案件防控学习心得

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1、案件防控学习心得 02X年，*信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神,结合联社下发的典型案例的通报，积极开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题,深入挖掘残留在自身的陈规陋习。通过近段时间的学习教育,本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识,现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。 近年来，各种金融案件频频发生,发案率仍然高居不下,应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生,尽管形式各异,但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题: 一、防患意识不强，疏于管理。 近年来，大部分信用社注重了业务开展,忽视了案件防范，一手硬一手软的

2、现象得不到彻底改观,尤其在基层信用社，任务至上,片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识,甚至欺上瞒下或走过场形式学习。 二、员工法纪意识差，疏于教育。 农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够,员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈,认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差,大多凭个人的良知做工作,谈不上高尚的人生观和价值观。 三、稽核检查过于形式，监督不足。 一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长

3、和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面,稽核检查人员有的责任心差,原则性不强,稽核检查图形式,走过场，该发现的问题没有及时发现,发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了,也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查,使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。 针对以上存在问题,经过学习与思考,本人觉得可以从以下几方面入手,以提高案件防控的实效性。 一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。 信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全,处罚不可谓不严厉,但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是

4、大家的思想意识在作怪,是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化,老好人意识严重的结果。 案件防控工作教育活动,首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到,制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例,对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度,不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。 二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。 长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主

5、要原因。有了良好的制度,更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此,要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作,对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价,让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。 三、完善工作机制,防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题,精心准备,伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面,可以以制度化的形式进行岗位轮换,以制度化的形式做好稽核监察工作，以制

6、度化的形式作好员工的培训工作等等。 四、建立健全好各种规章制度。 加强制度建设，重视员工道德风险防范,严格操作流程,把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。 五、切实加强自身的素质学习 特别是加强规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责,将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识,要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作,深思慎行

7、,将责任心融化于血液,体现于行动,伴随于身边。 同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质,把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉,一种习惯。从小事做起、从自我做起，小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生,做一名优秀的实实在在的*农信人。 近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案,金额巨大，情节

8、恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出,为了切实加强对商业银行管理,坚决遏制案件多发势头,保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅谈如下： 案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性: 1、给国家和社会造成了巨大的损失,无论哪个案件的发生,最直接收到损害的就是国家和社会,国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感,造成了严重的后果。 2、给单位业务开展带来严重后果，试想，假如我们自己是客户，而为我

9、们服务的银行经常出现案件,那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗。答案是毋庸置疑的,案件的发生,使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。 3、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个朝气蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年十年的努力，将毁于一旦,而自己的职业理想,也会在顷刻之间化为乌有。 、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中,不光给当事人带来追悔莫及的后果,还给其亲友带来了深深地痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼,长时间承受亲人不能团聚的痛苦,至少，是失去了一份稳定的收入来源

10、。懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的发生,我觉得主要应该从以下几个方面着手： 首先，要从思想上重视案件防控工作,树立高尚的职业价值观和职业道德感,把自己所从事的银行工作,当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。 其次,在容易引发案件的环节多加注意,在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理，向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象;印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。 最后，同事之间,相互监督，相互提醒。在日常工作中,同事之间相互监督，相互提

11、醒,勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度，这样做，不是对同事的背叛,是在令其悬崖勒马,是在救其于威困。 通过这次活动,我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训,警钟长呜，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距,明确今后工作的努力方向,必将使我们银行违法违规案件行为遏制,案件数量不断下降。 信用社案件防范学习心得体会 近期，联社相继组织全县一线职工进行了信贷、会计、出纳岗位培训和多次安全规章制度的集中学习,先后编发了选准人生参照物、算清“七笔帐”走好人生路、“贵海英工作法”对操作风险防范与监督的启示、案例警示等文件。我认真参加了学习

12、,并对这几个文件反复品读，又特别是看了四川银行业从业人员防范操作风险教育读本十年恨事后，心情久久不能平静。四川银监局局长王筠权说，编辑这本书是很痛苦的事,为书写序同样痛苦,而看这本书的我心情也无法轻松。平时很稳重斯文的我在看此书的过程中忍不住多次骂娘,并多次合上书，不愿也不忍再看下去。在四川银行业，十年时间，发生案件1164起，涉案金额高达41.亿元,风险金额高达11.5亿元,信用社的发案率远远高于其他专业银行，内控不严,内部人员作案是所有案件的两大基本特点。看到这庞大的数字和那些触目惊心的案件，沉思之后,颇多感慨:大秘书网文章htp：/wwxexiebangco大秘书网帮您找文章 (一） “

13、天网恢恢，疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼,而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明,不会被发现,铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁,而最终陷入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈,甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上。不用问你们是否对得起天,对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问,你们对得起自己的良心吗。对得起自己的父母、亲人吗。你们拿什么来留给下一

14、代。你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望,又与自己的目标-幸福、快乐背道而驰,而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山,说直白点就是冲动的惩罚。 人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺-对父母、对亲友、对社会。然而,生命太短促了,我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西,那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸

15、福,贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作,也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢。 （二) 人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人,但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里,耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置,那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于

16、我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时,也要注重各种人才的合理配置。 （三) 我十分珍惜我这份来之不易的工作,它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知,如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会,人人面前都充满着巨大的诱惑。但是,只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净,学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。 以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保

17、量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度,严格按照各项规章制度办事,才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度,对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。作为门市临柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面,让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。 以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安,良心作枕梦里香。”现在，我最喜欢的话是：“活人要知足,对工作要知不足,对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路 第 9 页 共 9 页免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。