2021年冬季《证券基础知识》证券从业资格考试第五次阶段练习卷（附答案和解析）

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1、2021年冬季 证券基础知识证券从业资格考试第五次阶段练习卷（附答案和解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、我国金融债券的发行始于（）OA、北洋政府时期B、国民党政府时期C、19 9 3 年，中国投资银行被批准发行D、19 9 4 年，我国政策性银行成立后【参考答案】：A2、当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合,称 为（）。A、主动套利B、被动套利C、正套利D、反套利【参考答案】：C【解析】考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P 17 2 o3、有限责任公司的监事会会议每年至少召开一次，股份有限公司的监事会至少每（）召开一次。A、6 个月B、1 年C、

2、3 个月D、2 个月【参考答案】：A4、开放式基金所特有的风险是()oA、市场风险B、管理能力风险C、技术风险D、巨额赎回风险【参考答案】：D【解析】考点：掌握基金的投资风险。见教材第四章第四节，P 14 0o5、股票市场价格的最直接影响因素是()，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。A、供求关系B、公司经营状况C、宏观经济因素D、政治因素【参考答案】：A6、根 据 刑法规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处()有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额现以上5

3、%以下罚金。A、3 年以下B、5 年以上C、5 年以下D、37年【参考答案】：C【解析】熟 悉 刑法对证券犯罪的主要规定。见教材第八章第一节,P324O7、属于综合指数类的是()oA、深证新指数B、深证A股指数C、深证B股指数D、深证创新指数【参考答案】：A8、我国金融债券的发行始于()oA、北洋政府时期B、国民党政府时期C、1993年，中国投资银行被批准发行D、1994年，我国政策性银行成立后【参考答案】：A【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P97o9、在业务管理方面，国内证券公司都把()作为重点发展的领域。A、资产管理业务B、承销业务C、经纪业务D、自营业务【参

4、考答案】：A10、收入型基金以获取()为目的。A、基金资产的长期稳定增值B、当期的最大收入C、投资组合的债券中得到适当的利息收益D、获取稳定收益【参考答案】：B【解析】收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。11、战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于()个月。A、6B、12C、1B【解析】D、24【参考答案】：B12、假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和 100万股，每股的收

5、盘价分别为30元、20元 和 10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为 500万元，则基金资产净值总额为()万元。A、2200B、2250C、2300D、2350【参考答案】：C【解析】基金资产净值=基金资产总值-基金负债。即基金资产净值=(10X30+50X20+100X 10+1000)-(500+500)=2300(万元)。1 3、2 0 0 6年9月8日，经国务院同意、中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立()。A、中国金属期货交易所B、中国外汇期货交易所C、中国金融期货

6、交易所D、中国期货交易所【参考答案】：C【解析】2 0 0 6年9月8日，中国金融期货交易所正式成立。该交易所的成立，将有力推进中国金融衍生产品的发展，对健全中国资本市场体系结构具有划时代的重大意义。1 4、一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的()OA、1 5%B、1 0%C、5%D、2 0%【参考答案】：B【解析】一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的1 0%o1 5、()是用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券。A、亚洲债券B、东亚债券C、泛亚债券D、太平洋证券【参考答案】：A【解析】考点：了解亚洲债券市场。见教材第三

7、章第四节，P115o16、下列不属于证券登记结算公司业务的是()oA、证券账户设立B、证券的托管C、证券持有人名册登记D、发表证券投资咨询报告【参考答案】：D【解析】证券登记结算公司业务包括：证券账户、结算账户的设立和管理；证券存管与过户；证券持有人名册登记；清算、交收管理；受发行人委托派发证券权益。17、()应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。A、定向投资人B、个人投资者C、机构投资者D、政府投资者【参考答案】：A【解析】考点：熟悉我国企业债的管理规定。见教材第三章第三节,P107o18、上市公司非流通股转让中，股份持有人或受让人申请出让或受让的股份数量不得低于一个上市公司总股本的(

8、)，持股数量不足该比例的股份持有人提出出让申请的，应当将其所持有的全部股份转让给单一受让人。A、1%B,2%C、3%D、4%【参考答案】：A19、由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险 是O OA、政策风险B、经济周期波动风险C、利率风险D、购买力风险【参考答案】：D【解析】购买力风险又称通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。20、投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务()年以上的经验。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：A21、单个境外投资者持有(包括直接持有和间

