2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）

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1、2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共80题）1、基金会计报表不包括( )。 A.所有者权益表B.资产负债表C.利润表D.净值变动表【答案】 A2、国家外汇管理局规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）。A.3个月B.6个月C.9个月D.1年【答案】 A3、如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（ ）。A.未来事件能够被准确地预测B.价格能够反映所有相关信息C.价格不起伏D.证券价格由于不可辨别的原因而变化【答案】 B4、下列关于基金系统性风险非系统性风险说法错误的是（）。A.非

2、系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险B.系统风险可以通过分散化投资来降低的风险C.系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响D.非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等【答案】 B5、（）是使用一家上市公司的市盈率、市净率等指标与其竞争者对比，以决定该公司价值的方法。A.内在价值法B.相对价值法C.市场价值法D.证券价值法【答案】 B6、下列属于常用的股票基金风险指标的是（）：A.、B.、C.、D.、【答案】 C7、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。A.投资期限B.收益要求C.风险容忍度D.流动性【答

3、案】 D8、以下选项中，不属于技术分析的三项假定的是（）。A.股价具有趋势性运动规律B.股票的市场价格围绕其内在价值波动C.历史会重演D.市场行为涵盖一切信息【答案】 B9、某股票型指数基金跟踪标的为沪深300指数，跟踪误差为0.06%，而同类平均跟踪误差为0.12%，据此，以下判断错误的是（）。A.该基金的基金经理管理能力比同类基金经理的平均水平弱B.该基金采取的是被动投资策略C.该基金的历史收益率与沪深300指数收益率存在一定程度的偏离D.该基金分散了大部分的非系统性风险【答案】 A10、房地产投资信托基金的特点不包括()。A.流动性强B.抵补通货膨胀效应C.风险较低D.信息不对称程度较高

4、【答案】 D11、信用风险的监控指标主要有债券基金所持有的债券的（）等。A.平均市值和平均市盈率B.平均市净值和平均市净率C.平均信用等级、各信用等级债券所占比例D.信用等级、控制企业债比例【答案】 C12、基金资产估值是指对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行估值。A.基金资产总值B.净资产C.全部资产及所有负债D.基金份额净值【答案】 C13、某证券实际利率为4%，通货膨胀率为3%，则名义利率为()。A.7%B.4%C.3%D.1%【答案】 A14、我国基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.实力雄厚的证券公司B.信托投资公司C.商业银行D.基金公司【答案】

5、C15、另类投资通常不包括（）。A.私募股权B.房产商铺C.矿业与能源D.现金投资【答案】 D16、（）又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。A.经营风险B.财务风险C.流动性风险D.市场风险【答案】 B17、下列免征营业税的收入有（）A.金融机构买卖基金份额的差价收入B.金融机构买卖基金的差价收入C.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入D.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入【答案】 C18、下列不属于显性成本的（）。A.佣金B.印花税C.过户费D.市场冲击【答案】 D19、关于普通股的表述错误的是（）A.

6、普通股一般具有表决权B.普通股具有股权和债权双重属性C.普通股的股利是变动的D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票【答案】 B20、在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（ ）个主体发行的证券，对每个主休发行证券的投资比例不得超过（ ）。A.5；20%B.5；30%C.6；25%D.6；30%【答案】 D21、社会保障资金的基本原则为：在保证基金（）的前提下实现基金资产的增值。A.安全性、流动性B.风险性、收益性C.安全性、制约性D.风险性、流动性【答案】 A22、在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴近实际的是()。A.均值B.不确定C

7、.无区别D.中位数【答案】 D23、有些风险敞口无法直接测量，但可以计算出风险因子的变化对绝合价值的影响程度，这就是风险敏感度指标。下列不属于常见的分险敏感度指标是（）。A.系数B.久期C.凸性D.方差【答案】 D24、关于衍生工具的要素，下列说法中，不正确的是（ ）。A.所有的衍生工具都会规定一个合约到期日B.衍生工具在交易时，以交易单位的小数倍进行买卖C.衍生工具的结算可以按合约规定在到期日或者在到期日之前结算D.衍生工具的交割价格通常取决于合约标的资产的价格和交易双方的预期【答案】 B25、下列关于债券流动性的表述，说法错误的是（ ）。A.流动性是指债券的投资者将手中的债券变现的能力B.

