授权自查报告

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1、授权自查报告篇一：自查报告自查报告为维护支付体系的安全和效率，严肃支付结算纪律， 完善支付结算制度，提高支付结算管理的针对性和有效性， 根据人民银行和总行要求。我支行成立了以某某为组长，以 某某为成员的自查小组。依据中华人民共和国中国人民银 行法中华人民共和国商业银行法中华人民共和国票据 法中华人民共和国反洗钱法票据管理实施办法个 人存款账户实名制规定金融违法行为处罚办法中国 、 、 人民银行执法检查程序规定支付结算办法人民币银行 结算账户管理办法电子商业汇票业务管理办法人 、 民币银行结算账户管理办法实施细则大额支付系统业务 小额支付系统业务处理办法 网上支付跨行清算系统 业务处理办法 中（

2、转自： 小 草 范文网:授权自查报告） 国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部国家工商总 局关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知 等有关支付结算业务管理、支付清算系统管理和支付信息报 送的规范性文件对我支行办理的人民币银行结算账户、票据、 银行卡、支付系统、支付信息报送等支付结算业务进行了自 查，自查内容如下：一、支付结算管理（一）支付结算内控 我支行按照中国人民银行支付 结算内控相关规定办理支付结算业务，建立了严密的内控制 度和操作程序。（二）支付结算制度 我支行根据相关的支付结算活动 规章政策、操作程序、实施范围等办理支付结算业务，制定 了规范的操作制度。（三）支付结算代理

3、 未办理支付结算代理业务。二、人民币银行结算账户业务（一）单位银行结算账户业务 我支行按照中国人民 银行结算账户管理办法等规定开立单位结算账户。共开立 了 户单位结算账户，其中 户已经人民银行批准，其余 户 为财政户，因历史原因未报人行批准。本行安排査银芳同志 负责每月单位账户对账的相关事务，每月 10 日之前所有账 户能对账完毕，目前未发现未达账项。本支行已为所有有余 额的账户开办了短信服务，账户余额有变动账户使用人能立马知道。（二）个人银行结算账户（含银行卡账户）业务 我支 行按照中国人民银行结算账户管理办法等规定开立个人 结算账户，要求客户出示有效证件并留存复印件，对客户提 供的有效证件

4、进行联网核查，对证件信息不符者拒绝办理。 要求客户填写个人账户申请书，并积极推广短信服务， 以保障客户资金的安全性。（三）银行结算账户内部管理和内部控制 开立结算账 户时，按照“了解你的客户”原则，切实履行对客户的调查 职责，严格执行适合制度，认真审查客户开户的资格以及提 供的相关文件材料。三、票据业务（一）票据业务基本规则按照中华人民共和国票据 法等相关规定办理票据业务，积极组织员工学习新的票据知识和操作程序。目前 为止只办理了支票业务。（二）支票业务 支票业务是日常业务中常见的，财政 账户使用较多。支票金额超过五万元要求出示有效证件并留 存复印件，登记大额支付登记薄。对所有支票折角验印，与

5、 预留印签核对真伪。我行在办理转账支票及现金支票业务时，能严格审票， 确保金额，日期，收付款人名称无误，办理现金业务时，做 到两人以上人数在场，单位购领支票时，必须填写购买申请 单，并加盖公司印鉴。运行管理：制定支付清算系统运行操作规程，做好系统 运行监控，及时发现和处理系统异常情况；遵守系统运行纪 律和运行时间要求；做好清算账户资金管理，及时调度资金， 确保各类支付业务及时处理和清算；及时报送运行维护自查 报告。维护管理：做好支付清算系统日常维护和日常检查，保 证设备完好、网络畅通、系统运行正常、备份设备随时可用； 按时完成系统升级换版任务；做好运行文档管理、系统数据 备份管理和设备系统变更

6、管理。故障处理：发生支付系统故障及时向人民银行报告，并 采取有效措施加以排除，故障排除后及时报送支付系统异 常情况报告表。安全管理：做好支付清算系统信息安全工作，妥善保管 支付系统密押设备、密钥、数字证书和系统登录识别信息。四 银行卡业务（一）、关于制度建设和岗位设置方面： 联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定 和操作细则，我社根据市银行卡中心相关管理规定对我社银 行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学 习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内 容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、 专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相 互制约

