中邮人寿保全工作指引

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1、中邮人寿保全工作指引第一部分网点可受理保全项目注：所有保全项目，凡是涉及到需要被保险人签名的项 目，如被保险人为未成年人，则统一由被保险人的监护人在 需要签名的地方签上监护人自己的姓名。一、解除合同:分为犹豫期内和退保（犹豫期外）。解除 合同的申请人必须是投保人。（不允许委托代办） 犹豫期：出单次日起算，十日内为犹豫期内。1、受理要求及须提供的资料：（1）保全资料交接凭证：加盖网点业务章，私章（2）保险合同变更申请书：由投保人本人签名，并填写申请日期，勾选第28项。如为 同交费账号则无需填写账号信息。（注意：保险公司系统不 同于银行系统无法识别卡折一套，凡是号码不一致均视为不 同账号，凡与投保

2、时不是同一账户的需要投保人在卡折复印 件那一页的旁边写一个情况说明，并签名确认） 在申请书上代理机构经办人处加盖受理当天日戳及经办人 员名章。请确保日戳与客户填写的申请日期一致。（3）保险合同原件，包含收费凭证（注意合同遗失，网点 不得受理）。（4）投保人身份证（户口本）复印件，投保人卡折复印件 （如没有变更账号可不提供）：复印件上必须由投保人本人 签字确认。身份证为新版身份证件的请复印正反两面在同张 纸的同一面上，并注明与原件相符，加盖网点日戳及经办人 名章。（5）如提供的是户籍证明，需要客户在户籍证明上注明没 有提供身份证或者户口本的原因并签字，且户籍证明必须为 原件，盖有公安机关的鲜章。

3、加盖网点日戳及经办人名章。二、交费信息变更：指变更客户交费账号。除解除合同 以及保单质押借款外，其他所有保全项目如果涉及 到账号发生了变化，都必须先单独操作交费信息变 更，待复核通过后方可操作其他保全项目。1、受理要求及须提供的资料：（1）保险合同变更申请书：由投保人本人签名，并填写申请日期，勾选第2项。在申请书上代理机构经办人处加盖受理当天日戳及经办人 员名章。请确保日戳与客户填写的申请日期一致。（2）投保人身份证（户口本）复印件，投保人卡折复印件: 复印件上必须由投保人本人签字确认。身份证为新版身份证 件的请复印正反两面在同张纸的同一面上，并注明与原件相 符，加盖网点日戳及经办人名章。（3

4、）除了解除合同和保单质押贷款项目，其他所有的保全 项目，如果涉及到客户提供的为其他账号，需要先单独操作 缴费信息变更，等复核通过后方可操作其他保全项目。比如 补发合同，保单还款。(4) 保全资料交接凭证：加盖网点业务章，私单，客户联 交客户，公司联随其他资料流转至市局。三、投保人，被保险人资料变更：保险合同变更申请书 第3项为投保人资料变更，第6项为被保险人资料 变更。涉及到客户的姓名，性别，身份证号码以及 职业等变更。(注：被保险人资料变更不等同于被 保险人这个主体的变更，即被保险人不能变更为其 他人)1、受理要求及须提供的资料：(1) 保险合同变更申请书：如为投保人资料变更仅需投保 人签名

5、申请，被保险人资料变更则需要由投保人和被保险人 同时签名申请。在申请书上代理机构经办人处加盖受理当天日戳及经办人 员名章。请确保日戳与客户填写的申请日期一致。(2) 客户身份证复印件：复印件上必须由客户本人签字确 认。身份证为新版身份证件的请复印正反两面在同张纸的同 一面上，并注明与原件相符，加盖网点日戳及经办人名章。(3) 其他证明文件：如客户更改姓名或身份证号码等重要 信息，则须提供公安机关出具的证明文件原件。加盖网点日 戳及经办人名章。(4) 保全资料交接凭证：加盖网点业务章私章，客户联交客户，公司联随其他资料流转至市局。四、投保人变更：投保人将保险合同的相关权利义务全 部转移给新投保人

