贷款卡年审报告书

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1、档案编号：贷款卡年审报告书借款人全称： _组织机构代码： 贷款卡编码： 法定代表人(负责人)： 身份证件号码： 申 请 人 承 诺本报告书中所填情况、数据及附送的报表均属实。如有虚假，愿接受人民银行照章处理。特此承诺。 法定代表人（负责人）签字：_单位盖章： 财务负责人签字：_ 经办人签字：_ 年 月 日 金融机构意见 金融机构盖章：经办人员签章： 年 月 日人民银行审查意见人民银行盖章：经办人员签章： 年 月 日中国人民银行济南分行 印制贷款卡年审须知 “贷款卡发放核准”是国务院规定的行政许可项目之一。凡与金融机构发生信贷业务的借款人，应当向注册地中国人民银行申领贷款卡。贷款卡由借款人持有，

2、在全国通用。贷款卡实行集中年审制度。一、贷款卡年审，需向中国人民银行提交以下材料：1、年审合格的企业法人营业执照或营业执照副本复印件，并出示副本原件；事业单位和其他借款人的有效证件复印件并出示原件；不具法人资格的分支机构需上级法人单位出具的授权书，内容包括:同意下级分支机构办理贷款卡;承诺在下级机构无法偿还金融机构债务时承担偿债责任等条款。2、法定代表人（负责人）和经办人的身份证明（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件；3、年审合格的中华人民共和国组织机构代码证书复印件，并出示原件；4、国税登记证、地税登记证复印件，并出示原件；5、法人企业须提供注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料

3、，并出具各出资单位的中华人民共和国组织机构代码证书复印件或出资自然人的身份证复印件；6、经营场地的房屋租赁合同复印件或土地（房屋）产权证复印件；7、本单位有对外投资的，提供被投资单位的中华人民共和国组织机构代码证书复印件；8、法定代表人直旁系亲属在其他企业担任高级管理人员的，提供亲属身份证明复印件、亲属所在单位中华人民共和国组织机构代码证书复印件；9、企业为集团公司的，提供上级公司(集团公司/母公司)的中华人民共和国组织机构代码证书复印件；10、法人企业提供上年度和上季度资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表。各报表页须加盖企业公章和财务负责人、制表人印章；11、中国人民银行要求提供的其他资

4、料。上述各复印件，一律按A4纸规格复印纸复印。二、贷款卡年审程序借款人在中国人民银行规定的年审期间，将填写完整的贷款卡年审报告书及所需资料报送基本开户银行或有信贷业务的商业银行进行初审，商业银行审验借款人信息无误后，通过企业征信系统查询借款人信用报告，核对借款人未结清信贷业务，并将企业上年度和上季度财务报表录入企业征信系统，成功上报后，在贷款卡年审报告书上签章确认。借款人将初审合格的贷款卡年审报告书及所需资料上报到中国人民银行，中国人民银行在五个工作日内进行审核，对审核合格的企业进行贷款卡年审合格处理，将年审合格的贷款卡发放到企业。填 表 说 明1、 表中带“*”号数据项为必填项，必须填写；未

5、带“*”号项为可选项，根据实际情况填写。法人企业填写全部表，非法人企业填写“表一”、“表三”、“表五”、“表六”，个体工商户、事业单位填写“表一”、“表三”、“表六”，自然人填写“表一”。2、 借款人是指：向经营信贷业务的金融机构办理信贷业务的企（事）业法人、其他经济组织。3、贷款卡年审报告书“申请人承诺”栏必须由法定代表人（负责人）、财务负责人、经办人本人亲笔签字，代签无效。4、借款人性质：分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位、其他。5、登记注册号是指：企业法人营业执照、营业执照、事业单位登记证及借款人其他有效证件的注册号码。6、登记注册类型：按营业执照所载明的“登记注册类型”填写

