电子商票(ECDS)系统简介

《电子商票(ECDS)系统简介》由会员分享，可在线阅读，更多相关《电子商票(ECDS)系统简介（29页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、2017-8-29 (ECDS)系 统 简 介 电 子 商 票 基 本 规 定1 电 票 和 纸 票 的 区 别2 ECDS电 票 比 纸 票 的 业 务 优 势3 ECDS电 票 的 适 用 范 围435 ECDS电 票 的 签 发 流 程 (ECDS)系 统 简 介 （ 一 ） 电 子 商 业 汇 票 系 统 （ Electronic Commercial Draft System,简 称 ECDS） ：v定 义 ： 指 中 国 人 民 银 行 建 设 并 管 理 的 ， 依 托 网 络和 计 算 机 技 术 ， 接 收 、 存 储 、 发 送 电 子 商 业 汇 票数 据 电 文 ， 提

2、 供 与 电 子 商 业 汇 票 货 币 给 付 、 资 金清 算 行 为 相 关 服 务 ， 并 提 供 纸 质 商 业 汇 票 登 记 查询 服 务 、 商 业 汇 票 转 贴 现 公 开 报 价 服 务 的 业 务 处理 平 台 。 (ECDS)系 统 简 介 （ 二 ） 电 子 商 业 汇 票1、 定 义 ：电 子 商 业 汇 票 是 指 出 票 人 依 托 电 子 商 业 汇 票 系 统 ， 以 数据 电 文 形 式 制 作 的 ， 委 托 付 款 人 在 指 定 日 期 无 条 件 支 付确 定 的 金 额 给 收 款 人 或 者 持 票 人 的 票 据 。电 子 商 业 汇 票

3、分 为 电 子 银 行 承 兑 汇 票 和 电 子 商 业 承 兑 汇票 。电 子 银 行 承 兑 汇 票 由 银 行 业 金 融 机 构 （ 以 下 简 称 银 行 ）或 财 务 公 司 承 兑 ； 电 子 商 业 承 兑 汇 票 由 银 行 、 财 务 公 司以 外 的 法 人 或 其 他 组 织 承 兑 。电 子 商 业 汇 票 的 付 款 人 为 承 兑 人 。与 纸 质 商 业 汇 票 相 比 ， 电 子 商 业 汇 票 具 有 以 数 据 电 文 形式 签 发 、 流 转 ， 并 以 电 子 签 名 取 代 实 体 签 章 的 两 个 突 出特 点 。 (ECDS)系 统 简 介

4、2、 电 子 商 业 汇 票 号 码 的 组 成 规 则 ：出 票 登 记 成 功 ， NPC自 动 生 成 唯 一 的 电 子 票 据 号 码 。电 子 票 据 号 码 分 为 5个 部 分 ， 共 30位 ， 全 部 由 阿 拉 伯 数 字 组成 ， 具 体 结 构 如 下 ：（ 1） 票 据 种 类 标 识 为 两 种 ： 1为 银 行 承 兑 汇 票 ， 2为 商 业 承兑 汇 票 。（ 2） 支 付 系 统 行 号 为 出 票 人 开 户 行 的 支 付 系 统 行 号 。（ 3） 出 票 信 息 登 记 日 期 是 票 据 信 息 成 功 登 记 到 ECDS的 工 作日 。（ 4

5、） 当 天 流 水 号 为 ECDS系 统 当 天 唯 一 的 流 水 号 。（ 5） 校 验 码 为 ECDS系 统 自 动 生 成 ， 用 于 防 止 录 入 错 误 。票 据 种 类 标 识 （ 1位 ） 支 付 系 统 行 号 （ 12位 ） 出 票 信 息 登 记 日期 （ 8位 ） 当 天 流 水 号（ 8位 ） 校 验 码（ 1位 ） (ECDS)系 统 简 介 3、 其 他 规 定 ：电 子 商 业 汇 票 以 人 民 币 为 计 价 单 位 ， 单 张 票 据 金 额不 得 超 过 10亿 元 。 电 子 商 业 汇 票 的 付 款 期 限 自 出 票 日 起 、 至 到 期

