券.可转换债券.金融债券.公司债券 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】根据发行主体的不同，债券主要有政府债券、金融债券和公司债券三大类。 69、西方货币传导机制理论中，货币学派的货币政策传导机制为MEIY，其中，E、I分别表示（）。.收入.货币供给.产出.投资 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】货币学派的货币政策传导机制：MEIY，其中

39、，M为货币供应量，E为产出，I为投资，Y为国民收入。 70、下列选项中，属于证券交易所理事会的职责的是（）。.执行会员大会的决议.选举和罢免会员理事.制定、修改证券交易所的业务规则.审定总经理提出的工作计划 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】根据中华人民共和国证券法和证券交易所管理办法的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：(1)执行会员大会的决议。(2)制定、修改证券交易所的业务规则。(3)审定总经理提出的工作计划。(4)审定总经理提出的财务预算、决算方案。(5)审定对会员的接纳。(6)审定对会员的处分。(7)根据需要决定专门委员会的设

40、置。(8)会员大会授予的其他职责。 71、下列中属于债券基本性质的是（）。.债券属于有价证券.债券是一种虚拟资本.债券是债权的表现.发行人必须在约定的时间付息还本 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】债券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。 72、下列关于金融自由化作用的说法中，正确的是（）。金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具金融自由化促进了金融竞争迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺

41、走了银行业很大一块阵地 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。故项错误。 73、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括（）。.清算方式的变化.宏观经济政策的调整.供求关系的变化.经济形势的变化 A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析】经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。 74、下列关于我国混合资本债券特征的说法中，正确的是（）。自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权自发

42、行之日起10年内不得赎回自发行之日起10年内具有1次赎回权期限在15年以上 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】我国混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回；发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。 75、下列不属于交易所交易的衍生工具的是（）。公司债券条款中包含的赎回条款公司债券条款中包含的返售条款公司债券条款中包含的转股条款在期货交易所交易的期货合约 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易

43、所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。 76、下列选项中，属于货币市场的是（）。.同业拆借市场.票据市场.回购市场.债券市场 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。、债券市场属于资本市场。 77、下列有关基金份额分拆、合并的表述，正确的是（）。.通常将分拆比小于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例大于1的分拆则定义为基金份额的合并.基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等.基金份额分拆可以降低投资

44、者对价格的敏感性，有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构，有利于基金经理更为有效地运作基金，从而贯彻基金运作的投资理念与投资哲学.基金份额分拆能有效解决“被迫分红”的问题，有效降低交易成本，减少频繁买卖对证券市 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】通常将分拆比大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并。 78、金融风险对微观经济的影响包括（）。.增大了交易和经营管理成本.可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降.可能会降低部门生产率.可能会降低部门资金利用率 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】金融风

45、险对微观经济的影响包括：可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失；影响着投资者的预期收益；增大了交易和经营管理成本；可能会降低部门生产率和资金利用率。属于金融风险对宏观经济的影响。 79、信托市场的主体即为信托当事人。信托当事人包括（）。.信托关系人.信托委托人.信托受托人.信托受益人 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。 80、下列关于国家股的说法中，正确的是（）。国家股股权原则上不可以转让国家股股权可由国家授权投资的机构持有国家股是国有股权的一个组成部分国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构 A、. B、. C、.

46、D、. 正确答案： C【专家解析】国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。 81、下列关于同业拆借的表述，正确的是（）。.同业拆借是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的方式.同业拆借的期限一般较短，最短的是隔夜拆借，最长的接近一年.同业拆借是有形的交易市场.同业拆借市场属于银行间市场，起源于存款准备金制度 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】同业拆借市场并不是有形的交易市场，而是一个由参与其中的金融机构通过通信设备连接构筑的无形市场。整个交易过程通过中央银行的电子资金转账系统实现。 82、银行间债券市场上回购业务的类型包括（）。.质押式回购业务.买断式回

47、购业务.开放式回购业务.抵押式回购业务 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：一是质押式回购业务；二是买断式回购业务；三是开放式回购业务。 83、关于混合基金的风险，下列说法正确的是（）。.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，而且预期收益率也较低.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低.股债平衡型基金的风险与收益较为适中 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险

48、较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。混合基金通过投资于股市和债市，灵活调整资产配置，可以应对不同市场环境。 84、契约型基金与公司型基金的区别有（）。.资金性质不同.投资者的地位不同.基金的营运依据不同.发行规模不同 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别主要有：(1)资金的性质不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金的营运依据不同。 85、下列对公司型基金的认识中，不正确的是（）。公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金公司型基金的投资者对基金运作的影响比

49、契约型基金的投资者大公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】项，公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司；项，公司型基金以发行股份的方式募集资金；项，公司型基金的投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。 86、债券的形式有很多，按券面形态分类，可以分为（）。.实物债券.凭证式债券.记账式债券.贴现债券 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】按债券券面形态的不同，可以

50、将债券分为实物债券、凭证式债券、记账式债券。 87、下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，正确的是（）。约定在一定期限内还本付息在证券交易所发行在银行间债券市场发行以短期融资为目的 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。 88、下列属于证券结算风险的是（）。.流动性风险；.信用风险；.操作风险；.财务风险 A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析】证券结算风险包括：信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险和结算银行风险等。 89、信用违约互换中的参考信

51、用工具包括（）。.债券.按揭贷款.按揭支持证券.各国国债 A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析】信用违约互换（CreditDefaultSwap，简称“CDS”）就是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方（保险公司）。CDS交易参考的信用工具包括：按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。 90、基金托管人的职责包括（）。.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户.对所托管的不同基金财产分别设置账户.安全保管基金财产.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 A、 B、 C、 D、 正确答案： D【专家解析】中华人民共和国证券投

52、资基金法规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 91、短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括（）。.投机性资本流动.贸易资本流动.银行资金调拨.保值性资本流动 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。 92、国债在净价交易的情况下，应计利息的计算涉及到的因素是（）。.债券面值.票面利率.市场利率.已计利息天数 A、. B、.