6、。7、经济类型：分为国有、集体、联营、股份制、私营、港澳台投资、外商投资、个体、其他。8、预算管理形式：分为全额包干、差额预算、自收自支。9、隶属关系：分为中央属、省属、地区、县属、乡及以下。10、经营场地所有权：分为自有、租赁、其他。11、身份证件类型：分为身份证、户口簿、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。12、借款人特征：分为大型企业、中型企业、小型企业。企业特征按大中小型企业划分标准行业名称指标名称计算单位大型中型小型工业企业从业人员数销售额资产总额人万元万元2000及以上30000及以上40000及以上30

7、0-2000以下3000-30000以下4000-40000以下300以下3000以下4000以下建筑业企业从业人员数销售额资产总额人万元万元3000及以上30000及以上40000及以上600-3000以下3000-30000以下4000-40000以下600以下3000以下4000以下批发业企业从业人员数销售额人万元200及以上30000及以上100-200以下3000-30000以下100以下3000以下零售业企业从业人员数销售额人万元500及以上15000及以上100-500以下1000-15000以下100以下1000以下交通运输业企业从业人员数销售额人万元3000及以上30000及

8、以上500-3000以下3000-30000以下500以下3000以下邮政业企业从业人员数销售额人万元1000及以上30000及以上400-1000以下3000-30000以下400以下3000以下住宿和餐馆业企业从业人员数销售额人万元800及以上15000及以上400-800以下3000-15000以下400以下3000以下13、行业分类说明：按照国民经济行业分类国家标准(GB/T 4754-2002)填写。A农、林、牧、渔业A01农业、A02林业；A03畜牧业、A04渔业；A05农、林、牧、渔服务业。B采矿业B06煤炭开采和洗选业；B07石油和天然气开采业；B08黑色金属矿采选业；B09有

9、色金属矿采选业；B10非金属矿采选业；B11其他采矿业。C制造业C13农副食品加工业；C14食品制造业；C15饮料制造业；C16烟草制品业、C17纺织业；C18纺织服装、鞋、帽制造业；C19皮革、毛衣、羽毛（绒）及其制造业；C20木材加工及木、竹、藤、棕、草制品业；C21家具制造业；C22造纸及纸制品业；C23印刷业和记录媒介的复制；C24文教体育用品制造业；C25石油加工、炼焦及核燃料加工业；C26化学原料及化学制品制造业；C27医药制造业；C28化学纤维制造业；C29橡胶制品业；C30塑料制品业C31非金属矿物制品业；C32黑色金属冶炼及压延加工业；C33有色金属冶炼及压延加工业；C34金

10、属制品业；C35通用设备制造业；C36专用设备制造业；C37交通运输设备制造业；C39电气机械及器材制造业；C40通信设备、计算机及其他电子设备制造业；C41仪器仪表及文化、办公用机械制造业；C42工艺品及其他制造业；C43废弃资源和废旧材料回收加工业。D电力、煤气、及水的生产和供应业D44电力、热力的生产和供应业；D45煤气生产和供应业；D46水的生产和供应业。E建筑业E47房屋和土木工程建筑业；E48建筑安装业；E49建筑装饰业；E50其他建筑业。F交通运输、仓储和邮政业F51铁路运输业；F52道路运输业；F53城市公共交通业；F54水上运输业；F55航空运输业；F56管道运输业；F57装

11、卸搬运和其他运输服务业；F58仓储业；F59邮政业。G信息传输、计算机服务和软件业G60电信和其他信息传输服务业；G61计算机服务业；G62软件业。H批发和零售业 H63批发业；H65零售业；I住宿和餐饮业 I66住宿业；I67餐饮业。J金融业 J68银行业；J69证券业；J70保险业；J71其他金融活动。K房地产业 K72房地产业。L租赁和商务服务业 L73租赁业；L74商务服务业。M科学研究、技术服务和地址勘查业M75研究与试验发展；M76专业技术服务业；M77科技交流和推广服务业；M78地质勘查业。N水利、环境和公共设施管理业N79水利管理业；N80环境管理业；N81公共设施管理业。O居

