人民银行检查整改报告

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1、人民银行检查整改报告篇一：金融统计检查的整改报告平凉市商业银行关于金融统计执法状况的整改报告人民银行平凉市中心支行：通过这次现场检查，准时的觉察了我行在金融统计方面存在的问题，并提出了贵重的整改意见和对今后统计工作的要求，这对标准、完善我行金融统计业务有格外乐观的意义。依据执法检查意见书平银检【2023】13 号要求，我行对现场检查中觉察的问题进展了严峻整改，现将整改状况汇报如下：一、加强统计治理工作1. 加强统计制度建设，为金融统计供给制度保障 我行制定了统一的内部填报制度和实施细则 ,特别是强化建立数据来源和报表工程之间的对应规章 ,进一步明确内部报表各科目与金融统计报表工程之间的对应关系

2、 ,全面梳理统计人员所承受统计方法的正确性,并设置相关核查复合机制。另外 ,对于我行统计人员自行整理的统计岗操作流程手册进展核 实和更,确保统计工作有规章制度可依,有细则说明可核,确10保能够具备对报表质量进展整体评估和复核的操作依据 ,从制度上对统计人员和统计工作进展约束和指导 ,为统计工作的标准性和准确性奠定根底。2. 留意金融统计制度的学习培训在加强统计人员业务学习方面，由于我行报表大局部需 1 要手工进展填报、处理,统计人员任务重、工作量大,资料统 计报送时间又集中在月初,因此为了确保数据统计报送质量 , 我行加大对统计人员的岗前培训和连续教育 ,加强对金融统计制度的学习,全面提升统计

3、人员的素养,让统计岗位工作人 员对报表填报程序和方法有正确理解和把握 ,确保统计报表能按时保质保量完成。我行逐步加强金融统计制度的培训学习，加深对报表填报说明的理解，使每一位统计人员都能按要求同口径统计数 据，保证报送数据口径统一、准确完整。我行制定了具体的统计培训制度，一是乐观参与人行相关部门组织的培训，形成培训笔记准时与相关未参与培训人员沟通学习，把握好金融统计制度变化的重点、细节等，乐观应用到报表的填制中； 二是不断学习我行制定的相关统计制度、统计工作流程，做到严格依据制度开展统计工作；三是认真争论学习报表填报说明，明确每一个指标的具体含义，把握每一个数字的统计口径，做到统计取数的连续性

4、和一贯性，削减填报漏洞提高统计技能和统计数据质量。二、留意细节，提升统计数据质量由于我行中间业务比较单一，只有银行卡业务，且上线时间较短，收入金额较少，所以在统计报表的填制过程中简洁 被无视。“中间业务季报表”是金融统计报表中今年增的一 张表单，填报人员对报表构造不够生疏，误把我行代收代付 业务合计金额填入“其他银行卡业务收入”。为此我行 2实行措施，加强统计人员业务培训和统计复核制度建设，要求金融统计人员认真争论重学习报表填报说明，明确每一个工程、指标的具体含义、统计口径，保持统计取数的连续性，彻底消退错报、漏报等错误，提高金融统计数据质量。三、加强科技支持力度，从根本上提高整体统计工作质量

5、 由于我行核心系统不能和对外的报表系统同步，会计科目 的设置不够全面，所以从核心系统直接提取的数据临时不能满足系统上报数据的需求，统计工作临时还未实现自动化、系统化和网络化。统计工作仅仅依靠手工进展筛选、汇总、填报、分析，难以确保数据质量的准确性、完整性、准时性。 统计报表由相关统计部门依据具体业务状况及对报表工程 的理解自行填报,不同填报人员选用的统计方法有差异 ,准确统一的取数来源和数据处理流程急需进一步完善。统计工作的科技支持力度薄弱，统计复核工作无法利用系统直接进展表内、表间的校验，缺乏对报表质量进展快速、有效、系统的复核和评估的科技技术支持平台。我行已经与中国金融电子公司签订合作协议

