贷款尽职调查清单表三篇

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1、贷款尽职调查清单表三篇篇一：个人经营性贷款尽职调查表申报事项： 口授信 贷款 业务品种：尽职调查评价一、借款人基本情况姓 名性别年龄文化程度有效证件名称及号码婚姻状况经营主体名称从业时间经营地址经营范围配偶姓名年龄文化程度有效证件名称及号码联系电话单位名称担任职务年收入家庭住址我行账户开户日期：结息情况（元）前一季度前二季度* 刖二季度前四季度账号：关联户户名：结息情况（元）前一季度前二季度* 刖三季度前四季度账号：征信情况评价申请人：当前逾期无口有，累计逾期次，最高逾期期；配 偶：当前逾期无口有，累计逾期次，最高逾期期；申请人家庭银行借款余额： 万元，对外担保余额： 万元；不良记录说明：个人

2、品行评价口有黄赌毒传闻 有民间欠债传闻 有移民或转移资产之传闻有被诉或被执行案件 没有上述负面传闻社会口碑：其他说明：经营能力评价口有着丰富的从业经验，有很好的市场资源，经营能力很强口从业经验一般，有一定的市场渠道，经营能力较强口无从业经验，经营能力一般其他说明：二、面谈及实:地调查记录日期地点调查人员被调查人员调查方式及调查内容其他需要说明的情况三、借款人资产负债分析（一）个人（含个体工商户性质的经营主体）资产负债情况（单位：万兀）：固定资产（房产、汽车等）银行负债流动资产（存款、股票等）其他负债其他资产对外担保总资产总负债净资产银行融资家数（经营性）主要资产负债明细：（一）经营主体（企业法

3、人性质）概况（单位：万兀）：经营场地地址成立时间经营场地性质口自购口租用电话号码经营场地类型口市场摊位营业房口写字楼口厂房贷款卡号营业执照号码组织代码证注册资金及股份结构我行账号编制财务简表（根据实地调查情况按市场估值计算）项目上期余额本期余额项目上期余额本期余额固定资产银行借款存货其他借款应收账款应付账款其他流动资产对外担保其他资产其他负债总资产总负债净资产资产负债率经营收入经营利润净利润率纳税额主要资产负债明细：（三）经营情况及其他说明：四、本笔贷款的资金用途及还款来源分析：五、担保评价担保方式：口抵押保证质押口信用（一）抵押分析抵押物名称座落地址抵押物所有权人与借款人关系土地使用权权证号

4、使用面枳土地性质出让日期出让金交付情况房屋情况权证号建筑面积建成时间使用状况口自用口出租，年租金：房屋结构房产评估价值评估机构抵押金额抵押率变现能力分析（二）保证分析自然人保证人名称与借款人关系保证金额有效证件名称及号码婚姻状况住所工作单位职务月收入目前家庭资产余额主要资产明细目前家庭负债余额主要负债明细目前家庭对外担保余额征信情况评价当前逾期无口有，累计逾期次，最高逾期期，原因：担保能力分析法人保证人名称与借款人关系保证金额法定代表人股权结构主营业务经营地址目前资产余额主要资产明细目前负债余额主要负债明细目前对外担保余额信用记录情况评价资产负债率年度销售收入年度销售利润率担保能力分析（三）质

5、押分析六、风险分析：七、综合效益分析：八、调查结论综合评价:建议给予 口授信口贷款 万元，期限,利率基准上浮%,执行%,担保方式为,贷款用于, 还款付息方式为。本人愿对涉及数据和资料的真实性、完整性和准确性负责。主办客户经理（签名）：协办客户经理（签名）：部门负责人意见:签名:分管行长意见篇二：贷款尽职调查表贷款尽职调查表一、借款人基本情况姓 名性别年龄文化程度有效证件名称及号码婚姻状况经营主体名称从业时间经营范围担任职务经营地址联系方式手机年收入固定电话配偶姓名年龄文化程度有效证件名称及号码联系电话家庭住址结息情况前一季度前二季度前三季度前四季度（元）征信情况申请人：当前逾期 无 口有， 累

6、计逾期次； 配 偶：当前逾期 无 口有， 累计逾期次； 申请人家庭银行借款余额：万元，对外担保余额：万元；不良记录说明：个人品行口有黄赌毒传闻 有民间欠债传闻 有移民或转移资产之传闻有被诉或被执行案件其他说明：二、面谈及实地调查记录日期地点调查人员被调查人员调查方式及调查内容三、借款人资产负债情况（一）个人资产负债情况（单位：万元）：固定资产（房产、汽车等）银行负债流动资产（存款、股票等）其他负债其他资产对外担保总资产总负债净资产银行融资家数（经营性）（一）经营主体（法人）概况（单位：万兀）：经营场地地址成立时间经营场地性质口自购口租用电话号码经营场地类型口市场摊位 营业房口写字楼口厂房贷款卡

7、号营业执照号码组织代码证注册资金及股份结构开户银行及账号资产负债情况项目上期余额本期余额项目上期余额本期余额固定资产银行借款存货其他借款应收账款应付账款对外担保其他资产其他负债总资产总负债净资产资产负债率经营收入经营利润纳税额（三）经营情况及其他说明：四、本笔贷款的资金用途及还款来源：五、担保情况担保方式：口抵押 保证口质押信用（一）抵押抵押物名称座落地址抵押物所有权人与借款人关系土地使权证号使用面积土地性质用权出让日期出让金交付情况房屋情况权证号建筑面积建成时间使用状况口自用口出租，年租金：房屋结构房产评估价值评估机构抵押金额抵押率变现能力分析（二）保证保证人名称与借款人关系保证金额有效证件