9、接持有)上市内资证券公司股份的比例不得超过()%oA、5B、10C、15D、2 0【参考答案】:D【解析】掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第七章第一节，P 2 7 0o2 2、下列属于风险收益对称型金融衍生工具的是()oA、期权合约B、认股权证C、期货合约D、可转换证券【参考答案】：C2 3、2 009 年 3月 1 8 日，沪深3 00指数现货报价为2 3 00点，2 009年 9月到期(9 月 1 8 日到期)的沪深3 00指数仿真合约报价为2 7 00点,某投资者持有价值为1 亿元人民币的市场组合。假定中国金融期货交易所沪深3 00指数期货完全按照仿真交易规则推出(每点价值3

10、00元人民币)，为防范在9月 1 8 日之前出现系统性风险，可卖出9月份沪深3 00指数期货进行保值。如果该投资者做空1 4 5张9 月到期合约(1 0 0 0 0 0 0 0 0/(2 3 0 0 X 3 0 0)=1 4 4.93 1 4 5),则到 9 月 1 8 日收盘时,若沪深3 0 0 指数报价(点)为2 50 0 点，则投资者的现货头寸价值为()元人民币。A、95652 1 74B、1 2 1 73 91 3 0C、1 0 8 695652D、1 1 3 0 4 3 4 78【参考答案】：C2 4、目前，我国的股票发行制度是()oA、行政审批制B、注册制C、核准制D、计划制【参考

11、答案】：C2 5、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()OA、股票B、公司债券C、商业票据D、金融证券【参考答案】：D2 6、()是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。A、结构化金融衍生产品B、嵌入型金融衍生品C、综合化金融衍生产品D、收益化金融衍生产品【参考答案】：A【解析】考点：掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教材第五章第四节，P 1 95o2 7、上海证券交易所和深圳两家证券交易所的组织形式都是()oA、做市商制B、公司制C、科层制D、会员制【参考答案】：D 解析】上海证券交易所和深圳两家证券交易所都按会

12、员制方式组织的(而不是公司制)，都是非营利性的事业法人。2 8、2 0 0 7年8月，国家外汇管理局批复同意()进行境内个人直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动。A、上海浦东新区B、天津滨海新区C、青岛四方新区D、深圳光明新区【参考答案】：B【解析】考点：掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第三节，P 4 4O2 9、证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币O OA、50 0 0万元B、1亿元C、2亿元D、5亿元【参考答案】：A3 0、证券法的核心是()oA、保护投资者的合法权益，维

13、护社会经济秩序和社会公共利益B、保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序C、证券投资活动促进证券市场的健康发展D、消除证券市场的消极作用【参考答案】：A【解析】证券法的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。3 1、股票按股东享有权利的不同，可 以 分 为()oA、普通股票和优先股票B、记名股票和无记名股票C、有面额股票和无面额股票D、份额股票和比例股票【参考答案】：A3 2、金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过()OA、1 2小时B、2 4小时C

14、、3 6小时D、4 8小时【参考答案】：D【解析】熟 悉 反洗钱法的调整范围、宗旨和主要内容。见教材第八章第一节，P 3 2 7。3 3、申请证券从业人员资格者，必 须 年 满()周岁。A、1 8B、1 9C、2 0D、2 1【参考答案】：A3 4、封闭式基金期限届满后需将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资()进行公正合理的分配。A、形式B、比例C、顺序D、币种【参考答案】：B【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P 1 2 3O3 5、在股份有限公司中，签署公司股票是()的职权。A、董事会B、股东会C、监事会D、董事长【参考答案】：D

15、3 6、“一手交钱、一手交货”体现的是()的特征。A、现货交易B、远期交易C、期货交易D、期权交易【参考答案】：A【解析】答案为A。通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为三类，即现货交易、远期交易和期货交易。其中，现货交易的特征是“一手交钱，一手交货”，即以现款买现货方式进行交易。3 7、仅可以在合格机构投资者范围内交易的A D R 是()oA、一级有担保A D RB、二级有担保A D RC、三级有担保A D RD、1 4 4 A 规则下的私募A D R【参考答案】：D3 8、不属于证券公司内部控制机制原则的是()oA、健全性B、合法性C、制衡性D、独立性【

