[精选]物流银行综合信息服务平台设计方案

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1、物流银行综合信息服务物流银行综合信息服务平台设计方案平台设计方案天津中远物流有限公司中寰卫星导航通信有限公司上海市国际金融研究所2006年10月30日方案摘要方案摘要q 一、背景及出发点q 二、需求分析q 三、合作可行性分析q 四、目标与总体规划q 五、面向滦河实业项目的综合信息服务q 六、合作方简介3q 物流银行作为一项创新性物流增值服务，在促进资本良性运作、稳定企 业再生产循环、提升物流服务价值方面起到了积极的推动作用。已成为 物流企业和金融机构拓展业务空间、增强市场竞争力的重要领域。q 物流银行在实际运作过程存在较大的客户资信风险、市场风险、物流风 险和技术风险。必须依靠强大的信息系统作

2、支持，来实现对客户信用评 估、融资、物流监管、结算、保理等诸多环节的实时监控与高效管理。q 构建专业化的物流银行综合信息服务系统，可以有效防范运作风险、提 高业务运转效率。同时还能促进管理和物流成本的降低，使银行、生产 商、经销商、物流监管方四方获益。一、背景及出发点一、背景及出发点4二、需求分析二、需求分析q 为便于进行信贷审查和综合信用管理、有效控制风险、提高办事效率，银行需要及时准确地获得客户企业相关信息和数据，包括企业生产经 营动态，质押产品（或物资）的价格、需求、贸易流转状态等信息。q 物流监管企业必须具备强大的信息采集、处理和管理能力，能有效监 控客户企业质押产品的市场状况，仓储、

3、运输、配送状况，采取有效 措施，预防和化解丢货、骗货、货损、货差等风险。q 搭建一个四方共享的综合信息系统，为物流银行提供及时、可靠的信 息保障和物流全过程监管，促进业务运转过程的信息化和高效率，真 正实现信息流、资金流和物流的集中、统一管理，符合银行、生产企 业、经销商和物流监管企业四方的共同利益。5q 作为我国物流行业的领军企业，中远有着强大的物流运作实力、坚实的 市场基础、丰富的客户资源和深远的品牌影响力q 上海市国际金融研究所在国际金融、物流及物资银行的理论研究与实践 运作方面已经取得了显著成绩q 依托中国卫通的优势资源、技术和品牌基础，中寰公司构筑了完善的电 信级综合信息服务体系，在

4、监控调度、导航定位、物流信息综合服务方 面优势明显。q 通过合作，可以实现三者的优势互补，形成合力，构建出一种互为支撑、共同发展的物流银行业务模式，既可有效控制上述运作风险，也能创新 服务价值，发掘出新的利润增长点。三、合作可行性分析三、合作可行性分析6q依托中远物流成熟完善的物流系统和丰富的市场资源，应用上海市国际金融研究所物流金融的最新理论研究成果与实践运作经验，充分发挥中国卫通中寰公司天地一体的信息服务网络和技术、资源优势，共同构建支撑现代物流银行业务的综合信息服务系统，发掘信息服务的综合效用，防范业务运作风险、提高运行服务效率、降低管理运营成本、拓展和深化服务领域，创造共同价值。四、目

5、标与总体规划四、目标与总体规划7q 建立物流银行参与各方之间的信息沟通和信息共享机制，实现项目项下 物流、产品、市场、价格、产能、需求等核心信息资源在项目各环节的 高效流转、合理化配置与价值增值。q 建立针对项目项下物流全过程的实时管控与快速反应机制，实现物流具 体操作的信息化、高效化与合理化，有效降低物流成本，达到成本与服 务间的平衡。q 基于以上基础，建立物流银行综合信息增值服务机制，为国际、国内企 业提供市场、订单、汇率、价格和支付工具等方面的高价值、多元化、立体式的综合信息服务，真正实现资本、信息与物流的有效结合和产业 供应链的重组。4.1 4.1 物流银行综合信息服务机制物流银行综合

6、信息服务机制8q依托此信息平台，在地球村的范围内对全球商品进行汇率的挖掘、搓合,从而为中国企业提供商品的最佳换汇成本的精算，用订单以及最佳换汇成本和结算效率的提高来服务绩效于不同行业的供应链；开展用信息来搓合价格和汇率的多项增值服务。我们的产品与服务：我们的产品与服务：管理系统客户端软件监控服务后续信息服务（增值、扩展）增值服务机制，拓展信息服务领域，发掘信息服务价值，全面提升项目运作效率和物流效率。94.2 4.2 物流银行综合信息服务平台总体框架物流银行综合信息服务平台总体框架10q 平台将依据中远物流银行具体运作模式(如仓单质押、保兑仓、融通仓、海陆舱等)在作业层面与综合管理层面的信息服

