反洗钱知识竞赛题库(DOC 26页)

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1、反洗钱知识竞赛模拟测试题 (三) （测试时间45分钟，满分100分） 姓名： 工作单位： 部门： 测试代码： 一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项填写在试题的括号中，选择正确得1分，选错不得分。共50道题，每题1分，共50分） 1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 ( A )的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 A. 了解你的客户 B. 客户至上 C. 控制风险 D. 盈利最大化 2、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能( D )每项交易。 A. 说明 B.

2、说清 C. 说通 D. 足以重现 3、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少( C )进行一次审核。 A. 每月 B. 每季 C. 每半年 D. 每年 4、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份( D )措施，识别客户身份。 A. 审查 B. 核查 C. 检查 D. 认证 5、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理( C )现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A. 人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上 B. 人民币单

3、笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 C. 人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上 D. 人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上 6、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出( A )要求。 A. 统一 B. 具体 C. 合理 D. 全部 7、对于单个被保险人保险费金额（ B ）且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文 1 件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者

4、其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上 C. 人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上 D. 人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上 8、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向( B )和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 中国人民银行 B. 中国反洗钱监测中心 C. 行业监管部门 D. 公安部 9、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者 一次性交易记账当年计起至少保存( A )。 A. 5年 B. 15年

5、C. 20年 D. 30 10、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的( C )。 A. 登记人 B. 使用人 C. 实际使用人 D. 代理人 11、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分( A )等级。 A. 风险 B. 客户 C. VIP D. 服务 12、对于保险费金额（D ）上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证

6、件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。正确答案为（ ） A. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上 C. 人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上 D. 人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上 13、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额（ A ）罚金。 A. 5%以上20%以下 B. 3%以上20%以下 C. 5%以上1

7、0%以下 D. 3%以上10%以下 14、金融机构发现涉嫌恐怖融资的可疑交易后，应将该可疑交易向 （ B ）报告，然后由该机构向中国反洗钱监测中心报告。 2 A. 当地人民银行 B. 金融机构总部 C. 当地安全机关 D. 当地公安机关 15、下面说法正确的是（ D ） A. 刑法第191条、312条、349条规定的犯罪，可以不以上游犯罪事实成立为认定前提 B. 上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判，不影响刑法第191条、312条、349条规定犯罪的审判 C. 因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的，刑法第191条、312条、349条规定犯罪也相应无法认定 D. 依法以其他罪名定罪处罚的，影响刑

8、法第191条、312条、349条规定犯罪的认定 16、刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人”是指（ D ） 预谋实施恐怖活动的个人 准备实施恐怖活动的个人 实际实施恐怖活动的个人 A. B. C. D. 17、根据最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释200915号），下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（ D ） A. 为恐怖组织筹集经费 B. 为实施恐怖活动的个人提供物资 C. 为恐怖组织提供活动场所 D. 明知是恐怖活动，但未向有关部门举报 18、根据最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释200915号），以下哪种情形不

9、能认定被告人对犯罪所得属于“明知”情形。正确答案（ B ） A. 没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的 B. 协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移财物的 C. 没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的 D. 没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的 19、根据最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释200915号），下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。正确答案为（ C ） A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助

10、转移、转换犯罪所得及其收益的 B. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的 C. 通过赠予方式，将非法所得捐赠的 D. 通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的 20、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后 3 的( D )个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 21、反洗钱调查中的临时冻结措施应当由（ A ）实施。 A. 中国人民银行 B. 中国人民银行各分支机构 C. 有管辖权的侦查机关 D. 公安机关 22、反洗钱非现场监管办法（试行）中填报单位是指（ C ） A. 人民银行总行 B

11、. 金融机构总部 C. 独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D. 独立承担法律责任的金融机构分支机构 23、 下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。正确答案为（A ） A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B. 反洗钱工作机构和岗位设立情况 C. 反洗钱宣传培训情况 D. 反洗钱年度内部审计情况 24、金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（ D ）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 25、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统

12、计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。 A. 向侦查机关报告的可疑交易报告 B. 报告期内所有可疑交易报告 C. 向当地公安机关报告的可疑交易报告 D. 向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告 26、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（ A ）。 A. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年 D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份 4

