2023年融资年终总结(3篇)

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1、2023年融资年终总结(3篇) 书目 第1篇融资专员年终工作总结2023 第2篇上市公司融资创新年终总结 第3篇上市公司融资创新年终总结范文 融资专员年终工作总结2023 融资专员年终工作总结2023 2023年公司仔细贯彻执行国家实施主动的财政政策和稳健的货币政策，围绕市委、市政府提出的“三争两建一跨越”奋斗目标，本着“立足于稳，稳中求优”的工作思路，主动适应经济金融形势新改变，顺应企业融资担保需求，主动实践“三大行动”，以推动中小企业快速发展为己任，以激活银企关系、破解企业融资难题为重点，以创新担保运作机制，完善担保服务功能为核心，不断增加担保内在活力，努力提升担保经营质效。2023年的工

2、作主要突出在以下六个方面： 一、优化担保结构 1.法人治理结构。依据公司章程规定，x月x日召开了公司换届选举会议，选举产生了新的董事、监事、董事长、监事会主席，组建了新一届公司股东会、董事会和监事会，构建了符合现代企业制度要求的基本框架，建立了决策权、执行权、监督权，既相互独立又相互协作，有效制衡的运作机制，提高了公司市场化运作程度； 2.股权结构。根据股权相对集中和结构合理原则，对原有股东进行分类归并，实行股权重组，增大了担保吸纳资本空间，壮大了担保发展实力； 3.人员结构。公司结合担保行业特点，适应担保管理须要，实行考试和考核相结合方式，坚持品质第一，工作总结专业优先的用人原则，择优聘用了

3、七名具有担保相关专业职称和肯定从业经验的业务骨干，充溢了担保岗位，同时对全部在岗员工进行集中培训，提高了业务人员综合素养，增加了公司员工的凝合力和战斗力； 4.管理结构。一是合理设置部门，明确岗位职责，保证工作相互协调，管理顺畅；二是理顺管理关系，确定公司管理级次，做到权责分明，责权一样；三是细化管理制度，实施公司制度对于管理过程全覆盖，促使管理结构间的和谐统一，堵塞担保管理漏洞。 二、增进银保合作 1.发展合作伙伴。2023年，公司以建立银保互信共赢机制为切入点，亲密同金融机构开展多层次的沟通和沟通，增大担保的融合力和吸引力，强化了双方合作意愿； 2.扩大合作规模。公司以提升信用等级为突破口

4、，利用公司获得省示范单位形成的品牌优势，吸引了省级金融机构对公司的极大关注，取得了省级行的担保入围资格，并在合作规模和放大比例上赐予了重点支持，担保授信额度达到x亿元； 3.拓宽合作范围。依据中小企业融资量小，期限短，效率高的特点，适应银行信贷结构调整和信贷产品改变，由单一的流淌资金贷款担保向多品种和品种组合延长，如贷款担保、票据担保、贸易融资担保、工程履约担保、企业十企业法人贷款担保等，实现银保业务品种对接，服务领域趋同； 4.疏通合作渠道。公司同银行建立业务人员信息互通和高管人员工作互访机制，在同等互利原则下，共推深度合作；削减合作分歧，消退合作障碍，逐步实现银行见保即贷，放贷提速，达到了

5、“四同”，即调查同步、审批同步、合同同步、资金同步。 三、个人简历规范担保操作 1.担保操作制度化。公司结合担保业务实际，修改并完善一系列担保业务规章制度，如业务受理制度、担保调查制度、风险评估制度、担保评审制度等，以制度来规范担保流程，以制度来细分担保环节，以制度来明确调查评估要点，以制度来健全议事规则，在各项制度的约束下，全体员工自律地去执行，确保了业务办理程序顺畅； 2.担保受理公开化。公司设立担保询问电话和开通信息沟通平台，并公开担保基本条件，增加担保业务的透亮度，实现与企业零距离接触，让企业刚好打算相关担保材料，力求企业依法合规经营，关注企业的成长性和税收贡献，实行信用一票推翻，做到