7、和防范银行卡操作风险。（二）、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、 挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严 格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料 的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客 户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业 务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识， 确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。（三）、关于自助设备业务管理情况方面：1. 是 ATM 保险柜钥匙和密码必须双人分别掌管，即管理 员管 ATM 保险柜密码，出纳员掌管 ATM 保险柜和电子门钥匙。2. 是密码必须不定期更换，每月至少更换一次。3. 是装

8、入或取出 ATM 现钞，必须做到双人操作（特别是 离行式的 ATM 机）、及时清点，交叉复核，中途不得换人。4. 是所有加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下进行。5. 是装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试， 检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误 后方可投入使用。6. 是在外部服务商提供 ATM 维护服务时已经做到全程陪 同，保证 ATM 机不受到外部人员控制，确保 ATM 机正常运行。（四）、科技管理情况方面此项业务主要由联社相关部 门负责。（五）、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业 务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子 都定期或不定期进行检查，县

9、联社稽核部门也会不定期派人 前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到 防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。五 支付系统业务我行严格要求做好支付系统安全与头寸管理工作，由 信息科技部设立信息安全管理部安排专人对本行支付系统 密押、密钥设备及各种数字证书采取严密的管理措施；由资 金部统一协调本行人民币头寸，安排专人实时监控大额支付 系统日间清算排队及小额支付系统轧差排队情况。我行为预 防支付系统可能产生的种类突发事件，各相关理部门均已制 定维护管理制度及应急预案保障我行安全、有序、顺利办理 支付系统业务：1、运营管理部制订预案，假设支付系统或行内系统全 面瘫痪后，如何

10、持续办理各项业务手段与方法；2、信息科技部建立双备份机制，一旦硬件系统或通讯 系统出现故障，系统做到自动、平稳切换；制定必要的计算 机与网络安全机制，定期检测和升级支付系统病毒库，防止 病毒侵入。3、资金部开拓多种融资渠道，确保支付系统发生排队， 能够第一时间迅速筹措资金，确保对外支付。检查期内，我 行支付系统运行安全、平稳，通过支付系统办理的各项业务 未发生重大差错事故，未发生由于本行原因引起的支付系统 开启清算窗口。六 反洗钱组织健全，岗位设置科学合理，职责明确，反洗钱组 织机构有效开展工作。内控制度完善，监督到位，积极开展 反洗钱内控制度检查，并针对发现的问题及时整改。自行开 展或参加人

11、民银行组织的反洗钱培训，做好员工的反洗钱培 训工作。按照有关规定制定客户风险等级划分标准，并对客 户进行风险等级划分，做好客户身份识别和重新识别工作。 按照规定要求，做好客户身份资料和交易记录保存工作。及时准确地向反洗钱监测中心报送大额和可疑交易报 告，按规定向上级报送重点可疑交易报告、反洗钱非现场监 管报表等相关资料。配合开展反洗钱调查，协助和配合司法、 行政机关打击洗钱犯罪。按照反洗钱工作保密制度要求，采 取有效措施履行保密义务。七 大额现金交易管理情况（一）客户身份识别制度执行情况。我社对大额现金 收付业务遵循“了解你的客户，了解你的客户业务”原则； 认真核对存款人的有效身份证件 ;对由

12、他人代理办理的，严 格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人 的身份证件复印件。（二）大额现金支付管理分级授权审批制度执行情况。 我社建立了大额现金支付管理分级授权审批制度；5 万元至 50 万元以下的大额 取现业务由信用社内勤主任审批，50 万元至 100 万元以下的 大额取现业务由信用社主任审批，100 万元以上的大额取现 业务报联社审批、备案；我社实行联社统一集中授权制度， 不存在未经授权支付大额现金的情况；不存在采取化整为零 等形式逃避大额现金监管的情况。（三）大额现金支取执行情况。我社建立了大额现金支 取登记簿；对于每天发生的大额取现业务逐笔进行登记，对 单笔或当日累计

13、100 万元（含）以上的现金收付交易，建立 甄别报备制度。（四）账户管理合规情况。我社能严格按照人民币银 行结算管理办法、人民币结算管理办法实施细则和个 人存款账户实名制规定以及相关法律、法规、规章制度办 理结算帐户的开立、变更、撤销业务。不存在为一般存款账 户支取现金的情况；我社现没有临时存款账户，专用存款账 户大额支取业务合规；单位存款账户向个人存款账户转账符 合有关规定。（五）大额交易及可疑交易报告制度执行情况。我社明 确内勤主任为第一责任人，并有专人对大额交易和可疑交易 进行记录、分析和报告；人民银行报送大额交易及可疑交易 报告及时、准确和完整。存在问题1、办理大额现金收付业务时要求客