16、参考答案】：B3 9、我 国 证券投资基金管理暂行办法的规定，一只新基金欲将其 60%的净资产投资于股票，它至少要购买()家上市公司的股票。A、1 0 家B、8 家C、6 家D、1 2 家【参考答案】：C【解析】根 据 证券投资基金暂行管理办法规定，一直基金持有一家上市公司股票，其市值不得超过基金资产净值的1 0%。4 0、2 0 0 7年8月，中国证监会正式颁布实施（），标志着我国公司债券发行工作的正式启动。A、银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法B、证券法C、公司债券发行试点办法D、短期融资券管理办法【参考答案】：C4 1、证券交易所通过观察股票价格、股价指数、成交量等的变化情况，

17、监控异常波动的行为属于（）行情监控资金监控证券监控交易监控【参考答案】：A【解析】行情监控是指对交易行情进行实时监控，观察股票价格、股价指数、成交量等的变化情况。4 2、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得低于”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定核准的1 2 0%；对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准 的（）。A、60%B、70%C、80%D、9 0%【参考答案】:C43、全部境外投资者持有(包括直接持有和间接持有)上市内资证券公司股份的比例不得超过()%oA、10B、15C、20D、25【参考答案】：D【解析】掌握外资参股证券公司设立的有

18、关规定。见教材第七章第一节，P270271 o44、下列不能作为我国股票市场融资国际化突破口的是()oA、A股B、B股C、H股D、N股【参考答案】：A45、()年无记名国债退出国债发行舞台。A、1999B、2000C、2001D、2002【参考答案】：B【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区另限见教材第三章第二节，P89o46、下列关于债券的叙述正确的是()oA、债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本B、债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权C、由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率

19、肯定高于短期债券的票面利率D、流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的【参考答案】：A4 7、债券发行的定价方式以()最为典型。A、累积投标询价B、上网竞价C、公开招标D、协商定价【参考答案】：C【解析】债券发行的定价方式以公开招标最为经典。按照招标标的的分类分为有价格招标和收益率招标；按价格方式分类分为美式招标和荷兰式招标。48、对设立证券公司的行政审批，证券监督管理机构应当自受理之日 起()个月内作出。A、2B、4C、6D、8【参考答案】：C【解析】证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准

20、或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。49、股息的来源是公司的税后利润。通常，税后利润按()程序分配。A、提取法定公积金弥补亏损对优先股股东分配提取任意公积金对普通股股东分配B、弥补亏损提取法定公积金对优先股股东分配提取任意公积金对普通股股东分配C、弥补亏损提取法定公积金提取任意公积金对优先股股东分配对普通股股东分配D、提取法定公积金提取任意公积金弥补亏损对优先股股东分配对普通股股东分配【参考答案】：B50、公司财产能够清偿公司债务时，其支付的顺序为()A、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务B、清算费用、职工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿

21、公司债务C、清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿公司债务D、职工工资和劳动保险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务【参考答案】：B51、我 国 公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为O OA、清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务B、清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务C、清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务D、清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务【参考答案】：C52、进 入 2 1 世纪以来，国际证券市场

22、发展的一个突出特点是()oA、证券市场网络化B、各种类型的个人投资者快速成长C、金融机构混业化D、各种类型的机构投资者快速成长【参考答案】：D【解析】考点：熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和未来发展趋势。见教材第一章第三节，P 2 4O53、设一张债券的面额为1 0 0 元，年利率为1 0%,期限为5 年，利息在期满时一次支付。请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息()。A、单利：50；复利：50B、单利：50；复利：6 1.0 5C、单利.6 1.0 5；复利50D、单利：6 1.0 5；复利：6 1.0 5【参考答案】：B【解析】复利的计算方法是：本息总

23、额=A(1+N)l；其 中A是本金,N是利率，M是记息周期。利息一本息总额一本金。在本题中，本息总额 为1 6 1.0 5,利息为6 1.0 5o5 4、股票市场价格的最直接影响因素是()oA、供求关系B、公司经营状况C、宏观经济因素D、政治因素【参考答案】：A【解析】考点：掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P 5 7O5 5、银行业金融机构可投资的政券种类的有()oA、政府债券B、公募证券C、公司债券D、金融债券【参考答案】：A【解析】受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额