6、的过程。一般情况下，申请人只 能是原投保人。如被保险人为未成年人，则新投保 人必须为被保险人的监护人。新投保人必须和被保 险人具有保险利益关系。申请时，原投保人、新投保人、被保险人均须在申 请书上亲笔签名。在特殊情况下，如原投保人身故 时，可由被保险人和投保人的继承人共同申请。1、受理要求及须提供的资料：（1）保险合同变更申请书：申请书上同时填写第1项，第2 项和第5项，填写新投保人的相关信息。第5项为新投保人 签名，申请书背面投保人签名为原投保人签名（如原投保人 身故则不必签名）。申请书背面被保险人处必须由被保险人 签名，如被保险人为未成年人，则由被保险人的监护人签监 护人自己的名字。在申请

7、书上代理机构经办人处加盖受理当天日戳及经办人 员名章。请确保日戳与客户填写的申请日期一致。（2）新投保人身份证及卡折复印件：新投保人在复印件上 签字，身份证为新版身份证件的请复印正反两面在同张纸的 同一面上，并注明与原件相符，加盖网点日戳及经办人名章。（3）被保险人身份证复印件：被保险人在复印件上签字身 份证为新版身份证件的请复印正反两面在同张纸的同一面 上，并注明与原件相符，加盖网点日戳及经办人名章。（如 新投保人为被保险人则只需提供一份身份证复印件）（4）原投保人死亡证明，户籍注销证明：原投保人死亡的 情况下，申请投保人变更，必须提供。网点经办人员审核原 件，注明与原件相符，加盖网点日戳及

8、经办人名章（5）继承人声明书：原投保人死亡的情况下，该保单由投 保人的继承人继承，申请变更新投保人，需要原投保人的继 承人一起申请。继承人声明书由原投保人的继承人一同填 写，法定继承人包括：父母，子女，配偶。（附件1为继承 人声明书）。不需网点任何章戳。（6）保全资料交接凭证：加盖网点日戳，客户联交客户， 公司联随其他资料流转至市局。五、受益人变更：指投保人或被保险人根据保险法规定 或条款约定，可以对原指定的身故受益人进行变 更。变更后的受益人必须和被保险人具有保险利益 关系，该项变更必须被保险人同意。1、受理要求及须提供的资料：（1）保险合同变更申请书：申请书上填写第9项目，申请 书背面被保

9、险人处必须由被保险人签名，如被保险人为未成 年人，则由被保险人的监护人签监护人自己的名字。 在申请书上代理机构经办人处加盖受理当天日戳及经办人员名章。请确保日戳与客户填写的申请日期一致。（2）投保人身份证复印件：复印件上必须由投保人本人签 字确认。身份证为新版身份证件的请复印正反两面在同张纸 的同一面上，并注明与原件相符，加盖网点日戳及经办人名 章。（3）受益人身份证证明文件：复印件上必须由受益人本人 签字确认如被保险人为未成年人，则由监护人签字。身份证 为新版身份证件的请复印正反两面在同张纸的同一面上，并 注明与原件相符，加盖网点日戳及经办人名章。（4）保全资料交接凭证：加盖网点日戳，客户联

10、交客户， 公司联随其他资料流转至市局。六、保险单还款：借款人应按照保险单质押借款合同 约定的还款日期偿还借款本息，也可提前偿还。借 款人还款币种应与借款币种一致。还款必须一次性 还清。1、受理要求及须提供的资料：（1）保险合同变更申请书：勾选第27项目保险单还款，选 择还款账号，根据申请书提示填写。在申请书上代理机构经办人处加盖受理当天日戳及经办人 员名章。请确保日戳与客户填写的申请日期一致。（2）投保人身份证（户口本）复印件，投保人卡折复印件 （如没有变更账号可不提供）：复印件上必须由投保人本人 签字确认。身份证为新版身份证件的请复印正反两面在同张 纸的同一面上，并注明与原件相符，加盖网点日