7、务需求，设计和优化系统功能结构，体现全程 信息服务的理念。q 在具体功能设置上，平台系统将提供标准化模式和针对用户特殊需求的个性化定制 服务模式。4.3 4.3 物流银行综合信息服务平台功能结构物流银行综合信息服务平台功能结构综合管理综合管理决策支持决策支持统计分析数据挖掘基础数据人员管理设备管理合同管理费用管理客户管理业务操作业务操作仓储监管运输监管客户服务客户服务综合查询在线服务信息定制咨询报告11q 基于项目各环节用户的具体需求，物流银行综合信息服务系统将提供如 下服务内容：融资企业信息动态收集、分析与查询 质物相关市场信息动态收集、分析与查询 物资、金融信息动态收集、分析与查询 物流全

8、程监控、调度与优化 结算支持 交易撮合q 以上信息服务主要通过三种形式呈现：系统公共服务中心网站 客户端软件系统 信息采集终端和监控终端4.4 4.4 物流银行综合信息服务内容及呈现形式物流银行综合信息服务内容及呈现形式12q 加强中远物流对全程物流供应链的有效控制，降低物流运行成本，提高运 输仓储等物流环节效率，赢得客户满意。q 帮助银行有效收集客户信息，控制由于信息不对称带来的运作风险，提高 资金使用效率，带来更大的市场和利润回报。q 针对业务环节进行数据挖掘和统计分析，生成分析、预测报告，为项目各 方提供高价值的决策支持，以减少客户线下工作量，节约管理成本提高用 户工作效率。q 促成资本

9、、信息与物流的有效结合；利用信息撮合汇率和商品价格，提供 中国商品的最佳换汇成本，实现信息对供应链的有效整合，为银行、生产 商、经销商、物流监管方带来共同价值。4.5 4.5 物流银行综合信息服务创造的价值物流银行综合信息服务创造的价值13五、面向滦河实业项目的综合信息服务五、面向滦河实业项目的综合信息服务滦河实业项目项目C5.35.3物流全过程监控、物流全过程监控、调度及流程优化调度及流程优化5.25.2物资信息与金融信息物资信息与金融信息的实时采集与分析的实时采集与分析5.1滦河实业企业信息动态收集与供应链安全性预警5.45.4项目项下物流信息增项目项下物流信息增值服务值服务项目Aq 依据

10、以上物流银行综合信息服务系统整体框架与服务机制，针对滦 河实业项目具体运作情况，本系统将提供以下四项服务14v 针对滦河实业的生产经营、财务状况、市场销售等信息进行动态收集 与整理，实时跟踪企业运转，定期或根据临时需求提供可查询的基于 滦河实业内外部信息的分析图表与仿真结果报表，为银行和中远决策 提供信息支持。v 依据以上信息对客户企业产销供应链的安全性进行评价，建立客户供 应链风险预警体系，为银行对该企业的信用评估、信息核查及全方位 信用管理提供数据支撑。v 通过供应链安全性评估与预警体系为滦河实业提供在企业管理、市场 战略、资金管理等方面的决策支持，提高其决策准确性与合理性。5.1 5.1

11、 滦河实业企业信息动态收集与供应链安全性管理滦河实业企业信息动态收集与供应链安全性管理15内容及流程内容及流程n 平台对以上信息进行加工处理，生成滦河实业综合信息分析图表与仿真 结果报表。供应链安全性评价与风险预警主要此得出。关键评价指标的 确定依据银行与中远的管理需求确定和调整。滦河实业企业信息生产经营信息 财务信息市场销售信息库存产品、半成品、原材料的规格型号、数量、质、量、净值以及企业内部管理、组织结构调整等信息资产变化、负债情况、存款额、代销产品价值、在途资金情况等产品销售量，代销产品的市场需求状况、销售区域、承销商等n 平台动态收集的滦河实业企业信息主要包括生产经营、财务状况、市场

