个人理财练习(二)

《个人理财练习(二)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人理财练习(二)（25页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、个人理财练习（二）考试时间50分钟，满 分 100分。请选择您的单位：单选题*。东区局。南区局。西区局。北区局。中区局。番禺局。花都局。增城局。从化局。其他单位请输入您的姓名：填空题*一、单 选 题（每 题 1分，共 45题，共 45分）1.0认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。单选题*A.美国注册理财规划师协会B.中国银行业监督委员会C.国际理财规划师协会（正确答案）D.中国证券业监督委员会答案解析：国际理财规划师协会是最早给个人理财定义的，它认为个人理财就是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提

2、供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。2.（）是个人理财业务的供给方。单选题*A.个人客户B.商业银行C.非银行金融机构D.监管机构答案解析：商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。3.下面按客户等级由高到低的顺序排列，正确的是（）。单选题*A.财富管理业务理财业务私人银行B.私人银行理财业务财富管理业务C.私人银行财富管理业务理财业务D.理财业务私人银行财富管理业务答案解析：从客户等级来看，财富管理业务的客户等级高于理财业务但低于私人银行业务，由此可知选项C正确。4.与理财计划相比，私人银行业务的核心是个人理财，更 加 强 调（）。单选题*A.风险性B.收益性C

3、.建议性D.个性化答案解析：私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，如果说一般理财业务中产品扣服务的比例是7：3的话，那么私人银行业务中产品和服务的比例是3：7,因此，它更加强调个性化。5.下列对综合理财服务的理解，错 误 的 是（）。单选题*A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务答案解析：私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，如果说一般理财业务中产品扣服务的比例是7：3 的话，那么私人银行业务中产品和服务的比例是3：7,因此，它更加强调个性化。6

4、.()是个人理财业务形成与发展时期。单选题*A.20世纪3()年代到60年代B.20世纪40年代到80年代C.20世纪60年代到80年代：角 答案)D.20世纪90年代中后期答案解析：个人理财业务形成与发展时期是20世纪60年代到8()年代。20世 纪 3()年代到60年代是个人理财业务的萌芽时期。20世纪90年代中后期是个人理财业务成熟时期。7.以下不属于国内个人理财业务迅速发展的原因的是()o 单选题*A.物价上涨(正确答案)B .居民理财需求上升C.金融机构转型的客观需要D.投资理财工具日趋丰富答案解析：国内个人理财业务迅速发展的原因除选项8、c、D,还包括居民财富积累和居民理财技能欠缺

5、。8.()是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。单选题*A.经济师B.会计师C.财富管理师D.分析师答案解析：理财师又名理财规划师或财富管理师，一般是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。9.在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策在客户。这体现了理财师的()职业特征。单选题*A.顾 问 性 上确答案)B.专业性C.规范性D.动态性答案解析：题目表述的符合顾问性的要求，故选A 选项。10.()是获得理财资格认证的最重要环节。单选题*A

6、.工作经验B.考试C.教育D.职业道德答案解析：职业道德是获得理财资格认证的最后环节，也是最重要的环节。11.在理财师的实际工作中主要涉及法律体系中的法律不包括()o 单选题*A.中华人民共和国合同法B.中华人民共和国信托法C.保险建业代理管理暂行办法D.中华人民共和国民法通则答案解析：保险建业代理管理暂行办法属于行政法规，故选c 选项。12.民事活动中最核心、最基本的原则是（）。单选题*A.诚实信用原则（正确答案）B.等价有偿原则C.公平原则D.自愿原则答案解析：民事法律行为的基本原则包括自愿、公平、等价有偿和诚实信用，其中诚实信用原则是民事活动中最核心、最基本的原则。故选项A 正确。13.

7、根 据 民法通则的规定，代 理 人（）,委托代理权将终止。单选题*A.丧失民事行为能力 扁答案）B.串通第三人损害代理人的利益C.做出超越代理权的行为，经被代理人追认D.不履行代理职责而给代理人造成损害答案解析：代理人丧失民事行为能力，委托代理终止。B、c、D 选项中，代理人都将承担法律责任。14.以下选项中，（）不属于无效合同。单选题*A.以合法的形式掩盖非法的目的B.恶意串通损害第三人利益的合同C.违反法律、行政法规的强制性规定的合同D.一方以欺诈、胁迫手段订立，损害对方当事人利益的合同答案解析：一方以欺诈、胁迫手段订立，损害国家利益的合同为无效合同。1 5.民法通则规定，（）可以办理个人

