受托支付流程

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1、、受托支付受托支付处理流程放款机构完成放贷，打 印放款通知单、借据放款审核时，由放款审 核员签署意见，录入相 关受托支付信息，提交 放款机构员柜贷信核心会计柜员 输入出账编号是否存在？出账编号不存在，交易失败癘是否受托支付.是手工录入 受托信息系统自动校验一校验成功1回显放款信息.员柜易交员柜权授t贷款放款成功，、q贷款放款失败授权失败授权贷款放款处理*11V授权通过?二二通过T登记授权登记簿信贷系统：放款审核一签署意见支付方式：1、受托2、监督是否出行：1、是 2、否结算账号：交易对手账号：交易对手名称：支付凭证：1、转账支票2、电汇凭证 3、个人汇款凭证批次号：凭证号：意见：提交一各机构客

2、户经理一放款操作核心系统：出行情况：系统控制放款时直接将款项打入批量开立的20110401 （应解汇款）科目下 的专门的贷款发放账户，同时-产生销账编号，前台会计人员可根据销账编号办理电汇，将款项汇给交易 对手_ 期:2811 01 13 时:00:39:36-i| 氓 心：101-12 pl肌1. ： 上號荣电子准贷证编号【测皿：2011 01 13 时 i.: 00:40:11列；打心：L01-1Zpl-1対匚：氏哺荣1Z5H22 r 14Q1 ；d： U401 是否岀行是H.:弓1 .:匸 才忙花Dh：l. I .；|.I/ *一 f . HUriE KND Ml IF F；M IHS

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4、000001,700,000.00-q.吩 2： LG1-1Z yl-141 O UM荣F ?:称人牛严空：Z紅期滋蔻 客户名秣兰州龙马天地有限公司i：=-1. . 1O14Z2OL10OOZJJ1氏訂求匚10401J日出：2011 01 13 时司:船：张：斗耳1 产吕代码r36iwei 1iU A仝 n，汕l:r-J卒 騙周日类日刑 |讣卄期钥ILrzoiiniiifjfinnfiflnz 戸卄2611/01/1312612/01/11?.Z0O9G0典一：則阳数率 /忌:-期-?._ aKE7军 讣工 r.r.交易成功*返回信息：竹耳-忠 J 1101 401 loonHH 客户名称兰州

5、龙马天地有限公司 二州仝訂：1,700.000.001稍账編号11002552011/01/131L 1ZJ05.ai0ooei主机流水号8B1Zfc1ENTER i4H. P（；IIP PGDN个人电汇凭证-.1 $ I-： W14Z 测；今玄匸灰：日比:2011 01 1341 :1?- 伐丽伯曲加 】时i,：船：琦电子准贷证编号】-q.吩 心：LG1-1Z yl-141 二：比克荣:2011 01 13日片：2011 01 13 时司:00:41:16 【车M:.J匚送11.mDh：l. I .；|.I/ *一 f . HUriE KND Ml IF F；M IHS I 工怪 I宁-.1

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8、信息：竹耳-忠 J noi4niit(mw7 客戶名称李实在V：斗密訂：00,000.001稍輕編鲁11002%2011/01/131L 1ZJ05.ai0ooei主机流水号8B1Z71IKNTEH QH F；HF 卩用不出行情况：系统控制在放款时直接将款项打入借款人交易对手账号，同时销记该张转账 支票。训.；：. j-：10142 时就:*7.7, .r胡：011 01 H川 I：吱岀* 1250【1J10ZG 】：，1： 00:42:03电子准贷证编号馆西皿朝血皿-q.住 2： LG1-1Z yl-141 O UM荣日片：2011 01 13 时司:0B：4Z：17 受托支付校验界面受丼账

9、号180042011011435受托户名口是否出行否“凭证种类转帐支票KU： & 剜I. ； ：； 01110011：-q. j4： 101-1Z yl-1日出：2011 01 13 时 I,: 0B：4Z：24 客户名称甘肃酒钢集团 程款账号1O14ZZOL100OZ-11 黄訝冷：匚 LifimzeiKHMJh期剤刘期率率式盍匕籾 编周日类日利刑方标账金 合计幵期到正逾浮贴贴惜rznnniiififlfofifl7R厅H2011/81/131lzeii/as/236.600000按比例I n I r讣它.讥幕结息日 Jl-A-?； 期限基椎利率10,000,608.00U：鬥. 何；.佥额

10、【分出忖息一次还本”加Z011/01/131L hJ05.35000613 -.-.L I 金nin.MDOOGl fl.000000 10,000,000.00p. :时 I,: 0B：4Z：34:2011 01 13-q.吩 心：LG1-1Z yl-141 二：UM荣- n. ?:称 xr f 竹:L：丈時,氏刊n:七騙周日类日刑 |讣卄期钥IL门；窃让宀圧欣弐甘肃酒钢集团1O14Z2OL10OOZ-111L10Wt)4/W11W1HHhJrzoiiniiifjfinnfiflTR i戸卄2611/01/131EZeil/flS/23& .600900交易成功*返回信息：竹耳-忠J hoi

11、401 i(mih 客户名称甘肃酒钢集团二州仝訂：10,000.000.001雅账編号2011/01/131L hJ05.350000主机流水号SB13Z?ENTER i4H. P(；IIP PGDN注意事项：1、信贷系统放款审核员签署放款意见时，根据受托支付实际情况选择相关 信息，出行情况选择电汇凭证，不出行情况选择转账支票2、前台会计人员在发放贷款时，需录入借款人提供的支付凭证批次号和凭 证号，与信贷系统录入的信息进行比对，如果比对成功进入放款界面；如果比对 失败提示：请核对凭证3、交易对手不为兰州银行客户，在受托支付时全部选择使用电汇凭证，能 够达到受托支付要求的个人客户要求开立个人结算

12、账户，也要求使用电汇凭证4、个人电汇凭证为非重控凭证，如果有特殊情况需要选择此种凭证，在信 贷系统里可以不输入批次号、凭证号，核心系统放款时，选择此种凭证后，输入 交易对手账号进行校验出行情况：5、出行情况系统控制交易对手账号不能为兰州银行账号6、交易对手同为兰州银行客户时，在录入交易对手账号和交易对手名称时， 核心系统会对录入的户名和账号进行校验7、不出行情况：在受托支付时要求使用转账支票，放款后系统将自动更改 支付凭证状态8、办理电汇时：根据放款产生的销账编号办理电汇，申请人账号输入借款 人结算账号，付款人账号输入20110401科目账号，一式三联电汇凭证，一联返 给客户，一联作为挂20110401科目的凭证，一联作为办理电汇时的凭证二、停息与恢复计息信贷系统：总行授权人员：特殊交易选择相应停息账号停息授权核心系统：相应支行的前台人员根据授权号作停息操作和恢复计息操作注意事项：1、如果未授权，在此交易中会提示：没有相应的授权信息2、在停息时已经产生的利息计入本期未还利息中，按照正常程序进行扣收