12、销售三个方面16内容及流程内容及流程信息加工、处理评价结果服务平台银行信贷审查信息收集/数据共享生产经营信息财务信息市场销售信息分析报告仿真结果报表中远中寰金融所信息查询决策分析信用管理金辉/供应商滦河实业17 实现对滦河实业多指标、动态监控，充分掌握企业运转信息和项目状况。可解决业务运行安全性的问题（如产销供应链的安全性）。可解决银行资金流的预测及预警问题。信用及时、动态分析 对安全性进行评估和预测 通过安全预警与风险评价为银行对客户的全方位信用管理提供依，防范 合同与结算过程中的信用风险。服务的价值服务的价值185.2 5.2 物资和金融信息的动态收集与分析物资和金融信息的动态收集与分析v

13、 配合对滦河实业企业信息进行及时、准确的收集与分析，平台还对相 关物资信息及相关金融汇率信息进行动态收集与分析v 平台主要对矿石、焦碳、动力煤等相关物资信息进行收集和分析，内 容包括物资现价、价格变动情况、需求变化情况、主要供需方状况 （产能），据此生成相关统计分析图表和预测报告。v 同时也对影响本项目的有关金融汇率信息进行动态收集、整理和分析，内容包括：金融政策调整、市场走势情况、官方汇率情况等，据此评 估金融汇率变化对质押物变现能力造成的影响。v 结合以上信息对质押货物保值能力提供评估参考，为银行及项目参与 其它方提供决策依据。19信息服务流程信息服务流程服务平台银行中远中寰金融所整理分析

14、信息收集相关物资信息金融汇率信息统计分析报告预测报告评估参考信息查询决策分析信用管理金辉/供应商20 便于项目参与各方充分掌握质押物资相关的市场动态信息，实时调整 项目运作模式，防范运作风险。为银行进行授信决策，为中远物流选择客户企业提供参考依据。可以加强中远物流和银行对供应链融资全过程的把控能力，便于更加 灵活的开展物流银行业务。服务的价值服务的价值21用用 户户指指 标标 贡献值贡献值 银 行信贷审查时间可缩短50%以上合同处理时间可缩短80%以上结算时间可缩短80%以上查询响应时间实时 滦河实业管理效率（如合同处理）可缩短80%以上查询响应时间实时 中远物流管理效率（如合同处理）可缩短8

15、0%以上查询响应时间实时 金 辉查询响应时间实时n 基于上述两项服务在信息收集、查询支持、数据共享和决策支持等方面的贡献，可以促进滦河项目各方管理和执行效率的显著提高。对于效率提高的贡献对于效率提高的贡献22v 通过应用多种技术手段，对滦河实业的受监管料场和库房进行实时监 控，定期（或根据临时需求）采集在库质押货物的状态信息（包括规 格、数量、安全状况等）和出入库信息。一方面为中远进行货物调拨 运输车辆调度、库存调整提供决策支持，同时也为银行、滦河实业、供应商等查询在库质物信息提供便捷、可靠的途径v 综合应用卫星导航定位技术、无线通信技术、互联网技术，改造和优 化物流运输/配送流程，实现对在途

16、运输车辆和质物的全程跟踪与智 能调度，保证滦河融资全过程的物流安全、高效、合理，为项目的成 功实施奠定基础。v 为中远物流提供项目项下的企业内部管理和物流相关费用的结算支持5.3 5.3 物流全过程监控、调度及流程优化物流全过程监控、调度及流程优化23内容及流程内容及流程n 项目项下的全过程物流管理主要包括对质押货物的仓储管理和运输、配 送的信息管理服务平台运输/配送管理仓储/料场管理 对库存质押货物的规格、型号、质量、数量等等 库存状态信息进行管理，自动生成详细统计报表，接受条件查询；对质押货物的出库、入库、盘点、不良品处理进 行精确跟踪，自动生成统计报表，接受条件查询；在途质押货物信息采集

17、，跟踪，运输车辆指挥调 度、遥控、路径优化、报警处理、位置检测等；自动生成在途信息，接受条件查询。对自营（挂靠）车辆信息、司机信息、运单信息 进行管理，生成相关信息统计报表管理 为运输绩效管理提供信息支持。24仓库/料场银行库区监控数据采集中远中寰信息查询决策分析金辉/供应商运输/配送服务平台监控调度货物跟踪库存状态报表出入库报表在途报表运力报表信息加工、处理在库信息出入库信息在途车辆信息在途货物信息内容及流程内容及流程25 全面提高中远、银行的管理效率，降低管理成本 节约物流成本，优化物流过程、提高物流效率 有效提高质押物在途和在库抗风险能力，保障运输、配送、仓储等 物流环节的安全与高效 便

