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1、投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以 下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。提示：请在相应选项上打“丿”。（一）客户风险承受能力测试1. 您现在的年龄:A 60岁以上 B 46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下2. 您的健康状况如何:A 一直都不是很好,要经常吃药和去医院B有点不好,不过目前还没什么大问题，我担心当我老了的时候会变的恶劣C 至少现在还行,不过我家里人有病史D 还行, 没大毛病E 非常好3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有B有，少于3年C有，35年D有，超过
2、5年4您目前投资的主要目的是？A 确保资产的安全性，同时获得固定收益B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动 5您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：A 低于10% B 10%-25% C 25%-40% D 40%-55% E 55%以上 6您预期的投资期限是：A 少于1年 B 13年 C 35年 D 510年 E 10年以上7. 在您投资60天后，价格下跌20%。假设所有基本面均未改变，您会怎么做?A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的B 卖掉一部分，其余等着看看
3、C 什么也不做，静等收回投资D 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的 开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:A 没想过,我感觉这种大变化不会在我身上发生B 经常想,我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢?C 想过一两次, 感觉挺可怕的D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的9. 您对您目前的财务状况满意吗？A 不太好,常常要借钱B 刚刚好,我要特别小心打理C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行D 特别好,现在想买什么就买什么10. 当您退休后,您计划做什么:A 节俭的
4、生活, 避免把钱花光B 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用C 享受人生,周游世界D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物二）客户风险偏好测试1风险投资于您而言：A我觉得很危险B可以尝试低风险2. 您的亲友会以下列哪句话来形容您：A 您从来都不冒险C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险C比较感兴趣 D非常感兴趣B您是一个小心、谨慎的人D您是一个喜欢冒险的人3. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案A 立刻拿到1万元现金B 有50机会赢取5万元现金的抽奖C 有25机会赢取10万元现金的抽奖D 有5机会赢取100万元现金的抽奖4. 因为一些原因,您的驾照
5、在未来的三天无法使用,您将:A 搭朋友的便车、坐出租或公车B 白天不开，晚上交警少的时候可能开C 小心点开车就是了D 开玩笑,我一直都是无照驾驶的 5有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗?A 不会 B 也许 C会 解雇。您会：6.您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽 然被A取消旅行B 选择另外一个比较普通的旅行C 依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作D 延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行 7如果投资金额为50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：A 最好的情况会赚2万元（4）人民币，最差的情况下没有损
6、失B 最好的情况会赚8万元（16）人民币，最差的情况下损失2万元（4）人民币C 最好的情况会赚26万元（52）人民币，最差的情况下损失8万元（16）人民币D 最好的情况会赚48万元（96）人民币，最差的情况下损失24万元（48）人民 币8.如果您收到了25万元的意外财产,您将:A存到银行里B投资到债券或债券型基金C投资到股票或股票型基金D投入到生意中根据测试，您的风险承受能力测试评分：分，风险偏好测试评分：分属于投资者类型：风险承受能力类型：风险偏好类型：客户声明：本人已填写上述风险承受能力及风险偏好测试，并已阅读评估结果。客户签字：年月日客户经理签字：年月日使用说明：本测试仅适用于个人投资者，其结果作为向个人投资者设计投资组合方案的参考评分标准及分类：AX1 分；BX2 分；CX3 分；DX4 分；EX5 分。风险承受能力类型（最低10分，最高44分）1015分：保守型1620分：收益型2130分：稳健型3138分：进取型39分以上：积极进取型风险偏好类型（最低8分，最高31分）815分：风险厌恶型1625分：风险中性26分及以上：风险偏好型
风险偏好测评表