8、名称及号码婚姻状况住所工作单位职务月收入目前家庭资产余主要资产额明细目前家庭负债余额主要负债明细目前家庭对外担保余额征信情况评价不良记录：口有；口无；原因：担保能力分析（三）质押：六、还款方式：口 按月付息到期一次性还本；口 按月等额本金；口 分期还款七、调查结论:（一）综合评价1、客户贷款用途真实合理性调查：。真实合理。不真实合理 。无法判2、客户还款能力调查:。具有。一般。较差。无3、客户资产负债情况调查:。负债比55% 。负债比55%。无法判4、客户贷款保障调查:。有保障。无保障5、客户资信调查:O较好 O一般。较差6、客户还款意愿调查:O一般本人愿对涉及数据和资料的真实性、完整性和准确

9、性负责。（二）贷款建议：额度:万元；贷款期限:月；主办客户经理:主管:篇三：企业贷款尽职调查模板企业贷款尽职调查模板一、公司基本情况及历史沿革1、公司基本情况需披露公司设立情况，股东情况，实际出资情况，经营范 围及实际经营的具体业务。2、股东及实收资本的每次变化需详细披露具体情况，包括变更前后的持股 数量和比例，转让、增资扩股价格及作价依据，每次是否办理工商变更，是否 验资，实际出资情况是否与验资报告相符；公司的股权是否清晰：设立以来是否发生频繁的股权转让，尤其是涉及到 公司核心人员的持股转让，控股股东及实际控制人是否保持稳定（从买卖过程 看实际控制人是否对公司的发展有信心，是否有大规模套现行

10、为），是否存在名 义与实际股东不符情况；3、公司登记的业务范围是否发生变化，实际经营的业务是否发生变化，经 营业务的具体方式是否发生变化；4、公司管理层的稳定性（董事、监事、总经理、副总经理、财务负责人、 部分公司视情况还需要包括技术负责人、销售负责人）。5、实质控制人的判断、历史出资问题二、公司人员情况1、公司的主要高管，公司人数及年龄、学历结构；2、公司人员结构（人数、学历层次、年龄层次等）；3、分部门人员情况（分部门列表：中层人员、财务人员、销售人员、采购人员、技术人员）；4、劳动合同、社保及薪酬情况公司所有人员是否都签订了劳动合同、是否都缴纳了社保；公司工资总额 及平均工资额，各部门人

11、均工资。三、公司的经营模式1、公司是做什么的？公司所从事行业的规模、总体需求及成长性；主营是 否符合国家或区域产业政策；主营行业竞争者是否容易进入等；2、公司为谁提供产品和服务？公司的主要客户、客户的实力、是否有在行 业内或区域内较为著名的客户等、公司市场占有率及其变化；3、公司是如何提供产品和服务的？公司的营销、采购策略及服务理念等;4、公司是如何赚钱？利润来源及其稳定和增长性；决策机制水平；盈利预 测（大多数时候只是口头的盈利目标）的可信度等；5、是否存在对市场预测的机制及程序，（银根紧缩、原材料涨价、人民币 升值、出口退税率降低等因素对公司的大致影响，以及公司在应对这些因素时 采取了哪些

12、措施）。6、公司是如何从设立到发展壮大的，公司的主要竞争对手有那些？公司通 过什么途径建立竞争优势，公司今后的前景（经营模式的总体判断），公司通过 什么途径保持自己的竞争优势？可行性及持久性？。（通过技术创新创造真实的差异化产品？通过品牌或信誉创造虚拟的差异化产品？（药品、食品、服装等）通过降低成本并以更低的价格提供相似的产品？通过创造高的转换成本锁定用户？通过建立门槛把竞争者挡在外面？）（比如取得资质、认证等）四、独立及持续盈利能力1、公司在调查期内存在的所有关联方，关联交易的种类、交易金额及占同 类总金额的比重、期末余额、价格及作价方式、关联交易毛利占总毛利的比重；2、公司经营所必需的房产

13、、土地、商标、专利及非专利技术的取得方式， 所有权归属情况；3、公司的技术、业务、利润来源是否过度依赖其他公司、相关政策及补贴 收入；4、公司生产经营模式、产品或服务结构、经营环境是否发生或将要发生重 大变化；5、公司对主要供应商及客户是否存在严重依赖。五、财务状况及收入确认分析1、公司在过去三年的财务数据分析，包括销售规模及收入、毛利率、净利 润、现金流分析；2、收入确认的具体政策，是否与会计准则相符，成本是否配比，收入在年 度内分布不均衡的，分析在各季度或月份的比例；成本核算政策及方法；3、根据资产负债率、流动比率、速动比率分析公司的偿债能力；4、根据存货、应收账款、经营活动现金流量、主营

14、收入的对比分析公司收 入的质量；5、列示并分析公司报表与原始申报报表（营业税、增值税、所得税）的差 异；（对各个会计科目数据作基本的判断）六、治理结构1、股东是否将与公司主营业务相关的资产全部注入到公司，股东、董事、 高管人员与公司的利益是否一致，公司是否存在向关联方输送利润的情况；2、公司的内部组织架构及功能定位是否清晰（包括子公司），内部决策的 执行效率；3、公司是否存在违法违规情况（包括税务、海关、环境、外汇、金融、用 工、工商及行业等等，关注诉讼、行政处罚方面），如是否存在内部集资，非法 发行股份等。七、会计基础1、公司财务部门的人员配置及年龄、学历、职称情况；2、公司核算方式，如使用计算机，简要评价其环境，说明其使用的硬件、 软件、版本、是否正版及已使用年份；3、会计核算的规范化程度；4、原始凭证的合法性。5、是否按会计准则进行成本核算。八、根据调查了解到的问题汇总1、调查过程中的风险及解决方案。2、贷款发放的前提条件落实。