《金融市场基础知识》考试真题及答案

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1、金融市场基础知识考试真题及答案金融市场基础学问考试真题及答案 一、单项选择题 .证券交易市场通常分为（)和场外交易市场。 A.证券交易所市场 BOTC市场C地方股权交易中心市场 .股市场 A证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。 .在M=m&tims;中，m是货币乘数,B是基础货币，M是( )。 A虚拟货币 B.货币供应 C名义货币 D.货币需求 B货币供应(量）等于基础货币与货币乘数之积。即:sm&tme；B,其中,s表示货币供应（量);表示货币乘数；B表示基础货币。 3.下列各项中,属于特地为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是( )。 A.股账户 B基金账户 C期权账户 DB股

2、账户 D人民币特种股票账户简称B股账户,是特地用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股,也称境内上市外资股）而设置的。 4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而确定增加发行新的股票时，原一般股股东享有的按其持股比例,以(）优先认购肯定数量新发行股票的权利。 .低于市场价格的随意价格 B高于市场价格 C.与市场价格相同的价格 D.低于市场价格的某一特定价格 优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而确定增加发行新的股票时，原一般股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购肯定数量新发行股票的权利。 5.下列不属于股票特征的是()。 A.收益性 B.风险性C.流淌性 D.保本性D股票

3、具有以下特征:收益性、风险性、流淌性、永久性和参加性。 .对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集()的公司股本。 A.长期稳定 .中短期 C.中期 D.短期 对股份公司而言,发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本,又因其股息率固定,可以减轻利润的分派负担。 7.市场是( )的简称。 A.场内市场B.场外市场 C发行市场D交易市场 B无形市场称为场外市场或柜台市场，简称OTC市场，是指没有固定交易场所的市场。 个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得（ )个人所得税。A.可免缴纳 B.应缴纳30%的 C.应缴纳20%的 .应缴纳16的C债券利息、股息、红利所得，是指个人拥有

4、债权、股权而取得的利息、股息、红利所得。计算缴纳个人所得税的方法是:以每次利息、股息、红利所得为应纳税所得额,适用0的税率。 9.金融机构通常采纳客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,依据（ ）和产品分级匹配原则，避开误导投资者和错误销售。 .客户分级 B.产品收益C.客户风险 D.产品规模 实践中,金融机构通常采纳客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，依据客户分级和产品分级匹配原则，避开误导投资者和错误销售。0证券公司为客户买卖证券供应融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的（ )。.3% B.1% C.%D C证券公司为客户买卖证券供应融资融券服务的,对单一客户融

5、资业务规模不得超过净资本的5;对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%。1央行的公开市场操作包括买卖政府债券或( )。A.企业债券 B.次级债券 C.金融债券 .公司债券 C依据中国人民银行法的规定，中国人民银行为执行货币政策,可以运用下列货币政策工具：要求银行业金融机构根据规定的比例交存存款打算金;确定中心银行基准利率;为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;向商业银行供应贷款;在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇；国务院确定的其他货币政策工具。 12会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于( )万元。 .8000 B.3 000 C.1 0

6、00 D.5 00 A会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于000万元。 3.资产证券化最初是对（ )抵押贷款的证券化。 A.专利 B.企业C.汽车 .住宅D资产证券化起源于美国，最初是对住宅抵押贷款的证券化。 4上市公司增资方式中,向特定对象发行股票的增资方式是( )。 .公开增发 B.可转换公司债券 .定向增发 D配股 非公开发行股票,也被称为;定向增发;，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。 15.我国现阶段实行的融资方式是( )。A.完全干脆融资B.干脆融资与间接融资同等地位 C.干脆融资为主,间接融资为辅 D间接融资为主，干脆融资为辅 D我国现阶段实行的融

7、资方式是间接融资为主，干脆融资为辅。 16.通过公开发售基金份额筹集资金，以资产组合方式进行证券投资活动的基金是（ )。 .社保年金 B.企业年金C社会公益基金D.证券投资基金 D证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金,由基金管理人管理,基金托管人托管,为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。 17随着国际经济、金融形势的改变,目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备,为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的( ）。 A.主权财宝基金 B信托投资公司 .国家开发银行 .保险公司及保险资产管理公司 A随着国际经济、金融形势的改变，目前不少国家尤其是发展

8、中国家拥有了大量的官方外汇储备,为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财宝基金。.港股通交易以港币报价，投资者以( )交收。 A欧元B.人民币 C.美元 D.港元B港股通交易以港币报价，投资者以人民币交收。 19.( )是证券结算的一项基本原则,可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。 A.证券实名制 .货银应付交收制度 C分级结算制度 D.净额结算制度 B货银应付原则是证券结算的一项基本原则,可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。 20.经济合作与发展组织(经合组织）的主要工作不包括（ )。 制定有关国际公约 B.为成员国供应基金救济 C出版有关刊物即统计数据促进妥当

