2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷B卷含答案

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1、2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷B卷含答案单选题（共80题）1、（）是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖给发行企业的规定。A.浮动条款B.转换条款C.赎回条款D.回售条款【答案】 D2、某公司的公募基金在3月17日时的基金资产净值为50 000元，在3月18日的基金资产净值为46 000元，基金管理费率为1%，1年按365天计算，则3月18日的基金管理费是（ ）。A.1.3B.1.45C.1.26D.1.37【答案】 D3、按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（ ）。A.成交金额的0.1%B.成交金额的0.05%C.成交

2、金额的0.05%，不超过500美元D.成交金额的0.05%，不超过500港元【答案】 B4、以下不属于目前最常用的风险价值估算方法是（） A.参数法B.历史模拟法C.蒙特卡罗模拟法D.市盈率法【答案】 D5、2018年6月12日某投资者以5元买入A股票1000股，并以20元价格卖出B股票5000股，该投资者缴纳的印花税为（）元。A.200B.100C.210D.105【答案】 B6、以下不属于基金公司投资交易环节的是( )。A.产品的发行和募集B.绩效评估与组合调整C.构建投资组合D.风险控制【答案】 A7、根据证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金收益分配应（ ）。A.收益分配比例不得低

3、于年度可供分配利润的90%B.每年不得多于一次C.收益分配比例不得低于年度已实现收益的30%D.每年不得少于二次【答案】 A8、下列关于合资基金管理公司的发展说法错误的是（ ）。A.2002年6月中国证监会颁布外资参股基金管理公司设立规则，正式允许外资参股基金管理公司B.2002年12月26日，首家合资基金公司一华夏基金管理公司成立C.合资基金公司的外资股东带来了先进的投资、风控和人才培养理念D.合资基金公司的发展是中国基金行业国际化进程的重要组成部分【答案】 B9、下列证券价格波动中，最有可能是由系统性风险引起的是（ ）。A.某公司股价在央行宣布加息后连续几日下跌B.某公司虚假披露，面临退市

4、风险，导致其股价大跌C.某公司大股东和管理层纠纷不断，导致其股价大跌D.某公司创始人意外身故，该公司股价连续几日下跌【答案】 A10、以下不属于风险敏感度指标的是（ ）。A.特雷诺比率B.久期C.凸性D.系数【答案】 A11、在现值计算中，利率i也称为()A.利滚利B.贴现率C.名义利率D.股息率【答案】 B12、息票率6%的3年期债券，市场价格为97.344 0元，到期收益率为7%，久期为2.83年，那么，当该债券的到期收益率增加至7.1%，价格的变化为（ ）。A.利率上升0.1个百分点，债券的价格将下降0.257元B.利率上升0.3个百分点，债券的价格将下降0.237元C.利率下降0.1个

5、百分点，债券的价格将上升0.257元D.利率下降0.3个百分点，债券的价格将上升0.237元【答案】 A13、QDII机制的意义不包括（）。A.QD机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道；并有效分流储蓄；化解系统性风险B.实行QD机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资；减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态C.建立QD机制有利于支持香港特区的经济发展；在法律方面，通过实施QD制度，必然增加国内对国际金融法律、法规、惯例等规则的关注；从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨D.建立QD机制有利于支持香港特区的经济发展【答案】 A14、某企业的年末财务报表中显

6、示，该年度的销售收入为30万，净利润为15万，企业年末总资产为120万，所有者权益为80万。则该企业的净资产收益率为（）。A.12.5%B.18.75%C.25%D.3.75%【答案】 B15、下列关于企业现金流量结构的说法中，正确的是（）。A.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段B.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正、筹资活动产生的净现金流量必定为负C.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同D.企业的利润好就一定会有充足的现金流【答案】 A16、某投资者在周五赎回某普通货币市场基金，假设下周一是工作日，则该投资者享有该基金收益的截止日