6、，由其为我行建设一代核心业务系统、信贷治理系统、报表治理系统及 相关附属系统。一代信贷治理系统包括常规信贷治理、微 小企业信贷治理、企业个人征信治理功能，并可实现对 客户信息、贷款业务、存款记录、微小贷款等各种信息的整 合，自动对这些数据进展汇总、分析。报表治理系统包括 3 非现场金融信息系统、人民银行金融机构统计信息系统及其 他关心报表，能够准时、完整的提取统计报表，提升统计工 作效率，加强风险掌握和数据治理，以适应金融统计和金融 统计进展的需要。4一年十一月十三日 二篇二：人民银行支付结算检查自查报告浏阳市农业进展银行支付结算执法检查自查报告依据农发银发【2023】50 号关于转发<

7、中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知的紧急 通知，我行对有关支付结算等进展了认真的自查，现将自查 状况汇报如下：一金融稳定制度建设：建立健全内部治理与风险掌握有关制度,防范系 统性金融风险,制定各类金融突发大事应急预案。风险监测与报告：协作人民银行开展日常风险监测工作， 准时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发大事、重大金融案件等。二金融统计金融统计数据报送:认真贯彻执行人民银行金融统计制度和 专题统计调查要求，各类上报数据完整、正确、准时。 统计分析资料报送:准时上报各类统计分析资料，内容充实，观 点鲜亮，能全面真实地反映状况和问题。三会计

8、财务准时按要求报送会计资料。会计核算根本制度，包括会计财 务治理制度及其实施细则、业务操作规程等；涉及重大会计 改革事项的资料，包括会计财务制度的修订、会计业务系统 的升级、会计科目的变化、科目核算内容的调整等；其它会 计财务资料，包括临时要求报送的资料等。四支付结算支付系统治理状况：认真做好支付系统建设和业务推广工作，严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全治理和 支付清算资金流淌性治理，确保支付系统安全、稳定、高效 运行和各项通过支付系统办理的业务顺当开展。账户治理状况：能严格依据账户治理方法要求，加强对银行结算账户的开户、备案、使用和档案的治理。全部开 销户资料齐全。对经核实的各类银行

9、结算账户的资料变动情 况，均准时报告本地中国人民银行分行。应急治理：成立应急治理机构；制订应急预案并定期演练；准时对预案进展评估修订。五征信治理制度建设与岗位设置：明确归口部门及工作人员；有完善的 内部治理制度、操作规程与考核方法；能不定期开展制度执 行状况的监视检查。征信系统运行治理：在办理信贷业务时，查验借款人贷款卡及其有效性；协作人民银行贷款卡年审工作；能严格按规 定查询、治理与使用企业与个人信用报告、查询档案资料； 乐观处理异议信息，无相关投诉。征信系统数据质量治理：能做到上报数据准时、完整与准确；定期或不定期开展数据质量自查工作；能协作人民银行 开展数据核对、定点监测、数据质量量化评

10、分工作。六反洗钱组织健全，岗位设置科学合理，职责明确，反洗钱组织机 构有效开展工作。内掌握度完善，监视到位，乐观开展反洗钱内掌握度检查， 并针对觉察的问题准时整改。自行开展或参与人民银行组织的反洗钱培训，做好员工的 反洗钱培训工作。依据有关规定制定客户风险等级划分标准，并对客户进展 风险等级划分，做好客户身份识别和重识别工作。依据规定要求，做好客户身份资料和交易记录保存工作。准时准确地向反洗钱监测中心报送大额和可疑交易报告， 按规定向上级报送重点可疑交易报告、反洗钱非现场监管报 表等相关资料。协作开展反洗钱调查，帮助和协作司法、行政机关打击洗 钱犯罪。依据反洗钱工作保密制度要求，实行有效措施履