8、理财业务。单选题*A.12周岁的未成年人B.16周岁但依靠父母生活的人c.10周岁以下的未成年人D .限制民事行为能力人的监护人 i 答案）答案解析：个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人，以及无民事行为能力人、限制民事行为能力人的法定代理人。这道题涉及了 民法通则，在商业银行个人理财业务中，民事法律关系的主体是商业银行和个人客户。16.下列关于无民事行为能力人的表述，正 确 的 是（）。单选题*A.不能完全辨认自己行为的精神病人是无民事能力行为人B.不 满 10周岁的未成年人及不能辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人（正确答案）C.18周岁以下的未成年人是无民事行为能力人D .

9、无民事行为能力人可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动答案解析：不 满 1（）周岁的未成年人及不能辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人，民事活动由他的法定代理人代理。16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。17.下列关于代理的法律责任的说法，不正确的是（）。单选题*A.代理人与第三人串通，损害被代理人利益的，由代理人和第三人负连带责任B.代理人不履行代理责任，而给被代理人造成伤害的，应当承担民事责任C.没有代理权、超越代理权或者代理权已终止后的行为，经过被代理人的追认，被代理人承担民事责任D .第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代

10、理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，第三人不承担责任 得 答案）答案解析：根 据 民法通则的规定，代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，由代理人和第三人负连带责任。第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人和行为人负连带责任。18.设立合伙企业应当具备的条件之一是有（）以上合伙人。单选题*A .1个B.2 个C.3 个D.4 个答案解析：设立合伙企业，应当具备下列条件：有二个以上合伙人。合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力；有书面合伙协议；有合伙人认缴或者实际缴付的出资；有合伙企业的名称和生产经营场所；法律、行

11、政法规规定的其他条件。19.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。单选题*A.10B.20（正确答案）C.30D.40答案解析：根 据 办法第 38条规定，风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于2（）万元人民币。20.按 照 个人外汇管理办法，对经常项目个人外汇管理描述错误的是（）。单选题*A.经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理B.从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理C.个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、

12、结汇D.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理 3 答案）答案解析：根 据 个人外汇管理办法第 12条可知，境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。D 项说法错误。21.理财师队伍迅速扩张的原因不包括（）o 单选题A.理财服务需求大B.收入稳定、受人尊敬C.行业自理和规范管理D.居民理财技能欠缺（正确答案）答案解析：理财师队伍迅速扩张的原因：理财服务需求大；理财师培养工作推动；行业自理和规范管理；收入稳定、受人尊敬；合格理财师的职场选择多

13、、提升空间大；终身的职业，越老越吃香。D 是国内个人理财业务发展的原因。22.商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务，称 为（）。单选题*A.理财顾问服务B.私人银行业务C.理财计划D.代客理财服务答案解析：理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务，私人银行业务的服务对象主要是高净值客户。23.下列说法中，不属于私人银行业务（服务）特 征 的 是（）。单选题*A.准入门槛高B.综合化服务C.经营成本高D.重视客户关系答案解析：私人银行业务（服务）的特征是准入门槛高、综合化服务、重视客户关系。24.根 据 商业银行理财产品销售管理办法，下列不可以认定为高净值客户的是（）o

14、 单选题*A.小李购买理财产品时，出 示 120万元个人储蓄存款证明B.小赵提供了最近三年每年35万元的家庭收入证明C.小王单笔认购理财产品50万元人民币正确咨写D.小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于2()万元答案解析：高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：(一)单笔认购理财产品不少于10()万人民币的自然人；(二)认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万人民币，且能提供相关证明的自然人；(三)个人收入在最近三年每年超过20万人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。25.个人独资企业解散后，投资人自行清算的，应当在清算前(

15、)日书面通知债权人，无法通知的，应予以公告。单选题*A.15(正确答案)B.20C.25D.30答案解析：个人独资企业解散后，投资人自行清算的，应当在清算前15日书面通知债权人，无法通知的，应予以公告。26.个人外汇储蓄账户资金境内划转，不符合规定的是()o 单选题*A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方身份证件、直系亲属关系证明办理C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，划转后可以结汇D.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接办理(正确答案)答