6、担保入口从严，防止“病从口入”； 3.担保调查详细化。业务人员深化企业实地调查，必需拟订担保调查方案，仔细执行“双人调查，实地查看，真实反映”原则，选择内外结合的调查方式，抓住担保调查核心，即一票（*），两量（物流量和现金流量），三品（产品、酷猫写作人品、抵押物品），四表（水表、电表、工资表、财务报表），全面了解企业基本状况，承诺对担保调查的真实性、完整性、廉洁性负责； 4.担保评审标准化。公司确定担保评审主要指标并作出详细的评分标准，实行“三级”评审把关，即风控部对担保调查状况的合规性、合法性进行审查分析，确保担保具有可操作性；评审会根据评审标准对担保项目进行综合评价，确保担保风险可控；董事

7、长对担保项目作出最终决策，确保担保项目的平安性和效益性相统一； 5.担保办理刚好化。公司整合担保业务办理程序和手续，在保证担保业务操作独立性前提下，实行内繁外简和限时办结，即从受理申请到出具担保函不超过十个工作日，力求业务办理高效、快捷，确保了银保手续对接，贷款资金刚好到位。 四、创新担保模式 1.转变担保理念。公司树立“以诚信为本，以责任为重，以企业中心”的经营理念，确定“不以赢利为主要目的，着力培植担保主体和培育经济增长点”为服务宗旨，在全力服务企业中推动担保业务的开展，热门思想汇报让企业真实地感受到公司不仅仅是担当保证责任，而是实在地输出一种诚信和服务； 2.释放担保功能。一是输出担保信

8、用，促使银企互动沟通，填平银企业融资沟壑，提升企业信用等级，让企业顺当进入银行准入“门槛”；二是放大担保资金，撬动银行信贷规模，拉动银行信贷资金向中小企业倾斜；三是依托融资中介，整合股东企业闲置资金，在企业贷款资金得不到刚好补充时，促成企业之间相互调剂，持续企业资金链条； 3.变革服务方式。一是延长担保覆盖层面，打破担保对象受企业规模和房地产抵押物的制约，只要企业有产品、有市场、有发展前景、有肯定的社会贡献，公司都将倾力供应担保支持，受保企业已覆盖到医药化工、机械船舶、建筑建材、商贸服务、农副产品加工等行业。二是推行担保服务前移。针对中小企业融资存在的“先天不足”，利用担保专行业优势，主动对企

9、业进行融资辅导，敏捷选择如房地产、在建工程、待征土地、股权、设备、存货、应收帐款等行之有效的反担保措施，帮助中小企业克服融资抵押“硬障碍”，为企业量身设计融资方案，提高了中小企业贷款胜利率。三是建立担保项目储备，公司对全市中小企业融资现状进行调查摸底，了解企业融资担保需求，汇合企业信息数据，将符合担保基本条件的中小企业以及市政府确定的重点企业、重点项目、纳税大户纳入担保项目储备库，实行担保优先受理，并适时向银行举荐，精确把握企业用款时间，有的放矢地供应担保支持。四是公开担保服务承诺。公司仔细落实市委关于优化经济发展环境作出的重大举措，履行“六项”服务承诺：优化担保操作流程，简化担保审批环节，压

10、缩担保办理时间，降低担保收费标准，热忱接待担保客户，保证担保工作廉洁。通过兑现服务承诺，公司同企业建立了和谐的主客关系，共同营造了良好的融资担保环境。 五、强化担保监管 1.明确监管目标。范文写作担保经营的是风险，公司把强化对担保全过程监管作为防控担保风险的重要手段，确定风险要素，严把风险关口，着力构建“全员参加、内外监管、多方联动、责任追究”的风险防控体系，增加员工的风险防范意识，提高了公司抗风险实力； 2.落实监管职责。公司明确各部门作为一个独立的责任主体，实行源头控管和过程把关，将担保监管责任层层分解到部门并详细落实到人，建立担保风险预警机制和定期报告制，实行担保绩效考核； 3.制订监管

11、措施。一是反担保措施到位，坚持以不动产为主，其它反担保方式为补充，易于触动受保人核心利益原则，实行反担保抵押登记备案制和办理强制执行公证；二是保后巡查常常化，公司业务人员不定期对企业进行保后检查，每月不少于一次，做到“五有”：有经营状况报告，有财务数据分析，有还款实力评价，有风险排查记录，有风险应急预案。三是资金流向跟踪，公司督促企业在承贷银行开设资金结算账户，签订账户监管协议，驾驭企业账户资金流量，确保企业到期前一个月资金集中到达专户，精确把握企业最佳还款时间； 4.部门联合制裁。公司建立担保企业诚信榜，定期向相关职能部门和金融机构通报企业的不良记录，并借助职能部门和社会力气加大对失信企业的

