合规文化建设年活动总结

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1、/农村商业银行合规文化建设年”活动总结为贯彻落实/农村金融机构“合规文化建设年”活动方案 （/发201156 号）精神，扎实推进合规文化建设年活动， 建立风险防范长效机制，我行领导高度重视，精心组织，在全辖 范围内开展了合规文化建设活动的部署，大力倡导“合规创造价 值、合规人人有责、违规必将遭受处罚”的合规理念，并取得初 步成效，现将活动开展总结汇报如下：一、总体情况根据/ “合规文化建设年”舌动工作的整体部署，我行迅速 行动，成立了以董事长为组长的“合规文化建设年”活动领导小 组，负责指导和推动全行“合规文化建设年”活动的开展，并对各 支行合规文化建设年活动开展情况进行监督制定了活动实施 方

2、案和工作计划表，明确活动目标和步骤，逐级召开动员大会， 进行深入的思想发动，布置全面部署工作目标、落实措施和要求， 在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围，昌导人人合规、主动合 规、合规创造价值的合规理念。通过活动的开展，我行合规风险 管理机制建设得到了进一步的完善，内控管理更加严密，合规文 化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，违规问题持续减少， 案件防控能力进一步提高，各种风险得到有效控制，竞争力显著 增强。（一）加强组织领导，安排部署到位 严格按照/发201156 号文件精神，制定活动方案， 明确活动目标和实施时间表。成立组织，加强领导，总部工作领 导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面

3、部署活动工作目 标，落实措施及要求；及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活 动的指示精神，加强对全行合规文化建设年活动工作的督促和检 查；定期或不定期的召开全行合规文化建设活动分析会，学习各 项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合 规文化建设年活动不流于形式；在全行制作、张贴合规标语，制 作合规文化建设年活动专栏，指定专人对活动开展情况进行宣传 报道，增强员工对工作重要性的认识。（二）做好合规文化，加强合规培训，增强全员风险防范 能力为做好合规风险管理和合规文化建设，防范操作风险，我 行根据工作实际，订购了银行业从业人员职业操守，做到了 人手一份、人手一本，其次各支行按照总行的

4、具体要求，组织员 工利用早晚时间，集体组织学习有关文件及法律、法规，在全行 掀起学制度、守制度、执行制度的热潮，让“合规创造价值”的 理念不断深入人心，增强全行员工法制观念和贯彻落实规章制度 的自觉性；各支行在学习中，广大员工积极讨论，就本单位工作， 结合商业银行合规风险和操作风险，提出了自己的看法和做法， 积极交流学习心得，结合自身业务进行了探讨，对“合规”有了 更深刻的理解，以自律性组织的有关准则以及银行自身业务活动 的规章制度为准则，在工作中，要按制度执行，要按总行的授权 授信进行经营，要按照商业银行操作风险管理指引去办，才能从 源头上防范风险发生；再次总行为丰富学习形式，提高学习效果，

5、 11 月 17 日，组织合规演讲比赛，来自总行机关、各支行，由不 同岗位、不同年龄层的 27 名选手参加了/农村商业银行“合 规从我做起”主题演讲比赛活动，总行班子成员、各部门负责人、 各支行行长参加了活动。选手们紧密结合自身工作实际，以合规 操作从我做起、从小事做起、从点滴做起、从源头防范等方面提 出自己独到的见解，并就如何建立有效的合规管理机制，培育优 良的合规文化，切实做好案件防控及风险防范工作展开了热烈的 演讲。（三）加强内控管理，堵塞合规漏洞 为全面贯彻落实“合规文化建设年”活动，防范内控风险， 总行将合规文化活动与“标准行社建设相结合、与流程银行建设相 结合、与全面风险管理相结合

6、、与案件防控相结合”的原则。尽可 能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措 施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。1、结合“标准行社建设”开展对合规管理组织架构是否健 全、合规职责是否明确清晰、对岗位设置、工作职责、安全保卫 等合规工作是否正常等进行了自查自纠。目前，我县农商行共 16 个支行，一个总部营业部，有十一个支行已成功达到一级行 社标准，今年又申报了五个一级行社，总行现场验收工作已经完 成。2、结合“全面风险管理”,信贷方面以推行“贷款新规”和 贷款“三项整治”活动为契机，财务方面以新的财务系统运行为 切入点，要求各业务条线结合岗位职责，分别拟订会计基础规范 考核标准、