18、于业务参与各方公平获取实时、透明的质押物信息，使各方决策 获得信息支持与保障。为银行进行跨区域授信，为中远进行质押物异地监管提供信息保障。服务的价值服务的价值26用用 户户指指 标标 贡献值贡献值 银行查询响应时间实时 滦河实业查询响应时间实时结算时间（物流费用）可缩短80%中远物流查询响应时间实时库存盘点误差率可减少90%以上运输货差率可减少90%以上按时交货率可提高80%结算效率（物流费用）可提高90%金辉查询响应时间实时n 上述服务主要通过对在途信息的实时采集、查询支持和综合管理，为滦河项目 参与各方的管理和运作效率提高做出贡献。对于效率提高的贡献对于效率提高的贡献27配载信息发布与配货

19、交易撮合v 多途径实时采集配载供需信息，对项目项下的货源和车资进行信息自 动匹配、供需撮合与成功确认。v 建立完备的运力资源数据库，为运输车辆与司机提供身份认证。v 为运输车辆提供基于位置的维修、保养、餐饮、娱乐等多源增值信息 综合服务。v 服务的价值 减少车辆空驶，增加运输效益；沟通车源与货源信息，合理配置运力，降低资源浪费；5.4 5.4 项目项下物流信息增值服务项目项下物流信息增值服务u 项目项下物流信息增值服务将依据具体参与方的实际运作需求进行设计，服务内容和模式可进行灵活调整。28贵重物品、易燃、易爆危险品管理 降低贵重物品、危险品运输、仓储风险，节约运输成本，提高运输效率 促进中远

20、贵重物品、危险品运输、仓储水平的提高，推进服务范围的延伸v 实现对贵重物品和危险品运输车船的全程跟踪，实时定位，运行安 全状况动态监测，防盗/防损报警以及路线规划和时间管理v 提供对在库贵重物品和危险品的实时监控、数据采集与防盗/防损报 警处理v 提供覆盖全国的运输车辆事故救援和本地化服务v 服务的价值5.4 5.4 项目项下物流信息增值服务项目项下物流信息增值服务29六、合作方简介六、合作方简介天津中远物流天津中远物流p 中国远洋物流有限公司以“做最强的物流服务商，做最好的船务代理 人”为奋斗目标，致力于为国内外广大客户提供现代物流、物流金融、国际船舶代理、国际多式联运、空运代理、集装箱场站

21、管理仓储、拼 箱服务、铁路、公路和驳船运输以及租船经纪等服务。公司连续三次 在“中国货运业大奖“评选中，荣获多项最佳奖。p 中远已跻身于中国最大的专业化物流企业之列，在国内拥有300多个 业务网点。中远在细致考察市场需求的基础上，重点开拓了产品物流 物流金融、工程物流，为客户提供高附加值服务，并着力建设铁路运 输、驳船运输、城际快运和航空运输四大物流通道。中远各海外区域 公司，也通过延伸传统海运业务，为客户提供增值物流服务，物流银 行业务就是其中重要一项。30天津中远物流目前开展的主要融资模式天津中远物流目前开展的主要融资模式 n模式之一：积压库存，实时变现5中远物流中远物流银行银行融资企业融

22、资企业12364仓单质押仓单质押 n模式之二：采购支持，拓展上游8中远物流融资企业银行上游企业合作协议书购销合同 受托委托汇票或有回购412567保兑仓保兑仓 n 模式之三：信用支持，提高资信融通仓融通仓:基于模式一和模式二的基础上，中远物流除负责监管、存储质押品外，还向银行承诺若融资企业无法按时归还银行敞口资金，由中远物流负责变现质押货物并补足银行敞口。n 模式之四：润滑贸易链，扩大交易量海陆舱海陆舱：针对客户生产和贸易中普遍存在对商品流转时空上的融资需求，结合中远传统海运业务，借用仓单质押理念，发展成为基于海上在途货物质押，连带发货地和目的地仓库质押的全程点对点质押融资模式。该种模式可以结

23、合保兑仓和融通仓业务模式，并可根据客户的需求演化出多种操作方法。31六、合作方简介六、合作方简介中国卫通中国卫通p 中国卫通作为我国六大基础电信运营商之一和我国卫星通信行业的 主导运营商，在物流综合信息服务方面具有不可替代的核心优势。p 中国卫通可以针对物流银行的实际运作需求，综合应用卫星通信广 播、卫星导航定位、计算机互联网、无线通信等多种技术手段，实 现高效率、大容量、广覆盖的信息采集、传输和增值服务。p 中国卫通已通过ISO9001质量管理体系认证，并获得了通信信息网 络系统集成企业甲级资质。拥有一支在卫星应用、网络建设、软件 开发、系统集成、管理咨询等方面理论扎实、实践经验丰富、年龄