13、识别义务的责任 27、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ C ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A. 第三方 B. 该金融机构和第三方共同 C. 该金融机构 D. 公安部门或者是工商行政管理部门 28、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（ A ）保存。 A. 最长期限 B. 最短期限 C. 规定期限 D. 适当期限 29、金融机构应当保存的交易记录包括关于（ D ）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反

14、映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 A. 大额 B. 资金 C. 可疑 D. 每笔 30、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列哪些交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 ( B ) A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。 B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。 D. 定期存款到期后，直接提取或者

15、划转。 31、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ A ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计 32、以下情形应作为可疑交易报告的是：（ B ） A. 既关注保险公司审计、核保等环节，也关注保险产品保障功能和投资收益的 B. 犹豫期退保时称大额发票丢失的 C. 投保人退保时，遗失发票金额较大的 D. 以趸交方式购买大额保单的 33、下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（B ） A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B. 金融机构同

16、业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 5 D. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 34、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱（ B ）制度，金融机构的负责人应当对此制度的有效实施负责。 A、外部控制 B、内部控制 C、外部监管 D、内部监管 35、金融机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额或可疑交易报告后，若接到该中心发出的补正通知，应在接到该通知的（ B ）个工作日内补正。 A. 3 B. 5 C. 10 D. 15 36、以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：（ A ） A. 李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入

17、现金9万、7万、5万元 B. 以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元 C. 刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元 D. 张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元 37、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指（ B ）以内。 A.10天以内 B.10个工作日以内，含10个工作日 C.7天以内 D.7个工作日以内，含7个工作日 38、保险公司在办理（ C ）时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。 A.保险业

18、务 B.理赔业务 C. 再保险业务 D.财险业务 39、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。 A. 100 B. 200 C. 300 D. 500 40、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“长期”是指（ A ）以上。 A.1年 B.3年 C.5年 D.10年 41、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当：（ D ） A. 任选其中一项标准提交大额交易报告 B. 按金额较大的一项标准提交大额交易报告 C. 按权衡后相对重要的一项标准提交大额交易报告 D. 分别提交大额交易报告 42、金融机构大额交易和可疑

19、交易报告管理办法中的“频繁”是指交易行为 6 （ C ）。 A. 营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。 B. 营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。 C. 营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。 D. 营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。 43、以下情形应作为可疑交易报告的是：（ B ） A. 开户后短期内大量买卖证券 B. 客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付 C. 交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户 D. 客户要求基金份额非交易过户 44、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况

20、进行监督、检查的职能由 （ D ）实施。 A. 中国人民银行及其分支机构 B. 中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 C. 中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D. 各级政府的公安机关 45、下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是：（ A ） A. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的

21、款项划转。 C. 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 46、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款。 A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下 C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下 47、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处

22、万元以上 万元以下罚款。（ A ） A. 20 50 B. 10 50 C. 50 100 D. 20 100 48、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易 7 报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ B ）个工作日内补正。 A.2 B.5 C.7 D.10 49、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指（ B ）以内。 A.10天以内 B.10个工作日以内，含10个工作日 C.7天以内 D.7个工作日以内，含7个工作日 50、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情

23、节严重的，对金融机构处（ D ）罚款。 A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下 51、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处（ ）万元以上（ ）万元以下罚款。正确答案为（ D ） A. 20 50 B. 10 50 C. 50 100 D. 20 100 52、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款。 A.1万元以上五万元以下 B.5万元以上10万元以下 C.

