《物流金融服务方案》PPT课件

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1、Member of Factors Chain International 在 发 达 国 家 物 流 业 务 中 ， 基 础 性 的 物 流 操 作如 仓 储 、 运 输 ， 其 利 润 率 已 经 越 来 越 低 ， 物 流 的主 要 利 润 来 源 已 经 转 向 各 种 增 值 服 务 。 近 年 来 ， 物 流 金 融 服 务 日 益 成 为 物 流 服 务 的一 个 主 要 利 润 来 源 。 不 管 是 世 界 最 大 的 船 运 公 司马 士 基 ， 还 是 世 界 最 大 的 快 递 物 流 公 司 UPS， 其 第一 位 的 利 润 来 源 都 已 经 是 物 流 金 融

2、服 务 。 摘 自 当 代 金 融 家 ， 2007年 4月 现 代 物 流 的 系 统 功 能 运 输 功 能 仓 储 功 能 包 装 功 能 装 卸 搬 运 功 能 流 通 加 工 功 能 配 送 功 能 信 息 服 务 功 能 金 融 服 务 功 能 物 流 金 融 的 演 进 和 更 替物 流 与 金 融 的 早 期 结 合 （ 20世 纪 初 期 ） 早 在 20世 纪 初 ， 美 国 颁 布 了 统 一 的 仓 单 法 案 ， 明 确 了 仓 单 的 标 准 ， 建 立 了社 会 化 的 仓 单 系 统 ， 存 货 的 流 通 性 大 大 增 强 。 美 国 的 存 货 融 资 包

3、 括 ： 融 通 仓 、保 理 留 置 和 信 托 收 据 三 种 类 型 。 物 流 与 金 融 的 分 离 （ 20世 纪 50年 代 80年 代 ） 美 国 先 后 于 1972.1978年 全 面 修 改 统 一 商 法 典 ， 以 综 合 性 的 单 一 担 保 物权 替 代 了 多 种 传 统 形 式 的 动 产 担 保 权 益 。 动 产 抵 押 无 需 转 移 占 有 ， 采 用 统 一登 记 制 度 。 因 此 ， 存 货 融 资 更 多 采 用 存 货 抵 押 和 资 产 支 持 融 资 两 种 形 式 。 物 流 与 金 融 的 再 度 整 合 （ 20世 纪 90年 代

4、 后 ） 国 际 物 流 企 业 通 过 对 银 行 嵌 入 物 流 功 能 或 者 向 物 流 公 司 嵌 入 金 融 功 能 的 方 式 开 展 存 货 融 资 业 务 ， 并 将 其 视 为 增 加 产 品 附 加 值 的 差 异 化 战 略 的 一 部 分 。如 UPS倡 导 的 “ 三 流 合 一 ” （ 货 物 流 、 信 息 流 和 资 金 流 ） 已 成 为 供 应 链 管 理 的最 佳 实 践 之 一 。 国 内 “ 物 流 金 融 ” 概 念 的 提 出 “物 流 金 融 ” 即 银 行 在 有 效 整 合 异 业 协 作 网 络的 物 流 及 相 关 专 业 化 资 源

5、的 基 础 上 ， 为 客 户 提 供金 融 服 务 与 供 应 链 管 理 无 缝 对 接 的 解 决 方 案 ， 以此 重 塑 业 务 营 销 的 核 心 竞 争 力 ， 在 强 化 风 险 控 制的 基 础 上 ， 最 大 限 度 地 拓 展 业 务 的 市 场 空 间 ， 并开 创 银 行 、 物 流 公 司 和 客 户 之 间 的 多 赢 格 局 。 物 流 金 融 合 作 领 域 （ 一 ）代 理 监 管 物 流 公 司 发 挥 在 货 物 运 输 、 仓 储 、 质 物 监管 方 面 专 长 ， 银 行 基 于 物 流 企 业 控 制 货 权 、物 流 与 资 金 流 封 闭 运

6、 作 给 予 企 业 授 信 支 持 ，从 而 形 成 互 利 无 补 的 物 流 金 融 平 台 。 主 要 融 资 产 品 有 ： 动 产 质 押 （ 货 押 业 务 ） 、仓 单 质 押 、 保 兑 仓 （ 厂 商 银 ） 、 未 来 货 权质 押 业 务 等 动 产 质 押 业 务 基 本 流 程 借 款 人（ 买 /卖 方 ） 浦 发 银 行仓 库 （ 第 三 方监 管 ）1、 以 货 物 向 我 行 申 请 质 押 贷 款2、 我 行 对 客 户 资 质 、 质 押 货物 及 仓 库 进 行 调 查 审 核 4 、我行、借款人 、仓库签署监管协议 5 、监督完成质物移交占有，并向仓

7、库出具出质通知书3、 我 行 与 客 户 签 订 贷 款 合 同 与 质 押 协 议 ， 客 户 落 实 保 险 手 续4 、我行、借款人、仓库签署监管协议5 、完成质物移交占有（ 移库/ 不移库） 6 、仓库向我行出具入库保管凭证和出质通知书回执 8 、我行定期对质物及仓库进行贷后监控7、 我 行 给 借 款 人 授 信 并 对 借 款 人 进 行 贷 后 监 控 动 产 质 押 业 务 延 伸 仓 单 质 押 业 务 ： 是 我 行 为 满 足 企 业 生 产 、 销 售 领 域 短 期 流 动 资 金 需 求 ， 企 业 以其 自 有 或 第 三 方 持 有 的 仓 单 作 为 质 押

