华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

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1、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书1412020年5月29日文档仅供参考华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金招 募 说 明 书 基金管理人:华商基金管理有限公司 基金托管人:中国民生银行股份有限公司二零一零年十月华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金招 募 说 明 书【重要提示】”华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金(以下简称”本基金”)于 10月12日经中国证监会证监许可【 】1393号文核准募集。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本

2、基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示未来表现。本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程

3、中产生的基金管理风险,基金投资对象与投资策略引致的特有风险、本基金的特定风险,等等。基金管理人提醒投资者基金投资的”买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的及。目 录一、绪 言1二、释 义1三、基金管理人6四、基金托管人15五、相关服务机构21六、基金的募集23七、基金合同的生效26八、基金份额的申购与赎回26九、基金的投资35十、基金的财产43十一、基金资产的估值45十二、基金的收益与分配50十三、基金的费用与税收51十四、基金的会计与审计52十五、基金的信息披露53十六、风险揭

4、示58十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算60十八、基金合同的内容摘要62十九、基金托管协议的内容摘要77二十、对基金份额持有人的服务90二十一、其它应披露事项91二十二、招募说明书存放及查阅方式91二十三、备查文件91一、绪 言本招募说明书依据(以下简称”)、(以下简称”)、(以下简称”)、(以下简称”)、其它有关规定及(以下简称”本基金合同”或”基金合同”)编写。本招募说明书阐述了华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或

5、者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其它人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作出任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照、基金合同及其它有关规定享有权利、承担义务;基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅。二、释 义在本招募说明书中,除非文义另有所指

6、,下列词语具有以下含义:基金或本基金指华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同指及其任何有效修订和补充招募说明书或本招募说明书指及其定期更新发售公告指托管协议指基金管理人与基金托管人就本基金签订之及其任何有效修订和补充业务规则指,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守中国证监会指中国证券监督管理委员会银行业监督管理机构指中国银行业监督管理委员会或其它经国务院授权的银行监管机构指 10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议经过,自 6月1日起实施的及颁布机关对其不时作出的修订指中国证监会 6月29日颁布、同年7月1日实施

7、的及颁布机关对其不时作出的修订指中国证监会 6月25日颁布、同年7月1日实施的及颁布机关对其不时作出的修订指中国证监会 6月8日颁布、同年7月1日实施的及颁布机关对其不时作出的修订法律法规指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其它对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等基金合同当事人指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金管理人指华商基金管理有限公司基金托管人指中国民生银行股份有限公司注册登记业务指基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册

8、登记、基金销售业务的确认、清算和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等注册登记机构指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为华商基金管理有限公司或接受基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构投资人指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其它投资人的合称个人投资者指年满18周岁,合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证件等有效身份证件的中国公民,以及中国证监会批准的其它能够投资基金的自然人机构投资者指依法能够投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事

9、业法人、社会团体或其它组织合格境外机构投资者指符合现实有效的相关法律法规规定能够投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者基金份额持有人指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人元指中华人民共和国法定货币人民币元基金募集期指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3个月基金合同生效日指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期基金合同终止日指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期存续期指基金合同生效至终止之间的不定期期限工作日指上海证券

10、交易所和深圳证券交易所的正常交易日认购指在基金募集期间内,投资人申请购买基金份额的行为申购指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为赎回指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为巨额赎回本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%基金转换指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额(全部或部分)转换为基金管理人管理的、且由同一

11、注册登记结算机构办理注册登记的其它基金基金份额的行为转托管指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作直销机构指华商基金管理有限公司代销机构指符合和中国证监会规定的其它条件,取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构销售机构指直销机构和代销机构基金销售网点指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点基金账户指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户开放日指为投资人办理基金份额申购、赎回或其它业务的工作日T日指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其它业务申请的工作日T

12、+n日指自T日起第n个工作日(不包含T日)基金收益指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其它合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约基金资产总值指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其它资产的价值总和基金资产净值指基金资产总值减去基金负债后的价值基金资产估值指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程指定媒体指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其它媒体不可抗力指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使本基金合同当事人无法全部履行或部分