24、储备的持有形式。5 6、按照基金的组织形式，可 以 分 为()oA、契约型基金和公司型基金B、封闭式基金和开放式基金C、债券基金、股票基金、货币市场基金D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金【参考答案】：A【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P 1 2 2O5 7、我 国 上市公司证券发行管理办法 规定，可转换公司债券的期限最短为1年，最 长 为()年，自发行之日起6个月后可转换为公司股票。A、3B、4C、6D、9【参考答案】：C5 8、集合竞价期间，进行连续竞价时，成交价格的确定原则不包括()o 2 0 1 1年3月真题A、最高买

25、入申报价格与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价格B、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格的，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价格C、卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格的，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价格D、最高买入申报价格大于最低卖出申报价格时，以二者的平均价格为成交价格【参考答案】：D【解析】本题考核的是集合竞价期间连续竞价时，成交价格的确定原则。具体原则包括：(1)最高买入申报价格与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价格。(2)买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格的，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价格。(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格的

26、，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价格。5 9、我 国 证券法规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币(),应当由承销团承销。A、1 0 0 0万元B、3 0 0 0万元C、5 0 0 0万元D、1亿元【参考答案】：C6 0、直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超 过()人。A、2 0B、3 0C、40D、5 0【参考答案】：D【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P 2 8 7O二、多项选择题(共20题，每题1分)。1、决定基金运作费率高低的因素有()OA、基金规模B、基金风险C、基金表现D、最低投资额【参考答案】：A

27、,C2、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为()OA、票面金额B、票面价值C、股票面值D、票面份额【参考答案】：A,B,C【解析】此题考查基本常识。3、企业短期融资券发行须中国人民银行批准，其期限有三个档次,其 中()是其期限。A、3个月B、6个月C、9个月D、1年【参考答案】：A,B,C4、投资基金面临的风险为()oA、市场风险，B、管理能力风险C、技术风险D、巨额赎回风险【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握基金的投资风险。见教材第四章第四节，P139140o5、按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为()oA、场内股票基金B、一般股票基金C、专门化股票基

28、金D、场外股票基金【参考答案】：B,C6、投资基金的获利来源主要有()oA、由于买卖基金的价格差异所产生的资本利得B、基金分红所产生的投资收益C、公积金转增股本D、再投资收益【参考答案】：A,B【解析】C 选项是股票收益；D 选项是债券收益。7、股票的性质有()oA、股票是要式证券B、股票是设权证券C、股票是货币证券D、股票是综合权利证券【参考答案】：A,D【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P 4 7O8、会计师事务所申请证券资格不得存在的情形有()oA、在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年B、因以欺骗等不正当手段取得证券

29、资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年C、内部控制机制不完善，存在内部控制的空白或漏洞D、申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年【参考答案】:A,B,D【解析】熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理。见教材第七章第四节，P 3 07o9、下列对非上市证券认识正确的有()oA、非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券B、非上市证券不允许在证券交易所内交易C、非上市证券可以在其他证券交易市场交易D、普通开放式基金份额和凭证式国债属于非上市证券

30、【参考答案】:A,B,C,D10、关于契约型基金描述正确的是O OA、契约型基金又称单位信托基金B、契约型基金起源于法国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行C、契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会D、契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产【参考答案】：A,C,D11、证券发行市场的作用主要表现在O OA、为资金需求者提供筹措资金的渠道B、为政府宏观部门调控经济提供了手段C、为资金供应者提供投资和获利的机会。实现储蓄向投资转化D、形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化【参考答案】：A,C,D12、根据我国政

31、府对WTO的承诺，在加入后3年内，允许合资券商()OA、开发咨询服务及其他辅助性金融服务，包括公开收购及公司重组等列B、对所有新批准的证券业务给予国民待遇C、设立合营公司，外资比例不超过1/4D、在中国设立分支机构【参考答案】：A,B,D【解析】根据我国政府对WTO的承诺，允许合资券商开展咨询服务及其他辅助性金融服务，包括信用查询与分析，投资与有价证券研究、咨询，公开收购及公司重组等；对所有新批准的证券业务给予国民待遇,允许在中国设立分支机构。加入后3年，内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3。合营公司可以(不通过中方中介)从事A股的承销，从事8股 和H股、政府和公司债券的承销