11、戳及经办人 名章。（4）保全资料交接凭证：加盖网点日戳，客户联交客户， 公司联随其他资料流转至市局。（5）如变更账号还款，则需要单独先行操作缴费信息变更, 等复核通过后再做还款。第二部分县（区）局，市局直接受理保全项目以下保全项目只能由县（区）局管理员或市局管理员直 接受理，不得在网点办理。一、解除合同：保单遗失的情况，不得在网点受理解除合同，只能由县（区）局或市局直接受理。1、受理要求及须提供的资料：（1）保险合同变更申请书：由投保人本人签名，并填写申请日期，勾选第28项。如为 同交费账号则无需填写账号信息。（注意：保险公司系统不 同于银行系统无法识别卡折一套，凡是号码不一致均视为不 同账号

12、）在申请书上保险公司经办人处签字并填写日期，如为市局受 理则直接加盖受理章（2）遗失责任声明书：参见附件2，只需加盖受理章。（3）投保人身份证（户口本）复印件，投保人卡折复印件（如没有变更账号可不提供）：复印件上必须由投保人本人 签字确认。身份证为新版身份证件的请复印正反两面在同张 纸的同一面上，并注明与原件相符，由县局或市局经办人签 字，加盖受理章。（4）如提供的是户籍证明，需要客户在户籍证明上注明没 有提供身份证或者户口本的原因并签字，且户籍证明必须为 原件，盖有公安机关的鲜章，由县局或市局经办人签字，加 盖受理章。二、补发合同：客户保险单遗失的情况，申请补发合同, 补发合同将从客户提供的

13、账号中扣除10元钱工本 费。请保证账号中有足够余额扣发。补发的合同由 总公司负责打印，所以时效上会有所缓慢，需要和 客户做好沟通。1受理要求及所需资料：（1）保险合同变更申请书：勾选第12项目，填写完整。县 区局或市局管理员在保险公司经办人处签名，市局人员加盖 受理章。（2）投保人身份证（户口本）复印件，投保人卡折复印件 （如没有变更账号可不提供）：复印件上必须由投保人本人签字确认。身份证为新版身份证件的请复印正反两面在同张 纸的同一面上，并注明与原件相符，由县局或市局经办人签 字，加盖受理章。（3）如变更账号则需要单独现行操作账号变更，再做补发。（4）保全资料交接凭证：客户联交客户，公司联加

14、盖受理 章及经办人名章并扫描进系统。三、保单质押借款：投保人以保险单现金价值的一定比 例向保险公司申请借款。贷款须经被保险人签名同 意。保单质押借款申请只能由投保人提出，保单借 款期限为6个月，当保单借款本息和与其他各种欠 款本息和的总额达到保单的现金价值净额时，保单 效力中止，保单借款继续累积生息。1受理要求及所需资料：（1）保单质押借款申请书：填写完整，投保人及被保险人 处均须签名。县区局或市局管理员在保险公司经办人处签 名，市局人员加盖受理章。（2）投保人身份证（户口本）复印件，投保人卡折复印件 （如没有变更账号可不提供）：复印件上必须由投保人本人签字确认。身份证为新版身份证件的请复印正

15、反两面在同张 纸的同一面上，并注明与原件相符，由县局或市局经办人签 字，加盖受理章。（3）保单质押借款合同：一式两份，同时填写两份，投保 人和被保险人处均须签字，借款合同仅需市局人员加盖保险 合同专用章及市局经办人名章。（4）保全资料交接凭证：客户联交客户，公司联加盖受理章及经办人名章并扫描进系统。备注：1、所有保全项目均需要新契约先行扫描，核对签名 笔迹。（对于5万以下退费至原帐户的犹豫期撤单，且使用 的是身份证复印件，在复核时如投保书未扫描，其他资料无 误的，可以不核对签字）2、以上为目前常见保全项目受理要求，如因特殊情况投保 人无法亲自办理，需要授权委托的，可报至分公司，经分公 司批准后

