金融法规客观题

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1、第一章 互动练习Question 1 单选：下列不属于银行业的金融工具的是（ A. ）。A. 定期和活期存款单 B. 本票 C. 国债 D. 汇票Question 2单选：人民币由（B.）统一印制、发行。A. 财政部 B. 中国人民银行 C. 中国银行 D. 国务院 Question 3 单选：国际货币基金组织主要对会员国提供（ A.）A. 长期贷款 B. 中短期贷款 C. 战争赔款 D. 风险资本信贷Question 4 单选：金融法律关系的客体是指（ D.）。A. 金融市场 B. 金融体系 C. 金融工具 D. 金融业Question 5 单选：金融市场按照融资的期限，可分为（ C.）。A

2、. 证券市场和票据贴现市场 B. 股票市场和债券市场C. 间接融资市场和直接融资市场 D. 短期金融市场和长期金融市场Question 6多选：金融业的特征主要有（A. B. C. D.）。A. 金融机构的业务以信用为表现形式B. 金融交易主体广泛C. 以金融工具为经营内容D. 金融活动场所相对固定Question 7多选：金融业的作用主要有（A. B. D.）。A. 服务作用B. 调节作用C. 转换作用D. 中介作用Question 8多选：下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（A. C. D.）。A. 支票B. 大额可转让存单C. 定期存款单D. 定活两便存款单Question 9多

3、选：金融工具的特征有（A. B. C. D.）。A. 偿还期B. 收益率C. 风险性D. 变现能力Question 10多选：金融市场的范围分为（ A.C.）A. 票据市场B. 同业拆借市场C. 直接融资市场D. 间接融资市场Question 11判断：国际清算银行的最咼权力机构是理事会。XQuestion 12判断：金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式。XQuestion 13判断：金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。丁Question 14判断：金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场。XQuestion 15判断：风险往往与收益

4、成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。丁第二章互动练习Question 1单选：下列不属于国际收支的资本项目是（C.）。A. 私人长期投资B. 政府间长期借贷C. 单方面转移收支D. 证券投资单选：中国外汇交易中心实行（A.）。A. 会员制B. 股份制C. 集团制D. 公司制Question 3单选：我国现行的人民币汇率制度为（C.）。A. 多重汇率制B. 自由浮动汇率制C. 管理浮动汇率制D. 固定汇率制Question 4单选：残缺的人民币由（B.）负责收回、销毁。A. 财政部B. 中国人民银行C. 储蓄所D. 国有独资商业银行Question 5 单选：

5、票面残缺不超过 1/5 的人民币，（ C.）。A. 可半数兑换B. 可兑换 4/5C. 可全额兑换D. 不予兑换Question 6多选：下列有关人民币的论述中正确的为（C. D）。A. 人民币现已实现资本项目下的可兑换B. 人民币是我国香港特别行政区的法定货币C. 人民币的法偿性来自于国家法律有保障D. 人民币由中国人民银行统一印制、发行Question 7多选：下列行为属于逃汇的有（A. B. C. D ）。A. 擅自将外汇存放在境外的B. 不按规定将外汇卖给外汇指定银行的C. 擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的D. 擅自将外汇汇出或者携带出境的Question 8多选：人

6、民币的形式，主要包括（A. B.）。A. 存款通货B. 银行券C. 信用卡D. 纪念币Question 9多选：我国对人民币的保护包括（A. B. C. D ）。A. 禁止代币票券B. 禁止使用人民币作为宣传材料C. 禁止伪造人民币D. 禁止变造人民币Question 10多选：（B. C. D）等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。A. 印制代币票券B. 使用人民币制作商品C. 使用人民币装饰工艺品D. 使用人民币作为祭拜物品Question 11判断：100美元等于831.35元人民币，这是间接标价法。XQuestion 12判断：以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属

7、于逃汇。XQuestion 13判断：我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局及其分局。丁Question 14判断：我国的货币发行权属于国务院。丁Question 15判断：根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。丁第三章互动练习Question 1单选：保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（A.）。A. 故意B. 过失C. 欺诈D. 过错Question 2单选：利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的百法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（ D.）A. 变造票据罪B. 伪造票据罪C. 伪造货币罪D. 变造货币罪Question 3单选：擅自发行股票债券罪属于（A