13、履行本基金合同的任何事件三、基金管理人(一)基金管理人概况1.名称:华商基金管理有限公司2.住所:北京市西城区阜成门北大街6号国际投资大厦C座15层3.办公地址:北京市西城区平安里西大街28号中海国际中心19层4.法定代表人:李晓安5.成立时间: 12月20日6.注册资本:壹亿元7.电话:01058573600 传真:010585735208.联系人:程丹倩9.股权结构股东名称出资比例华龙证券有限责任公司46中国华电集团财务有限公司 34济钢集团有限公司 2010.客户服务电话: 400-700-8880(免长途费)11.管理基金情况:当前管理华商领先企业混合型证券投资基金、华商盛世成长股票型

14、证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金、华商产业升级股票型证券投资基金和华商稳健双利债券型证券投资基金。(二)基金管理人主要人员情况1.董事会成员李晓安:董事长。男,清华大学EMBA。现任华龙证券有限责任公司董事长兼党委书记,历任天水市信托投资公司副总经理、总经理、党委书记,天水市财政局副局长、局长、党组书记。郭怀保:副董事长。男,硕士、工程师。现任中国华电集团财务有限公司总经理,曾就职于新疆奎屯河水电站、伊犁电力局、伊犁二电厂,历任中国华电集团财务有限公司副总经理,中国华电集团发电运营有限公司总经理。王军:董事。男,高级经济师。现任济钢集团有限

15、公司董事长、党委书记,历任济钢小型轧钢厂副厂长,济钢企业管理办公室科长、主任,济钢集团总公司总经理助理、副总经理。韩鹏:董事。男,工商管理学硕士。现任华龙证券有限责任公司总经理,曾就职于甘肃经济管理干部学院、兰州信托上海武昌路营业部、闽发证券公司,历任华龙证券有限责任公司资产管理部总经理、总裁助理兼投资总监。徐国兴:董事。男,工商管理学硕士。现任华龙证券有限责任公司副总经理,曾就职于招商银行兰州分行、甘肃省国税局、中国化工集团,历任华龙证券有限责任公司委托投资部总经理、投资副总监。李文峰,董事。男,硕士研究生学历,高级经济师,现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理。曾就职于中国人民保险公司、

16、中国电力信托投资有限公司、中国电力财务有限公司、中国华电集团财务有限公司。徐信忠:独立董事。男,金融学博士、教授。现任北京大学光华管理学院金融系教授兼金融系主任,历任WARWICK大学(英国)研究员,MANCHESTER大学(英国)会计与金融系讲师和高级讲师,BANK OF ENGLAND(英国)货币政策局金融经济家,LANCASTER大学(英国)高级讲师和讲座教授。李业:独立董事。男,管理学博士、教授。现任华南理工大学管理学院副院长、教授,历任广州华南理工大学管理工程系助教、讲师,华南理工大学管理学院副教授。方国春:独立董事。男,教育学硕士。现任英大人寿保险股份有限公司监事、人力资源部主任,

17、历任国家教育委员会政策法规司副处长、中国光大国际信托投资公司总经理助理、国家留学基金委中澳项目办公室副主任、长城人寿保险股份有限公司项目中心经理。2.监事会成员吴艳坤,监事。硕士研究生学历,中级经济师,现任职于中国华电集团资本控股有限公司机构管理与发展部。曾就职于中国华电集团公司、中国华电集团财务有限公司。郭燕春:监事。高级会计师。现任济钢集团有限公司财务处处长,自1976年起历任济钢总厂财务科会计、成本组组长、成本科副科长、科长、济钢集团总公司财务处副处长等职。申艳丽:职工监事。经济学硕士。现任职于华商基金管理有限公司投资管理部。3.总经理及其它高级管理人员王锋:总经理。男,工学学士、经济学