16、案解析：个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计5000美元以下的，可以在银行直接办理。27.合伙企业存续期间，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产时,应 当 符 合()o 单选题*A.只须通知其他合伙人即可B.须经其他合伙人一致同意C.须经全体合伙人二分之一以上同意D.须经全体合伙人三分之二同意答案解析：合伙企业存续期间，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产时，须经其他合伙人一致同意。28.离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应以共同财产偿还，如果该项财产不足清偿时，0 o 单选题*A.由双方协议清偿B.由男女各清偿一半C.由经济条件好的一方清偿D.双方不再负清偿责任答案

17、解析：离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应以共同财产偿还，如果该项财产不足清偿时的，或财产归各自所有的，由双方协议清偿，协议不成，由人民法院判决。29.下列关于代理的说法中，不正确的是（）。单选题*A.代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为B.法人可以通过代理人实施民事法律行为C.代理人在代理活动中具有附属的法律地位（正确答案）D.依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理答案解析：代理人在代理活动中具有独立的法律地位。30.下列关于合同履行的抗辩权的说法中，表述错误的是（）。单选题*A.当事人互负债务，没有先后履行顺序的，应当同时履行B.当事人

18、互负债务，有先后履行顺序，后履行一方未履行的，先履行一方有权拒绝其履行的要求（正确答案）C.先履行一方履行债务不符合约定的，后履行一方有权拒绝其相应的履行要求D.对方丧失商业信誉，应当先履行债务的当事人有确切证据证明的，可以中止履行答案解析：当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行的要求。31.下列选项中，属于合同中免责条款无效的情形的是（）。单选题*A.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益B.以合法形式掩盖非法目的C.损害社会公共利益D.造成对方人身伤害的三确答案）答案解析：ABC属于无效合同的情形。32.商业银行销售风险评级为（）以上理财产品时，除非与

19、客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。单选题*A.四级（含）（正确答案）B.二级（含）C.一级（含）D.三级（含）答案解析：商业银行销售风险评级为四级以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。33.根 据 个人外汇管理办法实施细则规定，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累 计 等 值（）,须凭本人有效身份证件在银行办理。单选题*A.1万美元以上B.5万美元以上C.1万美元以下（含）D.5万美元以下（含）答案解析：外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5 万美元以下（合）的，须凭本人有效身份证件在银行办理。34.有限合伙企业的合伙人向合伙人之外的其他人转让财产份额的，应 提

20、 前（）通知其他合伙人。单选题*A.三天B.十天C.十五天D.三十天（正确答案）答案解析：有限合伙企业的合伙人向合伙人之外的其他人转让财产份额的，应提前三十天通知其他合伙人。35.根 据 个人外汇管理办法实施细则规定，手持外币现钞汇出，当日累计等值（）以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。单选题*A.1万美元（正确答案）B.2万美元C.3万美元D.5万美元答案解析：手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。36.银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（）年备查。单选题*A.5

21、（正确答案）B.10C.15D.20答案解析：银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5 年备查。37.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的资料的保存期不得少于（）年。单选题*A.5B.10C.15（正确答案）D.20答案解析：基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的资料的保存期不得少于15年。38.在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，0 o 单选题*A、客户

22、获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险B、客户获取由此产生的收益并承担风险（正确答案，C、客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险D、客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险39.关于私人银行业务，下列表述不恰当的是（）。单选题*A、限于为客户提供资产管理、投资规划B、实际上属于综合化服务（正确答案）C、金融机构可从中收取服务费D、向个人业务中高资产净值客户提供方位理财业务40.下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（）o 单选题*A、无民事行为能力人的法定代理人B、限制民事行为能力人的法定代理人C、无民事行为能力的自然人D、完全民事行为能力的自然人41.

23、根 据 民法通则，下列关于代理的说法错误的是（）o 单选题*A、代理人和第三人串通损害被代理人利益的，由代理人和第三人负连带责任B、第三人知道行为人没有代理权的情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人负责任C、代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任D、超越代理权的行为只有经被代理人的追认，被代理人才承担民事责任42.关于格式条款，下列说法不正确的有（）。单选题*A、提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B、格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款C、对格式条款有两种以上解释的，应当作出利于提供格式条款一方的解

24、释案）D、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款43.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，刊登如下内容（）。单选题*A、理财非存款、产品有风险、投 资 须 谨 慎 答案）B、理财有风险，请认真评估自己承受能力再决策C、自主决策、自担风险D、理财有风险、投资须谨慎44.某银行新推出一项理财计划，按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划，则据此推断该理财计划属于0 o 单选题*A、固定收益理财计划B、保证收益理财产品C、非保本浮动收益理财计划D、保本浮动收益理财计划45.在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期

