投资业务流程

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1、融 资 租 赁 业 务 流 程 一 、 项 目 的 沟 通 二 、 项 目 的 审 查 和 评 估 三 、 项 目 的 前 期 策 划 四 、 买 卖 合 同 的 签 订 五 、 融 资 租 赁 合 同 的 签 订 六 、 买 卖 合 同 的 履 行 七 、 融 资 租 赁 合 同 的 履 行 八 、 融 资 租 赁 合 同 的 终 止 项 目 的 沟 通v 1.融 资 租 赁 公 司 寻 找 出 租 人 ， 进 行 市 场 开 发 ， 或 者 承 租 人 向 租 赁 公 司 提 出 租 赁 申 请 ，v 2.融 资 租 赁 公 司 与 承 租 人 进 行 初 步 的 洽 谈 ， 达 成 合

2、作 意 向 。 承 租 人 填写 融 资 租 赁 申 请 表 。v 3.出 租 人 和 承 租 人 对 双 方 的 资 信 情 况 进 行 相 互 审 查 。 出 租 人 ： 关 注 承 租 人 的 盈 利 能 力 和 信 用 状 况 。 承 租 人 ： 主 管 出 租 人 的 资 质 和 资 信 状 况 。v 4.洽 谈 结 束 后 ， 客 户 经 理 应 及 时 向 主 管 汇 报 所 了 解 的 客 户 信 息 ， 并 撰写 递 交 会 谈 纪 要 。 会 谈 纪 要 需 要 包 括 会 谈 主 体 的 基 本 情 况 、 获 取 的 重要 信 息 以 及 可 能 存 在 的 问 题 和

3、 解 决 办 法 。 项 目 的 审 查 和 评 估v1.融 资 租 赁 公 司 对 承 租 人 的 资 信 状 况 进 行 审 查 ，需 要 承 租 人 提 供 以 下 资 料 ：v基 本 情 况（ 1） 承 租 人 的 简 史 及 基 本 情 况 介 绍 ； 流 程 概 览v 投 资 业 务 流 程 分 为 三 阶 段 ： 调 查 阶 段 、 交 易 阶 段 、 投 后 管 理 与 退 出 阶 段 。v 各 个 阶 段 包 括 以 下 具 体 内 容 和 目 标 ：业 务 阶 段 业 务 内 容 主 要 业 务 目 标调 查 阶 段 项 目 搜 集 通 过 主 动 寻 找 和 外 部 推

4、荐 ， 获 取 项 目 信 息 和 投 资 机 会初 步 调 研 熟 悉 行 业 概 况 ， 初 次 拜 访 企 业 ， 了 解 企 业 基 本 信 息 ， 完 成 立 项 材 料 。立 项 会 组 织 组 内 评 审 ， 对 项 目 和 行 业 进 行 初 步 评 价 ， 并 提 出 下 一 步 工 作 重 点尽 职 调 查 对 项 目 公 司 的 市 场 、 管 理 、 团 队 、 技 术 、 财 务 等 方 面 进 行 全 面 调 查 ， 判 断 投 资风 险 ， 形 成 尽 职 调 查 报 告部 门 审 核 部 门 内 部 对 项 目 进 行 总 体 评 价 ， 形 成 评 价 意 见

5、 ， 决 定 是 否 进 入 交 易 阶 段交 易 阶 段 交 易 谈 判 中 介 调 查 前 初 步 约 定 交 易 框 架 ， 签 订 意 向 性 协 议 ； 中 介 调 查 和 ， 根 据 中 介 报 告洽 谈 具 体 的 投 资 的 投 资 条 款投 委 会 中 介 调 查 前 ， 审 议 框 架 协 议 ； 中 介 调 查 后 ， 审 议 投 资 合 同 ， 形 成 投 资 决 议中 介 调 查 聘 请 会 计 师 事 务 所 和 律 师 事 务 所 进 行 财 务 和 法 律 尽 职 调 查董 事 会 根 据 投 委 会 意 见 ， 形 成 最 终 投 资 决 议交 易 执 行 签

6、 署 交 易 合 同 ， 办 理 工 商 过 户 ， 完 成 实 际 出 资退 出 阶 段 后 期 管 理 按 月 或 季 度 更 新 项 目 公 司 日 常 经 营 情 况 和 财 务 报 表 ， 履 行 股 东 职 责 ， 适 时 提 出退 出 建 议退 审 会 审 议 退 审 建 议 ， 形 成 退 出 意 见董 事 会 根 据 退 审 会 意 见 ， 形 成 退 审 决 议退 出 执 行 根 据 退 审 决 议 的 要 求 ， 出 售 公 司 股 票 或 项 目 公 司 股 权 项 目 投 资 流 程 示 意 图 /供讨论/ 流 程 一 ： 考 察 项 目 考察项目做项目管理项目1 2