18、硕士。曾任博时基金管理公司研究部研究员、基金管理部基金经理助理,云南国际信托投资管理有限公司资产管理总部执行总经理;自 9月加入华商基金管理有限公司,历任投资管理部总经理、投资决策委员会委员、公司副总经理等职务。程丹倩:督察长。女,工商管理学硕士,会计师。曾任职于中国经济开发信托投资公司证券总部计财部和证券投资部。4.基金经理孙建波,男,硕士,具有基金从业资格。1998年7月至 3月,在中国人保信托投资公司证券总部任业务经理; 4月至 10月在中国银河证券有限责任公司资产管理总部任高级经理; 10月至 1月在中信基金管理有限责任公司先后任策略分析师、投委会成员、中信红利精选股票型证券投资基金基

19、金经理( 5月19日至 4月18日); 1月至 8月在华夏基金管理有限公司工作; 8月加入华商基金管理有限公司,现任公司投资管理部副总经理、投资决策委员会成员。自 11月12日起至今,担任华商盛世成长基金基金经理。5.投资决策委员会成员本基金投资采取集体决策制度,投资决策委员会成员的姓名及职务如下:王锋:华商基金管理有限公司总经理;庄涛:华商基金管理有限公司总经理助理、投资总监、投资管理部总经理、华商盛世成长股票型证券投资基金基金经理;田明圣:华商基金管理有限公司研究发展部总经理、华商领先企业混合型证券投资基金基金经理;孙建波:华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商盛世成长股票型证券投资

20、基金基金经理;梁永强:华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商盛世成长股票型证券投资基金基金经理、华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理;王华:华商基金管理有限公司证券交易部总经理;毛水荣:华商收益增强债券型证券投资基金基金经理、华商稳健双利债券型证券投资基金基金经理;郭建兴:华商领先企业混合型证券投资基金基金经理;申艳丽:华商领先企业混合型证券投资基金基金经理;张永志:华商稳健双利债券型证券投资基金基金经理。上述人员之间无近亲属关系。(三)基金管理人职责1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其它机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;2.办理基金备案手续;3

21、.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产;5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资;6.除依据、基金合同及其它有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;7.依法接受基金托管人的监督;8.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的

22、规定;10.按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;12.编制中期和年度基金报告;13.严格按照、基金合同及其它有关规定,履行信息披露及报告义务;14.保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除、基金合同及其它有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向她人泄露;15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;16.依据、基金合同及其它有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其它相关资料;

23、18.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其它法律行为;19.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人;24.执行生效的基金份额持有人大会决议;25.不从事任何有损基金及其它基金当事人利益的活动;26.依照法

24、律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理;27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其它义务。(四)基金管理人的承诺1.基金管理人承诺不从事违反的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反行为的发生;2.基金管理人承诺不从事以下违反的行为,并建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:(1)将基金管理人固有财产或者其它人财产混同于基金财产从证券投资;(2)不公平地对待管理的不同基金财产;(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承

25、担损失;(5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其它行为。3.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反基金合同或托管协议; (3)故意损害基金持有人或其它基金相关机构的合法权益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权; (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息; (8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间

26、接进行其它股票投资; (9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易; (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序; (11)贬损同行,以提高自己; (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (13)以不正当手段谋求业务发展; (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (15)其它法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止性行为的承诺为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:(1)承销证券;(2)向她人贷款或者提供担保;(3)从事承担无限责任的投资;(4)买卖其它基金份额,可是国务院另有规

27、定的除外;(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其它重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其它不正当的证券交易活动;(8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其它活动。(五)基金经理承诺1.依照有关法律法规和基金合同的规定,本着敬业、诚信和谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;2.不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易,不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益;3.不违反现行有效

28、的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;4.不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其它活动。(六)基金管理人的内部风险控制制度1.内部控制制度(1)内部控制的原则1)健全性原则:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。2)有效性原则:经过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效执行。3)独立性原则:公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其它资产的运作应当分离。4)相互制约