25、地采用当面或（）方式对客户进行风险承受能力持续评估。单选题*A、网上银行（正确答案）B、电话银行C、自助柜员机D、短信二、多 选 题（每题2 分，共 20题，共 4（）分）46.与个人理财直接相关的定义有（）。*A.财富管理（正确答案）B.筹资管理C.投资管理（正确答案）D.人员管理E.资格管理答案解析：财富管理和投资管理是与个人理财直接相关的定义。47.个人理财业务相关的主体包括（）。*A.监管机构（正确答案）B.商业银行C.非银行金融机构D.个人客户E.私人银行答案解析：A、B、c、D 选项正确。48.与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（）。*A.综合理财服务分为理财计划和私人银

26、行业务两类B.综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理C.投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担D.综合理财服务更强调个性化的服务E.私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务答案解析：综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。所以，选项 A 的叙述是正确的。理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务；而私人银行业务的服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更加广泛，与理财计划相比，个性化服务的特色相对强一些。所以，选项E“私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务”的说

27、法是不正确的。在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务。五个选项中，只有选项E 的叙述不符合题意。因此，本题的正确答案为A、B、C、D 选项49.专业化服务活动表现的性质有（）。*A.顾问性质（正确答案）B.委托性质C.代理性质D.受托性质（正确答案）E.道德性质答案解析：专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质；另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行授资和资产管理的业务活动

28、，属于受托性质。50.以下属于理财师队伍扩张迅速的是（）。*A.收入稳定、受人尊敬B.行业自理和规范管理C.理财服务需求大D.理财师培养工作推动E.终身的职业，越老越吃香答案解析：除了 A、B、c、D、E 5 项，还包括合格理财师的职场选择多、提升空间大。51.下 列（）属于理财师的职业特征。*A.顾 问 性 E 确答案）B.专业性（正确答案）C.综 合 性：:答案）D.规范性E.动态性（正确答案）答案解析：理财师的职业特征包括顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性和动态性。故 A、B、c、D、E 全选。52.国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准。“4E”是 由（）组成。*A.教育

29、（正确答案）B.工作经验（正确答案）C.练习D.考试（正确答案）E.职业道德答案解析：“4 E”是由教育（Education）、考试（Examination）、工作经验（Experience）和职业道德（Ethics）4 部分组成。5 3.民法通则第 37条规定，法人应当具备的条件有（）。*A.有必要的财产和经费B.依法成立（正确答案）C.有自己的场所:正确答案）D.能够独立承担民事责任E.有自己的名称、组织机构 的答案）答案解析：法人应当具备下列条件：依法成立；有必要的财产或者经费；有自己的名称、组织机构和场所；能够独立承担民事责任。54.根 据 中华人民共和国民法通则，下列属于民事代理特征

30、的有（）o *A.代理人在代理活动中具有独立的法律地位B.代理行为可直接或间接对被代理人发生效力C.代理行为必须是具有法律效力的行为D.代理人须以被代理人的名义实施代理行为E.代理人须在代理权限内实施代理行为答案解析：B选项应改为，代理行为须直接对被代理人发生效力。55.债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押的有（）。*A.交通运输工具B.正在建造的建筑物（正确答案）C.建设用地使用权D.生产设备E.建筑物（正确答案）答案解析：债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押：建筑物和其他土地附着物；建设用地使用权；以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权；生产设备、原材料、半成品

31、、产 品；正在建造的建筑物；交通运输工具；法律、行政法规未禁止抵押的其他财产。56.质权合同和抵押合同都包括的条款有（）。*A.担保的范围（正确答案）B.被担保债权的种类和数额正确答案）C.名称、数量、质 量F确警与）D.财产交付的时间E.债务人履行债务的期限答案解析：质权合同和抵押合同都包括的条款包括：被担保债权的种类和数额；债务人履行债务的期限；财产的名称、数量、质量和状况；担保的范围。57.离婚时，若 一 方（）夫妻共同财产，分割夫妻共同财产时，对有此行为的一方可以少分或者不分。*A.隐藏（正确答案）B.清算C.变卖（正确答案）D.毁损（正确答案）E.转移（正确答案）答案解析：离婚时，一

