银行检查整改报告范文

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1、银行检查整改报告范文某分行关于季度会计检查的整改报告a分行：根据某某分行2022年一季度会计检 查意见书要求，我行由财会部部牵头，组织某某分行营业部、b支行、 b 支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况 汇报如下：一、组织工作2月中旬财会部总经理组织召开了 2月份会计主管例会，某 某营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议 对整改工作进行了详细布置，要求各机构于 2月22日将检查发现问题整 改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。二、整改措施及整改完成情况（一）加强会计业务培训，提高会计人

2、员风险意识针对“会计人员风 险意识淡薄”“查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意 识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门 根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新 政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。财会部总经理 牵头组织了兴业银行商业汇票业务会计操作规程和票据业务风险提示的学习，参加人员为各级会计管理人员、某某行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的 操作和管理。各机构定期向财会部报告问题库等制度

3、规章的学习情况 财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考 试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对“会计人员 不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实 一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由b行二 级主办C接替z某担任b支行会计主管。z某调回某某分行工作，主要负 责票据管理等重要职责。e支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办 工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3 年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实某 某营业部会计人员

4、队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理 另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。（三）建 立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责“会计档案管理混乱”“现金和重 要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清 操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健 全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查 和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位， 结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的 连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，

5、无 法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职 责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设目前我行存 在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的 措施是，根据兴业银行会计内控要点、必知必会、综合业务核 算操作规程等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科 学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有 制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纰漏和风险。近期财会部下发了关于加强会 计管理工作的通知对风险监测信息回复要求、会计管

6、理、业务操作提出 了要求。修订了现金管理实施细则对现金管理、查库管理执行操作按 上级行制度做出了新的规定。营业室制定了印鉴卡领用、出售、建库管 理操作流程，对印鉴卡使用管理流程进行了规范，（五）提高会计管理人员素质，加强 会计业务检查监督针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严重”、 “大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是 由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点； 二是违法必究。突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做 表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节 检查

7、工作的落实，关键在于要严格执行：对于目前还有 20 个账户没有提供机构信用代码证。三、处罚情况某某分 行给予相关人员处罚如下：。各罚款100 元。附表：2022 年一季度检查某某分行整改落实情况表某某银行某某分行财会部某年某月某日篇二： 银行整改报告整改报告市分行审计组于2022 年 1 月25日对我支行进行审 计检查工作，并下发了牡丹江市分行审计报告书（牡内审报字2022 年第1 号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：一、个人业务1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理2、atm现金长短款 当天需及时处理3、及时清理储蓄系统内无关人员的工

8、号4、大额现金须 及时锁入金柜5、早、晚必须双人拆封款袋6、日终正式轧账后必须会同 综合柜员清点现金7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记 簿 8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳9、早晚接送款车 人员必须双人进入、离开工作场地10、柜员不得代用户填写单据二、公 司业务1、尽可能减少验印时的强制通过率 2、公司业务对账单由专人保管3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号三、进一步加强内控管理 的措施和安排 1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务 的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的 金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作

9、行为。提高对 制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。2、严抓制度落实到位，堵 塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不 留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时 通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可 耻的良好氛围。5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学 习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高 全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问 题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制 约员工，进一步提高我行整体内

10、控管理水平，把操作风险降到最低限度。 篇三：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的 整改报告2022年3月14日至2022年3 月23日，某某联社银行卡风险排 查工作领导小组对我支行营业部2022 年度银行卡业务进行了全面风险排 查，总行也于近日下发了关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问 题进行整改的通知（农商行发2022130 号），接到通知后，我支行领 导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对 照检查中存且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。6）我 部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用 卡”

11、，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定， 同时做好清加钞后的取款测试工作。8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时好吞没卡的处理和交接工作。10）我部已于2022 年3 月11 日将2022 年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。11）我部自银行卡业务风险排查后， 作废卡登记簿已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。通过此次检查与整改，我部从中 发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：1、提高全员认

12、识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在 整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。2、严抓制度、 责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能 避免和消除。5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后， 我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与 培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和 增强员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维护，在学习上教育 员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，

13、努力将银行卡 业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。篇四：关于农 村中小金融机构现场检查工作的整改报告关于农村金融机构现场检查工作的整改报告中国银行业监督管理委员会某某某某分局：根据某银监分局办公室 现场检查意见书（某监发【2022】61 号）的要求，针对贵局2022 年 7 月 25 日至 8 月 19 日对我社 2022 年贷款风险分类偏离度情况现场检查 发现的存在问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题进行 整改，现将相关情况报告如下：一、存在问题整改情况（一）贷款风险分类准确性整改情况贵局在现场检查中发现我社小部 分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见