29、原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。5)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。(2)内部控制的主要内容1)控制环境控制环境构成公司内部控制的基础,环境控制包括管理思想、经营理念、控制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。管理层经过定期学习、讨论、检讨内控制度,组织内控设计并以身作则、积极执行,牢固树立诚实信用和内控优先的思想,自觉形成风险管理观念;经过营造公司内控文化氛围,增进员工风险防范意识,使其贯穿于公司各部分、岗位和业务环节。董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查,对公

30、司建立有效的内部控制系统承担最终责任;同时,经过充分发挥独立董事和监事会的监督职能,避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,建立健全符合现代企业制度要求的法人治理结构。建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主透明的决策程序和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和反馈系统。建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度,严格制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度,确保公司职员具备和保持正直、诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。2)风险评估内部稽核人员定期评估公司风险状况,范围包括所有可能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素,评估

31、这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性,并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。3)组织体系内部控制组织体系包括三个层次:第一层次风险控制在董事会层面设立风险控制委员会,对公司规章制度、经营管理、基金运作、固有资金投资等方面的合法、合规性进行全面的分析检查,对各种风险预测报告进行审议,提出相应的意见和建议。公司设督察长。督察长作为风险控制委员会的执行机构,对董事会负责,按照中国证监会的规定和风险控制委员会的授权进行工作。第二层次风险控制第二层次风险控制是指公司经营层层面的风险控制,具体为在风险管理小组、投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控制。风险管理小组对公司在经

32、营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分析、评估,全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。投资决策委员会研究并制定基金资产的投资策略,对基金的总体投资情况提出指导性意见,从而达到分散投资风险,提高基金资产的安全性的目的。监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构,对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。第三层次风险控制第三层次风险控制是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控制。公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措施,相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。4)制度体系制度是内部控制的指引和规范,制度缜密

33、是内部控制体系的基础。内部控制制度包括内部控制大纲、业务控制制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度等。内部管理控制制度包括财务管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政管理制度、员工行为规范、纪律程序。业务控制制度包括投资管理制度、基金销售管理制度、风险控制制度、资料档案管理制度、信息技术管理制度和突发事件管理制度。5)信息与沟通建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,经过建立有效的信息交流渠道,保证公司员工及各级管理人员能够充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达适当的人员进行处理。2.基金管理人关于内部控制的声明(1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的

34、责任,董事会承担最终责任;(2)上述关于内部控制的披露真实、准确;(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。四、基金托管人(一)基金托管人概况1、基本情况名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称”中国民生银行”)住所:北京市西城区复兴门内大街2号办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人:董文标成立时间:1996年2月7日基金托管业务批准文号:证监基金字 101号组织形式:股份有限公司(上市)注册资本:18,823,001,989元人民币存续期间:持续经营电话: 联系人:关悦中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立,是中国首家主要由非公有制企业入股的全

35、国性股份制商业银行,同时又是严格按照和建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其它商业银行,而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立十余年来,业务不断拓展,规模不断扩大,效益逐年递增,并保持了良好的资产质量。 12月19日,中国民生银行A股股票(600016)在上海证券交易所挂牌上市。 3月18日,中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。 11月8日,中国民生银行经过银行间债券市场成功发行了58亿元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。 10月26日,民生

36、银行成功完成股权分置改革,成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 中国民生银行自上市以来,按照”团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管理,规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在改革发展与管理等方面进行了有益探索,先后推出了”大集中”科技平台、”两率”考核机制、”三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 ,中国民生银行荣获”扶贫中国行 贡献奖”、”中国最受尊敬企业”称号、”上市公司董事会治理价值排名”

37、榜首。 在” 民营上市公司100强”中位列第一名,并在市值、社会贡献两项分榜单中名列第一。在中文版评选的” 中国顶尖企业十强榜”上,民生银行位列第七名。 11月8日,中国民生银行获得由中央电视台、北京大学民营经济研究院、颁发的中国企业社会责任调查百家优秀企业奖。 3月, 中国民生银行获得 ”中华慈善奖”提名奖。 10月,中国民生银行经过了SAI国际组织颁布的SA8000体系认证(即企业社会责任管理体系),成为中国金融界第一家经过该项认证的商业银行。 11月,民生银行获得 第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行称号,同时荣获等机构评选的”最佳贸易融资银行奖”。 12月,民生银行荣获颁发的第三届”亚太

