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1、构建关中-天水区域反洗钱协作机制的思考西部金)2Ol1年第8期构建关中一天水区域反洗钱协作机制的思考千宏武王鹏(中国人民银行西安分行营业管理部,陕西西安710002)摘要:构建区域反洗钱协作机制,符合行政管理区域化改革趋向,是维护区域经济金融社会稳定和推动区域经济一体化的重要举措.要树立合作监管理念,遵循区域协作原则;建立反洗钱联席会议机制,反洗钱协查机制.推动现行反洗钱工作模式良性发展.本文从反洗钱区域协作工作现状出发,通过论证强化协作的ZCr性,提出构建区域反洗钱协作机制的对策建议.关键词:反洗钱:联席会议机制中图分类号:F830.5文献标识码:B文章编号:167400172011(8)一
2、0061022009年6月25日,国务院正式发布关中一天水经济区发展规划.关天区域内各地人民银行的反洗钱监管工作所实施的是行政单元式管理,这种工作模式从整体上讲,对于明确地方分工,强化责任行政,量化绩效评估等有积极作用,同时具有因行政分割和管理壁垒而伴生的区域协作乏力,整体效应不强等消极影响,对区域化(跨省,跨地市等)协作考虑不足,横向联系薄弱,联动机制建设滞后.一,实施关天反洗钱区域协作的必要性(一)构建区域反洗钱协作机制符合行政管理区域化改革趋向.管理绩效以系统要素优化为前提.实施区域行政合作,在大的层面,可以优化区域行政生态环境与行政资源配置,放大区域共同优势或影响力,在基础层面,可以使
3、协作方互补个性和实现互利共赢.由于市场化,区域化,信息化等的迅猛发展,一些公共问题出现区域化和无界化的态势,区域协作在客观上已成为行政管理改革的一大方向.实施反洗钱区域协作是区域行政合作的应有之义和重要内容.(-)构建区域反洗钱协作机制是维护区域经济金融社会稳定和推动区域经济一体化的重要举措.在关天区域经济带不断崛起背景下,各反洗钱监管部门应进一步探索以经济区域划分为补充标准的合作管理模式,通过协调合作解决区域金融监管中存在的问题,强化金融管理与维护金融稳定职能,推动区域经济健康快速发展.洗钱犯罪跨行业,跨地区活动日益呈现高频度和规模化特点,客观上要求传统的监管壁垒和行政封锁转变为开放合作状态
4、.随着关天区域经济金融的Et益活跃,反洗钱的压力以及由此所需要的反洗钱的力量投人将大幅增加.实施区域反洗钱协作有利于缓解反洗钱执法的两大矛盾:执法力量和执法需求不平衡的矛盾;违法行为发生地问题引发的困扰.(三)构建区域反洗钱协作机制是提高反洗钱监管能力的必然选择.单一监管主体的反洗钱经验技术对之于洗钱犯罪的组织性,专业性,智能性而表现出的薄弱与落后,迫使监管主体积极参与开展工作经验技术的学习交流,而同类监管主体职责的共性和各自履职经验的差异性,无疑增加交流的专业性和借鉴意义.从了解情况看.关天区域内反洗钱监管部门表现出较强的协作意愿,业已存在一些不同程度的双边或多边联系.二,关天区域反洗钱协作
5、机制的构建(一)树立合作监管理念.融于区域经济一体化背景,围绕服务区域经济发展和营造良好区域金融生态主题,深刻把握区域行政一体化改革方向,进一步研究以经济区域划分范围的管理模式,通过建立高效一致的指挥协调系统,充分整合和分享不同行政区域的执法资源,建立,完善相应配套长效机制,实现区域整体反洗钱工作水平不断提升并推动区域反洗钱的可持续发展.(二)遵循Lx:域协作原则.注重程序原则:区域协作的系统性,复杂性和渐进性使各种协作的具体方式,收稿日期:20116作者简介:千宏武(1965一),陕西户县人,现供职于中国人民银行西安分行营业管理部.王鹏(1976一),河南南阳人,现供职于中国人民银行西安分行