8、物 向 银 行 申 请 的 信 贷 业 务 。 保 兑 仓 （ 厂 -商 - 银 ） ： 在 供 应 商 承 诺 承 担 连 带 保 证 或 回 购 的 前 提 下 ， 由 供 应 商 、 银行 、 采 购 商 、 仓 储 机 构 共 同 签 订 协 议 ， 采 购 商 向 我 行 申 请 以 供 应 商在 银 行 指 定 仓 库 的 既 定 仓 单 为 质 押 的 贷 款 额 度 ， 并 由 我 行 控 制 其 提货 权 条 件 的 融 资 业 务 。 物 流 金 融 合 作 领 域 （ 二 ）供 应 链 融 资 这 是 从 第 三 方 物 流 主 业 派 生 的 增 值 服 务 ， 其 特

9、 点在 于 ： 物 流 公 司 从 物 流 服 务 客 户 的 金 融 需 求 出 发 ，通 过 融 资 解 决 方 案 的 设 计 ， 以 客 户 货 物 资 产 的 占有 为 授 信 支 持 ， 向 银 行 申 请 融 资 。 主 要 融 资 产 品 有 ： 国 内 保 理 业 务 、 应 收 帐 款 池 融 资 业 务 、 信 用 保 险融 资 服 务 方 案 、 1 N供 应 链 金 融 服 务 等 Member of Factors Chain International 卖 方 /出 口 商贸易合同提供商品或服务付款保理协议（契约）出卖应收帐款及权益提供四项服务中的任何两种付款其

10、他 保 理 商 、银 行 或 保 险 商买 方 /进 口 商 浦 发 银 行 Member of Factors Chain International 物 流 配 送 企 业 对 一 些 大 型 连 锁 商 、 知 名 采 购 商 ，一 方 面 要 依 靠 这 些 渠 道 打 开 市 场 ， 求 得 生 存 和 发 展 ;另 一 面 不 得 不 面 对 采 购 商 拖 延 货 款 结 算 的 局 面 。 生 产 企 业 /物 流配 送 企 业 知 名 采 购 商渠 道货 款 /运 费 案 例 分 析深圳市*运输有限公司 2000年成立,注册资金500万,主营公路集装箱运输及代理,股东为8个自

11、然人主要资产为拖架、拖头，办公场所为租用客户为盐田国际，应收帐款主要是根据出车数量及工时产生的码头内运费，帐期为50-60天没有符合一般银行要求的抵置押物，无银行贷款，靠自有资金艰难为计 浦发行方案设计 给 予 该 运 输 公 司 国 内 保 理 额 度 300万 ， 期 限 一 年 ，用 于 流 动 资 金 周 转 ， 买 方 限 定 为 盐 田 国 际 ， 保 理期 限 50天 ， 宽 限 期 为 20天 ， 单 笔 保 理 融 资 金 额 为对 应 发 票 80%； 单 笔 叙 做 时 以 双 方 盖 章 确 认 的 服 务 费 对 帐 单 为 应收 帐 款 成 立 的 基 础 ， 并

12、提 供 运 输 发 票 及 其 相 关 单据 。 一 年 以 后 。 。 。 企 业 于 盐 田 国 际 的 业 务 由 年 1500万 增 加 到近 3500万 ； 进 一 步 开 拓 了 马 士 基 、 壳 牌 等 客 户 群 ； 购 买 了 新 的 拖 头 、 集 装 箱 ， 承 运 能 力 加 强 ； 2006年 被 深 圳 市 集 装 箱 拖 车 协 会 评 选 为“ 深 圳 市 诚 信 企 业 ” 之 一 。 应 收 账 款 池 融 资 业 务方 案 简 介 应 收 账 款 池 融 资 方 案 是 指 我 行 在 企 业 应 收 账 款 能 够 保 持 稳 定 余 额 的 情况 下

13、 ， 以 应 收 账 款 的 回 款 为 风 险 保 障 措 施 ， 根 据 企 业 出 让 或 出 质 的 应 收账 款 余 额 ， 向 企 业 提 供 一 定 金 额 的 短 期 融 资 ， 同 时 配 套 提 供 账 款 管 理 等综 合 服 务 。服 务 对 象 ： 保 持 稳 定 的 应 收 账 款 规 模 ， 并 希 望 灵 活 利 用 应 收 账 款 获 得 银 行 融 资 以 改善 现 金 流 的 企 业 ； 应 收 账 款 笔 数 多 、 周 转 频 率 高 ， 买 方 相 对 较 分 散 ； 希 望 简 化 应 收 账 款 融 资 手 续 ， 无 需 融 资 和 应 收 账 款 存 续 期 间 一 一 对 应 ； 融 资 需 求 旺 盛 、 银 企 配 合 意 愿 强 。 谢 谢 ！