8、.）A. 伪造证券罪B. 非法从事金融业务罪C. 伪造货币罪D. 金融诈骗罪Question 4单选：犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处（A.）以下有期徒刑或拘役。A. 3 年B. 6 年C. 4 年D. 5 年Question 5 单选：票据诈骗罪的最高刑事责任为（ D. ）。A. 有期徒刑B. 无期徒刑C. 10 年以上有期徒刑D. 死刑Question 6多选：伪造、变造金融票证罪包括（A. B. C. D.）。A. 伪造变造银行存单B. 伪造变造委托收款凭证C. 伪造变造汇票、支票和本票D. 伪造变造信用证Question 7多选：保险诈骗罪的共犯有可能是（B. C

9、. D.）。A. 保险监管机构B. 财产评估人C. 保险事故的证明人D. 保险事故的鉴定人Question 8多选：信用卡诈骗罪是指（A. B. C. D.）。A. 冒用他人的信用卡B. 来意透支C. 伪造信用卡D. 变造信用卡Question 9多选：有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（B. C.）。A. 信用证B. 国库券C. 金融债券D. 票据Question 10多选：贷款诈骗罪的形式包括（A. C. D.）。A. 使用虚假的经济合同的B. 冒用他人的汇票、本票、支票C. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的D. 编造引进资金、项目等虚假理由的Question 11判断：

10、使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪。XQuestion 12判断：保险诈骗是指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的违法行为。丁Question 13 判断：犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从 金融机构较低利率的借款，加收一定的利率后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为是指集资诈骗罪。XQuestion 14判断：金融犯罪是指违反金融法的行为。XQuestion 15判断：集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准。丁第四章互动

11、练习Question 1单选：下列不属于中国人民银行的职能是（B ）。A. 发行的银行B. 企业的银行C. 银行的银行D. 政府的银行Question 2单选：下列不是货币政策委员会当然委员的是（C ）A. 中国人民银行行长B. 国家外汇管理局局长C. 中国农业发展银行行长D. 中国证监会主席Question 3单选：中国人民银行行长由（D ）任命。A. 国务院总理B. 委员长C. 全国人大常委会D. 国家主席Question 4单选：我国货币政策的目标是（C ）A. 平衡国际收支B. 充分就业C. 保持币值稳定，并以此促进经济增长D. 稳定物价Question 5单选：货币政策委员会是中国人

12、民银行（C ）A. 货币政策的决策机构B. 货币政策实施的监督机构C. 制定货币政策的咨询议事机构D. 货币政策的执行机构Question 6多选：2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（A. B）A. 反洗钱局B. 征信管理局C. 资金安全局D. 现金管理局Question 7多选：下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为（B. C. D）。A. 分支机构是按照行政区划来设立的B. 分支机构的日常工作由总行统一领导C. 分支机构没有独立的法人地位D. 分支机构是总行的派出机构Question 8多选：中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（A. C. D）。A

13、. 公开市场业务B. 利率C. 存款准备金D. 再贴现政策Question 9多选：征信内容中信用获取的原则包括（A. B. C. D）。A. 保证征信数据源可靠原则B. 保证征信数据的安全性C. 保证被征信人的合法权益原则D. 保证征信市场公正、有序竞争的原则Question 10多选：货币政策的中介目标主要有（A. B.）。A. 利率B. 货币供应量C. 国民收入D. 就业率Question 11判断：中国人民银行可以为在中国人民银行开立账户的金融机构办理再贴现。丁Question 12判断：中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。丁Question 13判断：中国人民银行各分支机构具有独立

14、的法人资格。XQuestion 14判断：中国人民银行是国家机关，不是企业法人。丁Question 15判断：货币政策是国家调整宏观经济的唯一手段。X第五章互动练习Question 1单选：中国银监会的法律地位是（A.）A. 行政监管部门B. 行业协会C. 社会团体D. 企业法人Question 2单选：发现金融机构已经可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（D.）依法对该金 融机构实行接管。A. 国家计委B. 中国人民银行C. 财政部D. 银监会Question 3单选：如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（D.）。A. 行为人所

15、在国法律B. 驻外机构本国的法律C. 中国的法律D. 驻外机构所在地的法律Question 4单选：拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在受到申请文件之日起（D.）内决定批准或 者不批准。A. 15 日B. 60 日C. 90 日D. 30 日Question 5单选：银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管，在受到建议之日起（A）内予以回复。A. 30 日B. 60 日C. 90 日D. 15 日Question 6多选：下列哪些属于银行业金融机构业务违法（ A. B. C. D）？A. 未经批准设立银行业金融机构分支机构的B. 违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

