基金公司投资者教育先进经验汇报材料：整合资源突出特色务求实效切实推进投资者教育工作

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1、基金公司投资者教育先进经验汇报材料：整合资源突出特色，务求实效，切实推进投资者教育工作（基金管理有限公司）积极开展投资者教育工作是切实保护投资者合法权益的重要举措，是加强证券市场基础建设的重要内容，是我国证券市场健康发展的基石之一，也是推进中国资本市场改革发展的一项长期性和系统性工作。保护投资者合法权益、培育成熟理性的投资者，无论对于基金行业、还是基金公司的长期良性发展都有着极其重要的意义。 近年来，在上级监管部门的关心指导下，我司全员上下高度重视、精心部署，针对基金业投资者的结构和特点，开展了一系列卓有成效的投资者教育工作。在此，将我司在投资者教育具体工作中的一些有益经验做以总结，汇报如下：

2、一、思想上高度重视，将投资者教育工作作为公司发展的重要战略之一投资者是基金公司的“衣食父母”，对投资者负责也是对公司自身负责。当投资业绩短期内出现波动时，前期的投资者教育工作能够增强投资人对基金公司的忠诚度，降低短期业绩波动对基金规模带来的影响，投资者教育是基金管理公司品牌塑造的生命线，也是基金管理公司事业长期发展的立足之本。因此，我司将投资者教育工作作为公司发展的重要战略之一，要求每位员工都将投资者教育当作义不容辞的责任。我司一直严格按照“全面计划，系统部署、循序渐进、点面结合、持之以恒”的基本原则，致力于将投资者教育工作基础化、系统化、正规化、经常化，摸索出一套投资者教育的工作经验。二、建

3、立有效的组织架构和规范的制度体系投资者教育是一项系统工程，必须分阶段、分步骤进行。这项系统工程不可能一蹴而就，因此需要建立有效的组织架构和规范的制度，需要公司各部门密切配合，常抓不懈。为了避免投资者教育主体缺失，我司将相关责任分工到各个部门，并制定了详细的业务细则和相关工作制度，为投资者教育工作提供了制度和组织保障。为此，我司建立了以公司领导牵头、公司各相关部门负责人组成的投资者教育工作领导小组，定期总结和反馈投资者教育工作的进展。三、充足的经费投入为保障投资者教育工作的顺利进行，我司为此提供了充足的经费保障。近年来，我司与投资者教育工作相关经费投入呈现逐年递增的态势。2006年，我司投资者教

4、育工作经费投入419万元；年，我司投资者教育工作经费投入1150.9万元；年，我司投资者教育工作经费投入达1190.5万元。（具体经费投入明细详见附件：基金管理有限公司投资者教育量化统计表（2006-）四、积极推动资源整合，在投资者教育的形式和内容上不断丰富和创新在上级监管部门的指导下，我司力求使投资者教育工作形式多样，喜闻乐见，在内容上力求一定的针对性和时效性，简明扼要，通俗易懂；在投资者教育活动中尽量做到实事求是、因地制宜、灵活多样，创造性地开展工作。（一）多样的投资者教育形式我司曾采取的“基金大讲堂”、“金融博览会”、电视、电台、DVD系列教育短片等多种形式，针对不同细分群体的投资者，从

5、投资者的真实需求出发，开展丰富多彩的投资者教育活动，收效良好。（二）与新闻媒体的密切合作在基金市场快速发展的环境下，发挥好新闻媒体传播快、受众广的优势也至关重要。投资者在进行基金投资时往往会受到媒体报道的影响，因此如能充分发挥媒体的功能，则事半功倍。在这方面，我司前期与北京青年报、新闻晨报、上海青年报、新快报等签订了长期合作备忘录，在实地开展“基金大讲堂”投资者教育专场的同时，巧借媒体影响力实行“立体传播”，软文投放、大型讲座、媒体报道同时出击，扩大投资者教育的深度、广度和强度，经验值得推广。（三）与投资者的及时沟通年，证券市场快速下跌，基金净值缩水严重，客户情绪波动极大。为了舒解客户情绪、维