8、通常债券的流动性大小用债券的买卖价差的大小反映C.买卖价差较小的债券的流动性比较低D.买卖差价较大的债券的流动性比较低【答案】 C26、所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其（ ）。A.本金随通胀水平的高低进行变化，利息不随通胀水平的高低进行变化B.本金不随通胀水平的高低进行变化，利息随通胀水平的高低进行变化C.本金和利息都不随通胀水平的高低进行变化D.本金和利息都随通胀水平的高低进行变化【答案】 D27、下列各项中N日乖离率计算正确的是（ ）。A.（当日开盘价-N日移动总价）/N日移动平均价*100%B.（当日开盘价-N日移动平均价）/N日移动平均

9、价*100%C.（当日收盘价-N日移动平均价）/N日移动平均价*100%D.（当日收盘价-N日移动平均价）/N日平均价*100%【答案】 C28、基金费用不包括()。A.管理人报酬B.销售服务费C.交易费用D.手续费返还【答案】 D29、一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的()。A.50%B.10%C.20%D.30%【答案】 C30、关于基金分红方式，以下表述错误的是（）。A.开放式基金可以采用现金分红或分红再投资方式B.基金收益分配默认为采用分红再投资方式C.分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成定的基金份额分配给

10、投资者D.封闭式基金只能采用现金分红【答案】 B31、下列关于另类投资的局限性，说法错误的是（ ）。A.流动性较差B.杠杆率偏低C.估值难度大D.缺乏监管【答案】 B32、如果当前1年和2年的即期利率分别为7%和8%，那么隐含1年到2年远期利率为（）A.7.5%B.9%C.15%D.1%【答案】 B33、以下不属于基金的费用的是（ ）。A.交易费用B.管理人报酬C.律师费D.股利收益【答案】 D34、股票的（ ）又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。A.清算价值B.账面价值C.票面价值D.内在价值【答案】 B35、T日，某投资者在A股市场进行了三笔交易，买入X股票1000

11、股，每股10元，卖出X股票400股，每股15元，买入Y股票300股，每股10元。假设不考虑交易费用，在结算日该投资者应结算的证券和资金为（）。A.三笔交易实行净额结算，应付资金7000元，应收X股票600股，应收Y股票300股B.买入交易和卖出交易分别实行净额结算，应付资金13000元，应收X股票1000股，应收Y股票300股；应收资金6000元，应付X股票400股C.三笔交易实行全额结算，应付资金10000元，应收X股票1000股，应收资金6000元，应付X股票400股，应付资金3000元，应收Y股票300股D.标的证券相同的交易实行净额结算，应付资金4000元，应收X股票600股；应付资金

12、3000元，应收Y股票300股【答案】 D36、下列关于回购协议的表述，错误的是( )。 A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主C.国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过半年D.证券的出售方为资金借入方，即正回购方【答案】 C37、关于合格境内机构投资者（QDII），以下描述错误的是（ ）。A.QDII应在托管人处开立托管账户B.QDII应在国家外汇管理局核准的境外证券投资额度内进行投资C.QDII应定期向国家外汇管理局报告其额度使用及资金汇出入情况D.QDII应

13、先向国家外汇管理局申请并获得境外证券投资额度后，向中国证监会申请境外证券投资业务许可文件【答案】 D38、没有到期期限，无需归还股本，可获得固定股息，但一般情况不享有表决权的证券是（ ）A.普通股B.存托凭证C.优先股D.权证【答案】 C39、为了更好的管理债券基金信用风险，基金公司采取的措施不包括()A.建立针对债券发行人的内部信用评级制度B.定期更新交易对手资质、交易记录、交收违约记录等信息C.分散化投资D.分析基金持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿【答案】 D40、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于( )的利益。 A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】 B41、证券投资基金