16、的C. 违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的D. 未经批准变更、终止银行业金融机构的Question 7 多选：银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（ B. C. D）。A. 抽查B. 不定期检查C. 金融机构年检D. 专题检查Question 8多选：银监会对金融机构业务监管的法律性质是（B. D）。A. 审查注册资本B. 监管其组织行为的合法性C. 决定批准或者不批准设立银行业金融机构D. 监管其业务行为的安全性Question 9多选：银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（A. B. C. D）。A. 银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约B. 针对银行业金融机

17、构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施C. 银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力D. 银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据Question 10多选：银行业监督管理法调整的对象有（A. B.D）。A. 非银行金融机构B. 银行业金融机构C. 中国人民银行D. 驻外银行业机构Question 11判断：对于直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制。XQuestion 12判断：监管预警制度是我国金融监管制度的一个新内容，也是提高金融监管质量的一个新举措。丁Question 13判断：设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银

18、监会在3个月内批准或者不批准设立银行业金融机构。X Question 14判断：银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，也须经银监会 的批准。丁Question 15判断：银行的变更、终止无需行业主管部门银监会的批准。X第六章互动练习Question 1单选：下列可以充当贷款合同保证人的是（D.）。A. 国家机关B. 法人的分支机构C. 人民银行D. 具有代偿能力的法人Question 2单选：商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（D.）。A. 单位存款B. 税金C. 存款利息D. 个人储蓄存款本金和利息Quest

19、ion 3 单选：我国商业银行法规定的商业银行的存贷比例不得超过（ B.）。A. 65%B. 75%C. 70%D. 80%Question 4单选：我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（C）。A. 30%B. 35%C. 25%D. 20%Question 5单选：我国商业银行法规定的商业银行的资本充足率不得低于（A.）。A. 8%B. 13%C. 5%D. 10%Question 6多选：借款合同的担保方式有（A. C. D）。A. 抵押B. 扣押C. 质押D. 保证Question 7 多选：储蓄存款的原则是（A. B. C. D ）。A. 为储户保密B. 取款自由C.

20、存款有息D. 存款自愿Question 8 多选：商业银行的三大业务是（ B. C. D）。A. 贷款业务B. 负债业务C. 中间业务D. 资产业务Question 9多选：商业银行的经营原则是（A. B. D）。A. 盈利性原则B. 安全性原则C. 依法经营原则D. 流动性原则Question 10多选：我国商业银行的监管体制由以下方面构成（A. B. C. D）。A. 中国人民银行的监督B. 商业银行内部监督C. 审计机关的监督D. 银监会的监督Question 11判断：人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国银监会同意。丁Question 12判断：依据我国商业银行银行法的规定，商业银

21、行不得发放信用贷款。XQuestion 13判断：商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。XQuestion 14判断：对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划。XQuestion 15判断：我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。X第七章互动练习Question 1单选题：下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是（A.）A. 汇票贴现无须持票人以背书方式进行B. 汇票贴现是银行的一项资产业务C. 汇票贴现也是一种银行授信行为D. 汇票贴现是一种票据转让方式Question 2单选题：下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（ A.）A. 持票人对出票人的票据权利，自出票日起

22、6 个月不行使而消灭B. 票据权利包括付款请求权和追索权C. 票据权利在持票人自票据到期日起 2 年内不行使而消灭D. 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据 Question 3单选题：下列汇票中，无需提示承兑的是（A.）A. 见票即付的汇票B. 见票后定期付款的汇票C. 定日付款的汇票D. 出票后定期付款的汇票 Question 4单选题：不属于汇票基本当事人的是（B.）A. 付款人B. 承兑人C. 收款人D. 出票人Question 5单选题：依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（A.）A. 占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系B. 取得票据无需

23、合法原因C. 当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行D. 转让票据须以向受让方交付票据为先决条件Question 6单选题：依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（ B. ）A. 汇票上未记载付款日期的，为出票后1 个月内付款B. 汇票上未记载出票日期的，汇票无效C. 汇票上未记载收款人名称的可予补记D. 汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地Question 7单选题：在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（A.）A. 行为地法律B. 出票地法律C. 付款地法律D. 本国法律Question 8单选题：基本当事人通常只有出票人