38、地区最大规模上市企业50强”奖项。 4月,民生银行荣获第四届中国上市公司董事会”金圆桌奖”。 7月,民生银行荣获” 中国最具生命力百强企业”第三名 在中民生银行核心竞争力排名第6位,在公司治理和流程银行两个单项评价中位列第一。 6月,民生银行在 ” 中国本土银行网站竞争力评测活动”中获 中国本土银行网站”最佳服务质量奖”。 9月,在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上,中国民生银行被评为” 中国中小企业金融服务十佳机构”。在”第十届中国优秀财经证券网站评选”中,民生银行荣膺”最佳安全性能奖”和” 最佳银行网站”两项大奖。 ,在由中国服务贸易协会、中国信息协会两大国家级协会共同主办的 - 第四

39、届中国最佳客户服务评选中,民生银行荣膺”中国最佳客户服务中心”和”中国最佳电子渠道服务奖”。 11月21日,在第四届”21世纪亚洲金融年会”上,民生银行被评为” 亚洲最佳风险管理银行”。 12月1日,中国民生银行获得了” 中国上市公司百强榜第13名”。 12月9日,在由主办的” 第二届最受尊敬银行评选暨 第三届中国最佳银行理财产品评选”中,民生银行获得了” 中国最受尊敬银行”、”最佳服务私人银行”、” 最佳零售银行”多个奖项。 1月22日,民生银行喜获 最佳投资者关系上市公司奖项,并在获奖公司中名列前茅。 2月3日,在”卓越 金融理财排行榜”评选活动中,中国民生银行一流的电子银行产品和服务获得

40、了专业评测公司、网友和专家的一致好评,荣获卓越 金融理财排行榜”十佳电子银行”奖。 5月20日,在 英国中国银行业成就奖颁奖典礼上,中国民生银行从众多竞争者中脱颖而出,荣获”最佳贸易金融银行奖”。2、主要人员情况陈凌:女,高级会计师。资产托管部总经理。曾任职于中国有色金属工业总公司财务部,中国有色财务公司,招商银行北京分行,中国民生银行股份有限公司总行营业部、北京管理部、西安分行、总行年金筹备组;历任中国有色财务公司处长,中国民生银行股份有限公司总行营业部副主任、北京管理部副总经理、西安分行行长、总行年金筹备组组长等职务。具有丰富的大型企业集团、非银行金融机构及商业银行的从业工作经历和管理工作

41、经验。3、基金托管业务经营情况中国民生银行股份有限公司于 7月9日获得基金托管资格,成为颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则,高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部当前共有员工31人,平均年龄35岁,100%员工拥有大学本科以上学历,80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员100%都具有基金从业资格。截止到 6月30日,本行共托管基金8只,分别为天治品质优选混合型证券投资基金、融通易支付货币市场证券投资基金、东方精选混合型开放式证券

42、投资基金、天治天得利货币市场基金、东方金账簿货币市场基金、长信增利动态策略证券投资基金、华商领先企业混合型证券投资基金、银华深证100指数分级基金。托管基金资产净值为193.55亿元。(二)基金托管人的内部控制制度1、内部风险控制目标强化内部管理,保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行,保证自觉合规依法经营,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系,保障业务正常运行,维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。2、内部风险控制组织结构中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行股份有限公司稽核部、资产托管部内设稽核监督处及资产托管部各业务处室共同组成。

43、总行稽核部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设独立、专职的内部监督稽核处,负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划,组织、指导、协调、监督各业务处室风险控制工作的实施。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。3、内部风险控制原则(1)全面性原则:风险控制必须覆盖资产托管部的所有处室和岗位,渗透各项业务过程和业务环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。(2)独立性原则:资产托管部设立独立的稽核监督处,该处室保持高度的独立性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。(3)相互制约原则:各处室在内部组织结构的设