14、后及时对相关问题 进行整改。一是严格按照贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及 时调整为关注类。检查中发现的2022年已办理展期的正常贷款11 笔、余 额 148.5 万元，现已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现 象已整改完毕，如文福社刘永东贷款因其经营不善，无法按期归还贷款本 息，现已下调为可疑类；兴福社张晓辉贷款利息逾期181 天以上，现已下 调为可疑类；三是2022 年底逾期或展期已到期的关注类贷款17 笔、余额 40.7 万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款 6 笔 余额29 万元，调整为可疑类贷款 11 笔、余额 11.7 万元。（二）贷款风险分类基

15、础性工作的 整改情况一是要求各基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行 风险集中分类，按规定及时调整分类结果；二是不断完善信贷五级分类系统，确保录入数据 的真实性和准确性；三是各社、部严格按照相关制度进行信息收集、信息 录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确。现场检查中发现某 社、某社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。（三）落实风险分类 责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报批评。我社针对现场检 查中发现风险分类偏离度问题，根据蕉岭县农村信用合作联社信贷资产 五级分类实施细则等相关制度规定发出关于贷款风险分类偏离度检查 情况的通报，决定对某信用社、某信用社、某信用社、

16、某信用社及相关认定责任人给予通报批评，并 取消该项考核得分。二、下一步工作计划根据贵局现场检查中发现的问题， 我社进行认真整改，举一反三，杜绝同质同类问题发生。现将我社下一步风险分类工作计划报告如下：（一）严格按照 贷款风险分类指引和农村合作金融机构信贷资产风险分类指引等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做到准确分类，真 实揭示风险。（二）加强贷款动态跟踪管理，遵循贷款分类及时性原则， 及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果，防范和化解信用风险。（三）把风 险分类工作与日常经营管理紧密结合，完善机制和制度，谨慎经营，不断 提高信贷决策的科学性和风险管控能力，逐步消化历史

17、遗留问题，夯实经营基础。篇五：银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告 银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告市分行：按照省公安厅 关于加强银行业金融机构安全隐患排查整改工作的要求，结合全市银行业 金融机构安全防范工作现状及南阳市农发行的要求，我行开展了银行业金 融机构安全隐患排查整改工作，现将有关情况报告如下：一、目标明确此 次排查，我行以深入贯彻落实科学发展观为指导，以维护银行业金融机构 安全和社会治安稳定为目标，以有关法律、法规、规章和标准为依据，以 落实责任制为核心，在县有关部门的领导、指导下，全面检查银行业金融 机构存在的安全隐患，及时整改、堵塞漏洞，大力推进金融安全防范工作 规范

18、化、制度化建设。进一步强化全行银行业金融机构安全保卫工作，提 高我行领导及员工的安全防范意识，增强整体防范能力，促进安全保卫工 作规范化开展，进一步维护全市稳定的金融秩序，保障经济又好又快发展 二、组织领导为切实加强对此次安全隐患排查整改工作的组织领导，我行 成立了由行长冯天佑任组长，副行长韩丽霞、宋丁任副组长，各部室负责 人为成员的银行业金融机构安全隐患排查整改工作领导小组，领导小组在 县行办公室设立办公室，办公室主任任主任，办公室具体负责开展金融安全隐患排查整治工作。三、排查重点一是认真排查了银行业金 融机构安全防范设施建设达标情况。认真排查了营业场所安全防范设施建 设情况，业务库的安全防

19、范设施建设和达标及提款箱的使用情况，电视监 控、联网报警等安防设备有效运转情况，上述排查内容达标。二是认真排 查了银行业金融机构安全防范规章制度的贯彻落实情况。对员工进行安全 教育记录情况良好，员工对本单位各项安全防范规章制度的掌握情况良好 员工出入通勤门符合要求，值班、守库人员没有违规现象，营业场所交接 班及运钞接送款时段相关人员能够按照要求操作，各类与安全保卫工作有 关的台账登记情况良好，处置突发事件应急预案制定、组织员工进行处置 突发事件演练情况较好。三是认真排查了重点人员。临柜人员、业务库守 库和管库人员等，没有存在任何异常情况。四、加强宣传。我行能够加强 对报警设施的检修维护，保证报警信息畅通无阻，同时，与当地安保单位 做好协调，强化营业场所的监控，及时发现不安定因素及可疑人员。