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1、理 财 规 划 师 基 础 知 识 习 题v亿 通 投 资 担 保 有 限 公 司 第 一 章 理 财 规 划 基 础第 二 章 财 务 与 会 计第 三 章 宏 观 经 济 分 析第 四 章 金 融 垄 断第 五 章 税 收 基 础 第 六 章 理 财 规 划 法 律 基 础 第 七 章 理 财 计 算 基 础第 八 章 理 财 规 划 师 的 工 作 流 程 和 工 作 要 求 1.理 财 规 划 的 最 终 目 标 是 要 达 到 ( )A.财 务 独 立 B.财 务 安 全C.财 务 自 主 D.财 务 自 由 一 、 单 项 选 择 题第 一 章 理 财 规 划 基 础 2.财 务
2、自 由 主 要 体 现 在 ( )A.是 否 有 适 当 、 收 益 稳 定 的 投 资B.是 否 有 充 足 的 现 金 准 备C.投 资 收 入 是 否 完 全 覆 盖 个 人 或 家 庭 发 生 的 各 项 支 出D.是 否 有 稳 定 、 充 足 的 收 入 一 、 单 项 选 择 题第 一 章 理 财 规 划 基 础 3.在 财 物 安 全 的 模 式 下 ， 收 入 权 限 一 直 在 支出 曲 线 的 ( )A.平 行 B.下 方C.上 方 D.右 方 一 、 单 项 选 择 题第 一 章 理 财 规 划 基 础 4.若 某 家 庭 的 投 资 收 入 曲 线 穿 过 支 出 曲
3、 线 上方 ， 则 意 味 着 该 家 庭 的 支 出 已 经 可 以 由 投 资收 入 来 支 撑 ， 即 已 经 或 得 了 ( )A.基 本 收 益 B.财 务 独 立C.额 外 收 入 D.财 务 自 由 一 、 单 项 选 择 题第 一 章 理 财 规 划 基 础 5.单 个 家 庭 为 了 应 对 重 大 疾 病 、 意 外 灾 难 、 犯 罪事 件 、 突 发 事 件 等 的 开 支 ， 预 防 某 些 重 大 的 事 故对 家 庭 的 短 期 冲 击 所 需 的 现 金 储 备 称 作 ( )A.日 常 生 活 储 备 B.意 外 现 金 储 备C.家 族 支 援 现 金 储
4、备 D.追 加 投 资 储 备 一 、 单 项 选 择 题第 一 章 理 财 规 划 基 础 6.以 下 不 属 于 个 人 财 务 安 全 衡 量 标 准 的 是 ( )A.是 否 有 稳 定 充 足 收 入B.是 否 购 买 适 当 保 险C.是 否 享 受 社 会 保 障D.是 否 有 遗 嘱 准 备 一 、 单 项 选 择 题第 一 章 理 财 规 划 基 础 7.以 下 属 于 客 户 非 财 务 信 息 的 是 ( )A.社 会 保 障 情 况 B.风 险 管 理 信 息C.投 资 偏 好 D.工 资 、 薪 金 一 、 单 项 选 择 题第 一 章 理 财 规 划 基 础 8.单
5、 身 期 的 理 财 优 先 顺 序 是 ( )A.职 业 规 划 、 现 金 规 划 、 投 资 规 划 、 大 额 消 费 规划B.现 金 规 划 、 职 业 规 划 、 投 资 规 划 、 大 额 消 费 规划C.投 资 规 划 、 职 业 规 划 、 现 金 规 划 、 大 额 消 费 规划D.大 额 消 费 规 划 、 职 业 规 划 、 现 金 规 划 、 投 资 规划 一 、 单 项 选 择 题第 一 章 理 财 规 划 基 础 9.家 庭 与 事 业 形 成 期 的 理 财 优 先 顺 序 是 ( )A.应 急 款 规 划 、 房 产 规 划 ； 保 险 规 划 、 现 金 规
6、 划 ； 大 额 消 费规 划 、 税 务 规 划 ； 子 女 教 育 规 划B.保 险 规 划 、 现 金 规 划 ； 应 急 款 规 划 、 房 产 规 划 ； 大 额 消 费规 划 、 税 务 规 划 ； 子 女 教 育 规 划C.大 额 消 费 规 划 、 税 务 规 划 ； 应 急 款 规 划 、 房 产 规 划 ； 保 险规 划 、 现 金 规 划 ； 子 女 教 育 规 划D.子 女 教 育 规 划 ； 保 险 规 划 、 现 金 规 划 ； 大 额 消 费 规 划 、 税务 规 划 ； 应 急 款 规 划 、 房 产 规 划 一 、 单 项 选 择 题第 一 章 理 财 规 划
7、 基 础 10.退 休 期 的 理 财 优 先 顺 序 为 ( )A.退 休 规 划 、 资 产 传 承 规 划 、 现 金 规 划 、 投 资 规 划 、 税 务 规 划B.资 产 传 承 规 划 、 退 休 规 划 、 投 资 规 划 、 税 务 规 划 、 现 金 规 划C.投 资 规 划 、 现 金 规 划 、 资 产 传 承 规 划 、 退 休 规 划 、 税 务 规 划D.税 务 规 划 、 现 金 规 划 、 资 产 传 承 规 划 、 退 休 规 划 、 投 资 规 划 一 、 单 项 选 择 题第 一 章 理 财 规 划 基 础 1.D解 析 ： 理 财 规 划 的 目 标
8、分 为 两 个 层 次 ： 财 务 安全 与 财 务 自 由 。 但 最 终 的 目 标 要 达 到 财 务 自 由2.C解 析 ： 所 谓 财 务 自 由 ， 是 指 个 人 或 家 庭 的 收 入主 要 来 源 于 主 动 投 资 而 不 是 被 动 工 作 。 当 投 资收 入 可 以 完 全 费 改 个 人 或 家 庭 发 生 的 各 项 支 出时 ， 我 们 认 为 就 达 到 了 财 务 自 由 的 层 次 ， 个 人或 家 庭 的 生 活 目 标 相 比 财 务 安 全 层 次 下 有 了 更强 大 的 经 济 保 障 。 3.C 4.D 5.B6.D解 析 ： 衡 量 一 个 人 活 家 庭 的 财 物 安 全 ， 主 要 有 以下 内 容 ： (1)、 是 否 有 稳 定 充 足 的 收 入 ； (2)、 个人 是 否 有 发 展 的 潜 力 ； (3)、 是 否 有 充 足 的 现 金准 备 ； (4)、 是 否 有 适 当 的 住 房 ； (5)、 是 否 购 买了 适 当 的 财 产 和 人 身 保 险 ； (6)、 是 否 有 适 当 、收 益 稳 定 的 投 资 ； (7)、 是 否 享 受 社 会 保 障 7.C 8.A 9.A 10.A 谢谢观赏 行 政 人 事 部
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