14、户提供了身份证件， 但存在没有进入身份联网核查系统进行核查的情况；2、大额取现业务有漏登现象。整改措施1、我社要求经办人员对漏登的大额取现业务进行补登 完善；2、我社组织人员再次学习甘肃省农村信用社大额现 金管理暂行办法、中华人民共和国反洗钱法、金融机构 大额交易和可疑交易报告管理办法等大额现金管理制度规 定，提高员工合规意识，按照要求，严格遵守办法规定，确 保大额现金管理的合法、合规。3、加强大额现金收付的管理和检查工作。今后，我社将对大额现金收付的管理，进行定期自查， 加强管理工作，纠正违规行为，促进大额现金收付业务的不 断规范。通过此次自查，我们发现了工作中还有许多不足之处， 需今后进一

15、步加强各个业务工作，加强业务学习，提整体工 作水平水平。篇二：征信业务自查报告开展征信业务自查报告根据中国人民银行办公厅关于开展征信业管理条 例，贯彻落实情况自查工作的通知；为贯彻征信业务管 理条例规范本行征信业务的合规开展，提高征信业务管理 工作的制度化水平，有效保护金融消费者合法权益，切实改 进征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实 际情况进行了自查，现对自查做以下汇报：一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严 格按照中国人民银行征信业管理条例执行，遵循合规、 审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐 号严格保密，密码定期修改。二、在查询过程中，按照审慎和维

16、护金融消费者权益 的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权 书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做 到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保 密制度，切实维护被查询者的个人隐私。三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制 度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、 查询原因进行详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季 度对其登记簿进行装订保存。四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的 被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条 件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信 息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人

17、信誉。五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、 合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应 简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征 信系统，合规开展征信业务。六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格按照主 管授权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先 登记授权，后查询的原则办理查询业务。自查人：田营支行XX-8-9篇三：正版软件自查报告篇一：软件正版化情况自查报告 关于软件正版化情况的自查报告 x 使用正版软件工作领导小组办公室： 自接到关于做好部际联席会议软件正版化整改督查准 备工作的通知后，我单位按通知要求进行了全面的自查和 整改，现将相关工作情况汇报

18、如下：一、管理监督责任落实情况领导小组布置开展软件正版化工作之后，我单位领导高 度重视，建立了主要负责同志作为第一责任人，分管领导具 体负责的局软件正版化领导小组制度，把软件正版化作为信 息化建设的重要工作来抓，多次召开专题会议研究此项工作 要求结合我单位实际情况，有规划、按步骤的推进软件正版 化，同时由办公室牵头成立了专项检查小组，对各处室单位 的正版软件安装情况逐一进行了检查，重点是计算机操作系 统、杀毒软件、网络及办公软件的正版化情况。二、工作整体部署情况（一）认真贯彻文件精神。根据国务院办公厅关于进 一步做好政府机关使用正版软件工作的通知 （国办发 XX47号）和xxxxxxxxxxx

19、xxxxxxxxx精神，组织召开 会议，专门传达学习中省对使用正版软件的有关规定和要求 并对进一步做好我单位使用正版软件工作进行了安排部署。（二）全面抓好工作落实。根据省国办发 XX47 号和 xxxxxxx 文件精神，我们认真调查摸底，详细掌握了各处室 单位正版软件使用情况，并及时向省版权局申请了计算机操 作系统、杀毒系统和办公系统正版软件，对不符合规定的项 目及时进行了整改，工作顺利通过验收并得到了联合检查小 组的肯定。目前，我单位机关处室共有 xxx 台计算机，办公 软件全部使用永中office，达到100%正版化，操作系统已 为xx余台计算机安装了正版windowsxp，并与计算机供应

20、商 签订新购置电脑预装正版操作系统的协议，根据计算机新旧 更替速度，预计 x 年后达到操作系统 100%正版化。（三）经费保障及资产管理情况。为确保正版软件使用 作为一项常态化工作能够深入开展下去，将正版软件采购经 费纳入信息化建设专项经费进行管理，有效保障了经费，为 工作的推进奠定了良好基础。同时，将正版软件作为专门资 产，纳入我局资产管理体系，制订相应的软件资产管理制度， 对软件购买、安装、更换、使用、报废等工作进行了规范， 明确规定新购置计算机必须全部安装正版软件才可以交付使用，确保工作落实。三、存在问题（一）工作人员软件正版化意识有待强化。长期以来习 惯使用盗版软件，不能正确看待下载和