7、信贷规范管理标准，细化措施，全力防范风险；根据 农商行发展需要及时加强制度梳理和建设工作，今年我行结合总 行流程建设的要求，组织各部门对现行各项规章制度进行一次全面 梳理和评估，及时对制度进行废、改、立。目前总行共出台38项 制度，有效确保了内部管理各项制度的合规性。3、开展案件防控治理，提高风险防控水平。今年以来，我 行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入 手，重点在营业网点、前台经营、后台监督等三个环节强化内部 控制力度，归纳出了会计、信贷、电子银行、中间业务等4 个专 业风险点，11月 15 日，总行组织全行负责人及总部中层干部召 开案件防控专题培训，针对普遍存在的薄弱环

8、节总行制定了培训 方案，切实做到提示在前，预警在先，还把这些风险点作为各个 岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定各部门的检查实施方 案、考评方案、学习方案，建立构建案件防控长效机制。（四）创建载体平台，确保活动深入一是创建网站专栏。总行在网站主页创建了“合规建设” 专栏，及时、动态反映全行合规建设活动情况。二是定期编制合 规简报，目前已出简报10期，及时向上级汇报本行的合规建设 活动开展情况。三是、定期或不定期下发合规风险提示。目前已 下发风险提示11例，及时向基层告知操作环节的风险隐患，有 效防范并遏制风险发生。同时为进一步加强舆论宣传，总行利用 今年农商行正式开业的大好契机，在报刊、新闻

9、等多家媒体上广为宣传，让社会广泛了解农商行企业文化，增加社会认同感，接 受社会全面监督。二存在的不足（一）合规文化建设工作还有待进一步加强 近年来全行在树立合规创造价值和合规人人有责的合规理念，提高干部、员工诚信意识与主动合规的自觉性收效显著，但 合规文化建设在我行还处在起步阶段，在业务经营过程中员工的 合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大 于制度、习惯代替制度、信任代替管理等行为不同程度存在，制 度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。（二）合规风险管理机制需进一步完善虽然在各部门和经营网点均设置了合规风险管理员岗位，但 在对合规风险管理员管理上没有建立正向激励机制，

10、导致有的合 规管理员，“有合规管理员之名,却未行合规管理之实”未能真正 履行合规管理职责，缺乏责任心；由于受利益的制衡使得基层合 规管理岗对本机构业务部门的违规行为往往缺乏主动报告意识， 影响了合规风险管理工作的客观性和真实性。（三）合规管理水平有待进一步提高一是合规风险管理缺乏科技支撑。当前我行合规风险管理技 术与手段比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别 和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重 大变化等所产生的合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、 计量、评估和管理的能力较弱，不能随时发现和提示风险点。对 新产品和新业务的开发不能提供有效的合规性测试。二是合

11、规风险管理工作是近几年才倡导的一项新的管理工 作，合规风险管理人员都是从其他岗位转岗而来，缺乏针对性知 识培训，自身掌握风险管理知识尚不能满足风险管理的要求。三、建议（一）培育良好的合规文化氛围，加快合规文化建设进程。一是通过本部网站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规 文化建设专刊，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和 理念。二是通过合规文化互动平台，全员参与，在全行开展“合 规从我做起”征文，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营 造良好的合规文化氛围。（二）完善合规管理机制，搭建垂直独立的合规风险管理组 织架构。建立正向的激励机制，有效发挥不同层次合规风险管理岗位 的管理监督职能，让

12、其真正承担起制约和监督的责任，协调和处 理好各经营单位业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风 险管理涵盖各业务领域，实现对风险的全面及时监控。进一步优 化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作 业，提高合规风险管理的效率。（三）借助科技手段，探索合规风险监测、评估和测试新方法，确保合规风险管理。借鉴他行经验，尝试建立合规风险监测模型和指标，收集、 筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合 规风险；同时，通过现场审核或非场审核对各项制度和流程的合 规性进行测试，对存在的缺陷，及时予以纠正。（四）加大培训力度，建设高素质的员工队伍。加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持 续有效的培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强 对金融产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合规风 险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。/农村商业银行二O一一年十二月五日