12、惩罚力度，必要时实行法律手段强制执行。 六、打造担保品牌 1.整改验收合格。比照国家和省监管要求进行了仔细自查和规范整改，公司运作状况得到了各级行业主管部门认可，经考核领导小组验收认定为合格； 2.突出担保效益。公司在注意自身效益提高的同时，追求担保社会效益最大化。 1）以融通信贷来促进银企之间的资金产生合理流淌范文内容地图，帮助中小企业渡过资金难关，为中小企业注入资金“血液”，稳定和壮大了一批有实力的企业扩规； 2）以支持园区建设来服务招商引资工作，孵化和催生了一批有活力的企业落户工业园区； 3）以加大对农副产品加工企业扶持力度来推动农业产业化龙头企业同农户+基地对接，激发农夫调整农副产品生

13、产结构，活跃农村经济。 3.呈现公司形象。公司主动参与行业监管部门举办的各种活动，加强与同业间的阅历沟通，吸引了省内有关担保管理部门及多家担保公司前来考察学习，巩固了在全省担保行业的地位和影响力。 2023年，公司将围绕市财政局年初确定的担保工作目标，主动关注国家相对从紧的货币政策，分析担保行业面临的现状，把握担保发展机遇，创新担保思路，拓宽担保视野，正确处理好防范风险与促进企业发展的关系，进一步增加融资担保实力，充溢担保工作力气，完善风险共担机制和担保绩效考核机制，确保公司在稳健经营中实现快速发展，为促进武穴经济社会发展再创新业绩。 融资专员年终工作总结2023就介绍到这里，查看更多优质范文

14、，请上酷猫写作 上市公司融资创新年终总结 一、融资创新工作的开展 我作为集团公司融资创新工作小组成员兼秘书，在您的指导和其他同事的协作下，全程参加并主动推动了中海信托、中投信托、中融信托、中泰信托等十多个信托安排，与您和大家多次前往北京、上海、深圳、无锡等地与信托公司、银行协调沟通，主要工作内容涉及交易结构的商谈、合作框架的拟定、交易文件的评审、收益成本预料、集团和项目的尽职调查以及信托安排成立后的后续监管等。 2023年4月21日，我们的第一个房地产信托投资基金历经一年的努力最终正式成立，使公司在资金严峻惊慌的关键时刻获得了20亿的融资资金，并用其在香港资本市场回购20年到期的亿美元优先票据

15、，在受资本市场青睐的同时也获得了可观的收益。 目前的工作内容有：（此处略去xx字） 二、融资创新工作对我的促进和影响 融资创新工作推动的过程，我不仅是在学习，更是在实践着公司和您的想法，熬炼着自己的眼光和思索，可以相对独立的推动一个信托安排工作，从交易结构的探讨、尽职调查的执行、交易文件的探讨、与各方的沟通和协调、详细工作的支配和推动，我都在尽可能的做我能够去做的事情。在这个过程中，我自己也能感受到自己的进步，对于信托融资须要规避的房地产行业瓶颈、信托公司风险偏好、资金进入退出机制、资金募集模式、公司在信托融资方面的担保、监管和成本上的诉求等有了比较清楚的相识和了解。 在今年的工作过程中，我渐

16、渐感悟到要充分调动个人主观能动性去开展工作，不要也不能被外部地种种不利因素所影响，在明确目标之后要想方设法、千言万语、千山万水、千辛万苦的去努力达成，执着地去追求，胜利细中取，细微环节确定成败。 在今年的工作过程中，我养成了一些好的工作习惯和工作方式，凡事预则立，事情要分轻重缓急地做，与人沟通实行邮件、电话、短信、面谈中的哪些方式，文稿修订方法，商务谈判的小技巧等等。 当然，我也知道自己存在不少的缺点和不足，如法律学问不够、实际运作阅历欠缺，都须要在今后的工作中不断改进和完善，接着向您和其他同事学习。 三、对融资创新工作的理解 2023年，中国的房地产市场从年初的冰点到如今的沸点，公司牢牢抓住