6、 日 止 ，最 长 不 得 超 过 1年 。电 子 商 业 汇 票 信 息 以 电 子 商 业 汇 票 系 统 的 记 录 为 准 。票 样 见 后 。 (ECDS)系 统 简 介 (ECDS)系 统 简 介 (ECDS)系 统 简 介 （ 一 ） 票 据 载 体 不 同纸 质 票 据 电 子 票 据 由 收 款 人 或 存 款 人 （ 或承 兑 申 请 人 ） 签 发 ， 由 承 兑人 承 兑 ， 并 于 到 期 日 向 收 款人 或 被 背 书 人 支 付 款 项 的 一种 票 据 。 指 出 票 人 依 托 电 子 商业 汇 票 系 统 ， 以 数 据 电 文形 式 制 作 的 ， 委

7、托 付 款 人在 指 定 日 期 无 条 件 支 付 确定 的 金 额 给 收 款 人 或 者 持票 人 的 票 据 。 (ECDS)系 统 简 介 （ 二 ） 票 据 的 流 通 形 式 不 同纸 质 票 据 电 子 票 据 电 票 的 流 通 依 托 与 网 络 ，只 要 有 企 业 银 行 就 能 随 时 随地 均 能 办 理 票 据 的 各 项 业 务 ，实 现 各 种 票 据 行 为 纸 票 的 流 通 依 托与 纸 质 票 据 本 身 ， 必 须在 票 据 上 加 盖 有 效 印 章后 ， 方 能 流 通 。 (ECDS)系 统 简 介 降 低 了 票 据 业 务 的 操 作 风

8、险 电 子 商 业 汇 票 的 操 作 风 险 基 本 上 只 与 电 脑 系 统 运 行 有 关 纸 票 的 易 被 仿 制 、 变 造 等 风 险 ， 不 复 存 在 提 升 了 企 业 票 据 资 源 管 理 效 率 票 据 信 息 的 电 子 化 ， 有 助 于 企 业 实 现 票 据 信 息 的 集 中 管理 票 据 的 全 国 性 电 子 化 流 转 ， 有 助 于 企 业 实 现 合 理 的 票 据资 源 区 域 化 配 置 和 票 据 交 易 对 手 的 多 样 化 选 择 有 助 于 企 业 实 现 全 面 的 现 金 管 理 (ECDS)系 统 简 介 提 高 了 票 据

9、业 务 的 交 易 效 率 电 子 商 业 汇 票 一 切 活 动 均 在 ECDS上 记 载 生 成 ， 全 流 程 电 子化 处 理 ， 免 除 了 纸 票 的 传 递 及 保 管 成 本 、 查 询 成 本 和 时 间成 本 票 据 传 递 速 度 快 ， 加 快 物 流 发 货 效 率 提 示 付 款 取 委 托 收 款 ， 到 期 快 速 收 款 电 子 商 业 汇 票 可 以 跨 行 、 跨 区 域 流 程 ， 交 易 对 手 成 倍 扩 展 ，为 企 业 争 取 最 优 惠 的 交 易 费 率 赢 得 了 空 间 票 据 周 转 速 度 大 大 提 高 ， 支 付 结 算 及 融

10、 资 效 率 大 为 提 高 ，促 进 更 多 贸 易 机 会 的 实 现 (ECDS)系 统 简 介 适 用 于 所 有 的 采 用 银 行 承 兑 汇 票 或 商 业 承 兑 汇 票进 行 结 算 的 国 内 贸 易 往 来 开 票 方 需 要 开 通 其 账 户 行 的 网 上 企 业 银 行 收 票 方 需 要 开 通 其 账 户 行 的 网 上 企 业 银 行 ECDS电 票 最 终 将 全 面 取 代 纸 质 票 据 适 用 于 一 年 期 以 内 的 贸 易 结 算 ECDS电 票 的 付 款 期 延 长 为 一 年 票 据 贴 现 的 期 限 也 被 相 应 的 调 整 (EC

11、DS)系 统 简 介 目 前 电 子 商 业 汇 票 系 统 （ ECDS） 已 开 通 上 线 的 银行 共 有 18家 ， 分 别 是 ：v 国 有 商 业 银 行 ： 中 国 工 商 银 行 、 中 国 农 业 银 行 、 中 国 建 设 银行 、 交 通 银 行v 股 份 制 银 行 ： 招 商 银 行 、 中 信 银 行 、 光 大 银 行 、 华 夏 银 行 、广 东 发 展 银 行 、 深 圳 发 展 银 行 、 上 海 浦 东 发 展 银 行 、 民 生 银行 、 恒 丰 银 行 、 南 京 银 行 、 浙 商 银 行 、 渤 海 银 行v 城 市 商 业 银 行 ： 北 京

