基金从业资格考试题库一

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1、基金从业资格考试模拟试题卷一(1) 债券型基金的久期越长,净值对于利率变动的波动幅度越（ ），所承当的利率风险越（ )。A.小,低B. 小，高C 大,低D. 大,高(） 下列哪项归属于基金投资运作环节的业务()。 基金的交易.基金的绩效衡量C 基金的资产估值D 基金的会计核算（3)如下不属于基金管理人信息披露的范畴的是（ )。A 基金募集信息披露B. 基金投资运作信息披露C. 基金净值信息披露D 基金资产保管信息披露()根据证券投资基金法，现代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人就同一事项规定召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额()以上的持有人自行召集。A. 5%,10

2、%B. 5%,%C 0%，5%. 1%,10%(5)存续期募集信息披露重要指开放式基金在基金合同生效后每（ ）个月披露一次更新的招募阐明书。A. 3B.6C. D. 2()如下哪类风险与非系统性风险表达同一含义()。A. 汇率风险.管理运作风险C 微观风险D. 宏观风险(7）基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上刊登基金合同生效公示. 当天. 次日C 第三日 第四日()英国第一家证券交易所成立于( )A 6B. 773年C. 1790年D.18（）基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其她资料，保存期不少于( )年。A 5B.

3、10C. 5D.0(10)( )行为被视为对投资者诱骗及不合法竞争A.违规承诺收益或承当损失B. 对证券投资业绩进行预测虚假记载. 误导性陈述(1）如下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性规定较高的投资者进行短期投资?( )A 股票基金B. 混合基金货币市场基金D. 积极型基金（1）现行中华人民共和国公司法的施行日期为()A. 1月1日B. 6月日C 1月1日. 6月1日(3）1940年,美国制定世界上第一部系统规范的投资基金法( ）。. 投资公司法B. 投资基金法证券投资基金法D.投资信托法(14)基金招募阐明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充足披露，以便投资

4、者更好地做出投资决策。A.基金管理人 B. 基金托管人C. 商业银行. 基金份额持有人(15)国内证券市场监管的重要任务（ )A 致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系,坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的重要任务B. 形成证券市场的法制秩序C. 追求自律规范的市场秩序 优先保护投资者利益（1)证券投资基金销售管理措施由中国证监会颁布，并于(）年月1日起实行，这是国内第一部规范基金销售活动的部门规章。A . C. D. （1)根据市场的功能划分,证券市场可分为（ ） . 一级市场和初级市场. 证券发行市场和初级市场C.证券发行市场和证券交易市场. 二级市场和次

5、级市(1)如下不属于基金托管人信息披露范畴的是( ）。基金资产保管信息披露. 会计核算信息披露C.净值复核信息披露D.基金募集信息披露()证券市场不是( ）的直接互换场合。A. 价值.财产权利C 风险D.有价证券信息(20)中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则由下列哪一机构发布实行?（ )A.国务院. 中国证监会C. 中国证券业协会D. 证券委员会(21)()重要指对市场基金从业机构及高档管理人员的资格审核,通过严格的市场准入,从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。A 市场禁入监管B.市场准入监管C.平常持续监管.现场监管(22）优先股票的股息率（ ）。 A 高于一般股B.低于

6、一般股. 是固定的D.与一般股呈正有关 (23）对基金获得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入,由上市公司、发行债券的公司和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴( ）的个人所得税。A 0%. 0%.4%D.0%(24）银行证券不涉及：( ) . 银行汇票B 银行本票C 银行支票. 银行股票（25)下列有关基金的税收陈述对的的是（ )。A. 基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税. 从月24日起，基金买卖股票按照0 3的税率征收印花税C. 从4月24日起,基金买卖股票按照的税率征收印花税D. 对证券投资基金从证券市场中获得的收入征收公司所得税(26）股票代表着其持有者（即

