信用社（银行）开展深化内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段性工作情况报告

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1、信用社（银行）开展深化内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段性工作情况报告根据*银监分局关于转发银监会办公厅关于深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知的通知（安银监办发今年30号）文件精神，联社及时制定了*农村信用合作联社深化内控和案防执行年活动实施方案，确定了开展活动的工作目标和方法步骤，迅速组织联社各部门分阶段性地开展自查自纠工作，现将今年深化“执行年”活动自查自纠阶段性工作开展情况报告如下：一、基本情况全县*个营业网点，其中营业部*个，信用社*个、信用分社*个，现有在职员工*名（含短期合同工*名）。截止今年11月底，我社各项贷款余额*万元，较年初净投放*万元，存贷比*%，其中不良

2、贷款余额*万元，占比*%。各项存款余额*万元，较年初增长*万元，增长率为*%。二、加强组织领导为保证深化内控和案防制度执行年活动顺利开展，取得实效，我社在年初就做到了早动员、早部署，成立以联社理事长为组长、班子成员和部门经理为骨干力量的案件防控领导小组，由分管领导和稽核保卫部具体抓工作落实，保障内控和案防工作落到实处。并层层签订案件防控工作责任书，严格实行“一把手”负责制，基层信用社主任对联社理事长负责，员工对信用社主任负责，并把案件防控工作纳入年度目标考核范围。三、建立健全内控和案防制度，为深化内控和案防执行保驾护航。根据银监局“防范操作风险13条”，我社及时修改和完善了*农村信用合作联社重

3、要岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行），年初进行干部交流达*人（次），重要岗位轮换*人次，第三季度安排强制休假*人。根据省联社“九种”人员风险排查管理办法，及时对系统内在岗的*人开展了重要岗位员工行为排查，对排查出的重点对象，落实专人负责帮教，实施重点监控；制定和完善了*农村信用合作联社工作人员违反规章制度经济处罚实施细则，制定和完善了*农村信用合作联社重要空白凭证管理办法、*农村信用合作联社对公存款对账制度等各项业务操作流程，为保证内控和案防执行年活动顺利开展，联社及时制定印发了*农村信用合作联社“抓合规 防案件 保廉洁 促发展”主题实践活动实施细则。为防范贷款管理环节的风险，联社及时

4、制定印发了*农村信用合作联社新增不良贷款问责实施方案、*农村信用合作联社不良贷款集中管理办法，*农村信用合作联社授信业务问责实施方案。根据省银监局对公存款账户风险排查通知精神，及时制定了*农村信用合作联社开展对公存款账户和支付结算系统风险排查工作实施方案，抽调机关*名工作人员组成工作组，对全县*个网点对公存款账户风险进行了排查，形成了*农村信用合作联社关于开展对公存款账户风险排查的情况报告。通过一系列内控制度的建立健全，内控制度得到了进一步的落实，员工合规经营意识进一步增强，网点经营管理水平进一步提高。四、创新深化内控和案防制度执行年工作形式，保证时效。为丰富内控和案防执行年活动内容，充分调动

5、员工参与内控和案防执行年活动的积极性。*月份组织全县网点负责人及会计经理到县预防职务犯罪教育基地-看守所参观、接受警示教育。*月份在全县信合系统举办了以“我为信合增光彩”为主题的演讲比赛，*月份组织了*期案件防控知识培训，并参加了省联社统一组织的案防知识考试，合格率100%。通过开展形式多样的活动来促进深化内控和案防执行年的开展，取得了很好的效果。五、强化内控制度执行力突击检查，将风险隐患消灭在萌芽状态。1、*月至*月对全县*个网点全面开展了序时稽核审计，对序时稽核情况进行了通报。*月初，抽调联社机关工作人组成*个工作组，对全县*个营业网点对公账户管理、结算业务、信贷管理等内容进行了综合大检查

6、。国庆节前夕，开展了专项夜间突击安全检查，发现违规人员*人，处罚款*元。截止今年*月份，先后给予行政警告处分*人，通报批评*人、经济处罚*人次、罚款*万元。2、严格按照“三个办法、一个指引”要求，对全县*个网点、*笔个人存单质押贷款，从质押存单的真实性、贷款合同、客户资料、贷款用途、交易背景等方面入手，进行仔细检查，质押存单、交易背景真实有效，合同内容及要素合规合法，严格“三查”制度和面谈面签制度。3、通过对企业提供的开户资料、预留印鉴、交易明细、银企对账回单等相关内容进行检查，相关网点能够严格按照人民币结算账户管理办法和*农村信用合作联社对公存款对账制度进行管理，无违规现象发生。4、做好大额

7、不良贷款风险排查及催收工作。机关工作人员包挂全县*大户不良贷款，按人签订包挂催收责任状，按月通报包挂催收情况，网点工作人员包挂本社*大户不良贷款，按人签订包挂催收责任状，清收奖惩到人。5、根据“三项整治”和“合规文化建设年活动”工作实施方案，分阶段对存量抵质押贷款和央行专项票据置换贷款、呆账核销贷款风险开展了排查整治活动，并重点对借名、假冒名贷款进行了*，及时上报了阶段性工作总结和相关报表。六、工作成效全县信用社今年*月底前未发生刑事、治安案件，未发生安全、案件责任事故，保证了信用社稳定和各项工作的开展，为维护社会和金融秩序稳定作出了积极的贡献。七、存在的不足一是我社现有专职稽核人员*人，其中经理*人、稽核员*人，由于人员较少，不利于内控和案防执行年工作开展。二是内控和案防执行年工作在个别网点工作人员思想上尚未引起足够重视。三是内控和案防执行年活动是一个长期性工作，需要常抓不懈，应建立和完善长效机制。八、工作措施我社将继续加强组织领导，不断完善内控和案防工作，继续加大制度执行力度，加大违规处罚力度。继续抓好以人为本的职工教育，坚持“人控是重点，源头是要害，管理是关键”的内控原则，力争优质保量完成深化内控和案防执行年工作。