21、使用盗版软件的问题 对使用盗版软件是侵权行为的认识不强，没有认识到使用盗 版软件可能存在的风险和漏洞等问题。（二）缺乏对正版软件的有效管理。初步形成了正版软 件管理制度，对购买、安装、使用和报废等情形进行了规范， 但软件资产不同于固定资产，管理难度大，操作性不强，正 版软件授权证书、文档、系统文件未妥善保管，丢弃丢失的 情况还不能有效杜绝。（三）经费渠道单一。软件正版化经费渠道单一，资金 保障能力有限，目前只能保障机关正版软件使用需求。大规 模普及正版软件仍有较大困难。四、整改措施针对以上自查中发现的不足，我单位将采取措施，同时 借鉴其他单位好的做法，努力扎实推进软件正版化工作。（一）深入开展

22、正版软件宣传教育工作。组织全单位干 部职工学习中省关于软件正版化相关通知精神，进一步强化 人员使用正版软件的意识，尤其是强化领导干部和信息技术 人员的正版意识，在全局范围内形成使用正版软件的氛围。（二）逐步完善正版软件资产管理制度，形成软件正版 长效化工作机制。全面建立正版软件资产管理台账，根据工 作实践，进一步完善正版软件资产管理制度，推动建立常态 化、长效化的管理运行机制。（三）加强对非正版软件的检查清理力度。禁止各处室 单位自行安装盗版软件，定期检查各处室单位软件使用情况 对于发现的不符合规定的情形要及时整改，并对相关人员进 行批评教育。xxxxxxxxxxXX 年 x 月 xx 日篇二

23、：正版软件使用自查年度报告*市人力资源和社会保障局使用正版软件年度报告 根据关于对全市党政机关软件正版化工作进行检查的 通知（*政机发【XX】106号）文件要求，我局对办公微机 所使用的软件进行了自查，现将情况汇报如下：一、自查情况（一）自查内容接到市政府关于对全市党政机关软件正版化工作进行 检查的通知的文件后，局领导高度重视，安排信息中心对 局办公外网、业务内网、数据中心所使用的服务器、微机分 别进行了检查。对现有计算机数量，现用软件种类、名称、 数量，具有合法授权使用文件的软件数量调查，了解软件使 用现状。通过自查，对发现的具体问题及时的提出整改措施。（二）自查情况统计通过系统的自查，统计

24、出微机数量323台，基本上都是 使用的品牌机，其中服务器使用的是hp和ibm,微机中方正、 联想品牌最多，占90%以上，其他都是一些小品牌。使用正版软件方面：操作系统，大部分微机安装的是windowsxp，少部分使 用的windows vista,都是随品牌机自带，占90%以上。2、 安全软件，所有微机都安装了杀毒软件，但品牌使用很杂， 有360杀毒、诺顿、瑞星、卡巴斯基和金山毒霸等。3、办公系统中存在部分微机使用盗版软件的现象，正 版使用率为90%。（三）自查结果分析根据自查结果分析，我局使用正版软件情况较好，对使 用正版软件都比较认同，自觉抵制盗版软件，正版化率较高， 特别是操作系统、安全

25、软件、财务软件、数据库软件方面尤 其重视。盗版软件集中在操作系统、办公软件方面，主要原 因是使用者正版意识不强，认为盗版也用的不错，采购正版 则费用太高。二、整改措施对于在自查中发现的操作系统还存在少量非正版现象， 办公软件正版化水平较低的情况，今后我们要加强整改，按 照*政机发【XX】106号文件要求，将软件正版化作为我们今 年信息工作的一项主要任务来抓，充分利用好这次由市统一 采购正版操作系统和办公软件为契机，完成我局软件正版化 的整改工作：继续加强软件正版化的宣传教育。下一步我局将制定加强计算机软件使用的管理办法，对 本单位软件的采购、安装、升级等工作流程均要提出严格明 确的要求：要求凡