32、和交易，以及发起设立基金。13、之所以选择沪深300指数作为中国金融期货交易所首个股票指数期货标的，主要是基于以下()原因。A、沪 深300指数市场覆盖率高，主要成分股权重比较分散，有利于防范指数操纵行为B、沪 深300指数成分股涵盖10个行业，各行业公司流通市值覆盖率相对均衡，使得该指数能够较好地对抗行业的周期性波动C、沪深300指数每日价格最大波动限制较为宽松，有利于投资者获得更为丰厚的回报，能够有效地提高投资者的操作积极性D、沪深300指数的编制吸收了国际市场成熟的指数编制理念，采用自由流通股本加权、分级靠档、样本调整缓冲区等先进技术，具有较强的市场代表性和较高的可投资性，有利于市场功能

33、发挥和后续产品创新【参考答案】:A,B,D【解析】掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则。见教材第五章第二节，P166o14、第二次世界大战前，证券品种一般只有股票、公司债券和政府公债，而在二战后，西方发达国家的证券品种不断创新，有()OA、浮动利率债券B、可转换债券C、认股权证D、分期债券【参考答案】：A,B,C,D15、为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有()oA、证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易B、因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施C、因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决

34、定临时停市D、涨跌停板规定【参考答案】：A,B,C,D16、证券交易的主要交易规则包括()oA、交易时间、交易单位B、价位、报价方式C、价格决定、涨跌幅限制D、大宗交易【参考答案】：A,B,C,D1 7、享有优先认股权的股东可以选择()oA、行使此权利来认购新发行的普通股票B、将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬C、不行使此权利而昕任其过期失效D、保留此权利，到下次认股时行使【参考答案】：A,B,C 解析优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。享有优先认股权的股东可以有三种选择：

35、行使此权利来认购新发行的普通股票；将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬；不行使此权利而听任其过期失效。1 8、证券市场按纵向结构关系，可 分 为()oA、股票市场和债券市场B、初级市场和次级市场C、发行市场和交易市场D、一级市场和二级市场【参考答案】：B,C,D1 9、证券市场监管的经济手段是指通过运用()等经济手段对证券市场进行干预。A、罚款B、利率政策C、税收政策D、公开市场业务【参考答案】：B,C,D【解析】证券市场监管的经济手段是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A项属于行政手段。2

36、 0、对基金、股票与债券认识正确的是()oA、它们反映的都是债权债务关系B、股票和债券是间接投资工具C、基金也是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具D、基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票【参考答案】：C,D三、不定项选择题(共20题，每题1分)。1、国际债券与国内债券相比的特性在于()OA、资金来源广B、发行规模大C、存在汇率风险D、存在信用风险【参考答案】：A,B,C2、我国社会保险基金包括()等保险基金。A、基本养老B、失业C、基本医疗、工伤D、生育保险【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P13o3、基金

37、管理费通常从()获得。A、基金股息B、利息收益C、基金资产D、向投资者收取【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135o4、企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合()规定。A、投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的5%B、投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的30%C、投资国债的比例不低于基金净资产的30%D、投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例不高于基金净资

38、产的30%【参考答案】：D【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二 节,P14-15o5、股份有限公司向()发行的股票，应当为记名股票。A、发起人B、法人C、机构投资者D、个人投资者【参考答案】：A,B【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P50o6、可转换债券具有双重选择权的特征，具体体现为()oA、投资者可自行选择是否转股B、转债发行人可自行选择是否转股C、转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D、投资者拥有是否实施赎回条款的选择权【参考答案】：A,C【解析】掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章

39、第三节，P181o7、影响股票价格波动的因素有()oA、经营业绩B、发展潜力C、发行数量D、行业特点【参考答案】：A,B,C,D8、场外交易市场的特征包括()oA、场外交易市场是一个分散的无形市场B、场外交易市场的组织方式采取经纪制C、场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场D、场外交易市场的管理比证券交易所宽松【参考答案】：A,C,D9、证券市场监管机构包括O oA、国务院证券监督管理机构B、国务院证券监督管理机构的派出机构C、证券登记结算公司D、行业协会【参考答案】：A,B,D10、国际债券的种类包括O OA、外国债券B、美洲债券C、亚洲债券D、欧洲债券【参考答案】：A,D11、我国