24、结构合理、极富创造性和协作精神的技术研发与管理队伍。32n 拥有国内唯一可实现全域覆盖的GPS/GSM车 辆监控网，能为用户提供真正全国一张网的电 信级综合信息服务n独家拥有针对移动体进行数据广播的 卫星资源卫星多媒体广播网n 自主研发建设的“中寰无限”卫星导航综合 信息服务（IISP），被国家发改委授牌“国 家高技术产业化示范工程“。该平台目前已 在全国26个省、市开展业务，能为用户提供 真正全国一张网的电信级的综合信息服务 中国卫通开展物流信息服务的核心优势中国卫通开展物流信息服务的核心优势33六、合作方简介六、合作方简介上海市国际金融研究所上海市国际金融研究所p 上海市国际金融研究所依据

25、物资“银行”理论，充分利用三个二的 国际国内两块市场、资金、资源，为各类企业提供系统财务融资、订单融资、担保融资、易物易货、物流解决方案等多种形式的订单 增值服务。p 为使企业摆脱因原料短缺、流转资金不足之困境，上海市国际金融 研究所已经建立了一套行之有效的标准化系统操作方法。34上海市国际金融研究所关于订单增值服务的业务项目上海市国际金融研究所关于订单增值服务的业务项目 企业财务顾问企业融资顾问物流外包方案设计 供应链金融服务企业重组企业购并 项目融资与银团贷款安排 企业管理战略策划与企业股份制改造 订单增值订单增值服务服务35.chinanavigation.chinanavigation

26、.谢谢谢谢 谢！谢！谢！谢！9、静夜四无邻，荒居旧业贫。9月-239月-23Sunday,September 24,202310、雨中黄叶树，灯下白头人。11:05:3011:05:3011:059/24/2023 11:05:30 AM11、以我独沈久，愧君相见频。9月-2311:05:3011:05Sep-2324-Sep-2312、故人江海别，几度隔山川。11:05:3011:05:3011:05Sunday,September 24,202313、乍见翻疑梦，相悲各问年。9月-239月-2311:05:3011:05:30September 24,202314、他乡生白发，旧国见青山。

27、24 九月 202311:05:30 上午11:05:309月-2315、比不了得就不比，得不到的就不要。九月 2311:05 上午9月-2311:05September 24,202316、行动出成果，工作出财富。2023/9/24 11:05:3011:05:3024 September 202317、做前，能够环视四周；做时，你只能或者最好沿着以脚为起点的射线向前。11:05:30 上午11:05 上午11:05:309月-239、没有失败，只有暂时停止成功！。9月-239月-23Sunday,September 24,202310、很多事情努力了未必有结果，但是不努力却什么改变也没有。

28、11:05:3011:05:3011:059/24/2023 11:05:30 AM11、成功就是日复一日那一点点小小努力的积累。9月-2311:05:3011:05Sep-2324-Sep-2312、世间成事，不求其绝对圆满，留一份不足，可得无限完美。11:05:3011:05:3011:05Sunday,September 24,202313、不知香积寺，数里入云峰。9月-239月-2311:05:3011:05:30September 24,202314、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。24 九月 202311:05:30 上午11:05:309月-2315、楚塞三湘接，

29、荆门九派通。九月 2311:05 上午9月-2311:05September 24,202316、少年十五二十时，步行夺得胡马骑。2023/9/24 11:05:3011:05:3024 September 202317、空山新雨后，天气晚来秋。11:05:30 上午11:05 上午11:05:309月-239、杨柳散和风，青山澹吾虑。9月-239月-23Sunday,September 24,202310、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。11:05:3011:05:3011:059/24/2023 11:05:30 AM11、越是没有本领的就越加自命不凡。9月-2311:05:3011

30、:05Sep-2324-Sep-2312、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。11:05:3011:05:3011:05Sunday,September 24,202313、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。9月-239月-2311:05:3011:05:30September 24,202314、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。24 九月 202311:05:30 上午11:05:309月-2315、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。九月 2311:05 上午9月-2311:05September 24,202316、业余生活要有意义，不要越轨。2023/9/24 11:05:3011:05:3024 September 202317、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。11:05:30 上午11:05 上午11:05:309月-23MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet,consectetur adipiscing elit.Fusce id urna blandit,eleifend nulla ac,fringilla purus.Nulla iaculis tempor felis ut cursus.感感 谢谢 您您 的的 下下 载载 观观 看看专家告诉