26、是新购置的计算机必须配置正版操作系统 和办公软件，否则不予进网。对于业务系统使用的其他软件， 明确要求配备正版的配套软件，如 oracle 数据库、微软的 sql server 数据库（包括企业版和标准版）等一批大型正版 软件。软件正版化工作是一个长期和艰巨的任务，必须常抓不 懈，严格把关，我局努力建立健全企业软件长效管理机制， 要求各科室必须高度重视软件正版化工作，制定软件内部管 理制度，加强软件购置、安装、保管、使用、升级、版权保 护、废弃等工作，确保各工作人员在工作场所和公务活动使 用的计算机软件均具有合法授权。要求建立软件管理台帐， 对每套软件进行登记。登记的内容包括：软件名称和版本，

27、来源类型， 许可证（授权书）编号，有效期，供货商，购买日期，安装 情况等。并妥善保存软件介质、说明书、使用许可证（或合 同）等相关资料。我局每季度进行一次检查，如发现问题及 时整改。*市人力资源和社会保障局XX 年 1 月 2 日篇三：软件正版化自查报告 县工信局使用正版软件工作自查整改情况 报告 为全面做好政府机关使用正版软件工作，根据师宗县 人民政府办公室关于转发曲靖市人民政府办公室关于进一 步做好政府机关使用正版软件工作的通知（师府办明电XX 17 号）文件精神，我局领导高度重视，把使用正版软件当做 事关国家自主创新和知识产权保护的大事来抓。为了做好使 用正版软件自查和整改工作，我局成立

28、了使用正版软件工作 领导小组，安排专人负责，认真开展我局正版软件使用情况 的自查和整改工作。现将开展工作情况总结如下：一、提高认识，加强领导 保护和使用正版软件，清理和抵制盗版软件，是完善知 识产权保护的必然要求，是促进软件产业发展的重要保证， 也是整顿和规范市场经济秩序工作的重点。为增强政府机关 使用正版软件工作的责任感和紧迫感，进一步提高认识，带 头使用正版软件，抵制盗版软件，确保软件正版化专项检查 和整改工作任务如期完成，我局成立了以局长李超为组长、 副局长杜荣峙、陈桂芳、张松富，纪检组长武振强为副组长、 各科室负责人为成员的使用正版软件工作领导小组，切实加 强对本单位使用正版软件工作的

29、组织领导，将使用正版软件 工作作为改进机关作风、坚持依法行政的一项重要内容，认 真抓好落实。二、认真开展自检自查和整改工作在成立使用正版软件工作领导小组之后，由专人负责到 单位所有科室逐一核实并统计计算机数量、操作系统、办公 软件和杀毒软件的使用情况，落实到每台计算机，确保不出 现瞒报、虚报，认真做好本单位使用正版软件情况的调查摸 底工作，确保统计数字的翔实可靠。对在自检自查中发现的 问题，及时按照有关文件要求进行认真整改。组织全局干部 职工学习软件正版化相关文件精神，进一步强化使用正版软 件的意识。逐步建立和完善软件正版化管理制度，建立软件 正版化的长效机制。三、正版软件使用情况通过认真开展

30、自检自查工作，全面了解掌握了我局的计 算机和正版软件使用情况。目前，我局正常使用的计算机共 121 台，服务器 4 台，来源为单位自行采购及上级配发。由 于所使用计算机及服务器大部分为省局配发，配发时服务器 配有正版操作系统，单机并没有配发相应操作系统，因此， 我局服务器均为正版操作系统，121 台电脑部分自购机安装 了自带正版操作系统、正版办公软件officeXX,全局统一使 用正版瑞星网络版杀毒软件。根据目前的自查清理统计，我 局没有使用盗版杀毒软件的情况。四、存在问题（一）由于单位经费渠道单一，工作经费紧张，资金比 较困难，新配置正版软件资金缺口大，目前无法满足大规模 施行软件正版化的经费需求。（二）正版化基础薄弱。长期以来重视硬件产品的采购、 维护和管理工作，忽视对软件的投入，除了上级配发和采购 计算机设备自带的正版软件，没有单独采购过正版软件。（三）部分领导和信息技术人员软件正版化意识淡薄， 长期以来习惯使用盗版软件，对下载和使用盗版软件持同意 态度，没有意识到使用盗版软件是侵权行为。（四）缺乏对正版软件的有效管理，作为一种资产，没 有对已有正版软件授权情况进行登记、管理，相关授权证书 和文档等有丢弃、丢失的情况。