12、银 行 、 上 海 银 行 (ECDS)系 统 简 介 网 银 端 操 作 包 含 出 票 登 记 、 批 量 出 票 、 保 证 申 请 、提 示 承 兑 、 提 示 收 票 、 未 用 退 回 、 背 书 转 让 、 质 押 、解 除 质 押 、 贴 现 、 提 示 付 款 、 逾 期 提 示 付 款 、 追 索 、同 意 清 偿 、 通 用 回 复 以 及 通 用 撤 销 等 票 据 业 务 环 节的 处 理每 个 业 务 环 节 都 历 经 提 示 、 签 收 ： 企 业 参 与 使 用ECDS系 统 ， 对 每 一 笔 业 务 的 发 起 ， 均 需 对 对 方 做“ 提 示 ” ；

13、 对 每 一 类 、 每 一 笔 业 务 的 接 受 或 拒 绝 ，均 需 做 “ 签 收 回 复 ” (ECDS)系 统 简 介 客户协议管理客 户 在 使 用 ECDS电 票业 务 前 ， 须 在 网 银 客户 端 维 护 “ 客 户 协 议管 理 ” ， 将 ECDS业 务和 账 号 关 联 ， 同 时 可以 选 择 维 护 “ 到 期 通知 提 前 天 数 ” 和 “ 贴现 回 购 通 知 提 前 天数 ” 。 16 (ECDS)系 统 简 介 出票业务处理出 票 及 承 兑 业 务处 理 包 括 出 票 信息 登 记 、 出 票 人提 示 保 证 、 出 票人 提 示 承 兑 、 承

14、兑 人 提 示 保 证 、出 票 人 提 示 收 票 、未 用 退 回 处 理 六个 业 务 子 流 程 。 (ECDS)系 统 简 介 v 成 功 的 出 票 及 承 兑 业 务 处 理 须 包 括 出 票 信 息 登 记 、 出 票 人 提示 承 兑 、 出 票 人 提 示 收 票 三 个 业 务 子 流 程 。 其 他 的 出 票 业 务子 流 程 由 票 据 当 事 人 视 情 况 选 择 使 用v 出 票 定 制 类 型 包 括 ： “ 无 定 制 ” 和 “ 出 票 、 承 兑 、 收 票 三 合一 ” 。“ 无 定 制 ” 是 指 出 票 人 按 照 上 述 业 务 流 程 逐

15、一 操 作 ； “ 出 票 、承 兑 、 收 票 三 合 一 ” 是 指 出 票 人 出 票 登 记 后 ， 系 统 自 动 代 替出 票 人 发 送 出 票 登 记 后 的 提 示 承 兑 报 文 请 求 、 提 示 收 票 报 文请 求 ， 无 需 出 票 人 逐 一 操 作 。 (ECDS)系 统 简 介 通 用 回 复处 理 (ECDS)系 统 简 介 转 让 背 书 处 理v 转 让 背 书 应 遵 守 以 下 规 则 ： 1、 背 书 人 和 被 背 书 人 必 须 是 企 业 ； 2、 票 据 在 提 示 付 款 期 后 ， 不 得 进 行 转 让 背 书 ； 3、 票 据 未

16、记 载 “ 不 得 转 让 ” 事 项 。v 背 书 人 在 电 子 商 业 汇 票 处 于 以 下 状 态 时 ， 可 向 被 背 书 人 发 出转 让 背 书 申 请 ： 1、 提 示 收 票 已 签 收 ； 2、 背 书 已 签 收 ； 3、 质 押 解 除 已 签 收 ； 4、 回 购 式 贴 现 赎 回 已 签 收 。 (ECDS)系 统 简 介 背 书 转 让处 理 (ECDS)系 统 简 介 v 质 押 业 务 应 遵 守 以 下 规 则 ：1、 各 类 业 务 主 体 均 可 作 为 出 质 人 或 质 权 人 ；2、 主 债 务 到 期 日 先 于 票 据 到 期 日 ， 且