12、民服务和其他服务业 O82居民服务业；O83其他服务业；P教育 P84教育。Q卫生、社会保障和社会福利业 Q85卫生；Q86社会保障业；Q87社会福利业。R文化、体育和娱乐业R88新闻出版业；R89广播、电视、电影和音像业；R90文化艺术业；R91体育；R92娱乐业。S公共管理和社会组织 S93中国共产党机关；S94国家机构；S95人民政协和民主党派；S96群众团体、社会团体和宗教组织；S97基层群众自治组织。T国际组织T98国际组织。一、基本概况信息借款人性质*借款人国别*借款人中文名称*借款人外文名称行政区划* 省 市 县（市、区）组织机构代码*登记注册号*注册登记日期*年 月 日营业执照

13、到期日*年 月 日国税登记证号码*地税登记证号码*登记注册类型* 行业分类* 经济类型*预算管理形式基本账户开户行*隶属关系借款人特征*从业人数*成立年份*法定注册地址* 通讯地址*邮政编码*借款人联系电话*借款人传真号码借款人E-mail地址借款人网址财务部门电话1*财务部门电话2集团客户标志(是/否) 是 否进出口权标志(是/否) 是 否上市公司标志(是/否) 是 否上市地1股票代码1上市地2股票代码2上市地3股票代码3经营场地面积 m2经营场地所有权主要产品情况（非生产企业填写主要经营范围） 经办人证件类型*证件号码*二、资本构成信息（一）注册资本信息注册资金币种*注册资金(万元)*说明

14、：请按法人企业营业执照上载明的“注册资本”填写。（二）资本构成情况单位出资情况：出资单位全称*出资单位证件号码*出资情况*贷款卡编码组织机构代码登记注册号币种*金额（万元）* 自然人出资情况：出资人姓名*身份证件类型*身份证件号码*出资情况*币种*金额（万元）*说明：（1）本表以企业最新的验资报告等出资证明材料上的信息为准；对于资本或股东变更的借款人，以工商部门的出资证明变更材料为准。（2）若出资方为企业，应填写出资单位贷款卡编码、组织机构代码、登记注册号中的至少一个；若出资方为自然人，应填写出资人身份证件类型和身份证件号码。（三）对外投资情况被投资单位全称*被投资单位证件号码*出资情况*贷款

15、卡编码组织机构代码币种*金额（万元）*说明：被投资单位证件号码至少选填“贷款卡编码”和“组织机构代码”中的一个。三、高级管理人员信息姓 名*基 本 情 况 *工 作 简 历 *高管类别*性 别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性 别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性 别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性 别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性 别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性 别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*说明：高管类别:分为法定代表人、总经理、财务负责人等。非法人企业、个体工商户

16、、事业单位的负责人按总经理填写。四、法定代表人家族企业成员信息家族关系*姓 名*家族成员信息*家族成员所在企业信息*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*说明：（1）法定代表人家族企业成员是指在其他企业担任高级管理人员的法定代表人的直、旁系亲属；（2）家族关系:分为配偶、父母、子女、其他血亲、其他姻亲

17、。五、集团公司/母子公司信息上级(母)公司名称* 上级(母)公司贷款卡编码上级(母)公司组织机构代码说明：若有上级(母)公司，则“上级(母)公司贷款卡编码”、“上级(母)公司机构代码”中至少选填一项。六、当前未结清信贷业务明细表业务类别金融机构名称币种实际未结清余额(万元)征信系统查询未结清余额(万元)说明：（1）本表须由单位财务人员填写，数据截至报送年审材料的当日。（2）业务类别:指未结清的“贷款”、“银行承兑汇票”、“担保”、“票据贴现”、“保理”、“贸易融资” “信用证”、“保函”和“公开授信”等。15 七、借款人财务报表信息（一） 资产负债表 报表日期：_ 年 _季 单位：元（保留两位

18、小数）行次项目上年末（年报数）期末数（第_季）行次项目上年末（年报数）期末数（第_季）1 货币资金45短期借款2 短期投资46应付票据3 应收票据47应付账款4 应收股利48预收账款5 应收利息49应付工资6 应收账款50应付福利费7 其他应收款51应付利润（股利）8 预付账款52应交税金9 期货保证金53其他应交款10 应收补贴款54其他应付款11 应收出口退税55预提费用12 存货56预计负债13 其中：原材料57一年内到期的长期负债14 产成品（库存商品）58其他流动负债15 待摊费用59流动负债合计16 待处理流动资产净损失60长期借款17 一年内到期的长期债权投资61应付债券18 其