11、行保密义 务。七支付清算岗位治理：我行合理设置岗位，满足支付清算系统运行要 求，人员及联系方式准时报送人民银行。我行在办理支付结算时能严格遵守以下原则：（1） 烙守信用，履约付款：（2） 谁的钱进谁的账，由谁支配（3） 银行不垫款票据支票我行在办理转账支票及现金支票业务时，能严格审票，确保 金额，日期，收付款人名称无误，办理现金业务时，做到两 人以上人数在场，单位购领支票时，必需填写购置申请单， 并加盖公司印鉴。运行治理：制定支付清算系统运行操作规程，做好系统运行监控，准时觉察和处理系统特别状况；遵守系统运行纪律 和运行时间要求；做好清算账户资金治理，准时调度资金，确保各类支付业务准时处理和清

12、算；准时报送运行维护自查 报告。维护治理：做好支付清算系统日常维护和日常检查，保证设备完好、网络畅通、系统运行正常、备份设备随时可用； 按时完成系统升级换版任务；做好运行文档治理、系统数据 备份治理和设备系统变更治理。故障处理：发生支付系统故障准时向人民银行报告，并实行有效措施加以排解，故障排解后准时报送支付系统特别 状况报告表。安全治理：做好支付清算系统信息安全工作，妥当保管支 付系统密押设备、密钥、数字证书和系统登录识别信息。篇三：关于人民银行支付结算执法检查自查状况的报告 关于人民银行支付结算执法检查自查状况的报告依据中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执 法检查的通知要求，我行对

13、 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 3月 30 日办理的各项支付结算业务及相关治理工作进展了全面细致的自查。现就自查状况汇报如下：一、支付结算治理自查状况我行在支付结算治理中，严峻支付结算纪律，针对突出问题结合我行实际，完善了支付结算制度，支付结算业务办理 合规合法，提高了支付结算治理和效劳水平。一支付结算内控治理状况。我行严格执行印、押、证分管分用和交接制度，全部重要单证、重要物品及预留印鉴 卡全部纳入操作员钱箱治理，按要求建立了印章使用保管 登记簿、印鉴卡使用治理登记簿、网银业务电子证书管 理登记簿、网银业务电子证书检查登记簿；严格履行查库制度，坐班主任、主管行长、行长按要求定

14、期、不定期进 行查库，并把查库状况在查库登记簿中进展具体记录； 重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严 格按规定程序执行，没有账实不符的状况；依据现金治理 暂行条例和上级行的有关要求办理资金支付，建立了大额 现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿，对现金支 付 2 万元含登记大额现金登记簿，大额交易严格依据反洗钱的相关规定逐笔进展了审批，并在大额交易登记簿中进展了登记、备案，即企业支取 2 万元以下现金由管户信贷员审批；2 至 50 万元含由管户信贷员加留意见，信贷部主任审批；50 至 100 万元含由管户信贷员、信贷部主任加留意见，主管副行长审批；100 万元以上由管户信贷

15、员、信贷部主任加留意见，行长审批，最终由财会部门审核把关， 对企业签章在验印系统中进展验印核对，对超过限额的现金 支票对持票人身份信息进展联网核查，做到了资金支付层层 把关、责任明确。二支付结算制度执行状况。我行依照支付结算方法、票据法和中国农业进展银行会计制度的有关规定，严格履行结算纪律，标准操作行为，在日常工作中能严格依据相关规定对结算票据要素进展审查，通过电子验印系统对开户企业印鉴进展电子验印，对验印结果无法自动有效进展人工验印的加盖经办人签章确认；按总行规定对结算业务收取相关手续费，无多收或少收状况；准时做好查询查复工作， 做到有疑必查，有查必复，查必相符，无压票、任意退票、无理拒付、