24、10万元以上二十万元以下 D.20万元以上五十万元以下 53、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ A ）罚款。 A.1万元以上5万元以下 B.1万元以上10万元以下 C.5万元以上20万元以下 D.5万元以上50万元以下 54、中华人民共和国反洗钱法在法律位阶上属于（ A ）。 A. 法律 B. 行政法规 C. 规章 D. 规范性文件 55、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( C

25、)。 A. 现场检查 B. 非现场监管 C. 行政调查 D. 案件协查 56、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（ A ）实施。 A. 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构 B. 中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 C. 中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 8 D. 各级政府的公安机关 57、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ B ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 A. 24小时 B. 48小时 C. 5天 D. 7天 58、金融机构应当依照

26、中华人民共和国反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，( C )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A. 金融机构反洗钱牵头部门负责人 B. 金融机构反洗钱高级管理人员 C. 金融机构的负责人 D. 金融机构直接负责的董事 59、根据中华人民共和国反洗钱法规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的 ( B ) A. 为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B. 通过第三方识别客户身份 C. 为客户开立假名账户 D. 为客户开立匿名账户 60、根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是(b )。 A. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗

27、钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。 B. 侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。 C. 侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。 D. 金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 61、金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱

28、后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以( C ) A. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款 B. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款 C. 建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证 D. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款 62、下列说法中，不正确的是( B ) 9 A. 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

29、都是洗钱犯罪的上游犯罪 B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。 C. 调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。 D. 临时冻结不得超过48小时。 63、下列业务中不属于一次性金融业务的是( ) A. 现金汇款 B. 现钞兑换 C. 票据兑付 D. 转账业务 64、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（ A ）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 A. 有效性 B. 时效性 C. 合法性 D. 客观性 65、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（ C ）措施进行反洗钱现场检查。 A. 检查运用电

30、子计算机管理业务数据的系统的 B. 检查金融机构运用管理业务数据系统的 C. 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的 D. 检查金融机构运用电子计算机系统的 66、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以( A )向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 A. 书面形式 B. 电话形式 C. 报告形式 D. 口头形式 67、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单( B )。 A. 一式一份 B. 一式二份 C. 一式三份 D. 一式四份 68、对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系

31、的客户，金融机构应于( B )完成等级划分工作 A. 2009年年初 B. 2009年年底 C. 2010年年初 D. 2010年年底 69、金融机构应当在大额交易发生后的（ B ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A.2 B.5 C.7 D.10 70、依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ D ）。 A. 只提交大额交易报告 B. 只提交可疑交易报告 10 C. 汇总提交大额交易报告和可疑交易报告 D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告 二、多项选择题（每

32、题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。请将正确选项填写在试题末尾的括号中，多选、少选、错选、不选均不得分。共20道题，每题2分，共40分） 71、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户（ AB ），以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A. 身份资料 B. 交易记录 C. 会计档案 D. 信誉记录 72、出现以下（ ABCD ）情况时，金融机构应当重新识别客户。 A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B. 客户行为或者交易情况出现异常的

33、 C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 73、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供（BCD ）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明

34、文件的复印件或者影印件。 A. 现金存取 B. 现钞兑换 C. 票据兑付 D. 现金汇款 73、证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理资金账户( ABD )等业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A. 开户 B. 销户 C. 挂失 D. 资金存取 73、对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和

35、人身保险（ AB ）的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 11 77、掩饰、隐瞒洗钱上游犯罪所得及其产生的收益的来源和性质的方式包括（ ABCD ） A. 提供资金账户 B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的 D. 协助将资金汇往境外的 78、 对刑法第191条、第312条规定的被告人“明知”的事项进行认定，应结合的因素包括（ ABCD ） A. 被告人的认知能力 B. 接触他人犯罪所得及其收益的情况 C. 犯罪所得及

36、其收益的种类、数额 D. 犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素 79、洗钱犯罪的上游犯罪情形包括（ ABC ） A. 毒品罪犯罪 黑社会性质的组织犯罪 B. 恐怖活动犯罪 走私犯罪 C. 贪污贿赂犯罪 破坏金融管理秩序犯 D. 普通诈骗犯罪 80、对金融机构反洗钱工作监督检查情况实施评估，主要是对下列哪些情况进行评估。正确答案为( ABD ) A. 上级机构对下级分支机构反洗钱工作的监督检查 B. 同级内部审计部门对反洗钱工作的稽核审计 C. 监管部门对金融机构反洗钱工作开展的监督检查 D. 反洗钱专门工作部门对反洗钱岗位人员履责情况检查 81、以下情况应作为可疑交易