19、他流动资产62长期应付款19 流动资产合计63专项应付款20 长期投资64其他长期负债21 其中：长期股权投资65其中：特准储备基金22 长期债权投资66长期负债合计23 合并价差67递延税款贷项24 长期投资合计68负债合计25 固定资产原价69少数股东权益26 减：累计折旧70实收资本（股本）27 固定资产净值71国家资本28 减：固定资产值减值准备72集体资本29 固定资产净额73法人资本30固定资产清理74其中：国有法人资本31 工程物资75 集体法人资本32 在建工程76个人资本33 待处理固定资产净损失77外商资本34 固定资产合计78资本公积35 无形资产79盈余公积36 其中：

20、土地使用权80其中：法定盈余公积37 递延资产（长期待摊费用）81 公益金38 其中：固定资产修理82 补充流动资本39 固定资产改良支出83未确认的投资损失（以-号填列）40 其他长期资产84未分配利润41 其中：特准储备物资85外币报表折算差额42 无形及其他资产合计86所有者权益合计43 递延税款借项8744 资产总计88负债和所有者权益总计说明：表中带科目为合并会计报表专用；表内主要公式：19行（1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + 7 + 8 + 9 + 10 + 11 + 12 + 15 + 16 + 17 + 18）行； 20行 （21 + 22）行； 24行 （20

21、+ 23）行； 27行（25 26）行； 29行（27 - 28）行；34行（29 + 30 + 31 + 32 + 33）行；35行 36行； 37行 （38 + 39）行； 40行 41行； 42行（35 + 37 + 40）行；44行（19 + 24 + 34 + 42 +43）行；59行（45 + 46 + 47 + 48 + 49 + 50 + 51 + 52 + 53 + 54 + 55 + 56 + 57 + 58）行；64行 65行； 66行（60 + 61 + 62 + 63 + 64）行；68行（59 + 66 + 67）行；70行（71 + 72 + 73 + 76 +

22、77）行；73行 （74 + 75）行；79行 （80 + 81 + 82）行；86行（70 + 78 + 79 + 83 + 84 + 85）行；88行（68 + 69 + 86）行；88行44行（二）利润及利润分配表 报表日期：_ 年 _ 季 单位：元（保留两位小数）行次项目上年度全年累计数年初至本期累计数1一、主营业务收入2其中：出口产品（商品）销售收入3 进口产品（商品）销售收入4 减： 折扣与拆让5二、主营业务收入净额6减：（一）主营业务成本7其中：出口产品（商品）销售成本8（二）主营业务税金及附加9（三）经营费用10（四）其他11加：（一）递延收益12 （二）代购代销收入13（三）

23、其他14三、主营业务利润（亏损以“”号填列）15 加：其他业务利润（亏损以“”号填列）16 减：（一）营业费用17（二）管理费用18（三）财务费用19（四）其他20四、营业利润（亏损以“”号填列）21 加：（一）投资收益（损失以“”号填列）22（二）期货收益23（三）补贴收入24其中：补贴前亏损的企业补贴收入25（四）营业外收入26其中：处置固定资产净收益27 非货币性交易收益28 出售无形资产收益29 罚款净收入30（五）其他31其中：用以前年度含量工资节余弥补利润32 减：（一）营业外支出33其中：处置固定资产净损失34 债务重组损失35 罚款支出36 捐赠支出37 （二）其他支出38其中

24、：结转的含量工资包干节余39五、利润总额（亏损总额以“”号填列）40 减：所得税41少数股东损益42 加：未确认的投资损失（以“”号填列）43六、净利润（净亏损以“”号填列）44 加：（一）年初未分配利润45（二）盈余公积补亏46（三）其他调整因素47七、可供分配的利润48 减：（一）单项留用的利润49（二）补充流动资本50（三）提取法定盈余公积51（四）提取法定公益金52（五）提取职工奖励及福利基金53（六）提取储备基金54（七）提取企业发展基金55（八）利润归还投资56（九）其他57八、可供投资者分配的利润58 减：（一）应付优先股股利59（二）提取任意盈余公积60（三）应付普通股股利（应