40、的基金指数由()组成。A、恒生基金指数B、中证基金指数系列C、上证基金指数D、深证基金指数【参考答案】：B,C,D1 2、近年来，全球各主要市场均开设了()交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。A、指数基金B、衍生证券投资基金C、交易所交易基金D、上市开放式基金【参考答案】：C,D【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第一章第一节，P 501 3、公司治理主要是根据权力机构、决策机构、执行机构和监督机构()的原则建立组织架构。A、相互独立B、权责明确C、相互制衡D、相互配合【参考答案】：A,B,C【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。

41、见教材第二章第二节，P 5 8O1 4、下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是()oA、中央银行提高法定存款准备金率B、中央银行降低再贴现率C、中央银行在公开市场上大量买入证券D、政府大幅提高税率【参考答案】：B,C1 5、关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是()oA、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定B、封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配C、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产D、封闭式基金一般每周或更长

42、时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布【参考答案】：A,B,C,D1 6、考察影响股票价格的因素，下列推论正确的是()oA、公司经营状况与股票价格成正比B、股价的变动与实际经济的繁荣或衰退总是同步的，即在经济高涨时股价也随之上涨；在经济萧条时股价也随之下跌C、中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少。市场资金趋紧，股价下降D、扩大财政赤字、发行国债筹集资金、增加财政支出的财政政策,会导致货币资金向政府转移，市场资金趋紧，股价下降【参考答案】：A,C【解析】中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少,市场资金趋紧，投资者手中的资金减少，投资者可用于投资

43、的资金减少,投资者会减少对证券市场的投资，证券市场不再活跃，进而推动股票市场价格下降。1 7、比较金融现货交易和金融期货交易正确的是()0A、金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货交易的对象是金融期货合约B、金融现货交易和金融期货交易的主要目的都是套期保值C、金融现货的交易价格是实时的成交价；而期货交易价格是对金融现货未来价格的预期D、金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似的【参考答案】：A,C1 8、我国证券市场诚信建设的出发点是()oA、保护投资者利益B、促进证券市场发展C、提高市场运作效率D、促进资源合理配置【参考答案】：A,C1 9、经过对证券公司3 年

44、的综合治理工作，取得的主要成果有()oA、证券公司按照相关会计准则和会计制度的规定，结合实际情况,建立、健全证券公司的会计核算办法，加强会计基础工作，提高会计信息质量B、证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强C、证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成D、监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高【参考答案】：B,C,D2 0、我国的基金指数由()组成。A、S A C 行业指数B、中证基金指数系列C、上证基金指数D、深证基金指数【参考答案】：A,B,C,D

45、【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P 2 4 8O四、判断题(共40题，每题1分)。1、在我国，证券账户是指证券交易所为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。()【参考答案】：错误【解析】在我国，证券账户是中国登记结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。2、有价证券的收益多少通常取决于该资产增值数额的多少和证券市场的供求状况。()【参考答案】：正确3、金融期权的功能之一是提供了 一种有效控制风险的工具。()【参考答案】：错误【解析】金融期权的功能包括套期保值和价格发现4、证券投资者保护基金管理办法规定，不从事证券自营业务的证券公司，

46、不需要缴纳中国证券投资者保护基金。()【参考答案】：错误【解析】证券投资者保护基金的来源之一是所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%5%缴纳基金。5、国有法人股的股权性质属于国有股权。()【参考答案】：正确6、基金管理人应于每个交易日次日对基金资产进行估值。()【参考答案】：错误7、根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型。()【参考答案】：错误8、我国早期的股票发行制度为行政审批制。()【参考答案】：正确9、证券公司应当自领取营业执照之日起3 0日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。()【参考答案】：错误【解析】考点：熟

47、悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见教材第七章第一节，P268o10、对客户信用交易担保证券账户记录的证券，证券公司不得以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。()【参考答案】：错误11、集合竞价也要服从价格优先和时间优先原则。()【参考答案】：错误12、持有债券就拥有了公司财产的直接支配权。()【参考答案】：错误【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章第一节,P78o13、金融衍生工具的联动性特征是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动。()【参考答案】：错误【解析】在到期日，期权的时间价值也为零。14、证券法的调整范围涵盖了在中国境内