17、发展契机，众志成城，内外兼修，在实现销售额进入全国前列的基础上，主动在全国范围内通过各种方式增加土地储备，同时全方位创新融资模式获得发展资金，为实现35年达到销售额全国前五的目标打下坚实的基础。 目前，房地产开发仅仅在依靠开发贷款获得融资的单一融资模式，我们工作的目的是要开拓多渠道、多方式的融资，要找寻房地产开发项目在拿地之前或拿地之后取得四证之前或已经取得开发贷款，还是否有其他的融资模式，以解决土地资金沉淀，更快的收回投资或快速扩张规模，而在这一过程中也是在推广和宣扬我们的公司。 但是，创新融资工作受到国家和地方法律法规限制、信托公司对政策的理解和风险把控、银行对政策的理解和募集资金实力、公

18、司项目素养、公司领导对工作的认可程度等诸多因素的影响，并不是一件简单的事情，是须要我们付出更多的时间、精力、脑力才能去实现的。 我们的融资创新工作小组作为一个横跨多个部门的合作团队，每个人都有自己的本职工作，在此基础上主动参加创新工作的拓展，充分发挥各自的专业特长，推动创新工作的开展，这种分工协作、各取所长的模式类似于一个资产管理公司，可以为公司今后实现轻公司的管理目标积累肯定的实践阅历。 从目前来看，我们的工作还是做融资创新，但从长远来看，它应当向着一种业务模式的创新发展，我们找寻并引进更多的资金合作伙伴特殊是个人的闲散资金投资到房地产项目，由绿城来负责项目的开发，实现投资商与开发商的分别，

19、可以在短时间内推动绿城的开发规模更上一层楼，这也是一种特别有利的商业待建模式，为客户创建价值的同时实现绿城的百年志向！ 四、对今后融资创新工作的建议 1.进一步明确创新工作开展的对象，建立充足人脉关系 只要不是运用信托公司的自有资金来进行投资，就尽量不要干脆找信托公司，要干脆与资金供应方，即银行、个人或其他公司，这样可以节约融资的时间成本、资金成本，并提高工作效率和胜利率。融资创新工作，要有选择地去做，终归人的精力有限，公司的项目资源也有限。 因此要加强与各大银行投行部或资产管理部的沟通沟通，同时加强对个人潜在投资者的推介宣扬，尤其使绿城会会员的管理和服务。 2.进一步理清创新工作的模式 目前

20、我们在谈的模式有股权债权、信托收益权转让、股权收益权转让、债权转让、托付贷款转让、并购贷款、融资性保函、成立平台公司、股权质押贷款、应收按揭款质押贷款、成立房地产投资基金等等，不管哪种模式，都是在符合相关监管法规的前提下，取得各方权益的平衡点；不管哪种模式，在资金成本允许的状况下，只要可以获得资金都可以尝试去做。但是，从长远考虑，为了形成规模上的效应，应当选取简洁、易操作而且具备复制实力、（原有模式基础上）拓展实力的模式，在形成一些固化模式可以运用的基础上，再去做一些新的尝试。 上市公司融资创新年终总结范文 一、融资创新工作的开展 我作为集团公司融资创新工作小组成员兼秘书，在您的指导和其他同事

21、的协作下，全程参加并主动推动了中海信托、中投信托、中融信托、中泰信托等十多个信托安排，与您和大家多次前往北京、上海、深圳、无锡等地与信托公司、银行协调沟通，主要工作内容涉及交易结构的商谈、合作框架的拟定、交易文件的评审、收益成本预料、集团和项目的尽职调查以及信托安排成立后的后续监管等。 2023年4月21日，我们的第一个房地产信托投资基金历经一年的努力最终正式成立，使公司在资金严峻惊慌的关键时刻获得了20亿的融资资金，并用其在香港资本市场回购20年到期的亿美元优先票据，在受资本市场青睐的同时也获得了可观的收益。 目前的工作内容有：（此处略去xx字） 二、融资创新工作对我的促进和影响 融资创新工