7、股东)对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利,不涉及如下权利:（ ) A. 参与股东大会B. 投票表决C. 参与公司的决策和经营D. 收取股息或分享红利 (27）偏债型基金可以在二级市场买人部分股票,但买人股票的量不能超过资产净值的( ）。. 030% 40D. 50%（28)狭义的有价证券指()。A. 商品证券B货币证券C. 资本证券D. 商业证券(）公司营业用重要资产的抵押、发售或报废一次超过该资产( ）的构成内幕信息。A. %B 50C. 0%D. 20%(0）证劵投资基金销售管理措施第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具有的条件,下面说法有误的是()。 资本充足率符合国务

8、院银行业监督管理的有关规定. 有专门负责基金代销业务的部门C 财务状况良好，运作规范稳定,近来2年内没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚D. 具有健全的法人治理构造、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行(31）下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：()A 房地产基金B. 科技股基金C. 资源类股票型基金D. 成长型基金(2)股票交易价格在每一交易日内始终处在变动之中,但是开放式股票型基金净值的计算一般( )进行一次。A.每分钟B. 每小时C每天D. 每周(33)基金信息披露的部门规章重要体目前( )。A.证券投资基金法. 证券投资基金信息披露管理措施C. 上市

9、开放式基金业务指引D.深圳交易所证券投资基金上市规则(34)当基金管理人觉得兑付投资者的赎回申请有困难,或觉得兑付投资者的赎回申请进行的资产变现也许使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当天接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其他赎回申请延期办理。A.5B. 10%. 15%D. 20%（35)信息管理平台的应用系统运营数据中,波及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存(）年。A. 5B. 10C. 15 20（36)对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A. 3. C.7D.1（37)如下各类型基

10、金,属于行业型股票型基金的有（ )。A 国内股票型基金. 资源类股票型基金DID.成长型基金(8)世界上第一家股票交易所成立于：（) A.英国B 法国C. 荷兰D.意大利 (39)根据国内基金法规定，基金管理人由依法设立的( )担任。A. 基金管理公司B. 基金托管人C. 投资管理公司D. 基金发起人(40)下列()不属于货币市场基金所面临的风险。A. 利率风险. 信用风险C 购买力风险 证券市场有关风险(41）股票型基金的重要投资目的是()。A 追求长期资本增值B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D.抵御通货膨胀（2)国内有关法规规定,基金管理公司的重要股东的注册资本不得低于()

11、人民币。A 亿元 亿元C. 5亿元. 0亿元(43)单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（)时，为巨额赎回。 A 5%B. 0%C. 15%D.20% （44)货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费,费率一般为:A 0.%B0.5%C. 02%D. 033%(45)如下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？( )A. 股票B.可转换债券. 剩余期限超过39天的债券D. 流通部受限的证劵（4）股票的每股净资产又称为股票的（ ）。 A 票面价值B. 账面价值C 市场价值D.内在价值 (47）货币市场基金适合何种类型的投资者()。A 风险偏好较高,追求长期资本增值的投资

12、者B.追求稳定收人的投资者C 厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者D. 规定投资抵御通货膨胀的投资者(4)下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：（). 持仓风格B. 持股风格C. 资产估值增值潜力D. 行业配备风格（9）代销机构对投资者合用不用费率，须满足如下规定（)A. 须经公示B. 须经招募阐明书载明并公示. 须经招募阐明书载明D 须经基金合同商定(0)根据中国证监会对基金类别的分类原则，基金资产(）以上投资于股票的为股票基金。A. 50%B. 60%. 0%D.80%（51)开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募阐明书规定的期限内不办理赎回,但该长期限最长不得超过（)个月。

13、. 1.2C.3D. 4(52)下列有关基金投资运作的说法，错误的是()。A. 基金公司的投资管理部门重要涉及投资部、研究部及交易部。B. 投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资筹划。C.交易部是基金投资运作的支撑部门,负责组织、制定和执行交易筹划。.基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令。（53)目前,国内开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（ )和基金公司()为主。 直销、代销B. 代销、直销C外销、内销D 内销、外销（54)证券投资基金运作管理措施中规定,基金名称显示投资方向的,应当有( ）以上的非钞票基金资产属于投资方向拟定的内容。