37、报告上报的是：（ CD ） A. 短期内资金分散转入、集中转出 B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付 C. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付 D. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 82、（ ）境内居民接受（ ）离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由（ ）操作的情况，作为可疑交易进行报告。正确答案为（ BC ） A. 多个 多个 一人 B. 多个 一个 少数人 C. 多个 一个 一人 D. 多个 多个 少数人 83、客户频繁地以（ ）期货合约为标的，在以某一价位开仓的同时，在相同或（ ）价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金的情

38、形，作为可疑交易进行报告。正确答案应为（ BD ） 12 A. 不同 相同 B. 同一种 相同 C. 同一种 完全不同 D. 同一种 大致相同 84、下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（ BC ）。 A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。 B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。 C.在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。 D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识

39、别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。 85、下列哪些行为属于恐怖融资行为：（ ABCD ） A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产 B. 以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 86、中华人民共和国反洗钱法的立法宗旨是( ACD ) A. 预防洗钱活动 B. 维护金融稳定 C. 维护金融秩序 D. 遏制洗钱犯罪及相关犯罪 87、金融机构应当履行的反洗钱义务包括( BCD )。 A. 建立反洗钱外部公

40、示制度 B. 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C. 建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度 D. 开展反洗钱培训和宣传工作等 88、下列说法正确的是( ABC ) A. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易 B. 金融机构不得为客户开立匿名账户 C. 金融机构不得为客户开立假名账户 D. 以上说法都不对 89、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（ ABC ）等相关资料 A. 数据信息 B. 业务凭证 C. 账簿 D. 会计报表 90、以下交易行为，具有可疑交易特征的有：（ABD ） A.短期

41、内资金集中转入，分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的 13 B. 短期内资金分散转入，集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的 C.外贸型企业，经常存入境外开立的旅行支票或外币汇票存款 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 91、依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,你单位应报送以下可疑交易 ( ABCD )。 A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 B.短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自

42、然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 92、依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,你单位应报送以下可疑交易 ( ABD )。 A.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 C.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入。 D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 93、依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,你单位应报送以下可疑交易 ( ABD )。 A.长期

43、闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。 B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系。 C.开户后短期内大量买卖证券。 D.客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。 94、依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,你单位应报送以下可疑交易 ( ABD )。 A.不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。 B.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 C.频繁投保、变换险种或者保险金额。 D.法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。 14 95、依据金融

44、机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,你单位应报送以下可疑交易 ( BCD ) A.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 B.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 C.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 D.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 96、 依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,你单位应报送以下可疑交易 ( BCD )。 A.自然人银行账户频繁进行现金收付。 B.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出

45、或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。 C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 D.发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。 97、客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ BCD ）机构按规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 A.所在机构 B.城市信用合作社、农村信用合作社 C.邮政储汇机构 D.政策性银行 98、依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,你单位应报送以下可疑交易 ( BCD )。 A.保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保

46、险人、受益人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。 B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。 C.没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。 D.法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。 99、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,你单位应报送以下可疑交易 ( CD )。 A.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，但与其生产经营支付需求相符。 15 B.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债

47、，从关联企业的第三国汇入。 C.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 D.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 三、判断题（如果认为题目说法正确（或错误），请在题目后的括号里相应填写“”（或“”），判断正确得1分，判断错误不得分。共10道题，每题1分，共10分） 100、 通过虚构交易、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财务的，可以认定为刑法第191条 “以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”之规定。（ ） 101、 金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国

48、人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。 （ ） 102、 反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过24小时。（ ） 103、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。（ ） 104、当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（ ） 105、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告。（ ） 106、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的情

49、形，作为可疑交易进行报告。（ ） 107、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。（ ） 108、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行管理、检查（ ）。 109、已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、可疑交易报告即可，无需再明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（ ） 110、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。（ ） 120、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。（ ） 16 121、中国人民银行地市级以上分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监督检查。（ ） 122、反洗钱行政调查的对象仅限于金融机构工作人员，不适用于非金融机构工作人员。( ) 123、保险机构通过银行频繁对同一家投保人发生赔付或办理退保的情况，作为可疑交易进行报告。（ ） 124、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。 ( ) 17