14、获得的下列收入中，需缴纳增值税的是（）。A.质押式买入返售业务取得的同业利息收入B.国有企业发行的债券利息收入C.证券投资基金管理人运用基金买卖股票差价收入D.存款利息收入【答案】 B42、关于基金估值责任，以下表述正确的是（ ）。A.基金托管人应履行计算并公告基金资产净值的责任B.基金托管人是基金的估值的第一责任人C.基金托管人应明确基金估值的原则和程序D.基金托管人应当复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值【答案】 D43、下列关于预期损失的说法，正确的是（ ）。A.预期损失是一个分位值，不能衡量最左侧区域的风险情况B.预期损失由于其在尾部风险度量、次可加性等方面的优势，越来

15、越受到金融行业与监管机构的重视C.预期损失不需要给定时间区间，是指在给定置信区间内投资组合损失的期望值D.预期损失可以体现那些将来可能发生但没有在历史数据中体现的最大损失【答案】 B44、基金资产估值不需考虑（）因素。A.估值频率B.交易价格及其公允性C.估值方法的一致性和公开性D.基金的会计核算【答案】 D45、投资组合A、B、C、D的贝塔系数分别为0.5、0.2、0.8、1.1，若投资者预期股市将步入牛市，为获取更高收益率，则组合（）更具有优势。A.AB.DC.BD.C【答案】 B46、根据基金合同的格式和内容要求，以下不属于基金合同应当载明的基金资产估值事项的是（）A.估值错误的处理B.

16、暂停估值的情形C.基金管理人估值委员会的成员构成D.基金净值的确认和特殊事项的处理【答案】 C47、某资产管理公司负责人认为，每位投资者的需求和自身情况都极有可能随着时间而改变，定期的客户交流会议是一个询问客户需求、投资目标或者投资限制是否发生变化的绝佳时机。如果确实发生了变化，那么投资组合经理需要修订投资策略说明，并调整投资组合以符合这些修订条款。上述观点最可能反映投资组合管理流程中（ ）环节。A.监控和再平衡B.业绩归因C.业绩度量D.绩效评估【答案】 A48、按回购期限划分，下列哪些属于我国在交易所挂牌的国债回购天数（ ）。A.1、2、3、4、7、14天B.1、2、3、5、14、20天C

17、.1、2、4、15、20、30天D.1、2、7、28、91、180天【答案】 A49、某公司2015年度资产负债表中，货币资金为600亿元，应收账款为200亿元，应收票据为200亿元.长期股权投资为20亿元，则应计入流动资产的金额为（）亿元A.1070B.1000C.1020D.1050【答案】 B50、我国证券交易所的设立和解散由（ ）决定。A.证监会B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.国务院【答案】 D51、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（ ）。A.参数法B.历史模拟法C.换元法D.蒙特卡洛法【答案】 C52、以下关于RQFII的说法，错误的是（ ）。A.境内商业银行、保

18、险公司等香港子公司或注册地以及主要经营地在香港地区的金融机构可参与RQFII试点B.RQFII是指人民币合格境外机构投资者C.在各类RQFII机构中，基金系RQFII机构成为主力D.目前RQFII试点局限于新加坡市场和伦敦市场【答案】 D53、下列关于基金管理费和托管费的叙述，错误的是( )。 A.衍生工具基金的管理费率最高B.货币市场基金的管理费率最低C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用【答案】 C54、国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于（ ）。A.0.1%B.0

19、.01%C.0.05%D.0.03%【答案】 B55、（ ）负责债券的发行与承销，其在债券发行人和债券投资人之间起到金融中介作用。A.债券承销商B.债券中介人C.债券销售商D.债券发行机构【答案】 A56、关于QFII投资范围的说法，下列说法错误的是（ ）。A.在银行间债券市场交易的固定收益产品B.证券投资基金C.B股D.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证【答案】 C57、假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其精确年化收益率为（）。A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%【答案】 B58、对于B股,中国结算公司要收取结算费在上海证券交易所结算费是