14、A. 0B. 60%. 5%D.30%()久期是用来衡量债券的()。A. 利率风险B.信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险(56)下面( )是无期证券。A. 股票B. 开放式基金 国债D 金融债（7）基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法精确的是（ ）。A. 保守型投资者和激进型投资者B.激进型投资者和稳健型投资者C 重要投资者和次要投资者. 个人投资者和机构投资者(58）下列有关保本型基金的说法，不对的的是( )。. 保本型基金的投资目的是在锁定风险的同步力求有机会获得潜在的高回报B. 安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额C. 安全垫放大的倍数越大，投资风险也越

15、大.本金保证比例为100%或高于0%，但不能低于0%（59)在二级市场的净值报价上,ETF每（ )秒提供一次基金净值报价。.5B 10C. 15D. 2（6)与基金相比,银行理财产品的重要特点不涉及( )。. 流动性较差. 风险较低 门槛一般较高. 信息披露限度一般不够及时透明（61)在每年结束后（)日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B. 60C 9D.120(6)招募阐明书中最重要的信息是( )。A 基金的运作方式、基金净值的计算措施和公示方式B. 从基金资产中列支的各项费用的种类、计提原则和方式C. 基金份额的发售、交易、申购、赎回的商定

16、，特别是买卖基金费用的有关条款D.基金投资目的、投资范畴、投资方略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特性(63)证券投资基金反映的是(）关系。. 债权债务B. 所有权C.信托D. 产权()（ )是商定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文献. 招募阐明书B.基金合同C. 托管合同. 基金份额发售公示(6)就基金销售内部控制制度的执行状况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的,是基金销售机构的哪个部门的职能？( )A.监察稽核部门B法律合规部门.财务部门D. 信息技术控制部门(66)资本证券持有人有( ）。.商品所有权. 货币索取权C 收入祈求权D. 商品使用权（6)基金资

17、产托管业务中的( )，即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户,保证基金所有财产的安全完整。A. 资产保管B资金清算C. 资产核算D. 投资监督(68)基金管理人应在基金份额发售的()日前，将基金合同、托管合同刊登在托管人网站上。A.2. 3. 4. 6(9)如下有价证券的流动性最强( )。. 凭证式国债. 一般开放式基金. 记账式国债D 理财筹划(70）国内证券法规定,单位从事内幕交易的,除对直接负责的主管人员和其她直接负责人员予以警告之外，还应对其的惩罚是（ )。A. 处以三万元以上十万元如下的罚款B. 处以三万元以上三十万元如下的罚款C. 处以三十万元以上六十万元如下的罚款D 处以五十

18、万元以上八十万元如下的罚款(71)根据投资目的不同,可以将基金分为( ）A. 公募基金和私募基金B. 封闭式基金和开放式基金C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金. 契约型基金与公司型基金(72）9月，第一只开放式股票型基金(）基金设立，标志着国内基金的新发展。 华安创新B. 华夏回报博时价值增长D. 南方绩优成长(73）如下不属于基金定期报告的是( ）。A 基金季度报告 基金半年度报告C. 基金年度报告D.基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募阐明书（74）公司投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入公司的应纳所得额,（）公司所得税。公司投资者从基金分派中获得的收入，(）公司所得税。A.

19、征收,征收. 征收,不征收C. 不征收,不征收D. 不征收，征收(7)下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有( ）A 基金转换费 基金管理人的管理费C.基金托管人的托管费D销售服务费（76)国内证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是（)A 证监会B. 证监会派出机构C.中国投资者保护基金D.中国证券业协会和证券交易所(7）当影子定价和摊余成本定价法拟定的基金资产净值偏离度()时，基金管理人应当在事件发生之日起( .)日内就此事项进行临时公示。A. 在025%0.%之间时,1B 在02%一.5之间时，C.绝对值超过5,1绝对值超过5,2()债券基金的久期越长,净值的波动幅度久越(）。A