48、的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在促进证券公司发展，维护经济秩序和社会公共利益。()【参考答案】：错误【解析】证券法的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护经济秩序和社会公共利益。15、设立股份有限公司，应当有五人以上的发起人，但对发起人是否在中国境内有居所并没有作要求。()【参考答案】：错误16、股票股利也称送股，是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为实质上是留存利润的凝固化、资本化，股东在公司里占有的权益份额和价值均无变化。()【参考答案】：正确17、为保护个人投

49、资者合法权益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍生产品、信托产品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。()【参考答案】：正确18、德国没有专门的证券经营机构。()【参考答案】：正确19、在现实世界中，现货交易与远期交易可以截然分开。()【参考答案】：错误【解析】考点：熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节，P158O20、政府证券在二级市场上的交易价格波动很大。()【参考答案】：错误【解析】掌握政府债券的定义、性质和特征。见教材第三章第一节、第三章第二节，P86O21、股票持有者作为股份公司的股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等

50、权利，所以股票也是一种物权证券。()【参考答案】：错误22、中国证监会依法对股权分置改革各主体及其相关活动实行监督管理，组织指导和协商推进股权分量改革工作。()【参考答案】：正确23、2003年保监会规定保险外汇资金投资境外成熟资本市场证券交易所上市股票时仅限于中国企业在境外发行的股票。()【参考答案】：正确【解析】考点：掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第三节，P43o24、优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变。()【参考答案】：正确【解析】熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，P68o25、所谓金融自由化，是

51、指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体制。()【参考答案】：正确26、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失做出承诺。()【参考答案】：正确【解析】证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失作出承诺。27、2007年3月，中国银监会和国家外汇管理局发布 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。()【参考答案】：错误【解析】中国证监会于2007年6月2 0日颁布了 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。2007年3月，中国银监会和国家外汇管理局发布

52、信托公司受托境外理财业务管理暂行办法28、实物债券是一般意义上的债券，我国发行的无记名国债即属此类。()【参考答案】：正确【解析】实物债券是指具有票券实物的债券，我国在改革开放之初曾经发行过的国库券，即属于此类债券。实物债券容易和实物本位债券的概念相混淆，后者是指不以货币标明面额，而是以一定数量的实物资产标明其价值，如我国解放初期发行的人民胜利折实公债。29、在我国，期限在15年以上的混合资本债券自发行之日起10年内不得赎回。()【参考答案】：正确【解析】发行期在10年以上，发行之日起10年内不得赎回，发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权。可以适当提高混合资本债券的利率

53、。30、负债股息是公司通过建立一种负债，用债券或应付票据作为股息分派给股东。()【参考答案】：正确31、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何一项业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。()【参考答案】：错误【解析】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何一项业务，注册资本最低限额为人民币1亿元；而经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。32、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。()【参考答案】：正确33、我 国 证券法

54、规定，公司股本总额超过人民币4亿元的社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。()【参考答案】：错误34、股票的价格弹性或者恢复能力，以交易价格受大额交易冲击后的恢复能力来衡量，价格恢复能力越强，股票的流动性越高。()【参考答案】：正确【解析】考点：掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一 节,P48o35、根据持仓限额和大户报告制度，某一合约结算后单边总持仓量超 过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的30%。()【参考答案】：错误【解析】某一合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该

55、合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%+.轻描淡写36、股票以面值发行，称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和。()【参考答案】：正确37、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员大会。()【参考答案】：正确38、从公平的角度出发，对于大资金客户和小资金客户，证券经纪商应当一视同仁，即推荐相同的产品或者服务。()【参考答案】：错误【解析】证券经纪商应认真了解客户的身份、财产和收入状况、证券投资经验和风险偏好；向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况应相适应；对不符合法律规定的客户，不接受其委托39、保证公司债属于信用证券的一种。()【参考答案】：错误【解析】保证公司债是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保债券的一种，不属于信用证券。40、客户可与多家证券公司签订融资融券合同。【参考答案】：错误【解析】客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券，客户只能开立一个信用资金账户。