24、和收款人两个的票据是（A.）A. 本票B. 信用证C.汇票D. 支票Question 9单选题：支票的持票人应当在自出票日起（D ）日内提示付款A. 15B. 30C. 20D. 10Question 10单选题：根据签发人的不同，汇票可分为（B.）A. 光单汇票和跟单汇票B. 银行汇票和商业汇票C. 即期汇票和远期汇票D. 记名式汇票和不记名式汇票Question 11 多选题：下列关于支票的说法正确的是（ ACD）A. 转帐支票中专门用于转账的，不得支取现金B. 同一支票既可以支付现金，也可以转账C. 用于转账时，应当在支票正面注明D. 现金支票只能用于支取现金Question 12多选题

25、：下列有关付款请求权的表述中正确的是（BD ）A. 付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利B. 付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关C. 持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额D. 持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款Question 13 多选题：下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（ AD）A. 汇票的票据权利时效为2 年，支票则为6 个月B. 汇票可以背书转让，而支票不能C. 汇票上的收款人可以经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记D. 汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付Question 14 多选题：下列行为中属于

26、票据欺诈行为的是（ ABCD ）A. 故意使用伪造的票据B. 变造票据C. 伪造票据D. 故意使用变造的票据Question 15多选题：依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括（ABC ）A. 收款人名称B. 出票日期C. 无条件支付的委托或承诺D. 付款人名称Question 16多选题：可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（ABC ）A. 赠与B. 税收C. 继承D. 拾得Question 17多选题：在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有（ABCD ） A. 付款B. 承兑C. 背书D. 保证行为Question 18多选题：根据我国票据法，本票可适用关于

27、汇票的规定的行为有（ABCD ）A. 背书B. 追索权的行使C. 付款行为D. 保证Question 19多选题：根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（ABCD）A. 表明“保证”的字样B. 被保证人的名称C. 保证人签章D. 保证人的名称和住所Question 20 多选题：签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。乙持票后将其背书给丁，丁再背书给戊，戊要求 付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。该事件中戊的票据债务人包括（ABCD）A. 丙B. 丁C. 甲D. 乙Question 21判断题：不同国家的票据法正逐步向统一靠拢，票据法已成为国际上通用程度最高

28、的一种法律。丁Question 22判断题：在票据行为的保证活动中，保证人在履行了担保义务后取得票据权利，这属于票据权利原始取得方式之 一。XQuestion 23 判断题：支票持有人超过提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票据权利，出票人仍然应当对持票 人承担票据责任，即付款义务。丁Question 24判断题：甲开出一张以乙为收款人，丙为保证人的即期汇票，但甲未在汇票上签章，则乙在付款银行拒绝付款后， 亦不得向丙主张票据权利。丁Question 25判断题：票据上有伪造、变造的签章的，将影响到票据上其他真实的签章的效力。XQuestion 26 判断题：票据丧失后，既可向付款人（

29、代理付款人）本人挂失止付，也可由当事人登报或在电视、广播上声明挂失， 二者同样具有法律效力。丁Question 27判断题：票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。丁Question 28判断题：票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。XQuestion 29 判断题：票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义 内容，独立发生效力，一种行为的无效，不影响其他行为的效力。XQuestion 30判断题：背书人在汇票上记载“不得转让”字样的，其后手再背书转让的，原背书

30、人对后手的被背书人仍得承担 保证付款责任。X第八章互动练习Question 1单选：一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（C ）A. 采取人保优先的原则B. 债权人有选择权C. 采取物保优先的原则D. 二者没有先后顺序Question 2单选：一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（D ）A. 三个月B. 一年C. 二年D. 六个月Question 3单选：下列不属于权利质押客体的是（D ）。A. 商标权B. 汇票C. 公司债券D. 著作权中的署名权Question 4单选：下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（D

31、 ）A. 定金B. 留置C. 质押D. 抵押Question 5单选：具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是：（A）A. 保证B. 抵押C. 质押D. 留置Question 6单选：同一财产法定登记的抵押权与质权并存时；同一财产抵押权与留置权并存时，结果为（A ）A. 前者抵押权人优先于质权人受偿；后者留置权人优先于抵押权人受偿。B. 前者抵押权人优先于质权人受偿；后者抵押权人优先于留置权人受偿。C. 前者质权人优先于抵押权人受偿；后者抵押权人优先于留置权人受偿。D. 前者质权人优先于抵押权人受偿；后者留置权人优先于抵押权人受偿。Question 7单选：如果一个抵押物有二个以上的抵押