20、. 小，高B 大,高C. 小,低D大，低(79)如下不可从基金中列支的费用是（）。A 基金管理人的管理费. 基金托管人的托管费C. 销售服务费D.合同生效前的律师费(8)由于市场利率波动而使得债券型基金面临的投资风险为（ )。A.利率风险B. 信用风险C.提前赎回风险D. 通货膨胀风险8.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的将来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4s理论的( )。A.规范性B.持续性C专业性服务性2基金销售机构的职责规范中规定，与销售业务有关的其她资料自业务发生当年起至少保存( ）年。A.5B.10C.083.基金投资人承当的义务不涉及（)。A缴纳基金认购款项及规定费

21、用.承当基金亏损或终结的无限责任C在封闭式基金存续期间，不得规定赎回基金份额D不从事任何有损基金及其她基金投资人合法权益的活动84.国内有关法律法规规定,办理基金开户规定的个人投资者年龄范畴是()周岁。A660B.170C.8188.在拟定目的市场与投资者方面,基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求,其中不涉及投资者的（ )。A教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的规定86.( )是指基金销售部门在销售基金和有关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险级别的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售合用性B.基金销售收益性C.

22、基金销售风险性D.基金销售搭配性87.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。AB.5C.1D.288基金宣传推介材料刊登过往业绩,基金合同生效年以上但不满的,应当刊登( )。.从合同生效之日起计算的业绩B自合同生效当年开始近来1个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料发布日在下半年的,还应当刊登当年上半年度的业绩9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动严禁性情形的是( ）。A.违规向她人提供基金未公开的信息.不批准她人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托,直接

23、代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额90.下列不属于基金产品风险评价根据的是( ）。A.基金招募阐明书所明示的投资方向、投资范畴和投资比例.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动限度.基金3个月内来有无违规行为发生1.根据中国证监会对基金类别的分类原则，基金资产（ )以上投资于债券的为债券基金。.0%.60C.80%D.90%92目前，()的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。A.美国.中国欧盟各国D韩国93.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是( )。A.天骥基金B淄博基金.基金开元D.基金金泰4货币市场基金以()为投资

24、对象。A.股票B.债券C.货币市场工具D金融衍生工具5.下列有关证券投资基金分类的表述中,对的的有（ ）。I.根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金根据投资理念,分为积极型基金与被动（指数）型基金根据募集方式,分为公募基金和私募基金.I、B.B.I、C.、DI、9.（ )既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所（场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A积极型基金B.上市开放式基金C在岸基金DQDI基金97.（ ）一般又被称为交易所交易基金。LOFB.ET.QI.E.下列有关价值型股票与成长型股票的表述中,错

25、误的是（ )。A.价值型股票一般是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票一般是指收益增长速度快、将来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率一般较高D价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资9按股票市值的大小分类的股票类型不涉及( ）。A.大盘股B.小盘股C.中盘股D.蓝筹股10.()具有风险低、流动性好的特点。A股票基金B.债券基金C货币市场基金D.混合型基金答案(1):D(2) :（3):D() :D（5):B（6) :C() :(8) :B() :(1) :(1) :C（2） :A(13) :A(14)：A(5) :A(6) :B(17) ：(18)

26、:D（19） :(20) :C(21)：A(22） :（3) :(24） :D(2) :C(2) :C(27):A(28) :(2） :A(30） :(31) ：D(32) :C(3) :(34):B(35） :（6) :(37) ：B(38) :C(39) :A（4）:(41) :A(42)：B(3):(4) :C(45) ：D（46):(4)：（48) :(49) :B(0) :B(1） ：C(52) :(53) :B(54) :A(5)：(56) :(7) ：D(58) :D（9) :C(60):(61)：C(62):D(63）:C(6）：B(6):A(66) :C(） ：A(8) :(9) :C(70）：(1) :C(）：A(73) ：D(4) :（75) :A(76) :D(77) ：D(78)：B(9):D（80) :A81D82C3D8687D88D89B01C92A93B49596B7B9899D00C