17、 主 债 务 已 经 履 行 完 毕 的 ，质 权 人 应 按 约 定 解 除 质 押 。 主 债 务 到 期 日 先 于 票 据 到 期 日 ， 且 主 债 务 到 期 未 履 行 的 ， 质权 人 可 行 使 票 据 权 利 ， 但 不 得 继 续 背 书 。 票 据 到 期 日 先 于 主 债 务 到 期 日 的 ， 质 权 人 可 在 票 据 到 期 后 行使 票 据 权 利 ， 并 与 出 质 人 协 议 将 兑 现 的 票 款 用 于 提 前 清 偿 所担 保 的 债 权 或 是 继 续 作 为 债 权 的 担 保 ；3、 票 据 上 未 记 载 “ 不 得 转 让 ” 事 项 。

18、 (ECDS)系 统 简 介 质 押 申 请处 理 (ECDS)系 统 简 介 v 贴 现 应 遵 守 以 下 规 则 ：1、 贴 现 按 照 交 易 方 式 ， 分 为 买 断 式 和 回 购 式 。2、 贴 出 人 必 须 为 企 业 ， 贴 入 人 必 须 为 接 入 行 、 接 入 财 务 公 司 、 被代 理 行 、 被 代 理 财 务 公 司 ；3、 贴 现 必 须 在 票 据 到 期 日 之 前 完 成 ；4、 票 据 未 记 载 “ 不 得 转 让 ” 事 项 。5、 电 子 商 业 汇 票 当 事 人 在 办 理 回 购 式 贴 现 应 明 确 赎 回 开 放 日 、 赎回

19、截 止 日 。6、 在 赎 回 开 放 日 前 ， 原 贴 出 人 、 原 贴 入 人 不 得 作 出 除 追 索 外 的 其他 票 据 行 为 。7、 电 子 商 业 汇 票 贴 现 可 选 择 票 款 对 付 方 式 或 其 他 方 式 清 算 资 金 。所 称 票 款 对 付 ， 是 指 票 据 交 付 和 资 金 交 割 同 时 完 成 并 互 为 条 件 的一 种 交 易 方 式 。 招 行 客 户 向 招 行 申 请 贴 现 ， 采 用 的 即 是 线 下 付款 的 清 算 方 式 。 (ECDS)系 统 简 介 票 据 贴 现处 理 (ECDS)系 统 简 介 v 协 商 加 天

20、 数 ： 到 期 日 如 果 是 节 假 日 ， 系 统 会 自 动 顺 延 。 如 果客 户 与 贴 现 银 行 协 商 ， 不 顺 延 则 加 -N天 ， 将 贴 现 止 息 日 回 调到 到 期 日 。 如 果 双 方 约 定 ， 认 为 需 要 再 加 天 数 的 ， 可 加 +N天 。v 非 卖 方 付 息 百 分 比 ： 约 定 由 哪 一 方 来 负 担 贴 现 利 息 。 为 零 是持 票 人 负 担 。v 当 企 业 持 有 的 票 据 为 以 下 状 态 时 ， 可 向 银 行 申 请 贴 现 。1、 提 示 收 票 已 签 收 ；2、 背 书 已 签 收 ；3、 质 押

21、解 除 已 签 收 ；4、 回 购 式 贴 现 赎 回 已 签 收 。 (ECDS)系 统 简 介 v 提 示 付 款 应 遵 循 以 下 规 则 ：1、 提 示 付 款 期 自 票 据 到 期 日 起 10日 ， 最 后 一 日 遇 法 定 节 假 日 、大 额 支 付 系 统 非 营 业 日 、 电 子 商 业 汇 票 系 统 非 营 业 日 顺 延 ； 2、 持 票 人 可 在 票 据 到 期 日 前 或 提 示 付 款 期 内 发 起 提 示 付 款 ；3、 超 过 提 示 付 款 期 提 示 付 款 的 ， 按 照 逾 期 提 示 付 款 进 行 处 理 ，可 在 票 据 到 期 日 后 2年 内 发 起 逾 期 提 示 付 款 ；4、 提 示 付 款 可 以 选 择 线 上 清 算 方 式 或 线 下 清 算 方 式 ， 若 选 择线 上 清 算 方 式 ， 则 承 兑 人 签 收 时 大 额 支 付 系 统 必 须 为 日 间 处理 状 态 ； (ECDS)系 统 简 介 提 示 付 款处 理