9、管制公共服务及企业行为 经济合作与发展组织并不为成员国供应基金救济。 1投资机构通过(),从各个方面规范自己的投资行为,爱护客户的的利益,维护自己在社会上的信誉。 A.规避监管.内部激励 C.科学管理D自律管理三 D投资机构本身通过自律管理,从各个方面规范自己的投资行为，爱护客户的利益,维护自己在社会上的信誉。 2.证券发行市场又可以称为（)。A.一级市场 B场外市场C.场内市场 D.二级市场三A按交易对象是否新发行,金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场,是新证券发行的市场;流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。 23.上市公司股

10、权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益（ ),消退A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度支配。A.行政指令机制 B.均分机制 .固定对价机制 D.平衡协商机制上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消退A股市场股份转让制度性差异的过程,是为非流通股可上市交易做出的制度支配。 24证券无纸质化的核心,一方面是()，成为证券权利的主要表现形式，另一方面也就意味着( )。A.以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的无纸化 B.以证券账户替代纸质证券,公司股东或者债券持有人名册的纸质化 .以纸质证券替代证券账户，公司

11、股东或者债券持有人名册的纸质化 D.以纸质证券替代证券账户,公司股东或者债券持有人名册的无纸化三 A证券无纸质化的核心，一方面是以证券账户替代纸质证券，成为证券权利的主要表现形式，另一方面也就意味着公司股东或者债券持有人名册的无纸化。 25.下列关于简洁算术股价平均数的表述，错误的是()。A.发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性 B.优点是计算简便C.在计算时考虑了权数 D.以样本股每日收盘价之和除以样本数 简洁算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。简洁算术股价平均数的优点是计算简便,但也存在两个缺点：发生样本股送配股、拆股和更换时会

12、使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性;在计算时没有考虑权数，即忽视了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。 26.股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或削减注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必需经出席会议的股东所持表决权的( ）以上通过。A.2/ B./3.1/2 D.1/4 A股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或削减注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必需经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。 27.证券投资者爱护的最终措施之一为( )。 A.证券投资询问 .证券投资者爱护基金 C.投资者教化

13、 证券稽查B证券投资者爱护基金是证券投资者爱护的最终措施之一。 28.关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合的条件，以下说法错误的是()。 A.主办券商举荐并持续督导 B.依法设立且存续满两年C业务明确，具有持续经营实力D.大中型企业 依据全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)规定,股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌，应当符合下列条件:依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。业务明确，具有持续经营实力。公司治理机制健全,合法规范经营。股权明晰,股票发行和转让行为合法合规。主办券商举荐并持续

14、督导。全国股份转让系统公司要求的其他条件。29.证券市场监管的( ）原则要求证券市场不存在卑视，参加市场的主体具有完全同等的权利。 .守信B公正 C.公允D.公开 C证券市场监管的公允原则要求证券市场不存在卑视，参加市场的主体具有完全同等的权利。 30.下列关于汇率的说法,错误的是( )。A.在资本平安性与流淌性不变时,当一国的利率水平相对高于他国时,该国货币汇率趋于上浮 B.紧缩的财政政策和货币政策通常会使该国货币汇率上升C.当一国发生国际收支逆差时,通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升D.从长期看，汇率终将依据货币实际购买力而自行调整到合理的水平C当一国发生国际收支顺差时，通常外汇汇率会下跌

15、，本币汇率会上升。 31.1998年之前，我国股票发行监管制度实行( )。 A审批制.保荐制 C.核准制 D.注册制四 99年之前，我国股票发行监管制度实行审批制。.证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统,向客户供应用于下达证券交易指令、获得成交结果的一种服务方式是( ）。 A网上托付 B传真托付 C人工电话托付四 D.自助终端托付 A网上托付是指证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户供应用于下达证券交易指令、获得成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端托付和无需下载软件、干脆利用证券公司网站的页面客户端托付。.依据现行制度规定,在连续竞价时，对于

16、新进入的一个有效买入托付，下列说法错误的是( )。 .若成交,其成交价格为即时揭示的卖方平均价格 B.若成交,则意味着买入限价有可能高于卖出托付队列的最低卖出限价C.若成交,则意味着买入限价有可能等于卖出托付队列的最低卖出限价 D若不能成交则进入买入托付队列等待成交 A连续竞价是这样确定成交价的：对新进入的一个买进有效托付，若不能成交，则进入买入托付队列排队等待成交;若能成交，即其托付买入限价高于或等于卖出托付队列的最低卖出限价，则与卖出托付队列依次成交,其成交价格取卖方叫价。对新进入的一个卖出有效托付，若不能成交,则进入卖出托付队列排队等待成交;若能成交,即其托付卖出限价低于或等于买入托付队