16、，填写授权委托书（附件3）。但以下几个项目不得 委托代办：保单补发、挂失/解挂、签名变更、保单借款、 退费金额5万元以上且退费至其他帐户的，首期年金领取及 满期金领取。3、委托代办的仍然需要提供原来申请人身份证明文件，及 代办人身份证明文件。并由当事人在复印件上签字。4、除了解除合同外，所有保全项目都需要提供保全资料交 接凭证。保单还款所需资料：交接凭证 客户身份证，卡折复印件 保险合同变更申请书 借款合同这些都需要客户签名 和网点盖章网点人员签名中邮人寿保险股份有限公司:因保险合同（保险单号码）的投保人（身份证号码：） 于年月日身故，声明人作为投保人的合法继承人现提出对保险合同（保险单号吗）

17、投保人进行变更的，与投保人关系 ，与投保人关系 ，与投保人关系 ，与投保人关系 ，与投保人关系0申请，并声明如下：、声明人身份信息如下:1.声明人（身份证号码2.声明人（身份证号码3.声明人（身份证号码4.声明人（身份证号码5.声明人（身份证号码、声明人通过下列第项方式，取得投保人遗产继承权:1投保人通过合法、有效的遗嘱，指定声明人作为其继承人;2投保人通过合法、有效的遗赠扶养协议，指定声明人作为其继承人;3.投保人未立有遗嘱或未订立遗赠抚养协议的，声明人为投保人的法定继承人且未丧失继 承权。三、 全体声明人放弃保险合同的相关权益，一致同意 （身份证号码：）为变更后的保险合同投保人。被保险人对

18、此表示同意。 同意成为变更后的保险合同投保人，继续享有保险合同权利，履行保险合同义务。其他说明:四、我们保证本继承人声明书（投保人变更）中所列的声明人为投保人的全部合法 继承人，由于我们声明或保证不真实、未履行或未适当履行本继承人声明书（投保人变更） 各项承诺及其他义务，致使第三人或上述继承人中的部分人员向贵公司主张权利或者造成贵 公司损失的，贵公司有权要求我们承担全部责任，且我们之间对此责任为无限连带责任，同 时，我们应贵公司的要求撤销此次投保人变更申请。注：1.如果法定/遗嘱继承人中有一位或多位已身故，需在其他说明栏中作出说明；2.如 果继承方式为遗嘱继承，须提供公证遗嘱或者经所有法定继承

19、人签字认可的遗嘱原件。新投保人： 声明人：被保险人： 声明人：声明人：声明人：声明人：日期： 年 月 日遗失责任声明书公司提示1. 本遗失责任声明书的声明人仅可以为投保人.并自投保人签名当日起生效.2. 请用蓝黑色.黑色钢笔（墨水笔）或碳素笔在所选的中打并填写具体信息，填写的内容不允许涂改. 若发生涂改，本声明书无效。中邮人寿保险股份有限公司：因本人 （有效证件名称:.证件号码:原因不慎将保险合同（保险单号码：）遗失。现本人作如下选择：不需要向贵公司申请补发保险合同：解除保险合同时，本遗失责任声明书与保险合同具有同等效力。需要向贵公司申请补发保险合同。请予以办理.谢谢！客户声明及签名本人已仔细

20、阅知.理解贵公司提示并同意遵守。原保险合同声明作废，日后因原保险合同所发生的任何纠纷.由本人承担全部责任。谨此声明。投保人签名：声明日期:年月日保险公司填写公司经办人签名：日期：年月日授权委托书中邮人寿保险股份有限公司（以下简称“中邮人寿”）:委托人委托受托人持双方的有效身份证明文件原件及其他必备资料，以委托人名义代为办理保险合同（保险单号码：）的下述事宜：客户声明1 委托人对受托人上述代理事项内的代理行为予以认可相应的权利义务由委托人享有和承担;2对因委托关系的客观真实性等原因而引发的法律纠纷，与中邮人寿无关；3中邮人寿可在授权事项不明或不符合中邮人寿授权委托规定等情况下拒绝接收本授权委托书;4本授权委托书的有效期限为五日.自委托人签名之日起计算。客户资料客户签名委托人签名：受托人签名：曰期：年_月 _日日期：年_月 _ 日