32、权人时，各抵押权人（D ）A. 共同协商受偿B. 同时按比例受偿C. 先签订抵押合同的先受偿D. 先办理抵押登记的先受偿Question 8单选：根据我国担保法规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（C ）A. 15%B. 10%C. 20%D. 30%Question 9单选：甲因业务需要，以其房屋（价值11万 作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙于3 月 10 日签订 抵押合同， 3 月 20 日办理了抵押登记。甲与丙于 3月 13 日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。后甲无 力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？ （D ）A. 丙 4.5 万、乙 3.5

33、 万B. 乙 4 万、丙4 万C. 乙 5 万、丙3 万D. 丙 5 万、乙3 万Question 10单选：被担保的合同被确认无效后，（A ）。A. 如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任B. 如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任C. 保证人仍应承担连带保证责任D. 保证人不应承担连带保证责任Question 11多选：担保法规定，保证担保的范围包括：（ABCDE ）A. 主债权B. 损害赔偿金C. 违约金D. 利息E. 实现债权的费用Question 12多选：下列关于保证说法正确的有：（AB ）A. 保证期间，债权人许可债务人

34、转让债务的，应当取得保证人书面同意，否则，保证人对未经其同意转让部 分的债务不再承担保证责任，但是保证人仍然应当对未转让部分的债务承担保证责任。B. 债权人与被保证人未经保证人同意，变更主合同履行期限的，如果保证合同中约定有保证责任期限，保证 人仍应在原保证责任期限内承担保证责任。C. 债权人与债务人协议变更主合同的任何条款，都应当取得保证人书面同意，否则，保证人不再承担保证责任D. 保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，必须经保证人同意，否则保证人可以拒绝承担保证责任 Question 13多选：下列关于定金的作用和性质表述正确的是：（BD ）A. 证明合同有效B. 担保合同履行C.

35、具有预先给付的性质D. 对债权人和债务人都具有约束作用Question 14多选：下列关于质押表述正确的是（ABCD ）A. 质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。但是质权人在质物移交时明知质 物有瑕疵而予以接受的除外。B. 动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外。C. 出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效。D. 质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财产为准。 Question 15多选：下列可以发生留置权的合同类型是（ABC ）A. 运输合同B. 加工承揽合同C. 保管合同D. 租赁合同Questio

36、n 16多选：下列各项不能作为抵押标的物的是（ABCD ）A. 土地所有权B. 所有权、使用权不明或者有争议的财产C. 学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产D. 依法被查封、扣押、监管的财产Question 17多选：下列各项，通常情况下不能作为保证人的是：（ABCD ）A. 中国人民银行B. 学校C. 未成年人D. 财政局Question 18 多选：根据担保法的有关规定，下列关于定金表述正确的是（ BD ）。A. 定金可以以口头方式约定B. 定金是主合同的担保方式C. 定金是主合同成立的条件D. 定金从实际交付之日起生效Question 19多选：补偿贸易项下的担保是指对外商

37、投资的一种担保形式，包括（ACD ）形式。A. 保证担保B. 定金担保C. 抵押担保D. 质押担保Question 20多选：诚实信用原则的主要内容主要包括：（ABD ）A. 当事人就债权债务关系达成协议后，必须按照协议确定的义务履行，不得在履行过程中反悔当初约定的义 务B. 当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方C. 任何一方都不得强使对方接受自己的意志D. 当事人必须保证履行已承诺的义务Question 21判断：一般而言，主合同无效，则担保合同就无效。丁Question 22判断：主合同无效而导致担保合同无效的，如果担保人无过错，就不承担民事责任。丁Questi

38、on 23 判断：同一债权上有数个担保物并存时，如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的，那么其他担保人在 其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任。丁Question 24判断：当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。XQuestion 25判断：当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。丁Question 26判断：当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的，定金担保合同无效。XQuestion 27判断：抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物，如果未通知抵押权人，则转让行为无效。丁Quest