7、是（ ）。A.周日B.周六C.下周一D.周五【答案】 A17、投资政策说明书的内容不包括（）。A.业绩比较基准B.确定收益C.投资回报率目标D.投资决策流程【答案】 B18、（）指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。A.净额清算B.全额清算C.双边净额清算D.多边净额清算【答案】 C19、下列不是常见的反映股票基金风险的指标是（）。A.标准差B.A系数C.持股集中度D.久期【答案】 D20、（）是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。A.基金分类评价B.基金交易所

8、C.基金风格评价D.基金业绩评价【答案】 D21、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（ ）。A.换元法B.历史模拟法C.参数法D.蒙特卡洛法【答案】 A22、从销售利润率的指标关系看，净利润与销售利润率成（）关系，销售收入与销售利润率成（）关系。A.正比；正比B.反比；反比C.正比；反比D.反比；正比【答案】 C23、（）虽然计算量较大，但这种方法被认为是最精准贴近的计算VaR值方法。A.参数法B.历史模拟法C.蒙特卡洛模拟法D.线性回归模拟法【答案】 C24、显性成本包括( )A.B.C.D.【答案】 B25、国内主要的债券评级机构有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B26、银行

9、间债券市场交易以（）方式进行。A.询价B.投标C.竞价D.定价【答案】 A27、某中国内地个人投资者在中国内地和香港市场进行基金投资活动，取得的以下收入中不征收个人所得税的是（）A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、II【答案】 C28、一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。在95%的概率下。月度净值增长率的区间是()。A.+3%+2%B.+3%0C.+5%-1%D.+8%-5%【答案】 D29、关于货市市场工具，以表述正确是（）。A.一般是低流动性高风险的证券B.剩余期限超过397天C.主要是个人投资者交易买卖D.包括银行定期存款（一年以内）【答案

10、】 D30、基金（ ）按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。A.管理人B.证监会C.基金业协会D.托管人【答案】 D31、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值（ ）,开放式基金发生巨额赎回并延期支付。A.0.8%B.0.3%C.0.1%D.0.5%【答案】 D32、另类投资通常不包括（ ）。A.私募股权B.房产商铺C.矿业与能源D.现金投资【答案】 D33、夏普比率是用某一时期内投资组合平均（ ）除以这个时期收益的标准差。A.相对收益B.超额收益C

11、.绝对收益D.部分收益【答案】 B34、下列关于股票回购、股票拆分的说法，不正确的是（）。A.股票回购的方式主要有场内公开市场回购和场外协议回购两种B.股票回购会减少流通在外的股份，购回的股票会被注销或以库存股的形式存在C.股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响，一般只会使发行在外的股票总数增加，每股面值降低D.场内公开市场回购是指按照目前市场价格回购企业股票，此种方法的透明度比较高【答案】 A35、假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16，贝塔系数（）为2，如果市场预期收益率为12，市场的无风险利率为（ ）。A.6B.7C.5D.8【答案】 D36、关于基金资产估值，以

12、下表述错误的是（ ）。 A.基金资产估值是值通过对基金所拥有的基金资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程B.基金资产净值是计算投资者申购基金份额，赎回资金净值的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一C.从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值D.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和【答案】 B37、目前，我国托管资产的场内资产结算主要采用两种模式，包括( ) 和（ ）。 A.托管人结算模式；券商结算模式B.共同对手方计算糢式；逐笔清算模式C.货银对付模式；交差交收模式D.净额交收模式；全额交收模式【答案】 A38、关于债券远期交易，以下表述错误的是（

13、）。A.任何一家市场参与者单个债券远期交易的卖出总余额不得超过该只债券流通量的20%B.远期交易实行全价交易，净价结算C.任何一个基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金净资产净值的100%D.远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额的200%【答案】 B39、下列说法中错误的是（）。A.远期、期货和大部分合约有事被称作远期承诺B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约【答案】 D40、随机变量X的期望（或称均值，记做E（X）衡量了X取值的平均水平，它是对X所有可能取值按照其发生概率大小