22、作推动的过程，我不仅是在学习，更是在实践着公司和您的想法，熬炼着自己的眼光和思索，可以相对独立的推动一个信托安排工作，从交易结构的探讨、尽职调查的执行、交易文件的探讨、与各方的沟通和协调、详细工作的支配和推动，我都在尽可能的做我能够去做的事情。在这个过程中，我自己也能感受到自己的进步，对于信托融资须要规避的房地产行业瓶颈、信托公司风险偏好、资金进入退出机制、资金募集模式、公司在信托融资方面的担保、监管和成本上的诉求等有了比较清楚的相识和了解。 在今年的工作过程中，我渐渐感悟到要充分调动个人主观能动性去开展工作，不要也不能被外部地种种不利因素所影响，在明确目标之后要想方设法、千言万语、千山万水、

23、千辛万苦的去努力达成，执着地去追求，胜利细中取，细微环节确定成败。 在今年的工作过程中，我养成了一些好的工作习惯和工作方式，凡事预则立，事情要分轻重缓急地做，与人沟通实行邮件、电话、短信、面谈中的哪些方式，文稿修订方法，商务谈判的小技巧等等。 当然，我也知道自己存在不少的缺点和不足，如法律学问不够、实际运作阅历欠缺，都须要在今后的工作中不断改进和完善，接着向您和其他同事学习。 三、对融资创新工作的理解 2023年，中国的房地产市场从年初的冰点到如今的沸点，公司牢牢抓住发展契机，众志成城，内外兼修，在实现销售额进入全国前列的基础上，主动在全国范围内通过各种方式增加土地储备，同时全方位创新融资模式

24、获得发展资金，为实现35年达到销售额全国前五的目标打下坚实的基础。 目前，房地产开发仅仅在依靠开发贷款获得融资的单一融资模式，我们工作的目的是要开拓多渠道、多方式的融资，要找寻房地产开发项目在拿地之前或拿地之后取得四证之前或已经取得开发贷款，还是否有其他的融资模式，以解决土地资金沉淀，更快的收回投资或快速扩张规模，而在这一过程中也是在推广和宣扬我们的公司。 但是，创新融资工作受到国家和地方法律法规限制、信托公司对政策的理解和风险把控、银行对政策的理解和募集资金实力、公司项目素养、公司领导对工作的认可程度等诸多因素的影响，并不是一件简单的事情，是须要我们付出更多的时间、精力、脑力才能去实现的。

25、我们的融资创新工作小组作为一个横跨多个部门的合作团队，每个人都有自己的本职工作，在此基础上主动参加创新工作的拓展，充分发挥各自的专业特长，推动创新工作的开展，这种分工协作、各取所长的模式类似于一个资产管理公司，可以为公司今后实现轻公司的管理目标积累肯定的实践阅历。 从目前来看，我们的工作还是做融资创新，但从长远来看，它应当向着一种业务模式的创新发展，我们找寻并引进更多的资金合作伙伴特殊是个人的闲散资金投资到房地产项目，由绿城来负责项目的开发，实现投资商与开发商的分别，可以在短时间内推动绿城的开发规模更上一层楼，这也是一种特别有利的商业待建模式，为客户创建价值的同时实现绿城的百年志向！ 四、对今

26、后融资创新工作的建议 1.进一步明确创新工作开展的对象，建立充足人脉关系 只要不是运用信托公司的自有资金来进行投资，就尽量不要干脆找信托公司，要干脆与资金供应方，即银行、个人或其他公司，这样可以节约融资的时间成本、资金成本，并提高工作效率和胜利率。融资创新工作，要有选择地去做，终归人的精力有限，公司的项目资源也有限。 因此要加强与各大银行投行部或资产管理部的沟通沟通，同时加强对个人潜在投资者的推介宣扬，尤其使绿城会会员的管理和服务。 2.进一步理清创新工作的模式 目前我们在谈的模式有股权债权、信托收益权转让、股权收益权转让、债权转让、托付贷款转让、并购贷款、融资性保函、成立平台公司、股权质押贷款、应收按揭款质押贷款、成立房地产投资基金等等，不管哪种模式，都是在符合相关监管法规的前提下，取得各方权益的平衡点；不管哪种模式，在资金成本允许的状况下，只要可以获得资金都可以尝试去做。但是，从长远考虑，为了形成规模上的效应，应当选取简洁、易操作而且具备复制实力、（原有模式基础上）拓展实力的模式，在形成一些固化模式可以运用的基础上，再去做一些新的尝试。