39、ion 28判断：法人或者其他组织的法定代表人如果超越其代理权限而与他人订立担保合同，则该合同自始无效。XQuestion 29 判断：甲为乙订做了一套高档家具，事前，双方约定甲不得行使留置权。但家具完工后，乙无力支付加工费，甲 欲将家具卖掉以抵乙的债务，乙诉至法院。人民法院应当支持甲的主张。XQuestion 30判断：质权因质物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为出质财产。丁第九章互动练习Question 1 单选：我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（ B ）A. 中华人民共和国证券法B. 中华人民共和国信托法C. 金融信托投资机构管理暂行规定D. 金融信托投资公司委

40、托贷款业务规定Question 2单选：下列财产中可作为信托财产使用的是（C ）A. 国家级文物B. 麻醉品C. 软件版权D. 放射物品Question 3单选：有权申请撤销可撤销信托行为的人是（B ）A. 受益人的监护人B. 利益受到损害的委托人的债权人C. 对信托财产有争议的第三人D. 受托人Question 4单选：下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（ B）A. 信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。B. 委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为C. 委托人只能是法人或者依法成立的其他组织D. 任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理Q

41、uestion 5单选：设立信托公司应由（A）审查批准。A. 中国银监会B. 中国保监会C. 中国证监会D. 财政部Question 6单选：共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（A）A. 应当承担连带责任B. 在特定条件下应当承担连带责任C. 不应当承担连带责任D. 若无过错可以免责Question 7 单选：信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限 从财产信托终止之日起，不得少于（D）年。A. 5B. 15C. 20D. 10Question 8单选：下列各项中不属于委托人的权利的一项是（B）

42、A. 因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法B. 在信托存续期间将信托财产列为遗产C. 查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目D. 了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。Question 9单选：下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（A）A. 实缴货币资本B. 以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当C. 有价证券D. 不动产Question 10单选：受益人自（A）起享有信托受益权。A. 信托生效之日B. 信托财产转移占有之日C. 被委托人指定之日D. 受托人接受信托之日Question 11多选：我国的信托法规定的信托设立形式有（ABC）A. 遗嘱B. 书

43、面合同C. 法律、行政法规规定的其他书面文件D. 默示方式Question 12ACD)多选：受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括A. 第三人B. 债权人C. 委托人D. 受托人Question 13多选：设立信托，其书面文件应当载明的事项是（ABC）A. 受益人B. 信托财产的种类和范围C. 信托目的D. 信托期限Question 14多选：根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（AC）A. 商事信托B. 金钱信托C. 民事信托D. 自益信托Question 15多选：下列情况中委托人可以变更受益人的是（ABC）A. 受益人对委托人或者其他受益人

44、有重大侵权行为的B. 信托文件另有规定的其他情形C. 经受益人同意的D. 受益人丧失行为能力的Question 16多选：按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（CD）A. 国有独资公司B. 两合公司C. 有限责任公司D. 股份有限公司Question 17多选：目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ABCD）A. 信托贷款B. 委托投资C. 信托存款D. 信托投资Question 18多选：下列事由中导致信托终止的情形有（ACD）A. 信托目的已经实现B. 受托人的辞职或死亡C. 信托当事人协商同意D. 信托被解除Question 19多选：下列信托设立目的中属于公益信托的是（A

45、BC）A. 发展环境保护事业B. 救济贫困C. 发展教育、科技、文化、艺术事业D. 证券投资Question 20多选：公司型基金信托的形式可分为（BC）A. 契约型B. 开放型C. 封闭型D. 混合型Question 21判断：委托人和受托人都不可以成为信托关系的受益人。（X）Question 22判断：信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。（V ）Question 23判断：属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可得抵销。（X）Question 24判断：当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采取强制行为。（X）Question 25判断：人民法院依照法律规定撤销信

46、托的，善意受益人已经取得的信托利益应返还给有关债权人。（X）Question 26判断：非信托公司的任何单位和个人不得经营商事信托业务，但是法律和行政法规另有规定的除外。（V）Question 27判断：信托因受托人的辞任而终止。（X ）Question 28判断：信托终止后，对可以被强制执行的信托财产，法院以权利归属人为被执行人。（V）Question 29判断：委托贷款只能由商业银行发放，信托机构不得进行操作。（X）Question 30判断：公益信托监察人有权以自己的名义，实施与信托有关的诉讼或者非诉行为。（V）第十章互动练习判断：证券公司如果要扩大经营业务范围、变更资本金总额、变更地址