20、成交金额的（ ）。A.0.3B.1C.0.05D.0.75【答案】 C59、保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金，这个比例通常在()。A.3%5%B.3%8%C.5%10%D.10%15%【答案】 C60、()是债券价格与到期收益率之间用弯曲程度的表达方式。A.凹性B.久期C.凸性D.收益性【答案】 C61、各类非银行金融机构可以通过（ ）实现套期保值、资产管理、增值等目的。A.回购协议B.定期存款C.存款准备金D.同行拆借【答案】 A62、关于看涨期权交易双方的潜在盈亏，下列说法正确的是（ ）。A.买方的潜在盈利是无限的，卖方的潜在盈

21、利是有限的B.买方的潜在亏损是无限的，卖方的潜在亏损是有限的C.双方的潜在盈利和亏损都是无限的D.双方的潜在盈利和亏损都是有限的【答案】 A63、三大农产品期货不包括（）。A.大豆B.稻谷C.玉米D.小麦【答案】 B64、（ ）是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。A.国际证监会组织（IOSCO）B.欧盟（EU）C.经济合作与发展组织（OECD）D.世贸组织(WTO)【答案】 A65、（）是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资者就交易这种股票。A.道氏理论B.过滤法则C.止损指令D.相对强度理论【答案】 B66、关于基金估值，以下说法正确的是（ ）。A.复核无误的基金份额净

22、值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日的次日进行估值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】 D67、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。因此，基金的表现不能仅仅看回报率。以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（ ）。A.基金风险水平B.基金规模C.时期选择D.基金的价格【答案】 D68、（ ）是理想交易与实际交易收益的差值。A.执行缺口B.买卖差价C.资本损失D.资本损益【答案】 A69、关于股票的价值和价格，以下表述错误的是（ ）A.股票的理论价值是指股票未来收益的现值B.股票的理论价值与账面价值很可能由较大出入C.股票的账目价值决定股票的市场价

23、格D.各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实内在价值的估计【答案】 C70、以下关于基金税收的表述，错误的是（ ）。A.证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税B.证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C.基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税D.目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税【答案】 A71、下列关于结构化债券的描述，不正确的是（ ）。A.包括住房抵押贷款支持证券（ MBS）和资产支持证券（ABS）B.购买结构化债券的投资者通常定期获得资金池里的一部分现金C.MBS资金流来自住房抵押贷款人的定期还款D.MBS贷

24、款的种类包括汽车消费贷款、学生贷款、信用卡应收款等【答案】 D72、关于沪港通所起到的作用，以下描述错误的是( )。A.构建良好的人民币回流机制B.推动人民币跨境资本流动C.稳定香港股市D.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量【答案】 C73、下列关于算法交易说错误的是（）。A.算法交易程序判断的时间短B.算法交易通过计算机下单，减少了传统交易在交易员上的人力投入C.算法交易可以最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误D.算法交易不能确保复杂的交易及投资策略得以执行【答案】 D74、收益率曲线转换过程中，出现长短期债券收益率基本相等，这样的曲线是（）。A.水平收益曲线B.正收益曲线C.反转收

25、益曲线D.上升收益曲线【答案】 A75、我国证券市场目前已经在（ ）等品种实行了货银对付制度。A.A股、权证B.权证、ETFC.A股、基金D.基金、权证【答案】 B76、以下关于基金业绩归因的说法错误的是（ ）。A.用相对收益进行归因对决策没有参考意义B.相对收益归因是通过分析基金与比较基准在资产配置、证券选择等方面的差异，来找出基金跑赢或跑输业绩比较基准的原因C.绝对收益归因是考察各个因素对基金总收益的贡献D.绝对收益归因的本质是对基金总收益的分解【答案】 A77、（），麦考利（Macaulay）为评估债券的平均还款期限，引入久期的概念。A.1925年B.1938年C.1953年D.1979年【答案】 B78、某投资者买了一张票面年利率为10%的债券，其名义利率为10%，若一年中通货膨胀率为5%，则投资者的实际收益率为（）。A.10%B.15%C.5%D.不确定【答案】 C79、复利现值的计算公式为( )。A.AB.BC.CD.D【答案】 D80、债券是作为证明（）关系的凭证。A.债权债务B.产权C.所有权D.委托代理【答案】 A