25、付利润）61（四）转作资本（股本）的普通股股利62（五）其他63九、未分配利润64其中：应由以后年度税前利润弥补亏损（以“”填列）表内主要公式：5行（1 4）行；14行（5 6 8 9 10 + 11 + 12 + 13）行；20行（14 + 15 16 17 18 19）行；23行 24行；25行 （26 + 27 + 28 + 29）行；30行 31行； 32行 （33 + 34 + 35 + 36）行；37行 38行；39行（20 + 21 + 22 + 23 + 25 + 30 32 37）行；43行（39 40 41 + 42）行；47行（43 + 44 + 45 + 46）行；57

26、行（47 48 49 50 51 52 53 54 55 56）行；63行（57 58 59 60 61 62）行（三）现金流量表 报表日期：_ 年 _ 季 单位：元（保留两位小数）行次项目上年度全年累计数年初至本期累计数1一、经营活动产生的现金流量：2销售商品、提供劳务收到的现金3收到的税费返还4收到的其他与经营活动有关的现金5现金流入小计6购买商品、接受劳务支付的现金7支付给职工以及为职工支付的现金8支付的各项税费9支付的其他与经营活动有关的现金10现金流出小计11经营活动产生的现金流量净额12二、投资活动产生的现金流量：13收回投资所收到的现金14取得投资收益所收到的现金15处置固定资产

27、、无形资产和其他长期资产所收回的现金净额16收到的其他与投资活动有关的现金17现金流入小计18购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金19投资所支付的现金20支付的其他与投资活动有关的现金21现金流出小计22投资活动产生的现金流量净额23三、筹集活动产生的现金流量：24吸收投资所收到的现金25借款所收到的现金26收到的其他与筹资活动有关的现金27现金流入小计28偿还债务所支付的现金29分配股利、利润或偿付利息所支付的现金30支付的其他与筹资活动有关的现金31现金流出小计32筹集活动产生的现金流量净额33四、汇率变动对现金的影响34五、现金及现金等价物净增加额35补充资料：361、将净利

28、润调节为经营活动现金流量：37 净利润38 加：计提的资产减值准备39 固定资产拆旧40 无形资产摊销41 长期待摊费用摊销42 待摊费用减少（减：增加）43 预提费用增加（减：减少）44 处置固定资产、无形资产和其他长期资产损失(减收益)45 固定资产报废损失46 财务费用47 投资损失（减：收益）48 递延税款贷项（减：借项）49 存货的减少（减：增加）50 经营性应收项目的减少（减：增加）51 经营性应付项目的增加（减：减少）52 其他53 经营活动产生的现金流量净额54 2、不涉及现金收支的投资和筹资活动：55 债务转为资本56 一年内到期的可转换公司债券57 融资租入固定资产58 其

29、他59 3、现金及现金等价物净增加情况：60 现金的期末余额61 减：现金的期初余额62 加：现金等价物的期末余额63 减：现金等价物的期初余额64 现金及现金等价物净增加额表内主要公式：5行（2 + 3 + 4）行；10行（6 + 7 + 8 + 9）行；11行（5 10）行；17行（13 + 14 + 15 + 16）行；21行（18 + 19 + 20）行；22行（17 21）行；27行（24 + 25 + 26）行；31行（28 + 29 + 30）行；32行（27 31）行；34行（11 + 22 + 32 + 33）行；53行（37 + 38 + 39 + 40 + 41 + 42 + 43 + 44 + 45 + 46 + 47 + 48 + 49 + 50 + 51 + 52）行；53行11行；64行（60 61 + 62 63）行；64行34行表间主要公式：现金流量表37行利润及利润分配表43行；利润及利润分配表44行本年实际数资产负债表84行年初数；利润及利润分配表63行的本年实际数资产负债表84行的年末数。