32、方隐藏、转移、变卖、毁损夫妻共同财产，或伪造债务企图侵占另一方财产的，分割夫妻共同财产时，对隐藏、转移、变卖、毁损夫妻共同财产或伪造债务的一方，可以少分或不分。58.夫妻在婚姻关系存续期间所得的（）财产，归夫妻共同所有。*A.工资（正确答案）B.生产、经营的收益C.知识产权的收益D.一方因身体受到伤害获得的医疗费E.奖金（正确答案）答案解析：选项D 属于夫妻一方的财产，不归夫妻共同所有，故 选 A、B、C、E。59.风险承受能力评估依据至少应当包括（）。*A.客户年龄B.财 务 状 况 向答案）c.投资经验正确答案）D.流动性要求E.风险认识答案解析：根 据 办法第 28条规定，风险承受能力评

33、估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。6（）.商业银行从事理财产品活动，不得有的情形是（）。*A.将理财产品与其他产品进行捆绑销售B.通过理财产品进行利益输送C.客户亲自签署文件D .挪用客户认购、申购、赎回资金（正确答案）E.采取抽奖方式销售理财产品（正确答案）答案解析：商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；将理财产品与其他产品进行捆绑销售；采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；通过理财产品进行利益输送；挪用客户认购、申购、赎回资金；销售人

34、员代替客户签署文件；中国银监会规定禁止的其他情形。6 1.（）形式的宣传推介材料应当包括为时至少5 秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。*A .电视（正确答案）B.广播C.互联网资料（正确答案）D .电影（正确答案）E.公共网站链接答案解析：根 据 证券投资基金销售管理办法第 45条规定，电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5 秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电视台广播应当以旁白形式表达上述内容。62.银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划于信托产品在（）方面的匹配。*A.文字B.时 点 旃 答案）C

35、.期限（正确答案）D.金额（正确答案）E.格式答案解析：根 据 银行与信托公司业务合作指引第 25条规定，银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划于信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配。63.基金销售机构在设计宣传材料、从事基金销售活动时，不得有下列（）情形。*A、以低于成本的销售费用销售基金（正确答案）B、介绍基金过往业绩C、预测基金的投资收益 后 答案）D、承诺利用基金资产进行利益输送E、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，咨 案）64.保险公司与兼业代理人建立代理关系时，有责任确认兼业代理人（）0*A、具有保险兼业代理许可证B、经过相应培训；C、有足够多的代理额度D、有

36、足额代理费用E、委托代理险种在保险兼业代理许可证允许范围内65.境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及（）证明材料在银行办理。*A.生活消费类支出：合同或发票 噌答案）B.其 他：相关证明及支付凭证 通答案）C.房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发 票 或 支 付 通 知 雀案）D.学习支出：境内学校收费证明 囹答案）E.就医支出：境内医院收费证明（正确答案）三、判 断 题（每 题 1分，共 15题，共 15分）66.私人银行业务是面向中高端客户提供的服务。单选题*对错（正确答案）67.财务缺口带来的财务需求，是个人理财业务发展的动力之一。单选题*对（正

37、确答案）错68.在教育方面，中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经培训机构认可的大学教育。单选题*对错正确答案）答案解析：在教育方面，美国金融理财师要求学员完成经培训机构认可的大学教育或与大学教育程度相当的理财培训项目。69.不能辨认自己行为的精神病人由其委托代理人代理民事活动。单选题*对错 和 答案）答案解析：不能辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人，由他的法定代理人代理民事活动。70.自然人的民事权利能力始于成年终于死亡。单选题*对错正确答案）答案解析：自然人的民事权利能力始于出生终于死亡。71.商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4 人。

38、单选题*对（正确答案）错72.工作经验要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。单选题*对错答案解析：职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。73.有限合伙企业只有一个普通合伙人。单选题*对错（正确答案）答案解析：有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。74.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在当地外汇局事前报备。单选题*对错75.商业银行中从事黄金期货交易的风险管理人员和交易人员可以相互兼任。单选题*对错答案解析：商业银行中从事黄金期货交易的风险管理人员和交易人员不可以相互兼任。76.境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，既可以存入本人外汇储蓄账户，也可以结汇。单选题*对（正确答案）错77.普通合伙企业的合伙人只能在合伙人之间进行财产转让，不得将财产份额转让给台伙人之外的其他人。单选题*对错（正确答案）78.财富管理与投资管理而言，投资管理包含了财富管理。单选题*对错（正确答案）79.外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5 万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。单选题*对（正确答案）错80.被代理人取得或者恢复民事行为能力，法定代理或者指定代理终止。单选题*对（正确答案）错