7、 3投资策略项目选择 高成长细分行业的领先者拥有经过业绩验证的可靠的商业模式考察标准 /供讨论/ 企业类型未来3-5年内处于景气周期,是否属于公司的投资专业领域。行业特征项目是否存在投资限制公司可用于投资的资本不做未经尽调的突击投资投资限制是否属于国家鼓励支持抑或有所限制的行业国家产业政策考察项目时，必须首先分析项目是否符合国家产业政策和公司的投资策略： 流 程 一 ： 考 察 项 目 考察项目做项目管理项目1 2 3项目选择工作安排/供讨论/1、 全 年 年 预 计 收 到 多 少 份 商 业 计 划 书 /项 目 介 绍 ， 平 均 每 周 或 者 每 个月 多 少 个2、 项 目 经 理

8、 初 选 ， 一 个 工 作 周 期 内 筛 选 至 少 几 个 项 目 进 入 前 期 尽 职调 查 ， 全 年 共 计 多 少 个 预 尽 调 项 目 3、 定 期 召 开 预 审 会 ， 立 项 并 展 开 正 式 尽 职 调 查 ， 全 年 预 计 一 定 数 量的 正 式 立 项4、 全 年 预 计 多 少 个 项 目 获 得 投 资投资策略项目选择考察标准 流 程 一 ： 考 察 项 目 考察项目做项目管理项目1 2 3 企业在行业链中所处的位置、企业产品所占市场份额、生产规模、核心技术等；同行业其他企业与企业相比优劣势；企业的薄弱环节；未来潜在竞争对手以及进入行业的障碍等/供讨论

9、/核心竞争力分析企业所处的行业是否符合公司投资领域：市场规模与发展速度；替代产品和互补品的市场；与同类产品相比该产品技术的优越性、产品竞争力、上市最佳时机；是否能提高市场份额，该产品有无政策上的鼓励或限制行业发展趋势包括被投资企业的估值、投资方式及规模、持有期限、退出方式及退出时的估值预计等投资获利水平创业者或管理层是否是具有一定的能力、素质和开阔眼界的企业家以及他们的 人生观、道德品质；对行业的洞察力；对从事的技术领域的洞察力；对技术商品化的能力；对获取资金的态度及使用资金的能力；以及包括性格等在内的综合素质等管理层投资策略项目选择考察标准项目经理初筛后，安排人员对通过项目进行预尽调，并形成

10、项目预审报告 流 程 二 ： 做 项 目 考察项目做项目管理项目1 2 3 /供讨论/1、立项申请表2、尽职调研提纲和时间表3、 尽调费用预算 立项尽职调查投资者决策初步的预审会通过后，项目经理向项目管理平台申请立项开展尽职调查，申请时需提交： 流 程 二 ： 做 项 目 考察项目做项目管理项目1 2 3 /供讨论/立项尽职调查投资者决策1、业务尽调 2、法律尽调：3、财务尽调：1、内部研究2、相关方访谈3、实地考察4、投资估值1、企业信息收集2、行业分析1、内部：管理团队/ 员工2、外部：客户/ 供应商/竞争对手3、第三方：专家/政府部门/金融机构1、公开资料2、企业提供资料3、合作伙伴分析

11、尽职调查外聘外聘注 ：1、 需 开 发 一 套 尽 职 调 查 大 纲 模 板2、 项 目 文 档 设 置 专 门 人 员 管 理 ，项 目 结 束 后 提 交 给 项 目 管 理 平 台 流 程 二 ： 做 项 目 考察项目做项目管理项目1 2 3 /供讨论/立项尽职调查投资者决策 项目预审报告项目简介商业计划书（若有）审计报告（若有）投资者初步沟通风险分析投资可行性分析尽职调查报告第三方访谈意见汇总确定投资意向资产托管协议投资管理协议其它签订投资协议 流 程 三 、 管 理 项 目管理项目做项目/供讨论/增值服务、发展支持投后管理退出管理 考察项目管理支持 财务顾问投资银行市场、技术提 供

12、 支 持被投资企业 流 程 三 、 管 理 项 目管理项目做项目/供讨论/增值服务、发展支持投后管理退出管理 考察项目回访被投资企业跟踪企业经营定期索要并查看报表 出席董事会/股东会参与重大经营决策协助资本运作 流 程 三 、 管 理 项 目管理项目做项目/供讨论/增值服务、发展支持投后管理退出管理 考察项目项目经理提出退出建议退审委 董事会退出执行 业 务 结 构 及 人 员 安 排业务 文档管理人力资源财务管理市场项目时间管理项目成本核算项目资料存档尽调：2-3人/项目风控：协调法务、财务、会计师尽调，风险评估，可暂不设专人负责职责：资料收集分析，尽调文件保管，项目资料归档人员设置：设专人负责 项 目 时 间 管 理 /供讨论/