44、计上要形成一种相互制约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系。(4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更具客观性和操作性。(5)防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开;托管业务日常操作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。4、内部风险控制制度和措施(1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。(2)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。(3)风险识别与评估:稽核监督处指导业务处室进行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施。(4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和

45、音像监控。(5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理念,并签订承诺书。(6)应急预案:制定完备的,并组织员工定期演练;建立异地灾备中心,保证业务不中断。5、资产托管部内部风险控制中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题新情况不断出现,中国民生银行股份有限

46、公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务处室和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部经过建立纵向双人制,横向多处室制的内部组织结构,形成不同处室、不同岗位相互制衡的组织结构。(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视内部控制制度的建设,

47、已经建立了一整套内部风险控制制度,包括业务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要,制度落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职稽核监督处,依照有关法律规章,每两个月对业务的运行进行一次稽核检查。总行稽核部也不定期对资产托管部进行稽核检查。(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中,技术控制风险比制度控制风险更加可靠,可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不但从业务方面而且从风险控制方

48、面都要经过多方论证,托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序根据、基金合同和有关法律法规的规定,对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。基金托管人发现基金管理人的违反、基金合同和有关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督

49、促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。五、相关服务机构(一)基金份额发售机构1.直销机构:名称:华商基金管理有限公司住所:北京市西城区阜成门北大街6号国际投资大厦C座15层办公地址:北京市西城区平安里西大街28号中海国际中心19层法定代表人:李晓安直销中心:华商基金管理有限公司电话:传真:网址:.com2.代销机构:(1)中国民生银行股份有限公司注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人:董文标客户

50、服务咨询电话:95568网址:(2)其它代销机构情况详见本基金的。 (二)注册登记机构名称:华商基金管理有限公司注册地址:北京市西城区阜成门北大街6号国际投资大厦C座15层法定代表人:李晓安电话:传真:联系人:马砚峰 网址:.com(三)律师事务所和经办律师名称:北京市东元律师事务所注册地:北京市西城区西长安街88号首都时代广场10层1016室办公地:北京市西城区西长安街88号首都时代广场10层1016室负责人:吴建平电话:传真:联系人:戴睿经办律师:戴睿(四)会计师事务所和经办注册会计师名称:普华永道中天会计师事务所有限公司住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1233号汇亚大厦1604-1608室

51、办公地址:上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼法人代表:杨绍信电话:(021)23238888传真:(021)23238800经办注册会计师:许康玮、王鸣宇联系人:王鸣宇六、基金的募集(一)基金募集的依据本基金由基金管理人依照、基金合同及其它有关规定募集。核准文件:中国证券监督管理委员会证监许可 1393号核准日期: 10月12日(二)基金类型与存续期间 1.基金类型:契约型开放式2.存续期间:不定期(三)募集方式代销与直销(四)募集对象中华人民共和国有关法律法规允许投资证券投资基金的个人投资者与机构投资者(法律法规禁止投资证券投资基金的除外)及合格境外机构投资者(五)募集期限本基金的募

52、集期限自本招募说明书公告之日起不超过3个月(六)募集限额本基金不设募集规模上限。(七)募集场所直销机构的销售网点和代销机构的销售网点上述销售机构办理开放式基金业务的城市(网点)的具体情况和联系方法,请参见本基金之基金份额发售公告以及基金代销机构在当地以各类形式发布的公告。(八)本基金的面值、认购价格及认购费用1.份额面值:人民币1.00元2.认购价格:人民币1.00元3.认购费用:本基金采用金额认购方法,认购采用前端收费模式,费率按认购金额采用比例费率,投资人在一天之内如果有多笔认购,适用费率按单笔分别计算。费率表如下:认购金额区间认购费率50万元以下1.250万元(含)以上200万元以下1.