17、列的最高买入限价，则与买入托付队列依次成交,其成交价格取买方叫价。这样循环往复，直至收市。 34.中国证监会( ）领导全国证券期货监管机构,对证券期货市场集中统一监管。A.间接B.垂直 C.松散D分别 B中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)统一管理证券期货市场,按规定对证券期货监督机构实行垂直管理。 35.我国证券市场监管机构是( )。 A.国务院银行监督管理机构 B.国务院保险监督管理机构 .中国人民银行四 D.国务院证券监督管理机构 D我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。 36.金融市场的( )功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策做出后的非对称问题。 A.风险管理 B.信

18、息生产 C.监控与激励机制 D.资本配置四金融市场的风险管理功能主要解决道德风险问题,即解决投资决策做出后的非对称问题。 3由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的,以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（ )。 A.资产支持证券 .商业银行次级债四 财务公司债券 D中心银行票据 A资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的,以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。 38.依据供求规律，股票( ）是供求对比的产物,同时也是复原供求平衡的关键变量。 A.市场 B.收益C.价格 D.成本 C依据供求规律，股票价格是供求

19、对比的产物，同时也是复原供求平衡的关键变量。39下列关于私募基金的说法,错误的是（)。 .风险较高 B.可以进行公开的发售和宣扬运作敏捷.投资金额要求较高B私募基金是向特定的投资者发售的基金。私募基金不能进行公开发售和宣扬推广，只能实行非公开方式发行；基金份额的投资金额较高,风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制;基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。0.沪港通于( ）正式启动。 . 月17日 B. 11月5日 . 11月10日 D 11月日A沪港通于 1月17日正式启动。 4.依据证券法的规定，证券公司的注册资本应当是（)资本。 A.实物 B.货币 C认

20、购.实缴 D证券法要求证券公司的注册资本应当是实缴资本。4.设立证券公司的主要股东应当最近3年无重大违法违规记录,净资产至少不低于（）亿元。 A.5B3 C.2 D.1C设立证券公司,应当具备下列条件:有符合法律、行政法规规定的公司章程：主要股东具有持续盈利实力，信誉良好,最近年无重大违法违规记录,净资产不低于人民币2亿元;有符合证券法规定的注册资本;董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格;有完善的风险管理与内部限制制度;有合格的经营场所和业务设施;法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 4.证券公司向证券金融公司交存保证金,实行设立

21、（ ）的方式。A.交收.托管 C.托付D.信托 D证券公司向证券金融公司交存保证金,实行设立信托的方式。 .西方货币政策传导机制理论中,用Prarr;Wrarr；Crarr；Y表示财宝传导机制的传导过程,其中的W表示的是( )。 .财宝B.货币供应C消费 D.股票价格W是英文weath的简写，是财宝的意思。 .对于证券公司与客户之间的( )，是托付中国结算公司依据成交记录根据业务规则代为办理。 A.证券交易B资金清算交收C.资金划付 D.证券清算交收D实践中对于证券公司与客户之间的证券清算交收，是托付中国结算公司依据成交记录根据业务规则代为办理。 4.一般性货币政策工具属于调整货币()的工具。

22、A总量 B.流通速度 .价格 D流通范围 A一般性货币政策工具指中心银行所采纳的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段,主要从总量上对货币供应量和信贷规模进行调整。 47下列关于股份变动的说法,错误的是（ ）。 A.当转债持有人行使转换权时,公司收回并注销发行的债券，同时发行新股，由于稀释效应,有可能引起股价下降B.股票分割与合并，会变更公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 C.原股东可以参加配股，也可以放弃配股权 资本公积金是在公司的正常生产经营范围之外,由资本本身及其他缘由形成的股东权益收入 股票不论是分割还是合并，将增加或削减股份总数和股

23、东持有股票的数量,但并不变更公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。 48.证券市场本质上是(）交换的场所。A.风险 B信用 C.价格 D.价值干脆 D证券市场具有以下特征：证券市场是价值干脆交换的场所;证券市场是财产权利干脆交换的场所;证券市场是风险干脆交换的场所。证券市场本质上是价值干脆交换的场所。49.中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行（ ）管理。 备案 .自律 C核准D审批 B中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。 50在订单匹配原则方面,各证券交易所普遍以（ )原则作为第一优先原则。 数量优先 时间优先C.席位优先 D.价格优先 在订单匹配原则方面，优先原则主要有:价格优先原则、时间优先原则、按比例安排原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。其中，各证券交易所普遍运用价格优先原则作为第一优先原则。我国采纳价格优先和时间优先原则。本文来源:网络收集与整理，如有侵权,请联系作者删除，谢谢!第20页 共20页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页