16、截留挪用客户资金和其他资金的问题，做到了结算无过失，计息无串户，存款无透支；坐班主任依据岗位职责要求对资金汇划等重要会计核算事项进展审核授权，对贷款审批手续、信贷资金的用途、流向、要素的完整性和企业存款账户使用状况进展监视，把每日工作中的重要事项在坐班主任日志上进展登记；按月向开户企业发放 对账单，对企业存款、贷款分户账进展核对，并准时收回， 对账单收回率达 100%，做到了银企账务核对相符，指定专人负责人民银行电子对账系统的对账、按月核对同业往来款 项、按日核对系统内往来资金、按季核对系统内往来资金利 息。二、人民币银行结算账户治理自查状况一银行结算账户内部掌握和治理状况。我行日常工作中能严

17、格依据人民币银行结算账户治理方法、人民币银 行结算账户治理方法实施细则 、反洗钱法等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。依据“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审 查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统 确认开户单位法人和经办人的身份；依据审慎性原则认真的 开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经 营特点及资金流向进展分析，对其账户的现金交易以及账户 交易准时进展监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及 保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡； 依据“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，依据客户要求办 理资金收付业务，进一

18、步加强与客户预留印鉴的核对，防范 诈骗风险。二单位银行结算账户办理状况。我行现共有账户 575 个，其中：根本存款账户 (转 载于: cSsYq 书业网:人民银行检查整改报告)214 个、一般存款账户 24 个、专用存款账户 335 个、临时存款账户 2 个。经自查，开立的根本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位供给的开户资料和证明真实、齐全局部老棉花、粮食企业改制后企业已不存在，现在所少账户资料无法进展补 全，已报人民银行进展备案，符合人民币银行结算账户的治理和使用要求，全部账户在账户治理系统中准时进展了登记或向人民银行备案，账户治理系统操作员设臵正确，口令治理严密，无违规

19、开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租、出借、转让账户和转变账户性质等行为，账户的查询、冻结、扣划一律按规定办理，无支付高息及手 续费、放宽开户条件等违规办理开户。通过调阅存款分户账 进一步核查，没有觉察一般存款账户、临时账户提取现金的 现象，专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。三、票据业务自查状况我行在为单位、个人和银行办理支付结算业务时严格按遵守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，由谁支配；银行不垫 款；票据的签发、取得和转让，必需具有真实的交易关系和 债权债务关系；票据的取得，必需给付对价的原则进展。在 票据业务的办理过程中，严格依据支付结算治理方法和票据法等操作规程要

20、求，认真审核处理各项业务，对客 户办理的每笔支票、汇兑业务全部进展电子验印，对大额提现和汇兑在公民身份核查系统进展客户身份验证，对于因 为系统缘由造成的业务特别现象均能在规定时间内查明缘由，准时处理，没有特别挂账现象。2023 年 1 月 1 日至 2023 年 3 月 30 日，我行共办理现金支票业务 2585 笔，金额 48203 万元；转账支票业务 796 笔，金额 31577 万 元跨行支付 321 笔，金额 13248 万元，其中：办理支票影像截留业务 32 笔，金额 256 万元；汇兑 3184 笔，金额 229639 万元现金汇款 45 笔，金额 7.8 万元；银行承兑汇票贴现

21、5 笔，金额 700 万元。四、支付系统治理及支付信息报送自查状况一支付系统治理状况截止目前，我行已开通大小额支付系统和全国支票影像截留系统。在系统运行治理方面，我行严格依据中国现代化 系统运行治理方法进展治理，没有违规操作现象，各网点 支付系统均按要求设臵了操作员和业务主管岗位，对于跨行 支付业务，操作员依据支付金额大小，以 5 万元为分界点， 发起大小额实时支付贷记业务，全部贷记业务由业务主管通 过综合业务系统授权发送，假设是 5 万以上的大额支付贷记业务，业务主管再通过人行大额前臵机进展授权发送，业务 流程符合内控治理要求；操作员密码设臵标准，按要求定期 或不定期对密码进展了更换；按要求准时打印了支付系统自 由格式报文、操作日志、查询查复登记簿等资料，并按年装