53、0200万元(含)以上500万元以下0.5500万元(含)以上1000元/笔认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。4.认购数额的计算公式本基金采用金额认购、全额预缴的原则,认购金额包括认购费用和净认购金额。其中:净认购金额认购金额/(1认购费率)认购费用认购金额净认购金额认购份额(净认购金额认购金额产生的利息)/基金份额面值上述计算结果(包括基金份额的份数)均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。例:某投资人投资10,000元认购本基金,如果认购期内认购资金获得的利息为5元,则其可得到的基金份额计算如下:净认购金额=10,0

54、00/(11.2)9881.42元认购费用=10,0009881.42118.58元认购份额=(9,881.425)/1.009,886.42份即投资人投资10,000元认购本基金,加上认购资金在认购期内获得的利息,可得到9,886.42份基金份额。(九)投资人对基金份额的认购1.本基金的认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告。2.认购方式本基金认购采取金额认购的方式。3.认购确认销售网点受理申请并不表示对该申请是否成功的确认,而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金注册登记与过户机构的确认登记为准。投资人可在基金正式宣告成立后到各销

55、售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。4.认购限制(1)投资人在募集期内能够多次认购基金份额,但已申请的认购一旦被注册登记机构确认,就不再接受撤销申请。(2)在募集期内,每一基金投资人在代销机构销售网点认购的最低额为人民币1000元,追加认购金额为1000元;每一基金投资人在直销机构销售网点认购的最低额为人民币1000元,已在销售网点有认购基金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制,但受追加认购最低金额的限制。5.超比例的处理方式本基金募集期间内不设最高认购份额限制。(十)首次募集期间认购资金利息的处理方式认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额,归投资人所有。利

56、息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。(十一)基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。七、基金合同的生效(一)基金合同的生效基金募集期限届满,在基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币,而且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下,基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效,投资人为基金份额持有人。(二)基金合同不能生效时已募集资金的处理方式基金募集期限届满,未达到基金合同生效

57、条件,或募集期内发生使基金合同无法生效的不可抗力,则基金募集失败。本基金募集失败,基金管理人应承担下列责任:1.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;2.在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项,并加计银行同期活期存款利息。3.基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。(三)基金存续期间异常情况的处理基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量连续20个工作日达不到200人,或连续20个工

58、作日基金资产净值低于人民币5000万元,基金管理人应当及时向中国证监会报告,说明出现上述情况的原因并提出解决方案。法律、法规或监管部门另有规定的,从其规定。八、基金份额的申购与赎回(一)申购与赎回办理的场所1.本基金的申购与赎回将经过本基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点进行。2.本基金的销售机构包括华商基金管理有限公司及其委托的代销机构。经本基金管理人委托,具有销售开放式基金资格的商业银行或其它机构的营业网点即代销机构销售网点。本基金管理人可根据情况增减基金代销机构,并予以公告。3.投资人可经过本基金直销机构或指定的代销机构按照规定的方式进行申购或赎回。(二)申购与赎回办理的开放日及开放

59、时间1.开放日及开放时间申购和赎回的开放日为上海、深圳证券交易所正常交易日,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间由基金管理人在基金份额发售公告中规定。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要,基金管理人可对申购、赎回时间进行调整,但此项调整不应对投资者利益造成实质影响并应报中国证监会备案,并在实施日3个工作日前在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。基金投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的,其基金份额

60、申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。2.初次接受申购的时间本基金的申购自基金合同生效日后不超过三个月开始办理。具体的申购开始时间由基金管理人于开放申购前2个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。3.初次接受赎回的时间本基金的赎回自基金合同生效日后不超过三个月开始办理。具体的赎回开始时间由基金管理人于开放赎回前2个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。(三)申购和赎回的原则1.”未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算;2.”金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;3.赎回遵循”先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;4.当日的申购与赎回申请能够在基金管理人规定的时间以内撤销。基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照的有关规定在指定媒体上公告。(四)申购和赎回的程序1.申购和赎回的申请方式投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否