6、营业管理部.6l西部金融2011年第8期方法,步骤,顺序等在特定时间和空间范围内的应用有着更严格的限制.科学,公正的程序设计,在很大程度上确保各种协作制度,方法的适用性和实效性,避免合作的松散与低效.保证公平原则:区域协作机制运作是平等主体利益充分博弈的过程,合作是协商的产物.公平是获得总体效益最大化和持久化的保障.协作机制构建以维护和实现公平为根本,事前公平合理划分各方在跨区域合作治理中的义务与权利,在较长时期内保证各方资源投入比例和成果分配比例的大体平衡,公正处理相关方合作利益冲突与纠纷.立体化和多样化原则:应以地市级反洗钱主管部门参与的区域协作为主体,充分发挥地市级基层反洗钱部门的中坚力
7、量.(三)区域协作的基本工作机制.反洗钱联席会议机制:设定组织架构;根据成本节约,会议便利,辐射性强等原则确定会议牵头单位或根据年度,次序等标准实行轮流牵头承办;规定成员单位尤其是承办单位以及常设机构的基本职责,确定会议基本议题或内容;确定会议召集工作机制和议决规则等工作制度.反洗钱协查机制:反洗钱区域协查针对洗钱行为的连续性,过程性特点,通过反洗钱执法力量的区域化联合,有效解决洗钱行为多发地问题,提高对调查对象是否涉嫌洗钱犯罪及情节轻重的定性准确性和定量完整性.反洗钱信息交流机制:及时,充分的信息交流是实现资源共享,保证区域协作实效性和长久化的核心和关键.区域合作治理信息的公共性要求坚持信息
8、公开原则,减少区域合作治理信息不对称.立足反洗钱监管实践,需交流的信息应包括:各辖区包括金融机构在内的反洗钱重要动态信息;内部管理改革和对外监管创新等先进工作经验,技术和方法;现场检查和非现场监管相关信息,重点是可疑交易的类型,特征描述和资金流向等的整体概况和新动向;在反洗钱监管中发现其他辖区金融机构(因隶属,代理等特定关系而涉及)履行反洗钱义务明显不足,需抄报的相关信息;实行区域协查的关注名单等.信息交流要充分借助现有人民银行联网优势或开辟专门联网通道,努力搭建电子化信息交流与共享平台,重点建立,完备反洗钱情报信息库,强化技术保障,实现信息检索与情报互动便利.信息交流要严格遵循保密原则,确保
9、信息传递安全,严密保管和依法应用因交流获得的各类监管信息.反洗钱工作协调机制:反洗钱区域协作的制度化运作,需以有实质权力和实际协调效果的协调机构以及通畅的联系机制,组织协调机制为基础.在协调组织建设上,充分利用区域联席会议的议决,协调功能;各方专门成立或指定内设机构成立常设性和临时I生协调机构,负责区域合作协调事宜;各方设立协调(联络)员专岗.在协调事项与目标实现上,明确协调组织专司反洗钱区域协作在战略策划,统筹规划,联系沟通指导实施,利益冲突解决等方面的工作,重点协调各行政区域反洗钱监管资源优化配置,实现优势互补和共同发展.在运作机制建立上,明确各级别协调组织的职责,规定协调措施及各种协调措
10、施的适用程序,设定监督组织负责对协调结果(协议)执行的评价和督促,重点建立合作互动的监督约束机制,防止区域合作中的机会主义行为.构建区域反洗钱协作机制的必要性,系统性,创新性和复杂性,迫切要求反洗钱主管部门以合作观念为指导,破解认识障碍和体制束缚,在区域协作制度方案的设计和落实上积极研究,合力推动,保证机制构建的科学,实用和持续优化.参考文献【1】马海龙,区域治理:一个概念性框架,理论与实践理论月刊,2007年第11期.2】齐峰,张稷锋,泛珠三角区域合作机制的构建,海南大学人文社会科学版,2004年第9期.【3】任宗哲,关中一天水经济区建设中合作机制构建刍论,西北大学(哲学社会科学版),2010年第1期.41王良文,黄水亮,陈长军,建立跨区域反假币协调机制的构想,南方金融,2005年第7期.【5】张军,何剑伟,金融支持关中一天水经济区发展的思考,西部金融,2009年第11期.责任编辑,校对:王四一
构建关中天水区域反洗钱协作机制的思考
