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1、精品 可编辑修改 内蒙古财经大学金融学院 保险学专业社会调查报告 关于中国平安人寿保险（北京）公司的销售人员的暑期社会实践调查 姓 名 曹晓彤 院 系 金融学院 班 级 13 级保险学 学 号 132024115 指导教师 吴晓成 职 称 讲师 精品 可编辑修改 指导教师评语：成绩：教师签字：年 月 日 精品 可编辑修改 关于中国平安人寿保险（北京）公司的销售人员的暑期社会实践调查 1.实践参加者：曹晓彤 2.实践时间：2015 年 7 月 20 日2015 年 8 月 31 日 3.实践地点：北京市中国平安（人寿）保险公司 4.实践主题：本专业范围内的工作及保险方面的相关内容 现将此次活动的
2、有关情况报告如下：一、公司简介 1993 年底，中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司经中国人民银行批准正式成立。经过十八年的发展，公司现已拥有内外勤同仁两万余名，开展的业务包括个人寿险、银行保险及财产险等综合金融服务。连续多年，公司的业务规模、业务品质、业务员数量均位居同业首位。中国平安拥有超过 51 万名寿险销售人员及 190,284 名正式雇员。集团总资产达人民币 28,442.66 亿元，归属母公司股东权益为人民币 1,596.17 亿元。2012 年中国平安人寿北京分公司总保费收入 112.42 亿，同比成长 9.84%，占比 17.8%，位居市场第一。其中个险实现规模保费收入 93
3、.69 亿，同比增长9.29%，占比 34.6%，连续多年拔得市场头筹。2012 年，平安有五款个险产品跻身市场销售前十名（金裕人生、智胜人生、财富尊享、吉星盈瑞、鑫利），保费总计 17 亿，占市场前十名产品保费总量的 62%。同时，公司业务规模、经营管理、品质、成本等各项指标得到持续改善，在平安系统内也名列前茅。截止 2012 年底，北京分公司已拥有客户 400 万余名，保单 563 万余件。精品 可编辑修改 2012 年赔款与给付支出（个团银）32.69 亿元，审结理赔案件 5.49 万件。二、活动目的 是让大学生有一个了解社会的学习机会，接触实际，了解社会。增强劳动观点和社会主义事业心、
4、责任感，并能够观察经济活动、识别和分析社会经济问题，借以实际地运用学过的专业知识，也希望能带来一些启示，培养初步的实际工作能力和专业技能。三、活动内容 我要参加实践的单位是中国平安刘家窑龙兴营销部，在北京市南三环中路，隶属于中国平安（人寿）北京分公司宣武门营业区。在亲戚的介绍下，我来到了保险公司，参加本学期的暑假实践活动，于 7 月 20 日上午正式开始工作，负责为我安排工作的是分部的高级主任房丽艳女士。这是我第二次到保险公司参加社会实践活动，对保险公司的运作销售流程有了一定了解，此次主要是了解内勤工作内容。因为之前做过人事助理，所以这次我的工作依然从人事助理入手，负责招募销售人员。因为国家新
5、规定保险销售人员要具有大专及以上文凭，这加大了招聘的难度，愿意来面试的大多是来北京打拼的外地人，他们对保险行业的误解比较多，知道是平安做销售还愿意来面试的几乎没有，普遍对陌生市场没有信心。而且愿意留下来的大多学历不够。新人素质偏低，所以老业务员进行教导的时候遇到的阻力比较多，理念不合的情况经常发生，法律意识也比较淡薄。为了更进一步了解平安对销售人员的培训，更好的完成招聘任务，我申请去参加了一次平安销售人员的职前和岗前培训。职前培训主要内容是介绍平安这个公司，让新人对平安有更多的了解，建立对企业的信心和忠诚度，通过一些资深的销售人员以亲身经历授课的方式让新人对保险的销售有基本的精品 可编辑修改
6、了解，尽量消除对推销的恐惧，加强业务员信心。岗前培训内容主要是讲保险学相关的基础知识、营销手段、及产品介绍学习。由于取消了保险代理人资格证，平安对业务员多加了一项分级考试，通过分级考试才可以销售分红型等产品，这一点是比较好的，有效解决了业务员专业素质偏低的问题。岗前培训是资深销售人员和班主任（内勤）共同授课，内容比较专业，但涉及的内容大多数为销售相关，对保险学的基础知识讲解较少。内勤人员的讲授内容主要为“新国十条”，通过对新国十条的讲解为新人进一步建立信心。参加过培训之后，招聘的难度小了很多，完成了我的任务要求，之后我的负责人建议我尝试一下外勤的工作，试着销售保险等产品，负责人带着我进行了一系
7、列展业活动，陌生拜访给我留下了深刻的印象，通过对小商品城商户挨家挨户的拜访、交谈，我了解了销售人员的不易，通过交谈可以获得很多信息，了解对方的性格、家庭组成、对相关产品的需求等。由于拜访时间在天津事故发生之后，所以这次拜访还比较顺利，人们普遍有危机意识，对意外方面的保险兴趣较大，经过几次拜访之后，在负责人的帮助下，有一位小商品业主购买了一份意外保险，这算是我额外的收获。之后的时间我做的工作比较杂，多数为内勤工作。四、实践表现与效果 在学校与社会这个承前启后的实习环节，我对自己、对工作有了更具体的认识和客观的评价。本次暑期实践的原则上以就业实习为主。收获主要体现在两点：1、工作能力。主动参与保险
8、市场调查等工作，同时认真完成实践报告，和单位的反馈情况表明，我们的大学生具有较强的适应能力，具备了一定的组织能力和沟通能力，受到单位的好评。同时自己也能提出了许多合理化建议，做了许多实际工作，为企业的效益和发展做出了贡献。精品 可编辑修改 2、活动方式。单位指定指导人员师傅带徒弟式的带学生，指导学生的日常工作。学生在实习单位，以双重身份完成了学习与工作两重任务。同单位员工一样上下班，完成单位工作；又以学生身份虚心学习，努力汲取实践知识。认真的工作态度、较强的工作能力和勤奋好学的精神受到了实习单位及其指导人员的一致好评。负责人表示愿意继续提供实习岗位并开具实习证明。五、实践中发现的问题 我从这次
9、的实践活动中发现了比较多的问题，主要涉及以下方面：（一）销售人员普遍专业素养不足。（二）学历偏低，有学历造假情况。（三）地区意识比较严重，销售人员之间多数为亲戚关系。（四）销售方法固定无新意，且有保监会禁止的方式。（五）对培训的重视不够，看似紧实际松。结语：暑假的日子里，在中国平安保险公司的企业文化氛围中，我接受了锻炼，获得了能力提高和思想的进步。对于这次暑期实践活动的经历，以后无论从事保险这一行业还是其他行业，都会有很大的帮助。如果以后我选择了保险这一行业，我将努力工作，做一个优秀的保险代理人。（一）培养从事经纪中介工作的业务能力。了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，学会进行工作。（二）理论联系实际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去解决经精品 可编辑修改 纪中介实践中的具体问题。（三）虚心学习，全面提高综合素质。在实习中拜广大工作人员为师，虚心学习他们的好品质、好作风和好的工作方式，提高自己的综合素质，把自己培养成为合格的经济工作者。（四）培养艰苦创业精神和社会责任感，形成热爱专业、热爱劳动的良好品德。（五）预演和准备就业。找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备。金融学院 13 级 保险学 曹晓彤 2015 年 9 月 3 日
保险学暑期社会实践调查报告