47、或者修改公司章程，必须经过中国证监会 批准。（V）判断：我国只有股份有限公司才可以发行公司债。（X）判断：可转换公司债券的持有人同时具有公司股东的权利和义务。（X）判断：上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞 价的交易场所进行交易。（X）判断：为维持证券市场公平的交易秩序，需要在发生股本增加和分配红利后从股票的市场价格中剔除每股净资产 减少的因素，因股本增加（配股）而形成的剔除行为称之为除息。（X）单选：按照募集方式的不同，可将证券区分为（C）。A. 货币证券和资本证券B. 公募证券和私募证券C. 上市证券和非上市证券D. 股票和债券Que

48、stion 7单选：我国的证券监督管理机构是（ C ） 。A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 国家证券管理委员会D. 财政部Question 8单选：单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券 价格或者证券交易量的行为是：（C）A. 欺诈客户B. 虚假陈述C. 内幕交易行为D. 操纵市场行为Question 9单选：下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（D）。A. 分业经营与分业管理原则B. 公开、公平、公正原则C. 合法性原则D. 利益均衡原则Question 10单选：王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法

49、律规定的是：（B）A. 王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动；B. 王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的 5000 股上市公司的股票依法转让；C. 王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；D. 王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。Question 11多选：证券承销的方式有：（CD）A. 包销B. 代销C. 自销D. 经销Question 12分数:-/10多选：我国的股份有限公司可以发行的有价证券包括：（BC）选择至少两个答案 A. 政府债券B. 公司债券C. 股票D. 金融债券Questi

50、on 13多选：下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括：（BCD）A. 为该上市公司提供服务的证券中介机构B. 发行股票的控股公司的管理人员C. 持有公司 5%以上股份的股东D. 证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员Question 14多选：证券交易所按组织形式可分为：（AC）A. 总分部制B. 集团制C. 公司制D. 会员制Question 15多选：下列证券中属于我国证券法调整范围的是：（AD）A. 国库券B. 股票C. 公司债券D. 金融债券E. 法定公益金第十一章互动练习Question 1多选：根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（ABCD）A.

51、本人及其配偶B. 父母C. 与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员D. 子女Question 2多选：根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括（ABD）A. 按时交付保险费B. 危险、事故的补救和通知义务C. 投保时告知保险人所有自身情况D. 在保险标的的危险增加时通知保险人Question 3多选：除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是（ AC）A. 保险人不可以解除合同B. 投保人可以不解除合同C. 投保人可以解除合同D. 保险人可以解除合同Question 4多选：下列关于重复保险的陈述中正确的是（ABC）A. 除合同另有约定外，

52、各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责任B. 重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额的总和不得超过保险价值C. 重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人D. 重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额按实际损失金额分摊Question 5多选：保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有（BC）A. 投保人不按照合同约定的时间交纳保险费B. 保险合同订立过程中存在保险欺诈行为C. 签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定D. 保险事故发生后，投保人（被保险人）没有采取必要的措施避免损失的扩大Question 6单选：保险公司成立后

53、须按照其注册资本金总额的（C）提取保证金，存入保监会指定的银行。A. 25%B. 10%C. 20%D. 30%Question 7单选：保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求， 保险方应该（A）A. 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权B. 在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿C. 在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿D. 保险方不予赔偿Question 8单选：下列关于保险价值的说法错误的一项是（B ）A. 保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任B. 在人身保险中，保险金

54、额也要由保险价值来确定C. 保险金额不得超过保险价值D. 如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿Question 9单选：某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费 50 万元。合同生 效后第 3 个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合 同，对50万元保险费的正确处理办法是（D ）A. 应退还保险费及其利息B. 只退还减去3 个月后剩余部分的保险费C. 应退还全部保险费D. 不退还全部保险费Question 10单选：下列各项中不属于财产保险的是（ A）A. 生存保险B. 责任保险C. 工程保险D. 货物运输保险判断：经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务，经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务。（J） 判断：个人所负数额较大的债务到期未清偿的人员不可担任保险公司的董事长，但可担任副总经理。（X） 判断：保险公司的设立、变更必须由其行业主管机关保监会审批后方可进行，但破产只需依破产法进行即可。（X）判断：保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利。（丁） 判断：投保人要将被保险利益的真实情况完全告诉给保险人，如有任何重大隐瞒则可能导致整个保险合同的无效。（V）