6、护社会稳定，我司自年6月开始举办全国范围的“心桥之旅”客户沟通活动，通过与代销机构合作共同组织客户进行现场交流活动700余场，到场客户人数累计达25000人以上，取得积极成效。（四）走进基金公司活动我司曾多次举办投资者走进基金公司活动，让投资者亲身体验和了解基金公司、了解基金公司的制度体系、运作流程，对基金公司增加更多的感性认识，这样面对面的投资者交流与沟通，收效甚佳。（五）在各大媒体开设投资者教育专栏在媒体开设专栏，投放原创性文章进行持续的投资者教育工作是我司持之以恒在做的一件事情。年，我司在中国证券报、证券时报、中国经营报、成都商报和华夏时报等证券类报纸和都市类报纸累计投放专栏文章超过10

7、0篇，很好的达到了投资者教育的效果。（六）公司网站专门设立投资者教育专区我司在主页开辟了“新手上路”、“投基有道”、“基金定投”等版块，全方位进行基金基础知识、投资方法、投资理念、风险提示等方面的教育，并设立了在线咨询栏目，为投资者及时解答问题。特别是公司的“论坛”，投资者发言踊跃，最高上线人数一度达到4145人，日均在线人数达到1000人。论坛中精华帖子有专人负责收集，投资者发言踊跃，参与热情高涨。对于投资者的热点咨询，管理员力求在24小时内给出满意的解答。持有人对“论坛”的高效运作和良好气氛给予了较高的评价。我司还通过公司网站多次举办投资者基金知识有奖问答、有奖征文等活动，进行简单易行的投

8、资者教育活动，多渠道开展投资者和投资管理人之间的互动和交流。五、制作通俗易懂的特色投资者教育材料（一）基金攻略基金攻略是我司创立的一本以投资基础理念普及为内容的教育刊物，它采用喜闻乐见的形式通俗风趣地向投资者介绍理财知识，引导投资者树立正确的投资理念。其分析条理清晰、案例丰富翔实、内容新颖，目前主要赠送给代销机构的客户经理和我司高端客户阅读，深受银行理财经理和客户的欢迎。到目前为止，我司共制作、编印基金攻略10期，印数超过150万册。（二）基金周刊基金周刊是我司定期编撰的一份以投资理念与知识普及和投资资讯传播为主的电子刊物。该刊物每周出刊一期，以电子版形式在我司主页上展示，同时发送我司代销渠道

9、客户经理和VIP客户。（三）手机彩信报及手机短信手机彩信报是我司年新开发的一种投资者教育读物，将基金投资理念、基金行业动态、政策动态等汇编，制作成手机报的形式，免费发送给有订阅的高端客户和代销机构客户经理，受到了他们的欢迎。该彩信报每周发送一期，长期订阅客户超过1.5万人，客户经理超过2.8万人。此外，我司还通过手机短信的方式向投资者持续的传导科学投资理念和方法，仅08年用于手机短信发送的费用就达580万元。六、规范投资者教育流程，强调合法合规性投资者教育的整个流程首先要保证合法合规，投资者教育使用的宣传软文、培训课件、印刷刊物的内容应该符合全面性、及时性、客观性原则、投资人利益优先原则，做到

10、不夸大事实、不预测收益，对那些片面宣传、误导宣传的语言保持高度警惕。注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。我司严格依照证券投资基金销售管理办法和关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定等法律法规，对基金销售过程中的投资者教育材料审核设置了明晰的标准和流程，实施层层把关，落实到人的部门负责制，并做到事前流程审查、事中监控、事后备案，确保投资者教育各个环节合规合法，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示。七、发挥渠道优势，搭建好基金销售渠道的投资者教育桥梁基金公司的销售渠道众多，是基金公司间接开展投资者教育活动的重要桥梁。随着

11、市场规模不断扩大、投资者数量的快速增长，基金公司渠道经理的精力远远不能满足市场大量的投资者教育需求。而代销机构客户经理对投资风险的认识，又直接影响到基金投资者特别是中小投资者的投资行为和投资理念。对渠道营销人员的培训一直是我司基金销售过程中的重中之重。我司将渠道经理的投资者教育工作进行了量化和考核，并将投资者教育的工作量与员工绩效挂钩，大大提高了渠道经理开展投资者教育的积极性。在考核的过程中，我司逐步将投资者教育的效果与工作量衔接起来，杜绝搞搞形式、走走过场的敷衍应付现象。八、加强客户服务中心建设，为投资者教育服务为了更好地服务于投资者教育工作，我司加强了公司客户服务中心的建设和改造，培训客服