14、加权后得到的（）。A.平均值B.最大值C.最小值D.中间值【答案】 A41、自上而下股票投资策略在实际应用中，不包括（?）。A.根据宏观经济研究决定大类资产配置B.从周期非敏感型行业转换为周期敏感型行业，从而获得板块的差额收益C.运用基本面分析深入研究个股的投资价值D.转换价值股和成长股的投资比例，追求风格收益【答案】 C42、关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是（）。A.直按的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例B.直接的不动产投资流动性较差，通常表现为若要快速转售,投资者往往要承担较大折价损失C.不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一

15、定的难度D.不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益【答案】 D43、2017年10月16日（周一），某开放式基金估值表中的明细项目如下，银行存款10000万元，股票市值50000万元，应收股利1000万元，预提审计费用200万元，应付交易费用400万元，应付证券清算款2400万元，实收基金的数量100000万份。当日该基金资产单位净值是（）。A.0.62元B.0.58元C.0.60元D.0.55元【答案】 B44、一组样本数量为6个的数据，从小到大列为，10.2,13.3,29.7,33.1,45.6,50.5。这组数据的中位数为（ ）A

16、.31.4B.29.7C.33.1D.31【答案】 A45、（ ）是指货币随着时间的推移而发生的增值。A.现值系数B.终值C.现值D.货币时间价值【答案】 D46、某证券投资基金想通过上海证券交易所大宗交易平台卖出某证券，下列情况中不能成功交易的是（）。A.该证券当天涨停B.该证券当天盘中停牌，当天14:55恢复交易，该基金于15:20申报卖出C.该笔交易申报时间为15:40D.卖出该证券数量超过上交所规定的最低限额【答案】 C47、下列关于衍生工具的说法中，错误的是（）。A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合

17、约、互换合约和结构化金融衍生工具C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】 A48、假设其他条件不变，根据杜邦分析法，下列举措中会降低公司净资产收益率的是（）。A.、B.C.、D.、【答案】 B49、（ ）是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。A.私募股权B.不动产C.大宗商品D.收藏品【答案】 C50、下列关于做市商说法错误的是（ ）。A.报价驱动市场也被称为做市商制度B.与股票不同，几乎所有的债券和外汇都是通过做市商交易的C.所有投资者都可以充当做市商的角色

18、D.做市商的利润来源是买卖差价【答案】 C51、下列关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是（）。A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次B.封闭式基金只能采用现金分红C.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值D.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%【答案】 D52、下列关于基金估值的说法，正确的是()。A.确定基金资产实际价值的过程B.确定基金资产公允价值的过程C.通过对基金所拥有的全部资产按一定的原则和方法进行估算D.通过对基金所拥有的所有负债按一定的原则和方法进行估算【答案】 B53、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（）。A.即期利率B.远期利率C.

19、贴现因子D.到期利率【答案】 B54、关于投资者特征，以下表述错误的是（ ）。A.风险承受能力较强的可以投资期限较长的品种B.机构投资者的风险评估能力和风险承受能力通常比较强C.具有稳定收入来源的投资者可以投资期限较长的品种D.机构投资者可以向所有个人投资者发行产品【答案】 D55、个人投资者的差异不包括（ ）。A.可投资款B.投资经验C.投资能力D.道德观念【答案】 D56、对证券持有人而言，证券发行人没有能力按时支付利息、到期偿还本金的风险是（ ）。A.系统风险B.流动性风险C.购买力风险D.信用风险【答案】 D57、做市商可以分为多元做市商和( )。 A.法定做市商B.非法定做市商C.特

20、定做市商D.非特定做市商【答案】 C58、金融期货中率先出现的是()。A.股票指数期货B.利率期货C.外汇期货D.股票期货【答案】 C59、一般情况下，下列证券中有表决权的是（ ）。A.优先股B.普通股C.可转债D.公司债【答案】 B60、债权人获得的年利率为28，若实际利率为14，则通货膨胀率为（ ）。A.-1.4B.2C.1.4D.4.2【答案】 C61、关于衍生工具 ，以下表述正确的是（）。A.并非所有的行生工具都规定一个合约到期日B.衍生工具都要求实物交割C.行生工具的交割价格通常取决于未来标的资产市场价的波动程度D.所有的行生品合约都有基础标的物【答案】 D62、某上市公司普通股总股