12、人员引导投资者进行理性投资，使之成为投资者教益的又一有利阵地。（一）投资者服务中心的建设情况1专设全国统一的免长途话费客服电话，可同时开通60条线路，每天处理电话量约3000个，耐心解答投资者的问题，向其传递价值投资理念；2客服现有中心人工坐席 27人，每天人工接听客户电话1000多个，非特殊状态的接通率保持在70左右，在基金公司中居领先位置；3开设留言信箱和客服电子邮箱，设专门岗位解答客户问题，平均每天处理客户的电子邮件60多封；4专设短信及电子邮件发送平台，为客户提供净值通知、交易确认、分红通知短信等服务；5为投资者提供季度对帐单、定期刊物等邮寄服务。（二）客户服务工作的制度建设不断完善1

13、建立了客户投诉闭环管理制度、客户投诉升级制度、客户档案管理制度等规章制度，对投资者投诉的受理与处理流程化、规范化，并做好记录；2设置了投诉处理专门岗，负责受理、指导、处理和记录客户投诉；3建立了客服人员培训制度，提升客服员工素质，要求客服人员在接听客户电话时要主动向投资者讲解基金基础知识、基金产品特点、投资风险和收益等，引导投资者进行理性投资。以上是我司投资者教育工作中的一些简单经验，基金公司的投资者教育工作，不仅仅是信息交流与沟通的桥梁，更是基金公司品牌塑造的生命线，同时也是在培育整个基金行业的成长土壤，为之开辟更广阔的发展空间。在今后的投资者教育工作中，我司将积极探索、不断创新，注重提升投

14、资者教育的工作质量，增强针对性和科学性，把投资者教育工作作为一项重要战略任务常抓不懈。附件：基金管理有限公司投资者教育工作量化统计表（2006-）表格1：基金管理有限公司2006年度投资者教育工作量化统计表项目数量金额（元）客户及客户经理交流会900场180万基金攻略3期共约65万册144万基金大讲堂6场12万金融博览会2场18万彩信短信类65万合 计419万表格 2：基金管理有限公司年度投资者教育工作量化统计表类别具体形式主要内容场次与频率金额(元)教育受众类别交流活动类1、基金大讲堂基金投资理念36场33.6万普通投资者2、金融博览会专题讲座，交流互动7场83万普通投资者3、客户及客户经理

15、交流会专题讲座，交流互动1095场219万代销机构客户经理，因较分散按每场3000元统计4、财富快车交流互动5场1.5万持有人5、走进基金公司了解基金公司18场约18万代销机构客户经理书籍类1、基金攻略基金知识普及64万册118万代销机构客户经理、持有人2、基金投资者教育手册风险教育知识普及10万册11万普通投资者报刊类媒体合作投资理财知识46万普通投资者宣传材料类宣传文章投资理财理念技巧-普通投资者电视类基金大学堂DVD投资理财知识讲座7000余套20.8万代销机构客户经理、持有人彩信短信类600万网络类公司网站投资者教育专区分类教育、交流互动-普通投资者其他理财课程基金投资理念、技巧-代销

16、机构客户经理、普通投资者风险教育提示风险提示普通投资者客户服务中心日常问题持有人、投资者合计1150.9万11表格 3：基金管理有限公司年度投资者教育工作量化统计表类别具体形式主要内容场次与频率金额（元）教育受众类别交流活动类基金大讲堂基金投资理念4场5万普通投资者金融博览会专题讲座，交流互动5场60万普通投资者客户及客户经理交流会专题讲座，交流互动约1500场300万代销机构客户及客户经理机构投资者交流会专题讲座，交流互动3场10万机构投资者卓越展示活动专题讲座，交流互动3090万代销机构客户经理走进基金公司客户交流活动5次10万代销机构客户经理刊物类基金攻略投资理财知识普及3期*15万册67.5万代销机构客户经理、持有人基金周刊投资理财知识普及50期10万代销机构客户经理、持有人媒体类媒体合作定投、债券、指数等专栏28万普通投资者手机彩信类手机彩信报投资理财资讯及知识普及150万人次30万代销机构客户经理、持有人手机短信类手机短投资理财资讯及知识普及580万客户及客户经理网站投资者教育专栏投资者教育资讯-合 计1190.5万