21、本8000万股，A股权基金有其股份1000万股。2016年，该上市公司发行优先股2000万股，A基金认购了其中500万股，优先股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会上投票权的比例为（ ）。A.18.75%B.12.5%C.15%D.10%【答案】 B63、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A.上市公司、发行债券的企业B.基金管理公司C.中央结算公司D.基金托管银行【答案】 A64、（）有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。A.通货膨胀联接债券B.可转换债券C.金融

22、债券D.零息债券【答案】 D65、银行间债券市场的交易制度不包括（）。A.公开市场一级交易商制度B.做市商制度C.结算代理制度D.共同对手方制度【答案】 D66、全国银行间债券市场创立于（ ）。A.1996年 7月B.1997年 6月C.1998年 7月D.1997年 9月【答案】 B67、按执行价格和标的资产市场价格关系分类，期权可分为（ ）。A.实值期权、虚值期权和平价期权B.欧式期权和美式期权C.期货期权和利率期权D.看涨期权和看跌期权【答案】 A68、（）是可以通过分散化投资来降低的风险。A.系统性风险B.市场风险C.政策风险D.非系统性风险【答案】 D69、在证券市场上选择一些具有代

23、表性的证券(或全部证券)，通过对证券的交易价格进行平均和动态对比从而生成指数，借此来反映某一类证券(或整个市场)价格的变化情况，这就是()。A.股价指数B.债券价格指数C.基金价格指数D.证券价格指数【答案】 D70、下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是（）。A.交易单位又称合约规模B.在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖C.当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小D.确定期货合约交易单位的大小时，主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素【答案】 C71、单个机构自债券借贷的融人余额超过其自有债券托管总量的()或单只债券融入余额超过该只债券发

24、行量()起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。A.30%;30%B.30%;15%C.30%;20%D.15%;15%【答案】 B72、（ ）是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。A.标的资产B.结算总量C.交易总量D.交易单位【答案】 D73、在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率（ ）。A.反方向增减B.两者之间变动没有关系C.同方向增减D.贴息债券同方向增减，附息债券反方向增减【答案】 C74、下列关于我国QDII基金的发展历程说法错误的是（）。A.2006年9月6日，中国第一只试点债券型QDII基金-华安国际配置基金

25、发行；初始额度为5亿美元B.2007年9-10月，首批股票型QDII基金发行C.2007年6月18日，中国证监会发布了合格境内机沟投资者境外证券投资管理试行办法D.2006年9月6日，国家外汇管理局发出了关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知【答案】 A75、下列关于远期合约的表述错误的是（ ）。A.与期货合约相比更灵活B.远期合约没有固定的、集中的交易场所C.远期合约履约有保证D.远期合约的违约风险比较高【答案】 C76、对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（ ）A.个人所得税B.营业税C.消费税D.企业所得税【答案

26、】 A77、下列关于均值方差模型的描述，说法错误的是（ ）。A.均值一方差模型，奠定了投资组合理论的基础B.投资者将选择并持有的是有效的投资组合C.该模型具有两个相关的特征，一是预期收益率，二是各种可能的收益率围绕其预期值的偏离程度D.其前提假设是投资者是偏好风险的【答案】 D78、以下关于相关系数的说法中正确的是（ ）。A.的取值范围为-1，+1B.|越接近0，两变量线性关系越强C.|越接近1，两变量线性关系越弱D.当|=1时，两变量为不完全线性相关【答案】 A79、除权（息）参考价的计算公式为（ ）。A.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）B.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）C.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例）D.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例【答案】 B80、基金业绩评价需要考虑的因素不包括（ ）。A.基金管理规模B.时间区间C.业绩比较基准D.综合考虑风险收益【答案】 C